審理法院：澠池縣人民法院
案號：（2018）豫1221刑初461號
案件類型：刑事
案由：掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
裁判日期：2018-12-20
審理經(jīng)過
澠池縣人民檢察院以三澠檢公訴刑訴（2018）344號起訴書指控被告人張均強、馮恩重犯非法提供信用卡信息罪、被告人楊忠海、馬明學(xué)犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪、被告人林超益犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、偽造公司印章罪、被告人葉世陽犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪于2018年11月14日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2018年12月13日公開開庭進行了審理。澠池縣人民檢察院指派檢察員李韶偉、劉娜娜出庭支持公訴，被告人張均強、馮恩重、楊忠海、馬明學(xué)、被告人林超益及其辯護人喬軍麗、被告人葉世陽及其辯護人鄧榮艷到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
澠池縣人民檢察院指控：1、2017年11月以來，被告人張均強在明知他人進行違法犯罪活動的情況下，以辦理一張銀行卡可以給不用歸還的貸款20萬為由，讓被告人楊忠海辦理銀行卡，楊忠海在明知張均強進行違法犯罪活動的情況下，在中國工商銀行辦理（卡號：62×××83，卡號：62×××27，卡號：62×××47）三張銀行卡，中國農(nóng)業(yè)銀行辦理（卡號：62×××76，卡號：62×××72，卡號：62×××78）三張銀行卡，浦發(fā)銀行辦理（卡號：62×××17）一張銀行卡，招商銀行辦理（卡號：62×××93）一張銀行卡，共計八張銀行卡，并辦理三張聯(lián)通手機卡進行綁定，將八張銀行卡及密碼、手機卡提供給張均強，張均強又將以上銀行卡及密碼、手機卡非法提供給違法犯罪人員，致使楊忠海所辦理的銀行卡，被電信詐騙被告人大量以持卡人名義進行交易使用，造成全國多名群眾被騙，其中招商銀行（卡號：62×××93）涉案金額約282302元；浦發(fā)銀行（卡號：62×××17）涉案金額約206887元；工商銀行（卡號：62×××27）涉案金額12000元。
2、2017年10月份以來，楊金帥(另案處理)在明知他人進行違法犯罪活動的情況下，以辦理一張銀行卡可以給不用歸還的貸款30萬為由，讓被告人馮恩重找人辦理銀行卡，馮恩重明知楊金帥進行違法犯罪活動，以同樣理由讓被告人馬明學(xué)辦理銀行卡，馬明學(xué)為了高額利益，在明知馮恩重利用銀行卡進行違法犯罪活動的情況下，在中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等分別兩次辦理共計七張銀行卡，并辦理手機卡進行綁定，之后將銀行卡及密碼交給馮恩重，馮恩重又根據(jù)楊金帥的安排，將銀行卡及密碼、手機卡提供給他人進行違法犯罪活動，致使馬明學(xué)所辦理的銀行卡，被電信詐騙被告人大量以持卡人名義進行交易使用，造成全國多名群眾被騙，其中工商銀行（卡號：62×××09）涉案金額30580元，農(nóng)業(yè)銀行（卡號：62×××74）涉案金額1202275元。
3、被告人林超益為上海市益輔金融服務(wù)有限公司實際控制人，主要從事第三方支付服務(wù)業(yè)務(wù)。2017年11月份，被告人林超益為了盈利，在明知將第三方支付賬戶通道交給他人使用可能會被網(wǎng)絡(luò)犯罪分子利用進行資金支付的情況下，安排被告人葉世陽（系上海市益輔金融服務(wù)有限公司員工）使用利用工作便利獲取的威海星際互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司（以下簡稱威海星際公司）等三個公司的資料在九派天下支付有限公司開通支付賬戶，并讓孫志榮（另案處理）偽造威海星際公司等120余個公司的印章交給葉世陽使用，葉世陽偽造資料并使用偽造的威海星際公司印章與九派天下公司簽訂支付協(xié)議后，開通了支付賬戶。之后林超益將開通的支付賬戶交給他人使用，致使該賬戶成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的支付通道，被網(wǎng)絡(luò)犯罪分子大量使用，自2017年12月8日至2017年12月15日共進賬76412945元，被告人林超益的公司從中盈利3萬余元。其中被告人楊忠海、馬明學(xué)二人銀行卡上的詐騙資金均進入該支付賬戶。
因被告人楊忠海、馬明學(xué)、馮恩重、張均強、林超益、葉世陽的行為，造成全國多名群眾被騙。
（1）2018年3月22日，被害人李某被人冒充侄女婿詐騙現(xiàn)金12000元，被騙金額被轉(zhuǎn)入楊忠海工商銀行卡（62×××27）內(nèi)。
（2）2017年12月14日，被害人林某被人冒充北京延慶刑警隊民警以涉嫌犯罪為由詐騙現(xiàn)金8240元，被騙金額被轉(zhuǎn)入楊忠海招商銀行卡（62×××93），后轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（3）2017年12月14日，被害人江某被人冒充北京市公安局民警以其銀行卡內(nèi)有黑錢為由詐騙32500元，被騙金額轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（4）2017年12月14日，被害人沈某2被人冒充北京延慶刑偵隊民警以該身份證涉嫌盜用為由詐騙225262元，其中109531元轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（5）2017年12月6日，被害人武某被人冒充北京延慶區(qū)公安局民警以該涉嫌洗黑錢為由詐騙10000元，被騙金額轉(zhuǎn)入楊忠海浦發(fā)銀行卡（62×××17），又轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（6）2017年12月6日，被害人馮某被人冒充北京市公安局民警以該涉嫌洗黑錢為由詐騙20489元，被騙金額轉(zhuǎn)入楊忠海浦發(fā)銀行卡（62×××17），又轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（7）2017年12月14日，被害人蔡某被人冒充北京市延慶區(qū)公安局民警以該涉嫌洗黑錢為由詐騙65861元，被騙金額轉(zhuǎn)入楊忠海招商銀行卡（62×××93），又轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（8）2017年12月5日，被害人易某被人冒充北京市公安局民警以該涉嫌洗黑錢為由詐騙224790元，其中10981元錢轉(zhuǎn)入楊忠海浦發(fā)銀行卡（62×××17），又轉(zhuǎn)入馬明學(xué)農(nóng)業(yè)銀行卡（62×××74）后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
（9）2018年12月14日至16日，被害人韓某被人冒充北京市延慶刑警隊民警以該銀行卡涉嫌洗黑錢為由詐騙115991元，部分被騙金額轉(zhuǎn)入楊忠海招商銀行卡（62×××93），后進入林超益非法開設(shè)的威海星際公司賬戶內(nèi)。
案發(fā)后，被告人林超益家屬主動退繳違法所得3萬元；被告人林超益、葉世陽家屬主動退賠被害人損失各1萬元。
針對上述指控，公訴機關(guān)提供了澠池縣公安局扣押清單，應(yīng)行卡客戶交易明細等書證，證人范某、紀(jì)某的證言，被害人韓某、蔡某等人的陳述，被告人楊忠海、馬明學(xué)、張均強、馮恩重、林超益、葉世陽的供述與辯解，辨認筆錄，視聽資料等證據(jù)。指控認為，被告人楊忠海、馬明學(xué)明知他人實施違法犯罪活動，仍為其提供資金賬戶，幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得，其行為構(gòu)成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪。被告人張均強、馮恩重非法提供他人信用卡資料，足以使第三人以持卡人名義進行交易，其行為構(gòu)成了非法提供信用卡信息罪。被告人林超益、葉世陽明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴重，其行為構(gòu)成了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。被告人林超益?zhèn)卧炱渌居≌?，其行為?gòu)成了偽造公司印章罪。被告人林超益一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。提請依法判處。
庭審中，各被告人對公訴機關(guān)指控的罪名均不持異議，表示認罪。
被告人林超益辯護人對指控林超益犯偽造公司印章罪不持異議，認為林超益不構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，因為林超益不知道他人是實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而準(zhǔn)備的第三方支付通道，本罪成立是以正犯構(gòu)成犯罪為前提的，而本案沒有正犯，因此不構(gòu)成該罪；林超益沒有具體偽造印章的行為，其偽造印章的目的不是為了違法犯罪活動，而是為了辦理業(yè)務(wù)需要，主觀惡性小，本案偽造的印章并未實際使用，社會危害性小，另外林超益在公安機關(guān)尚未掌握其犯罪事實時，主動陳述案件有關(guān)事實，系自首，到案后退交全部違法所得，本案九派公司關(guān)停了支付通道后封存了300萬元，被害人的損失也可以得到彌補，建議對被告人林超益從寬處罰。
一審答辯情況
被告人葉世陽辯護人認為葉世陽不構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，主要意見同林超益辯護人，此外認為九派天下公司把威海公司商戶號和密鑰文檔給了林超益后，林超益供述將商戶號和密鑰文檔給了深圳銳付公司的廖陜強，而廖陜強沒有到案，本案也沒有深圳銳付公司的相關(guān)資料，目前沒有證據(jù)證明林超益明知該支付通道是被用于實施犯罪的情況下，安排葉世陽開通支付通道；本案中被害人的錢進入了威海公司賬戶，雖然威海公司賬戶內(nèi)有7000多萬，但是公安機關(guān)調(diào)查的數(shù)額只有50萬元，除了這50萬元，目前沒有證據(jù)證明其他錢都是犯罪所得，不能認定為犯罪數(shù)額，即不能證明葉世陽開通的支付通道均被用于違法犯罪活動。即使葉世陽構(gòu)成犯罪，其也是按照老板林超益指示代理第四方在九派開通支付通道后，第四方公司再發(fā)展很多下游公司與支付通道對接，有人通過該通道付款，錢就進入了九派公司，而最底層用戶只要一申請九派付款，九派就把錢付到用戶指定賬戶，因此林超益、葉世陽對于第四方公司再發(fā)展下游公司是不可控制、也是不知情的，其更沒有參與后期的違法犯罪行為，與違法犯罪行為所造成的危害結(jié)果關(guān)聯(lián)不大，主觀惡性和社會危害性較小，且是從犯，結(jié)合其坦白、退賠情況，建議從寬處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明：1、2017年11月以來，被告人張均強在明知他人進行違法犯罪活動的情況下，以辦理一張銀行卡可以不用歸還的貸款20萬為由，讓被告人楊忠海辦理銀行卡。楊忠海在明知張均強為實施違法犯罪行為的情況下，在中國工商銀行辦理三張銀行卡，中國農(nóng)業(yè)銀行辦理三張銀行卡，浦發(fā)銀行辦理一張銀行卡，招商銀行辦理一張銀行卡，共計八張銀行卡，并辦理三張聯(lián)通手機卡進行綁定，將八張銀行卡及密碼、手機卡提供給張均強。張均強又將以上銀行卡及密碼、手機卡非法提供給違法犯罪人員，致使楊忠海所辦理的銀行卡，被電信詐騙分子以持卡人名義進行交易使用，造成7名群眾被騙45.7371萬元，其中2017年12月，被害人林某、武某、馮某、蔡某、易某、韓某先后被騙共計44.5371萬元中有21.2773萬元贓款均進入楊忠海銀行卡內(nèi)。
2、2017年10月份以來，楊金帥(另案處理)在明知他人進行違法犯罪活動的情況下，以辦理一張銀行卡可以不用歸還的貸款30萬為由，讓被告人馮恩重找人辦理銀行卡。馮恩重在明知楊金帥為實施違法犯罪行為的情況下，以同樣理由讓被告人馬明學(xué)辦理銀行卡，馬明學(xué)為了高額利益，在明知馮恩重利用銀行卡進行違法犯罪活動的情況下，在中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等分別兩次辦理共計五張銀行卡，并辦理手機卡進行綁定，之后將銀行卡及密碼交給馮恩重。馮恩重又根據(jù)楊金帥的安排，將銀行卡及密碼、手機卡提供給他人進行違法犯罪活動，致使馬明學(xué)所辦理的銀行卡，被電信詐騙分子大量以持卡人名義進行交易使用，造成8名群眾被騙70.3133萬元，其中35.4804萬元轉(zhuǎn)入上述馬明學(xué)銀行卡內(nèi)后，贓款又進入威海星際互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司（以下簡稱威海公司）賬戶內(nèi)。其中，林某、韓某等6名被害人被騙的21.2773萬元均進入威海公司賬戶內(nèi)；另2017年12月14日被害人江某、沈某2被騙的14.2031萬元均進入威海公司賬戶內(nèi)。
3、被告人林超益為上海市益輔金融服務(wù)有限公司實際控制人，主要從事第三方支付服務(wù)業(yè)務(wù)。2017年11月份，被告人林超益為了盈利，在明知為他人在第三方支付平臺代理開通支付賬戶后，可能被他人用于實施違法犯罪活動的情況下，仍安排公司員工葉世陽為他人在第三方支付平臺代理開設(shè)支付賬戶。被告人葉世陽在威海公司不知情的情況下，利用之前通過公司業(yè)務(wù)渠道獲得的威海公司資料在九派天下支付有限公司（以下簡稱九派公司）開通支付賬戶，林超益讓孫志榮（另案處理）偽造威海公司印章交給葉世陽使用用于代開賬戶，除此之外，孫志榮還根據(jù)林超益的安排，先后偽造130余枚公司印章用以林超益辦理公司其他業(yè)務(wù)。被告人葉世陽偽造資料為他人在九派公司支付平臺代開了威海公司賬戶，并將賬戶、密鑰文檔等交給林超益。被告人林超益將威海公司賬戶、密鑰等交給他人使用后，他人進行違法犯罪活動。自2017年12月8日至2017年12月15日威海公司賬戶共進賬76412945元，被告人林超益按照該賬戶流水賺取萬分之四的費用，共從中盈利3萬余元。
另查明，1、2018年5月27日被告人張均強被梁山縣公安局徐集派出所民警抓獲并寄押于梁山縣看守所；2018年5月14日被告人馮恩重被青島鐵路公安處民警抓獲并寄押于青州市看守所；2018年3月24日被告人楊忠海被煙臺市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)分局民警抓獲并寄押于煙臺市第二看守所；2018年4月5日被告人馬明學(xué)被臨朐縣公安局民警抓獲并寄押于臨朐縣看守所；2018年4月18日、19日被告人葉世陽、林超益先后被上海市公安局嘉定分局民警抓獲并寄押于嘉定區(qū)看守所。
2、案發(fā)后，被告人林超益親屬主動退繳違法所得3萬元；被告人林超益、葉世陽親屬主動退賠被害人各1萬元經(jīng)濟損失。
本案審理過程中，被告人林超益、葉世陽分別自愿向本院繳納罰金。
上述事實，被告人張均強、馮恩重、楊忠海、馬明學(xué)、林超益、葉世陽在開庭審理過程中亦無異議，且被害人韓某等人銀行交易明細，楊忠海、馬明學(xué)銀行賬戶資料及交易明細，威海星際互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司在九派天下支付有限公司開設(shè)支付賬戶的相關(guān)資料，澠池縣公安局扣押物品清單、情況說明，證人沈某1、范某、紀(jì)某等的證言，被害人韓某、李某、林某、江某、沈某2、武某、馮某、蔡某、易某等人的陳述，辨認筆錄，領(lǐng)條以及各被告人的戶籍證明等證據(jù)在卷證實，足以認定。
本院認為
本院認為，被告人張均強、馮恩重非法提供他人信用卡資料，足以使第三人以持卡人名義進行交易，其行為均已構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，且屬數(shù)量巨大；被告人楊忠海、馬明學(xué)明知他人實施違法犯罪活動，仍為其提供資金賬戶，幫助他人轉(zhuǎn)移犯罪所得，數(shù)額達10萬元以上，其行為均已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，且屬情節(jié)嚴重；被告人林超益、葉世陽明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；被告人林超益?zhèn)卧炱渌居≌?，其行為又?gòu)成偽造公司印章罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。被告人林超益一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。
本案系共同犯罪，在共同犯罪過程中，被告人張均強、馮恩重、楊忠海、馬明學(xué)作用相當(dāng)，不宜區(qū)分主從犯；被告人林超益起主要作用，系主犯；被告人葉世陽起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)對葉世陽從輕處罰。被告人張均強、馮恩重、楊忠海、馬明學(xué)、林超益、葉世陽到案后能如實供述自己的主要犯罪事實，依法可以從輕處罰；被告人張均強、馮恩重、楊忠海、馬明學(xué)均未實際獲利，可以酌情從輕處罰；被告人林超益、葉世陽案發(fā)后退繳違法所得、退賠部分經(jīng)濟損失，書面悔過，并在本院審理過程自愿繳納罰金，可以酌情從輕處罰。關(guān)于被告人林超益、葉世陽辯護人的辯護意見，經(jīng)查，林超益、葉世陽所在公司為他人代理辦過第三方支付通道，但沒多久該通道就因涉嫌違法活動被封，在此情況下，林超益在可能知道為他人代理辦理第三方支付通道，可能會被他人用于違法犯罪的情況下，為從中獲取經(jīng)濟利益，安排葉世陽偽造資料為他人辦理第三方支付通道，其二人主觀上放任危害結(jié)果的發(fā)生，對此二人在偵查階段亦供認不諱；另幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪要求他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪事實成立即可，不以被依法裁判為前提，而在卷證據(jù)有被害人陳述、銀行賬單流水與被告人供述相互印證證明了他人電信詐騙事實的存在，并通過林超益代理開設(shè)的賬戶轉(zhuǎn)移贓款，因此二人的行為應(yīng)當(dāng)以該罪追究其刑事責(zé)任，該點辯護意見理由不足，不予采納；但認為二人主觀惡性小、與危害結(jié)果發(fā)生的關(guān)聯(lián)作用以及二人存在從輕處罰情節(jié)的辯護意見理由正當(dāng)，予以采納。
本案中，現(xiàn)有證據(jù)證明本案8名被害人（除李德恩）被電信詐騙的錢款均通過楊忠海、馬明學(xué)賬戶進入威海公司賬戶，且被告人楊忠海、馬明學(xué)、林超益、葉世陽和威海公司法定代表人紀(jì)志超均不能說出威海公司在九派公司賬戶內(nèi)的款項來源，說明楊忠海、馬明學(xué)的涉案賬戶和林超益、葉世陽以威海公司名義在九派公司開設(shè)的賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，根據(jù)相關(guān)法律文件規(guī)定，有證據(jù)證明涉案銀行賬戶或者第三方支付賬戶系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，且被告人無法說明款項合法來源的，根據(jù)刑法第六十四條的規(guī)定，應(yīng)認定為違法所得，予以追繳。
依照《中華人民共和國刑法》第三百零一十二條、第一百七十七條之一第二款、第二百八十七條之二、第二百八十條第二款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第三款、第六十九條、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款之規(guī)定，意見如下：
一、被告人張均強犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑三年，并處罰金20000元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年5月27日起至2021年5月26日止）；
被告人馮恩重犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑三年，并處罰金20000元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年5月14日起至2021年5月13日止）；
被告人楊忠海犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年，并處罰金15000元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年3月24日起至2021年3月23日止）；
被告人馬明學(xué)犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年，并處罰金15000元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月5日起至2021年4月4日止）；
被告人林超益犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年，并處罰金10000元；犯偽造公司印章罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金5000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年三個月，緩刑二年，并處罰金15000元。
被告人葉世陽犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金5000元。
（上述緩刑考驗期限，均從判決確定之日起計算）。
上述罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。
二、被告人林超益退交的違法所得3萬和扣押在案偽造的印章由扣押機關(guān)依法予以沒收；
三、九派天下支付有限公司封存威海星際互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司賬戶內(nèi)的贓款70.3133萬元依法予以追繳，分別發(fā)還被害人韓建珍、林海萍、江書會、沈成珍、武永菊、馮金利、蔡和平、易興珍。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向三門峽市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判人員
審判長劉韶興
代理審判員王洪召
人民陪審員董佳琦
裁判日期
二〇一八年十二月二十日
書記員
代書記員盧芬芬
