審理法院：泉州市中級(jí)人民法院
案 號(hào)：（2014）泉刑終字第395號(hào)
案件類型：刑事
案 由：非法經(jīng)營罪
裁判日期：2014-12-05
審理經(jīng)過
泉州市豐澤區(qū)人民法院審理豐澤區(qū)人民檢察院指控原審被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某犯非法經(jīng)營罪一案，于2014年1月17日作出（2013）豐刑初字第270號(hào)刑事判決。原審被告人鐘某1、洪某2不服，分別提出上訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。泉州市人民檢察院指派代理檢察員梁世談出庭履行職務(wù)，上訴人鐘某1及其辯護(hù)人張倩雯，上訴人洪某2及其辯護(hù)人李琴聲到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審法院查明
原審判決認(rèn)定：
一、被告人鐘某1非法經(jīng)營犯罪事實(shí)
2011年1月至12月間，被告人鐘某1以商戶名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部的名義申辦或委托席某某（另案處理）申辦15臺(tái)銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具（俗稱POS機(jī)）。2012年6月鐘某1又向他人租借1臺(tái)商戶名為廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)。2011年1月至2012年6月13日，鐘某1先后租用本區(qū)福新花園城一套房及圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間，以虛構(gòu)交易等方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)，并從中收取刷卡金額0.7%至0.9%的費(fèi)用。期間，鐘某1明知被告人洪某2利用POS機(jī)，以虛構(gòu)交易等方式套現(xiàn)仍將上述商戶名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司等10臺(tái)POS機(jī)提供給洪用于為他人刷卡套現(xiàn)。至案發(fā)時(shí)，上述16臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)共計(jì)4.4522982億元。
二、被告人洪某2、繆某3、黃某某、謝某某、蘭某某非法經(jīng)營犯罪事實(shí)
1、2010年10月至2011年6月間，被告人洪某2租用本區(qū)君逸大廈6樓一套房和國際星城小區(qū)21號(hào)車庫為窩點(diǎn)，利用POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)797.7316萬元，并收取刷卡金額0.8-1%的費(fèi)用。上述期間，洪某2以每月1200元至1500元的報(bào)酬雇傭謝某某負(fù)責(zé)為客戶刷卡、轉(zhuǎn)賬及到銀行取款。
2、2011年8月至2012年6月，被告人洪某2先后利用被告人鐘某1申請(qǐng)或租借的商號(hào)名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司等10臺(tái)POS機(jī)，租用本區(qū)國際星城小區(qū)21號(hào)車庫、圣湖小區(qū)圣湖小學(xué)門口斜對(duì)面3號(hào)店面及利用鐘某1租用的圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間為窩點(diǎn)，以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)，并收取刷卡金額0.7-1.5%的費(fèi)用。2011年8月至2012年6月13日，洪某2先后以每月3000元的報(bào)酬雇傭繆某3負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)管理及日常記賬、轉(zhuǎn)賬，雇傭黃某某負(fù)責(zé)為客戶刷卡。期間，繆某3對(duì)其介紹的客戶可抽成刷卡金額0.1-0.2%的手續(xù)費(fèi)。至案發(fā)時(shí)，繆某3共介紹客戶刷卡套現(xiàn)2000余萬元，抽取違法所得2.5萬元。2011年8月至案發(fā)時(shí)，洪某2、繆某3、黃某某利用上述POS機(jī)為他人刷卡套現(xiàn)1.43670527億元。其中，洪某2、繆某3、黃某某分別參與刷卡套現(xiàn)1.43670527億元、1.43670527億元、1.11565116億元。
3、2011年6月至2012年6月，被告人蘭某某在明知被告人洪某2以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，仍以月租金500－700元，將其申辦的商戶名為福安市泉峰通訊店的POS機(jī)出租給被告人洪某2用于為他人刷卡套現(xiàn)。期間，洪某2雇傭被告人繆某3、黃某某，在國際星城小區(qū)21號(hào)車庫，合伙利用該P(yáng)OS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的手段，為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)198.3817萬元，并收取刷卡金額0.8%－1.5%的費(fèi)用。其中，洪某2、繆某3、黃某某分別參與刷卡套現(xiàn)198.3817萬元、165.4985萬元、111.3715萬元。2011年11月10日，蘭某某又以7000元的價(jià)格向柯某某購買商戶名為福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)，并以7500元的價(jià)格轉(zhuǎn)售給洪某2、繆某3合伙（洪、繆共同出資購買）用于為他人刷卡套現(xiàn)。上述期間，洪某2雇傭黃某某并伙同繆某3，在上述車庫，利用該P(yáng)OS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的手段，為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)47.5212萬元，并收取刷卡金額0.8%－1.5%的費(fèi)用。
三、被告人許某某、陳某、詹某某非法經(jīng)營犯罪事實(shí)。
2011年9月2日至2012年6月13日，被告人許某某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至被告人鐘某1、洪某2的上述窩點(diǎn)，為持卡人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2423.2453萬元，并從中收取刷卡金額1%的費(fèi)用，同時(shí)向鐘某1、洪某2等人支付刷卡金額0.7%－0.8%的費(fèi)用。
2011年12月3日至12月24日，被告人陳某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至被告人鐘某1、洪某2的上述窩點(diǎn)，為持卡人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1986.5455萬元，并收取刷卡金額1%的費(fèi)用，同時(shí)向鐘某1、洪某2等人支付刷卡金額0.8-0.9%的費(fèi)用。
2010年10月至2012年4月，被告人詹某某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至被告人洪某2的上述窩點(diǎn)，先后找被告人謝某某、洪某2、繆某3、黃某某等人刷卡套現(xiàn)161.3133萬元，并收取刷卡金額1.5%的費(fèi)用，同時(shí)向洪某2等人支付1.2%的費(fèi)用。
2012年6月13日下午，公安機(jī)關(guān)在本區(qū)圣湖小區(qū)將被告人繆某3、黃某某抓獲歸案。同月20日，公安機(jī)關(guān)分別在本區(qū)泉秀路和城東街道將被告人洪某2、詹某某抓獲歸案。同年8月14日和22日，公安機(jī)關(guān)在鯉城區(qū)遠(yuǎn)太大廈和東湖街道刺桐北路分別將被告人蘭某某和鐘某1抓獲歸案。2012年8月30日和2013年2月28日、3月26日，被告人陳某、謝伙蓉、許某某經(jīng)傳喚后分別主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
另查明，本案審理期間，被告人黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某住所地的司法行政機(jī)關(guān)出具審前社會(huì)調(diào)查報(bào)告，同意對(duì)其實(shí)施社區(qū)矯正。被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某在上述期間分別獲取違法所得200余萬元、100余萬元、4.9萬元、9000元、4.5萬元、2萬元、1.05萬元、7200元、4800元。案發(fā)后，許某某、黃某某、蘭某某分別退出違法所得5萬元、9000元、7200元，現(xiàn)暫扣于公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)機(jī)關(guān)向鐘某1提取、扣押作案工具手機(jī)3部；向洪某2提取、扣押作案工具手機(jī)4部、筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾6個(gè)、U盤1個(gè)及現(xiàn)金5140元、手表1只、戒指1枚；向繆某3提取、扣押作案工具筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾9個(gè)、銀行卡71張及一批客戶銀聯(lián)簽購單、記賬單并凍結(jié)繆的銀行存款21.787168萬元；向黃某某提取、扣押作案工具POS機(jī)3臺(tái)、密碼機(jī)2臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)2臺(tái)、拉卡拉刷卡機(jī)1個(gè)、掌付寶1個(gè)及銀行U盾11個(gè)、銀行卡32張及一批客戶銀聯(lián)簽購單；向蘭某某提取、扣押及手機(jī)2部；向詹某某提取、扣押作案工具手機(jī)2部、銀行U盾1個(gè)、U盤1個(gè)、銀行卡14張及現(xiàn)金150元。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有證人證言、消費(fèi)單據(jù)、凍結(jié)存款通知書、POS機(jī)申辦材料、銀行交易明細(xì)清單、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等書證及被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某的供述等證據(jù)。據(jù)此，原審法院認(rèn)為被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、詹某某違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，其中被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、詹某某涉案數(shù)額分別為人民幣4.4522982億元、1.54106872億元、1.45800724億元、1.13154043億、2423.2453萬元、1986.5455萬元、797.7316萬元、161.3133萬元；被告人蘭某某明知被告人洪某2、繆某3違反國家規(guī)定，使用銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，為牟利仍向其出租、出賣銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具，涉案數(shù)額為人民幣245.9029萬元，九被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，其中鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、謝某某、許某某、陳某情節(jié)特別嚴(yán)重，蘭某某、詹某某情節(jié)嚴(yán)重。鐘某1、洪某2在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。繆某3、黃某某、謝某某受雇傭參與犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。許某某、陳某、詹某某依附于洪某2、鐘某1的作案工具、資金為洪、鐘提供客源獲取刷卡套現(xiàn)費(fèi)用差價(jià)，起次要作用，均是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。蘭某某向洪某2提供了POS機(jī)等犯罪工具，起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。許某某、陳某、謝某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，是自首，可以從輕或減輕處罰?？娔?、黃某某、蘭某某、詹某某雖不具有自首情節(jié)，但歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。據(jù)此，原審法院判決：一、被告人鐘某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣二百萬元；二、被告人洪某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金人民幣一百萬元；三、被告人繆某3犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十七萬元；四、被告人黃某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣三萬元；五、被告人許某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣十三萬元；六、被告人陳某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣六萬元；七、被告人謝某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣三萬元；八、被告人蘭某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬五千元；九、被告人詹某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬五千元；十、追繳被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某的違法所得200萬元、100萬元、4.9萬元、0.9萬元、4.5萬元、2萬元、1.05萬、0.72萬元、0.48萬元，上繳國庫；將被告人繆某3被凍結(jié)在案的人民幣21.787168萬元及被告人許某某被扣押在案的5萬元分別抵作各自違法所得，余款部分抵作各自罰金、不足部分繼續(xù)追繳；將被告人洪某2被扣押的手表1只、戒指1枚予以拍賣，拍賣款及扣押在案的5140元以及被告人黃某某、蘭某某、詹某某分別被扣押在案的9000元、7200元、150元抵作各自的違法所得，上繳國庫，不足部分，繼續(xù)追繳；十一、沒收被告人鐘某1作案工具手機(jī)3部；沒收被告人洪某2作案工具手機(jī)4部、筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾6個(gè)、U盤1個(gè)；沒收被告人繆某3作案工具筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾9個(gè)；沒收被告人黃某某作案工具POS機(jī)3臺(tái)、密碼機(jī)2臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)2臺(tái)、拉卡拉刷卡機(jī)1個(gè)、掌付寶1個(gè)及銀行U盾11個(gè)；沒收被告人蘭某某手機(jī)2部；沒收被告人詹某某作案工具手機(jī)2部、銀行U盾1個(gè)、U盤1個(gè)，上繳國庫。
二審請(qǐng)求情況
上訴人鐘某1訴稱：我國缺少禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的規(guī)定，故其行為并不觸犯法律，不構(gòu)成非法經(jīng)營罪；原判認(rèn)定其伙同洪文債等人刷卡套現(xiàn)4.4522982億元與事實(shí)不符，其為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)所使用的POS機(jī)只有武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司鼎城區(qū)、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部六家商戶，合計(jì)套現(xiàn)金額為1.04730311億元。原判認(rèn)定鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行等九家商行的POS機(jī)系其提供給洪某2使用，其并沒有使用這些POS機(jī)為信用卡持卡人套現(xiàn)，該部分套現(xiàn)金額3.33474742億元應(yīng)予扣除，其犯罪數(shù)額應(yīng)認(rèn)定為1.04730311億元。原判認(rèn)定其違法所得200萬元錯(cuò)誤，依此判決的罰金過高，請(qǐng)求二審法院依法改判更輕的處罰。其辯護(hù)人提出相同辯護(hù)意見。
上訴人洪某2訴稱：其對(duì)原判認(rèn)定的罪名沒有意見，但其和繆某3、黃某某之間不存在雇傭關(guān)系，涉案POS機(jī)匯入繆某3、黃某某賬戶的金額與其無關(guān)。涉案商戶名為福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)系繆某3向蘭某某購買，該部分的套現(xiàn)金額也應(yīng)從其涉案數(shù)額中予以扣除。涉案商戶名為廣州圣仁源貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)系存放在鐘某1承租的儲(chǔ)藏間，沒有證據(jù)證明其使用該部POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)，該部分的套現(xiàn)金額也應(yīng)從指控的犯罪數(shù)額中予以扣除。原判認(rèn)定其違法所得100萬元錯(cuò)誤，依此判決的罰金過高，請(qǐng)求二審法院依法改判更輕的處罰。其歸案后認(rèn)罪態(tài)度好，系初犯，社會(huì)危害性小，請(qǐng)求二審法院改判更輕的刑罰。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見與上訴人相同，并提出原判認(rèn)定洪某2的套現(xiàn)金額錯(cuò)誤，上訴人及各原審被告人均供述有使用信用卡及儲(chǔ)蓄卡在POS機(jī)上進(jìn)行刷卡，但審計(jì)報(bào)告未區(qū)分這兩部份的金額。
出庭履行職務(wù)的檢察人員提出：原判認(rèn)定鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某犯非法經(jīng)營罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分。建議駁回上訴，維持原判。
本院查明
經(jīng)審理查明：
一、上訴人鐘某1非法經(jīng)營犯罪事實(shí)
2011年1月至12月間，上訴人鐘某1以商戶名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部的名義申辦或委托席某某（另案處理）申辦15臺(tái)銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具（俗稱POS機(jī)）。2012年6月鐘某1又向他人租借1臺(tái)商戶名為廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)。2011年1月至2012年6月13日，鐘某1先后租用泉州市豐澤區(qū)福新花園城一套房及圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間，以虛構(gòu)交易等方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)，并從中收取刷卡金額0.7%至0.9%的費(fèi)用。期間，鐘某1利用武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司鼎城區(qū)、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部六家商戶為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)金額合計(jì)1.04730311億元，獲利73.3112萬元。并在明知上訴人洪某2利用POS機(jī)，以虛構(gòu)交易等方式套現(xiàn)仍將上述商戶名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司等10臺(tái)POS機(jī)提供給洪某2及繆某3用于為他人刷卡套現(xiàn)。至案發(fā)時(shí)，上述16臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)共計(jì)4.4522982億元，鐘某1據(jù)此獲利14.4萬元。
二、上訴人洪某2、原審被告人繆某3、黃某某、謝某某、蘭某某非法經(jīng)營犯罪事實(shí)
1、2010年10月至2011年6月間，上訴人洪某2租用泉州市豐澤區(qū)君逸大廈6樓一套房和國際星城小區(qū)21號(hào)車庫為窩點(diǎn)，利用POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)797.7316萬元，并收取刷卡金額0.8-1%的費(fèi)用。上述期間，洪某2以每月1200元至1500元的報(bào)酬雇傭謝某某負(fù)責(zé)為客戶刷卡、轉(zhuǎn)賬及到銀行取款，期間，洪某2獲利6.3819萬元，謝某某獲利1.05萬元。
2、2011年8月至2012年6月，上訴人洪某2租用豐澤區(qū)國際星城小區(qū)21號(hào)車庫，并使用圣湖小區(qū)圣湖小學(xué)門口斜對(duì)面3號(hào)店面及鐘某1租用的圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間為窩點(diǎn)，利用上訴人鐘某1申請(qǐng)或租借的商號(hào)名分別為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行等9臺(tái)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人刷卡套現(xiàn)，并收取刷卡金額0.7-1.5%的費(fèi)用，合計(jì)為他人刷卡套現(xiàn)1028.9886萬元，獲利7.2029萬元。
3、2011年8月至2012年6月13日，上訴人洪某2先后將武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司等10臺(tái)POS機(jī)提供給原審被告人繆某3為他人刷卡套現(xiàn)，2011年8月起，繆某3與洪某2共同使用豐澤區(qū)國際星城小區(qū)21號(hào)車庫、圣湖小區(qū)圣湖小學(xué)門口斜對(duì)面3號(hào)店面，并利用鐘某1租用的圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間為窩點(diǎn)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，至案發(fā)時(shí)，繆某3共利用上述POS機(jī)參與刷卡套現(xiàn)1.33380641億元，獲利4.9萬元。期間，繆某3于2011年10月起以每月3000元的報(bào)酬雇傭黃某某負(fù)責(zé)為客戶刷卡，至案發(fā)時(shí)，黃某某利用上述POS機(jī)參與刷卡套現(xiàn)1.0127523億元，獲利9000元。
4、2011年6月至2012年6月，原審被告人蘭某某在明知上訴人洪某2以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，仍以月租金500－700元，將其申辦的商戶名為福安市泉峰通訊店的POS機(jī)出租給上訴人洪某2用于為他人刷卡套現(xiàn)，期間蘭某某獲利6700元。洪某2在國際星城小區(qū)21號(hào)車庫利用該P(yáng)OS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的手段，收取刷卡金額0.8%－1.5%的費(fèi)用為他人刷卡套現(xiàn)。2011年6月至2012年6月套現(xiàn)金額共計(jì)198.3817萬元，獲利1.5871萬元。
5、2011年11月10日，蘭某某又以7000元的價(jià)格向柯某某購買商戶名為福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)，并以7500元的價(jià)格轉(zhuǎn)售給繆某3用于為他人刷卡套現(xiàn)，從中獲利500元。期間，繆某3雇傭黃某某在國際星城小區(qū)21號(hào)車庫利用該P(yáng)OS機(jī)，采用虛構(gòu)交易的手段，為他人刷卡套現(xiàn)共計(jì)47.5212萬元。
三、原審被告人許某某、陳某、詹某某非法經(jīng)營犯罪事實(shí)。
2011年9月2日至2012年6月13日，原審被告人許某某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至上訴人鐘某1、洪某2的上述窩點(diǎn)，為持卡人刷卡套現(xiàn)共計(jì)2423.2453萬元，并從中收取刷卡金額1%的費(fèi)用，同時(shí)向鐘某1、洪某2等人支付刷卡金額0.7%－0.8%的費(fèi)用，期間，許某某共獲利4.5萬元。
2011年12月3日至12月24日，原審被告人陳某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至上訴人鐘某1、洪某2的上述窩點(diǎn)，為持卡人刷卡套現(xiàn)共計(jì)1986.5455萬元，并收取刷卡金額1%的費(fèi)用，同時(shí)向鐘某1、洪某2等人支付刷卡金額0.8-0.9%的費(fèi)用，期間，陳某共獲利2萬元。
2010年10月至2012年4月，原審被告人詹某某持刷卡套現(xiàn)人的信用卡至上訴人洪某2的上述窩點(diǎn)，先后找上訴人洪某2、原審被告人謝某某、繆某3、黃某某等人刷卡套現(xiàn)161.3133萬元，并收取刷卡金額1.5%的費(fèi)用，同時(shí)向洪某2等人支付1.2%的費(fèi)用，期間，詹某某共獲利4800元。
2012年6月13日下午，公安機(jī)關(guān)在泉州市豐澤區(qū)圣湖小區(qū)將繆某3、黃某某抓獲歸案。同月20日，公安機(jī)關(guān)分別在豐澤區(qū)泉秀路和城東街道將洪某2、詹某某抓獲歸案。同年8月14日和22日，公安機(jī)關(guān)在泉州市鯉城區(qū)遠(yuǎn)太大廈和東湖街道刺桐北路分別將蘭某某和鐘某1抓獲歸案。2012年8月30日和2013年2月28日、3月26日，陳某、謝伙蓉、許某某經(jīng)傳喚后分別主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
另查明，案發(fā)后，許某某、黃某某、蘭某某分別退出違法所得5萬元、9000元、7200元，現(xiàn)暫扣于公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)機(jī)關(guān)向鐘某1提取、扣押作案工具手機(jī)3部；向洪某2提取、扣押作案工具手機(jī)4部、筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾6個(gè)、U盤1個(gè)及現(xiàn)金5140元、手表1只、戒指1枚；向繆某3提取、扣押作案工具筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾9個(gè)、銀行卡71張及一批客戶銀聯(lián)簽購單、記賬單并凍結(jié)繆的銀行存款21.787168萬元；向黃某某提取、扣押作案工具POS機(jī)3臺(tái)、密碼機(jī)2臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)2臺(tái)、拉卡拉刷卡機(jī)1個(gè)、掌付寶1個(gè)及銀行U盾11個(gè)、銀行卡32張及一批客戶銀聯(lián)簽購單；向蘭某某提取、扣押及手機(jī)2部；向詹某某提取、扣押作案工具手機(jī)2部、銀行U盾1個(gè)、U盤1個(gè)、銀行卡14張及現(xiàn)金150元。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)一、二審?fù)徟e證、質(zhì)證屬實(shí)，本院予以確認(rèn)的如下證據(jù)證實(shí)：
1、證人韓某某的證言，證實(shí)2012年8月22日，公安機(jī)關(guān)在本市刺桐路國信特約代理點(diǎn)手機(jī)店內(nèi)扣押的銀行網(wǎng)銀（U盾）、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等物品系鐘某1存放。之前鐘某1有告訴其他在專門從事收取欲套現(xiàn)客戶的信用卡，后拿去套現(xiàn)并從中收取手續(xù)費(fèi)。其有拿信用卡給鐘某1去套現(xiàn)，套現(xiàn)八、九千元鐘收取一百元的手續(xù)費(fèi)。
2、證人張某甲的證言，證實(shí)2010年底其拿身份證給鐘某1讓鐘幫忙辦理常德市鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司的營業(yè)執(zhí)照。后來鐘某1又幫其申請(qǐng)了該公司的POS機(jī)，但鐘并沒有將該臺(tái)POS機(jī)的U盾給其。之后，其向銀行查詢發(fā)現(xiàn)該P(yáng)OS機(jī)申請(qǐng)人是其本人，但領(lǐng)機(jī)的聯(lián)系人上鐘某1，所留的聯(lián)系電話也是鐘的電話。其懷疑是鐘某1和銀行的工作人員有勾結(jié)，領(lǐng)走了該P(yáng)OS機(jī)。
3、證人陳某甲的證言及其辨認(rèn)上訴人洪某2照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2011年7月份，其將位于圣湖小學(xué)對(duì)面A03店面以每月600元租給洪某2，洪稱租該店面用作辦公地點(diǎn)。
4、證人莊某某的證言，證實(shí)2012年2月1日，其將址在豐澤區(qū)圣湖小區(qū)第13幢13-29號(hào)儲(chǔ)藏間以每月租金200元租給鐘某1使用。
5、證人范某某的證言，證實(shí)柯某某有準(zhǔn)備將一臺(tái)商戶名為中國石油天然氣福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)撤銷，但后來柯打電話告訴其蘭增峰需要一臺(tái)POS機(jī)，他把該部POS機(jī)以7000元的價(jià)格賣給蘭增峰。
6、證人胡某甲的證言及辨認(rèn)柯某某的照片的辨認(rèn)筆錄、證實(shí)其為方便福建晉江恒盛加油站收取費(fèi)用就提供材料讓柯幫忙申請(qǐng)POS機(jī)。柯申請(qǐng)完后說要7000元的申請(qǐng)費(fèi)用，其說太貴不要了，讓柯將該P(yáng)OS機(jī)退掉。后來，其找柯某某了解，柯說該P(yáng)OS機(jī)已經(jīng)賣給別人。
7、證人蘇某甲、蘇某乙證言及辨認(rèn)被告人許某某的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2011年和2012年，其二人在缺錢的時(shí)候有讓許某某幫忙刷信用卡套現(xiàn)，許收取1.0%左右的手續(xù)費(fèi)。
8、證人王某某的證言及辨認(rèn)被告人許某某的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)，2012年其在缺錢的時(shí)候有叫許某某幫忙刷信用卡套現(xiàn)1、2萬元左右，許某某向其收取0.8%-1.0%的手續(xù)費(fèi)。
9、證人陳某乙證言其辨認(rèn)上訴人洪某2照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2011年7月份，其將位于豐澤街圣湖國際星城小區(qū)的車庫以每月300元租給洪某2。
10、證人傅某某證言及其辨認(rèn)被告人詹某某照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)，其拿信用卡共找詹套現(xiàn)4.8萬元，詹收取2%的手續(xù)費(fèi)并到圣湖小區(qū)豐澤區(qū)第二實(shí)驗(yàn)小學(xué)斜對(duì)面的一個(gè)店面刷卡套現(xiàn)。
11、證人柯某某的陳述，證實(shí)其幫福建晉江恒盛加油站的胡某乙申請(qǐng)二臺(tái)上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司的POS機(jī)，后來胡說辦POS機(jī)費(fèi)用太貴就不要了，并讓其將POS機(jī)退掉。因?yàn)橥说鬚OS機(jī)很麻煩，其沒有退并將該P(yáng)OS機(jī)以7000元賣給了蘭某某，其獲得2000元的利潤。
12、證人張某乙（黃某某的配偶）的證言，證實(shí)2012年黃某某到泉州幫人打工，黃告訴其他每月的工資是3000元，其愿意替黃退出違法所得9000元。
13、證人席某某的證言及辨認(rèn)上訴人鐘某1的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2011年7月至11月間，鐘某1提供申請(qǐng)人身份證明讓其去辦理營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，并讓其代辦申請(qǐng)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部等12臺(tái)POS機(jī)，其領(lǐng)到POS機(jī)后就通過郵寄或直接拿給鐘某1。鐘某1共付給其78500元的代辦費(fèi)用。
14、提取筆錄、扣押物品清單、消費(fèi)單據(jù)、凍結(jié)存款通知書，證實(shí)公安機(jī)關(guān)機(jī)關(guān)向鐘某1提取、扣押作案工具手機(jī)3部；向洪某2提取、扣押作案工具手機(jī)4部、筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾6個(gè)、U盤1個(gè)及現(xiàn)金5140元、手表1只、戒指1枚；向繆某3提取、扣押作案工具筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾9個(gè)、銀行卡71張及一批客戶銀聯(lián)簽購單、記賬單并凍結(jié)繆的銀行存款217871.68元；向黃某某提取、扣押現(xiàn)金9000元和作案工具POS機(jī)3臺(tái)、密碼機(jī)2臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)2臺(tái)、拉卡拉刷卡機(jī)1個(gè)、掌付寶1個(gè)及銀行U盾11個(gè)、銀行卡32張及一批客戶銀聯(lián)簽購單；向許某某提取、扣押現(xiàn)金5萬元；向蘭某某提取、扣押現(xiàn)金7200元及手機(jī)2部；向詹某某提取、扣押作案工具手機(jī)2部、銀行U盾1個(gè)、U盤1個(gè)、銀行卡14張及現(xiàn)金150元。
15、武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部的注冊(cè)登記及POS機(jī)申辦材料，證實(shí)上述涉案?jìng)€(gè)體工商戶的注冊(cè)登記辦理情況及POS機(jī)申辦情況。
16、銀行交易明細(xì)清單、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告補(bǔ)充說明及鑒定意見通知書，證實(shí)商戶名為廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司、恒盛石油公司加油站、福安市泉峰通訊店、武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)交易情況；涉案部分商戶匯至鐘某1、洪某2、繆某3、陳某、許某某、謝某某銀行賬戶及洪某2、繆某3賬戶轉(zhuǎn)賬至詹某某賬戶的情況。
17、抓獲經(jīng)過，證實(shí)2012年6月13日下午，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索在本區(qū)圣湖小區(qū)抓獲繆某3及在該小區(qū)13號(hào)樓29號(hào)儲(chǔ)藏間抓獲黃某某。同月20日和28，公安機(jī)關(guān)在本區(qū)城東街道東星社區(qū)592號(hào)和泉秀路泉興快捷賓館分別抓獲詹某某和洪某2。同年8月14日，公安機(jī)關(guān)在鯉城區(qū)遠(yuǎn)太大廈抓獲蘭某某。同年8月22日，公安機(jī)關(guān)在本區(qū)東湖街道刺桐北路將鐘某1抓獲歸案。2013年2月27日、2月28日和8月30日，許某某、謝某某和陳某分別到公安機(jī)關(guān)投案自首。
18、戶籍證明及人口信息表，證實(shí)九被告人的身份情況。
19、審前社會(huì)調(diào)查評(píng)估報(bào)告及監(jiān)管幫教證明，證實(shí)黃某某、謝某某、蘭某某、詹某某、陳某、許某某具備監(jiān)管幫教條件。
20、上訴人鐘某1的供述、辯解，其申請(qǐng)了武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司等3部POS機(jī)及委托席某某申請(qǐng)了武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)炳宜文具用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部等12部POS機(jī)。其以每部16000元的價(jià)格將商戶直接匯款到洪某2、繆某3賬戶的9部POS機(jī)租給洪某2使用套現(xiàn)業(yè)務(wù)。其還以每月租金2500元向李某某租用廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)放在圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間用于刷卡套現(xiàn)，其將這臺(tái)POS機(jī)提供給洪某2。其本人有用過6部POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，其余的POS機(jī)都是提供給洪某2刷卡套現(xiàn)的。陳某、許某某有找其刷卡套現(xiàn)過。
21、上訴人洪某2的供述和辯解，其于2011年2月向陳某乙承租國際星城21號(hào)的車庫。圣湖小區(qū)豐澤實(shí)驗(yàn)小學(xué)對(duì)面的店面是由其替繆某3出面租用，該店面主要由繆在使用，租金也是由繆支付的。其有收集信用卡到鐘某1、繆某3處刷卡、套現(xiàn)。鐘某1有拿9臺(tái)POS機(jī)到國際星城21號(hào)的車庫刷卡，但刷完就將POS機(jī)拿走。其以每月租金500元的價(jià)格承租商戶名為福安市泉峰通訊店的POS機(jī)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)。其還以每月工資1500元雇傭謝某某幫忙刷卡套現(xiàn)。其找鐘某1套現(xiàn)時(shí)，若當(dāng)天拿錢，鐘按套現(xiàn)金額0.8%－1%收取手續(xù)費(fèi)，若隔天拿錢則按套現(xiàn)金額的0.4%－0.5%加銀行收取的封頂費(fèi)收取手續(xù)費(fèi)。詹某某找其刷卡套現(xiàn)，其向詹收取1%－1.2%手續(xù)費(fèi)。其涉案的金額應(yīng)為匯入其和謝某某銀行卡的那部分款項(xiàng)及福安市泉峰通訊店P(guān)OS機(jī)刷卡的那部分款項(xiàng)。其有借錢給繆某3，但并沒有雇傭繆某3和黃某某，繆某3和黃某某之間是合作和雇傭的關(guān)系。POS機(jī)相應(yīng)賬戶的錢轉(zhuǎn)給誰，就是由誰操作該P(yáng)OS機(jī)，但因?yàn)镻OS機(jī)是鐘某1的，其去找鐘刷卡套現(xiàn)時(shí)，有時(shí)候是由鐘刷卡，有時(shí)候也由其自己刷卡，但鐘都有在場(chǎng)。其沒有使用過廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)，但有讓繆某3去刷過。
22、原審被告人繆某3的供述及辨認(rèn)上訴人洪某2、原審被告人黃某某及作案地點(diǎn)的辨認(rèn)筆錄，2011年8月份其受雇于洪某2，其和鐘某1一起玩時(shí)有告訴鐘其系受洪某2雇傭，其月保底工資3000元。如果是其聯(lián)系的客戶，其可以從中收取0.1%-0.2%的手續(xù)費(fèi)，其介紹2000多萬元共抽取2.5萬元，加上8個(gè)月工資2.4萬元，其共賺取大約4.9萬元。剛開始其是負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，2013年過年后開始，洪某2就讓其幫忙收取信用卡，并讓其介紹一個(gè)業(yè)務(wù)員來幫忙，其就將黃某某介紹給洪，黃的工資也是3000元，是洪轉(zhuǎn)給其后其代為支付。其沒有投資，其負(fù)責(zé)的工作是收集客戶信用卡，將這些卡進(jìn)行登記，而后交給黃某某去刷卡套現(xiàn)，在刷卡后黃某某會(huì)將信用卡和簽購單交給其，其將當(dāng)日的刷卡情況進(jìn)行匯總并記錄在本子上。其在收到商戶的轉(zhuǎn)賬款后，會(huì)按洪某2的要求將所轉(zhuǎn)賬目整數(shù)的0.3%轉(zhuǎn)給洪，有時(shí)候會(huì)扣除一些費(fèi)用。其建行儲(chǔ)蓄卡（6227001832650182668）里轉(zhuǎn)入的84848485元是通過POS機(jī)刷卡后，9個(gè)商戶作為第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給其，銀行轉(zhuǎn)賬的U盾應(yīng)該都是洪某2控制。2011年8月底至2012年春節(jié)前，其負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，U盾是放在國際星城21號(hào)車庫，后來其就沒見到U盾，就不負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。其和洪某2每日都有資金來往，其在收到商戶轉(zhuǎn)賬后，會(huì)當(dāng)日將錢轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)給客戶或代發(fā)其和黃某某的工資。其的賬戶轉(zhuǎn)出后余額超萬元時(shí)，洪某2有要求其將過萬的整數(shù)轉(zhuǎn)到他的賬戶，次日洪會(huì)根據(jù)前一天的刷卡情況再轉(zhuǎn)一部分錢到其賬戶，以便幫他周轉(zhuǎn)。若賬戶上的資金不夠支付客戶套現(xiàn)的款，其就打電話告訴洪某2讓洪轉(zhuǎn)錢過來，到下午其將連本帶贏利的錢再轉(zhuǎn)給洪。其和洪某2還以7500元的價(jià)格向蘭增峰購買福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)，并將該P(yáng)OS機(jī)置放在國際星城的車庫里。鐘某1、蘭某某、許某某有找其套現(xiàn)過。其還知道有鐘某1，許某某，謝某某參與洪某2POS機(jī)非法套現(xiàn)，謝也是受雇于洪某2。鐘某1還經(jīng)常到其租用點(diǎn)刷卡套現(xiàn)。其使用的POS機(jī)是鐘某1拿給洪某2，洪再拿給其使用。其從2012年5月底開始有使用廣州圣源仁貨運(yùn)的POS機(jī)。這臺(tái)POS機(jī)是鐘某1拿給洪某2的，后洪某2再拿給我使用的。
23、原審被告人黃某某的供述及辨認(rèn)上訴人洪某2、鐘某1、原審被告人陳某、許某某和黃某某及辨認(rèn)作案地點(diǎn)的辨認(rèn)筆錄，2011年10月上旬，其受繆某3鼓動(dòng)，以月薪3000元受雇于洪某2，參與刷卡套現(xiàn)。其沒有看見過洪某2刷卡，其所刷的信用卡都是繆某3給其的，繆某3負(fù)責(zé)安排其刷卡和整理卡，并負(fù)責(zé)給客戶信用卡還錢，其平常是按照繆某3的安排進(jìn)行刷卡，刷卡時(shí)并沒有貨物交易。其按繆某3的安排進(jìn)行刷卡，收卡的事情由洪某2和繆某3負(fù)責(zé)，收卡點(diǎn)設(shè)在圣湖小學(xué)對(duì)面的車庫里，POS機(jī)放在國際星城的21號(hào)車庫和圣湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間。其使用的POS機(jī)有三臺(tái)，商戶名為圣源仁貨運(yùn)的POS機(jī)放在圣湖小學(xué)對(duì)面的車庫，商戶名分別為晉江恒盛加油站和云南螺獅海灣國際商貿(mào)城的POS機(jī)則放在國際星城的21號(hào)車庫里。繆某3將卡拿給其后，其就騎上電動(dòng)車去刷卡點(diǎn)刷卡，刷完卡后再將刷卡后的票據(jù)拿到收卡點(diǎn)給繆某3，并且由他統(tǒng)計(jì)。其工資是繆某3支付的，是否是洪某2給的就不清楚了，其共領(lǐng)了9000元工資。洪某2來店里時(shí)繆某3曾向其介紹洪某2是老板。其不知道洪某2的電話，是從名片上才知道洪某2的名字
24、原審被告人許某某的供述及辨認(rèn)上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人繆某3照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2011年，鐘某1在福新花園的租住處專門利用pos機(jī)為客戶刷卡套現(xiàn)，其有找鐘套現(xiàn)。若鐘某1剛好沒有pos機(jī)，其也會(huì)找洪某2刷卡套現(xiàn)，洪的pos機(jī)點(diǎn)設(shè)在圣湖小區(qū)小學(xué)對(duì)面的車庫里。后來洪某2介紹其認(rèn)識(shí)繆某3，并讓其找繆刷卡套現(xiàn)。鐘某1、洪某2、繆某3按刷卡金額的0.7%-0.8%向其收手續(xù)費(fèi)，其則按1%左右向客戶收取手續(xù)費(fèi)。鐘某1、洪某2、繆某3大部分是將套現(xiàn)的錢轉(zhuǎn)到其建行的銀行賬戶。經(jīng)其確認(rèn)鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)哈琪商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)尹榮商行、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)迪紅服務(wù)商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部匯到其建設(shè)銀行賬戶共計(jì)24232453元都是其用信用卡套現(xiàn)的錢。該筆款項(xiàng)大部分是找鐘某1刷卡套現(xiàn)，可能也有一小部分是找洪某2刷卡套現(xiàn)的錢，因?yàn)槠湔液樗⒖ǖ拇螖?shù)少。鐘某1與洪某2、繆某3應(yīng)該不是合作關(guān)系，洪某2、繆某3不是雇傭關(guān)系就是合作關(guān)系，謝某某是受雇于洪。
25、原審被告人陳某的供述及辨認(rèn)上訴人鐘某1、原審被告人繆某3照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)鐘某1、繆某3等人是專門在幫人刷信用卡套現(xiàn)，其到本區(qū)圣湖小區(qū)、福新花園城、東湖等地找鐘某1及到圣湖小區(qū)附近、國際星城等地的車庫、儲(chǔ)藏間找繆某3套現(xiàn)過幾次。鐘某1、繆某3按所刷卡套現(xiàn)金額的0.8-0.9%向其收取手續(xù)費(fèi)，其按1%向持刷卡人收取手續(xù)費(fèi)。其使用客戶信用卡刷卡套現(xiàn)后的次日，鐘某1會(huì)使用銀行U盾將套現(xiàn)的金額轉(zhuǎn)賬到其的銀行賬戶上，其再扣除手續(xù)費(fèi)后，將剩余的錢匯給找其刷卡套現(xiàn)的人。經(jīng)其確認(rèn)武陵鎮(zhèn)迪紅服裝商行、武陵區(qū)卓情電腦經(jīng)營部、武陵區(qū)坤友電腦經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)豪杰辦公用品經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)希義商行、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)儒宇家具經(jīng)營部匯入其建設(shè)銀行賬戶的款項(xiàng)系其找鐘某1刷卡套現(xiàn)的錢。其盈利大約1至1.5萬元。
26、原審被告人謝某某的供述及辨認(rèn)上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人繆某3、許某某、陳某和作案地點(diǎn)的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)2010年3月份至2011年6月份其受洪某2雇傭。期間，其按洪某2的要求辦理了二張卡號(hào)分別為6227001832510423500、6227001832560122408的建行卡，洪就將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其賬號(hào)，由其領(lǐng)取或通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到洪指定的賬號(hào)。2010年10月份，洪某2將辦公地點(diǎn)搬到國際星城的車庫，并將POS機(jī)也放在車庫里。洪某2從外面拿信用卡到車庫刷卡套現(xiàn)，洪忙時(shí)也叫其幫忙刷卡。其主要是幫洪某2到銀行取錢、并存錢到刷卡套現(xiàn)人員的信用卡或銀行卡。洪某2共有幾臺(tái)POS機(jī)其不知道，洪每次放在店里操作的POS機(jī)只有一臺(tái)，但是用一階段就換一臺(tái)，其印象中有使用過武陵區(qū)的POS機(jī)。其有幫詹某某刷卡套現(xiàn)并將詹介紹給洪某2，洪好像收取詹0.8%—1%的手續(xù)。經(jīng)其統(tǒng)計(jì)建設(shè)銀行湖南省分行會(huì)計(jì)結(jié)算部匯入其上述二張銀行卡的金額共計(jì)7977316元系洪某2用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)轉(zhuǎn)賬到其卡上的錢。鐘某1、許某某、陳某與洪某2不是合伙的關(guān)系，他們各做各的。
27、原審被告人蘭某某的供述及辨認(rèn)柯某某、繆某3、洪某2的辨認(rèn)筆錄、照片，證實(shí)2011年6、7月，其將商戶名為福安市泉峰通訊店的POS機(jī)以每月500至700元租給洪某2，洪將該P(yáng)OS機(jī)放在泉州市國際星城一車庫內(nèi)使用。其知道洪某2利用該P(yáng)OS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)。同年10月份的一天，其到上述車庫找洪某2拿租金時(shí)認(rèn)識(shí)繆某3，繆說他在做POS機(jī)刷卡套現(xiàn)讓其介紹客戶，并問其是否有POS機(jī)。后來其以7000元的價(jià)格向柯某某購買了商戶名為福建省晉江市恒盛加油站的POS機(jī)，并以7500價(jià)格轉(zhuǎn)賣給繆某3。
28、原審被告人詹某某的供述及辨認(rèn)鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、謝某某照片的辨認(rèn)筆錄，證實(shí)其最早找謝某某刷卡套現(xiàn)，后來謝提供洪某2的聯(lián)系電話讓其跟洪聯(lián)系。其與洪某2聯(lián)系后就到國際星城21號(hào)車庫找洪刷卡套現(xiàn)。之后洪某2要回去結(jié)婚，就介紹其認(rèn)識(shí)繆某3并說繆是他合伙人，需要刷卡套現(xiàn)時(shí)可直接找繆?？娔?刷卡地點(diǎn)設(shè)圣湖小區(qū)小學(xué)對(duì)面的一家儲(chǔ)藏間?？娔?、洪某2收取1.5%手續(xù)費(fèi)，其從中賺到0.3%。其主要是將收集的信用卡到圣湖小區(qū)22號(hào)樓底下店面或者國際星城21號(hào)車庫將交給繆某3，繆將信用卡交給黃某某去刷卡套現(xiàn)，扣除了手續(xù)費(fèi)后繆等人會(huì)通過網(wǎng)銀直接將錢打到客戶的賬戶。洪某2主要負(fù)責(zé)經(jīng)營國際星城21號(hào)車庫，繆某3主要負(fù)責(zé)圣湖小學(xué)對(duì)面店面的日常經(jīng)營。
原判認(rèn)定2011年6月至2012年6月，蘭某某將其申辦的商戶名為福安市泉峰通訊店的POS機(jī)出租給洪某2用于為他人刷卡套現(xiàn)。期間，洪某2雇傭繆某3、黃某某合伙利用福安市泉峰通訊店的POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)共計(jì)198.3817萬元。其中，洪某2、繆某3、黃某某分別參與刷卡套現(xiàn)198.3817萬元、165.4985萬元、111.3715萬元。經(jīng)查明，繆某3、黃某某并沒有供述使用過福安市泉峰通訊店的POS機(jī)，洪某2供認(rèn)其使用該P(yáng)OS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，但并未供及將該P(yáng)OS機(jī)提供給繆某3、黃某某使用，蘭某某只能證實(shí)其將該P(yáng)OS機(jī)出租給洪某2。故原判將該臺(tái)POS機(jī)的套現(xiàn)金額計(jì)入繆某3、黃某某的套現(xiàn)金額中不當(dāng)，應(yīng)予糾正。
關(guān)于各上訴人及辯護(hù)人的辯解、辯護(hù)意見，本院綜合評(píng)析如下：
1、關(guān)于上訴人鐘某1及其辯護(hù)人提出其行為并不觸犯法律，不構(gòu)成非法經(jīng)營罪及上訴人洪某2辯護(hù)人提出本案各被告人均有使用信用卡及儲(chǔ)蓄卡在涉案POS機(jī)刷卡，應(yīng)區(qū)分出其中儲(chǔ)蓄卡金額的訴辯意見。經(jīng)查，《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于﹤中華人民共和國刑法﹥有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》規(guī)定：規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。且根據(jù)國務(wù)院關(guān)于《現(xiàn)金管理暫行條例》第二十一條：“在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的單位不得編造用途套取現(xiàn)金和利用賬戶替其他單位和個(gè)人套現(xiàn)”及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰”的規(guī)定，故上訴人鐘某1、洪某2及各原審被告人利用POS機(jī)采用虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人套取現(xiàn)金的行為已違反國家相關(guān)規(guī)定，該行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。上訴人鐘某1、洪某2及其辯護(hù)人的訴辯意見與法律規(guī)定不符，不予采納。
2、關(guān)于上訴人鐘某1及其辯護(hù)人提出應(yīng)認(rèn)定其套現(xiàn)金額為武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司、鼎城區(qū)橋南市場(chǎng)民宇文具經(jīng)營部、鼎城區(qū)圣杰服裝有限公司、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)濟(jì)華電器經(jīng)營部、鼎城區(qū)武陵鎮(zhèn)子玉日用百貨商行、武陵區(qū)范成文化用品經(jīng)營部六家商戶共1.04730311億元的訴辯意見。經(jīng)查，上訴人鐘某1歸案后對(duì)其自行申請(qǐng)或委托席某某申請(qǐng)辦理涉案的武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司等15臺(tái)POS機(jī)，并向他人租借廣州市圣源仁貨運(yùn)有限公司POS機(jī)，且在明知洪某2等人欲利用POS機(jī)實(shí)施刷卡套現(xiàn)仍將POS機(jī)提供給他們使用的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，其供述與洪某2、繆某3的供述、席某某的證言能夠相互印證，并有涉案POS機(jī)的申辦材料可以佐證。故鐘某1應(yīng)對(duì)涉案POS機(jī)的全部刷卡套現(xiàn)的金額承擔(dān)刑事責(zé)任。上訴人鐘某1及其辯護(hù)人的訴辯意見不能成立，不予采納。
3、關(guān)于上訴人洪某2及其辯護(hù)人提出其和繆某3、黃某某之間不存在雇傭關(guān)系，涉案POS機(jī)匯入繆某3、黃某某賬戶的金額與其無關(guān)的訴辯意見。經(jīng)查，洪某2歸案后始終否認(rèn)其雇傭繆某3、黃某某。黃某某供述其受繆某3鼓動(dòng)受雇于洪某2的實(shí)際情況是其受繆某3召集，繆某3提供信用卡安排其進(jìn)行刷卡，并向其支付工資，其并不清楚工資是否為洪某2支付，故繆某3雖然供述其與黃某某受雇于洪某2，但該供述未能得到洪某2、黃某某的印證。原審?fù)彆r(shí)鐘某1雖供述其聽繆某3說過洪某2是老板，但對(duì)該供述在二審?fù)彆r(shí)否認(rèn)，供稱無法確定，其供述前后矛盾，不能作為定案的依據(jù)。鐘某1、繆某3、黃某某、洪某2均供述其可持有國際星城小區(qū)21號(hào)車庫、圣湖小學(xué)門口斜對(duì)面3號(hào)店面及對(duì)湖小區(qū)13幢29號(hào)儲(chǔ)藏間的鑰匙，可以隨時(shí)使用這三個(gè)地點(diǎn)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，四人對(duì)犯罪窩點(diǎn)存在共同使用的情形，故繆某3、黃某某使用洪某2租賃的場(chǎng)所進(jìn)行刷卡套現(xiàn)的行為不能作為認(rèn)定洪某2雇傭繆某3的證據(jù)。且銀行交易明細(xì)清單及專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告體現(xiàn)，涉案部份POS機(jī)商戶均有匯入洪某2、繆某3、黃某某個(gè)人銀行帳戶。故原審認(rèn)定洪某2雇傭繆某3、黃某某實(shí)施POS機(jī)非法套現(xiàn)證據(jù)不足，難以認(rèn)定。根據(jù)現(xiàn)有在案證據(jù)只能證實(shí)黃某某受雇于繆某3，洪某2與繆某3系單獨(dú)使用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。洪某2明知繆某3、黃某某欲利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，仍然將其從鐘某1處租用的POS機(jī)提供給繆某3、黃某某使用，并提供豐澤區(qū)國際星城小區(qū)21號(hào)車庫、讓繆某3共同使用，故其對(duì)繆某3、黃某某利用其提供的POS機(jī)進(jìn)行刷卡套現(xiàn)的金額應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。上訴人洪某2及其辯護(hù)人提出的其繆某3、黃某某之間不存在雇傭關(guān)系的訴辯意見予以采納，但提出的涉案POS機(jī)匯入繆某3、黃某某賬戶的金額與其無關(guān)的訴辯意見不能成立，不予采納。
4、關(guān)于上訴人洪某2及其辯護(hù)人提出涉案商戶名為福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)系繆某3向蘭某某購買，該部分的套現(xiàn)金額也應(yīng)從洪某2的涉案數(shù)額中予以扣除的訴辯意見。經(jīng)查，雖然繆某3歸案供述其受洪某2指使，二人共同出資向蘭某某購買福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)。但洪某2對(duì)此予以否認(rèn)，而蘭某某的供述只能證實(shí)其將該臺(tái)POS機(jī)賣給繆某3。故原判認(rèn)定繆某3與洪某2共同出資購買該臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)的事實(shí)證據(jù)不足，難以認(rèn)定。應(yīng)認(rèn)定福建晉江恒盛加油站的POS機(jī)系繆某3單獨(dú)向蘭某某購買，故該臺(tái)POS機(jī)的非法套現(xiàn)金額不應(yīng)計(jì)入洪某2的涉案金額中。
5、關(guān)于上訴人洪某2及其辯護(hù)人提出洪某2沒有使用涉案商戶名為廣州圣仁源貨運(yùn)有限公司的POS機(jī)，該部分的套現(xiàn)金額也應(yīng)從指控的犯罪數(shù)額中予以扣除的訴辯意見。經(jīng)查，洪某2在明知繆某3欲利用該P(yáng)OS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，仍然將其從鐘某1處取得的該P(yáng)OS機(jī)提供給繆某3使用的事實(shí)有洪某2供述在案，并與鐘某1、繆某3的供述可互相印證。故其應(yīng)對(duì)繆某3、黃某某利用該P(yáng)OS機(jī)刷卡套現(xiàn)的金額承擔(dān)刑事責(zé)任。
6、關(guān)于鐘某1、洪某2及其辯護(hù)人提出原判認(rèn)定二人獲取的違法所得數(shù)額錯(cuò)誤的訴辯意見。經(jīng)查，上訴人鐘某1涉案數(shù)額為人民幣4.4522982億元，其中直接參與刷卡的六臺(tái)POS機(jī)套現(xiàn)數(shù)額為人民幣1.04730311億元，根據(jù)其供述從中收取刷卡金額0.7%的費(fèi)用就低計(jì)算獲利為73.3112萬元。鐘某1提供武陵區(qū)榮譽(yù)攝像器材銷售有限公司等POS機(jī)供洪某2非法套現(xiàn)，應(yīng)就低以每臺(tái)1.6萬元計(jì)算，鐘某1據(jù)此獲利14.4萬元。綜上，鐘某1違法所得共計(jì)87.7112萬元。上訴人洪某2雇傭謝某某以虛構(gòu)交易等方式刷卡套現(xiàn)，并利用鐘某1申請(qǐng)或租借的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，其直接參與套現(xiàn)數(shù)額為2025.1019萬元，根據(jù)其及謝某某供述從中收取刷卡金額0.7%、0.8%的費(fèi)用就低認(rèn)定其共獲利15.1719萬元。故原判認(rèn)定鐘某1、洪某2的違法所得數(shù)額不當(dāng)，應(yīng)予糾正。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、詹某某違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場(chǎng)秩序，其中上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、詹某某涉案數(shù)額分別為人民幣4.4522982億元、1.5363166億元、1.33855853億元、1.01750442億、2423.2453萬元、1986.5455萬元、797.7316萬元、161.3133萬元；原審被告人蘭某某明知上訴人洪某2、原審被告人繆某3違反國家規(guī)定，使用銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，為牟利仍向其出租、出賣銀行銷售點(diǎn)終端機(jī)具，涉案數(shù)額為人民幣245.9029萬元，上列上訴人及原審被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，其中鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、謝某某、許某某、陳某情節(jié)特別嚴(yán)重，蘭某某、詹某某情節(jié)嚴(yán)重。原審判決定罪準(zhǔn)確，審判程序合法。在共同犯罪中，鐘某1、洪某2各自實(shí)施套現(xiàn)行為并在明知他人欲利用POS機(jī)實(shí)施刷卡套現(xiàn)仍為他人提供犯罪窩點(diǎn)及作案工具，應(yīng)當(dāng)按照參與的全部犯罪處罰，其中鐘某1直接參與套現(xiàn)的數(shù)額為1.04730311億元，為他人提供犯罪窩點(diǎn)及作案工具供他人套現(xiàn)的數(shù)額為3.40499509億元，洪某2直接參與套現(xiàn)的數(shù)額為2025.1019萬元，為他人提供犯罪窩點(diǎn)及作案工具供他人套現(xiàn)的數(shù)額為1.33855853億元，故在為他人提供犯罪窩點(diǎn)及作案工具的環(huán)節(jié)，二人的作用相對(duì)較小，可以酌情從輕處罰。鐘某1直接參與套現(xiàn)的數(shù)額為1.04730311億元，且本案中涉案POS機(jī)大部份為鐘某1提供，原判根據(jù)其犯罪數(shù)額及情節(jié)對(duì)其量刑適當(dāng)。鑒于洪某2直接參與套現(xiàn)的數(shù)額為2025.1019萬元，原判對(duì)其量刑偏重，應(yīng)予糾正。在繆某3、黃某某共同實(shí)施的犯罪中，繆某3雇傭黃某某并利用鐘某1、洪某2的犯罪窩點(diǎn)及作案工具為他人實(shí)施非法套現(xiàn)，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；黃某某受雇傭參與犯罪，起次要作用，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。原判認(rèn)定繆某3、黃某某均受雇于洪某2的證據(jù)不足，并據(jù)此對(duì)繆某3減輕處罰不當(dāng)，但基于上訴不加刑原則，不宜對(duì)繆某3加重刑罰。謝某某受雇傭參與犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。許某某、陳某、詹某某利用洪某2、鐘某1、繆某3的作案窩點(diǎn)、作案工具及作案資金，為洪某2、鐘某1、繆某3提供客源獲取刷卡套現(xiàn)費(fèi)用差價(jià)，獲利金額較少，在共同犯罪中起次要作用，均是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。蘭某某向洪某2、繆某3提供了POS機(jī)等犯罪工具，起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。許某某、陳某、謝某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，是自首，可以從輕或減輕處罰。綜合本案的事實(shí)、性質(zhì)、社會(huì)危害程度及上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人黃某某、許某某、陳某、謝某某、詹某某、蘭某某在共同犯罪中的地位作用、悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，原判對(duì)原審被告人黃某某、許某某、陳某、謝某某均分別予以減輕處罰并對(duì)黃某某、許某某、陳某、謝某某適用緩刑；對(duì)原審被告人蘭某某、詹某某均予以從輕處罰并適用緩刑，量刑適當(dāng)。但由于原判對(duì)上訴人洪某2、原審被告人繆某3在洪某2、繆某3等人實(shí)施的共同犯罪中的主從犯地位認(rèn)定錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑不當(dāng)，應(yīng)當(dāng)予以改判。原判對(duì)于上訴人鐘某1、洪某2的違法所得認(rèn)定錯(cuò)誤，導(dǎo)致處以的罰金不當(dāng)，應(yīng)當(dāng)予以糾正。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第三款、第六十四條、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條第一款、第二款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（一）、（二）項(xiàng)、第二百二十六條之規(guī)定，判決如下：
二審裁判結(jié)果
一、維持豐澤區(qū)人民法院（2013）豐刑初字第270號(hào)刑事判決第三、四、五、六、七、八、九項(xiàng)，即：被告人繆某3犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十七萬元；被告人黃某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣三萬元；被告人許某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣十三萬元；被告人陳某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣六萬元；被告人謝某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣三萬元；被告人蘭某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬五千元；被告人詹某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬五千元；
二、維持豐澤區(qū)人民法院（2013）豐刑初字第270號(hào)刑事判決第十一項(xiàng)，即：沒收被告人鐘某1作案工具手機(jī)3部；沒收被告人洪某2作案工具手機(jī)4部、筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾6個(gè)、U盤1個(gè)；沒收被告人繆某3作案工具筆記本電腦1臺(tái)、銀行U盾9個(gè)；沒收被告人黃某某作案工具POS機(jī)3臺(tái)、密碼機(jī)2臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)2臺(tái)、拉卡拉刷卡機(jī)1個(gè)、掌付寶1個(gè)及銀行U盾11個(gè)；沒收被告人蘭某某手機(jī)2部；沒收被告人詹某某作案工具手機(jī)2部、銀行U盾1個(gè)、U盤1個(gè)，上繳國庫；
三、撤銷豐澤區(qū)人民法院（2013）豐刑初字第270號(hào)刑事判決第一、二項(xiàng)，即：被告人鐘某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣二百萬元；被告人洪某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金人民幣一百萬元；
四、撤銷豐澤區(qū)人民法院（2013）豐刑初字第270號(hào)刑事判決第十項(xiàng)，即：追繳被告人鐘某1、洪某2、繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某的違法所得200萬元、100萬元、4.9萬元、0.9萬元、4.5萬元、2萬元、1.05萬、0.72萬元、0.48萬元，上繳國庫；將被告人繆某3被凍結(jié)在案的人民幣21.787168萬元及被告人許某某被扣押在案的5萬元分別抵作各自違法所得，余款部分抵作各自罰金、不足部分繼續(xù)追繳；將被告人洪某2被扣押的手表1只、戒指1枚予以拍賣，拍賣款及扣押在案的5140元以及被告人黃某某、蘭某某、詹某某分別被扣押在案的9000元、7200元、150元抵作各自的違法所得，上繳國庫，不足部分，繼續(xù)追繳；
五、上訴人鐘某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣九十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年8月22日起至2022年2月21日止。上述罰金應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。）
六、上訴洪某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年6月20日起至2018年12月19日止。上述罰金應(yīng)于本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。）
七、追繳上訴人鐘某1、洪某2、原審被告人繆某3、黃某某、許某某、陳某、謝某某、蘭某某、詹某某的違法所得87.7112萬元、15.1719萬元、4.9萬元、0.9萬元、4.5萬元、2萬元、1.05萬、0.72萬元、0.48萬元，上繳國庫；將被告人繆某3被凍結(jié)在案的人民幣21.787168萬元及被告人許某某被扣押在案的5萬元分別抵作各自違法所得，余款部分抵作各自罰金、不足部分繼續(xù)追繳；將被告人洪某2被扣押的手表1只、戒指1枚予以拍賣，拍賣款及扣押在案的5140元以及被告人黃某某、蘭某某、詹某某分別被扣押在案的9000元、7200元、150元抵作各自的違法所得，上繳國庫，不足部分，繼續(xù)追繳。
本判決為終審判決。
審判人員
審判長王志賢
代理審判員王柳玲
代理審判員王瑩
裁判日期
二〇一四年十二月五日
書記員
書記員蔡凌軒
