張某刑事二審刑事判決書
安徽省阜陽市中級(jí)人民法院
（2024）皖12刑終156號(hào)
2024年07月12日
案件概述
安徽省太和縣人民法院審理太和縣人民檢察院指控原審被告人張某犯非法吸收公眾存款罪一案，于2024年2月5日作出（2023）皖1222刑初931號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人張某不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。阜陽市人民檢察院指派檢察員王馨、檢察官助理王阿慧出庭履行職務(wù)，上訴人張某及其辯護(hù)人劉問清到庭參加訴訟。期間，阜陽市人民檢察院補(bǔ)充偵查一次。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審法院查明
原判認(rèn)定：2015年至2018年期間，被告人張某以月息二分、三分、五分不等的高息為誘餌，通過口口相傳的方式，向高某等25人非法吸收存款，共吸收資金1561.85萬元，現(xiàn)已返還1168.33萬元，造成17人直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)445.68萬元。所借款項(xiàng)主要用于對(duì)外放貸、投資經(jīng)營(yíng)、償還本息。
原判認(rèn)定上述事實(shí)有相關(guān)書證、證人證言、被告人供述等證據(jù)予以證實(shí)。
一審法院認(rèn)為
原判認(rèn)為：被告人張某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法向社會(huì)不特定人群吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人張某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知主動(dòng)到案后如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，可從輕或減輕處罰；提起公訴前已經(jīng)歸還了大部分本息且取得部分集資參與人諒解，可酌情從輕處罰;自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處理。各集資參與人的損失應(yīng)由被告人張某依法予以退賠，已支付的本息從本金中扣除。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第三款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院<關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>》第四條第一款、第六條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決：一、被告人張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金人民幣六萬元；二、繼續(xù)追繳被告人張某的違法所得四百四十五萬六千八百元，發(fā)還集資參與人。（集資參與人退款金額表附后）。
上訴人主張
張某上訴提出：其非法吸收資金1561.85萬元，但已償還大部分資金本息，僅有445.68萬元沒有償還，其中部分資金用于經(jīng)營(yíng)，部分出借人已出具諒解書，且其認(rèn)罪態(tài)度較好，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，原判量刑過重，請(qǐng)求對(duì)其減輕處罰并適用緩刑。其辯護(hù)人提出與其上訴理由基本相同的辯護(hù)意見。
出庭檢察員認(rèn)為，一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確。鑒于二審期間出現(xiàn)有利于被告人的證據(jù)，
建議依法判處。
二審法院查明
經(jīng)二審審理查明：2015年至2018年期間，被告人張某以月息二分、三分、五分不等的高息為誘餌，通過口口相傳的方式，向高某等25人非法吸收存款，共吸收資金1561.85萬元，現(xiàn)已返還1170.63萬元，造成17人直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)443.38萬元。所借款項(xiàng)主要用于對(duì)外放貸、投資經(jīng)營(yíng)、償還本息。具體事實(shí)如下：
1.向高某非法吸收存款共計(jì)186萬元，已返還186萬元。
2.向李某1非法吸收存款共計(jì)85萬元，已返還98.1萬元。
3.向石某非法吸收存款共計(jì)102.65萬元，已返還111.212萬元。
4.向趙某非法吸收存款共計(jì)86萬元,已返還44.7萬元。
5.向牛某非法吸收存款共計(jì)39.8萬元，已返還46.26萬元。
6.向王某1非法吸收存款共計(jì)88.9萬元,已返還107.738萬元。
7.向王某2非法吸收存款共計(jì)259萬元，已返還260萬元。
8.向陳某1非法吸收存款10萬元，已返還2.3萬元。
9.向王某3非法吸收存款共計(jì)16萬元，已返還1.28萬元。
10.向尚某1非法吸收存款共計(jì)20萬元,已返還22萬元。
11.向李某2非法吸收存款共計(jì)180萬元，已返還73.2萬元。
12.向程某非法吸收存款共計(jì)90萬元,已返還43萬元。
13.向翟某非法吸收存款共計(jì)26萬元,已返還1.52萬元。
14.向楊某1非法吸收存款共計(jì)35萬元，已返還6.6萬元。
15.向楊某2非法吸收存款共計(jì)22萬元,已返還3.5萬元。
16.向彭某非法吸收存款共計(jì)15萬元,已返還0.6萬元。
17.向康某非法吸收存款共計(jì)30萬元，已返還18.7萬元。
18.向王某4非法吸收存款共計(jì)8萬元,已返還2萬元。
19.向王某5非法吸存20萬元，已返還13.4萬元。
20.向聶某非法吸收存款共計(jì)25萬元，已返還27.2萬元。
21.向常某非法吸收存款共計(jì)20萬元，已返還4.4萬元。
22.向張某非法吸收存款共計(jì)20萬元，已返還1.8萬元。
23.向段某非法吸收存款共計(jì)50萬元，已返還5萬元。
24.向陳某2非法吸收存款共計(jì)25萬元,已返還21.37萬元。
25.向尚某2非法吸收存款共計(jì)102.5萬元,已返還68.75萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、查證屬實(shí)的接受證據(jù)材料清單及證據(jù)材料（借條、合作協(xié)議）、民事裁定書、到案經(jīng)過、拘留決定書、戶籍證明、前科情況查詢表、涉案人員財(cái)產(chǎn)查詢及反饋、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)及流水反饋、光盤及制作說明、借條、銀行交易明細(xì)、微信聊天截圖、民事判決書、民事調(diào)解書、強(qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)書、鑒定意見告知書、資金往來表、資金往來執(zhí)行商定程序報(bào)告、諒解書、核查情況、情況說明等書證，證人劉某、郭某、崔某、林某、馬某、高某、李某1、石某、趙某、喬某、孟某、牛某、王某1、王某2、陳某1、王某3、尚某1、李某2、程某、翟某、楊某1、楊某2、彭某、康某、王某4、王某5、聶某、常某、張某、段某、王某6、陳某2、尚某2等人證言，被告人張某的供述等證據(jù)予以證實(shí)，且張某對(duì)上述事實(shí)和證據(jù)均不持異議。
二審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，上訴人張某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定多人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法處罰。張某具有自首情節(jié)，可從輕或減輕處罰；提起公訴前歸還大部分本息、取得部分集資參與人諒解，酌情從輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處理；二審期間查實(shí)已返還陳某12.3萬元，酌情從輕處罰。張某仍有400余萬元的集資款沒有退還集資參與人，不宜對(duì)其適用緩刑。張某的上訴理由及辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院不予采納。原判定罪準(zhǔn)確，程序合法。出庭檢察員建議依法判處的意見，本院予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第三款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院<關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋>》第四條第一款、第六條以及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百三十六條第一款之規(guī)定，判決如下：
二審裁判結(jié)果
一、撤銷安徽省太和縣人民法院（2023）皖1222刑初931號(hào)刑事判決；
二、上訴人（原審被告人）張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金限于判決生效之日起三十日內(nèi)繳納。）
三、繼續(xù)追繳上訴人（原審被告人）張某的違法所得四百四十三萬三千八百元，發(fā)還集資參與人（集資參與人退款金額表附后）。
本判決為終審判決。
審判人員
審判長(zhǎng)武鋒
審判員羅亞敏
審判員王遠(yuǎn)東
二〇二四年七月十二日
書記員何歡歡
