邱某非法吸收公眾存款罪一審判決書
鳳臺縣人民法院
（2024）皖0421刑初222號
2024年07月23日
案件概述
鳳臺縣人民檢察院以鳳檢刑訴[2024]170號起訴書指控被告人邱某犯非法吸收公眾存款罪，于2024年6月1日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。鳳臺縣人民檢察院指派檢察員王瑞出庭支持公訴，被告人邱某及其辯護人周李濤到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
鳳臺縣人民檢察院指控：2009年至2018年期間,被告人邱某1未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,在鳳臺縣公開向社會不特定主體王某1、王某2等人吸收公眾存款,期間邱某1在鳳臺縣城關(guān)鎮(zhèn)成立鳳臺縣香城實業(yè)有限公司,繼續(xù)非法吸收公眾存款。經(jīng)核實,邱某1在2009年至2018年期間,共計向59人吸收公眾存款合計人民幣9928650元,造成群眾損失人民幣7317475元。
公訴機關(guān)指控上述事實向法庭舉出的證據(jù)有：1、證人王某1、王某2等人的證言;2、被告人邱某1的供述與辯解;3、借據(jù)、戶籍證明、歸案經(jīng)過等證據(jù)。據(jù)此，公訴機關(guān)認為，被告人邱某1違反國家金融管理法規(guī),非法吸收公眾存款人民幣11445000元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機關(guān)提請本院依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定,對被告人邱某1予以判處。
被告人邱某1對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人邱某1的辯護人辯護提出，被告人邱某1歸案后能如實供述犯罪事實，且自愿認罪認罰，故建議對被告人邱某1從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2009年至2018年期間,被告人邱某1未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,在鳳臺縣公開向社會不特定主體王某1、王某2等人吸收公眾存款,期間邱某1在鳳臺縣城關(guān)鎮(zhèn)成立鳳臺縣香城實業(yè)有限公司,繼續(xù)非法吸收公眾存款。經(jīng)核實,邱某1在2009年至2018年期間,共計向59人吸收公眾存款合計人民幣9928650元,造成群眾損失人民幣7317475元。
另查明：被告人邱某1在看守所羈押期間表現(xiàn)良好。
上述事實，有公訴機關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證明，證據(jù)來源合法、有效，所證內(nèi)容客觀真實，依法予以確認。
1、集資參與人米俊芝的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的有錢，其聽李伯珍講這家公司是干工程的，其到公司后，公司老板邱某1向其介紹公司在外地干的有工地，現(xiàn)在需要錢，每個月給一分五厘的利息。2015年2月16日左右，其一次性通過刷卡存入該公司12萬元，公司會計王暢給其一張收據(jù)。后來其朋友張小紅也在該公司存了10萬元，于是2015年8月16日，公司會計把其倆的借據(jù)收回，換成了一張22萬元的借據(jù)?，F(xiàn)邱某1欠其的這22萬元本金已經(jīng)全部還完了。借據(jù)，證實2015年8月16日，米俊芝向邱某1投資22萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
2、集資參與人王某1的陳述及借據(jù)，證實其聽熟人李叔講在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存錢利息比銀行高，都是一分五厘的月息，投資的錢都用于政府的工程，比較保險。其覺得不錯就存錢到這家公司了。當(dāng)時是李叔帶著其去找公司的邱某1通過現(xiàn)金的方式將10萬元存入該公司，后來邱某1還了其2萬元，2017年1月20日邱某1又給其換了一張8萬元的借據(jù)。其共計領(lǐng)取利息0.4萬元，拿回本金2.5萬元，損失7.1萬元。借據(jù)證實，2017年1月20日，王某1向邱某1投資8萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
3、集資參與人夏茂華的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，到2016年年初以后，利息和本金就不能返還了。2015年下半年，繆長梅帶其到公司找邱某1，其將3萬元現(xiàn)金存入該公司。還有一筆3萬元也是2015年下半年存的，也是現(xiàn)金，月息都是一分五厘。后來公司倒閉了，將這兩筆存款匯總到一張借據(jù)上了。繆長梅是公司的業(yè)務(wù)員，每個月利息都是繆長梅拿著現(xiàn)金送到其家，其一共領(lǐng)取了0.4萬元左右的利息，還有5.6萬元的本金沒有給。借據(jù)證實，2018年2月7日，夏茂華向邱某1投資6萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
4、集資參與人桂英的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，是熟人介紹的，講該公司是搞工程的，本金隨存隨取，月利息一分五厘。其在2009年左右投了1萬元，公司會計給其開了一張借據(jù)。通過核算銀行流水，其存款1萬元，拿到利息1950元，損失本金8050元。其現(xiàn)在手上拿的借據(jù)是2018年6月8日換的新的，以前的被收走了。借據(jù)，證實2018年6月8日，桂英向邱某1投資1萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
5、集資參與人王某2的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，是通過朱莉亞知道的該公司，她講邱某1拿這錢干生意，隨存隨取，每個月都有利息。于是2011年上半年，朱莉婭帶著其到公司存入4萬元現(xiàn)金，月利息1分5厘，會計給其一張借據(jù)，后來公司每年都會換借據(jù)。到2016年下半年，公司就不發(fā)利息了。利息是每個月15日左右通過銀行卡打給其。其算了下，一共領(lǐng)了24000元利息。借據(jù)，證實2015年2月16日、2月19日，王某2共向邱某1投資4萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
6、集資參與人魏傳華的陳述、借據(jù)、銀行流水、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，是同事老公彭廣蘭介紹的。于是2014年6月16日，其通過刷卡的方式存入該公司11萬元，王暢給了其一張借據(jù)，后來換過一次單據(jù)。到2016年3月份，公司就不發(fā)利息了，每月利息都是15日左右通過王暢打給其。借據(jù)，證實2014年6月16日，魏傳華向邱某1投資9萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。銀行流水、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實2014年至2017年期間，魏傳華共計領(lǐng)取本金4萬元，領(lǐng)取利息40710元，實際損失29290元，經(jīng)公安機關(guān)與魏傳華本人電話核實，魏傳華對上述數(shù)額無異議。
7、集資參與人鄭文林的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，是其同事徐阿蘭介紹的。2013年8月30日，其將3萬元交給徐阿蘭，由她幫其以其兒子鄭超的名義存入該公司。后徐阿蘭給其一張借據(jù)，借據(jù)上面有被借款人鄭超的名字、期限、存入的金額、月利息是一分五厘，還有邱某1的簽字，同時蓋有公司的公章。2013年12月16日，其以同樣的方式交給徐阿蘭7萬元現(xiàn)金，以其兒子鄭超的名義存入該公司，后來徐阿蘭給其一張7萬元的借據(jù)。2016年4月15日之后，公司就不能正常支付利息了，每個月利息都是徐阿蘭將現(xiàn)金送到其家，其一共領(lǐng)取了43575元利息。借據(jù)，證實2013年8月30日、12月16日，鄭超分別向邱某1投資3萬元、7萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
8、集資參與人岳靜的陳述及借據(jù)，證實其在鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的錢，是通過其妹妹岳梅介紹的，她講邱某1的香城實業(yè)公司需要資金用來干工程，給高利息，每月一分五厘。其存款情況如下：2015年3月15日，存款1萬；2015年5月16日，存款2萬；2015年6月15日，存款5萬；2015年7月16日，存款7萬；2015年8月20日，存款3萬，合計在邱某1處存款18萬元。邱某1支付利息到2016年4月，每個月利息是2700元，拿了8個月利息，一共21600元。邱某1分別于2016年8月16日、2019年7月30日給其換了18萬元的借據(jù)，但是沒有繼續(xù)支付利息和本金。故其在邱某1公司一共存款18萬元，拿回利息21600元，損失158400元。借據(jù)，證實2019年7月30日，岳靜向邱某1投資18萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
9、集資參與人繆保珍的陳述及借據(jù)，證實其聽講邱某1搞了一個香城實業(yè)公司，可以把閑錢存在她那，她能支付比銀行高的利息，一分五厘的月息。2014年左右，其帶著現(xiàn)金來到該公司，然后陸續(xù)存入該公司總共10萬元，存過錢后公司會計王怡都會給其一張借據(jù)，后來公司給其換了幾次單據(jù)。到2016年4月15日之后，公司就不正常發(fā)利息了，其問邱某1要錢，邱某1還給其1萬元。2018年2月6日，邱某1把之前的單據(jù)都收回去了，給其換了一張9萬元的新單據(jù)，后來又陸續(xù)還給其2萬元。利息都是每月15日拿，有時候是現(xiàn)金，有時候邱某1會安排人打到其之前的一個存折上，這個存折其現(xiàn)在沒有了。其大概領(lǐng)了1.8萬元的利息，扣除利息其實際損失5.2萬元。借據(jù)，證實2018年2月6日，繆保珍向邱某1投資9萬元，借據(jù)上蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章，邱某1在擔(dān)保人處簽名。
10、集資參與人朱利娜的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實其妹妹朱利娟、母親吳某委托其過來，其本人在邱某1公司存款6萬元，拿回利息7710元，未拿到本金，損失52290元；其妹妹朱利娟在邱某1公司存款8萬，拿到利息23400元，損失56600元；其母親吳某在邱某1公司存款14萬元，因為她的利息不是銀行流水，其不清楚，只知道其三人拿到的利息總共有5萬元，損失本金23萬元。借據(jù)，證實朱利娜向邱某1投資6萬元。銀行交易流水，證實朱利娜共計領(lǐng)取利息7710元，朱利娟共計領(lǐng)取利息23400元。
11、集資參與人張盈盈的陳述及收據(jù)、銀行流水，證實2013年，其聽同事朱利娜說鳳臺縣有一個叫香城實業(yè)的公司需要資金周轉(zhuǎn)，每月給1分5厘的利息，于是其就到該公司存了4萬元現(xiàn)金，公司給了其一張借據(jù)，擔(dān)保人是邱某1，還蓋了公司的章。其一共領(lǐng)取2萬元本金，拿了六個月利息3600元，損失16400元。其提供的借據(jù)金額是3萬元，是邱某1第一次還其1萬元本金以后給其換的借據(jù)。借據(jù)，證實2016年9月7日，張盈盈向邱某1投資3萬元。銀行流水與張盈盈的陳述相一致。
12、集資參與人童榮的陳述及借據(jù)、借條，證實2013年六七月份左右，其家小孩嬸子邱某1讓其家孩子問其手里有沒有閑錢，她現(xiàn)在經(jīng)營了一家香城實業(yè)公司，需要用錢，讓其把錢借給她，她每月給其一分五的利息，其同意了。2013年8月2日，其到公司將12萬元現(xiàn)金交給邱某1，邱某1給其開了一張公司借據(jù)，月利息是一分五厘；2015年4月21日，其以刷卡的方式存入該公司26萬元；2015年5月8日，其以銀行刷卡的方式存入該公司10萬元；2015年11月20日，其以銀行刷卡的方式存入該公司4萬元；2016年3月24日，其以銀行刷卡的方式存入該公司4萬元，每次存過錢，會計都給其開一張公司的借據(jù)。后來公司不能正常還給其本金和利息了，其問邱某1要錢，她說錢被她投資到外地，現(xiàn)在拿不回來。2019年2月25日，其找到邱某1，她把其以前的單據(jù)收回去，給其寫了一張56萬元的總借條，但是也一直沒有給其錢。經(jīng)核對，其共計領(lǐng)了14萬元利息，損失42萬元。借據(jù)、借條，證實童榮共計借給邱某156萬元。
13、集資參與人黃冠英的陳述及借據(jù)，證實其以自己的名義一共在香城實業(yè)有限公司存了6萬元，2017年3月21日，李遠金還給其1萬元現(xiàn)金，2017年6月23日李遠金還給其1萬元現(xiàn)金，其還有4萬元的本金沒有拿回。其大概領(lǐng)了2.55萬元左右的利息，實際損失1.45萬元。借據(jù)，證實黃冠英借給邱某16萬元，借據(jù)上寫明2017年3月21日、6月23日，分別還款1萬元，共計還款2萬元。
14、集資參與人李相紅的陳述及借據(jù)，證實是其嫂子岳梅向其介紹的香城實業(yè)公司，邱某1讓岳梅幫她借錢用于投資。2015年上半年，其將21萬元現(xiàn)金交給岳梅，讓她幫其存入該公司，岳梅給其一張借據(jù)，后來公司給其換了幾次單據(jù)。到2016年4月之后，公司就不正常發(fā)利息了，其讓岳梅幫其問邱某1要錢，后面陸續(xù)給了其5萬元。該公司的利息是每月15日左右發(fā)放，都是通過岳梅給其的。其大概領(lǐng)了4.7萬元錢利息，還有16萬本金沒有給其。借據(jù)，證實李相紅借給邱某116萬元。
15、集資參與人岳艷的陳述及借據(jù)、鳳臺縣公安局情況說明，證實是其妹妹岳梅告訴其香城實業(yè)公司的，她說該公司不錯，現(xiàn)在需要錢，讓其有閑錢投資到該公司，每月給一分五厘的利息。于是其將5萬元現(xiàn)金交給岳梅，讓她幫其存入該公司。存過錢后岳梅給了其一張借據(jù)，其后來在公司換了幾次單據(jù)。到2015年上半年之后，公司就不正常發(fā)利息了，其問老板邱某1要錢，邱某1給了其一萬元。利息都是每月15日左右岳梅給其的，其領(lǐng)到9個月利息5400元。收據(jù)，證實岳艷借給邱某14萬元，時間為2018年5月31日。
16、集資參與人岳梅梅的陳述及借據(jù)，證實其和邱某1是同學(xué)，她說她做工程需要錢，讓其有閑錢投資到她公司，同時還讓其幫她借點錢，每月給一分五厘的利息。其在2014年年底，陸續(xù)存入該公司16萬元，都是現(xiàn)金，公司會計王怡每次都給其開借據(jù)。后來邱某1還給其2萬元，就將16萬元的借據(jù)換成了14萬元的了。其共計拿回1.2萬元利息。借據(jù)，證實岳梅梅向邱某1投資14萬元。
17、集資參與人凡春云的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實是朱某向其介紹的香城實業(yè)公司，她說該公司不錯，現(xiàn)在需要錢，讓其有閑錢投資到該公司，每月給一分五厘的利息。于是其將2萬元現(xiàn)金交給朱某，讓她幫其存入該公司，公司后來給其換了幾次借據(jù)。到2016年4月15日之后，公司就不正常發(fā)利息了。利息都是每月15日公司通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到其的農(nóng)業(yè)銀行賬戶里，經(jīng)核對銀行流水，其共計領(lǐng)取7530元利息，損失12470元。借據(jù)，證實凡春云向邱某1投資2萬元，銀行流水，證實凡春云共領(lǐng)取利息7530元。
18、集資參與人岳保珍的陳述及借據(jù)、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實其在香城實業(yè)公司存的有錢，是其妹妹岳梅介紹的，她講該公司老板邱某1做工程需要錢，有閑錢可以投資到該公司，每月給一分五厘的利息。其在2015年6月份分兩次,第一次存三萬,第二次存兩萬,總共在該公司存了五萬元錢，只給了其2015年6月份到2016年3月份的利息,總計0.675萬元,都是其每月到公司去拿的現(xiàn)金，從2016年至今就沒有給其錢了。公安機關(guān)出具的情況說明，證實2022年12月14日岳保珍到其單位報案并攜帶借據(jù)材料,借據(jù)材料體現(xiàn)被借款人岳保珍2萬元、張岳靜4萬元、張倩倩10萬元、趙偉4萬元。2023年10月8日,岳保珍、張岳靜、張倩倩再次報案并提供借據(jù)材料,借據(jù)材料體現(xiàn)被借款人岳保珍5萬元、張岳靜8萬元、張倩倩7萬元。兩次材料無法對應(yīng)。民警電話聯(lián)系岳保珍、張岳靜、張倩倩三人,經(jīng)核實:岳保珍實際存款金額為7萬元,存款不久后因生病住院需要花錢從邱某1處要回2萬元,實際收回存款總額為2.675萬元;張岳靜與趙偉系夫妻關(guān)系,共存款8萬元,實際收回存款金額1.08萬元;張倩倩存款金額7萬元,2022年12月14日岳保珍提供的姓名為張倩倩的借據(jù)為10萬元,該10萬元中包括岳保珍的3萬元和張倩倩的7萬元,損失6.37萬元。借據(jù)，證實岳保珍共提供三張借據(jù)，借款金額分別為2萬元、2萬元、3萬元。
19、集資參與人張倩倩的陳述及借據(jù)，證實其老姨岳梅和邱某1是熟人,岳梅在邱某1那存過錢,覺得利息不錯,就介紹其到香城實業(yè)公司存錢，老板邱某1宣傳講存錢到該公司給1分5的月息,收益穩(wěn)定。其在2015年6月份左右存了7萬元現(xiàn)金,當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,最新的借條時間是2019年7月30日,利息是1.5%一個月，每月利息是1050元,其拿了6個月利息共計6300元。借據(jù)，證實張倩倩向邱某1投資7萬元。
20、集資參與人張岳靜的陳述及借據(jù)，證實其房東邱某1跟其說如果有閑錢可以存在她那,她用來干阜陽市那邊工程,給一分五的利息。其是2015年6月份存的錢,當(dāng)時是她到其租的房子里拿的錢,存款8萬元錢,月息一分五,以其的名義存的。存錢的借據(jù)是后期更換的,開單日期是2019年7月30日。其利息從2015年6月份拿到2016年3月份，每個月1200元，都是每月15號其到公司去拿現(xiàn)金,一共拿了10800元利息，還有8萬元本金沒有還其。借據(jù)，證實張岳靜向邱某1投資8萬元。
21、集資參與人繆保秀的陳述及借據(jù)，證實其在邱某1的香城實業(yè)公司總共存款50萬元。2013年5月份其存了35萬元，領(lǐng)了一年利息后，在2014年5月從本金里面取出5萬元，剩下30萬元其又拿了一年利息。到2015年5月，其在原來本金30萬元的基礎(chǔ)上又陸續(xù)存了20萬元總計存款50萬元，之后沒拿過一次利息，也沒領(lǐng)到本金。其一共存了50萬元本金到邱某1的公司，第一年領(lǐng)取了6.3萬元利息，第二年領(lǐng)取了5.4萬元利息，第三次補存到50萬元以后，利息和本金都沒有領(lǐng)到。其總共獲得利息11.7萬元，沒有拿回本金，損失在38.3萬元。其在找邱某1要錢的過程中將一張8萬元錢的單據(jù)弄丟了，現(xiàn)在其手里還有18萬元和24萬元單據(jù)。借據(jù)二張，證實繆保珍分別向邱某1投資18萬元、24萬元。
22、集資參與人宋波的陳述及借據(jù)、銀行流水、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實邱某1向其家屬宣傳說她現(xiàn)在開了一個叫香城實業(yè)的投資擔(dān)保公司，把錢存到她公司，給1分5的利息，隨存隨取。在邱某1的宣傳下，其就開始在她公司存錢。其在2013年11月19日拿了10萬元的現(xiàn)金存入該公司，公司會計給了其一張10萬元的借據(jù)。2014年9月16日，其再次來到該公司，將其獲得的利息16350元外加現(xiàn)金53650元共計7萬元交給會計，又在該公司存了7萬元，把其10萬的借據(jù)收回，換成一張17萬元的借據(jù)。之后其在2015年9月17日又把獲得的3萬元利息轉(zhuǎn)存到該公司，公司又把其17萬的借據(jù)單某收回，換成20萬元借據(jù)，利息按照20萬的存款發(fā)放了6個月之后，該公司就不再付利息了。2018年5月16日其找到邱某1要錢，她沒有錢給，就給其換了一張借據(jù)，還是按照20萬元給其開的。其實際存到香城實業(yè)公司本金是15.365萬元，獲得的利息是4.635萬元，這些利息其拿到之后又轉(zhuǎn)存到香城實業(yè)公司了。2015年9月之前其收到的利息都是直接轉(zhuǎn)存到該公司，在這之后都是會計直接轉(zhuǎn)賬給其，每月3000元，其領(lǐng)了有6.435萬元錢利息。借據(jù)一張，證實宋波向邱某1投資20萬元。銀行流水、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實宋波自2015年10月至2016年4月，共計領(lǐng)取利息20900元。
23、集資參與人胡懷光的陳述及借據(jù)、借條，證實2014年其經(jīng)過李遠斌介紹在邱某1的香城實業(yè)公司存款50多萬，月息是1分5,2015年的時候其拿出來一部分錢，還剩43萬元本金在里面，后來邱某1就不給利息了。2016年1月16日邱某1給其換了一張其家屬丁延珍名字的單據(jù)，這張單據(jù)的金額是20萬元；2016年9月19日，邱某1又給其手寫了一張23萬元的借條。直到2023年8月9日，邱某1又還給其一筆8.8萬，還欠其34.2萬元。其存款50多萬，按照50萬本金算其沒意見，現(xiàn)在還欠其34.2萬，其損失34.2萬元。借據(jù)一張、借條一張，證實丁延珍借給邱某120萬元、23萬元。
24、集資參與人曾燕的陳述及借據(jù)，證實其和邱某1認識，邱某1說她搞了個香城實業(yè)公司，如果有閑錢可以存在她那，她用來干工程，能支付比銀行高的利息。具體存款日期其記不清了，當(dāng)時邱某1不支付利息后，其去找她要錢，她把其的單據(jù)換了，其現(xiàn)在只有更換的單據(jù)，分別是：2017年4月10日，存款12萬元，曾莉名義存款（這筆錢款已由其把錢款還給曾莉，債權(quán)是其所有）；2017年4月10日，存款9萬元，陳國英（其母親）名義存款；2017年4月10日，存款12萬元，其的名義存款，月息都是1分5厘，現(xiàn)在單某上面都沒有寫利息。其一共存到這家公司38萬元，單據(jù)都是更換的。利息都是其到邱某1的公司拿的現(xiàn)金，大概拿了1.14萬元利息，拿回來本金16萬元，剩余22萬元本金沒有還其。收據(jù)三份，證實曾燕、陳國英、曾莉借給邱某112萬元、9萬元、12萬元，邱某1于2023年8月9日在曾燕12萬元的借據(jù)上備注已還11萬元，還余1萬元。
25、集資參與人付新玲的陳述及借據(jù)、銀行交易流水，證實李遠斌和其說邱某1搞了一個香城實業(yè)公司，有閑錢可以存在她那，她用來干工程，能支付比銀行高的利息。其一共在該公司存了10萬元，之前存錢的單據(jù)被邱某1要回去了，換的存單是2018年2月1日的，存款10萬元錢，月息一分五。利息都是李遠斌直接轉(zhuǎn)到其的中國銀行卡內(nèi)，其領(lǐng)取了9000元利息。借據(jù)、銀行交易流水，證實付新玲借給邱某110萬元，獲取利息9000元。
26、集資參與人張祝芹的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實2016年的時候，劉超南向跟其宣傳說她小姑邱某1開了一家香城實業(yè)公司，有閑錢可以存在她那，她用來干工程，她能支付比銀行高的利息。其是從2016年6月份開始存的，具體存款日期記不清了，現(xiàn)在新?lián)Q的單據(jù)是2018年5月16日的，存款9萬元，都是現(xiàn)金，約定的利息是每月一分五。其一共存到這家公司23萬元，后來取出14萬，還剩9萬元。通過核對銀行流水，其在邱某1公司存款23萬元，其中14萬元取出來了，這14萬元沒拿過利息，另外9萬元存款拿的利息，從銀行流水上看其拿了8795元利息，也就是說，其存款23萬元，拿到利息8795元，拿回本金14萬元，損失81205元。借據(jù)，證實張祝芹借給邱某19萬元；銀行流水，證實張祝芹領(lǐng)取利息8795元。
27、集資參與人詹同景的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實其是從2015年2月份開始存的錢，利息每月一分五，其一共在這家公司存款5萬元，開的單據(jù)都是更換過的，是2018年5月16日的。經(jīng)過核對銀行流水，其共收到公司會計王怡轉(zhuǎn)賬8250元，這8250元是其獲得的利息，其損失41750。借據(jù)，證實詹同景向邱某1投資5萬元；銀行流水，證實詹同景領(lǐng)取利息8250元。
28、集資參與人張傳愛的陳述及借據(jù)，證實其通過弟媳知道邱某1開的香城實業(yè)有限公司，其在該公司存了6萬元，都是現(xiàn)金，后來公司給其一張單據(jù)，單據(jù)上寫著其的名字、借款金額，還有擔(dān)保人邱某1，還蓋了章，利息大概領(lǐng)了10000元，拿回5.1萬元本金。借據(jù)，證實張傳愛向邱某1投資6萬元。
29、集資參與人田方蘭的陳述及借據(jù)，證實其丈夫謝家固跟邱某1是同學(xué)關(guān)系，2015年邱某1主動找到其丈夫講她在外地干工程，資金周轉(zhuǎn)不過來，需要向其丈夫借款10萬元，月息1.5%，其丈夫答應(yīng)了。2015年12月14日、12月16日，邱某1分兩次向其丈夫借款20萬元，每筆10萬元，其共計領(lǐng)取了5萬元利息。借據(jù)二張，證實謝家固向邱某1投資20萬元，每筆10萬元。
30、集資參與人張娟的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實邱某1跟其講她開的香城實業(yè)公司需要錢周轉(zhuǎn)工程,把錢存在她公司,每個月給1.5%的利息,比外面的利息高,而且穩(wěn)定。于是其自己存了48萬元,又介紹其母親存了10.4萬元進來,都是通過其拿錢存的。邱某1不支付利息后,其去找她要錢,她把其的借據(jù)單某換成新的。其現(xiàn)在只有更換的單據(jù),分別是2019年4月28日,存款10.4萬元,其母親馬登平名義存款;2019年4月28日,存款48萬元，其本人名義存款。其至今沒有領(lǐng)到利息。借據(jù)二張，證實張娟向邱某1投資48萬元，馬登平向邱某1投資104000元；銀行流水，證實張娟領(lǐng)取利息3000元。
31、集資參與人張士將、劉某的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實二人系夫妻關(guān)系，邱某1講香城實業(yè)公司需要錢周轉(zhuǎn)工程,把錢存在她公司,每月給1.5%的利息,比外面的利息高,而且穩(wěn)定。張士將在該公司存了10萬元，經(jīng)梳理銀行流水，張士將的銀行卡2014年11月13日至2016年1月14日共計14個月，每個月收到公司會計王怡打款1500元利息，共計21000元，存款損失79000元。借據(jù)，證實張士將向邱某1投資10萬元；銀行流水，證實自2014年10月13日至2016年1月14日，張士將每月收到1500元利息，共計收到24000元利息。
32、集資參與人馬鳳江的陳述及借據(jù)，證實其聽說邱某1開的香城實業(yè)公司在外面搞工程要用錢,把錢存在該公司，給1分5的月息。其于2014年9月1日在該公司存款3萬元,都是現(xiàn)金，存款人是其老婆劉顯芹,利息是1.5%一個月，至今沒有拿到利息。借據(jù)，證實劉顯芹向邱某1投資3萬元。
33、集資參與人王丹丹的陳述及借條、銀行流水、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實其聽說邱某1開的香城實業(yè)公司在外面搞工程要用錢,在該公司存錢給1分5的月息。其是2016年上半年存的17萬元,都是現(xiàn)金，利息是1.5%一個月，借條被邱某1換成新的了,最新的借條時間是2019年10月21日。其一共領(lǐng)了3萬元左右的利息。借條，證實邱某1借王丹丹17萬元。銀行流水，證實王丹丹共收到轉(zhuǎn)賬51700元；鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實與王丹丹聯(lián)系，王丹丹稱實際存款19萬元，2017年1月23日邱某1還款2萬元本金后換成17萬元的借據(jù)，其實際存款19萬元，取回本金2萬元，領(lǐng)到利息31700元，損失138300元。
34、集資參與人王懷保的陳述及借據(jù)，證實其是聽女兒王丹丹講邱某1的香城實業(yè)公司向外宣傳到他們那存錢利息高,給1分5的月息。其共計在邱某1處存款7萬元，2017年4月30日收到350元利息，后來就再也沒有拿到過利息。2018年4月左右其要回2萬元本金，給的現(xiàn)金，后來又陸續(xù)微信轉(zhuǎn)賬給其19000元本金。故其損失30650元。借據(jù)、還款說明，證實王懷保向邱某1投資5萬元，2018年到2023年10月共計還款1.9萬元，現(xiàn)還有借款3.1萬元。
35、集資參與人蘇嵐的陳述及借據(jù)，證實其看到香城實業(yè)公司張貼在墻上的廣告,到該公司存錢給1分5的月息,于是其在該公司存款6萬元，利息是1.5%一個月，存款人是其本人。其存過錢后讓其父親蘇某也去存的錢,利息也是1.5%一個月，其父親現(xiàn)在已經(jīng)去世了。其現(xiàn)在手里有兩個2016年第一次換的借據(jù)復(fù)印件,還有最新20**年邱某1給其換的借據(jù)原件。通過核對銀行流水，其存款6萬元，獲得的利息是2015年4月至2016年4月共12個月合計11700元，未拿回本金，本金損失48300元；其父親蘇某存款10萬元，2015年4月至2016年4月期間共獲得利息18450元，未拿回本金，損失81550元。綜上，其和其父親蘇某的投資本金合計16萬元，拿到利息30150元，損失本金合計129850元。借據(jù)及銀行流水，證實蘇嵐、蘇某共向邱某1投資16萬元及獲得利息共計30150元的情況。
36、集資參與人王娟的陳述及借據(jù)，證實其看到香城實業(yè)公司張貼在墻上的廣告,到該公司存錢給1分5的月息。其存了5次,分別是1萬、1萬、1萬、2.6萬、6.5萬元,利息是1.5%一個月，都是2014年存的,當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,其現(xiàn)在手里的5張借據(jù)都是2018年換的。利息是轉(zhuǎn)賬到其姑姑王繼華的工商銀行卡上，流水上面?zhèn)渥⑼踱木褪沁€款金額，其計算了一下,一共領(lǐng)了35595元利息。借據(jù)及銀行流水，證實王娟分五次向邱某1投資12.1萬元，獲取利息35595元的情況。
37、集資參與人周方的陳述及借據(jù)，證實其親戚張娟說她在香城實業(yè)公司里投的有錢,讓其也投資。2014年12月4日,其在該公司投資10萬元，都是現(xiàn)金，利率1.5%。通過梳理銀行流水，從2014年12月至2016年1月，其共計獲得利息20100元，損失79900元。借據(jù)及銀行流水，證實周方向邱某1投資10萬元，并獲取利息20100元的情況。
38、集資參與人張莉的陳述及借據(jù)，證實其之前在香城實業(yè)公司上班，離職后老板邱某1打電話向其借款,并承諾給其1.5%的利息。其是2015年6月份存的錢，分兩次借給邱某1共計28萬元，都是現(xiàn)金，2016年4月份最后一次拿利息。存錢后公司給其兩張對應(yīng)金額的借據(jù)。其共計領(lǐng)取4.2萬元利息，損失23.8萬元。借據(jù)二張，證實張莉分兩次向邱某1投資共計28萬元，分別為25萬元、3萬元。
39、集資參與人鄭大力的陳述及借據(jù)，證實邱某1主動找到其講她在外地干工程資金周轉(zhuǎn)不過來,需要從其這借錢周轉(zhuǎn)，月息1.6%。大概在2014年的時候,邱某1分四次在香城實業(yè)公司共計向其借款17萬元,利率是1.6%,借據(jù)單上備注的有利率。其拿了3萬元左右的利息，邱某1不支付利息以后，其要回來4萬元本金，損失大概10萬元。借據(jù)，證實鄭大力向邱某1投資17萬元。
40、集資參與人蘇慶旭的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實邱某1主動找到其講她在外地干工程資金周轉(zhuǎn)不過來,需要從其這借錢周轉(zhuǎn),月息1.6%。2015年的時候，邱某1在香城實業(yè)公司向其借款10萬元,利率1.6%,2017年1月1日還其3萬元。經(jīng)過核對銀行流水，其拿到6個月利息合計7200元，損失金額62800元。借據(jù)及銀行流水，證實蘇慶旭向邱某1投資10萬元，已還3萬元，還剩7萬元及獲得利息7200元的情況。
41、集資參與人劉德玲的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實高飛講邱某1開香城實業(yè)公司在干工程,需要錢周轉(zhuǎn),每月給的利息比銀行高，其當(dāng)時正好有3萬元閑錢就拿去存了，具體存款日期記不清了。2018年2月其洗衣服時把原始借據(jù)洗壞了,就到公司找邱某1重新?lián)Q了一張新的借據(jù)。其現(xiàn)在只有更換的單據(jù),分別是2018年2月16日,存款3萬元,存款人劉德玲;2018年5月2日,存款2萬元,存款人王福禮(其丈夫)，都是通過現(xiàn)金方式存的。其還介紹其嫂子孫淑華、其妹妹劉艷、其姐姐劉玉民到邱某1那存款,她們都在外地沒有回來,其把她們的借據(jù)都帶來了。孫淑華、劉艷、劉玉民存款的時間其記不清了,跟其存款的時間相差不遠,都是其帶到該公司里存的錢，她們的原始借據(jù)都換掉了,手里都是換過后最新的借據(jù),分別是2018年3月16日,存款7萬元,存款人孫淑華;2018年3月30日,存款1萬元,存款人劉艷;2018年3月16日,存款金額18.5萬元,存款人劉玉民。經(jīng)核對銀行流水，2017年其嫂子孫淑華病重，其多次向邱某1要錢，后來邱某1讓會計給了1萬元給孫淑華。其和其丈夫王福禮存款5萬元，未獲得利息；其嫂子孫淑華存款7萬，拿回1萬本金；其妹妹劉艷存款1萬，姐姐劉玉民18.5萬，均未拿到本金和利息。借據(jù)及銀行流水，證實劉德玲投資3萬元，王福禮投資2萬元，孫淑華投資7萬元，劉艷投資1萬元，劉玉民投資18.5萬元及獲得1萬元利息的情況。
42、集資參與人劉玉民的陳述，稱是其二妹劉德玲介紹其到邱某1的香城實業(yè)公司存款的。2016年的時候，其存了18.5萬元，約定利息1分5，當(dāng)時是其劉德玲拿著其的18.5萬元現(xiàn)金和其三妹劉艷的1萬元到河?xùn)|找邱某1存的，邱某1給其打了一個借據(jù)。本金和利息都沒有拿到，其損失18.5萬元。
43、集資參與人劉艷的陳述，稱是其二姐劉德玲介紹其到邱某1的香城實業(yè)公司存款的。其當(dāng)時存了1萬元，約定利息1分5，當(dāng)時是其劉德玲拿著其的1萬元現(xiàn)金到河?xùn)|找邱某1存的，邱某1給其打了一個借據(jù)。本金和利息都沒有拿到，其損失在1萬元。
44、集資參與人夏云川的陳述及借據(jù)，證實劉德玲跟其講有閑錢可以存到邱某1的香城實業(yè)公司,該公司需要錢周轉(zhuǎn)干工程,每月給的利息比銀行高，她自己也存了幾萬元,其覺得不錯就跟著存錢了。具體存款日期記不清了,2018年3月16日其找邱某1換了一張借據(jù)，更換的單據(jù)日期是2018年3月16日,存款28萬元,都是現(xiàn)金，存款人陳紹安(其丈夫)，本息都沒有給其。借據(jù)，證實陳紹安向邱某1投資28萬元。
45、集資參與人王蘊慧的陳述及借據(jù)，證實林遠斌跟其介紹講在香城實業(yè)公司存錢給1分7的月息,收益穩(wěn)定。大概是2015年的時候，其將2萬塊錢現(xiàn)金拿給林遠斌,林遠斌幫其存到該公司,當(dāng)時約定的月利息是1.7%。后來大概在2018年,其的2萬元本金要回來了,就把借據(jù)還給邱某1了，利息給的是現(xiàn)金，每個月都是林遠斌送到其家。其一個月利息是340元,總共拿了多少利息記不清了。
46、集資參與人陳敏的陳述及借據(jù)，證實2015年其經(jīng)朋友王獻革介紹認識邱某1,邱某1說在合肥買房缺200多萬,再加上王獻革的勸說,其就先為邱某1擔(dān)保借了50萬元,當(dāng)時邱某1給其打的欠條,這筆錢當(dāng)時邱某1講借三個月,月利息3分。3個月到了后邱某1沒錢還給人家,因為其是擔(dān)保人,就把這筆錢還掉了。后來,邱某1又跟其說錢不夠,其就又借給邱某152萬元,借條的日期是2015年10月10日，其先后兩次一共借給邱某1107萬元,當(dāng)時邱某1承諾給其月利息3分,其也拿過幾次利息,之后邱某1就不給其利息錢了。張傳美本身就認識邱某1,但是張傳美不信任邱某1,也是在王獻革的勸說下才把錢借給張傳美,利息也是月利息3分。張傳美這筆錢是2014年9月15日借給邱某1的,后來在2016年2月15日邱某1又給張傳美換的借條。加上其擔(dān)保的錢,其總共借給邱某1157萬元,加上其擔(dān)保人的利息一共還了大概25萬元,其一共損失132萬元。借據(jù)四張，證實2015年10月10日陳敏借給邱某152萬元，2015年3月19日陳敏借給邱某150萬元，2016年2月15日張傳美借給邱某150萬元，2013年12月17日陳敏借給邱某15萬元。
47、集資參與人王怡的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實其是鳳臺香城實業(yè)有限公司會計，其在該公司存的也有錢。該公司就其和邱某1二人，邱某1是老板，其的工作內(nèi)容就是記賬、偶爾發(fā)利息。期間有一個叫張莉的人在公司擔(dān)任前臺和打掃衛(wèi)生?；旧隙际乔衲?自己宣傳，向自己的親戚朋友宣傳，再通過親戚朋友向他們的親戚朋友宣傳。宣傳的內(nèi)容基本上就是邱某1在阜陽等地干工程,需要用錢,把錢存在她的公司給1分5的高利息。其在工作期間，邱某1在阜陽、毛集等地確實有工程，借來的錢基本上都用在工地的項目上了。其知道的邱某1實際參與的工程有:阜陽市一個下高速不遠的汽貿(mào)物流園、阜陽市天筑香城小區(qū)的工程、太和民安家園小區(qū)這三個工地,其還為天筑香城公司項目算過賬。邱某1吸收存款的人數(shù)大概有七八十人,吸收的總金額應(yīng)該有1000多萬元。公司賬目一開始在其這，邱某1將公司搬到合肥時將賬目和記賬的電腦都帶去合肥了，現(xiàn)在其手里沒有當(dāng)時公司的賬目了。其一共在該公司存款二筆共計24.4萬元，拿了一年一個月的利息合計47580元，損失196420元。其妹妹柏孝美存款14.6萬元，拿了14個月的利息28700元，拿到本金2.3萬元，借據(jù)的金額12.6萬元是邱某1還掉其中2萬元本金之后更換的，更換借據(jù)之后邱某1又還了一筆3000的本金，故柏孝美存款14.6萬元，拿到利息28700元，拿到本金2.3萬元，損失94300元。柏孝麗存款2萬元，拿到1800元利息，損失18200元（其中一萬塊本金沒拿到利息，另外一萬塊本金拿了一年利息）；其弟媳婦朱中艷存款26.5萬元，拿利息42300元，后來邱某1還1萬元給其，其分給她1000元本金，損失221700元。其朋友王永平存款1萬元，拿了7個月利息1050元，后來邱某1還了1萬元，其分給他500元本金，損失8450元。閃鑫存款3萬元，拿回利息5400元，后來邱某1還1萬元，其分給他500元本金，損失24100元。羅菊久存款2萬元，拿了9個月利息2700元，損失17300元，以上都是其通過銀行流水梳理出來的。借及銀行流水，證實王怡、柏孝美、柏孝麗、朱中艷、王永平、閃鑫、羅菊久向邱某1的投資情況及返還本金利息情況，與王怡的陳述相一致。
48、集資參與人李恒如的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實其妹妹叫李恒云,她在邱某1的鳳臺縣香城實業(yè)有限公司存的有錢,借據(jù)在其這,她回不來委托其代替她報案。邱某1宣傳講到她公司存錢給1分5的月息,利息高收益穩(wěn)定，于是李恒云在2012年左右(具體時間記不清了)分四次在該公司里一共存了30萬元，都是現(xiàn)金。當(dāng)年的借據(jù)被邱某1換成新的了,最新的借據(jù)時間是2018年的,有四個更換以后的借據(jù),存款金額分別是10萬元、8萬元、1萬元和5萬元,更換后的存款金額是24萬元,存款人是其妹妹李恒云,利息是1.5%一個月。李恒云共獲得利息17000元，邱某1停止支付利息后要回5萬元本金，損失23.3萬元。借據(jù)四張，證實2018年6月6日李恒云借給邱某110萬元，2018年5月29日李恒云借給邱某18萬元，2018年6月6日李恒云借給邱某16萬元，2018年5月29日李恒云借給邱某11萬元；銀行流水，證實李恒云收到本金和利息共計67000元。
49、集資參與人李遠梅的陳述及借據(jù)、銀行流水，證實繆長梅介紹其到邱某1的香城實業(yè)公司存款，邱某1說錢是用來干工程的。其在邱某1的香城實業(yè)公司共計存款4萬元，拿到利息3490元，要回本金1.2萬元，其中2000元現(xiàn)金，損失24510元。具體存款時間其記不清了，現(xiàn)在其手里的單據(jù)都是換過的，邱某1還給其一萬元本金后就將借據(jù)換成新的了，新的借據(jù)是去除還過的本金之后的錢。借據(jù)二張，證實李遠梅向邱某1投資2.8萬元；銀行流水，證實李遠梅收到本金和利息共計13490元。
50、證人朱某的證言及提供的借據(jù)，證實其母親吳某、其姐姐朱利娜、其妹妹朱利娟在香城實業(yè)公司存的有錢,其是來說明情況的，她們是通過其知道該公司的。大概2015年的時候,吳某存了14萬元現(xiàn)金、朱利娜存了6萬元現(xiàn)金、朱利娟存了8萬元現(xiàn)金到邱某1公司，存款月利息是1分5。她們?nèi)舜驽X后，公司給她們各自開了一張對應(yīng)金額的借據(jù),借據(jù)上面寫著被借款人姓名、借款金額,擔(dān)保人是邱某1的簽字,上面蓋有鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的公章。她們?nèi)酥荒昧艘荒甑睦?大概拿了有5萬元錢，損失了大概23萬元。其手里有吳某、朱利娜、朱利娟三人的借據(jù),這幾張借據(jù)是后來邱某1換的新借據(jù),原始借據(jù)被邱某1收回去了。借據(jù)，證實吳某向邱某1投資14萬元，朱利娟向邱某1投資8萬元。
51、證人丁某的證言，證實其沒有在香城實業(yè)公司存錢，其曾介紹其姐夫胡懷光在該公司存錢,因為胡懷光年紀(jì)大了，轉(zhuǎn)不好賬,有時候其帶著他到邱某1的公司存錢。其記得胡懷光先后存了50多萬,具體收回多少本金其不清楚。（補充卷1Ｐ182）
52、被告人邱某1的供述，稱2010年至2016年4月份期間,其在鳳臺縣城關(guān)鎮(zhèn)經(jīng)營鳳臺縣香城實業(yè)有限公司,其作為法人代表管理該公司的這幾年,因為接工程導(dǎo)致資金鏈斷裂,于是就以1分5的月息找一些朋友借錢,后來這些朋友也介紹他們的熟人借錢給其,就這樣,通過這些人的口口相傳,就有更多的人來其這存錢。其印象中大概有30人左右到其這里存錢,總數(shù)額幾百萬,其還了一部分，還有幾百萬還不掉,具體多少記不清了,賬本其也不知道弄到哪了,具體金額以公安機關(guān)調(diào)查的為準(zhǔn),其借錢的時候都出了借據(jù)給對方。鳳臺縣香城實業(yè)有限公司沒有國家相關(guān)金融部門頒發(fā)的許可文件資料。2013年，其公司在阜陽市干了“天竺豪生”小區(qū)配電工程、鋪設(shè)電纜。2014年，其公司在太和縣××小區(qū)××小區(qū)配電工程、鋪設(shè)電纜，當(dāng)時是掛靠在葛洲壩電力公司的名下干的。2011年，其公司掛靠江西第三建筑公司在阜陽市蓋了國際會展中心，當(dāng)時其是總包。其還干過一些其他的工程，具體名稱有些記不得了。其經(jīng)營鳳臺縣香城實業(yè)有限公司的相關(guān)賬目在會計王怡那，去年王怡把賬放在優(yōu)盤里給其，結(jié)果這個優(yōu)盤還是損壞的。2012年為了從銀行貸款，其讓其哥哥邱迪、其朋友朱麗婭作為名義上的股東加入到這個公司，實際上不管理公司任何事情。
53、鳳臺縣公安局出具的情況說明，證實其單位偵查邱某1涉嫌非法吸收公眾存款案中,發(fā)現(xiàn)繆長梅是本案的被害人。經(jīng)聯(lián)系,繆長梅這幾年丈夫及本人長期生病、兒子去世,長期在合肥治療。電話了解情況為2015年繆長梅被邱某1的高額利息吸引,在他人介紹下到邱某1處存款7萬元,后因家庭先后發(fā)生不幸,邱某1將本金全部退換給繆長梅。
54、私營企業(yè)注冊信息查詢單，證實鳳臺縣香城實業(yè)有限公司成立于2010年9月，法定代表人邱某1，地址在鳳臺縣城關(guān)鎮(zhèn)商務(wù)局二樓。經(jīng)營范圍是電纜、電料、機電產(chǎn)品、機械設(shè)備、建筑材料、電子產(chǎn)品銷售。
55、合肥市不動產(chǎn)登記中心協(xié)助查封通知書、安徽省某人民法院3執(zhí)行裁定書，證實鳳臺縣公安局輪候查封邱某1位于安徽省合肥市政務(wù)區(qū)××路××號××層××樓××室××室（房產(chǎn)證號：皖20**合不動產(chǎn)權(quán)第0××5號、0144367號），因申請執(zhí)行人安徽鳳臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請，該兩處房產(chǎn)現(xiàn)已被某人民法院3拍賣。
56、淮南市看守所在押人員羈押期間表現(xiàn)考核表，證實被告人邱某1在淮南市看守所羈押期間表現(xiàn)良好。
57、合肥市公安局荷葉地派出所出具的被告人邱某1的歸案經(jīng)過，證實被告人邱某1于2023年8月29日被合肥市公安局蜀山分局荷葉地派出所抓獲。
58、戶籍證明，證實被告人邱某1出生于1974年8月7日，案發(fā)時系完全刑事責(zé)任能力人。
一審法院認為
本院認為：被告人邱某1違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法予以懲處。鳳臺縣人民檢察院指控的事實及罪名成立，本院予以確認。被告人邱某1歸案后能如實供述犯罪事實，且自愿認罪認罰，依法予以從輕處罰。被告人邱某1在看守所羈押期間表現(xiàn)良好，依法予以酌情從輕處罰。被告人邱某1的辯護人辯護提出，被告人邱某1歸案后能如實供述犯罪事實，且自愿認罪認罰，故建議對被告人邱某1從輕處罰的辯護意見成立，本院予以采納。公訴機關(guān)的量刑建議適當(dāng)。依照1997年修訂的《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，《中華人民共和國刑法》第十二條，第六十七條第三款，第五十二條，第五十三條，第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人邱某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年九個月，并處罰金人民幣八萬元;
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2023年8月29日起至2027年5月28日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人邱某1退賠王某1等集資參與人損失。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級法院1提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本兩份。
審判人員
審判長孫永強
審判員李曉敏
人民陪審員梅亞芬
二〇二四年七月二十三日
書記員張?；?/p>
