非國(guó)家工作人員受賄、違法發(fā)放貸款等再審審查刑事駁回申訴通知書(shū)
安徽省銅陵市中級(jí)人民法院
（2024）皖07刑申15號(hào)
2024年10月30日
案件概述
你因非國(guó)家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪一案，不服安徽省樅陽(yáng)縣人民法院（2021）皖0722刑初26號(hào)刑事判決及本院（2021）皖07刑終70號(hào)刑事裁定，以你不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪與違規(guī)出具金融票證罪為由向本院提出申訴，要求對(duì)本案進(jìn)行再審。
1．關(guān)于你認(rèn)為不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的申訴理由。經(jīng)查，在案某某行會(huì)議記錄等書(shū)證，證人王某1、崔某、吳某、王某2、胡某等人證言等證據(jù)，證實(shí)你為化解某某擔(dān)保公司在某某行擔(dān)保的不良貸款，通過(guò)會(huì)議或口頭安排，由王某1以22家未實(shí)際經(jīng)營(yíng)的公司為借款主體，提供房產(chǎn)等作抵押物，通過(guò)虛高評(píng)估抵押物價(jià)值的方式在某某行辦理抵押貸款，貸款資金共8.66億元在你安排下用于償還某某擔(dān)保公司擔(dān)保的不良貸款本息及抵押貸款利息，以及王某1用于購(gòu)買(mǎi)貸款抵押物和自用等。你對(duì)貸款主體不符合條件、貸款用途與真實(shí)用途不一致、貸款抵押物存在虛高估價(jià)、貸款未按正常程序申請(qǐng)等違規(guī)違法情形主觀上明知。另，在案會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要等書(shū)證，證人崔某、孫某、顧某、柴某等人證言等證據(jù)，證實(shí)某某行向蚌埠某梅農(nóng)業(yè)科技發(fā)展有限公司、蚌埠狄某特商貿(mào)有限公司、安徽某智自動(dòng)化機(jī)械有限公司、懷遠(yuǎn)縣某昕汽車(chē)貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款1.6億元過(guò)程中，你對(duì)四家公司未實(shí)際經(jīng)營(yíng)、貸款屬于借名貸款、資金用途與貸款合同約定不一致的情形主觀上明知。原審證據(jù)來(lái)源合法，并經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，內(nèi)容客觀真實(shí)，各證據(jù)之間能相互印證，足以認(rèn)定你犯違法發(fā)放貸款罪的事實(shí)。
2．關(guān)于你提出不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪的申訴理由。經(jīng)查，在案某某行公司章程、董事會(huì)議事規(guī)則、會(huì)議記錄等書(shū)證，證人崔某、周某、李某等人證言等證據(jù)，證實(shí)你明知某某行購(gòu)買(mǎi)同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品并對(duì)外提供質(zhì)押擔(dān)保的行為違反規(guī)定，仍決定某某行購(gòu)買(mǎi)廣州某行5億元理財(cái)產(chǎn)品，并與某某信托簽訂了《質(zhì)押合同》為河南某森商貿(mào)有限公司4.8億元信托貸款提供質(zhì)押擔(dān)保。擔(dān)保內(nèi)容應(yīng)視為保函，符合違規(guī)出具金融票證罪的構(gòu)成要件。另，在案某某行業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則、授信流程、會(huì)議記錄、調(diào)查報(bào)告等書(shū)證，證人崔某、吳某、胡某、李某等人證言等證據(jù)，證實(shí)你明知出票人貿(mào)易背景不真實(shí)，仍違反授信調(diào)查、審查、審批程序，前置授信決定銀行承兌匯票授信主體，給上海某戎化工等五家企業(yè)出具47.215億元的銀行承兌匯票，所有匯票已經(jīng)全部貼現(xiàn)。在案證據(jù)亦證實(shí)，你明知出票人貿(mào)易背景不真實(shí)，仍違反授信調(diào)查、審查、審批程序，前置授信決定銀行承兌匯票授信主體、授信金額、敞口金額、擔(dān)保方式等具體內(nèi)容，給蚌埠某跑線商業(yè)管理有限公司等20家企業(yè)出具64.75億元的銀行承兌匯票，所有匯票已經(jīng)全部貼現(xiàn)。你提供的國(guó)家金融監(jiān)督管理總局蚌埠監(jiān)管分局撤銷行政處罰決定書(shū)與你所犯罪行并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，不能證明原審認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，不影響定罪量刑。你的行為構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。
再審裁判結(jié)果
綜上，原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。你的申訴不符合《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百五十三條規(guī)定的應(yīng)當(dāng)重新審判的情形，依照《最高人民法院關(guān)于適用＜中華人民共和國(guó)刑事訴訟法＞的解釋》第四百五十七條之規(guī)定，駁回你的申訴。
特此通知。
審判時(shí)間
二〇二四年十月三十日
