山東省萊州市人民法院
刑 事 判 決 書
（2022）魯0683刑初593號(hào)
公訴機(jī)關(guān)萊州市人民檢察院。
萊州市人民檢察院以萊檢刑訴〔2022〕557號(hào)起訴書，指控被告人李太蒙犯貸款詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2022年11月24日受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。萊州市人民檢察院指派檢察員孫麗雁出庭支持公訴，被告人李太蒙及辯護(hù)人孫慧到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，2020年4月，張某（已判刑）指使李某（另案處理）以談對(duì)象的名義引誘被告人李太蒙加盟“江蘇槽坊好夢(mèng)源釀酒股份有限公司”銷售代理，收取李太蒙加盟費(fèi)人民幣6000元，后又鼓動(dòng)李太蒙繳納12000元晉升主管。因李太蒙無(wú)錢繳納，張某通過(guò)楊某與劉旭日（已判刑）取得聯(lián)系，劉旭日又聯(lián)系曲鵬（另案處理）、韓汶佳（已判刑）夫婦，以上人員經(jīng)預(yù)謀，采取由李太蒙低首付貸款購(gòu)車后將車輛出售、不償付貸款的方式詐騙貸款。
1.2020年5月23日至26日，被告人李太蒙同張某、劉旭日到萊州，與曲鵬、韓汶佳夫婦會(huì)合，由曲鵬、韓汶佳夫婦墊付首付款、保險(xiǎn)等費(fèi)用，李太蒙從福特汽車金融（中國(guó)）有限公司貸款8.4萬(wàn)元，在萊州康順捷汽車銷售有限公司福特店購(gòu)買福特福睿斯轎車一輛；從東風(fēng)日產(chǎn)汽車金融有限公司貸款9.7萬(wàn)元，在萊州市千湖山汽車服務(wù)有限公司東風(fēng)日產(chǎn)店購(gòu)買日產(chǎn)軒逸轎車一輛。后由曲鵬、李太蒙將兩輛車低價(jià)售出，李太蒙與劉旭日、韓汶佳、曲鵬等瓜分售車款。李太蒙從中獲利1萬(wàn)元，后被張某以繳納晉升主管費(fèi)用為由全部騙取。
2.2020年6月1日，被告人李太蒙與劉旭日預(yù)謀后，由劉旭日墊付資金，李太蒙從平安銀行股份有限公司煙臺(tái)分行貸款人民幣8.2萬(wàn)元，在山東省海陽(yáng)市××市場(chǎng)廣順二手車行購(gòu)買別克君越轎車一輛。后該車被劉旭日以5萬(wàn)元出售給沙海威。李太蒙分得1萬(wàn)元后，向張某繳納晉升主管費(fèi)用余款2000元。現(xiàn)劉旭日、韓汶佳已分別繳納退賠款22.2萬(wàn)元、4萬(wàn)元。
公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了相關(guān)證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李太蒙以非法占有為目的，伙同他人，通過(guò)低首付貸款購(gòu)車后將車輛出售、不償付貸款的方式，詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第（五）項(xiàng)之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李太蒙如實(shí)供述涉嫌的犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處其有期徒刑一年八個(gè)月，緩刑二年，并處罰金。當(dāng)庭將量刑建議調(diào)整為有期徒刑二年二個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金。
被告人李太蒙對(duì)指控事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，對(duì)公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭調(diào)整的量刑建議亦無(wú)異議。其辯護(hù)人提出，被告人李太蒙向派出所報(bào)案，接受派出所訊問(wèn)，系自首；在共同犯罪中起輔助和次要作用，系從犯，請(qǐng)求對(duì)其適用緩刑。
經(jīng)審理查明：2020年4月，張某（已判刑）唆使李某（另案處理）引誘被告人李太蒙加盟“江蘇槽坊好夢(mèng)源釀酒股份有限公司”銷售代理，收取李太蒙加盟費(fèi)6000元，后又鼓動(dòng)李太蒙繳納12000元晉升主管。李太蒙無(wú)錢交納，張某通過(guò)楊某與劉旭日（已判刑）取得聯(lián)系，劉旭日又聯(lián)系曲鵬（另案處理）、韓汶佳（已判刑）夫婦，上述人員預(yù)謀由李太蒙低首付貸款購(gòu)車后將車輛出售、不償付貸款的方式詐騙貸款。
2020年5月23日至26日，張某、劉旭日、李太蒙到萊州與曲鵬、韓汶佳夫婦會(huì)合，由曲鵬、韓汶佳夫婦墊付首付款、保險(xiǎn)等費(fèi)用，李太蒙從福特汽車金融（中國(guó)）有限公司貸款8.4萬(wàn)元，在萊州康順捷汽車銷售有限公司福特店購(gòu)買福特福睿斯轎車一輛；從東風(fēng)日產(chǎn)汽車金融有限公司貸款9.7萬(wàn)元，在萊州市千湖山汽車服務(wù)有限公司東風(fēng)日產(chǎn)店購(gòu)買日產(chǎn)軒逸轎車一輛。后由曲鵬、李太蒙將兩輛車低價(jià)售出，李太蒙與劉旭日、韓汶佳、曲鵬等瓜分售車款。李太蒙分得1萬(wàn)元被張某以繳納晉升主管費(fèi)用為由騙取。
2020年6月1日，被告人李太蒙與劉旭日預(yù)謀后，由劉旭日墊付資金，李太蒙從平安銀行股份有限公司煙臺(tái)分行貸款8.2萬(wàn)元，在山東省海陽(yáng)市××市場(chǎng)廣順二手車行購(gòu)買別克君越轎車一輛，由劉旭日以5萬(wàn)元出售給沙海威。李太蒙分得1萬(wàn)元，后向張某交納晉升主管費(fèi)用余款2000元。
破案后，萊州市XX局扣押楊某1000元，后劉旭日、韓汶佳分別繳納退賠款22.2萬(wàn)元、4萬(wàn)元。審理中，被告人李太蒙退繳贓款8000元。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認(rèn)的同案犯劉旭日、張某、韓汶佳等人的供述、同案人曲鵬的供述、證人李某、楊某等人的證言、車輛貸款合同等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人李太蒙以非法占有為目的，伙同他人，通過(guò)低首付貸款購(gòu)車后將車輛出售、不償付貸款的方式，詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成貸款詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。辯護(hù)人孫慧關(guān)于被告人李太蒙系自首的意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人李太蒙因金融機(jī)構(gòu)向其追還貸款，于2020年8月7日、14日分別向萊州市XX局、海陽(yáng)市XX局報(bào)案稱被劉旭日騙了，其報(bào)案的目的在于追究劉旭日的責(zé)任，且其并沒(méi)有如實(shí)供述自己伙同他人騙取貸款的事實(shí)，其行為不構(gòu)成自首；辯護(hù)人孫慧關(guān)于被告人李太蒙系從犯的意見(jiàn)，與查明的被告人李太蒙在共同犯罪中的地位和作用不符，不予采納。被告人李太蒙如實(shí)供述基本犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，退贓，對(duì)其從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)調(diào)整后的量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（五）項(xiàng)、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人李太蒙犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年二個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，并處罰金四萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期自判決確定之日起計(jì)算。罰金已交納。）
二、追繳被告人李太蒙違法所得8000元，上繳國(guó)庫(kù)（已執(zhí)行）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省煙臺(tái)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本四份。
審 判 長(zhǎng) 黃欣平
人民陪審員 毛開(kāi)梅
人民陪審員 孫欣太
二〇二三年一月十三日
書 記 員 鄧茜丹
