案件概述
上海市普陀區(qū)人民檢察院以滬普檢刑訴〔2022〕518號起訴書指控被告人張某某犯詐騙罪，于2022年8月16日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市普陀區(qū)人民檢察院指派檢察員包強、程其銘出庭支持公訴。被告人張某某及辯護人王超、譚偉到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
上海市普陀區(qū)人民檢察院指控：2017年9月，被告人張某某在本市XX路一老年保健講堂工作期間，結(jié)識前來做理療的被害人倪某。在取得倪某信任后，張某某編造投資理財、購買健康產(chǎn)品等理由，騙取倪某以及倪親屬被害人劉某、沈某、黃某錢款。2017年9月至2019年6月期間，上述被害人向張某某交付錢款共計人民幣20余萬元（以下幣種同）。截至案發(fā)，張某某除向倪某退還1萬余元外，其余錢款均用于個人花銷。
2017年10月，被告人張某某以購買健康產(chǎn)品為由，騙取被害人陸某1萬元。
2021年12月15日，被告人張某某被民警抓獲，到案后拒不供述自己的犯罪事實。案發(fā)后，張某某家屬向被害人倪某退賠5萬元，但未取得諒解。
為證實上述指控事實，公訴人當庭宣讀或出示了被害人倪某、陸某、劉某、沈某、黃某的陳述，證人付某、張某的證言，銀行存折單據(jù)、銀行交易明細、信紙復印件、借款合同、借條、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、戶籍資料、情況說明、到案經(jīng)過等證據(jù)。
公訴機關(guān)認為被告人張某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取多名老年人錢財，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以詐騙罪追究刑事責任。被告人張某某當庭認罪，可在量刑時酌情考慮。被告人張某某有部分退賠，可在量刑時酌情考慮。建議判處被告人張某某六年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。若能繼續(xù)退出贓款、取得被害人諒解，可再從輕處罰。
庭審中，被告人張某某對指控的罪名不持異議，但辯稱與陸某之間系正常借款；不知道沈某、黃某是什么人；從倪某處獲取的錢款均用于收取錢款時所聲稱的用途了，其不具有非法占有故意，系創(chuàng)業(yè)失敗才導致沒有還錢。
辯護人認為被告人張某某主觀惡性不強，借款是出于創(chuàng)業(yè)、經(jīng)營需要，屬于正常民間借貸。被告人因經(jīng)營失敗導致無法還款，不能因此認為具有非法占有故意。借款合同對應的7萬元是否包含在轉(zhuǎn)賬金某中及張某某歸還金某是否為3萬元，需要依據(jù)證據(jù)確定。被告人張某某有退賠意愿，家屬一直在積極退賠。希望對被告人張某某作出有利于回歸社會的處理。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2017年9月，被告人張某某在本市XX路一老年保健講堂工作期間，結(jié)識前來做理療的被害人倪某。在取得倪某信任后，張某某編造投資理財、購買健康產(chǎn)品等理由，騙取倪某以及倪親屬錢款。2017年9月至2019年6月期間，被害人共計被張某某詐騙人民幣20余萬元（以下幣種同）。截至案發(fā)，張某某向倪某退還1萬余元。
2017年10月，被告人張某某以購買健康產(chǎn)品為由，騙取被害人陸某1萬元。
2021年12月15日，被告人張某某被民警抓獲，到案后拒不供述犯罪事實。案發(fā)后，張某某家屬向被害人倪某退賠5萬元，但未取得諒解。
上述事實，有公訴機關(guān)提供的下列證據(jù)證實：
1.被害人倪某的陳述，證實其通過老年保健講堂結(jié)識張某某。張某某讓其投資，稱可以賺錢，其遂于2017年9月至2019年6月陸續(xù)通過現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬方式給張某某錢款，后發(fā)現(xiàn)被騙。
2.被害人劉某的陳述，證實張某某介紹了保健品投資項目，其一共投資了4萬元，后來發(fā)現(xiàn)被騙。
3.被害人陸某的陳述，證實張某某稱有一款投資理財產(chǎn)品很賺錢，其遂給了張某某1萬元用于購買該投資理財產(chǎn)品。之后就一直沒有拿到過錢。
4.通話錄音，證實民警通過電話向付某了解情況，付某表示其名下支付寶賬號提供給了他人使用，據(jù)說被用于賭博，其不認識張某某。
5.借條，證實張某某寫了一張向陸某借款1萬元的借條。
6.借款合同，證實張某某與倪某簽訂了一份借款合同，借款7萬元，借款期限12個月，約定利息為月息15%。
7.手書材料，證實該材料上書“瑞年7份，表姐每個月8號，倪某每個月18號，劉某每個月8號1份、25號4份，公司4+1萬，投資7W5”。
8.建設銀行賬戶交易明細、建設銀行客戶憑證，證實張某某銀行賬戶的資金往來情況。
9.招商銀行存折，證實倪某招商銀行賬戶轉(zhuǎn)入5萬元，該款系張某某哥哥轉(zhuǎn)入的。
10.工作情況，證實被告人張某某的到案經(jīng)過。
11.戶籍信息，證實被告人張某某的基本身份信息情況。
12.被告人張某某的供述及辯解，證實其到案后未能如實供述主要犯罪事實。
上述證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，查證屬實，本院予以確認。
一審法院認為
本院認為，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應予懲處。公訴機關(guān)指控的事實清楚、證據(jù)確實、充分，指控的罪名成立。關(guān)于辯護人提出的張某某不構(gòu)成詐騙罪的辯護意見，經(jīng)查，公訴機關(guān)所提供的被害人陳述、通話錄音、相關(guān)書證等證據(jù)能夠相互印證，形成證據(jù)鏈證實本案事實，辯護人的辯護意見與本案事實及法律規(guī)定相悖，不予采納。公訴機關(guān)的量刑建議適當，予以采納。結(jié)合退賠情況，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣七萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年12月15日起至2028年12月14日止；罰金自本判決生效之日起一個月內(nèi)繳納）。
二、違法所得予以追繳后發(fā)還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本一份。
審判人員
審判長董果
審判員薛依斯
人民陪審員徐賀
書記員詹琪
二〇二二年十月二十八日
