案件概述
牡丹江市東安區(qū)人民檢察院以牡東檢刑訴〔2022〕24號(hào)起訴書(shū)指控被告人許某犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2022年3月10日受理后，依法組成合議庭，適用普通程序于2022年3月30日、5月16日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。牡丹江市東安區(qū)人民檢察院指派檢察官檀曉娟出庭支持公訴，被告人許某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控：
一、信用卡詐騙犯罪
2020年7月，被害人曲某因不在國(guó)內(nèi)居住，便委托被告人許某幫忙銷(xiāo)售房產(chǎn)，為方便辦理相關(guān)手續(xù)，曲某將卡號(hào)為62×××53的中國(guó)工商銀行卡交給許某暫為保管，2020年9月14日買(mǎi)方支付購(gòu)房首付款后，許某通知曲某確認(rèn)購(gòu)房款是否到賬，后曲某讓自己的婆婆郜某和許某一起到銀行確認(rèn)錢(qián)款是否到賬。郜某將銀行卡的取款密碼寫(xiě)在了一張紙條上，因年齡較大，許某便幫助其在ＡＴＭ自動(dòng)取款機(jī)上操作查詢，許某趁機(jī)記住曲某的銀行卡密碼，確認(rèn)到款后，郜某仍將銀行卡交給許某暫為保管。
被告人許某因公司資金周轉(zhuǎn)困難，便產(chǎn)生了冒用曲某身份將曲某銀行卡中的錢(qián)取走的想法。2020年9月15日、9月16日，許某在牡丹江市東安區(qū)中國(guó)工商銀行柜臺(tái)和ＡＴＭ自動(dòng)取款機(jī)冒用曲某銀行卡取現(xiàn)共計(jì)127900元，部分用于支付員工工資提成，部分用于償還個(gè)人債務(wù)和日常花銷(xiāo)。案發(fā)后，許某已全部退贓。
二、合同詐騙犯罪
1.2019年9月21日，被害人宋某1母親李某1和姐姐宋美英通過(guò)牡丹江市仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)裝飾有限公司（以下簡(jiǎn)稱仟佰家房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司）法定代表人許某在中閔置業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，成交價(jià)格為558851元，成交方式為全款分期，后宋美英通過(guò)銀行卡在售樓處繳納了定金20000元，并支付給許某團(tuán)購(gòu)費(fèi)20000元，許某承諾將團(tuán)購(gòu)費(fèi)用于繳納房款。2019年9月25日宋美英到濱江一號(hào)售樓處繳納了首付款160000元，后李某1和宋美英去韓國(guó)工作。2020年6月份許某聯(lián)系李某1繳納剩余房款，李某1便讓其兒子被害人宋某1將房款交給許某，由許某代為轉(zhuǎn)交，后宋某1將100000元交給許某；2020年12月15日宋某1又通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式向許某交付房屋尾款258851元。后許某向宋某1出具偽造的增值稅發(fā)票、完稅證明以及假的入戶通知書(shū)，虛構(gòu)其已代繳房屋全款。許某于2021年6月9日向?yàn)I江一號(hào)代為轉(zhuǎn)交房款78851元，后宋某1向許某索回30000元。許某以非法占有為目的，在履行合同的過(guò)程XXX計(jì)詐騙宋某1270000元，錢(qián)款部分用于償還個(gè)人債務(wù)。
2.2021年4月份左右，被害人莊某欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某代替產(chǎn)權(quán)所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，后莊某的嫂子李文艷通過(guò)微信向許某支付購(gòu)房中介費(fèi)3200元、評(píng)估費(fèi)500元、貸款手續(xù)費(fèi)2500元、過(guò)戶費(fèi)6560元，共計(jì)12760元。莊某又通過(guò)微信向許某支付購(gòu)房定金10000元，而后又交給許某首付款60000元。后許某帶莊某的女兒張永祎到房產(chǎn)交易大廳簽署許某事先準(zhǔn)備好的虛假過(guò)戶材料，假裝給張永祎辦理過(guò)戶，使莊某以為房屋已經(jīng)過(guò)戶到女兒張永祎名下，后莊某于2021年4月30日在牡丹江市東安區(qū)中國(guó)工商銀行通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某卡號(hào)為62×××15銀行卡轉(zhuǎn)賬247000元，而后許某將偽造的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書(shū)權(quán)利人為莊某女兒張永祎的房產(chǎn)證交給莊某，莊某在拿到房產(chǎn)證之后，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付剩余尾款3000元。許某以非法占有為目的，在履行房屋買(mǎi)賣(mài)合同過(guò)程中詐騙莊某共計(jì)332760元，錢(qián)款大部分用于償還個(gè)人債務(wù)和日?；ㄤN(xiāo)，部分給房屋所有人，案發(fā)后房屋所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司返還莊某30000元。
3.2021年5月份左右，被害人沈某欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某在房屋所有人譚某不知情的情況下，以譚某名義簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，2021年5月3日至6月4日期間，沈某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金15000元，中介費(fèi)3400元，首付款108000元，共計(jì)126400元。后許某帶領(lǐng)沈某去民生大廈三樓窗口，讓沈某在窗口等待，自己拿著事先準(zhǔn)備好的假的手續(xù)，讓沈某在窗口簽字，使沈某誤以為自己在辦理房屋過(guò)戶手續(xù)，實(shí)際上許某沒(méi)有在民生大廈房產(chǎn)交易大廳辦理房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)，該房屋房主依然是譚某所有。許某以非法占有為目的，明知沒(méi)有履行能力的情況下，在簽訂、履行房屋買(mǎi)賣(mài)合同過(guò)程中詐騙沈某共計(jì)126400元，錢(qián)款被用于償還個(gè)人債務(wù)。
4.2021年6月份左右，被害人邢某欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋，許某在房屋所有人王某2不知情的情況下，讓邢某簽訂了仟佰家房屋買(mǎi)賣(mài)合同，謊稱王某2事后簽字。后邢某通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金20000元、高評(píng)費(fèi)15000元、共計(jì)35000元。后許某謊稱幫助邢某辦理農(nóng)村信用社貸款，提供空白的個(gè)人擔(dān)保借款合同騙取邢某信任，后許某謊稱貸款已經(jīng)辦理成功，并領(lǐng)著邢某去民生大廈辦理房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)。許某領(lǐng)著邢某在民生大廈三樓窗口等著，自己拿著假的手續(xù)，讓邢某在窗口簽字，使邢某誤以為自己正在辦理房屋過(guò)戶手續(xù)，在邢某誤以為自己成功辦理了房產(chǎn)過(guò)戶后，邢某通過(guò)微信向許某轉(zhuǎn)賬了3700元的稅款。而后許某領(lǐng)著邢某來(lái)到了牡丹江市東安區(qū)江南百好花園樓下的農(nóng)村信用社假裝幫助邢某辦理貸款，邢某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付購(gòu)房首付款轉(zhuǎn)賬125000元。實(shí)際上該房屋依然是王某2所有，許某以非法占有為目的，明知沒(méi)有履行能力，仍在簽訂、履行合同XXX計(jì)詐騙邢某163700元，錢(qián)款全部用于償還個(gè)人債務(wù)，其中11000元交給介紹人邢東華。案發(fā)后，邢東華將11000元返還給邢某。
5.2021年8月份左右，被害人宋某2通過(guò)被告人許某購(gòu)買(mǎi)房屋，后因房主放棄售賣(mài)該房屋導(dǎo)致宋某2沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)成功，許某向宋某2退還房屋，剩余33740元暫時(shí)未退還。而后許某又像宋某2介紹了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，宋某2決定購(gòu)買(mǎi)這個(gè)房子，但是僅能繳納150000元首付款，許某謊稱房主同意，并且宋某2和許某商議因許某剩余33740元費(fèi)用沒(méi)有給宋某2退回，閱江城的房子宋某2只需要繳納116260元，剩余的33740元由許某負(fù)責(zé)繳納給房主。2021年8月10日宋某2在許某西安區(qū)主孔某的年老男性和年老女性簽訂了購(gòu)房合同，宋某2通過(guò)自己的龍江銀行卡向許某名下的工商銀行卡轉(zhuǎn)賬116260元。經(jīng)與房主孔某核實(shí)，孔某并沒(méi)有和宋某2簽訂過(guò)任何合同，也沒(méi)有見(jiàn)過(guò)購(gòu)房的宋某2，許某找到兩個(gè)人冒充孔某及孔某的妻子李茂榮的名義與宋某2簽訂了購(gòu)房合同。許某以非法占有為目的，明知沒(méi)有履行能力，仍在簽訂、履行合同XXX計(jì)詐騙宋某2116260元，錢(qián)款全部用于償還個(gè)人花銷(xiāo)。
綜上，被告人許某共實(shí)施合同詐騙五起，金額共計(jì)1009120元。
經(jīng)偵查，2021年11月5日被告人許某在牡丹江市東安區(qū)被XX機(jī)關(guān)抓獲歸案。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)提交了相應(yīng)證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)指控，被告人許某在保管他人信用卡期間，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人許某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。許某在赦免以后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。許某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。建議以信用卡詐騙罪判處其有期徒刑五年至六年，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。以合同詐騙罪判處其有期徒刑九年至十年，并處罰金。數(shù)罪并罰，建議判處被告人許某有期徒刑十二年六個(gè)月至十三年六個(gè)月，并處罰金。
被告人許某對(duì)公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定其犯有信用卡詐騙罪的指控罪名不認(rèn)可，辯解自己的行為應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪，理由是被害人曲某將房屋委托仟佰家房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司出售，被害人實(shí)際是將銀行卡交給了公司，她相信的不是許某個(gè)人，而是公司，許某作為公司成員是從公司拿走銀行卡，是利用職務(wù)之便拿走銀行卡取走資金，所以是職務(wù)侵占。此外，信用卡和儲(chǔ)蓄卡在本質(zhì)上是有區(qū)別的，曲某的銀行卡是借記卡，不是信用卡，因此不構(gòu)成信用卡詐騙罪。許某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其對(duì)被害人沈某、邢某、宋某2實(shí)施合同詐騙犯罪的指控罪名沒(méi)有異議，但認(rèn)為指控邢某的數(shù)額應(yīng)扣除邢東華返還部分。對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其對(duì)宋某1、莊某實(shí)施的合同詐騙罪名有異議，辯解自己的行為應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪。辯解其對(duì)莊某的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除吉林科龍建筑科技股份有限公司收取的3萬(wàn)元。許某在最后陳述階段表示接受公訴機(jī)關(guān)的指控，愿意認(rèn)罪認(rèn)罰，希望法庭能夠給予公正裁判，希望判處十年以下有期徒刑，早日回歸社會(huì)對(duì)父親盡孝。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：
2019年8月23日，被告人許某在牡丹江市東安區(qū)門(mén)市注冊(cè)成立牡丹江仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)裝飾有限公司（以下簡(jiǎn)稱仟佰家經(jīng)紀(jì)公司），公司類型為有限責(zé)任公司（自然人投資或控股），經(jīng)營(yíng)范圍為房地產(chǎn)中介服務(wù)；房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)；房地產(chǎn)銷(xiāo)售代理；室內(nèi)外裝飾裝修、設(shè)計(jì)。
一、信用卡詐騙犯罪
2020年7月，在國(guó)外居住的被害人曲某欲出售位于牡丹江市江南一處房產(chǎn)。被告人許某經(jīng)營(yíng)的仟佰家經(jīng)紀(jì)公司職員了解到情況后與曲某取得聯(lián)系幫助其銷(xiāo)售房屋，并將許某微信推送給曲某。后為方便辦理相關(guān)手續(xù)，曲某將自己名下卡號(hào)為62×××53的工商銀行借記卡及相關(guān)的各種證件交給許某暫為保管。同年9月，買(mǎi)方支付首付款后，許某通知曲某確認(rèn)購(gòu)房款是否到賬。曲某委托婆婆郜某和許某一起到銀行確認(rèn)錢(qián)款是否到賬。郜某事先將銀行卡密碼寫(xiě)在一張紙條上，到銀行ＡＴＭ機(jī)上操作時(shí)由許某幫忙一起輸入了銀行卡密碼查詢。確認(rèn)首付款到賬后，曲某銀行卡繼續(xù)由許某代為保管。9月15日，許某持曲某銀行卡到工商銀行柜臺(tái)取款48000元、使用ＡＴＭ取款機(jī)取款40000元。9月16日，許某再次持曲某銀行卡到工商銀行柜臺(tái)取款29900元，使用手機(jī)銀行跨行匯款10000元，共計(jì)127900元。許某取款后，將部分贓款用于支付仟佰家經(jīng)紀(jì)公司的員工工資提成，部分用于償還個(gè)人債務(wù)和日?；ㄤN(xiāo)。9月16日晚23時(shí)許，曲某委托朋友遲某報(bào)警，XX機(jī)關(guān)于當(dāng)晚將許某抓獲到案，次日將其取保候?qū)彙?月18日，許某將上述贓款全部退還給曲某。
二、合同詐騙犯罪
1.2019年9月21日，被害人李某1通過(guò)仟佰家經(jīng)紀(jì)公司的法定代表人被告人許某在中閔置業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，成交價(jià)格為558851元，成交方式為全款分期，李某1讓女兒宋美英通過(guò)銀行卡在售樓處繳納了定金20000元，并支付給許某團(tuán)購(gòu)費(fèi)20000元，許某承諾將團(tuán)購(gòu)費(fèi)用于繳納房款。2019年9月25日李某1的女兒宋美英又到濱江一號(hào)售樓處繳納了首付款160000元，后李某1和宋美英去韓國(guó)工作。2020年6月份許某聯(lián)系李某1繳納剩余房款，李某1便將房款交給兒子宋某1，讓其把房款交給許某，由許某代為轉(zhuǎn)交，后宋某1將100000元交給許某。2020年12月15日宋某1又在其母親李某1的委托下通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式向許某交付房屋尾款258851元。后許某向宋某1出具了偽造的增值稅發(fā)票、完稅證明以及假的入戶通知書(shū)，虛構(gòu)其已代繳房屋全款。許某于2021年6月9日向?yàn)I江一號(hào)代為轉(zhuǎn)交房款78851元，其他代收款均被其非法占為已有。案發(fā)前，經(jīng)宋某1催要，許某給付宋某130000元。許某共計(jì)詐騙李某1270000元，贓款被其全部揮霍。
2.2021年4月份左右，被害人莊某欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某代替產(chǎn)權(quán)所有人吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同，后莊某的嫂子李文艷通過(guò)微信向許某支付購(gòu)房中介費(fèi)3200元、評(píng)估費(fèi)500元、貸款手續(xù)費(fèi)2500元、過(guò)戶費(fèi)6560元，共計(jì)12760元。莊某又通過(guò)微信向許某支付購(gòu)房定金10000元，而后又交給許某首付款60000元。后許某帶莊某的女兒張永祎到房產(chǎn)交易大廳簽署許某事先準(zhǔn)備好的虛假過(guò)戶材料，假裝給張永祎辦理過(guò)戶，使莊某以為房屋已經(jīng)過(guò)戶到女兒張永祎名下，后莊某于2021年4月30日在牡丹江市東安區(qū)中國(guó)工商銀行通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某卡號(hào)為62×××15銀行卡轉(zhuǎn)賬247000元，而后許某將偽造的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書(shū)權(quán)利人為莊某女兒張永祎的房產(chǎn)證交給莊某，莊某在拿到房產(chǎn)證之后，莊某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付剩余尾款3000元。案發(fā)前，許某給付吉林科龍建筑科技股份有限公司房款30000元。案發(fā)后吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某簽訂了買(mǎi)賣(mài)房屋合同，將許某交付的30000元折抵了房款。許某共計(jì)詐騙莊某302760元，贓款被其全部揮霍。
3.2021年5月份左右，被害人沈某欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋。許某在房屋所有人譚某不知情的情況下，以譚某名義與沈某簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同。2021年5月3日至6月4日期間，沈某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金15000元、中介費(fèi)3400元、首付款108000元，共計(jì)126400元。后許某帶領(lǐng)沈某去民生大廈三樓窗口，讓沈某在窗口等待，自己拿著事先準(zhǔn)備好的假的手續(xù)，讓沈某在窗口簽字，使沈某誤以為自己在辦理房屋過(guò)戶手續(xù)，實(shí)際上許某沒(méi)有在民生大廈房產(chǎn)交易大廳辦理房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)，該房屋房主依然是譚某所有。許某詐騙沈某共計(jì)126400元，錢(qián)款被其全部揮霍。
4.2021年6月份左右，被害人邢某通過(guò)中間人邢東華介紹認(rèn)識(shí)許某，欲通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)位于牡丹江市東安區(qū)的房屋，許某在房屋所有人王某2不知情的情況下，與邢某簽訂了房屋買(mǎi)賣(mài)合同，謊稱王某2事后簽字。邢某通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付定金20000元、高評(píng)費(fèi)15000元，共計(jì)35000元。后許某謊稱幫助邢某辦理農(nóng)村信用社貸款，提供空白的個(gè)人擔(dān)保借款合同騙取邢某信任，后許某謊稱貸款已經(jīng)辦理成功，并領(lǐng)著邢某去民生大廈辦理房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)。許某領(lǐng)著邢某在民生大廈三樓窗口等著，自己拿著假的手續(xù)，讓邢某在窗口簽字，使邢某誤以為自己正在辦理房屋過(guò)戶手續(xù)，在邢某誤以為自己成功辦理了房產(chǎn)過(guò)戶后，邢某通過(guò)微信向許某轉(zhuǎn)賬了3700元的稅款。而后許某領(lǐng)著邢某來(lái)到了牡丹江市東安區(qū)江南百好花園樓下的農(nóng)村信用社假裝幫助邢某辦理貸款，邢某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式向許某支付購(gòu)房首付款125000元，許某共計(jì)詐騙邢某163700元。許某使用贓款支付給介紹人邢東華11000元好處費(fèi)。案發(fā)后，邢東華將11000元返還給邢某。
5.2021年8月份左右，被害人宋某2通過(guò)許某購(gòu)買(mǎi)房屋，許某收取宋某2房屋定金、中介費(fèi)、貸款手續(xù)費(fèi)、首付款等各種費(fèi)用163740元，后因房主放棄售賣(mài)該房屋，許某向宋某2退款130000元，剩余33740元未退還。而后許某又給宋某2介紹了位于牡丹江市西安區(qū)的房屋，宋某2決定購(gòu)買(mǎi)這個(gè)房子，但是僅能繳納150000元首付款，許某謊稱房主同意。8月10日，宋某2在仟佰家房產(chǎn)中介公司與許某稱為房主的年老男性和年老女性簽訂了購(gòu)房合同，宋某2通過(guò)自己的龍江銀行卡向許某名下的工商銀行卡轉(zhuǎn)賬116260元，加上許某之前未退還的33740元，共計(jì)支付首付款150000元。在宋某2裝修該房屋時(shí)，被孔某的妻子李茂榮發(fā)現(xiàn)并告知她自家沒(méi)有售賣(mài)此房屋，宋某2發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警。許某共計(jì)詐騙宋某2150000元，贓款被其全部揮霍。
綜上，被告人許某共實(shí)施合同詐騙五起，詐騙金額合計(jì)1012860元。
經(jīng)偵查，2021年11月5日被告人許某在牡丹江市東安區(qū)再次被XX機(jī)關(guān)抓獲歸案。
上述事實(shí)，有經(jīng)過(guò)庭審舉證、質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)證實(shí)：
1.受案登記表、立案決定書(shū)、偵破經(jīng)過(guò)，證實(shí)案件來(lái)源及被告人到案的事實(shí)經(jīng)過(guò)。
2.被告人許某的戶籍信息、刑事判決書(shū)、刑事裁定書(shū)、假釋證明書(shū)、行政處罰決定書(shū)、政治面貌說(shuō)明、工作說(shuō)明等，證實(shí)許某的身份信息及前科、劣跡情況。
3.曲某工商銀行卡流水、工商銀行憑證，證明許某持曲某工商銀行卡到銀行柜臺(tái)和使用ＡＴＭ機(jī)取款共計(jì)127900元的事實(shí)。
4.曲某書(shū)寫(xiě)的收條，證實(shí)曲某于2020年9月18日收到許某還款127900元的事實(shí)。
5.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)檔案，證實(shí)許某于2019年8月23日注冊(cè)成立仟佰家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司的事實(shí)。
6.不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證書(shū)、牡丹江房屋登記查詢證明等，證實(shí)涉案房產(chǎn)所有人情況。
7.銀行交易明細(xì)、收據(jù)、房屋買(mǎi)賣(mài)合同、個(gè)人擔(dān)保借款合同、微信轉(zhuǎn)賬截圖、微信支付轉(zhuǎn)賬電子憑證、收據(jù)，證實(shí)被告人給各被害人出具房屋買(mǎi)賣(mài)合同，在履行合同過(guò)程中各被害人支付給許某錢(qián)款情況以及許某錢(qián)款去向情況。
8.收據(jù)、入住通知書(shū)、團(tuán)購(gòu)費(fèi)收款證明、黑龍江增值稅電子普通發(fā)票、中華人民共和國(guó)稅收完稅證明、銀行交易清單，證實(shí)許某詐騙李某1的犯罪事實(shí)。
9.牡丹江市中閩置業(yè)有限公司出具的情況說(shuō)明，證實(shí)其公司有李某1女兒宋喜英名下一處濱江一號(hào)房產(chǎn)全款未交清，房屋未交付的事實(shí)。
10.證人郜某的電話記錄，證實(shí)其代兒媳曲某與許某到銀行確認(rèn)購(gòu)房首付款到賬時(shí)許某得知曲某銀行卡密碼的經(jīng)過(guò)。
11.證人馬某、牟某、寧某、王某1、李某2的電話記錄，證實(shí)許某贓款去向。
12.證人李某3、陳某的電話記錄，證實(shí)許某詐騙莊某的事實(shí)經(jīng)過(guò)以及案發(fā)后吉林科龍建筑科技股份有限公司與莊某達(dá)成了房屋買(mǎi)賣(mài)協(xié)議并將許某付給公司的3萬(wàn)元房款折抵莊某房款的事實(shí)。
13.證人許某的電話記錄，許某是許某父親，證實(shí)其不參與仟佰家經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營(yíng)，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀(jì)公司股東的事實(shí)。
14.證人譚某的電話記錄，譚某系許某女朋友，證實(shí)其不參與仟佰家的經(jīng)營(yíng)，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀(jì)公司股東的事實(shí)。
15.證人滕某的電話記錄，滕某前男友與許某系朋友關(guān)系，證實(shí)曾用其身份證幫許某辦過(guò)公司，不清楚自己成為仟佰家經(jīng)紀(jì)公司股東的事實(shí)。
16.證人李某4的電話記錄，仟佰家經(jīng)紀(jì)公司員工，證實(shí)公司運(yùn)營(yíng)支出主要有辦公用品采購(gòu)、水電費(fèi)和員工工資，一般都是許某個(gè)人給其轉(zhuǎn)賬或者給其現(xiàn)金來(lái)支付，公司沒(méi)有專業(yè)的財(cái)務(wù)人員。
17.證人遲某的證言筆錄，證實(shí)曲某委托其報(bào)警的情況。
18.證人孔某的證言筆錄，證實(shí)其委托許某賣(mài)房子，但是沒(méi)簽署任何合同，后其妻子李茂榮發(fā)現(xiàn)有陌生人裝修其房屋的情況。
19.證人王某2的證言筆錄，證實(shí)其委托仟佰家經(jīng)紀(jì)公司賣(mài)房，未簽署過(guò)任何合同，未售出房屋的事實(shí)。
20.證人趙某的證言筆錄，證實(shí)中閩房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司曾與許某合作房產(chǎn)中介，后公司發(fā)現(xiàn)許某違規(guī)收取客戶資金，就中止與許某合作，公司沒(méi)有收取客房團(tuán)購(gòu)費(fèi)的事實(shí)。
21.證人宋某1的證言筆錄，證實(shí)其代母親李某1給付許某房款被詐騙的事實(shí)經(jīng)過(guò)。
22.被害人曲某的自書(shū)材料，證實(shí)其報(bào)案的時(shí)間和銀行卡被取款的事實(shí)。
23.被害人李某1的自書(shū)材料，證實(shí)其被許某詐騙的事實(shí)經(jīng)過(guò)及委托兒子宋某1代其向許某交款的事實(shí)。
24.被害人莊某的陳述筆錄，證實(shí)其在購(gòu)買(mǎi)房屋過(guò)程中被中介公司許某詐騙的事實(shí)及經(jīng)過(guò)。
25.被害人沈某的陳述筆錄，證實(shí)其在購(gòu)買(mǎi)房屋過(guò)程中被中介公司許某詐騙的事實(shí)及經(jīng)過(guò)。
26.被害人邢某的陳述筆錄，證明其在購(gòu)買(mǎi)房屋過(guò)程中被中介公司許某詐騙的事實(shí)及經(jīng)過(guò)。
27.被害人宋某2的陳述筆錄，證明其在購(gòu)買(mǎi)房屋過(guò)程中被中介公司許某詐騙的事實(shí)及經(jīng)過(guò)。
28.被告人許某的訊問(wèn)筆錄，證實(shí)其冒用曲某的銀行卡取款占為已有的事實(shí)經(jīng)過(guò)及其利用仟佰家經(jīng)紀(jì)公司做房產(chǎn)中介過(guò)程中實(shí)施合同詐騙犯罪的事實(shí)及經(jīng)過(guò)。
29.辨認(rèn)筆錄，證實(shí)相關(guān)辨認(rèn)情況。
30.視聽(tīng)資料，證實(shí)XX機(jī)關(guān)對(duì)被告人進(jìn)行訊問(wèn)的情況以及依法收集相關(guān)證言的情況。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人許某在保管他人信用卡期間，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為侵犯了國(guó)家對(duì)信用卡的管理制度和公民財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，構(gòu)成信用卡詐騙罪。許某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為侵犯了經(jīng)濟(jì)合同管理秩序和公民財(cái)物的所有權(quán)，構(gòu)成合同詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控許某犯信用卡詐騙罪、合同詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，定性準(zhǔn)確，應(yīng)予支持。
關(guān)于被告人許某辯解自己持被害人曲某借記卡取款的行為不構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)構(gòu)成職務(wù)侵占罪的意見(jiàn)。本院認(rèn)為，根據(jù)2004年12月29日全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于<中華人民共和國(guó)刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》，刑法規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。因而說(shuō)，刑法規(guī)定的“信用卡”既包括信用卡（貸記卡和準(zhǔn)貸記卡），又包括借記卡。故許某辯解其使用的是曲某的借記卡而非信用卡，不構(gòu)成信用卡詐騙罪的意見(jiàn)不成立，本院不予采納。此外，許某認(rèn)為曲某將銀行卡交由其公司保管，其取款行為應(yīng)定性為職務(wù)侵占罪的意見(jiàn)亦不成立，理由如下：職務(wù)侵占罪侵犯的對(duì)象必須是行為人所在單位的合法財(cái)物，而曲某交由許某保管的銀行卡內(nèi)錢(qián)款并非仟佰家經(jīng)紀(jì)公司所有的合法財(cái)物，故許某的定性辯解意見(jiàn)依法無(wú)據(jù)，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解其詐騙邢某的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除其給付邢東華11000元的意見(jiàn)。本院認(rèn)為，許某在簽訂、履行合同的過(guò)程中非法占有被害人邢某錢(qián)款163700元，其在取得詐騙款后將贓款用于支付邢東華的好處費(fèi)，是其揮霍贓款的行為，而非為履行合同支付的費(fèi)用，故該起犯罪數(shù)額不應(yīng)扣除給付邢東華的部分，該數(shù)額在追繳許某贓款時(shí)可予以扣除。許某的辯解意見(jiàn)依法無(wú)據(jù)，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解公訴機(jī)關(guān)指控其對(duì)宋某1、莊某實(shí)施的犯罪行為定性應(yīng)為職務(wù)侵占罪的意見(jiàn)。本院認(rèn)為，宋某1系受其母親委托將其母親李某1的錢(qián)款給付許某，該案被害人應(yīng)確認(rèn)為李某1。同時(shí)，方才已表述過(guò)關(guān)于職務(wù)侵占罪侵犯的對(duì)象必須是行為人所在單位的合法財(cái)物，許某非法占有的錢(qián)款均是李某1、莊某個(gè)人所有的財(cái)物，并未在簽訂、履行合同過(guò)程中變更為仟佰家經(jīng)紀(jì)公司的合法財(cái)物，故許某對(duì)這兩起犯罪的定性辯解意見(jiàn)依然不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人許某辯解其對(duì)莊某實(shí)施的犯罪數(shù)額應(yīng)扣除吉林科龍建筑科技股份有限公司收取的3萬(wàn)元意見(jiàn)。本院認(rèn)為，許某在實(shí)施該起合同詐騙犯罪過(guò)程中，為履行合同向房主實(shí)際支付了3萬(wàn)元房款，該部分房款也確在案發(fā)后由房主折抵了莊某應(yīng)付款項(xiàng)，故許某的該辯解意見(jiàn)成立，本院予以采納。
關(guān)于被害人宋某2被騙數(shù)額應(yīng)確認(rèn)為150000元的意見(jiàn)。本院認(rèn)為，被告人許某在對(duì)宋某2實(shí)施合同詐騙過(guò)程中，將應(yīng)退還宋某2的33740元以非法占有目的，對(duì)宋某2實(shí)施詐騙行為，該款項(xiàng)應(yīng)計(jì)算到犯罪數(shù)額之中，故本院認(rèn)定許某對(duì)宋某2的詐騙數(shù)額應(yīng)為150000元。
被告人許某在赦免以后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。許某實(shí)施信用卡詐騙罪案發(fā)后，能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，積極退贓，可以從輕處罰。許某在取保候?qū)徠陂g實(shí)施合同詐騙犯罪行為，且將贓款全部揮霍，給被害人造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，主觀惡性較深，可以酌情從重處罰，并將依法追繳的贓款發(fā)還被害人。許某犯有數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。許某在最后陳述階段表示認(rèn)罪認(rèn)罰，其態(tài)度值得肯定，但其希望法庭能夠判處其十年以下有期徒刑的想法與罪行法定原則應(yīng)相一致尚可，故本院希望被告人能夠尊重法律規(guī)定，真心悔過(guò)，用積極改造的態(tài)度爭(zhēng)取早日回歸社會(huì)，盡為子之孝。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第一款、第一百九十六條第一款三項(xiàng)、第六十九條、第六十七條第三款、第六十五條、第六十四條、第五十二條、第五十三條的規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人許某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金50000元。犯合同詐騙罪，判處有期徒刑九年，并處罰金200000元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金250000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2021年11月5日起至2034年5月4日止。罰金于判決生效后10日內(nèi)繳納）
二、追繳被告人許某贓款1001860元，發(fā)還被害人李某1270000元、發(fā)還被害人莊某302760元、發(fā)還被害人沈某126400元、發(fā)還被害人邢某152700元、發(fā)還被害人宋某2150000元。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向黑龍江省牡丹江市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)王洋
審判員劉長(zhǎng)波
人民陪審員張曉敏
二〇二二年六月二日
書(shū)記員楊光
