案件概述
湖南省慈利縣人民檢察院以張慈檢刑訴〔2022〕96號起訴書指控被告人符某犯詐騙罪，于2022年4月15日向本院提起公訴，本院經(jīng)審查后，于同年4月20日立案受理。2022年6月2日，公訴機關(guān)發(fā)現(xiàn)被告人符某有遺漏的罪行，以張慈檢刑補訴〔2022〕1號補充起訴決定書補充起訴一筆犯罪事實，本院依法組成合議庭，適用普通程序，于同年6月15日公開開庭審理了本案。湖南省慈利縣人民檢察院指派檢察官陳敏、檢察官助理文明出庭支持公訴，被告人符某及其辯護人余春華到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
湖南省慈利縣人民檢察院指控：
2018年4月，被告人符某因賭博輸?shù)舸罅抠Y金，為繼續(xù)賭博和填補虧空，后符某虛構(gòu)幫他人填信用卡、資金周轉(zhuǎn)等事實，以支付高額利息為誘餌，多次向佘某、滕某1、黎某等十余人借款。至2021年9月案發(fā)時，減去已支付的本息，符某現(xiàn)有人民幣2809480元借款無力歸還。具體事實如下：
1.2018年11月至2021年9月，被告人符某以資金周轉(zhuǎn)為由向佘某借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣501000元無力歸還。
2.2018年9月至2021年9月8日，被告人符某以幫他人填信用卡為由向李某借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣152080元無力歸還。
3.2018年10月至2020年12月，被告人符某以投資、幫他人填信用卡為由向趙某借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣40000元無力歸還。
4.2019年9月至2021年9月，被告人符某以資金周轉(zhuǎn)、幫他人填信用卡為由向吳某1借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣135650元無力歸還。
5.2019年9月至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由向王某1借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣168000元無力歸還。
6.2020年11月至2021年9月，被告人符某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)、幫他人填信用卡為由向吳某2借款人民幣170000元，減去已支付的本息人民幣13500元，現(xiàn)有人民幣156500元無力歸還。
7.2019年1月，被告人符某以幫姚某借錢周轉(zhuǎn)、符杰開餐館要錢等為由向滕某1借款人民幣450000元，減去已支付的本息人民幣37500元，現(xiàn)有人民幣412500元無力歸還。
8.2021年1月至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡、貴州裝修酒店等為由向滕某2借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣445100元無力歸還。
9.2021年1月至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡、資金過橋等為由向杜某1借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣22070元無力歸還。
10.2021年6月至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由向杜某2借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣268580元無力歸還。
11.2021年7月至2021年8月，被告人符某以幫他人填信用卡、資金周轉(zhuǎn)等為由向王某2借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣346300元無力歸還。
12.2021年8月間，被告人符某以朋友買門面、幫他人填信用卡等為由向黎某借款人民幣110000元，減去已支付的利息人民幣400元，現(xiàn)有人民幣109600元無力歸還。
13.2019年2月至2021年8月，被告人符某以幫他人填信用卡、做生意為由向杜某3借款，減去已支付的本息，現(xiàn)有人民幣52100元無力歸還。
為證實上述指控，公訴機關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了戶籍資料、到案經(jīng)過、借條、微信聊天記錄、交易記錄等書證，證人葉某、姚某的證言，被害人佘某等人的陳述，被告人符某的供述與辯解，鑒定意見等證據(jù)。
公訴機關(guān)認為，被告人符某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人符某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。據(jù)此，公訴機關(guān)提出被告人符某犯詐騙罪，建議判處十年以上十二年以下有期徒刑，并處罰金。提請本院依法判處。
被告人符某對公訴機關(guān)指控事實、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。其辯護人提出的辯護意見是：1.對公訴機關(guān)指控被告人符某的行為應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任不持異議；2.基于本案的特殊性，即出借人眾多、借款數(shù)額巨大、出借歸還頻率高等特點，同時被害人將來可能繼續(xù)追討等隱患，建議法庭在對被告人符某量刑時宜輕不宜重；3.被告人符某有以下量刑情節(jié)：初犯、到案后如實供述、自愿認罪認罰，依法可從輕、從寬處理。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：
2018年4月，被告人符某在“大發(fā)時時彩”網(wǎng)絡(luò)賭博平臺注冊多個賬號從事賭博活動，同年6月，符某開始借款進行網(wǎng)絡(luò)賭博，并輸?shù)舸罅抠Y金。同年9月，為繼續(xù)網(wǎng)絡(luò)賭博和填補虧空資金，符某隱瞞自己背負巨額債務(wù)的事實，明知已無償還能力，仍虛構(gòu)幫他人填信用卡、資金周轉(zhuǎn)、裝修酒店等事實，以支付高額利息為誘餌，多次向佘某、李某、趙某、吳某1、王某1、吳某2、滕某1、滕某2、杜某1、杜某2、王某2、黎某、杜某3等人借款，所借資金主要用于網(wǎng)絡(luò)賭博、支付高額利息和采用拆東墻補西墻的方式歸還往來借款。2021年9月10日，符某因無力償還債務(wù)被人圍堵，后被傳喚至慈利縣XX江埡派出所。至案發(fā)時，減去符某已支付的本息，現(xiàn)有借款人民幣2778480元無力歸還。具體事實如下：
一、2018年11月21日至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由多次向被害人佘某借款，佘某通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣240000元、尾號為6176的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣3860000元，合計人民幣4100000元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶給佘某支付本息共計人民幣3599000元，現(xiàn)有人民幣501000元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、到案經(jīng)過、賭博網(wǎng)站賭博賬號信息、網(wǎng)站游戲界面截圖、充值記錄截圖、銀行卡交易記錄、微信聊天截圖、借條等書證，證人葉某的證言，被害人佘某的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
二、2021年4月19日至同年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由多次向被害人李某借款，約定每10000元支付利息人民幣100元，李某通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1515000元，通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣188800元，合計人民幣1703800元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給李某支付本息共計人民幣1551720元，現(xiàn)有人民幣152080元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信交易記錄、微信聊天截圖、銀行卡交易明細等書證，被害人李某的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
三、2018年10月23日，被告人符某以幫他人填信用卡為由向被害人趙某借款人民幣50000元，約定月利率20‰。至案發(fā)時，符某給趙某支付利息共計人民幣10000元，現(xiàn)有人民幣40000元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬截圖、支付寶交易明細、借條等書證，被害人趙某的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
四、2018年11月18日至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由多次向被害人吳某1借款，約定每10000元支付手續(xù)費人民幣100元，吳某1通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣3617200元、尾號為6176的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣4233400元、通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1719557元、通過其支付寶賬戶給符某的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1054100元，合計人民幣10624257元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶、支付寶賬戶給吳某1支付本息共計人民幣10488607元，現(xiàn)有人民幣135650元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信聊天截圖、微信交易記錄、支付寶交易記錄、銀行卡交易明細、轉(zhuǎn)賬截圖等書證，被害人吳某1的陳述，被告人符某的供述和辯解等證據(jù)證實，足以認定。
五、2018年12月至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由借用被害人王某1的信用卡，約定由符某使用并還款，王某1先后將其尾號為9973的華融湘江銀行信用卡、尾號為2388的中國郵政銀行信用卡、尾號為5105的興業(yè)銀行信用卡、尾號為6655的中國工商銀行貸記卡、尾號為1251的中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡交給符某，五張信用卡的信用額度共計人民幣98000元；2020年3月11日，符某以資金周轉(zhuǎn)為由向王某1借款人民幣70000元。至案發(fā)時，符某尚有人民幣168000元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信聊天截圖、微信交易記錄、支付寶交易記錄、銀行卡交易明細、借條等書證，被害人王某1的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
六、2020年11月1日，被告人符某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，向被害人吳某2借款人民幣100000元，約定月利率15‰；2021年9月1日，符某以填信用卡臨時周轉(zhuǎn)為由向吳某2借款人民幣70000元。至案發(fā)時，符某通過其微信賬戶給吳某2支付利息共計人民幣13500元，現(xiàn)有人民幣156500元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信聊天截圖、微信轉(zhuǎn)賬截圖、微信交易記錄、銀行轉(zhuǎn)賬截圖、銀行卡交易明細等書證，被害人吳某2的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
七、2021年1月18日，被告人符某以幫他人借錢周轉(zhuǎn)為由，向被害人滕某1借款人民幣350000元，約定月利率25‰；同年1月24日，符某以其兄弟符杰開餐館裝修需要資金為由向滕某1借款人民幣100000元，約定月利率25‰。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給滕某1支付利息共計人民幣37500元，現(xiàn)有人民幣412500元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信交易記錄、支付寶交易記錄、銀行卡交易明細、借條等書證，被害人滕某1的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
八、2021年1月20日至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡、貴州裝修酒店為由多次向被害人滕某2借款，約定月利率16‰，滕某2通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1950000元，通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣210000元，合計人民幣2160000元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給滕某2支付本息共計人民幣1714900元，現(xiàn)有人民幣445100元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信聊天截圖、微信交易記錄、轉(zhuǎn)賬截圖、銀行卡交易明細、借條等書證，被害人滕某2的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
九、2021年2月10日至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由多次向被害人杜某1借款，約定每10000元給付好處費人民幣100元，杜某1通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣2209450元、通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣569850元，合計人民幣2779300元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給杜某1支付本息共計人民幣2757230元，現(xiàn)有人民幣22070元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、微信交易記錄、微信聊天截圖、銀行卡交易明細等書證，被害人杜某1的陳述，被告人符某的供述和辯解等證據(jù)證實，足以認定。
十、2021年6月1至2021年9月，被告人符某以幫他人填信用卡為由多次向被害人杜某2借款，約定月利率25‰，杜某2通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣460000元、通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣199600元，合計人民幣659600元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給杜某2支付本息共計人民幣391020元，現(xiàn)有人民幣268580元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、銀行卡交易明細、轉(zhuǎn)賬截圖、微信交易記錄、微信聊天截圖、借條等書證，被害人杜某2的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
十一、2021年7月30日，被告人符某以幫他人填信用卡為由向被害人王某2借款人民幣360000元，約定月利率20‰，王某2通過其銀行賬戶、微信賬戶分四次給符某轉(zhuǎn)賬共計人民幣346300元。至案發(fā)時，符某尚有人民幣346300元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、銀行卡交易明細、轉(zhuǎn)賬截圖、微信聊天截圖、借條等書證，被害人王某2的陳述，被告人符某的供述和辯解等證據(jù)證實，足以認定。
十二、2021年8月28日，被告人符某以朋友買門面為由向被害人黎某借款人民幣80000元；同年8月30日，符某以幫他人填信用卡為由向黎某借款人民幣30000元。至案發(fā)時，符某通過其微信賬戶給黎某轉(zhuǎn)賬人民幣400元，現(xiàn)有人民幣109600元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、銀行卡交易明細、微信轉(zhuǎn)賬截圖、轉(zhuǎn)賬截圖等書證，被害人黎某的陳述，被告人符某的供述和辯解，湖南方正會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司湘方會鑒（2022）1號會計鑒定意見等證據(jù)證實，足以認定。
十三、2019年2月27日至2021年8月，被告人符某以幫他人填信用卡、做生意需要周轉(zhuǎn)資金為由多次向被害人杜某3借款，約定月利率20‰至30‰不等，杜某3通過其銀行賬戶給符某尾號為5389的農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣2591700元、通過其微信賬戶給符某的微信賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣567000元，合計人民幣3158700元。至案發(fā)時，符某通過其銀行賬戶、微信賬戶給杜某3支付本息共計人民幣3137600元，現(xiàn)有人民幣21100元無力歸還。
上述事實，被告人符某及其辯護人均無異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的戶籍資料、銀行卡交易明細、微信交易明細、借條等書證，被害人杜某3的陳述，被告人符某的供述和辯解等證據(jù)證實，足以認定。
一審法院認為
本院認為，被告人符某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機關(guān)的指控成立。被告人符某到案后能如實供述自己的罪行，且自愿認罪認罰，依法可以從輕處罰。對辯護人提出的“被告人符某到案后如實供述、自愿認罪認罰”的辯護意見，與查明的事實相符，予以采納。公訴機關(guān)的量刑建議適當(dāng)，予以采納。被告人符某違法所得的財物，應(yīng)當(dāng)責(zé)令退賠，及時返還被害人。為保護公民私人財產(chǎn)所有權(quán)不受侵犯，懲罰犯罪，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第五十二條，第五十三條第一款，第六十四條，第六十七條第三款和《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人符某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣二十萬元。
二、責(zé)令被告人符某退賠被害人佘某經(jīng)濟損失人民幣五十萬一千元；退賠被害人李某經(jīng)濟損失人民幣一十五萬二千零八十元；退賠被害人趙某經(jīng)濟損失人民幣四萬元；退賠被害人吳某1經(jīng)濟損失人民幣一十三萬五千六百五十元；退賠被害人王某1經(jīng)濟損失人民幣一十六萬八千元；退賠被害人吳某2經(jīng)濟損失人民幣一十五萬六千五百元；退賠被害人滕某1經(jīng)濟損失人民幣四十一萬二千五百元；退賠被害人滕某2經(jīng)濟損失人民幣四十四萬五千一百元；退賠被害人杜某1經(jīng)濟損失人民幣二萬二千零七十元；退賠被害人杜某2經(jīng)濟損失人民幣二十六萬八千五百八十元；退賠被害人王某2經(jīng)濟損失人民幣三十四萬六千三百元；退賠被害人黎某經(jīng)濟損失人民幣一十萬九千六百元；退賠被害人杜某3經(jīng)濟損失人民幣二萬一千一百元。
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人符某的刑期自2021年9月11日起2032年3月10日止。所判處的罰金和責(zé)令退賠款限本判決生效之日起三日內(nèi)一次性支付。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向湖南省張家界市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長李文華
審判員楊芳
人民陪審員丁柏均
二〇二二年六月二十七日
法官助理熊夢棋
書記員張瑤
