案件概述
臺(tái)安縣人民檢察院以臺(tái)檢刑訴（2022）101號(hào)起訴書(shū)指控被告人崔某犯貸款詐騙罪，于2022年4月28日向本院提起公訴。本院受理后，依法適用普通程序，組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。臺(tái)安縣人民檢察院指派檢察員安媛、檢察員助理杜欣源出庭支持公訴，被告人崔某及其辯護(hù)人田永純到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
臺(tái)安縣人民檢察院起訴指控：2019年11月，被告人崔某通過(guò)微信朋友圈得知崔國(guó)艷(另案處理）能辦理貸款，便主動(dòng)聯(lián)系崔國(guó)艷幫忙貸款。2019年11月7日，崔國(guó)艷將崔某帶至南京市江寧區(qū)秋水蘭亭酒店，聯(lián)系南方中介人員用崔某的手機(jī)進(jìn)行操作，將崔某包裝成湖南艾佳建筑設(shè)計(jì)有限公司員工，并補(bǔ)繳住房公積金。2019年11月11日，通過(guò)手機(jī)銀行分別在中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)貸系統(tǒng)平賬專戶簽訂“快e貸”借款合同，騙取貸款人民幣18.43萬(wàn)元，在泰安銀行通過(guò)市民快貸微信小程序簽訂個(gè)人借款合同，騙取貸款人民幣2.4萬(wàn)元。共計(jì)詐騙銀行貸款人民幣20.83萬(wàn)元。當(dāng)日，崔國(guó)艷等人分得10萬(wàn)元，崔某分得10.83萬(wàn)元。所獲贓款被崔某用于償還個(gè)人債務(wù)及日常生活消費(fèi)。2022年1月10日，被告人崔某被GA機(jī)關(guān)抓獲歸案。
公訴機(jī)關(guān)為上述指控向法庭舉證，即證人鄭飛的證言、被告人崔某的供述和辯解、辨認(rèn)筆錄、微信支付轉(zhuǎn)賬電子憑證、崔某株洲市住房公積金個(gè)人明細(xì)、農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細(xì)、建設(shè)銀行活期明細(xì)信息、個(gè)人信用報(bào)告、泰安銀行貸款手續(xù)、建設(shè)銀行交易流水、崔某航班及住店信息、在逃人員登記表、鞍山市GA局“云端”線索流轉(zhuǎn)審批表、中國(guó)建設(shè)銀行“快e貸”借款合同、贓款去向說(shuō)明、戶籍證明及無(wú)違法犯罪記錄證明、案件來(lái)源及到案經(jīng)過(guò)等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人崔某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人崔某在共同犯罪過(guò)程中起次要作用，系從犯，應(yīng)從輕處罰。被告人崔某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)對(duì)被告人崔某提出判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣20000元的量刑建議。
被告人崔某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)、證據(jù)均無(wú)異議，且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
辯護(hù)人認(rèn)為被告人崔某認(rèn)罪認(rèn)罰，系初犯、偶犯、從犯，應(yīng)從輕或減輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明的事實(shí)、證據(jù)與公訴機(jī)關(guān)的指控一致。
另查，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臺(tái)安縣支行訴被告崔某金融借款合同糾紛一案，2021年9月13日經(jīng)臺(tái)安縣人民法院（2021）遼0321民初1289號(hào)判決，判決被告崔某于判決生效后10日內(nèi)償還原告中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臺(tái)安縣支行借款人民幣18.43萬(wàn)元，并從2019年11月11日起至還款之日止按年利5.25%支付利息。被告人崔某未履行還款義務(wù)。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人崔某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪，應(yīng)依法懲處。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名成立，應(yīng)予支持。被告人崔某在共同犯罪過(guò)程中起次要作用，系從犯，應(yīng)從輕處罰。被告人崔某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議合理，本院予以采納。鑒于被告人崔某詐騙中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司臺(tái)安縣支行貸款人民幣18.43萬(wàn)元，已經(jīng)臺(tái)安縣人民法院民事判決，故在本案中不再追繳。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第六十一條、第二十七條、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人崔某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣20000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2022年1月10日起至2024年1月9日止。罰金限判決生效后5日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人崔某退還違法所得人民幣24000元，返還給泰安銀行。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼寧省鞍山市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本十一份。
審判人員
審判長(zhǎng)張素榮
人民陪審員馬術(shù)梅
人民陪審員李莫楠
二〇二二年六月二十八日
書(shū)記員趙彬旭
