案件概述
江西省永新縣人民檢察院以永新檢刑訴〔2022〕51號起訴書指控被告人龍某犯詐騙罪，于2022年3月16日向本院提起公訴。2022年4月18日，江西省永新縣人民檢察院以永新檢刑補(bǔ)訴〔2022〕1號補(bǔ)充起訴決定書向本院補(bǔ)充起訴。本院立案后依法組成合議庭，適用普通程序于2022年4月29日公開開庭審理了本案。江西省永新縣人民檢察院指派檢察官賀彬彬、檢察官助理劉艷麗出庭支持公訴，被告人龍某及其委托辯護(hù)人賀新華到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
江西省永新縣人民檢察院2022年3月16日起訴指控：
2021年期間，被告人龍某利用其中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司永新縣支行職員的身份，多次騙取他人錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博，具體情況如下：
1、2021年12月2日，被害人顏某在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司永新縣支行辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，被告人龍某謊稱自己有銀行存款任務(wù)，要被害人顏某幫忙把部分所貸款項(xiàng)交給其周轉(zhuǎn)一天,被害人顏某同意后，將16萬元按被告人龍某要求轉(zhuǎn)入龍某弟弟龍俊斌的賬戶，之后被龍某參與網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)簟１缓θ祟伳辰?jīng)多次催要無果，于2021年12月14日向江西省永新縣某局報(bào)案，被告人龍某于2021年12月18日先行歸還顏某6.5萬元后，取得被害人顏某諒解。
2、2021年11月23日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人曾某20萬元。2021年11月25日，被告人龍某將所騙資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉螅忠云渌蛻暨€需要過橋資金為由，意圖再次騙取被害人曾某30萬元，因曾某覺得風(fēng)險(xiǎn)太大未予同意。到約定還款日期后，經(jīng)曾某催要，被告人龍某承認(rèn)其參與網(wǎng)絡(luò)賭博已無力歸還，為避免被害人曾某向公安部門報(bào)案，龍某補(bǔ)簽了借條并還了0.5萬元給曾某。
3、2021年11月26日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人李某10萬元。被告人龍某將所騙資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉?，?021年11月27日以同樣方式再次騙取被害人李某10萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2021年11月29日，被告人龍某歸還被害人李某10萬元，余款經(jīng)李某多次催要未予歸還。2022年3月11日，被告人龍某家屬向被害人李某退賠0.1萬元。
2021年6月15日江西省永新縣人民檢察院補(bǔ)充起訴指控：
1、2021年11月下旬，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人劉某10萬元。到約定還款日期后，經(jīng)劉某催要，被告人龍某承認(rèn)其參與網(wǎng)絡(luò)賭博已無力歸還，為避免被害人劉某向公安部門報(bào)案，被告人龍某補(bǔ)簽了借條并還了0.6萬元給劉某。
2、2021年11月29日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人馬某20萬元。被告人龍某將所騙資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉?，?021年11月30日以同樣方式再次騙取被害人馬某10萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2021年12月12日，經(jīng)被害人馬某催要，被告人龍某歸還5萬元，余款至今未予歸還。
公訴機(jī)關(guān)為支持其指控向法庭舉證了下列證據(jù)：
1．書證
（1）受案登記表、立案決定書，證明江西省永新縣某局刑偵大隊(duì)2021年12月15日接到顏某報(bào)案后受案，同日，江西省永新縣某局對顏某被詐騙案立案偵查。
（2）歸案情況說明，證明被告人龍某于2021年12月30日到江西省永新縣某局主動(dòng)投案。
（3）前科情況說明，證明未發(fā)現(xiàn)被告人龍某案發(fā)前有違法犯罪前科。
（4）常住人口信息表，證明被告人龍某的身份信息和其達(dá)到了法定的刑事責(zé)任年齡。
（5）顏某、龍某、龍俊斌銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證明2021年12月2日顏某按被告人龍某的指示按16萬元轉(zhuǎn)到被告人龍某的弟弟龍俊斌的賬戶，隨后該款被轉(zhuǎn)入龍某銀行卡并使用。
（6）被害人顏某出具的諒解書，證明被告人龍某2021年12月18日已向被害人顏某歸還6.5萬元，余款三年內(nèi)還清，被害人顏某對被告人龍某表示諒解。
（7）李某提供的微信聊天轉(zhuǎn)賬記錄，證明被告人龍某以貸款客戶需要資金過橋?yàn)橛上蚶钅辰杩?0萬元（2021年11月26日、27日各10萬元），其中10萬已轉(zhuǎn)回，剩余錢款被告人龍某以各種理由推脫，最后稱投資失敗。
（8）被告人龍某的九江銀行賬戶交易明細(xì)，證明2021
年11月26日、27日李某向被告人龍某分別轉(zhuǎn)賬10萬元。
（9）曾某提供的與龍某微信聊天記錄，證明被告人龍某以客戶需要過橋資金為由，騙取曾某20萬元，不能如期歸還后，被告人龍某承認(rèn)所騙錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。
（10）曾某提供的銀行卡、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，證明2021年11月23日，曾某向被告人龍某轉(zhuǎn)賬20萬元，2021年12月10日，被告人龍某向曾某支付寶轉(zhuǎn)賬0.5萬元。
（11）借據(jù)，內(nèi)容為2021年11月23日，被告人龍某向曾某借款20萬元。
（12）被告人龍某微信聊天記錄、手機(jī)截圖，證明被告人龍某在手機(jī)上參與網(wǎng)絡(luò)賭博。
（13）中國農(nóng)業(yè)銀行永新縣支行出具的證明，證明被告人龍某2015年7月11日在該行參加工作，2021年12月10日辭職。2020年至2021年期間，因網(wǎng)絡(luò)賭博多次被處分。
（14）被害人馬某中國建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)，證明2021年11月29日、30日馬某向被告人龍某轉(zhuǎn)賬共30萬元,2021年12月2日龍某向馬某轉(zhuǎn)回5萬元。
（15）劉某提供的與龍某微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄，證明被告人龍某以客戶需要過橋資金為由，騙取劉某10萬元，不能如期歸還后，被告人龍某承認(rèn)所騙錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博，于2021年12月10日、16日被告人龍某分兩次向劉某歸還0.6萬元。
（16）借條，內(nèi)容為被告人龍某向劉某借款10萬元，約定于2021年12月6日全部歸還。
2．證人證言
證人吳某的證言，證明被告人龍某因?yàn)橘€博被銀行處理過，顏某被騙后曾找過吳某，并說被告人龍某是以銀行要完成貸款任務(wù)為由騙他。吳某證實(shí)農(nóng)行確實(shí)有存款任務(wù)，但都是存在客戶自己的賬戶內(nèi)，不會(huì)讓客戶存到工作人員的賬戶。
3．被害人陳述
（1）被害人顏某的陳述，證明2021年12月2日，被告人龍某以完成存款任務(wù)為由，騙顏某將16萬元轉(zhuǎn)入被告人龍某弟弟龍俊斌的賬戶。
（2）被害人李某的陳述，證明2021年11月26日、27日，被告人龍某兩次以其客戶需要過橋資金為由，合計(jì)騙取了李某20萬元，2021年11月29日龍某退還10萬元，余款至今未還。
（3）被害人曾某的陳述，證明2021年11月23日，龍某謊稱其客戶需要過橋資金，騙取了曾某20萬元。之后曾某經(jīng)多次索要，被告人龍某承認(rèn)該20萬元已在網(wǎng)上賭博輸?shù)?，求曾某不要?bào)案，并通過支付寶退回0.5萬元。
（4）被害人馬某的陳述，證明2021年11月29日被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，騙取了馬某20萬元，承諾一周后歸還，利息為每日600元；次日，被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，再次騙取了馬某10萬元，承諾次日歸還，利息為2000元。第二日，經(jīng)馬某催要，被告人龍某向馬某轉(zhuǎn)回5萬元。之后馬某多次索要，被告人龍某承認(rèn)其在網(wǎng)上賭博輸?shù)袅藥装偃f元，暫時(shí)無法歸還馬某余款，并向馬某出具了一張借條。
（5）被害人劉某的陳述，證明2021年11月底，被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，騙取了劉某10萬元，承諾一周后歸還，利息為1000元左右。之后經(jīng)劉某多次催要，被告人龍某承認(rèn)其借的錢都在網(wǎng)上賭博輸?shù)袅?，暫時(shí)無法歸還余款，并向劉某出具了一張借條，歸還了0.6萬元。
4.被告人的供述與辯解
被告人龍某的供述與辯解，證明其2015年畢業(yè)后參加工作，一直在中國農(nóng)業(yè)銀行永新縣支行上班到2021年12月。因在2021年11月左右，其在網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)袅撕芏噱X，打算騙取一些資金來回本。2021年12月2日，其以完成存款任務(wù)為由，騙顏某將16萬元轉(zhuǎn)入其弟弟龍俊斌賬戶；2021年11月26日、27
日，其兩次以客戶需要過橋資金為由，合計(jì)騙取了李某20萬元，2021年11月29日被告人龍某退還李某10萬元，余款至今未還；2021年11月23日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，騙取了曾某20萬元。之后曾某經(jīng)多次索要，被告人龍某承認(rèn)該20萬元已在網(wǎng)上賭博輸?shù)?，求曾某不要?bào)案，并通過支付寶向曾某退回5000元；2021年11月29日被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，騙取了馬某20萬元，承諾一周后歸還，利息為每日600元；次日，被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，再次騙取了馬某10萬元，承諾次日歸還，利息為0.2萬元。第二日，經(jīng)馬某催要，被告人龍某向馬某轉(zhuǎn)回5萬元。之后馬某多次索要，被告人龍某承認(rèn)其在網(wǎng)上賭博輸?shù)袅藥装偃f元，暫時(shí)無法歸還馬某余款，并向馬某出具了一張借條；2021年11月底，被告人龍某謊稱其客戶急需過橋資金，騙取了劉某10萬元，承諾一周后歸還，利息為0.1萬元左右。之后經(jīng)劉某多次催要，被告人龍某承認(rèn)其借的錢都在網(wǎng)上賭博輸?shù)袅?，暫時(shí)無法歸還余款，并向劉某出具了一張借條，歸還了0.6萬元。被告人龍某騙取被害人的錢均被其用于在一個(gè)叫“世博體育”的賭博軟件參與網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)袅恕?/p>
上述證明被告人龍某犯詐騙罪的證據(jù)，均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，證據(jù)來源合法、有效，被告人龍某及其委托辯護(hù)人賀新華對上述證據(jù)均沒有異議，形成了完整的證據(jù)鏈，可以作為本案的定案依據(jù)，本院予以確認(rèn)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人龍某多次詐騙他人財(cái)物用于網(wǎng)絡(luò)賭博，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人龍某主動(dòng)歸案后能如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，系自首，依法可以減輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理；退回被害人部分經(jīng)濟(jì)損失，依法可以酌情從輕處罰；多次詐騙，將詐騙款項(xiàng)用于網(wǎng)絡(luò)賭博，
依法可以酌情從重處理。綜上，建議對被告人龍某判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。
被告人龍某對起訴書指控的犯罪事實(shí)和罪名均無異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，同意其委托辯護(hù)人賀新華的辯護(hù)意見。
其委托辯護(hù)人賀新華對公訴機(jī)關(guān)指控被告人龍某的犯罪事實(shí)和罪名不持異議，對量刑情節(jié)發(fā)表以下辯護(hù)意見：1.被告人龍某系自首，依法可以減輕處罰；2.被告人龍某系初犯，其大學(xué)畢業(yè)后就參加工作，后染上賭博的惡習(xí)，導(dǎo)致現(xiàn)在的后果，請法庭酌情從輕處罰；3.被告人龍某賭博希望翻本不斷以各種理由向被害人借款，但案發(fā)前后其家屬及被告人龍某能積極退賠被害人的部分經(jīng)濟(jì)損失，依法可以酌情從輕處罰；4.被告人龍某當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，且當(dāng)庭表示會(huì)讓家屬盡力歸還被害人的經(jīng)濟(jì)損失，并承諾待其出獄后會(huì)積極退賠被害人損失，依法可以酌情從輕處罰；5.被告人龍某已簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。被告人龍某簽署的《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》的量刑建議符合本案客觀事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)考慮了被告人龍某的法定、酌定的量刑情節(jié)，同意公訴機(jī)關(guān)對被告人龍某提出的量刑建議。
一審法院查明
經(jīng)審理查明，2021年期間，被告人龍某利用其當(dāng)時(shí)系中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司永新縣支行職員的身份，多次騙取他人錢款用于網(wǎng)絡(luò)賭博，具體情況如下：
1、2021年12月2日，被害人顏某在中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司永新縣支行辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，被告人龍某謊稱自己有銀行存款任務(wù)，要顏某幫忙將其所貸部分款項(xiàng)交給其周轉(zhuǎn)一天,被害人顏某同意后，按被告人龍某要求和指定的賬戶將16萬元轉(zhuǎn)入被告人龍某弟弟龍俊斌的賬戶，龍俊斌再按被告人龍某的要求將該16萬元轉(zhuǎn)到被告人龍某的銀行卡上。之后被被告人龍某用于網(wǎng)絡(luò)賭博全部輸?shù)袅恕１缓θ祟伳辰?jīng)多次催要未果，于2021年12月14日向江西省永新縣某局
報(bào)案，被告人龍某于2021年12月18日歸還顏某6.5萬元后，被害人顏某對被告人龍某表示諒解。
2、2021年11月23日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人曾某20萬元。2021年11月25日，被告人龍某將所騙資金全部用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉?，又以其他客戶還需要過橋資金為由，意圖再次騙取被害人曾某30萬元，因被害人曾某覺得風(fēng)險(xiǎn)太大未予同意。到約定還款日期后，經(jīng)被害人曾某催要，被告人龍某承認(rèn)其參與網(wǎng)絡(luò)賭博已無力歸還，為避免被害人曾某向公安部門報(bào)案，龍某補(bǔ)簽了借條并還了0.5萬元給曾某。
3、2021年11月26日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人李某10萬元。被告人龍某將所騙資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉?，又?021年11月27日以同樣方式再次騙取被害人李某10萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2021年11月29日，被告人龍某歸還被害人李某10萬，余款經(jīng)李某多次催要未予歸還。2022年3月11日，被告人龍某家屬向被害人李某退賠0.1萬元。
4、2021年11月下旬，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人劉某10萬元。到約定還款日期后，經(jīng)被害人劉某催要，被告人龍某承認(rèn)其參與網(wǎng)絡(luò)賭博已無力歸還，為避免被害人劉某向公安部門報(bào)案，被告人龍某補(bǔ)簽了借條并還了0.6萬元給劉某。
5、2021年11月29日，被告人龍某謊稱其客戶需要過橋資金，以高額利息為誘餌，騙取被害人馬某20萬元。被告人龍某將所騙資金用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)艉螅钟?021年11月30日以同樣方式再次騙取被害人馬某10萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博。2021年12月12日，經(jīng)被害人馬某催要，被告人龍某歸還5萬元，余款至今未予歸還。
另查明，被告人龍某于2021年12月30日到江西省永新縣某局刑事偵察大隊(duì)投案自首。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人龍某多次詐騙他人財(cái)物用于網(wǎng)絡(luò)賭博，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予以懲處。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名成立。被告人龍某主動(dòng)歸案后能如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，系自首，依法可以減輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理；退回了被害人的部分經(jīng)濟(jì)損失，并取得了被害人顏某的諒解，依法可以酌情從輕處罰；多次詐騙，將詐騙款項(xiàng)用于網(wǎng)絡(luò)賭博，依法可以酌情從重處理。公訴機(jī)關(guān)對被告人龍某提出的量刑建議符合本案事實(shí)和法律規(guī)定，本院予以采納。被告人龍某及其委托辯護(hù)人賀新華的辯解和辯護(hù)意見符合案件事實(shí)和法律規(guī)定的，本院予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十七條第一款、第六十四條、第五十二條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條的規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人龍某犯詐騙罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即從2021年12月30日起至2031年6月29日止。罰金于判決生效之日繳納至本院）
二、繼續(xù)追繳被告人龍某詐騙被害人顏某人民幣九萬五千元、曾某人民幣十九萬五千元、李某人民幣九萬九千元、劉某人民幣九萬四千元、馬某人民幣二十五萬元，發(fā)還給相應(yīng)的被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向吉安市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長郭慶
審判員左友
人民陪審員吳少波
二〇二二年四月二十九日
法官助理王艷
書記員李丹
