案由 受賄
案號 （2017）閩0782刑初154號
福建省武夷山市人民檢察院以武檢訴刑訴[2017]132號起訴書指控被告人葉某某1、何某2犯受賄罪，于2017年7月18日向本院提起公訴，本院經(jīng)南平市中級人民法院指定管轄于同月21日立案受理后，依法組成合議庭，于2017年10月12日、2018年3月15日、2018年5月17日、2018年10月9日公開開庭審理了本案。武夷山市人民檢察院指派檢察員王青出庭支持公訴。被告人葉某某1及其辯護(hù)人李延程、被告人何某2及其辯護(hù)人黃爭到庭參加了訴訟。案經(jīng)武夷山市人民檢察院建議延期審理二次，辯護(hù)人黃爭申請延期審理二次，辯護(hù)人李延程申請延期審理二次，報請南平市中級人民法院批準(zhǔn)延長審理期限三個月，報請最高人民法院批準(zhǔn)延長審理期限三個月?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
武夷山市人民檢察院指控，被告人葉某某1在擔(dān)任興業(yè)銀行邵武支行行長期間，于2011年12月20日利用審核貸款的職務(wù)便利，伙同被告人何某2（事實婚姻的妻子）共同收受福建中旋建材材料制造有限公司法人朱某交由黃某1代送的賄賂款50000元。
針對上述指控，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)，并認(rèn)為被告人葉某某1利用職務(wù)便利，伙同被告人何某2共同收受他人財物50000元，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百八十六條、第三百八十三條第一款第（一）項的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究二被告人的刑事責(zé)任。
被告人葉某某1辯解，絕對沒有受賄5萬元這種事，分行批了700萬元，其如果收了，為何批400萬元，剩下300萬元為何不發(fā)。其事前不知道，事后也不知道。如果事后知道，可以把300萬元發(fā)給朱。如果收了錢，其為何還理直氣壯地拍賣朱的資產(chǎn)。且認(rèn)為在監(jiān)視居住期間偵查人員對其采取人格污辱、精神折磨、疲勞審訊、誘供、逼供，造成其從偵查到起訴階段所作的一致的虛假供述，要求作為非法證據(jù)予以排除。
被告人葉某某1的辯護(hù)人李延程提出的辯護(hù)意見：一、本案事實不清，證據(jù)不足。1.所謂葉某某1利用職便，伙同被告人何某2共同收受朱某交由黃某1代送的賄賂款5萬元的人民幣子虛烏有。首先從情理上看，既然是伙同，那葉某某1應(yīng)該事先就和何某2通謀知道收受了朱某的5萬元好處費(fèi)，那么，葉某某1就可利用職便悉數(shù)將貸款全部轉(zhuǎn)給朱某的中旋公司，而不是分二筆；在中旋公司不能歸還到期債務(wù)，葉某某1可以選擇將中旋的債務(wù)轉(zhuǎn)作不良資產(chǎn)予以核銷，而不是通過訴訟返回銀行貸款。其次，朱某說給了黃某115萬元，黃某1說給了何某210萬元，何某2說好象多了5萬元，說法不一。2.指控葉某某1涉嫌受賄的證據(jù)明顯不足。從本案看，黃某1作為舉報人，其證言不具備證明能力。（1）黃某1與何某2有民事糾紛，迄今黃某1尚欠何某2人民幣25萬元。（2）朱某證言證明黃某1從貸款中抵扣了15萬元所謂的好處費(fèi)，該好處費(fèi)是傳來證據(jù)，即黃某1說要給何某215萬元的好處費(fèi)，事實上，何某2未收到所謂的好處費(fèi)。（3）黃某1描述其送10萬元費(fèi)給何某2的過程，明顯文過飾非。偵查機(jī)關(guān)也意識到黃某1的證言不太可信，故沒有理會黃某1所謂10萬元好處費(fèi)之說。3.本案中，公訴機(jī)關(guān)所作出的情況說明，分明就是沒有客觀證據(jù)證明的情況。因此，本案不僅沒有客觀證據(jù)能證明，僅證人證言也不具備證明力，證據(jù)不是確實充分，應(yīng)遵循疑罪從無的司法原則，宣告被告人無罪。
被告人何某2辯解，其是冤枉的。其之前和黃某1在合作生意時黃曾經(jīng)跟其提出不合理的利益要求，其不同意；其和黃某1是生意上的往來，除了本金，其他是分紅的錢，從來沒有收黃某1所謂的好處費(fèi)。之前其為何會承認(rèn)收5萬元，是在特定的監(jiān)居點，在沒有辦法情況下才說的。且認(rèn)為其在偵查階段的供述是因其在監(jiān)視居住期間偵查人員對其實行人格污辱、精神折磨、疲勞審訊、誘供、逼供，造成其從偵查到起訴階段所作的一致的虛假供述，要求作為非法證據(jù)予以排除。
被告人何某2的辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見：1.控方所舉證據(jù)黃某1等人證言，不但沒有轉(zhuǎn)賬記錄等客觀證據(jù)予以印證，所陳述的5萬元的構(gòu)成也明顯不合常情常理，除有明顯利害關(guān)系之外，證言不穩(wěn)定，不應(yīng)采信。在案其他證人證言基本上都是“聽黃某1說的”，多為傳來證據(jù)，且不能與其他在案證據(jù)相互印證，不能作為定案依據(jù)。2.何某2向法庭提供的《關(guān)于本人與黃某1經(jīng)濟(jì)往來的詳細(xì)計算》以及當(dāng)庭陳述合情合理，可以為法庭采信。3.指控黃某1代朱某送5萬元賄賂款給何某2，但這5萬元是否存在以及發(fā)生，款項來源和走向以及朱某是否歸還黃某15萬元均無確切證據(jù)證明或者是有疑。控方證據(jù)不能形成完整的證據(jù)鏈條，應(yīng)認(rèn)定指控事實不清，證據(jù)不足。4.葉某某1伙同何某2共同受賄沒有證據(jù)予以證實，二人對所謂的好處費(fèi)根本沒有意思聯(lián)絡(luò)，不構(gòu)成共同故意。認(rèn)為起訴書指控事實不清，證據(jù)明顯不足，請求依法判決指控何某2、葉某某1罪名不成立。
經(jīng)審理查明，2006年3月29日至2015年8月，被告人葉某某1任興業(yè)銀行邵武支行行長，主持該行全面工作，主管綜合業(yè)務(wù)科、人事科工作。于2007年與被告人何某2認(rèn)識，在2009年5月23日開始同居于邵武市熙春東路名仕豪庭7幢C樓道1502室，對外以夫妻名義稱謂進(jìn)行生活（未領(lǐng)取結(jié)婚證）。
2010年底，吳某1介紹黃某1認(rèn)識葉某某1，并向葉介紹黃某1從事民間“過橋”融資擔(dān)保后，由葉某某1引薦黃某1、吳某1認(rèn)識何某2。2011年正月間，黃某1和吳某1到葉某某1位于邵武市名仕豪庭的家中，與何某2商定成立民間借貸機(jī)構(gòu)，在葉某某1參與的情況下，提出利用興業(yè)銀行葉某某1行長職務(wù)上的便利，進(jìn)行民間“搭橋”借貸，由黃某1主外、何某2主內(nèi)，協(xié)調(diào)興業(yè)銀行內(nèi)部的借貸關(guān)系，由葉某某1提供可以借貸的客戶信息，由黃、吳、何組成的民間借貸機(jī)構(gòu)提供借款給客戶，再從客戶向銀行貸款中收回其高息借貸的本息，從而為降低借貸風(fēng)險提供便利。黃某1、吳某1提出在完成借貸業(yè)務(wù)后，提取好處費(fèi)給葉某某1和何某2，但葉某某1、何某2未作許諾。之后，中旋公司業(yè)主朱某因建廠和生產(chǎn)需要資金，在2011年8月底即向黃某1借款，黃某1確認(rèn)自2011年9月1日至同年10月21日共借給朱某本金261萬元，截止至2011年12月20日本息為292萬元（包括前期由其墊付的送給何某2的貸款好處費(fèi)10萬元，而不含后期從中旋公司在邵武市興業(yè)銀行貸款400萬元中由黃某1代扣的轉(zhuǎn)賬給何某2的5萬元的好處費(fèi)）。但朱某僅認(rèn)為包括前期由黃某1代墊的給何某210萬元好處費(fèi)在內(nèi)共向黃某1借款本金為251萬元，含后期從貸款中黃某1代扣5萬元給何某2的貸款好處費(fèi)在內(nèi)共計本息為290余萬元。期間，何某2于2011年9月1日和同年10月21日分別出資50萬元和45萬元使用黃澤翔（系葉某某1外甥）的賬戶匯給黃某1，由黃某1出面借給中旋公司業(yè)主朱某用于企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，利息按照月息5分計算。
2011年8月31日，中旋公司為申請貸款將其公司的廠房、房產(chǎn)證從黃某2、邱某處解某后，于2011年12月12日將廠房房產(chǎn)和土地使用證抵押給興業(yè)銀行邵武支行申辦800萬元的銀行貸款。經(jīng)興業(yè)銀行南平分行審批700萬元，邵武支行于同年12月19日將首期400萬元貸款發(fā)放于由中旋公司提供的借貸方的銀行賬戶上，其中匯入黃某3銀行賬戶84.5萬元、吳某1賬戶92萬元，徐月婷賬戶67.3萬元，日雜公司賬戶156.2萬元。
2011年12月20日，由黃某1召集何某2、黃某3、吳某1到其辦公室結(jié)算共同經(jīng)營借貸業(yè)務(wù)及產(chǎn)生的開支費(fèi)用，以及黃某1、何某2安排陳某到廈門帶朱某回邵武辦理貸款手續(xù)的費(fèi)用等事務(wù)。其中，截止2011年12月20日，黃某3扣除其應(yīng)收款本息26.25萬元外，將余額58.95萬元匯入何某2支配使用的黃澤翔的銀行賬戶。另外，黃某1將徐月婷和日雜公司的匯入款中又匯轉(zhuǎn)給何某2使用的黃澤翔銀行賬戶43.54萬元，兩項共計102.49萬元。針對共同經(jīng)營費(fèi)用的分擔(dān)，經(jīng)黃某1提交結(jié)算數(shù)據(jù)（未形成書面結(jié)算憑據(jù)），黃某1和何某2均承擔(dān)1.43萬元，黃某3承擔(dān)7000元（已實際扣除），劉建忠承擔(dān)7300元（未參加結(jié)算，也沒有言詞證據(jù)證實），吳某1在黃某1名下未實際支付費(fèi)用。何某2供認(rèn)2011年12月20日有到結(jié)算現(xiàn)場，但未形成結(jié)算結(jié)果其就離開，不清楚黃某1等人的結(jié)算事實。認(rèn)為黃某1提供的數(shù)據(jù)是其拼湊的。
黃某1確認(rèn)何某2由其經(jīng)手借給朱某的第一筆借款50萬元除砍頭息從銀行轉(zhuǎn)賬外，第二個月的利息2.5萬元是在其辦公室用現(xiàn)金支付給何某2，第三個月的利息2.5萬元，是從何某2出資由其經(jīng)手借給馮榮貴的借款10萬元中扣除支付（實際扣除3萬元，其中5000元是借給馮榮貴10萬元的砍頭息），截止至2011年12月20日何某2該95萬元的借款的利息除已實際支付外，尚余3.92萬元的利息未予支付。在2011年12月20日，從其和黃某3賬戶共轉(zhuǎn)入由何某2使用的黃澤翔賬戶共計102.49萬元中包含何某2借款未支付本息98.92萬元以及其代朱某送給何某2貸款好處費(fèi)5萬元（扣除其與何某2等人共同經(jīng)營民間借貸業(yè)務(wù)過程中何某2應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用1.43萬元的款項）。何某2在庭審中供認(rèn)其經(jīng)黃某1借給朱某本金95萬元和由銀行轉(zhuǎn)賬的砍頭息，但辯解其未收到第一筆50萬元借款的后第二、三個月的利息共計5萬元，認(rèn)為其收到黃某1轉(zhuǎn)賬102.49萬元是其借款的本息及黃某1給其的共同經(jīng)營的紅利部分。其中沒有黃某1所陳述的朱某送給其的貸款好處費(fèi)5萬元的事實。認(rèn)為其由黃某1經(jīng)手借給中旋公司朱某的借款中，第一筆50萬元借款截止到2011年12月20日黃某1還應(yīng)付其2個月19天利息計6.5833萬元；第二筆45萬元借款還應(yīng)支付利息2.25萬元，共計應(yīng)付利息8.8333萬元，加上本金95萬元，共計其應(yīng)收本息為103.8333萬元，黃某1僅轉(zhuǎn)賬102.49萬元，尚欠其1.3433萬元未支付?？鄢浯饝?yīng)支付陳某（黃某1駕駛員）去廈門帶朱某的費(fèi)用1萬元的三人（何某2、黃某1、黃某3）平攤的0.333萬元，因此，認(rèn)為黃某1少給其本息10100元。
另查明，中旋公司朱某因無力支付黃某2、邱某的工程款及材料款，將其公司的房產(chǎn)抵押給黃某2、邱某。同年8月，中旋公司為了從興業(yè)銀行貸款，要求黃某2、邱某將廠房解某，并承諾從銀行貸款后將拖欠的工程款予以支付。之后，黃某2、邱某與朱某由黃某1擔(dān)保簽訂了廠房解某協(xié)議，朱某將其公司的廠房抵押給興業(yè)銀行，于2011年12月19日獲得貸款400萬元。該貸款在發(fā)放后已實際由黃某1等人支配，黃某1除將該貸款用于其與何某2等人收回向中旋公司朱某借款的本息外，余額返還給朱某。因朱某未兌現(xiàn)償還黃某2、邱某的工程款，引發(fā)本案。
再查明，2012年元月4日何某2以弟弟何治偉的名義出資180萬元，黃某3出資110萬元，黃某1出資210萬元（其中吳某1出資50萬元），共計500萬元，以黃某1的名義借給邵武旺旺喜竹木家具制造有限公司業(yè)主李某。后因何某2、何治偉、黃某3向李某要款時，李某把旺旺喜公司的廠房作為抵押物登記在黃某3名下。2013年4月底，何某2等人將該抵押物解某給邵武市普達(dá)木業(yè)公司，但黃某1沒有拿到解某的款項，因此事何某2與黃某1、吳某1發(fā)生矛盾。
2016年8月24日，葉某某1在建陽勝德山莊被抓獲歸案，同月25日凌晨，何某2在邵武市名仕豪庭家中被抓獲歸案。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證明：
（一）葉某某1身份的證據(jù)。
1.戶籍證明，證實葉某某1作為自然人的基本身份情況。
2.干部任免審批表、興銀南（2006）任4號聘任通知、分工的通知，證實葉某某1于2006年3月29日任興業(yè)銀行即邵武支行行長職務(wù)，于2006年4月10日主持支行全面工作，主管綜合業(yè)務(wù)科、人秘科工作。2016年3月28日為南平分行會計結(jié)算部副總經(jīng)理主持工作。
3、營業(yè)執(zhí)照，證明興業(yè)銀行股份有限公司南平分行，負(fù)責(zé)人李軍。
（二）何某2的身份及其與葉某某1的關(guān)系的證據(jù)。
1.戶籍證明，證實何某2作為自然人的基本身份情況。
2.葉某某1、何某2的的供述，證實對外二人均以夫妻稱謂。
3.證人黃某1、吳某1、朱某、黃某2的證言均證實對何某2的稱謂均為葉某某1的老婆。
證實其二人沒有辦理結(jié)婚登記，同居于邵武市熙春東路名仕豪庭7幢C樓道1502室，于2009年5月23日開始以夫妻名義對外生活。
（三）黃某1、吳某1、何某2如何成立民間借貸機(jī)構(gòu)，何某2是否利用葉某某1作為興業(yè)銀行行長的職務(wù)上的便利，為該組織機(jī)構(gòu)以及向企業(yè)的高利息的民間借貸提供職便的證據(jù)。
1.證人黃某1的證言，在2010年底的時候，我通過我的一個朋友吳某1認(rèn)識了邵武市興業(yè)銀行的葉某某1，平時和他經(jīng)常有交往，也比較熟。2010年邵武民間借貸的利潤很高，我很想從事這方面的業(yè)務(wù)，我和葉某某1在一起都會聊有關(guān)于民間借貸這方面的業(yè)務(wù)，葉某某1告訴我最穩(wěn)的就是通過銀行來轉(zhuǎn)貸，他說我對這方面業(yè)務(wù)不是很熟悉，他有機(jī)會可以介紹一個朋友給我認(rèn)識。過了幾天，在葉某某1的辦公室里，我和吳某1一起，還有一個女的，通過葉某某1介紹我才知道那是他老婆叫何某2。
2011年1月春節(jié)后的一天，我、吳某1、何某2和葉某某1一起在葉某某1的家里（位于邵武市名仕豪庭）一起談了從事民間借貸業(yè)務(wù)的具體事情，我還告訴他們我已經(jīng)找好辦公地點了。何某2當(dāng)時說哪些企業(yè)需要貸款，由我出面談，對外都以我的名義進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)系，興業(yè)銀行貸款問題由她來協(xié)調(diào)。而且還說500萬（人民幣，下同）以內(nèi)按貸款總額來收取1%-2%的好處費(fèi)，500萬以上按貸款總額收取3%-5%的好處費(fèi)，每做好一單就清算一單的錢，絕對不能留記賬的相關(guān)材料，她還說好處費(fèi)也不是她一個人拿，還需要其他人幫忙。當(dāng)時葉某某1也在一旁聽我們談，聽完之后，葉某某1還說好好配合，對于哪些企業(yè)興業(yè)銀行可以貸款，他會幫我們審核把關(guān)。我同意了何某2提出來關(guān)于提取好處費(fèi)的方案。
2.證人吳某1的證言：葉某某1是原邵武市地產(chǎn)公司會計，我是水北供銷社的會計，當(dāng)時我們就認(rèn)識，后來我還知道我們都是畢業(yè)于福建省供銷學(xué)校的校友，我90年調(diào)到邵武市供銷社任會計，他也調(diào)到興業(yè)銀行去了。我們都有聯(lián)系，關(guān)系比較好。
2011年1、2月快過春節(jié)了，黃某1跟我曾說過好幾次他想做民間借貸，問我有沒有好朋友在銀行工作，我跟他說有，我認(rèn)識興業(yè)銀行的行長葉某某1。然后我就把電話給葉某某1，當(dāng)天，我就帶著黃某1去葉某某1的辦公室，就把黃某1介紹給葉某某1認(rèn)識，并跟葉某某1說我和黃某1想做民間借貸，希望葉某某1能幫忙介紹點生意，并提出不會白讓他介紹，我們會按收益一定比例作為介紹費(fèi)給他。我們大概談了不到一個小時，我們快離開時，他說你們真想做民間借貸，他介紹一個人給我們認(rèn)識，我們可以跟她合作或叫她介紹業(yè)務(wù)都行。我問是誰，他說是他老婆，他簡單說了他老婆原來有做過擔(dān)保業(yè)務(wù)，有經(jīng)驗。
過了兩三天，葉某某1打電話給我，說要介紹他老婆給我認(rèn)識，我跟黃某1又一起到葉的辦公室，葉某某1和他老婆都在。葉某某1介紹說他老婆叫何某2。我們談了做民間借貸的事。何某2說她有做過擔(dān)保（指民間借貸）業(yè)務(wù)，利潤很高，她是希望我們一起合作，她還說要想做，要先找個辦公室，具體的合作方案，下次再商量。回去后，黃某1就開始找辦公室，地點在世紀(jì)大廈5樓。過了不久，我和黃某1在2011年的春節(jié)前的一天晚上到葉某某1家。黃某1告訴他們已經(jīng)找到辦公室，隨后我們商量了具體合作方案。何某2說：“我介紹的借款業(yè)務(wù)，我要收取利潤的15%，剩下的利潤按大家出資比例分配；另外有要需要找我?guī)兔ο蚺d業(yè)銀行貸款的，貸款人要按貸款額的百分之一或百分之二的回扣給我，五百萬以下的我要收取百分之一的點，五百萬以上的收取百分之二個點，原因是五百萬元以下貸款，只要我老公批就可以，五百萬以上還要報到南平興業(yè)銀行批。除了這兩項，其他的利潤都是按出資比例分配?！比~某某1說“拿這一個點、兩個點，大家都不會吃虧，貸款人可以貸到款，你們也可以從貸款中拿回本息。”我和黃某1兩人都表態(tài)同意。何某2還說：“民間借貸對外都以黃某1的名義借款給別人，對內(nèi)由我把關(guān)，主持工作，做決定?！蔽液忘S某1都同意以黃某1名義對外借款。何某2說：“我們借款業(yè)務(wù)臨時拼盤，做一單結(jié)一單，不需做賬，不留尾巴?！比~某某1也說：“興業(yè)銀行一年有十幾個億的存貸業(yè)務(wù)，我在南平興業(yè)銀行里是業(yè)績比較好的行長，報上去的貸款一般都會批，你們這點借貸參在這里做，保證會賺錢。有關(guān)民間借貸銀行貸款我會給你們把關(guān)，評估風(fēng)險，我們銀行可以貸款的企業(yè)，你們才可以做民間借貸……”葉某某1還交待說：“銀行貸款收取一、兩個點費(fèi)用，我和何某2不好出面，由你黃某1出面去跟客戶談，對外不要說我老婆有份，也不要說跟我是好朋友?！?/p>
3.葉某某1的供述和辯解：何某2是通過我認(rèn)識黃某1和吳某1的。在2011年正月期間的一天，吳某1和黃某1到我名仕豪庭的家，在我家談到業(yè)務(wù)合作的事，當(dāng)時何某2也在場，我也就同意何某2同他們一起從事?lián)I(yè)務(wù)。黃某1說他手中隨時可以調(diào)動千把萬資金。我講如果一起合作，就男主外女主內(nèi)，意思就是黃某1去外面跑，女的就不要拋頭露面。這時不知是黃某1還是吳某1說如果有轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)300萬以內(nèi)的誰拿到，利息收入的10%就抽取出來歸他，300萬以上利息收入的20%就抽取出來歸他，我聽到這話后接過話講，邵武沒這么多的大單，應(yīng)該小單要大獎勵，大單小獎勵，同時何某2提出筆筆清，我銀行這邊如果有客戶需要轉(zhuǎn)貸的，會介紹給你們，具體你們?nèi)フ?。黃某1、吳某1講，如果有我行的業(yè)務(wù)時，何某2可以不要出面，只要她出資就好了。我心存著僥幸的心理，認(rèn)為只要何某2不出面就不會出什么大事，反正需要轉(zhuǎn)貸及其他的信息由我來提供。因我是興業(yè)銀行邵武支行的行長，在邵武很多人也知道。不想何某2出面，如果何某2出面會影響我的工作。如果確有需要的何某2打打電話應(yīng)該就可以了。因我們行有規(guī)定，我們的家屬不能從事和銀行有關(guān)聯(lián)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，但搞“過橋”融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的人如果不同銀行搞好關(guān)系，是很難做好生意的。因為他們知道何某2是我的老婆，而我當(dāng)時在邵武興業(yè)銀行任行長，我認(rèn)為他們看中的就是我行長手中的小權(quán)力和客戶資源，如果是轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，可以向他們提供企業(yè)所貸款項的信息，即什么時候貸款可以下發(fā)、這樣就可以保證他們貸出款項的安全。所以黃某1、吳某1會邀何某2參加“過橋”融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
4.何某2的供述和辯解：2011年初的一天，我在興業(yè)銀行樓下辦事情，辦完后就到樓上老葉（即葉某某1）辦公室喝茶。過了一會兒，老葉的師姐吳某1帶著黃某1來老葉辦公室，并介紹他是做投資業(yè)務(wù)的。老葉問他投資哪塊，黃某1說他投資企業(yè)小產(chǎn)權(quán)房還有資金借貸這塊。老葉向他們介紹我，說我之前也做過這塊業(yè)務(wù)。吳某1說那很好啊大家都是朋友，以后可以一起合作。后來老葉帶我參加他的校友聚會，又碰到吳某1，席間吳某1跟我說她的錢都放在黃某1那某吃利息，問我有沒有興趣和黃某1合作。我說我手頭上沒什么閑錢，我可以問問我弟弟和我同學(xué)。2011年春節(jié)的一天，吳某1帶黃某1到我家里，我和葉某某1在家，我們四人在我位于邵武名仕豪庭的家中泡茶，黃某1有問，上次提合作的事情考慮的怎么樣？我說可以，因為老葉是興業(yè)銀行的行長，我不方便露面，以后業(yè)務(wù)的事情由你聯(lián)系，我的錢可以打你賬上，合同由你來簽。之后葉某某1說對于哪些企業(yè)可以貸的出資金，哪些企業(yè)的風(fēng)險更高等他們銀行會比較清楚，以后他還可以幫我們在這方面把關(guān)下，以保證我們投資出去的資金安全的收回來，吳某1和黃某1聽后很高興，還提議說以后銀行在貸款方面需要老葉幫忙的地方一定要多幫幫忙，到時候會給我們一點提點，意思就是說另外給我和老葉一點好處費(fèi)。我和葉當(dāng)時拒絕了，說這個不需要。
（四）何某2利用與葉某某1的特殊關(guān)系，是否利用葉某某1的職務(wù)便利實施了為其與黃某1等人收回高額利息的民間借貸本息，同時為中旋公司貸款提供具體的便利行為的事實的證據(jù)。
1.證人黃某1的證言：當(dāng)時我們在葉某某1家里說一起做民間借貸業(yè)務(wù)的時候，我們就已經(jīng)說好了，企業(yè)需要貸款由我去聯(lián)系，興業(yè)銀行方面的協(xié)調(diào)工作有何某2來處理，送10萬給何某2的時候，他告訴我他已經(jīng)和葉行長（指葉某某1）說好了，我和朱某去興業(yè)銀行辦理中旋公司貸款的時候，葉某某1也十分客氣，就直接吩咐經(jīng)辦人來辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。還有就是興業(yè)銀行貸款發(fā)下來之后，興業(yè)銀行會基于我們事先提交的合同，就將中旋公司的賬戶里的錢轉(zhuǎn)走了，這樣我們就可以拿到借給中旋公司的錢，這一點，如果和興業(yè)銀行沒有很好的關(guān)系的話，是很難做到的。葉某某1應(yīng)該知道何某2收了15萬，一方面當(dāng)時黃某2向銀監(jiān)會舉報了葉某某1收了好處費(fèi)，違法發(fā)放貸款之后，何某2就找我，讓我去找朱某，如果銀監(jiān)會的人來找他，就說貸款是合法發(fā)放的，還讓我轉(zhuǎn)告黃某2，讓她不要亂告，否則對他不客氣。后來黃某2還到興業(yè)銀行找葉某某1，說要告他。所以我推測葉某某1應(yīng)該會知道。
2.證人吳某1的證言：開始我和黃某1在找葉某某1商量讓何某2和我們一起做民間借貸的時候就說過了，我們介紹企業(yè)到邵武興業(yè)銀行貸款的話，需要找葉某某1幫忙，所以要支付貸款總額的1%到2%的好處費(fèi)給葉某某1和何某2。
3.證人黃某2的證言：當(dāng)時我?guī)е炷橙ハ螯S某1借錢時，朱某有向黃某1提到想向銀行貸款，但是當(dāng)時他們沒有談好。過了一兩天，朱某打電話給我，說；“我向黃某1民間借貸公司借了50萬元，先支付給你40萬元。”當(dāng)時我就同意了。我還問他：“那剩下的錢什么時候給？”他說：“會很快給的，我跟黃某1談好了，我會送興業(yè)銀行老婆15萬元，到時興業(yè)銀行貸款下來，就會還剩下的工程款。”因我很早就聽黃某1說過，他有跟興業(yè)銀行行長的老婆一起做民間借貸業(yè)務(wù)，所以我就相信朱某說的，他能從興業(yè)銀行貸到款。過了幾天，為了證實了朱某的話，我還特意到黃某1的辦公室找他，我問他：“朱某貸款的事，能否辦好？”黃某1說：“能辦好，但是還有要很多程序，我們要繼續(xù)借錢給他買設(shè)備，企業(yè)有生產(chǎn)才能貸到款?！睕]多久，有個看上去三十幾歲的女的也到黃某1辦公室，黃某1小聲跟我說“這就是興業(yè)銀行行長的老婆，我就跟她一起做民間借貸?！蔽覜]有跟她打招呼，后來我就先走了。我想因朱某有說過，他會送錢給興業(yè)銀行行長老婆，而且黃某1與興業(yè)銀行行長的老婆一起做民間借貸業(yè)務(wù)，這筆款應(yīng)該能貸下來。
4.證人邱某的證言：2010年8月底的一天，朱某打電話給我，讓我去天潤小區(qū)一家擔(dān)保公司，到了那，我看見朱某和一個陌生人，經(jīng)朱某介紹，那個人是那家擔(dān)保公司的，叫黃某1。朱某跟我說，這家擔(dān)保公司可以幫他向邵武興業(yè)銀行貸款，希望貸款指標(biāo)下來時，我和黃某2能將廠房房產(chǎn)證解某，到時貸款下來，就支付我們工程款。黃某1也說，他可以幫老朱貸到款，讓我們放心，那天我們大概聊了個把小時，我就回去了。過了幾天，2011年8月31日朱某又給我打電話，叫我去黃某1的擔(dān)保公司，那天我們具體商量了怎么解某的事。黃某1還起草了一份協(xié)議，讓我抄一遍。協(xié)議內(nèi)容是：1.等朱某向銀行申請的貸款指標(biāo)下來，我就到房產(chǎn)交易所將房產(chǎn)證解某，讓朱某將房產(chǎn)證抵押給銀行；2.朱某從銀行貸到款要及時還我的工程款298萬元；3.若朱某未能向銀行貸到款，要及時重新將房產(chǎn)證抵押給我。當(dāng)時黃某1還作為見證人在協(xié)議上簽了他的名字。我當(dāng)時也不太相信朱某，就反問他：“你能貸到款嗎？”他把我拉到一邊，悄悄跟我說：“錢我保證到，我已經(jīng)花了15萬元作為貸款費(fèi)用，貸款肯定可以貸下來?！蔽倚睦锵爰热贿@樣貸款應(yīng)該沒問題，就相信他了。同時朱某還交代我：“你不要去問，否則貸款就會泡湯?！?/p>
5.證人朱某的證言：2011年8月底的時候，黃某2介紹我跟黃某1認(rèn)識，我向黃某1借款50萬元，利息5分，黃某1扣了砍頭息（當(dāng)月利息），實際上我拿到47.5萬元。我寫借條的當(dāng)天黃某1就拿了7.5萬元現(xiàn)金給我[剩下40萬元2011年9月1號（還是2號）黃某1按照我的要求轉(zhuǎn)給黃某2支付工程款]。
當(dāng)時我公司缺少資金，我還想向銀行貸款，借款時我就問黃某1：“黃總你能不能幫我向銀行貸款？”黃某1問我：“你有沒有土地證跟房產(chǎn)證？”我說：“全部都有，手續(xù)很齊全?！彼f：“向銀行貸款需要抵押物，你公司的房產(chǎn)證、土地證有沒有抵押給其他人？”我說：“有抵押給黃某2?！彼f：“那要先跟黃某2商量，將廠房、土地證解某出來。”我說：“好的?！彼€跟我說：“我問下股東怎么樣，過幾天答復(fù)你能否貸款?！钡诙欤掖螂娫捊o黃某1，問他可不可以，他說可以，讓我過去他公司談。到了黃某1公司，我對黃某1說：“能不能貸款？”他說：“可以在興業(yè)銀行貸款，你要貸多少？”我說：“公司資金不夠周轉(zhuǎn)，至少要貸800萬元以上”他說：“可以?！蔽覇枺骸澳銘{什么說可以？”他說：“跟我合作做民間借貸的一個股東是銀行行長的老婆?！蔽覇柺悄膫€銀行，他說是興業(yè)銀行。他還說：“要貸款，但需要出幾個點的費(fèi)用?！蔽艺f：“我不知道幾個點，你跟我說需要多少錢?！秉S某1說：“我要問下?！钡诙?，我又打電話給黃某1，他讓我去他公司談。我問他：“款究竟能不能貸？”他說：“可以，大概能貸800萬元左右，但是我的股東銀行行長老婆提出需要20萬元費(fèi)用。”我說：“20萬元費(fèi)用太高了，能不能降到15萬元？而且現(xiàn)在我確實沒錢，能不能先支付10萬元，等貸款下來后，再支付5萬元?！秉S某1說：“那我跟行長老婆說說。”然后黃某1就到另一個辦公室打電話，打完電話，黃某1就跟我說可以，銀行行長老婆同意了，我還跟黃某1說我現(xiàn)在沒有資金，希望黃某1個人能幫我先墊付這10萬元，等貸款下來再一起還給他。黃某1同意了。當(dāng)時我就寫了張10萬元的借條給黃某1。而且黃某1還交代我要去興業(yè)銀行開戶，我問找誰開戶，他說去興業(yè)銀行信貸部找吳某2。很快我就找黃某2商量將廠房解某的事，我承諾等銀行貸款下來就將欠他和邱某的工程款還掉，他還不太信任我，不肯解某。由于黃某2跟黃某1是朋友，黃某1也明確跟黃某2說他有認(rèn)識的人，可以幫我貸到款。我也有跟他說我有給葉行長老婆貸款費(fèi)用15萬，貸款肯定能批下來。黃某2提出要跟我簽訂協(xié)議，保證他們到時可以拿到工程款。我同意了。2011年8月31日我們就簽訂了協(xié)議，協(xié)議約定黃某2、邱某將廠房解某，我從興業(yè)銀行貸到款后，就支付工程款給他們。因為我欠邱某的工程款更多，所以協(xié)議上的乙方是邱某，黃某1作為見證人在協(xié)議上簽字。簽定協(xié)議的時候我、黃某1、邱某在場，黃某2不在場。當(dāng)時我也有跟邱某說我向興業(yè)銀行貸款很有把握，有拿15萬元貸款費(fèi)用給葉行長老婆。因為黃某1交待我去興業(yè)銀行開戶，過了一兩天我就去興業(yè)銀行，興業(yè)銀行信貸員吳某2很熱情的接待我，賬戶很快就開好了。過了幾天，黃某1就和吳某2一起到我廠里看，當(dāng)時吳民興提出：“你廠房是建好了，但你生產(chǎn)沒搞起來，怎么能貸款？”他說：“你要組織資金，購買設(shè)備，生產(chǎn)起來就能貸款?！彼€強(qiáng)調(diào)只要機(jī)器設(shè)備轉(zhuǎn)動起來，就能貸款。由于我沒有資金購買機(jī)器設(shè)備，我就找黃某1，向他借款，購買機(jī)器設(shè)備，把生產(chǎn)搞起來。一直到2011年10月底，黃某1的擔(dān)保公司陸續(xù)借給我200多萬元。2011年11月份機(jī)器設(shè)備買來后，我們就進(jìn)行生產(chǎn)調(diào)試。興業(yè)銀行的吳某2來我公司審查后，就做貸款申請材料，經(jīng)邵武市興業(yè)銀行審核后，2011年12月份，批下來700萬元的貸款額度。
6.證人吳某2的證言：中旋建材有限公司的銀行貸款最初是2010年9、10月份企業(yè)的有關(guān)人員先找了當(dāng)時的行長葉某某1并遞交了有關(guān)材料申請貸款，后來葉行長在行里的業(yè)務(wù)會上介紹中旋公司要求向我行貸款的事宜，并把有關(guān)材料交給我經(jīng)辦進(jìn)行調(diào)查，當(dāng)時給我的有企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)報表、可行性報告、申請貸款報告等材料，當(dāng)時申請報告上是要求申請一千萬元貸款，我收了這些材料后，就和我的協(xié)辦李清華一起到企業(yè)去實地考察，這個企業(yè)位于城郊工業(yè)園區(qū)，也是政府引進(jìn)的招商引資企業(yè)，當(dāng)時據(jù)朱某介紹，他已經(jīng)投入了一千萬元，包括購買工業(yè)用地、廠房建設(shè)及一部分設(shè)備，但當(dāng)時企業(yè)還沒有進(jìn)行正式投產(chǎn)，我們要求企業(yè)至少試產(chǎn)并出合格產(chǎn)品，我行才考慮貸款。這期間11月，我和協(xié)辦去企業(yè)實地檢查看了一下以后，我行確認(rèn)該公司已購進(jìn)生產(chǎn)設(shè)備并已進(jìn)行了安裝后，我進(jìn)一步補(bǔ)充形成了貸前調(diào)查報告，在11月下旬，我就再把已經(jīng)經(jīng)過業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和行領(lǐng)導(dǎo)簽過意見的報告報送南平分行信貸審查部門審批。我們行領(lǐng)導(dǎo)葉某某1和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人都有到中旋建材公司實地調(diào)查看過，我有沒有跟去記不清楚了，領(lǐng)導(dǎo)下去時不光看一個企業(yè)，周邊其他企業(yè)都會走走看看，了解情況，掌握第一手資料。如果我沒去，葉行長也會告訴過我。葉某某1看了以后，說如果符合要求就辦理，如果有什么風(fēng)險要及時掌握。
7.葉某某1供述和辯解：第二次就是2011年9月底或10月初，黃某1帶福建中旋建材材料制造有限公司法定代表人朱某到我辦公室，介紹給我認(rèn)識且說：“中旋公司朱總在城郊園區(qū)買了一塊地，已蓋好了辦公樓和車間，叫請我抽空去指導(dǎo)一下，看看有沒有與興業(yè)行合作的機(jī)會”，在和他們談話間我了解到黃某1和朱某已經(jīng)認(rèn)識了二三十年。當(dāng)天下午我去政府開會拐到經(jīng)貿(mào)局，在經(jīng)貿(mào)局的“招商引資欄目”中，看到了中旋公司股東：朱某、侯允南（邵武藝術(shù)團(tuán)副團(tuán)長），我與侯允南之前會認(rèn)識。當(dāng)天我與候允南聯(lián)系好后，第二天上午就帶著客戶經(jīng)理吳某2、李清華一同前往城郊園區(qū)去走訪企業(yè)。經(jīng)調(diào)查認(rèn)為該企業(yè)符合我行的貸款準(zhǔn)入條件。我在公司查看期間，黃某1也在出現(xiàn)該企業(yè)，我們就在朱某的辦公室邊喝茶邊商談貸款事宜，朱某問我像他們企業(yè)這種情況，可以貸多少錢。我回答他主要看三品（人品、產(chǎn)品、抵押品）、三表（水電表、納稅表、工資表），還要根據(jù)企業(yè)提供的基礎(chǔ)材料測算出企業(yè)流動資金需求量與企業(yè)抵押物評估凈值折扣后的額度，按孰低的原則，我們再向上級行申報，然后主辦客戶經(jīng)理提供了一張材料清單給他，讓他提供上面所需的材料。朱總有問我評估找誰，我給他推薦了國信和永和會計師事務(wù)所，我沒有當(dāng)場回答朱總這家企業(yè)具體能貸多少錢。之后我就帶著客戶經(jīng)理去其他企業(yè)走訪。黃某1還留在中旋公司那邊。走訪完企業(yè)返城的路上，我接到黃某1的電話，他叫我去華光南路天潤小區(qū)的辦公室里喝茶。我到辦公室的時候吳某1也已經(jīng)在，他們讓我邀何某2一起來，說等會兒一起在樓下吃個便飯，一會兒何某2就到。在辦公室的時候黃某1問我這個企業(yè)怎么樣？我說還可以。黃某1又問像這種企業(yè)在我行能貸多少款。我說按我估算應(yīng)該在五六百萬左右，但要報南平分行審批。他就說能不能快一點。我說我們行的效率都是數(shù)一數(shù)二的。黃某1說：“這個企業(yè)的款如果貸下來，我們會給一些辛苦費(fèi)，五百萬以下按1%比例，五百萬以上按2%給我們行的人好處費(fèi)?！蔽艺f這不需要。黃某1講你不需要，客戶經(jīng)理加班也辛苦，而且去南平行也要打點。之后我們就樓下一個小館子吃午飯。當(dāng)時我沒有去細(xì)想“我們”是指誰，我當(dāng)時只覺得“辛苦費(fèi)”三個字比較刺耳，就說不需要了。發(fā)生黃某2到我行說我老婆何某2有收好處費(fèi)的事才知道是指中旋企業(yè)。
2011年12月19日貸款額度按照我們上報的方案審批下來。我母親19日去世，請了四天假，我沒在行里，我的公章和私章平時都是放在行辦公室主任葉慶豐處，辦公室主任葉慶豐先蓋我的私章和單位公章，請完喪假后主辦客戶經(jīng)理吳某2拿相關(guān)的資料我回來再補(bǔ)相關(guān)的簽字。
在2011年底，我從何某2、黃某1、吳某1、陳玉花（黃某3的妻子）他們打電話過程中知道何某2和黃某1他們有放貸給中旋公司。在我行在收集中旋公司貸款材料的時候，黃某1有打過兩次電話給我，問我貸款的情況進(jìn)展情況怎么樣，在2011年的12月初貸款放下來之前何某2還問我貸款什么時候下來，催我快一點，我說已經(jīng)做好了，已經(jīng)上報南平分行。
8.何某2的供述和辯解：記得2011年9月1日，黃某1約我到他辦公室問我有筆業(yè)務(wù)要不要一起做，他簡單介紹了下中旋企業(yè)的情況，我問他企業(yè)有沒有抵押物，沒有抵押物風(fēng)險太大不想做。黃某1說這個企業(yè)老板朱某是他的朋友，他們很熟悉。黃某1說這個企業(yè)發(fā)展很好，如果我不做他自己做，錢就當(dāng)作我借給他的，利息五分。于是我同意借款50萬元給他。這筆50萬元是由我之前和黃某1做業(yè)務(wù)投給他80萬中扣除30萬后的余額中出的，我們商量完后，當(dāng)天黃某1就打還給我30萬，剩下50萬作為我的本金。當(dāng)天，他又打給我2.5萬元作為扣頭息（即第一個月的利息）。2011年10月21日，黃某1約我到他辦公室，他說企業(yè)要辦貸款，要購買原材料加大生產(chǎn)好去貸款，需要資金，問我這邊有多少資金。我說我有45萬，之后我就扣掉頭息打了42.75萬給黃某1。黃某1對我說貸款在你老公興業(yè)銀行那某貸，你和你老公葉行長打聲招呼，讓他多幫幫忙，后來我有電話聯(lián)系了我老公，告訴他中旋公司在興業(yè)銀行貸款的事，讓他盡量幫幫忙。后來黃某1有對我說：貸到款后他會額外給我5萬元好處費(fèi)。我當(dāng)時說：不用，只要把本金和利息付清就好。我記得中旋公司的那筆貸款是在老葉母親去世當(dāng)天，也就是2011年12月19日下柜的。那天，我在開車去老葉母親那某的路上接到吳某1電話，說中旋公司在興業(yè)銀行的貸款今天會放款，讓我問下老葉能不能先放款再補(bǔ)票據(jù)。后來我通過聯(lián)系興業(yè)銀行的會計總監(jiān)林美英，幫助黃某1他們順利得到400萬元的貸款。
（五）何某2通過黃某1向中旋公司朱某的借貸的事實以及其從中旋公司向興業(yè)銀行邵武支行貸款中收回借款的本息的證據(jù)。
1.證人黃某1的證言：在2011年9月1日何某2出資了50萬，具體是從之前我們與其他企業(yè)的投資中清算的，第二次是在2011年10月21日，何某2出資了45萬。利息都是按照每月5分計算，出資當(dāng)天都是都是把當(dāng)月是利息扣除的。50萬那筆本金，第二個月的利息是我現(xiàn)金支付給何某2的，第三個月的利息，是在11月2日，我們共同借款60萬元給榮信竹木有限公司的馮榮貴中支付的，這次何某2出資10萬元，當(dāng)日何某2將這10萬元的頭息5000元，以及50萬中旋公司的2500元利息扣除之后，支付的，所以那次何某2只轉(zhuǎn)了7萬元資金給我。在2011年12月20日中旋公司貸款到位后，我只需支付何某2這50萬元剩下的20天的利息，以及另外45萬元本金正好一個月的利息。之前我和何某2、劉建忠共同投資了100萬元借給錢仁溪，其中何某2出資25萬。這筆借款是我們按照每月5分的利息向錢仁溪收取的，當(dāng)時他不夠錢支付，于是在2011年10月15日只支付了半個月的利息25000元給我，我收到錢仁溪的這個利息后就按照何某2以及劉建忠等人各自出資比例轉(zhuǎn)給他們，其中何某2是6250元。黃澤翔的這個賬號實際上是何某2在用。
我在幫中旋公司向興業(yè)銀行申請貸款的過程中，我沒有收到好處費(fèi)，我最大的收益就是收到我投的本金和高額的利息。
中旋公司第一筆400萬貸款2011年12月19日發(fā)放下來以后，我打電話給何某2，讓她有空來公司，中旋公司的貸款已經(jīng)下來了，讓何某2一起過來把賬算一下。第二天，何某2來我辦公室，我、何某2、吳某1、黃某3一起把賬算好，何某2總共要拿103.9萬（本金95萬，利息3.92萬，中旋公司給的好處費(fèi)5萬），扣除1.43萬的費(fèi)用以外，要給何某2102.49萬。這些錢我分兩筆轉(zhuǎn)給何某2，第一筆從我的建行賬戶轉(zhuǎn)了43.54萬，第二筆從黃某3的賬戶轉(zhuǎn)了58.95萬。
2.庭審中公訴機(jī)關(guān)提供的證人黃某1關(guān)于借款給朱某以及何某2借款的本息支付和收取的計算清單（未經(jīng)黃某1簽名）用于證明的主要事實：（1）黃某1等人借款261萬元給朱某，利息共計24.61萬元，利息計息0.755萬元，另好處費(fèi)5萬元（給可奕的）本息共計29.415萬元；（2）結(jié)賬后實際收回292萬元，分配給何某2：95萬元本金+3.92萬元利息+5萬元好處費(fèi)=103.92萬元；（3）借款給朱某過程中的開支費(fèi)用支出明細(xì)中何某2應(yīng)承擔(dān)費(fèi)用1.43萬元；（4）向朱某計息至2011年12月20日收本金好處費(fèi)，利息：261萬元+5萬元（好處費(fèi)）+25.89萬元利息（其中包括利息的計算1.23萬元）=291.89萬元（實收292萬元）；（5）何某2借款計息和實際收回102.49萬元。
3.何某2的供述和辯解：記得2011年9月1日，黃某1約我到他辦公室問我有筆業(yè)務(wù)要不要一起做，他簡單介紹了下中旋企業(yè)的情況，我問他企業(yè)有沒有抵押物，沒有抵押物風(fēng)險太大不想做。黃某1說這個企業(yè)老板朱某是他的朋友，他們很熟悉。黃某1說這個企業(yè)發(fā)展很好，如果我不做他自己做，錢就當(dāng)作我借給他的，利息五分。于是我同意借款50萬元給他。這筆50萬元是由我之前和黃某1做業(yè)務(wù)投給他80萬中扣除30萬后的余額中出的，我們商量完后，當(dāng)天黃某1就打還給我30萬，剩下50萬作為我的本金。當(dāng)天，他又打給我2.5萬元作為扣頭息（即第一個月的利息）。2011年10月21日，黃某1約我到他辦公室，他說企業(yè)要辦貸款，要購買原材料加大生產(chǎn)好去貸款，需要資金，問我這邊有多少資金。我說我有45萬，之后我就扣掉頭息打了42.75萬給黃某1。黃某1對我說貸款在你老公興業(yè)銀行那某貸，你和你老公葉行長打聲招呼，讓他多幫幫忙，后來我有電話聯(lián)系了我老公，告訴他中旋公司在興業(yè)銀行貸款的事，讓他盡量幫幫忙。后來黃某1有對我說：貸到款后他會額外給我5萬元好處費(fèi)。我當(dāng)時說：不用，只要把本金和利息付清就好。我記得中旋公司的那筆貸款是在老葉母親去世當(dāng)天，也就是2011年12月19日下柜的。那天，我在開車去老葉母親那某的路上接到吳某1電話，說中旋公司在興業(yè)銀行的貸款今天會放款，讓我問下老葉能不能先放款再補(bǔ)票據(jù)。后來我通過聯(lián)系興業(yè)銀行的會計總監(jiān)林美英，幫助黃某1他們順利得到400萬元的貸款。第二天，也就是2011年11月20日中午，我有接到黃某1電話說款已到賬，問我有沒有空到天潤辦公室把之前的借款本金和利息計算一下，于是我就到了黃某1辦公室，當(dāng)時黃某3、吳小英和黃某1都已經(jīng)到了黃某1的辦公室了，他們各自拿著一個計算器在計算自己應(yīng)該收回的資金，另外吳某1還抱了一疊發(fā)票在桌子邊算賬。當(dāng)時黃某1說把他司機(jī)陳某（下稱“小陳”）出差（指去廈門把朱某帶回來）的費(fèi)用也一起算一下，我說不要算了，這些費(fèi)用我們?nèi)齻€（我、黃某1、黃某3）一起分?jǐn)偩褪橇?，我記得?dāng)時還是我提出來的：小陳去廈門的費(fèi)用我們就按1萬元算給他就是了，多的就當(dāng)做小陳的辛苦費(fèi)。另外其他還有哪些費(fèi)用我就記不清。黃某3和黃某1都沒有意見，于是我算好自己總的本金和利息，扣除相關(guān)費(fèi)用后我告訴黃某1我應(yīng)該得多少錢，黃某1說他卡里的錢不夠，先打一部分，剩下的再從吳某1或者其他賬號補(bǔ)。后來黃某3計算完他的本金和利息以及扣除小陳去廈門的費(fèi)用后有轉(zhuǎn)給我50多萬元，后來，黃某1還和我說，“上次跟你說好的費(fèi)用（指5萬元好處費(fèi)的事）也要一起打給你”，我說不要，不要。他說要的要的，貸款的事情你幫了很多忙，說著就一邊通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)款給我，然后他還對我說那錢已經(jīng)含在里面轉(zhuǎn)給你了。后來我看了我的手機(jī)短信，第二筆收到40多萬元，我確認(rèn)完是比我報給他的數(shù)多了5萬元后就匆匆忙忙走了，因為老葉母親去世家里還有很多事忙要做。這兩筆錢具體金額是多少我需要查看黃澤翔的流水賬才能記得起來。黃澤翔是葉某某1三姐的兒子。因為我之前在吳繼清的鑫帝擔(dān)保公司做會計，當(dāng)時吳繼清把我和我姐姐何瑛的名字都注冊為股東，后吳繼清因合同詐騙被追究刑事責(zé)任，我為了防止賬戶上的資金被其他債權(quán)人申請執(zhí)行，所以之后我大筆金額的資金都是使用其他人的賬戶，前前后后我有使用過黃澤翔、杜明東、汪麗姣等人的好幾個賬戶。
在中旋放款前的一兩天，早上9點多,黃某1很著急的打電話給我叫我趕到他辦公室去，我看到他站在辦公室的門口打電話，他掛完電話跟我說，朱某好像有問題，從早上8點打電話打到9點都沒人接，是不是跑掉了。我問他怎么回事。他說前一天晚上朱某到他辦公室找他，談的好好的說今天早上要和黃某1一起去興業(yè)銀行辦貸款手續(xù)，還把章帶走了。我一聽就急了，怪黃某1辦事不穩(wěn)重，就要去銀行辦貸款了怎么能先把章給朱某，現(xiàn)在要先把人找到。黃某1說他知道朱家在哪里,可以問下他老婆。說完黃某1就坐他司機(jī)小陳的車走，我開車跟他后面一起去朱家。我快到朱某家的時候，就看到黃某1已經(jīng)掉頭出來，說他知道朱某去哪里了，不用進(jìn)去，我們先回辦公室。到了辦公室，黃某1就說朱某在廈門，小陳說他知道在哪里，黃某1就拿了車鑰匙和一些錢（具體多少不知道）給小陳，讓他去把人帶來。之后我們就各自離開。隔天早上，黃某1打電話給我說朱某已經(jīng)回來，可以去銀行辦手續(xù)了。所以小陳從廈門把朱某帶回來時產(chǎn)生了一些費(fèi)用，于是我就提議讓我和黃某1、黃肩上三人分?jǐn)傔@些費(fèi)用了。
我在2011年9月1日投入第一筆本金50萬元，五分利息，到2011年12月20日還款，時間是3個月零19天，利息共計9.0833萬元。記得2011年9月1日，中旋業(yè)務(wù)出資當(dāng)日黃某1給我打了第一個月的利息2.5萬元；2011年10月1日在黃某1辦公室收到第2個月的利息2.5萬元，他是現(xiàn)金給我的；2011年11月2日，黃某1準(zhǔn)備借錢給馮榮貴，讓我投入本金10萬元，利息按照每月五分計算，所以除去10萬元的扣頭息5000元，再除去我中旋那筆錢50萬元的第3個月的利息2.5萬元，所以最后我只打了7萬元給黃某1。也就是說，到2011年12月20日還款當(dāng)天，我已經(jīng)收到3個月的利息計7.5萬元，還差1.5833萬元利息，加上本金50萬元，共51.5833萬元。2011年10月21日我投入第二筆本金45萬元，五分利息，到2011年12月20日還款，時間是2個月整，利息共計4.5萬元。記得2011年10月21日當(dāng)天我是扣掉第1個月利息2.25萬元打了42.75萬元給黃某1的，所以還差2.25萬元利息，加上本金45萬元，共47.25萬元。另外在2011年國慶節(jié)左右的一天，我去邵武水北附近的一個賣藤制家具的家具店時看到一套竹制沙發(fā)，詢問完價格后我覺得很不錯，過了幾天，我在黃某1辦公室閑聊時就隨口提了一下：那個店（叫什么名字我現(xiàn)在一時間叫不出來了）有一套竹制沙發(fā)還不錯，價格不貴才6000多元，可以放在入戶花園中，以后可以在外面泡茶喝。后來黃某1詳細(xì)詢問完價格后，就對我說，這個錢我來付，就當(dāng)作我買來送給你的，我客氣了幾下說不用不用我自己會去買，但是他還是把錢轉(zhuǎn)給我了，但是，后來我一直沒有去買那套竹制沙發(fā)，于是在12月20日我們在結(jié)算中旋公司借款本息的時候我就告訴黃某1說，那套沙發(fā)后來我沒去買，于是那天我有把沙發(fā)的錢退還給他，這錢也是在結(jié)算中旋公司借款本金和利息時一并扣除的，同時扣除的還有我上面所說的小陳去廈門的費(fèi)用，具體多少要以黃某3以及黃某1一同分擔(dān)的費(fèi)用多少為準(zhǔn)，如果有零頭，也可能算在我這邊。總之黃某1給我的5萬元好處費(fèi)就是合著這些錢一起打給我的。因為這筆借款是黃某1的業(yè)務(wù)，他要利用我和我老公葉某某1擔(dān)任興業(yè)銀行行長的關(guān)系，幫助中旋公司能夠順利的從興業(yè)銀行多貸到款，從而他也可以順利地從貸款資金中拿回他的高額借貸本息，所以他承諾額外給我費(fèi)用。中旋公司在興業(yè)銀行辦理貸款的時候，黃某1有打電話給我，叫我問下我老公貸款材料能不能快一點做，能不能盡量多貸一些資金等盡量幫助把貸款批下來。之后我打電話問葉某某1，他跟我說他馬上要開會，叫黃某1聯(lián)系客戶經(jīng)理吳某2。事后他也有交代吳某2關(guān)于中旋貸款的事情。另外在中旋貸款放款的當(dāng)天2011年12月19日早上，吳某1電話我說叫我問葉行長能不能先放款再補(bǔ)票據(jù)，葉某某1讓我自己去找林美英。我打電話給林美英，說我有一個朋友吳某1今天企業(yè)放款，等下她有點事過來找你。林美英回我：好的，嫂子。之后林美英也有因為我是葉某某1老婆的緣故，答應(yīng)吳某1他們，在他們票據(jù)沒到的時候林美英就先放款了。不過事后他們也有及時的把票據(jù)補(bǔ)回去。我之前以為這五萬元是黃某1個人送給我的貸款好處費(fèi)。后來，我聽我老公說，因為中旋公司貸款的事，有人到我老公辦公室鬧，說我們收了中旋公司好處費(fèi)15萬元。我才反應(yīng)過來，黃某1給我的五萬元好處費(fèi)是事先他以葉行長和我的名義向中旋公司要的貸款好處費(fèi)。貸款下來后的一段時間，有一天我老公突然質(zhì)問我，今天有家企業(yè)中旋公司到我辦公室說我們收了他的貸款費(fèi)用十五萬，問我有沒有收。我當(dāng)時沒想到我收黃某1的五萬和這企業(yè)送的十五萬有關(guān)系，我說沒有。我老公氣憤的說，這筆貸款連吃他一頓飯都沒有，哪里有收他什么錢。之后我立刻打電話給黃某1，讓他約企業(yè)主到我財富酒店的辦公室對質(zhì)。大概下午2點左右，企業(yè)主先到，坐下后我問他，聽說你有到我老公辦公室說我們收你貸款費(fèi)用十五萬，是怎么回事？他說，黃某1說你們收了。然后我說，請問我們收的錢是打進(jìn)我的哪張卡還是收現(xiàn)金？朱某回答：我不管，反正黃某1說是你們收了。之后我很氣惱的問他，黃某1收了能代替我收嗎？這時黃某1進(jìn)來，我問黃某1，聽朱某說你說我收了他十五萬貸款費(fèi)用是怎么回事？黃某1連忙用手拍拍我說，這事不關(guān)你的事，是我和他的事。之后黃某1用方言和朱某說了兩句，我也聽不懂，他就推門要走，我在后面一直喊他，叫他把事情說清楚再走，之后黃某1邊走邊罵朱某無理取鬧，不想跟他說。之后回去我想再和朱某回去解釋，他說讓我自己去找黃某1，反正黃某1說是我拿的。之后朱某就走了。又過了一段時間，聽老公回來說，負(fù)責(zé)朱某廠房土建的包工頭黃某2也到處在上訪告狀說我們拿了朱某15萬元的事，我問黃某1要了黃某2的電話，多次約他，他不肯見面，后經(jīng)企業(yè)主吳小樵幫我約他到我財富酒店辦公室，我見面問他，我們從未認(rèn)識，為什么到處告我老公狀，有什么問題可以坐下來談。他說：你和黃某1都是一伙的，都是騙子。我問他：我騙你什么，我從未見過你。他說我和黃某1演戲，有一次，黃某1讓他躲在天潤辦公室的里面，把我約到辦公室，故意讓他知道我是行長老婆，可以幫他貸款，所以才答應(yīng)他把朱某抵押給他的廠房解某，但是貸款錢出來后，他并沒有拿到朱某拖欠的工程款。我聽了，就很急，我跟他說：我根本不知道你在里面房間。這時我才知道黃某1心機(jī)很重，在利用我和我老公。黃某2告訴我說，他不想找我和黃某1，錢反正是從興業(yè)銀行出來的，他就找葉行長。我說他無理取鬧，他就要走，我攔在門口，讓他把話說清楚，之后發(fā)生爭執(zhí)，黃某2報警，警察來了解決完他就走了。之后我有約邵武公證處主任陳應(yīng)銘律師咨詢，到他辦公室后，我說，最近有人一直說我和葉收了企業(yè)的貸款好處費(fèi)，找他們談還軟硬不吃，到處上訪告狀，這個事情該怎么解決？他問我有沒有拿這個好處費(fèi)。我當(dāng)時對他說我沒拿。于是陳律師拿了一本法律書翻給我看，關(guān)于誣告罪的條文，還解釋了一遍給我聽。之后葉某某1還多次因為這個事情和我爭吵。有一天晚上，我老公說，黃某2現(xiàn)在到處告狀，對他影響非常大，銀監(jiān)會的人都來查了，都是我惹的亂七八糟的人。我應(yīng)他：我也不想這樣，多次聯(lián)系黃某2，他軟硬不吃，實在不行，我們請一個律師，告他誣告。老葉回我：人家又沒有正式立案，你怎么告他誣告。之后我躺在床上玩手機(jī)很氣惱，知道是自己惹的禍，也不敢應(yīng)他。過了一會兒，我突然從床上坐起來說，哎呀，上次中旋公司放款，黃某1送我五萬塊錢，應(yīng)該就是朱某和黃某2說的企業(yè)給的好處費(fèi)。老葉聽完就開始罵我，說你這個女人會害死我的。我當(dāng)時很急，回他，你又沒收錢，錢是黃某1給我的，又不是企業(yè)給我的，反正你又沒收錢，就五萬塊錢，會死我死，你又死不了。當(dāng)時因為我和黃某1另外有借錢給旺旺喜公司，我和黃某1之間發(fā)生不愉快，我就沒有想把這5萬塊錢還給黃某1，另外，我也有考慮到，反正當(dāng)時錢是黃某1給我的，又不是中旋公司老板給我的，我如果把這5萬塊錢還給朱某，不就是說明我確認(rèn)收了他們送給的貸款好處費(fèi)了，所以我考慮再三就沒有把這5萬元錢還給黃某1、朱某了。
4.何某2庭審中提供的關(guān)于本人與黃某1經(jīng)濟(jì)往來的詳細(xì)計算清單，主要證明的事項：（1）50萬元借款（2011.9.1—2011.12.20）時間2個月零19天6.5833萬元；45萬元的借款（2011.10.21-2011.12.20）時間為2個月，第一個月扣頭息2.25萬元，還應(yīng)支付利息2.25萬元，加上本金95萬元和二筆應(yīng)付利息8.8333萬元，其應(yīng)收103.8333萬元，實際二筆借出款項其共收102.49萬元。（2）只能扣小陳去廈門總費(fèi)用1萬元，黃某1、黃某3和其三人平攤費(fèi)用0.333萬元，其實際收本息102.49萬元扣除該費(fèi)用，實際上黃某1少給其10100元左右，而不是黃某1供述的多給其2萬多外加其他費(fèi)用拼湊起來的5萬元。
5.黃某1建設(shè)銀行賬戶流水明細(xì)，證實2011年9月1日劉建安賬戶（何某2出資款）轉(zhuǎn)入50萬元（何某2出資款）；同日支取2.5萬元轉(zhuǎn)入黃澤翔賬戶（何某2使用）；2011年11月2日，轉(zhuǎn)入7萬元；同日支取50萬元轉(zhuǎn)入馮榮貴賬戶；2011年12月20日支取43.54萬元轉(zhuǎn)入黃澤翔轉(zhuǎn)戶。能與黃某1提供的借款利息計算清單相印證。
6.何某2支配使用的興業(yè)銀行黃澤翔賬戶明細(xì)賬，證實2011年9月1日黃某1賬戶轉(zhuǎn)入2.5萬元；2011年10月21日轉(zhuǎn)賬匯入黃某1賬戶42.75萬元；2011年11月2日轉(zhuǎn)賬匯入黃某1賬戶7萬元；2011年12月20日黃某3匯入58.95萬元；同日黃某1匯入43.54萬元。能證實向何某2收取借款本息的事實。
7.黃某3工商銀行賬戶流水明細(xì)，證實2011年12月20日匯入84.5萬元，同日匯出58.95萬元。
（六）證實何某2、黃某1、吳某1、黃某3、劉建忠在共同合作經(jīng)營民間借貸的過程中所產(chǎn)生的費(fèi)用及分擔(dān)費(fèi)用的情況的證據(jù)。
1.證人黃某1的證言：中旋公司第一筆400萬貸款2011年12月19日發(fā)放下來后，我打電話給何某2，讓她有空來公司，中旋公司的貸款已經(jīng)下來了，讓何某2一起過來把賬算一下。……以上兩部分費(fèi)用合計我攤1.43萬元，何某2攤1.43萬元，黃某3攤0.7萬元，劉建忠攤0.73萬元。
2.證人吳某1的證言：中旋公司的400萬貸款發(fā)放下來之后，我、黃某1、何某2、黃某3四個人在黃某1位于天潤大廈的辦公室里，一起把關(guān)于這400萬貸款的費(fèi)用進(jìn)行結(jié)算，我們各自把我們之前借給中旋公司的錢及剩余的利息計算了下，還把具體合作經(jīng)營民間借貸業(yè)務(wù)的費(fèi)用開支的明細(xì)都羅列出來，黃某1、何某2等人看過后，都沒什么意見。結(jié)算的費(fèi)用主要包括去廈門找朱某花的1萬多元，何某2當(dāng)時還說按一萬元來算，這筆1萬元是由黃某1、何某2、黃某3三人平均承擔(dān)的。公司的日常開支費(fèi)用：包括房屋的租金、水電費(fèi)、駕駛員工資等日雜開支、公司使用的汽車維修費(fèi)等，這筆錢是由黃某1、何某2、黃某3、劉建忠還有我也支付一部分。劉建忠在中旋公司的項目上是沒有投資的，所以去廈門的費(fèi)用他不要出，但是后來的“毛家飯莊”等其他民間借貸業(yè)務(wù)他有和我們一起做，所以在分配上述的開支時劉建忠也要支付的，黃某3也是后來合作借貸的時候還有找來一起做的，所以劉建忠和黃某3要分?jǐn)偟馁M(fèi)用就少一些。我把每個人需要支付的開支計算好后，告訴大家要支付的金額，大家都沒意見，因為當(dāng)時何某2的婆婆去逝，她趕著回去辦喪事。還沒等我最后確認(rèn)好費(fèi)用，何某2就先走了，但是她有說，合作期間產(chǎn)生的費(fèi)用，我們算好了，她會認(rèn)的，都是小錢。當(dāng)天計算這些開支的時候，劉建忠沒有在場。我記得黃某3和劉建忠他們兩個分?jǐn)偟馁M(fèi)用是不到一萬，黃某1和何某2需要支付的費(fèi)用開支是一樣的，大概是1.5萬元左右的費(fèi)用，具體金額我現(xiàn)在記不清了，因為我當(dāng)時投資的金額比較小，而且是投在黃某1的名下，所以后來黃某1還叫我支付1000多元的費(fèi)用給他。之后黃某1就根據(jù)計算好的結(jié)果把各人投資的本金和利息以及需要扣除的費(fèi)用計算好后，把錢轉(zhuǎn)給他們了。
3.證人陳某的證言：黃某1當(dāng)時是與何某2、吳某1等人一起開的擔(dān)保公司，除了這幾個人，還有黃某3以及一個葉某某1的親戚也常到公司。黃某1的擔(dān)保公司與中旋公司、旺旺喜有限公司、毛家飯莊這三家企業(yè)都有借款。中旋公司有向興業(yè)銀行貸過款。2011年12月份，中旋公司的老板朱某當(dāng)時在興業(yè)銀行貸款，已經(jīng)發(fā)放下來了，他卻不去簽字，黃某1和何某2聯(lián)系不上朱某，就讓我去朱某家里找他。我到朱某家里之后，黃某1打電話告訴我，朱某在廈門。之后何某2和黃某1就安排我去廈門把朱某接回來簽字，于是我?guī)齻€人，租了一部車，開到廈門把朱某接回邵武，到邵武的時候已經(jīng)是第二天中午十一點左右。從廈門返回邵武的路上，朱某告訴我，他現(xiàn)在欠了很多錢，所以不敢回邵武，他這次本來打算去廈門的銀行貸款，用來還債，因為他之前在邵武興業(yè)銀行貸的400萬元根本不夠還他欠下的外債。之后，朱某被我們帶到興業(yè)銀行簽了字。
我去廈門這一趟花了一萬一千元左右，我開了個單子交給黃某1報銷這一萬一千元，大約兩三天后，黃某1就把這一萬一千元給我了。
4.證人黃某3的證言：記得有一單業(yè)務(wù)，何某2打電話給我，說有單業(yè)務(wù)可以作，月息五分，問我做不做。我說我手上大概有20多萬，可以做。何某2就讓我把錢打給他們，并給了我一個銀行賬戶。記得那一單我出250000元，有扣掉砍頭息（指第一個月的利息），實際打了237500元到黃某1賬戶上，具體時間、金額以及銀行流水為準(zhǔn)，當(dāng)時我打款是用陳玉花興業(yè)銀行的賬戶。在陳玉花興業(yè)銀行邵武支行的賬戶上，其中有一筆2011年10月21日銀行轉(zhuǎn)賬237500元到黃某1在興業(yè)銀行邵武支行賬戶上，這筆錢就是我打給黃某1準(zhǔn)備吃利息的閑錢，實際借款按250000元算，扣掉砍頭息12500元，實際轉(zhuǎn)款237500元。這筆錢他們借給誰，當(dāng)時我是不知道的，事后我才知道這筆錢是借給中旋公司的。這筆錢在打給兩個月后收回本息，在2011年12月20日都通過銀行打款給我了。具體是：2011年12月20日，從賬號為19×××64的賬戶上打到我的賬戶上845000元。記得在打款之前，黃某1或者何某2說有筆中旋公司的賬款要打到我的銀行卡上，叫我報個銀行卡號給她，我就把我在工商銀行邵武支行開的銀行卡號報給他，所以就打了這筆款給我。我這筆250000元一個月的利息是12500元，我應(yīng)該留下262500元，扣掉這些錢后把剩下的錢打給何某2提供的具體賬戶上。當(dāng)天我就到工商銀行邵武支行辦理了銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)給黃澤翔的賬戶589500元，這個賬戶是何某2告訴我的賬號，黃澤翔是何某2老公葉某某1的外甥。打完這筆款我自己只剩下255500元錢。與我算好的相差7000元錢。我聽他們說知道貸款下來時，企業(yè)老板跑到廈門去，黃某1叫他司機(jī)（叫什么我不記得了）帶人去廈門把企業(yè)老板帶回來，產(chǎn)生了一筆費(fèi)用要分?jǐn)?，具體什么費(fèi)用、多少費(fèi)用我不是很清楚，但是我也是相信他們；另外，在這前后也有做民間借貸業(yè)務(wù)，有沒有其他錢在利息結(jié)算上有交織在一起，我也不確定。這7000元錢我再考慮考慮，為什么我的賬戶上會少扣了7000元錢。關(guān)于中旋公司的業(yè)務(wù)，我就只借了這一筆，沒有其他的了。
5.黃某1興業(yè)銀行明細(xì)賬：證實2011年10月21日由黃某3妻子陳玉花在興業(yè)銀行賬戶匯入黃某1的賬戶的23.75萬元，作為其實際借款25萬元的注入本金（扣除第一個月利息1.25萬元）。黃某3銀行明細(xì)賬，證實黃某3通過黃某1借給中旋公司的借款本金，收取利息以及由朱某匯入其賬戶的款項，扣除其應(yīng)收回的本息后將余款給何某2使用的黃澤翔的銀行賬戶，其中能證實黃某3匯給何某2的款項是58.95萬元，其承擔(dān)合作經(jīng)營費(fèi)用7000元的事實。
6.證人朱某的證言：2011年12月份，南平興業(yè)銀行批下來700萬元的貸款額度，我覺得700萬元的額度太少了，就想著去廈門貸更多的錢。黃某1和他的合伙人怕我在廈門貸不到款，還不了他們的借款，就叫我從廈門回來，當(dāng)時我不肯回來，他們還叫人開了一輛車去廈門帶我回邵武。
7.何某2的供述和辯解：我記得中旋公司的那筆貸款是在老葉母親去世當(dāng)天，也就是2011年12月19日下柜的。那天，我在開車去老葉母親那某的路上接到吳某1電話，說中旋公司在興業(yè)銀行的貸款今天會放款，讓我問下老葉能不能先放款再補(bǔ)票據(jù)。后來我通過聯(lián)系興業(yè)銀行的會計總監(jiān)林美英，幫助黃某1他們順利得到400萬元的貸款。第二天，也就是2011年11月20日中午，我有接到黃某1電話說款已到賬，問我有沒有空到天潤辦公室把之前的借款本金和利息計算一下，于是我就到了黃某1辦公室，當(dāng)時黃某3、吳小英和黃某1都已經(jīng)到了黃某1的辦公室了，他們各自拿著一個計算器在計算自己應(yīng)該收回的資金，另外吳某1還抱了一疊發(fā)票在桌子邊算賬。當(dāng)時黃某1說把他司機(jī)陳某（下稱“小陳”）出差（指去廈門把朱某帶回來）的費(fèi)用也一起算一下，于是我就提議讓我和黃某1、黃某3三人分?jǐn)傔@些費(fèi)用了。
（七）何某2是否收到朱某交由黃某1代送的5萬元好處費(fèi)的證據(jù)。
1.證人黃某1的證言：第二天，何某2來我辦公室，我、何某2、吳某1、黃某3一起把賬算好，何某2總共要拿103.9萬（本金95萬，利息3.92萬，中旋公司給的好處費(fèi)5萬），扣除1.43萬的費(fèi)用以外，要給何某2102.49萬。這些錢我分兩筆轉(zhuǎn)給何某2，第一筆從我的建行賬戶轉(zhuǎn)了43.54萬，第二筆從黃某3的賬戶轉(zhuǎn)了58.95萬。1.43萬的費(fèi)用由二部分構(gòu)成。第一部分由我、何某2、黃某3三人分?jǐn)偅坏诙P是駕駛員陳某的三個月工資，每個月0.3萬元，共計0.9萬元，每個人分?jǐn)?.3萬元；第三筆是公司用車是我個人的，每個月補(bǔ)貼0.02萬元油錢，三個月；第四筆是2011年11月的時候，我的奧迪車在去中旋公司看設(shè)備的時候被刮了，維修費(fèi)花了0.13萬元。每人合計0.6960元，就都按0.7萬元算。
第二部分費(fèi)用由我、何某2、劉建忠三個人分?jǐn)?。第一筆是七個月的房租；第二筆是寬帶和電話費(fèi)0.09萬元，每個分?jǐn)?.03萬元。每個人合計分?jǐn)?.73萬元。
以上兩部分費(fèi)用合計我攤1.43萬元、何某2攤1.43萬元、黃某3攤0.7萬元、劉建忠攤0.73萬元。
2.證人黃某1銀行明細(xì)賬，證實2011年12月20日轉(zhuǎn)入黃澤翔銀行賬戶43.54萬元。
3.證人黃某3證言：當(dāng)天我就到工商銀行邵武支行辦理了銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)給黃澤翔的賬戶58.95萬元，這個賬戶是何某2告訴我的賬號，黃澤翔是何某2老公葉某某1的外甥。
4.黃某3的工商銀行賬戶明細(xì)賬，證實2011年12月20日轉(zhuǎn)入黃澤翔銀行賬戶58.95萬元。
5.何某2的供述和辯解：以上兩項加起來，黃某1要給我本金利息98.8333萬元，實際上黃某1打給我了共計102.49萬元，多打了3.6567萬元錢，其中要……實際上黃某1當(dāng)初答應(yīng)給我的5萬元好處費(fèi)就能體現(xiàn)出來了。
6.葉某某1的供述和辯解：緊接著過了幾天，黃某2又到我辦公室，說：“我工程款還沒支付，你老婆他們還敢收12萬的好處費(fèi)，我要去銀監(jiān)辦舉報你。”我安慰他，然后我就跟黃某2解釋說，何某2他們?nèi)绻心眠@錢，我讓他們退掉。中午我馬上打電話問何某2，何某2說根本沒有的事。當(dāng)天下午銀監(jiān)辦副主任沙結(jié)、科員徐志平來我行了解中旋公司貸款相關(guān)情況，認(rèn)為沒有違規(guī)。晚上回家我再次跟何某2講：“人家銀監(jiān)會都來查了，你們到底有沒有收好處費(fèi)？”何某2先同我說沒有，過一會我從衛(wèi)生間出來，她又跟我說：“這錢在黃某1那某，卻說是送給我的”。我說：“這時候不要稀里糊涂，你去看下銀行流水，有沒有打到你的卡上?！痹谒拔矣痔嵝押文?，是不是有這回事，你查了沒有。何某2說有收到一筆五萬塊，黃某1告訴她這是分紅的錢。我隱約感覺這筆錢就是辛苦費(fèi)。我說那就趕緊退掉，她說：“花都花掉了，要退你去退?！蔽覀兙统称饋砹?，這時我感覺這五萬元就是朱某企業(yè)給的好處費(fèi)。
（八）朱某無法償還黃某2、邱某的工程款將廠房抵押給黃、邱二人，之后為向興業(yè)銀行貸款，由黃某1擔(dān)保將廠房的房產(chǎn)解某解抵押給邵武支行、貸款400萬發(fā)放后，黃某2未分到貸款，到興業(yè)銀行找葉某某1吵鬧，并向銀監(jiān)局舉報的證據(jù)。
1.證人朱某、黃某2、邱某、黃某1的證言與抵押協(xié)議、協(xié)議書（解某）能相互印證，朱某于2011年6月27日將廠房押給黃某2、邱某，于同年8月3日由邱某將其房產(chǎn)進(jìn)行解某的事實。
2.證人黃某2的證言：2011年12月份的一天，邱某打電話給我，說：“朱某在興業(yè)銀行的貸款已經(jīng)批了，你來房管處簽個字把房產(chǎn)證解某很快能拿到錢?！庇谑俏揖挖s到房管處，邱某、朱某、黃某1都在那了。朱某說：“只要你簽個字，將房產(chǎn)證解某，我將房產(chǎn)抵押給興業(yè)銀行，明天就可以拿到錢。”邱某也說：“我已經(jīng)簽好了，你也趕快簽?！蔽倚南胫炷城非衲车腻X更多，邱某都敢簽字了，應(yīng)該沒有問題，于是我也在抵押權(quán)注銷申請書上簽字了。第二天朱某并未如約將我們的工程款還給我們。后來我和邱某打電話給朱某，朱某就哭哭啼啼說：“銀行貸款批了800萬元，這次只放下來400萬元，但銀行貸下來的款都被黃某1和興業(yè)銀行行長老婆開的擔(dān)保公司拿走了，只剩一點點，現(xiàn)在我也沒錢了。”我一個人也有去找過黃某1，黃某1說：“我也沒有辦法，錢我也不能控制。貸款下來的錢除了還我和葉某某1老婆的借款外，葉某某1的老婆還叫我打了一筆50萬元給楊鐵榕?！蔽衣犃撕苌鷼猓形覀兘獬盅?，答應(yīng)給我們的錢被他們騙了。后來我就找興業(yè)銀行行長。
因為貸款之前，邱某打電話給我說：“朱某要我們開具一張未拖欠工程款證明給他，作為新辦企業(yè)首次貸款需要這樣的證明，你看我們要不要開給他?！蔽艺f：“我們都沒有拿到工程款，這證明不能開，不然以后萬一沒給我們錢，我們想打官司都沒辦法打?！鼻衲尘驼f：“那我們就不開了。”后面我們就沒開具證明給朱某。我知道新辦企業(yè)首次貸款需要這份證明，而朱某向興業(yè)銀行貸款，我和邱某并沒有開具這份證明，而且之前朱某有說過為了貸款，他會送15萬元給興業(yè)銀行行長老婆，朱某公司審批下來800萬元貸款，先期放下的400萬元，沒有用在企業(yè)生產(chǎn)，而是轉(zhuǎn)到葉某某1老婆的民間借貸公司，現(xiàn)在興業(yè)銀行還剩400萬元沒放下來，我想葉某某1涉嫌違規(guī)貸款，我敢去找他，他應(yīng)該會出面解決問題。貸款下來沒幾天我很急，自己就去興業(yè)銀行找行長葉某某1，之前我是不認(rèn)識葉某某1，我直接找興業(yè)銀行行長辦公室，確認(rèn)是行長時自我介紹后，我對葉某某1說：“朱某貸款本應(yīng)該支付我們工程款，原來抵押給我們的廠房解某也是因為朱某承諾了會支付工程款，現(xiàn)朱某將貸款全部打入你老婆的民間借貸公司，我們工程款就沒拿到?！比~某某1說：“我不知道朱某有欠你們工程款，興業(yè)銀行是按正常程序貸款給朱某的?！蔽艺f：“企業(yè)向銀行貸款需要未拖欠工程款證明，但我和邱某根本沒有出具這份證明，按程序朱某不能貸到款?！比~某某1說：“朱某有房產(chǎn)證、土地證抵押，不需要那個證明?！蔽艺f：“朱某這項貸款不符合規(guī)定，是違規(guī)貸款，你不幫我解決工程款問題，我會向銀監(jiān)局反映?！碑?dāng)時葉某某1講話很硬不肯解決，后來我就到銀監(jiān)局反映興業(yè)銀行違規(guī)貸款給中旋建材公司朱某，新建企業(yè)首次貸款沒有工程隊出具的未拖欠工程款證明，貸款用途沒有用于生產(chǎn)、進(jìn)貨，而是將錢全部轉(zhuǎn)到民間借貸公司去了。銀監(jiān)局有到興業(yè)銀行調(diào)查。但銀監(jiān)局沒有將調(diào)查情況答復(fù)給我。2012年1月春節(jié)前我又叫邱某一起去找葉某某1，這次我當(dāng)著葉某某1的面說：“朱某有送你老婆15萬元好處費(fèi)。”葉某某1說：“沒有這回事，你不要亂講?！比~某某1又說：“我貸款審批手續(xù)合法，銀監(jiān)會來調(diào)查，不存在違規(guī)貸款問題，你的工程款問題我會出面幫你們解決，你不要再七告八告了?！蔽覇枺骸霸趺唇鉀Q？”他說：“朱某貸款800萬元，還有貸款沒有放，要朱某企業(yè)生產(chǎn)正常一個月后才能放，既然你們工程款那么急，我的權(quán)限只有100萬元，只要朱某將中旋公司的公章拿來，辦好手續(xù)，馬上就可以放款?！庇谑俏覀兙腿フ抑炷常炷澈髞泶饛?fù)說他有向其它擔(dān)保公司借款，中旋公司的公章被一個姓裴的擔(dān)保公司扣去不肯拿出來。這個姓裴的原來在邵武工商銀行擔(dān)任行長，因此沒辦法去興業(yè)銀行辦手續(xù)。后來葉某某1承諾的100萬元也就沒辦法放下來。
3.葉某某1的供述和辯解：貸款發(fā)放后過了半個月以內(nèi)的時間，承建中旋公司的包工頭黃某2來到我辦公室，問中旋的貸款發(fā)放沒有。我問你是誰啊，他說他是替中旋蓋房子的，我說這是商業(yè)秘密，你要叫企業(yè)主來問。他就轉(zhuǎn)身回去并罵罵咧咧講黃某1這個王八蛋把房產(chǎn)證從我手里騙去后，說半個月就把錢給我，到現(xiàn)在都還沒動靜。緊接著過了幾天，黃某2又到我辦公室，說：“我工程款還沒支付，你老婆他們還敢收12萬的好處費(fèi)，我要去銀監(jiān)辦舉報你。”我安慰他，然后我就跟黃某2解釋說，何某2他們?nèi)绻心眠@錢，我讓他們退掉。
4.何某2的供述和辯解：后來，我聽我老公說，因為中旋公司貸款的事，有人到我老公辦公室鬧，說我們收了中旋公司好處費(fèi)15萬元。我才反應(yīng)過來，黃某1給我的五萬元好處費(fèi)是事先他以葉行長和我的名義向中旋公司要的貸款好處費(fèi)。貸款下來后的一段時間，有一天我老公突然質(zhì)問我，今天有家企業(yè)中旋公司到我辦公室說我們收了他的貸款費(fèi)用十五萬，問我有沒有收。我當(dāng)時沒想到我收黃某1的五萬和這企業(yè)送的十五萬有關(guān)系，我說沒有。我老公氣憤的說，這筆貸款連吃他一頓飯都沒有，哪里有收他什么錢。之后我立刻打電話給黃某1，讓他約企業(yè)主到我財富酒店的辦公室對質(zhì)。大概下午2點左右，企業(yè)主先到，坐下后我問他，聽說你有到我老公辦公室說我們收你貸款費(fèi)用十五萬，是怎么回事？他說，黃某1說你們收了。然后我說，請問我們收的錢是打進(jìn)我的哪張卡還是收現(xiàn)金？朱某回答：我不管，反正黃某1說是你們收了。之后我很氣惱的問他，黃某1收了能代替我收嗎？這時黃某1進(jìn)來，我問黃某1，聽朱某說你說我收了他十五萬貸款費(fèi)用是怎么回事？黃某1連忙用手拍拍我說，這事不關(guān)你的事，是我和他的事。之后黃某1用方言和朱某說了兩句，我也聽不懂，他就推門要走，我在后面一直喊他，叫他把事情說清楚再走，之后黃某1邊走邊罵朱某無理取鬧，不想跟他說。之后回去我想再和朱某回去解釋，他說讓我自己去找黃某1，反正黃某1說是我拿的。之后朱某就走了。又過了一段時間，聽老公回來說，負(fù)責(zé)朱某廠房土建的包工頭黃某2也到處在上訪告狀說我們拿了朱某15萬元的事，我問黃某1要了黃某2的電話，多次約他，他不肯見面，后經(jīng)企業(yè)主吳小樵幫我約他到我財富酒店辦公室，我見面問他，我們從未認(rèn)識，為什么到處告我老公狀，有什么問題可以坐下來談。他說：你和黃某1都是一伙的，都是騙子。我問他：我騙你什么，我從未見過你。他說我和黃某1演戲，有一次，黃某1讓他躲在天潤辦公室的里面，把我約到辦公室，故意讓他知道我是行長老婆，可以幫他貸款，所以才答應(yīng)他把朱某抵押給他的廠房解某，但是貸款錢出來后，他并沒有拿到朱某拖欠的工程款。我聽了，就很急，我跟他說：我根本不知道你在里面房間。這時我才知道黃某1心機(jī)很重，在利用我和我老公。黃某2告訴我說，他不想找我和黃某1，錢反正是從興業(yè)銀行出來的，他就找葉行長。我說他無理取鬧，他就要走，我攔在門口，讓他把話說清楚，之后發(fā)生爭執(zhí)，黃某2報警，警察來了解決完他就走了。
（九）何某2與證人黃某1、吳某1借款給邵武市旺旺喜竹木家具制造有限公司業(yè)主李某之事發(fā)生利益沖突的證據(jù)。
1.黃某1的證言：2012年元月4日何某2以其弟弟何治偉的名義出資180萬元，黃某3出資110萬元，我出資210元（其中吳某1出資50萬元），共計500萬元，以我的名義借給李某，月7分。李某向我們借的500萬元，前期每月有付利息，付到2012年8月份為止。2012年7月份李某收購眾竹公司成功，就打算將其中的8000多平方米的廠房和20多畝的土地作800萬元抵押給我，但何某2他們在登記抵押過程中，逼李某將抵押物登記在黃某3名下，今年4月底，保奕等人將抵押物解某給邵武市普達(dá)木業(yè)公司，具體收了多少錢不清楚（聽說是400萬元，我一分錢都沒拿到。這完全是何某2設(shè)套，非法占有他人財物）。
2.吳某1的證言：后來我們和何某2談投資旺旺喜公司的民間借貸事我們鬧翻了，我去找何某2的時候，我也很生氣有說到中旋公司送給她15萬元的事情，何某2還跟我說，那10萬元她是不認(rèn)的，你們又沒有證據(jù)，對于轉(zhuǎn)賬給她的5萬元她就沒有吭聲了，她說會有什么結(jié)果她會承擔(dān)。
3.何某2的供述和辯解：第四筆業(yè)務(wù)是借款給旺旺喜竹木有限公司做過橋，我出資105萬元，我弟弟何治偉出資75萬元，我同學(xué)陳玉花的老公黃某3出資110萬元，三人共計290萬元借給黃某1，約定利息七分，頭幾個月旺旺喜有支付利息，后面好幾個月都沒有支付，我和何治偉、黃某3就去找旺旺喜的老板李某要錢，李某答應(yīng)把旺旺喜的一處廠房抵押給我們，辦理抵押登記手續(xù)時是登記在黃某3名下。后來，陳洪譜公司的320萬元的價格購買該廠房。
根據(jù)開庭審理查明的事實和證據(jù)，綜合控辯雙方所提意見，本院對本案中的爭議焦點分析評判如下：
1.公訴機(jī)關(guān)指控的受賄犯罪事實，與行賄人陳述的行賄事實不相一致。
本案中，行賄人是中旋公司業(yè)主朱某，但其通過中間行為人黃某1利用何某2與葉某某1的特殊關(guān)系，為謀取銀行貸款利益而向何某2實施行賄，且賄賂款又是中間人黃某1墊付和代扣交付何某2。因此，本案指控犯罪事實是否成立，焦點在于中間行為人黃某1是否真實實施向何某2交付賄賂款的事實。
朱某的證言證實，其自2011年8月底開始因企業(yè)資金困難向黃某1民間借貸本金共計251萬元（其中包括由黃某1為其墊付給何某2的貸款好處費(fèi)10萬元），含后期從貸款中由黃某1代扣5萬元給何某2的貸款好處費(fèi)在內(nèi)共計本息為290余萬元。黃某1的陳述及提交的書證證實，其自2011年9月1日至同年10月21日間，共向朱某借款本金261萬元（其中包含前期墊付給何某2的貸款好處費(fèi)10萬元現(xiàn)金），經(jīng)雙方結(jié)算（未提交結(jié)算憑證）實際收取朱某支付借款本息與后期從朱某銀行貸款代扣給何某2的5萬元好處費(fèi)共計292萬元（該款項實際發(fā)生系由黃某1提供兩個不同的數(shù)字，一個是291.415萬元，一個是291.89萬元，說明該款僅是黃某1個人事后統(tǒng)計的數(shù)據(jù)）。
作為實際行賄人和具體實施賄賂行為人的證言能印證，行賄人朱某交由行為人黃某1墊付并交何某2的賄賂款，是包含雙方借貸關(guān)系發(fā)生的本息之中進(jìn)行結(jié)算。但二人就雙方借貸的本金數(shù)額出現(xiàn)差異，導(dǎo)致所指證的賄賂事實的真實性受到質(zhì)疑。同時，朱某和黃某1共同證實實際賄賂款是15萬元，但公訴機(jī)關(guān)指控被告人受賄的犯罪數(shù)額是其中的5萬元，用于指控犯罪事實應(yīng)當(dāng)是行賄的整體證據(jù)。該事實的矛盾證據(jù)，庭審查證無法排除。因此，公訴機(jī)關(guān)用于指控被告人受賄犯罪的行賄事實的證據(jù)存疑。
2.公訴機(jī)關(guān)指控二被告人實施受賄5萬元的證據(jù)不足。
在本案中，朱某是作為行賄人黃某1代向被告人何某2實施行賄的行為人，又是與何某2共同經(jīng)營民間借貸的合伙人，且二人又是與朱某發(fā)生民間借貸關(guān)系的實際共同出借人。因此，公訴機(jī)關(guān)用以指控被告人葉某某1、何某2收受賄賂5萬元的犯罪事實，與何某2通過黃某1借給朱某的95萬的借款本息在回收的過程中發(fā)生交叉，致使該案犯罪事實的復(fù)雜化，因此，黃某1以轉(zhuǎn)賬支付給何某2的102.49萬元款項中是否含有由黃某1代實際行賄人朱某對何某2的賄賂款5萬元，是本案控辯雙方爭議的主要焦點，而該焦點又涉及到兩個方面事實的認(rèn)定問題，本院就此評析：
（1）何某2是否收到黃某1支付的關(guān)于其在2011年9月1日第一筆借款50萬元的第二、三兩個月共計5萬元的借款利息。
庭審證據(jù)顯示，黃某1確認(rèn)何某2的第一筆借款50萬元的砍頭息2.5萬元是何某2在2011年9月1日轉(zhuǎn)賬出資50萬元的當(dāng)日由其賬戶支付，該借款的第二個月利息2.5萬元是在其辦公室以現(xiàn)金方式支付給何某2，第三個月利息2.5萬元是其和何某2共同向馮榮貴借款60萬元之中，何某2出資10萬元的借款本金中扣除3萬元（其中5000元是何某210萬元借款的砍頭息）予以支付。因此，何某2在2011年11月2日對馮榮貴借款的數(shù)額僅轉(zhuǎn)賬匯入其賬戶7萬元。但被告人何某2在庭審中均進(jìn)行辯解予以否認(rèn)。從支付現(xiàn)金的證據(jù)看，該案中黃某1向何某2支付利息，除此之外均以轉(zhuǎn)賬方式，且沒有何某2收取現(xiàn)金利息的書面憑據(jù)，指證的證據(jù)存疑；對于第三個月利息從何某2向馮榮貴借款本金扣除支付。一則控方未提交馮榮貴的言詞證據(jù)予以證實黃某1、何某2是否與其有發(fā)生民間借貸的事實。另外，從黃某1的銀行流水明細(xì)中顯示，2011年11月2日，其轉(zhuǎn)賬給馮榮貴是50萬元，而黃某1陳述其與何某2共同向馮榮貴借款是60萬元，且何某2的出資款10萬元是匯入黃某1賬戶，再由黃某1經(jīng)手借給馮榮貴，因此，黃某1當(dāng)日銀行明細(xì)的書證顯示向馮榮貴借款事實與其言詞證據(jù)相矛盾，且僅以黃某1的銀行流水明細(xì)所顯示的何某2在2011年11月2日從黃澤翔銀行賬戶轉(zhuǎn)賬7萬元給黃某1，也無法印證，何某2已收取黃某12011年9月1日出借朱某50萬元的第三個月利息的事實。因此，公訴機(jī)關(guān)用于證明被告人何某2在2011年12月20日前已收取黃某1支付其50萬元朱某借款的第二、三月的借款利息共計5萬元的證據(jù)，屬存疑證據(jù)。
（2）庭審中經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證的證據(jù)顯示，何某2有否收取黃某1轉(zhuǎn)賬102.49萬元中的好處費(fèi)5萬元，是要扣除何某2與黃某1等人共同經(jīng)營民間借貸過程中其應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用1.43萬元，才能得出的結(jié)論。但該費(fèi)用1.43萬元是如何發(fā)生，是否客觀真實，各證據(jù)間出現(xiàn)矛盾，無法排除。一方面結(jié)算費(fèi)用的承擔(dān)人之一劉建忠，未參與2011年12月20日的結(jié)算，也沒有劉建忠在案的言詞證據(jù)予以印證，其應(yīng)承擔(dān)黃某1列出結(jié)算費(fèi)用清單的0.73萬元的事實；其二，何某2在參與結(jié)算過程中，未確認(rèn)結(jié)算結(jié)論情形下，中途離開，且該費(fèi)用結(jié)算沒有各方確認(rèn)的憑據(jù)予以佐證。
3.經(jīng)庭審證據(jù)顯示，證人黃某1、吳某1與何某2之間在案發(fā)前向邵武市旺旺喜公司業(yè)主李某共同借貸中發(fā)生利益沖突，公訴機(jī)關(guān)將證人黃某1、吳某1的證言作為指控犯罪的主要證據(jù)使用，該證人證言的證明能力存在合理的質(zhì)疑。
綜上，本院認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)用以指控葉某某1、何某2共同受賄5萬元的犯罪事實的證據(jù)，因存疑無法排除，達(dá)不到指控犯罪證據(jù)確實充分的程度，屬證據(jù)不足。
本院認(rèn)為，被告人葉某某1在擔(dān)任興業(yè)銀行邵武支行行長期間，明知已屬事實婚姻的妻子被告人何某2不能參與從事與其所在銀行的“搭橋”的民間借貸，而主動介紹何某2參與從事民間借貸的黃某1、吳某1等人成立的民間借貸組織機(jī)構(gòu)，授意黃某1主外、何某2主內(nèi)經(jīng)營其能夠掌握的可以“搭橋”的客戶信息予以提供，且在獲知何某2伙同黃某1等人已實行對中旋公司朱某進(jìn)行民間借貸的情況下，仍接受中旋公司的貸款業(yè)務(wù)，其具有與何某2通過其的職務(wù)上便利為他人實施“搭橋”貸款，完成為何某2等人回收民間借貸高額利息的主觀動機(jī)。但公訴機(jī)關(guān)指控何某2通過與葉某某1的特殊關(guān)系人的身份，利用葉某某1職務(wù)上的便利，為請托人謀取利益（貸款），從中收受請托人的賄賂的主觀故意以及客觀上為請托人實現(xiàn)貸款后，收受了由請托人交由他人轉(zhuǎn)送的好處費(fèi)的賄賂款5萬元的證據(jù)不足。指控被告人葉某某1、何某2共同構(gòu)成受賄罪的罪名不能成立。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百條第（三）項之規(guī)定，判決如下：
一、被告人葉某某1無罪。
二、被告人何某2無罪。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向南平市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本四份。
審 判 長 林 磊
人民陪審員 林永情
人民陪審員 何良汪
二〇一九年四月十二日
法官助理李紅敏
書記員江燕
