案由 合同詐騙
案號(hào) （2021）甘0403刑初111號(hào)
甘肅省白銀市平川區(qū)人民檢察院以平檢一部刑訴［2021］54號(hào)起訴書指控被告人馮某犯合同詐騙罪，于2021年7月1日向本院提起公訴。本院受理后，適用普通程序，依法組成合議庭，于2021年7月30日公開開庭進(jìn)行了審理。甘肅省白銀市平川區(qū)人民檢察院指派檢察官?gòu)垕染瓿鐾ブС止V。被告人馮某及其辯護(hù)人朱某1到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
甘肅省白銀市平川區(qū)人民檢察院指控2019年6月至2020年12月份，被告人馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行、某某1好車車行、其自己經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售有限公司銷售車輛期間，通過多次與被害人簽訂書面購(gòu)車合同或口頭約定等方式，要求被害人預(yù)交訂車款、規(guī)定時(shí)限交錢享受優(yōu)惠政策、辦理過戶、繳納車輛保險(xiǎn)費(fèi)等，或者通過金融服務(wù)公司辦理購(gòu)車貸款將被害人購(gòu)車貸款直接轉(zhuǎn)入自己賬戶等方式騙取他人錢財(cái)，將騙得的錢還賭博賬、信用卡、個(gè)人借款、裝修奶茶店、個(gè)人消費(fèi)等予以揮霍。經(jīng)被害人多次催要，馮某逃避還款，造成部分被害人因未按時(shí)還款，車輛被金融服務(wù)公司扣留，部分被害人的征信記錄逾期。至案發(fā)共涉及14名被害人，具體事實(shí)如下：
1、2019年6月份，馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行上班期間，被害人魏某1聯(lián)系馮某要訂購(gòu)一輛珂米克斯柯達(dá)越野車，二人達(dá)成協(xié)議后馮某通過魏某1支付寶在天貓平臺(tái)下單訂購(gòu)了珂米克斯柯達(dá)越野車，約定首付款6600元，按揭48期，月供2890元。后馮某編造車行以回籠資金，一次性交一年的車款可以享受優(yōu)惠一萬(wàn)元的政策，以及幫魏某1代辦支付車款等，欺騙魏某1支付一年車款，魏某1于2019年6月至10月通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬20158.8元，馮某只代還了三個(gè)月的車款8670元，將騙取的11488.8元償還別人借款、自己日常消費(fèi)等。后期魏某1繼續(xù)償還其剩余車貸。
2、2019年11月份，馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行上班期間，被害人周某聯(lián)系馮某購(gòu)買了一輛吉普自由光越野車。后馮某打電話聯(lián)系周某，編造某某好車車行內(nèi)部員工能享受一次性交2萬(wàn)元，可以減免一年車輛按揭款的優(yōu)惠政策，其可以幫周某按照內(nèi)部員工代辦，提出先讓周某交一部分錢，其墊付一部分錢讓周某先預(yù)約名額，后謊稱已幫周某交納了11200元，不斷索要，周某將11200元打給馮某，馮某將騙取周某的11200元用于給其他客戶支付車款、訂車、個(gè)人消費(fèi)等。2020年3月24日，周某發(fā)現(xiàn)其購(gòu)買的車輛車型不符合約定要求將車退回了某某好車車行。2021年6月15日、16日，馮某向周某退回了11200元。
3、2020年1月，馮某在白銀市平川區(qū)某某1好車車行上班期間，被害人吳玉某、吳某2聯(lián)系馮某在平川區(qū)某某1好車車行準(zhǔn)備按揭買車，馮某在售車過程中，向吳玉某私下承諾多繳納首付款可以降低購(gòu)車款和購(gòu)車月供，欺騙只需要繳納12期月供后可以直接辦理車輛過戶手續(xù)。2020年1月2日，吳玉某在某某1好車車行簽訂了購(gòu)車合同，訂購(gòu)了一輛斯柯達(dá)牌珂米克手動(dòng)擋轎車，合同約定首付款29000元，按揭48期，月供2880元。按照馮某的要求，吳某2實(shí)際給馮某支付了54000元，多交了25000元購(gòu)車款，按照其和馮某的約定，吳某1每月實(shí)際還款2000元，剩下880元月供由馮某每月代還款，按揭滿一年后馮某將車輛尾款結(jié)清后辦理過戶。2020年5月28日，馮某給某某1好車車行經(jīng)理牛某轉(zhuǎn)賬10000元，支付吳某2車款。2020年8月份，吳某2提出辦理車輛過戶，馮某要求其支付了剩余的按揭款14000元，后期因未實(shí)際履行合同，吳玉某的車被金融服務(wù)公司扣走，未能辦理過戶。經(jīng)查，馮某實(shí)際向吳某1支付了7個(gè)月按揭款6160元，其將騙取的吳某1、吳某2共計(jì)22840元還賭博賬、個(gè)人債務(wù)等。
4、2020年1月，馮某在白銀市平川區(qū)某某1好車車行上班期間，被害人吳某3、吳某4聯(lián)系馮某在平川區(qū)某某1好車車行準(zhǔn)備按揭購(gòu)車，馮某在售車過程中，向吳某3、吳某4私下承諾多繳納首付款可以降低購(gòu)車款和購(gòu)車月供，欺騙只需要繳納12期月供后可以直接辦理車輛過戶手續(xù)。2020年1月19日，吳某3在某某1好車車行簽訂了購(gòu)車合同，訂購(gòu)了一輛斯柯達(dá)牌珂米克牌轎車，合同約定首付款為30000元，按揭36期，月供3660元。吳某4給馮某實(shí)際支付了50000元，多支付20000元。2020年8月25日，吳某4要提前辦理過戶手續(xù)，馮某要求其支付剩余18300元的按揭款后辦理過戶手續(xù)。后吳某4按照馮某的要求向其轉(zhuǎn)款18300元，其一直未辦理車輛過戶，經(jīng)吳某4多次催要，馮某給其支付了一個(gè)月月供3660元，后期經(jīng)金融服務(wù)公司催要，吳某4繼續(xù)償還剩余車貸，馮某將騙取的吳某3、吳某4的34640元還賭博賬務(wù)等。
5、2020年5月，被害人曹某經(jīng)馮有貴介紹在馮某處訂購(gòu)了一輛價(jià)值25萬(wàn)元的黑色奧迪A6L運(yùn)損車，二人達(dá)成口頭協(xié)議，按照約定曹某于2020年5月26日通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬10000元定金。2020年6月4日，馮某讓曹某給其轉(zhuǎn)賬76000元購(gòu)車款，馮某用于給他人支付了購(gòu)車款。期間，曹某因個(gè)人征信不能辦理車輛按揭款，按照馮某的要求，曹某聯(lián)系了其丈人張國(guó)某與馮某簽訂購(gòu)車的按揭手續(xù)，按揭貸款194000元，貸款辦理下來后金融服務(wù)公司將錢直接轉(zhuǎn)入馮某尾號(hào)7559工商銀行卡，曹某多次催要車輛，馮某一直推脫未能交付車輛，其將騙取曹某的280000元全部予以揮霍。
6、2020年5月15日，被害人王某1在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售有限公司按揭貸款購(gòu)買了紅旗H5轎車一輛。2020年7月17日，馮某以某某金融有限責(zé)任公司搞活動(dòng)，交60000元享受剩余按揭款全免的政策欺騙王某1向其交付60000元車款，后金融服務(wù)公司多次向王某1催收按揭月供，王某1向馮某核實(shí)情況，馮某以金融服務(wù)公司系統(tǒng)信息未修改、公司暫無法核銷等理由繼續(xù)欺騙王某1。2020年9月21日至12月24日，經(jīng)王某1多次催要馮某退還20300元，其將騙取王某1的39700元錢予以揮霍。
7、2020年7月29日，被害人伏某通過馮某介紹在白銀市白銀區(qū)甘肅豪某有限公司購(gòu)買了一輛雷諾二手車，伏某給馮某支付了10000元定金，由馮某代為交納車款并簽訂二手車交易協(xié)議書。因馮某未將伏某支付的定金交給甘肅豪某有限公司，該公司多次向馮某催要車款，馮某以對(duì)該車進(jìn)行維修讓伏某將車還回甘肅豪某有限公司，后甘肅豪某有限公司將該車賣給蘭州一家二手車車行。伏某多次催要雷諾車輛，馮某以車輛在汽修廠修理為由進(jìn)行推脫，后馮某又提出幫伏某購(gòu)買一輛長(zhǎng)安歐尚X5，以交付定金、繳納車款、開發(fā)票等為由騙取伏某23500元，實(shí)際未給伏某訂購(gòu)車輛，將騙取伏某的33500元予以揮霍。
8、2020年7月，被害人朱某2在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售公司以享受以舊車換新車國(guó)家補(bǔ)貼1萬(wàn)元的政策，全款買了一輛寶駿530越野車，馮某欺騙朱某2以享受政策補(bǔ)貼為由先讓朱某2向其交10000元。2020年9月19日，朱某2通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬6000元，二人約定剩下的4000元由馮某暫時(shí)墊付。2020年9月20日，馮某以在會(huì)寧買二手車，資金短缺向朱某2要錢，朱某2通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬1000元。因朱某2多次催要馮某一直未兌現(xiàn)購(gòu)車補(bǔ)貼，朱某2在平川區(qū)商務(wù)局核實(shí)后發(fā)現(xiàn)被騙。2020年11月6日，馮某通過微信向朱某2退還5500元，其將騙取的1500元予以揮霍。
9、2020年7月份，被害人馬某在馮某處訂購(gòu)了一輛尼桑奇駿運(yùn)損車，約定該車以10萬(wàn)元價(jià)格出售馬某，首付2萬(wàn)元，剩余8萬(wàn)元辦理按揭貸款。2020年7月27日，馬某給馮某支付了7200元訂金。7月27日，馮某以給該車輛購(gòu)買保險(xiǎn)為由，向馬某收取保險(xiǎn)費(fèi)6950.24元。同日，馮某要求馬某支付剩余的首付款，馬某給馮某支付10000元，馮某將其中8000元轉(zhuǎn)給甘肅豪某有限公司的滕某，自己留存2000元。2020年7月28日，馬某從某某金融貸款公司辦理了8萬(wàn)元按揭貸款直接放款至馮某尾號(hào)7559的工商銀行卡，當(dāng)日，馮某將其中75800元支付給甘肅某某汽車銷售有限公司。2020年8月1日，馮某虛構(gòu)要給車輛購(gòu)買購(gòu)置稅，繼續(xù)騙取馬某8849元。其并未訂購(gòu)車輛，將騙取馬某的112999.24元予以揮霍。
10、2020年9月12日，被害人聶某聯(lián)系其表弟王某2在甘肅某某汽車銷售有限公司訂購(gòu)了一輛哈弗H6越野車，馮某聯(lián)系金融服務(wù)公司辦理貸款，并以定車型和配置，要求聶某交車輛合格證的錢和定金，其向馮某微信支付了6000元。后聶某因征信不符合按揭貸款條件，又以聶某平的名義申請(qǐng)貸款，因聶某平也不符合按揭貸款的條件。聶某要求退款，馮某以在4S店購(gòu)買了合格證為由一直推脫，經(jīng)聶某多次催要后馮某通過微信轉(zhuǎn)賬給聶某退還2000元，其將騙取聶某的購(gòu)車款4000元予以揮霍。
11、2020年11月，被害人王某3經(jīng)岳某介紹在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售公司訂購(gòu)了一輛普拉多車輛，2020年11月11日，王某3與馮某簽訂車輛訂購(gòu)合同，以交保證金、按揭款收取王某333000元，11月13日，馮某幫王某3在平安銀行申請(qǐng)了23.8萬(wàn)元車貸并轉(zhuǎn)入其自己賬戶，王某3多次催促馮某交付車輛，馮某一直推脫未履行合同，其將騙取的王某327.1萬(wàn)元償還賭博賬、個(gè)人借款、裝修奶茶店、日常消費(fèi)等。
12、2020年11月10日，馮某聯(lián)系被害人李某低價(jià)出售一輛紅旗H19展車，李某向馮某支付了15000元定金，后李某多次向馮某催要車輛，馮某一直推脫并稱車在西安，因車輛一直未兌現(xiàn)，馮某告知李某4S店將定金退回了李某賬戶，并微信發(fā)給了李某一份偽造西安新豐泰紅旗股份有限公司向李某退款轉(zhuǎn)賬15000元的憑證，經(jīng)李某核實(shí)該筆錢未轉(zhuǎn)入其賬戶。馮某將騙取的李某15000元用于償還個(gè)人債務(wù)。
13、2020年12月13日，被害人魏某2聯(lián)系馮某購(gòu)買一輛哈佛F7X越野車，馮某答應(yīng)給魏某2優(yōu)惠，二人簽訂了購(gòu)車合同，約定7天交車，當(dāng)日魏某2通過支付寶向馮某轉(zhuǎn)賬支付10000元。又編造4S店做活動(dòng)享受優(yōu)惠政策，讓魏某2交車款，魏某2通過手機(jī)銀行向馮某尾號(hào)2906的建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元。后魏某2多次催促馮某交付車輛，馮某編造在西安提車等理由進(jìn)行推脫，一直未履行合同，其將騙取魏某2的15000元用于奶茶店裝修。
14、2020年12月份，被害人田某聯(lián)系馮某準(zhǔn)備購(gòu)買一輛大眾凌度轎車，2020年12月20日，田某向馮某支付了1000元定金。12月23日，田某妻子張立娜到平川區(qū)找馮某辦理按揭貸款，12月24日，馮某以給田某在4S店訂車為由，讓田某轉(zhuǎn)款7000元，當(dāng)日，張立娜通過其微信向馮某轉(zhuǎn)款7000元，后田某多次向馮某催要車輛未果后，要求退還定金，馮某一直未退還.馮某將騙取田某的購(gòu)車款8000元用于奶茶店裝修等。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)提供了微信聊天及轉(zhuǎn)賬記錄、證人證言、被害人陳述、被告人供述、車輛訂購(gòu)協(xié)議、汽車融資租賃合同、抵押貸款合同、辨認(rèn)筆錄及照片等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人馮某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取魏某1、周某、吳某2等14人錢財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了刑法，構(gòu)成合同詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。被告人馮某具有自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、退賠部分被害人的部分經(jīng)濟(jì)損失，建議對(duì)其判處六年至八年有期徒刑，并處罰金。被告人馮某在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪作出判決，決定執(zhí)行的刑罰。
被告人馮某辯稱對(duì)起訴書指控的第五起事實(shí)中曹某貸款金額194000元有異議，金融公司只支付了188620元，其償還了該筆貸款11個(gè)月的月供，每月5219元。第九起事實(shí)中馬某向其支付的7200元定金支付給了童某，6950.24元的保險(xiǎn)費(fèi)馬某支付給了保險(xiǎn)公司，后馬某支付的10000元，其給滕某支付8000元用于購(gòu)買車輛發(fā)票，上述錢款其未占有。其給馬某退賠了3700元，給王某3退了7000元。對(duì)其他犯罪事實(shí)及指控罪名無異議。
辯護(hù)人朱某1辯稱，第五起事實(shí)中曹某支付的10000元訂金馮某支付給車商童某用于支付車輛訂金，15000元的保險(xiǎn)費(fèi)支付給保險(xiǎn)公司，之后馮某給曹某退還了保險(xiǎn)費(fèi)。金融公司給馮某的賬戶轉(zhuǎn)賬為188620，其中5380元金融公司沒有打給馮某，之后馮某給金融公司還款11個(gè)月，每月還5219元，共還57409元，償還部分不能認(rèn)定為合同詐騙的金額。馬某支付的7200元訂金，馮某支付給童某，因?yàn)檐囀峭车呢浽?。?gòu)買保險(xiǎn)的費(fèi)用6950.24元沒有經(jīng)過馮某的手，是馬某本人直接向保險(xiǎn)公司支付的，馬某支付的10000元，馮某把其中的8000元轉(zhuǎn)給甘肅豪某有限公司的滕某購(gòu)買了發(fā)票，以上的22150.24元屬于履行合同的正常手續(xù)費(fèi)用，該筆費(fèi)用不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合同詐騙的金額。馮某之后給馬某還款3900元，還款金額應(yīng)當(dāng)從詐騙金額中扣除。被告人馮某具有自首情節(jié)，案發(fā)后退還部分被害人損失，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，請(qǐng)法庭從輕處罰。
經(jīng)審理查明
2019年6月至2020年12月份，被告人馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行、某某1好車車行、其自己經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售有限公司銷售車輛期間，通過與被害人簽訂書面購(gòu)車合同或口頭約定等方式，要求被害人預(yù)交訂車款、規(guī)定時(shí)限交錢享受優(yōu)惠政策、辦理過戶、繳納車輛保險(xiǎn)費(fèi)等，或者通過金融服務(wù)公司辦理購(gòu)車貸款將被害人購(gòu)車貸款直接轉(zhuǎn)入自己賬戶等方式騙取多人錢財(cái)，將騙得的錢款用于償還賭博賬、信用卡、個(gè)人借款、裝修奶茶店、個(gè)人消費(fèi)等予以揮霍。經(jīng)各被害人多次催要，馮某逃避還款，造成部分被害人因未按時(shí)還款，車輛被金融服務(wù)公司扣留，部分被害人的征信記錄逾期。致使多名被害人被騙，損失共計(jì)816530.02元。2020年10月15日，被告人馮某經(jīng)電話傳喚到案后如實(shí)供述所犯罪行。具體犯罪事實(shí)如下：
1、2019年6月份，馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行上班期間，被害人魏某1聯(lián)系馮某要訂購(gòu)一輛“珂米克斯柯達(dá)”越野車，二人達(dá)成協(xié)議后馮某通過魏某1支付寶在天貓平臺(tái)下單訂購(gòu)了珂米克斯柯達(dá)越野車，約定首付款6600元，按揭48期，月供2890元。后馮某編造車行以回籠資金，一次性交一年的車款可以享受優(yōu)惠一萬(wàn)元的政策，以及幫魏某1代辦支付車款等，欺騙魏某1支付一年車款，魏某1于2019年6月至10月通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬20158.8元，馮某只代還了三個(gè)月的車款8670元，將騙取的11488.8元償還自己借款、日常消費(fèi)等。后期魏某1繼續(xù)償還其剩余車貸。
2、2019年11月份，馮某在白銀市平川區(qū)某某好車車行上班期間，被害人周某聯(lián)系馮某購(gòu)買了一輛“吉普自由光”越野車。后馮某打電話聯(lián)系周某，編造某某好車車行內(nèi)部員工能享受一次性交2萬(wàn)元，可以減免一年車輛按揭款的優(yōu)惠政策，其可以幫周某按照內(nèi)部員工代辦，提出先讓周某交一部分錢，其墊付一部分錢讓周某先預(yù)約名額，后謊稱已幫周某交納了11200元，不斷向周某索要，周某將11200元打給馮某，馮某將騙取周某的11200元用于給其他客戶支付車款、訂車、個(gè)人消費(fèi)等。2020年3月24日，周某發(fā)現(xiàn)其購(gòu)買的車輛車型不符合約定要求將車退回了某某好車車行。2021年6月15日、16日，馮某向周某共退回了11200元。
3、2020年1月，馮某在白銀市平川區(qū)某某1好車車行上班期間，被害人吳玉某、吳某2聯(lián)系馮某在平川區(qū)某某1好車車行準(zhǔn)備按揭買車，馮某在售車過程中，向吳玉某私下承諾多繳納首付款可以降低購(gòu)車款和購(gòu)車月供，欺騙只需要交納12期月供后可以直接辦理車輛過戶手續(xù)。2020年1月2日，吳某1在某某1好車車行簽訂了購(gòu)車合同，訂購(gòu)了一輛“斯柯達(dá)珂米克”手動(dòng)擋轎車，合同約定首付款29000元，按揭48期，月供2880元。按照馮某的要求，吳某2實(shí)際給馮某支付了54000元，多交了25000元購(gòu)車款，按照其和馮某的約定，吳育對(duì)每月實(shí)際還款2000元，剩下880元月供由馮某每月代還款，按揭滿一年后馮某將車輛尾款結(jié)清后辦理過戶。2020年5月28日，馮某給某某1好車車行經(jīng)理牛某轉(zhuǎn)賬10000元，支付吳某2車款。2020年8月份，吳某2提出辦理車輛過戶手續(xù)，馮某要求其支付了剩余的按揭款14000元，后期因未實(shí)際履行合同，吳某1的車被金融服務(wù)公司扣走，未能辦理過戶。經(jīng)查，馮某實(shí)際向吳某1支付了7個(gè)月按揭款6160元，其將騙取的吳某1、吳某2共計(jì)22840元用于還賭博賬、個(gè)人債務(wù)等。
4、2020年1月，馮某在白銀市平川區(qū)某某1好車車行上班期間，被害人吳某3、吳某4聯(lián)系馮某在平川區(qū)某某1好車車行準(zhǔn)備按揭購(gòu)車，馮某在售車過程中，向吳某3、吳某4私下承諾多繳納首付款可以降低購(gòu)車款和購(gòu)車月供，欺騙只需要交納12期月供后可以直接辦理車輛過戶手續(xù)。2020年1月19日，吳某3在某某1好車車行簽訂了購(gòu)車合同，訂購(gòu)了一輛“斯柯達(dá)珂米克”轎車，合同約定首付款為30000元，按揭36期，月供3660元，吳某4給馮某實(shí)際支付了50000元。2020年8月25日，吳某4要提前辦理過戶手續(xù)，馮某要求其支付剩余18300元的按揭款后辦理過戶手續(xù)。后吳某4按照馮某的要求轉(zhuǎn)款18300元，但馮某一直未辦理車輛過戶手續(xù)，經(jīng)吳某4多次催要，馮某支付了一個(gè)月月供3660元，后期經(jīng)金融服務(wù)公司催要，吳某4繼續(xù)償還剩余車貸，馮某將騙取的吳某3、吳某4的34640元用于還賭博賬務(wù)等。
5、2020年5月15日，被害人王某1在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售有限公司按揭貸款購(gòu)買了“紅旗H5”轎車一輛。2020年7月17日，馮某以某某金融有限責(zé)任公司搞活動(dòng)，交60000元享受剩余按揭款全免的政策欺騙王某1向其交付60000元車款。后金融服務(wù)公司多次向王某1催收按揭月供，王某1向馮某核實(shí)情況，馮某以金融服務(wù)公司系統(tǒng)信息未修改、公司暫無法核銷等理由繼續(xù)欺騙王某1。2020年9月21日至12月24日，經(jīng)王某1多次催要馮某退還20300元，剩余的39700元被馮某揮霍。
6、2020年7月29日，被害人伏某通過馮某介紹在白銀市白銀區(qū)甘肅豪某有限公司購(gòu)買了一輛“雷諾”二手車，伏某給馮某支付了10000元定金，由馮某代為交納車款并簽訂二手車交易協(xié)議書。因馮某未將伏某支付的定金交給甘肅豪某有限公司，該公司多次向馮某催要車款，馮某以對(duì)該車進(jìn)行維修讓伏某將車還回甘肅豪某有限公司，后甘肅豪某有限公司將該車賣給他人。伏某多次向馮某催要“雷諾”車輛，馮某以車輛在汽修廠修理為由進(jìn)行推脫，后馮某又提出幫伏某購(gòu)買一輛“長(zhǎng)安歐尚X5”，以交付定金、繳納車款、開發(fā)票等為由騙取伏某23500元，實(shí)際未給伏某訂購(gòu)車輛，將騙取的33500元予以揮霍。
7、2020年7月，被害人朱某2在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售公司以享受以舊車換新車享受國(guó)家補(bǔ)貼1萬(wàn)元的政策，全款買了一輛“寶駿530”越野車，馮某欺騙朱某2以享受政策補(bǔ)貼為由先讓朱某2向其交10000元。2020年9月19日，朱某2通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬6000元，二人約定剩下的4000元由馮某暫時(shí)墊付。2020年9月20日，馮某以在會(huì)寧買二手車，資金短缺向朱某2要錢，朱某2通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬1000元。因朱某2多次催要馮某一直未兌現(xiàn)購(gòu)車補(bǔ)貼，朱某2在平川區(qū)商務(wù)局核實(shí)后發(fā)現(xiàn)被騙。2020年11月6日，馮某通過微信向朱某2退還5500元，剩余的1500元予以揮霍。
8、2020年9月12日，被害人聶某聯(lián)系其表弟王某2在甘肅某某汽車銷售有限公司訂購(gòu)了一輛“哈弗H6”越野車，馮某聯(lián)系金融服務(wù)公司辦理貸款，并以定車型和配置，要求聶某交車輛合格證的錢和定金，聶某向馮某微信支付了6000元。后聶某因征信不符合按揭貸款條件，又以聶某平的名義申請(qǐng)貸款，因聶某平也不符合按揭貸款的條件。聶某要求退款，馮某以在4S店購(gòu)買了合格證為由一直推脫，經(jīng)聶某多次催要后馮某通過微信給聶某退還2000元，將剩余的購(gòu)車款4000元予以揮霍。
9、2020年11月10日，馮某聯(lián)系被害人李某低價(jià)出售一輛“紅旗H19”展車，李某向馮某支付了15000元定金，后李某多次向馮某催要車輛，馮某一直推脫并稱車在西安。因車輛一直未兌現(xiàn)，馮某告知李某4S店將定金退回了李某賬戶，并微信發(fā)給了李某一份偽造西安新豐泰紅旗股份有限公司向李某退款轉(zhuǎn)賬15000元的憑證，經(jīng)李某核實(shí)該筆錢未轉(zhuǎn)入其賬戶。馮某將騙取的15000元用于償還個(gè)人債務(wù)。
10、2020年12月13日，被害人魏某2聯(lián)系馮某購(gòu)買一輛“哈佛F7X”越野車，馮某答應(yīng)給魏某2優(yōu)惠，二人簽訂了購(gòu)車合同，約定7天交車，當(dāng)日魏某2通過支付寶向馮某轉(zhuǎn)賬支付10000元。馮某又編造4S店做活動(dòng)可以享受優(yōu)惠政策，讓魏某2交車款，魏某2通過手機(jī)銀行向馮某尾號(hào)2906的建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元。后魏某2多次催促馮某交付車輛，馮某編造在西安提車等理由進(jìn)行推脫，一直未履行合同。馮某將騙取魏某2的15000元用于奶茶店裝修。
11、2020年12月份，被害人田某聯(lián)系馮某準(zhǔn)備購(gòu)買一輛“大眾凌度”轎車，2020年12月20日，田某向馮某支付了1000元定金。12月23日，田某妻子張立娜找馮某辦理按揭貸款，12月24日，馮某以給田某在4S店訂車為由，讓田某轉(zhuǎn)款7000元。當(dāng)日，張立娜通過其微信向馮某轉(zhuǎn)款7000元，后田某多次向馮某催要車輛未果后，要求退還定金，馮某一直未退還。馮某將騙取田某的購(gòu)車款8000元用于奶茶店裝修等。
12、2020年11月，被害人王某3經(jīng)岳某介紹在馮某經(jīng)營(yíng)的甘肅某某汽車銷售公司訂購(gòu)了一輛“普拉多”車輛，2020年11月11日，王某3與馮某簽訂車輛訂購(gòu)合同，以交保證金、按揭款收取王某333000元。11月13日，馮某幫王某3在平安銀行申請(qǐng)了23.8萬(wàn)元車貸并轉(zhuǎn)入自己賬戶，王某3多次催促馮某交付車輛，馮某一直推脫未履行合同，其將騙取的王某327.1萬(wàn)元用于償還賭博賬、個(gè)人借款、裝修奶茶店、日常消費(fèi)等。后馮某給王某3退還7000元。馮某實(shí)際詐騙王某3的金額為246000元。
被告人馮某因犯詐騙罪于2017年9月15日被白銀市平川區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元（已繳納）。緩刑考驗(yàn)期限為2017年9月26日至2020年9月25日。
上述事實(shí)，被告人馮某在開庭審理時(shí)未提出異議，且有公訴機(jī)關(guān)提供的，并經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證人王某2、于某、吳某5、王某4、張某1、童某、滕某、劉某1、劉某2、張某2、牛某、高某、岳某的證言，被害人魏某1、周某、吳某2、吳某1、吳某4、吳某3、曹某、王某1、伏某、朱某2、馬某、聶某、王某3、李某、魏某2、田某的陳述，被告人馮某的供述，微信聊天記錄，轉(zhuǎn)賬記錄，微信支付交易明細(xì)，汽車融資租賃合同，機(jī)動(dòng)車交易合同，承諾書，汽車抵押貸款合同，購(gòu)車信息，還款計(jì)劃表，車輛信息，收據(jù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照，診斷證明書、報(bào)告單，歸案情況說明，《刑事判決書》，執(zhí)行通知書，戶籍證明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
13、2020年5月，被害人曹某經(jīng)馮有貴介紹在馮某處訂購(gòu)了一輛價(jià)值25萬(wàn)元的黑色“奧迪A6L”運(yùn)損車，二人達(dá)成口頭協(xié)議，按照約定曹某于2020年5月26日通過微信給馮某轉(zhuǎn)賬10000元定金，馮某支付給童某后，童某支付給售車公司。2020年6月4日，馮某讓曹某給其轉(zhuǎn)賬76000元購(gòu)車款，該車馮某用于給他人支付了購(gòu)車款。期間馮某以給車買保險(xiǎn)為由，讓曹某支付15000元，之后馮某將買保險(xiǎn)的15000元退給了曹某。期間，曹某因個(gè)人征信不能辦理車輛按揭款，按照馮某的要求，曹某聯(lián)系了其丈人張國(guó)某與馮某簽訂購(gòu)車的按揭手續(xù)，按揭貸款194900元，貸款辦理下來后金融服務(wù)公司將錢直接轉(zhuǎn)入馮某尾號(hào)7559工商銀行卡，該筆貸款金融公司將部分款項(xiàng)作為貸款抵押未支付給馮某，馮某賬戶實(shí)際收到貸款金額為188620元。后曹某多次催要車輛，馮某一直推脫未能交付車輛。馮某償還了月供20438.02元，剩余260461.98元未退還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)或辯護(hù)人提供的，并經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）、被害人曹某的陳述，證實(shí)其在馮某處訂購(gòu)了一輛黑色“奧迪A6L”，2020年5月26日，其通過微信給馮某轉(zhuǎn)了10000元購(gòu)車定金。2020年6月14日，其按照馮某的要求用妻子張某的銀行卡給童某銀行卡支付車輛首付款76000元。后以其丈人張國(guó)某的名義向上汽通運(yùn)汽車金融有限責(zé)任公司貸款194000元直接支付給了馮某，后馮某與張國(guó)某簽了汽車訂購(gòu)合同、汽車金融抵押借款合同、汽車保值回收協(xié)議。后馮某以給車買保險(xiǎn)為由，讓其轉(zhuǎn)15000元，之后馮某將15000元買保險(xiǎn)的錢退給了其。其一直聯(lián)系馮某要車，馮某都以各種理由未交車。2020年7月20日之后其多次要求馮某退車款，馮某都說錢交給了童某，一直未退。2020年9月份和10月份，金融公司從其丈人張國(guó)某的銀行卡先后自動(dòng)扣劃了兩筆5220元，總計(jì)10440元的貨款。
（2）、被告人馮某的供述，證實(shí)2020年5月曹某聯(lián)系其購(gòu)買一輛“奧迪A6L”轎車，其聯(lián)系了童某，給曹某發(fā)了車輛照片，曹某看后同意購(gòu)買，其就讓曹某給其微信上轉(zhuǎn)了10000元的訂金。2020年6月14日，童某讓其給轉(zhuǎn)76000元繳納“別克英朗”轎車尾款，其就騙曹某給其轉(zhuǎn)76000元的“奧迪A6”轎車的首付款，遂將童某的卡號(hào)提供給了曹某，后曹某妻子張某給童某轉(zhuǎn)賬76000元。2020年7月1日，曹某提供的張國(guó)某的征信通過后，在上汽金融公司按揭貸款194000元，因金融公司扣了5000多元抵押金，最后實(shí)際打款是188000多元。其收到貸款后將錢使用了，未支付“奧迪A6L”車款。其將貸款給曹某退了15000元他給“奧迪A6L”購(gòu)買保險(xiǎn)的費(fèi)用，給何乃某償還10000元，給滕某轉(zhuǎn)了二手“獅跑”車尾款7000元，給童某轉(zhuǎn)了一部分用于繳納其他車輛定金、上牌押金等，剩余的錢全部由其日常生活支付、償還別人借款、車行房租等。
（3）、證人童某的證言，證實(shí)馮某聯(lián)系其訂購(gòu)過一輛“奧迪A6L”?！皧W迪A6L”轎車是從山東棗莊的資源公司聯(lián)系的，但車在河南蹼陽(yáng)市的一家汽貿(mào)點(diǎn)內(nèi)。馮某只繳納了訂金，因馮某說按揭貸款沒有下來，沒錢交尾款，最終車沒有買下來。繳納的10000元訂金也作廢，沒有退給馮某。2020年6月14日，張某給其尾號(hào)1871招商卡上分別轉(zhuǎn)款26000元和50000元，這兩筆錢是馮某給其轉(zhuǎn)的客戶馮海某購(gòu)買的“別克英朗”轎車的尾款，因?yàn)槠洚?dāng)時(shí)和馮某催要的是“別克英朗”的尾款。
（4）、微信聊天記錄，證實(shí)2020年6月，曹某聯(lián)系馮某微信昵稱為“XXX的選擇視而不見”購(gòu)買一輛“奧迪A6L”運(yùn)損車。
（5）、微信轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2020年6月30日，馮某給童某微信轉(zhuǎn)賬3000元用于支付“奧迪”訂金，童某將錢支付給棗莊特價(jià)車。同日，馮某給童某微信轉(zhuǎn)賬2000元，童某轉(zhuǎn)給棗莊特價(jià)車。2020年7月2日，馮某轉(zhuǎn)給童某5000元，用途是補(bǔ)“奧迪”定金，童某將這5000元轉(zhuǎn)給微信昵稱為“XXX特價(jià)車棗莊滕州點(diǎn)個(gè)車5.8”，用途是補(bǔ)“奧迪A6”定金。
（6）、汽車抵押貸款合同、微信支付轉(zhuǎn)賬電子憑證，證實(shí)張國(guó)某在上汽金融申請(qǐng)了汽車貸款，2020年8月，曹某給上汽金融公司的貸款還款快逾期了，馮某給曹某微信轉(zhuǎn)賬5220元。2020年5月26日，曹某通過微信號(hào)：×××，昵稱“華子”向馮某微信號(hào)：×××，昵稱“XXunms”的微信轉(zhuǎn)賬10000元定金，說明為“奧迪A6訂金，原車原版”。2020年6月7日至6月14日，通過張某的銀行卡（黃河農(nóng)村商業(yè)銀行卡號(hào)：×××）向童某的銀行卡（招商銀行卡號(hào)：×××）分兩次轉(zhuǎn)賬50000元、26000元。2020年9月2日，酒泉和盛達(dá)商貿(mào)有限公司向馮某退款188620元，附言為“張國(guó)某退款”。
（7）、酒泉金和商貿(mào)有限公司關(guān)于張國(guó)某車貸情況說明，證實(shí)馮某于2020年6月14日通過酒泉金和商貿(mào)有限公司向某某金融有限責(zé)任公司以張國(guó)某名義申請(qǐng)車輛貸款194900元，并于2020年7月2日收到某某金融有限責(zé)任公司通過酒泉和盛達(dá)商貿(mào)有限公司發(fā)放的貸款188620元，收款賬戶為馮某，開戶行為工行甘肅白銀分行業(yè)務(wù)處理中心，賬號(hào)為×××。馮某本人承諾該筆貸款只能用于張國(guó)某購(gòu)買一汽大眾“奧迪A6L”豪華雅致型車輛，不能挪做其他用途，在收到該筆款七日內(nèi)（2020年7月9日前）必須辦理完該用戶及車輛的入戶登記及車輛抵押手續(xù)，并將車輛抵押后的登記證書郵寄至上汽通用金融公司保管。馮某在發(fā)放貸款前向公司提供了車輛的合格證照片，車輛合格證車架號(hào)為L(zhǎng)FV3A24K6LXXXX。至2021年9月16日，馮某都未能將該車輛購(gòu)入并按照約定入戶上牌和辦理登記抵押，在某某金融公司和代理商酒泉金和商貿(mào)有限公司追償催促下，貸款人張國(guó)某還款賬戶由張國(guó)某和馮某實(shí)際償還4期月供，合計(jì)20876.04元，酒泉金和商貿(mào)有限公司償還6期月供，合計(jì)31314.6元，其中10000元為馮某所償還，其他21314.6元為公司代償款與貸款人和馮某無關(guān)，目前該筆貸款逾期4期。
上列證據(jù)，來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，且相互印證，足以認(rèn)定。
14、2020年7月份，被害人馬某在馮某處訂購(gòu)了一輛“尼桑奇駿”運(yùn)損車，約定該車價(jià)格10萬(wàn)元，首付2萬(wàn)元，剩余8萬(wàn)元辦理按揭貸款。2020年7月27日，馬某給馮某支付了7200元訂金。7月27日，馮某以給該車輛購(gòu)買保險(xiǎn)為由，向馬某收取保險(xiǎn)費(fèi)6950.24元。同日，馮某要求馬某支付剩余的首付款，馬某給馮某支付10000元，馮某將其中8000元轉(zhuǎn)給甘肅豪某有限公司的滕某，自己留存2000元。2020年7月28日，馬某從某某金融貸款公司辦理了80000元按揭貸款直接放款至馮某尾號(hào)7559的工商銀行卡。當(dāng)日，馮某將其中75800元支付給甘肅某某汽車銷售有限公司。2020年8月1日，馮某虛構(gòu)要給車輛購(gòu)買購(gòu)置稅，繼續(xù)騙取馬某8849元。其并未訂購(gòu)車輛，將騙取馬某的112999.24元予以揮霍，后馮某于2020年9月27日給馬某支付2700元用于償還貸款月供，2020年12月1日又支付馬某2700元用于償還貸款月供。2021年4月1日退還馬某1200元，剩余106399.24元未退還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供的，并經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
（1）、被害人馬某的陳述，證實(shí)2020年7月份，其從馮某處訂購(gòu)了一輛“尼桑奇駿”運(yùn)損車，馮某說車輛有刮擦打五折10萬(wàn)元出售，可以辦理按揭。給其發(fā)了車輛照片，讓其繳納5000元車輛定金。并說要是貸款買車的話必須先把車的發(fā)票、保險(xiǎn)、購(gòu)置稅和合格證拿到手，其又給馮某支付了8370元用于打發(fā)票和購(gòu)買保險(xiǎn)，馮某又讓其把剩下的12800元首付款交全，遂給馮某轉(zhuǎn)了10000元。2020年8月1日，又交了8849元的車輛購(gòu)置稅，之后馮某從某某金融服務(wù)公司以其名義貸款80000元，其在電子貸款合同上簽了字，但未見到貸款。后一直催車，馮某以各種理由搪塞不給車。其先后共給馮某轉(zhuǎn)賬32219元，還從某某金融貸款80000元，其還了兩個(gè)月月供5387.06元。馮某給其打了一個(gè)月的月供2700元。
（2）、被告人馮某的供述，證實(shí)其給馬某介紹的是一輛“尼桑奇駿”新車，總車款是15萬(wàn)元，該車是蘭州某某好車的童某聯(lián)系的。2020年7月27日，馬某轉(zhuǎn)給其的5000元其轉(zhuǎn)給童某了。當(dāng)天馬某又給其轉(zhuǎn)了2200元是其幫他墊付的2000元車款，其給豪某的滕某轉(zhuǎn)了200元，給童某轉(zhuǎn)了2000元。7月27日，馬某又給其尾號(hào)7559工行卡轉(zhuǎn)賬10000元，其提現(xiàn)8000元，隨后用銀行卡支付將這8000元轉(zhuǎn)給滕某。2020年8月1日給其轉(zhuǎn)賬的8849元，其給昵稱“未某”轉(zhuǎn)了7500元，剩余的2000元其抵扣了之前給馬某墊付的錢。馬某在某某上辦理了按揭貸款，貸了80000元，這80000元其也給甘肅某某汽車服務(wù)有限公司賬戶轉(zhuǎn)了75800元，剩下的4200元算是其墊付的錢其扣了。
（3）、證人童某的證言，證實(shí)馮某聯(lián)系其給馬某訂購(gòu)一輛“尼桑奇駿”，車輛總價(jià)款是156300元。因?yàn)轳T某只給其支付了7000元的訂金，其將該筆訂金轉(zhuǎn)給山東棗莊資源公司。因?yàn)槭Ｓ嗟奈部?49300元沒有交，車沒有購(gòu)買下來，7000元訂金就算是違約金已經(jīng)作廢沒有退給馬某。
證人滕某的證言，證實(shí)2020年7月3日馮某通過微信給其轉(zhuǎn)賬支付的7000元是“名爵車”的車款。2020年7月4日給其轉(zhuǎn)賬支付的9500元是“獅跑”的車款。2020年7月27日給其支付的8000元是“名爵”和“獅跑”剩余的車款。
（4）、微信聊天記錄，證實(shí)2020年7月份，馬某找馮某購(gòu)買一輛“奇駿”運(yùn)損車，特價(jià)100000元，首付20000元，馬某按揭80000元，月供2600元，還款期限三年。2020年8月29日馬某在某某金融的車款扣款失敗，馮某說自己已將車款打過去，但第二天華晨金融通知未付車款。2020年9月11日、10月28日、12月1日馬某在某某金融的車款扣款失敗，馬某一直跟馮某催要車貸，馮某以各種理由推脫。
（5）、微信轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2020年7月27日，馬某給馮某微信轉(zhuǎn)賬5000元讓出合同，后又向馮某轉(zhuǎn)2200元用于打發(fā)票，之后又轉(zhuǎn)10000元用于交首付款。2020年7月27日，馮某給童某微信轉(zhuǎn)賬5000元，附言為馬某“奇駿”定金，童某向“張某梅魯嘀特價(jià)車棗莊5.17”微信轉(zhuǎn)賬5000元用于“奇駿”定金。2020年7月27日，馮某給童某微信轉(zhuǎn)賬2000元，用途是定金追加。2020年8月1日，馬某給馮某微信轉(zhuǎn)賬8849元。2020年9月27日，馮某給馬某微信轉(zhuǎn)賬2700元，2020年12月1日馮某給馬某微信轉(zhuǎn)賬2700元。2020年7月27日，馮某給豪某滕某支出8000元。
上列證據(jù)，來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，且相互印證，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人馮某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑法，構(gòu)成合同詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。甘肅省白銀市平川區(qū)人民檢察院指控被告人馮某犯合同詐騙罪，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，本院予以支持。案發(fā)后，被告人馮某經(jīng)電話傳喚到案，并能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，是自首，依法從輕處罰。被告人馮某及其辯護(hù)人朱某1辯稱，對(duì)曹某支付的10000元訂金，馮某轉(zhuǎn)給車商童某用于支付車輛訂金。馬某支付的7200元訂金，馮某支付給童某訂車。購(gòu)買保險(xiǎn)的費(fèi)用6950.24元是馬某直接支付給保險(xiǎn)公司，沒有支付給馮某。馬某支付的10000元，馮某把其中的8000元轉(zhuǎn)給甘肅豪某有限公司的滕某購(gòu)買發(fā)票，以上屬于履行合同的正常手續(xù)費(fèi)用，以上費(fèi)用不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合同詐騙的金額。根據(jù)庭審查明的事實(shí)，本案中被告人馮某以給被害人訂車為由，要求被害人支付定金、購(gòu)買保險(xiǎn)、按揭貸款，致使定金、保險(xiǎn)費(fèi)用、貸款抵押金無法返還，該部分直接損失應(yīng)計(jì)入犯罪金額，故該辯稱不能成立，不予支持。辯稱被告人馮某具有自首情節(jié)，案發(fā)后退還部分被害人損失，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)依法從輕處罰的辯護(hù)意見成立，予以支持。被告人馮某在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，實(shí)行數(shù)罪并罰。對(duì)合同詐騙未退賠的816530.02元，責(zé)令被告人繼續(xù)向各被害人退賠。據(jù)此，本院根據(jù)被告人馮某的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、悔罪表現(xiàn)及其對(duì)社會(huì)危害程度，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第六十四條、第六十七條第一款、第六十九條第一、三款、第七十七條第一款之規(guī)定，判決如下：
一、撤銷甘肅省白銀市平川區(qū)人民法院（2017）甘0403刑初244號(hào)《刑事判決書》中被告人馮某犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元，其中緩刑部分。
二、被告人馮某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。曾犯詐騙罪，被判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元（已繳納），決定執(zhí)行有期徒刑八年，罰金人民幣五萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金自本判決生效后十日內(nèi)繳清。）
三、對(duì)合同詐騙未退賠的816530.02元，責(zé)令被告人馮某繼續(xù)向各被害人退賠。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向甘肅省白銀市中級(jí)人民法院提起上訴，書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 萬(wàn) 敏
人民陪審員 王世利
人民陪審員 楊 秀
二〇二一年九月二十六日
法官 助理 馮 靜
書記員藺紅麗
