案??由 妨害信用卡管理
案??號(hào) （2021）皖0203刑初183號(hào)
安徽省蕪湖市弋江區(qū)人民檢察院以弋檢刑訴(2021)139號(hào)起訴書指控被告人朱某某1、王某2犯妨害信用卡管理罪，于2021年11月11日向本院提起公訴并建議適用簡(jiǎn)易程序。本院決定適用簡(jiǎn)易程序，組成合議庭，于2021年11月25日依法公開開庭審理了本案。蕪湖市弋江區(qū)人民檢察院指派檢察員楊吉堃出庭支持公訴，被告人朱某某1及其辯護(hù)人陳**、被告人王某2及其指定辯護(hù)人孫文到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
蕪湖市弋江區(qū)人民檢察院指控：2019年7月至12月,席典陽(yáng)（已判刑）為非法收購(gòu)、轉(zhuǎn)賣他人銀行卡（或銀行卡套件）,聯(lián)系被告人朱某某1在蕪湖市發(fā)展他人實(shí)名辦理銀行卡再予以收購(gòu),每收購(gòu)一張銀行卡支付給朱某某1200元至300元費(fèi)用,朱某某1收購(gòu)了顧某、李某、薛某、胡某、張苗苗、王浩宇、徐海慈、江成實(shí)名辦理的銀行卡共計(jì)35張出售給了席典陽(yáng)。在此期間,被告人朱某某1又讓被告人王某2發(fā)展他人實(shí)名辦理銀行卡予以收購(gòu),每收購(gòu)一張銀行卡同樣支付給王某2200元至300元的費(fèi)用,王某2遂將自己實(shí)名辦理的9張銀行卡出售給了朱某某1,后又收購(gòu)了褚某、顧某、曹某、安某、徐亞奇、徐莉、聞?dòng)?、胡梓萌、曾瓊港、張可可?shí)名辦理的銀行卡共計(jì)40張銀行卡交給朱某某1,朱某某1均全部轉(zhuǎn)賣給了席典陽(yáng)。上述朱某某1非法買賣他人銀行卡84張,王某2非法買賣他人銀行卡40張。
案發(fā)后,被告人朱某某1、王某2被抓獲歸案,兩人到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí),被告人朱某某1退出違法所得15000元，被告人王某2退出違法所得10000元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人朱某某1非法買賣、持有他人信用卡84張,數(shù)量巨大,被告人王某2非法買賣、持有他人信用卡40張,數(shù)量較大,應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究二被告人刑事責(zé)任,二被告人到案后如實(shí)供述了自己的罪行,依法均可以從輕處罰,被告人朱某某1、王某2自愿承認(rèn)指控的犯罪事實(shí),愿意接受處罰,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定,可以從寬處理,建議以妨害信用卡管理罪判處被告人朱某某1有期徒刑三年，并處罰金，可以適用緩刑、被告人王某2有期徒刑一年六個(gè)月,并處罰金,可以適用緩刑。
被告人朱某某1、王某2對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名均無異議，當(dāng)庭表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
被告人朱某某1辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見是：一、對(duì)起訴書指控被告人朱某某1的犯罪事實(shí)和罪名無異議；二、被告人朱某某1具有以下從輕、減輕處罰的情節(jié)：1.案發(fā)時(shí)系在校學(xué)生，因家庭困難，勤工儉學(xué)，不懂法，受人指使而犯罪；2.系初犯，沒有前科；3.到案后能夠如實(shí)供述；4.認(rèn)罪悔罪，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；5.主動(dòng)退贓和繳納罰金。綜上，建議法庭對(duì)被告人朱某某1從輕、減去處罰并適用緩刑。辯護(hù)人當(dāng)庭提交了被告人朱某某1畢業(yè)證書復(fù)印件，證實(shí)被告人朱某某1案發(fā)時(shí)系在校學(xué)生。
被告人王某2指定辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見是：一、對(duì)起訴書指控被告人王某2的犯罪事實(shí)和罪名無異議；二、被告人王某2具有以下從輕、減輕處罰的情節(jié)：1.到案后能夠如實(shí)供述自己的罪行；2.無犯罪前科，系初犯、偶犯；3.自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。綜上，鑒于被告人王某2案發(fā)時(shí)系在校學(xué)生，建議對(duì)其適用緩刑。
經(jīng)審理查明：2019年7月至12月,席典陽(yáng)（已判刑）為非法收購(gòu)、轉(zhuǎn)賣他人銀行卡（或銀行卡套件）,聯(lián)系被告人朱某某1在蕪湖市發(fā)展他人實(shí)名辦理銀行卡再予以收購(gòu),每收購(gòu)一張銀行卡支付給朱某某1200元至300元費(fèi)用,朱某某1收購(gòu)了顧某、李某、薛某、胡某、張苗苗、王浩宇、徐海慈、江成實(shí)名辦理的銀行卡共計(jì)35張并出售給了席典陽(yáng)。在此期間,朱某某1又讓被告人王某2發(fā)展他人實(shí)名辦理銀行卡予以收購(gòu),每收購(gòu)一張銀行卡同樣支付給王某2200元至300元的費(fèi)用,王某2遂自己實(shí)名辦理了9張銀行卡并出售給朱某某1,后又收購(gòu)了褚某、顧某、曹某、安某、徐亞奇、徐莉、聞?dòng)?、胡梓萌、曾瓊港、張可可?shí)名辦理的銀行卡共計(jì)40張并交給朱某某1,朱某某1均全部轉(zhuǎn)賣給了席典陽(yáng)。上述朱某某1非法買賣、持有他人銀行卡84張,王某2非法買賣、持有他人銀行卡40張。
案發(fā)后,被告人朱某某1、王某2被抓獲歸案,兩人到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。被告人王某2在案件審查起訴階段退出違法所得10000元，自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，被告人朱某某1在案件審判階段退出違法所得15000元，自愿簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。
另查明，被告人朱某某1、王某2于2018年9月至2021年7月在蕪湖機(jī)電職業(yè)學(xué)院讀書，案發(fā)時(shí)系大二學(xué)生，現(xiàn)均已畢業(yè)。
上述事實(shí)有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的受案登記表、到案經(jīng)過、戶籍人口信息、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡開戶信息、扣押決定書、扣押財(cái)物、文件清單、安徽行政事業(yè)單位往來結(jié)算財(cái)政票據(jù)（電子）、刑事判決書、畢業(yè)證書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、證人顧某、李某、薛某、胡某、褚某、曹某、安某等人的證言、罪犯席典陽(yáng)的供述和辯解、被告人朱某某1、王某2的供述和辯解、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)證實(shí)。
本院認(rèn)為，被告人朱某某1非法買賣、持有他人信用卡,數(shù)量巨大,被告人王某2非法買賣、持有他人信用卡,數(shù)量較大,二被告人的行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名成立。本院予以支持。被告人朱某某1、王某2到案后能如實(shí)供述自己的罪行,且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,依法可以從輕處罰,從寬處理；被告人朱某某1、王某2退出全部違法所得，酌情予以從輕處罰。對(duì)于公訴機(jī)關(guān)和辯護(hù)人提出的被告人具有上述量刑情節(jié)，本院予以采納。被告人朱某某1、王某2案發(fā)時(shí)系在校學(xué)生，2019年12月案發(fā)至今未發(fā)現(xiàn)其再有過違法犯罪行為發(fā)生，結(jié)合二被告人的犯罪事實(shí)、情節(jié)，可對(duì)其適用緩刑，對(duì)辯護(hù)人關(guān)于對(duì)二被告人適用緩刑的辯護(hù)意見予以采納。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)，本院予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、第六十四條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人朱某某1犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，宣告緩刑四年，并處罰金人民幣20000元；
二、被告人王某2犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，宣告緩刑二年，并處罰金人民幣10000元；
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金均已繳納。）
三、被告人朱某某1、王某2退出的違法所得人民幣25000元依法予以追繳，由扣押機(jī)關(guān)依法處理。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省蕪湖市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 張 軍
人民陪審員 伍燕飛
人民陪審員 陶 鳴
二〇二一年十一月二十五日
法官 助理 孫文博
書 記 員 何修玉
