案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0408刑初494號
邯鄲市永年區(qū)人民檢察院以永檢刑一刑訴﹝2020﹞415號起訴書指控被告人楊某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2020年10月26日立案受理后，依法適用普通程序，組成合議庭，于2020年11月26日公開開庭審理了本案。邯鄲市永年區(qū)人民檢察院指派檢察員趙璧出庭支持公訴，被告人楊某某及其辯護(hù)人張文龍到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：2015年1月26日，被告人楊某某以貸款需要增加賬戶流水為由，請游某幫助做楊某某的中國工商銀行賬戶流水，并承諾貸款到賬后先償還以前欠游某的欠款，并將自己的銀行卡、身份證、Ｕ盾放在游某處保管，以騙取游某信任。后游某讓其妻子武素娥通過在六星的門市的網(wǎng)上銀行，用其工行卡和其妻子的工行卡向楊某某的工行卡多次匯款并轉(zhuǎn)出。2015年1月29日武素娥匯入楊某某卡中的41500元被楊某某轉(zhuǎn)出，后楊某某失去聯(lián)系。
2014年9月28日，被告人楊某某以信譽(yù)貸款方式從石家莊人文投資咨詢有限公司永年子公司貸款60000元，至2014年11月份，人文公司聯(lián)系楊某某已聯(lián)系不上，放款時查看的廠房已經(jīng)轉(zhuǎn)讓，設(shè)備及貨物已經(jīng)變賣。
公訴機(jī)關(guān)提交了相關(guān)證據(jù)，認(rèn)為被告人楊某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請本院依法判處。
被告人楊某某對起訴書指控的第一起犯罪事實(shí)無異議，表示認(rèn)罪，希望對其從輕處罰，辯稱起訴書指控的第二起事實(shí)不構(gòu)成犯罪。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見為：對起訴書指控被告人楊某某犯詐騙罪沒有異議，但被告人楊某某與人文公司之間的借貸系民事糾紛，不屬于刑事犯罪。被告人楊某某具有以下從輕、減輕處罰情節(jié)：主動投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首；積極賠償被害人損失并取得諒解；系初犯，無違法犯罪記錄，一貫表現(xiàn)良好。綜上，建議對被告人楊某某適用緩刑。
經(jīng)審理查明：2015年1月26日，被告人楊某某以申請小額貸款需要增加銀行流水為由，讓被害人游某幫助其增加中國工商銀行的銀行卡流水，并承諾貸款到賬后先償還所欠游某的款項(xiàng)，其將自己的工商銀行卡、身份證、Ｕ盾放在游某處保管，以騙取游某的信任。后游某讓其妻子武素娥通過網(wǎng)上銀行多次向被告人楊某某的工商銀行卡上匯款、轉(zhuǎn)出。2015年1月29日，武素娥將41500元匯入楊某某工商銀行卡后被楊某某通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出，被告人楊某某將該41500元非法占有。案發(fā)后，被告人楊某某將贓款退還被害人并取得了諒解。2019年11月24日，被告人楊某某到邯鄲市邱縣投案，如實(shí)供述了自己的罪行。
上述事實(shí)，被告人楊某某在開庭審理過程中亦無異議，且有被告人楊某某的供述與辯解、被害人游某的陳述、銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)清單、諒解書、收款證明、到案證明、無前科證明、戶籍證明等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
公訴機(jī)關(guān)指控2014年9月28日被告人楊某某以信譽(yù)貸款方式從石家莊人文投資咨詢有限公司永年子公司（以下簡稱“人文投資公司”）貸款60000元，后聯(lián)系不上。公訴機(jī)關(guān)提供了以下證據(jù)：
1.被告人楊某某2020年8月9日供述：具體時間我記不清了，我在永年縣城中原市場附近看見了這家小額貸款公司（人文投資公司），就前去咨詢，當(dāng)時我的廠子還在經(jīng)營，但是資金緊張。他們派人到我的廠子看了一下情況，我提供給他們的工商營業(yè)執(zhí)照、身份證明、廠地都是真實(shí)的。2014年9月份他們給我發(fā)放了60000元的貸款，他們說這是信譽(yù)貸款，沒有抵押物，錢轉(zhuǎn)到了我的工商銀行卡里了，后來我還給他們轉(zhuǎn)了兩三次利息，具體的我記不太清了。到2014年底，我的廠子實(shí)在是運(yùn)轉(zhuǎn)不動了，廠房的租金也到期了，實(shí)在沒有能力再續(xù)租了，機(jī)器設(shè)備也頂賬了，我就再也還不動人家的貸款了。
當(dāng)庭供述為：我和人文投資公司簽訂了借款合同，但是人文投資公司沒有給我合同。當(dāng)時說的借款是6萬，每月連本帶息還款，具體每月還多少我記不清楚了。合同期限好像是三年，我還了兩個月的錢。他們給我打電話，我說現(xiàn)在沒錢，先緩一緩，不是故意不接電話。我去貸款公司找過，發(fā)現(xiàn)他們公司已經(jīng)不干了，人也聯(lián)系不上。
2.證人韓某2015年4月8日證言：我是人文投資公司的經(jīng)理。楊某某到我公司咨詢貸款，向我公司提供了個人的身份證復(fù)印件、工商營業(yè)執(zhí)照、結(jié)婚證和戶口本等信息，我公司風(fēng)控專員單某和賈某到楊某某經(jīng)營的“永年縣河北鋪現(xiàn)區(qū)緊固件廠”進(jìn)行查看，當(dāng)時有拔料機(jī)兩臺、滾絲機(jī)兩臺，共計價值20萬元，還有5萬元的鋼筋和成品絲杠。核實(shí)情況后，我公司貸給楊某某60000元，2014年9月24日簽訂貸款合同，9月28日給楊某某打的款，貸款周期為3個月，利息按月結(jié)算，資金用途為資金周轉(zhuǎn)，并承諾變更營業(yè)地址和聯(lián)系方式3天內(nèi)通知我公司。楊某某正常還款2個月后，我公司對楊某某經(jīng)營的緊固件廠進(jìn)行回訪，發(fā)現(xiàn)楊某某經(jīng)營的廠房已經(jīng)轉(zhuǎn)租，電話聯(lián)系不上楊某某，至今沒有楊某某任何音訊。
3.證人單某2015年4月8日證言：我是人文投資公司風(fēng)控專員，楊某某以信譽(yù)貸款的方式從我公司貸款6萬元，我和風(fēng)控專員賈某到楊某某經(jīng)營的緊固件廠進(jìn)行過查看，核實(shí)情況后貸給楊某某6萬元，2014年9月24日簽的合同，9月28日放的款，貸款周期是3個月，利息是1.33%，利息按月結(jié)算，服務(wù)費(fèi)是1.67%。我公司是2014年11月份左右發(fā)現(xiàn)楊某某廠房設(shè)備不在了，人也聯(lián)系不上了。
4.證人賈某2015年4月11日證言與證人韓某、單某證言基本一致。
5.轉(zhuǎn)賬電子憑證，記載石家莊人文投資咨詢有限公司于2014年9月28日14時34分向楊某某的工商銀行賬戶轉(zhuǎn)款60000元。
6.廠房設(shè)備照片以及石家莊人文投資咨詢有限公司法定代表人劉志國書寫的報案材料。
上述證據(jù)，經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證。本院認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)指控被告人楊某某該起事實(shí)構(gòu)成詐騙罪，事實(shí)不清，證據(jù)不足。首先被告人楊某某因資金周轉(zhuǎn)向人文投資公司借款并提供真實(shí)的貸款材料，不存在虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。其次，公訴機(jī)關(guān)未提交人文投資公司與楊某某簽訂的借款合同，不能證明合同的具體約定情況。除被害方人文投資公司員工的證言外，無其他證據(jù)能夠證明被告人楊某某存在詐騙的事實(shí)。故公訴機(jī)關(guān)指控被告人楊某某該起事實(shí)構(gòu)成詐騙罪，事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院不予支持。
武安市司法局對被告人楊某某進(jìn)行了調(diào)查評估，評估意見為可適用社區(qū)矯正。
本院認(rèn)為：被告人楊某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人錢財，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某主動投案，如實(shí)供述了自己的罪行，構(gòu)成自首，依法可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人楊某某退還了被害人的損失，取得了諒解，依法可以從輕處罰。對辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納。被告人楊某某符合非監(jiān)禁刑罰適用條件，對其可以宣告緩刑。綜上，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款第七十三條第二款、第三款、第五十二條之規(guī)定，判決如下：
被告人楊某某犯詐騙罪，判處有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金人民幣四萬元。
(緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計算，罰金已預(yù)交。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省邯鄲市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本四份。
審 判 長 房志鵬
審 判 員 單飛鵬
人民陪審員 李天安
二〇二〇年十二月十日
法官 助理 王 鵬
書 記 員 王煒煒
附相關(guān)法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
第七十二條第一款對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時符合下列條件的，可以宣告緩刑，對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當(dāng)宣告緩刑：
（一）犯罪情節(jié)較輕；
（二）有悔罪表現(xiàn)；
（三）沒有再犯罪的危險；
（四）宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響。
被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。
第七十三條有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計算。
第五十二條判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。
