案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0602刑初304號
保定市競秀區(qū)人民檢察院以保競檢一部刑訴（2020）210號起訴書指控被告人孫某犯詐騙罪，于2020年7月1日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進(jìn)行審理。保定市競秀區(qū)人民檢察院指派檢察員劉雯出庭支持公訴，被害人孫某1、被告人孫某及其辯護(hù)人劉浩到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，2014年被告人孫某向其堂叔孫某1承諾，自己擅長炒外匯，把錢放到自己這里理財(cái)年收益可達(dá)50%到70%。孫某1自2014年至2015年年底，陸續(xù)給孫某199萬元用于投資。期間，被告人孫某故意隱瞞投資失敗的事實(shí)，向?qū)O某1謊稱已經(jīng)盈利，2016年8月孫某1到上海孫某處考察，孫某謊稱其租住的黃浦江邊高檔小區(qū)住所是自己購買，并帶領(lǐng)孫某1去看價(jià)值億元以上的房子，聲稱自己準(zhǔn)備購買?？疾熘螅瑢O某1更加相信孫某的實(shí)力，繼續(xù)追加200萬元用于投資。之后，孫某將其中150余萬元投入外匯市場，剩余資金用于自己租房及日常奢侈消費(fèi)。孫某投入外匯市場的錢很快賠光，其為了繼續(xù)投資回本和日常消費(fèi)，仍向?qū)O某1謊稱投資已經(jīng)高額盈利，使得孫某12017年12月再次向?qū)O某追加投資200萬元。孫某把其中40萬元用于外匯投資，其余150萬元用于日常消費(fèi)和歸還欠款。2018年4月在孫某1的催促下，截止2019年10月份孫某陸續(xù)還款191萬元，剩余款項(xiàng)尚未歸還。
上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示了被告人供述，證人麻某、張某證言，微信聊天記錄，銀行流水，身份信息，戶籍證明，抓獲經(jīng)過等證據(jù)，據(jù)此認(rèn)定被告人的行為構(gòu)成詐騙罪，數(shù)額209萬元，系特別巨大，依法應(yīng)予懲處。
被告人孫某對公訴機(jī)關(guān)的指控的罪名不予認(rèn)可，對收到孫某1的599萬元予以認(rèn)可。辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見：1、孫某對收到孫某1599萬元，投資約400萬元，自己挪用約190萬元后歸還191萬元的事實(shí)并無異議，公訴人也表示認(rèn)可，辯護(hù)人并無其他意見。2、孫某的行為不構(gòu)成詐騙罪，孫某與孫某1的交集始于炒外匯，孫某1想委托孫某幫忙投資獲利，二人之間形成委托理財(cái)?shù)暮贤P(guān)系，孫某收到并控制款項(xiàng)是合法方式取得；孫某并未虛構(gòu)事實(shí)；關(guān)于投資賠本未如實(shí)告知，不是詐騙罪的構(gòu)成要件；且孫某并未實(shí)施詐騙行為，沒有因此而獲利。3、孫某的行為應(yīng)定性為侵占罪，且侵占數(shù)額為8萬元。4、孫某到案后如實(shí)供述。
經(jīng)審理查明，2014年被告人孫某向其堂叔孫某1承諾，自己擅長炒外匯，把錢放到自己這里理財(cái)年收益可達(dá)50%到70%。孫某1自2014年至2015年年底，陸續(xù)給孫某199萬元用于投資。期間，被告人孫某故意隱瞞投資失敗的事實(shí)，向?qū)O某1謊稱已經(jīng)盈利，2016年8月孫某1到上海孫某處考察，孫某謊稱其租住的黃浦江邊高檔小區(qū)住所是自己購買，并帶領(lǐng)孫某1去看價(jià)值億元以上的房子，聲稱自己準(zhǔn)備購買?？疾熘?，孫某1更加相信孫某的實(shí)力，繼續(xù)追加200萬元用于投資。但被告人孫某仍向?qū)O某1謊稱投資已經(jīng)高額盈利，使得孫某12017年12月再次向?qū)O某追加投資200萬元。2018年4月在孫某1的催促下，截止2019年10月份孫某陸續(xù)還款191萬元，剩余款項(xiàng)尚未歸還。
上述事實(shí)，有以下經(jīng)庭審質(zhì)證并經(jīng)本院確認(rèn)的證據(jù)證實(shí)：
1、身份證明
2、抓獲經(jīng)過、偵辦經(jīng)過、臨時(shí)羈押證明
3、被告人孫某供述
自己酒后吹牛，說自己搞金融好，把錢放自己處年收益爭取達(dá)到百分之五十以上，孫某1想掙錢，就和孫某一起。之后孫某1陸續(xù)打錢，2014年從6月份到年底大概打了四五十萬元，2015年又陸續(xù)打錢，每次二三十萬的打，總共100多萬元。孫某把孫某1的錢換成美元放到兩個(gè)平臺，一個(gè)是澳大利亞炒外匯的平臺，一個(gè)是溫州公司的平臺。當(dāng)時(shí)投資到2016年情況就不好了，賠了百分之八十。2016年8月初，孫某1一家來上海看孫某之前情況就不好了。孫某跟孫某1說現(xiàn)在住的房子是自己買的，就帶著孫某1一家到浦東新區(qū)看房子，價(jià)值都在一個(gè)億左右，說以后自己打算買。這么做就是想讓孫某1相信自己，繼續(xù)投資。一周后，孫某1打款200萬元用于投資。一部分用于自己日常消費(fèi)，一部分放到嘉盛、福匯還有幾個(gè)記不清名字的平臺炒國際外匯。在2017年1、2月份，錢都虧完了，孫某1的愛人跟其要錢，孫某稱現(xiàn)在國家外匯管控的厲害不好取出來讓等一等。2017年下半年的時(shí)候和孫某1的妻子說，放在這的錢不用擔(dān)心，之前放到的400萬元現(xiàn)在已掙到1000萬了，但實(shí)際情況已經(jīng)賠了。后孫某1又打款200萬元用于投資，這部分錢一部分孫某用于消費(fèi)，一部分用于外匯市場。2018年4月份，孫某1想把投資款取出買房，孫某說八九月份才可以，但到6月份的時(shí)候，這些錢都賠完了，所以一直拖著沒給。
孫某名下有廣大銀行信用卡、建設(shè)銀行借記卡、招商銀行借記卡，還有工商銀行借記卡、信用卡和農(nóng)業(yè)銀行的借記卡。日常消費(fèi)都是用工商銀行的借記卡和農(nóng)業(yè)銀行的借記卡，孫某1打的錢都是打到工商銀行的借記卡，這張卡主要用于日常消費(fèi)和投資，農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡主要是日常消費(fèi)，其他的銀行卡不怎么用。自己沒有固定收入。孫某1的錢沒有都用于投資，因自己沒有固定收入，一部分用于日常消費(fèi)每月幾萬元，14年以來花100多萬用于租房，其余的錢用于投資。
2014年到2015年孫某1給的190都萬元投入到外匯市場的有100萬元左右，是一個(gè)叫鐵匯平臺，后爆倉錢沒回來，其他用于個(gè)人消費(fèi)。2016年孫某1給了200萬元用于投資，100萬用于投資，其余100萬元用于消費(fèi)。2017年給的200萬元其中100萬元用于投資。2018年4月孫某1跟孫某要錢，孫某給付50萬元，其他用于消費(fèi)。投入到各平臺的錢都在2019年四五月份虧完了。已還孫某1191萬元。
根據(jù)交易流水，孫某1一共打款599萬元，分13次。剛開始是說可以高盈利，孫某1才給的，后來孫某說是高盈利，并且說上海浦東江邊的高檔小區(qū)的房子是自己買的，并在孫某1等人到上海后高檔消費(fèi)，讓孫某1不斷追加投資。實(shí)際當(dāng)時(shí)的收益并不好，但自己上癮了，就想把錢進(jìn)行外匯炒作。確認(rèn)賬單，2014年到2015年底，孫某1共計(jì)給了199萬元，大概100萬元用于外匯市場，其他日常消費(fèi)和還賬。2016年200萬，通過賬單交易流水確認(rèn)，投入到愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司客服備付金和聯(lián)動優(yōu)勢科技的是孫某投入外匯市場的，其他用于個(gè)人消費(fèi)和歸還債務(wù)。2017年孫某1給的200萬元，除了轉(zhuǎn)給溫正宣的40萬元是投入外匯市場的，其他的自己消費(fèi)了。后孫某1要取錢，孫某從別處湊了50萬元。賬單上轉(zhuǎn)給他人的自己的欠賬。
4、被害人孫某1陳述
自2014年開始，被孫某以投資為名詐騙300多萬元。2014年三月，孫某1回滿城探親，聽孫某的父親說孫某從澳大利亞在上海搞金融，收入高，很多親戚把錢放到孫某處理財(cái)，且在上海已買別墅。后電話聯(lián)系，孫某聲稱在上海一家美國的金融機(jī)構(gòu)上班，年薪上百萬，且自己的業(yè)績提成也有二三百萬，透露幾個(gè)叔叔的錢都放在自己處理財(cái)，年收益百分之五十到七十五。孫某1跟愛人麻某商量了以下，打算把手里的錢叫孫某進(jìn)行理財(cái)。2014年6月9日，在保定市新市區(qū)的工商銀行保定分行通過轉(zhuǎn)賬的方式給孫某打款20萬元，也在老家打聽幾個(gè)弟弟說在孫某處投資很好。2015年4月，孫某1陸續(xù)把錢給孫某用于理財(cái)。2015年4月直到2015年11月份，陸續(xù)打款129萬元。2016年8月，去上海，孫某帶大家出入高檔酒店等高消費(fèi)場所，并稱要在黃浦江邊購房，價(jià)值一個(gè)億，還說理財(cái)產(chǎn)品的收益已經(jīng)四五百萬元。從上?；貋砗髮O某的實(shí)力和能力深信不疑，在2016年8月11日，打款200萬元，孫某說已漲到800萬元，自己成立了公司，收益更好，如果有閑錢可繼續(xù)投資。2017年12月份，追加200萬元用于理財(cái)。后來在交流過程中，孫某說一直在上漲，到2018年三月份，已經(jīng)漲到1000萬元。后因買房需要，要取出300萬元，孫某答應(yīng)的很好，但遲遲未給付，總說在國外投資，多次催促下在2018年4月還款50萬元，5、6月份總共還款15萬元。孫某總是找各種理由推脫。2018年10月份，孫某通過其父親給孫某1傳了一份借款協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容大概就是上海貴圣投資有限公司借款1000萬元用于經(jīng)營，所借款項(xiàng)會在2018年8月22日前還清。孫銀鎖告訴孫某1說孫某的公司已經(jīng)成立，孫某1認(rèn)為可以還錢了，但一直未還。截止目前，一共歸還191萬元。自己給孫某近600萬元，給其父親購置汽車一輛約40萬元，并給母親購買高檔金銀首飾，自己去法國旅行，孫某并未用于投資，而是維持自己奢靡的生活。
5、證人麻某證言
所證內(nèi)容與被害人孫某1陳述基本一致。
6、證人張某證言
上海市浦東新區(qū)世茂濱江花園3-2-39Ｄ的房子是老板何敏霞委托張某管理的，房主是孫志華，孫志華欠何敏霞錢，用房屋租金抵賬。這套房子出租給了孫某，自2015年12月開始至今，房租每個(gè)月3萬元，從2019年7月份后未在交過房租，共計(jì)18萬元。孫某支付的房租共計(jì)136萬元。
7、上海市房屋租賃合同（續(xù)租）、房屋產(chǎn)權(quán)證明
8、房產(chǎn)信息
證明孫某居住的上海市的房屋系租住。
9、孫某1舉報(bào)信及微信聊天記錄
10、銀行流水
11、鑒定意見
13、證人孫某2、唐某證言
本院認(rèn)為，被告人孫某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚、證據(jù)充分、罪名成立。被告人及其辯護(hù)人所提不具備非法占有的主觀故意，與被害人之間是委托理財(cái)?shù)年P(guān)系，根據(jù)本院確認(rèn)的證據(jù)，被告人孫某利用被害人孫某1想借助理財(cái)獲得收益的心理，并以虛假的住宅、收入及高檔消費(fèi)，讓孫某1相信自己有能力可以讓孫某1的投資行為獲利，且在其明確自己理財(cái)失敗、亦無償還能力的情況下，仍謊稱獲得高額利益，誘騙孫某1繼續(xù)追加所謂投資，其主觀故意顯而易見，與孫某1之間的親屬關(guān)系及所謂投資事由不能作為相應(yīng)的抗辯理由；雖在此過程中亦有其他收入來源，但不能作為被告人孫某混淆以虛構(gòu)獲利的理由誘騙孫某1不斷投資的客觀事實(shí)，同時(shí)被告人孫某的供述及后續(xù)的行為亦明確其不具償還能力，且將孫某1追加的“投資款”少部分用于投資大部分用于個(gè)人消費(fèi)的情形。綜上，被告人及辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見不予采信。案發(fā)前孫某已歸還的191萬元應(yīng)在犯罪數(shù)額中予以扣減。綜合全案情節(jié)，被告人的悔罪表現(xiàn)及社會危害性，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十一條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人孫某犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣十萬元（罰金于本判決生效后二十日內(nèi)繳納）。
刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年12月6日起至2032年12月5日止。
二、責(zé)令被告人孫某退賠被害人孫某1經(jīng)濟(jì)損失人民幣209萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省保定市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 李茗媛
人民陪審員 劉文娟
人民陪審員 陳明娟
二〇二〇年十二月十四日
書 記 員 崔夢慧
