案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0403刑初194號
邯鄲市叢臺區(qū)人民檢察院以叢檢一部刑訴（2019）321號起訴書指控被告人陳某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。邯鄲市叢臺區(qū)人民檢察院指派檢察員唐陽陽出庭支持公訴，被害人牟某、李某1，被告人陳某某及其辯護(hù)人到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，被告人陳某某在2013年10月至2014年8月間，以能在銀行辦理大額信用透支卡為名和利用中華北大街359號永康院3號樓2單元1號的假房產(chǎn)證做抵押并急需用錢為由分別騙取被害人孟某、周某1、李某2、李某1、牟某、付某等人人民幣110萬余元。
上述事實，公訴機(jī)關(guān)提供了被害人陳述、被告人供述、證人證言、銀行卡交易流水、房產(chǎn)證復(fù)印件、借款合同等證據(jù)材料，認(rèn)為被告人陳某某之行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，提請本院依法判處。
被告人及其辯護(hù)人提出被告人與被害人之間是民間借貸，被告人沒有非法占有目的，不構(gòu)成詐騙罪。被告人另提出其未向被害人承諾能辦大額信用透支卡。
經(jīng)審理查明，2013年10月至2014年8月間，被告人陳某某在聯(lián)紡路與中華大街交叉口的莜面館、建業(yè)小區(qū)北門的七天樂棋牌室等地以能在銀行辦理大額信用透支卡和利用中華北大街359號永康院3號樓2單元1號的假房產(chǎn)證做抵押急需用錢為由，分別騙取被害人孟某、周某1、李某2、李某1、牟某、付某人民幣共計1012539元。
上述事實，有公訴機(jī)關(guān)移交，并經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實：
1、被害人孟某陳述，2014年年初，聽朋友李某1說陳某某很講誠信，能在銀行辦理大額信用透支卡，在那里放錢給3分利息。2014年1月份的一天，陳某某在聯(lián)紡路與中華大街交叉口的莜面館請客，飯桌上陳某某說他在高開區(qū)區(qū)政府上班，能辦理大額信用透支卡，在他那里存錢每月給3分利息。后其通過銀行兩次轉(zhuǎn)賬共計10萬元，陳某某給了兩個月利息就聯(lián)系不上了。陳某某沒有辦理大額信用透支卡，他也沒有這個能力。
又證，2014年4月4日，陳某某說準(zhǔn)備辦理大額信用卡想再從其這里借錢，其沒有那么多，就帶陳某某到付某家，陳某某對付某說要辦理大額信用卡想借錢，付某扣除利息給陳某某轉(zhuǎn)了95000元。孟某并對被告人陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
2、被害人付某證明陳某某以辦理大額信用透支卡為由向其借款的情節(jié)與孟某所證一致。
3、被害人李某2陳述，2014年年初，其妹妹李某1說有一個做銀行生意的投資機(jī)會，她在那兒放著錢，2014年1月13日，李某1帶著陳某某到其家，其問他錢投到哪里，陳某某稱和銀行聯(lián)手做生意，后其給陳某某轉(zhuǎn)了12.6萬元，陳某某按每月3分利息簽訂了借款合同。開始陳某某按月支付利息，到4月份就不給了，并且聯(lián)系不上。李某2并對陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
4、被害人周某1陳述，2013年12月至2014年4月間，陳某某先后向其借款40萬元，給其3分利息，稱要存到銀行來提高他在銀行的信用度，信用度提高了就能辦理50-100萬元的大額透支卡，找他辦透支卡的人先給他2萬元，然后根據(jù)辦卡人的要求（透支額度）他再提5%的好處。期間，其要求用房產(chǎn)做抵押，陳某某于2014年4月9日給其提供了叢臺區(qū)中華北大街359號永康院3號樓2單元1號房產(chǎn)證及他母親杜某的證明。后來陳某某失聯(lián)其找到陳某某家，陳某某母親說其拿的房產(chǎn)證不是她的，她也沒有出具過房產(chǎn)抵押證明，經(jīng)到房管局查詢，得知其手中的房產(chǎn)證是假的，發(fā)現(xiàn)被騙。陳某某一共給過其43500元的利息。并有陳某某給其抵押的房產(chǎn)證、證明在卷。
證人周某2證明，其聽父親周某1說陳某某以提高銀行信用度為名先后向周某1借款40萬元，并以假房產(chǎn)證抵押。
5、被害人李某1、牟某分別陳述，陳某某在建業(yè)小區(qū)北門的七天樂棋牌室以能辦理渣打銀行和南京銀行的大額銀行透支卡，需要資金流轉(zhuǎn)，向二人借錢。李某1先后給陳某某轉(zhuǎn)款35萬元，牟某轉(zhuǎn)給陳某某10萬元。后來聯(lián)系不上陳某某，并且沒有陳某某所說辦大額銀行透支卡的事，陳某某也沒有能力辦。牟某并證陳某某說能辦理大額信用透支卡時，孟某、李某2、魏某都在場。李某1、牟某分別對陳某某進(jìn)行了指認(rèn)。
6、證人魏某證明，2013年年底，陳某某在七天樂棋牌室經(jīng)常給牟某說他可以在渣打銀行、南京銀行和光大銀行辦理大額銀行透支卡，陳某某還給李某1、李某2、孟某等多人說過，在該棋牌室打牌的人基本上都知道陳某某能辦理大額銀行透支卡。
7、證人杜某證明，2013年5、6月份，其搬到現(xiàn)在住的永康院小區(qū)后不斷有人來找陳某某要錢，都說陳某某辦大額信用卡找他們借了錢。其和丈夫問他拿別人錢干什么用了，陳某某說他辦信用卡周轉(zhuǎn)一下，等信用卡辦下來就還給他們。
8、陳某某2014年4月9日、4月20日為周某1出具的兩份借款合同及收條分別載明，陳某某因公司發(fā)展需要，向周某1拆借資金30萬元、10萬元，每月利息3分。
9、并有銀行卡客戶交易查詢單載明，陳某某分別收到孟某10萬元、付某95000元、李某2122090元、李某1347899元、牟某96000元、周某139萬元，陳某某分別轉(zhuǎn)給孟某22400元、付某5000元、李某27400元、李某161650元、牟某8500元、周某134990元。
10、被告人陳某某供述其向孟某、付某、周某1等人借錢的情節(jié)與被害人陳述相一致。
關(guān)于被告人及辯護(hù)人所提被告人與被害人系民間借貸，未承諾辦大額信用透支卡，不構(gòu)成詐騙罪的意見，經(jīng)查，被害人孟某、周某1、李某1、牟某等人均證實被告人以能辦大額銀行信用透支卡及使用虛假房產(chǎn)證抵押需要用錢為由，騙取被害人錢款的事實，并有證人周某2、魏某、杜某證言相印證，被告人當(dāng)庭辯稱做二手車生意、放貸均無相關(guān)證據(jù)證實，且案發(fā)時被告人無償還能力，故可認(rèn)定被告人主觀上具有非法占有的故意，客觀上采用虛構(gòu)事實手段騙取錢財，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)以詐騙罪處罰。故被告人及辯護(hù)人所提以上辯解辯護(hù)意見不予采信。
本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)所控罪名成立。關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪數(shù)額，經(jīng)查，根據(jù)被告人供述、被害人陳述及銀行卡交易流水，被告人陳某某詐騙被害人數(shù)額分別為：孟某77600元、周某1356500元、李某2114690元、李某1286249元、牟某87500元、付某90000元。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十五條第一款、第五十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人陳某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣100000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年11月25日起至2030年11月19日止。罰金自本判決生效后十日內(nèi)一次繳納）。
二、責(zé)令被告人陳某某退賠被害人孟某77600元、周某1356500元、李某2114690元、李某1286249元、牟某87500元、付某90000元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省邯鄲市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長 葉軍華
審 判 員 張星華
人民陪審員 張力仁
二〇二〇年十二月二十三日
書 記 員 李貝貝
