案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0705刑初164號
宣化區(qū)人民檢察院以宣化區(qū)院公訴刑訴（2020）156號起訴書指控被告人馮某某犯詐騙罪，于2020年7月28日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。宣化區(qū)人民檢察院指派檢察員楊玉薇出庭支持公訴，被告人馮某某及其指定辯護人白雅君到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
張家口市宣化區(qū)人民檢察院指控：1、2019年8、9月份，被告人馮某某以做網(wǎng)絡(luò)投資為名，向被害人黃某多次借款，為了取得黃某信任，馮某某謊稱其有100萬元存款，為了進一步騙取黃某信任，馮某某通過淘寶平臺制作了一張面值100萬元的虛假定期存單并提供給黃某。截止到2019年12月份，黃某通過微信、支付寶等方式多次向馮某某轉(zhuǎn)款，經(jīng)張家口欣業(yè)會計師事務(wù)所審計，雙方收支相抵后黃某向馮某某支付人民幣658926.56元。2019年11月
7日，黃某姐夫韓某向黃某索要欠款時，被告人馮某某以再借給其30000元就能夠收回先期投資為名，騙取韓某人民幣30000元。
2、2019年6、7月份，被告人馮某某在和黃某交往期間認識了被害人李某，9月底馮某某以做網(wǎng)絡(luò)投資為名向李某借款，被害人李某多次向馮某某轉(zhuǎn)款并將其所有的一條24.89克的黃金手鏈交給馮某某進行抵押。經(jīng)張家口欣業(yè)會計師事務(wù)所審計：雙方收支相抵后，李某總計向馮某某支付人民幣57619.72元。經(jīng)張家口市宣化區(qū)價格認證中心認定：黃金手鏈的價值為9608元。
為證實上述指控，公訴機關(guān)提供如下證據(jù)：被告人馮某某供述與辯解；被害人黃某、李某、韓某陳述；證人武某、馮某、楊某證言；扣押決定書、隨案移交物品清單、存單復(fù)印件、借款協(xié)議、辦案協(xié)作函、證明、工作說明、受案登記表、立案決定書、破案報告、到案經(jīng)過、戶籍證明等證據(jù)。公訴機關(guān)認為，被告人馮某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。建議對其判處有期徒刑十年至十二年，并處罰金。
被告人馮某某辯稱：馮某某給黃某提供100萬元存單是讓其相信有能力買房結(jié)婚，向黃某借款是因為資金不夠，不是詐騙，與李某、韓某均是正常借款，其不構(gòu)成詐騙罪。辯護人提出：馮某某不是以非法占有為目的，均是正常借款，不夠成詐騙罪。
經(jīng)審理查明，1、2019年8、9月份，被告人馮某某以做網(wǎng)絡(luò)投資為名，向被害人黃某多次借款，為了取得黃某信任，馮某某謊稱其有100萬元存款，為了進一步騙取黃某信任，馮某某通過淘寶平臺制作了一張面值100萬元的虛假定期存單并提供給黃某。截止到2019年12月份，黃某通過微信、支付寶等方式多次向馮某某轉(zhuǎn)款，經(jīng)張家口欣業(yè)會計師事務(wù)所審計，雙方收支相抵后黃某
向馮某某支付人民幣658926.56元。黃某借給馮某某的錢里面包含黃某向被害人韓某借的錢，黃某曾給韓某用微信發(fā)過馮某某的100萬元存款單的圖片。2019年11月7日，韓某向黃某要錢時與馮某某見面，馮某某以讓韓某再借給30000元就能把以前投的錢拿回來還給韓某和黃某為名向韓某借款30000元。后黃某、韓某均聯(lián)系不上馮某某。
2、2019年6、7月份，被告人馮某某在和黃某交往期間認識了被害人李某，9月底馮某某以做網(wǎng)絡(luò)投資為名向李某借款，被害人李某多次向馮某某轉(zhuǎn)款并將其所有的一條24.89克的黃金手鏈交給馮某某進行抵押。經(jīng)張家口欣業(yè)會計師事務(wù)所審計：雙方收支相抵后，李某總計向馮某某支付人民幣57619.72元。經(jīng)張家口市宣化區(qū)價格認證中心認定：黃金手鏈的價值為9608元。
上述事實，有以下經(jīng)當庭舉證、質(zhì)證并經(jīng)本院確認的證據(jù)證
實：
1、被告人馮某某供述證實：2019年4、5月份，馮某某和黃某通過網(wǎng)絡(luò)認識，相互熟悉后便在黃某家同居。馮某某和黃某說過在老家有一張100萬元的存單。2019年5月份左右，馮某某以其姐姐的孩子生病為由，向黃某借款。后馮某某以做網(wǎng)絡(luò)投資向黃某多次借款，2019年9月份黃某提出要看這張存單。馮某某在淘寶花30元錢做了一張面值100萬元的假存單，并將假存單照片發(fā)給黃某，以證明其有還款能力。2019年9月或10月份，馮某某給黃某寫過一份750000元的借款協(xié)議，協(xié)議中明確借款期限兩個月，如若逾期馮某某用定期存單100萬元償還。2019年6、7月份，馮某某和李某在燒烤店認識，后經(jīng)常聯(lián)系并發(fā)生關(guān)系。從8月份開始馮某某以做投資平臺為由陸續(xù)向李某借款68000元，2020年1月3日馮某某給李某寫了一份68000元的借條。2019年11月份，馮某某以再借給其30000元就能收回以前投資為名，向黃某姐夫韓某借款30000元。
2、被害人黃某陳述、借款協(xié)議、遺囑綜合證實：2019年4月份，黃某通過網(wǎng)絡(luò)認識馮某某，馮某某說自己是做京東刷單的，后二人發(fā)展成男女朋友關(guān)系。2019年6月5日，馮某某在黃某家以其姐姐家孩子生病為由向黃某借錢，并稱自己有100萬元的存款單，2020年4月存單到期后還黃某錢。后又以做網(wǎng)站需要用錢為由陸續(xù)向黃某借錢。從2019年8月23日至案發(fā)時馮某某共向黃某借款758610元，都是通過微信轉(zhuǎn)賬、支付寶、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)貸款、房屋抵押的方式。2019年10月17日，黃某向馮某某提出要看看存款單，馮某某把微信里的存款單圖片讓黃某看了看，后黃某向存單所在銀行打電話確認存單真實性，但銀行說存款單有誤，查詢不到。2019年8月16日，馮某某給黃某打了750000元的借條，借款期限2個月，如若逾期用定期存單100萬元償還。后來黃某和馮某某要錢時，馮某某給黃某寫了一份遺囑，意思是將其名下定期存款轉(zhuǎn)到黃某名下。黃某借給馮某某的錢里面包含黃某向韓某借的錢，黃某曾給韓某用微信發(fā)過馮某某的100萬元存款單的圖片。后韓某向黃某要錢時與馮某某見面，馮某某以讓韓某再借給30000元就能把以前投的錢拿回來還給韓某和黃某為名向韓某借款30000元。2019年11月15日黃某聯(lián)系不上馮某某。
3、被害人李某陳述、借條證實：2019年6月份，李某和馮某某認識，后成為男女朋友。馮某某給李某買過手表和金手鐲，后手鐲被馮某某賣掉，手表也還給了馮某某。馮某某以自己在弄京東、淘寶拉新活動，需要買賬號注冊，還投資類似賭博的網(wǎng)站返點，后又說弄大項目，往金融網(wǎng)站充錢，然后本金和傭金一起返回，網(wǎng)站需要用錢為由，陸續(xù)向李某借錢68000元，每次借錢都說是手續(xù)費，只要往網(wǎng)站充值才能提現(xiàn)，李某把手續(xù)費給了馮某某卻提現(xiàn)提不出來，馮某某說是還想掙更多的錢就把李某給其用來提現(xiàn)的錢充到本金里了，下次提現(xiàn)的時候又繼續(xù)向李某借手續(xù)費，
但李某從未見過馮某某操作網(wǎng)站。李某向其要錢時，馮某某總說沒錢不還。后馮某某當著警察的面給李某寫了一張68000元的欠條。
4、被害人韓某陳述證實：2019年11月5日12時許，韓某和妻子找黃某索要欠款，黃某說錢借給馮某某了，11月7日，韓某在黃某家見到馮某某，馮某某以再借給其30000元，就能將之前投進去的錢拿回來為名，向韓某借款30000元，韓某通過妻子的手機給馮某某轉(zhuǎn)賬30000元。當時韓某妻子提出看看馮某某做的網(wǎng)站，但馮某某不同意。馮某某也住在黃某家，說錢兩三天就能回來，到時就能還錢。11月9日下午1時許，馮某某說出去取錢，之后就再沒回來。
5、證人馮某證言證實：馮某是馮某某的姐姐，2019年4、5月份，馮某的孩子沒有生病住院，馮某不知道馮某某有一張100萬元存款單，馮某與馮某某沒有微信聯(lián)系方式。
6、扣押決定書、隨案移交物品清單證實：公安機關(guān)依法將被告人馮某某銀行卡扣押的情況。
7、辦案協(xié)作函、調(diào)取證據(jù)通知書及存單證實：涉案存單是河南省農(nóng)村信用社的，戶名馮某某，定期5年，到期日2020年4月18日。經(jīng)向河南省安陽商都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司北關(guān)區(qū)支行查詢，此存單在該行農(nóng)信系統(tǒng)不存在。
8、辦案協(xié)作函、證明證實：2014年1月23日，安陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為河南安陽商都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。
9、審計報告、銀行交易明細及銀行卡證實：雙方收支相抵后黃某總計向馮某某支付人民幣658926.56元、李某總計向馮某某支付人民幣為57619.72元。
10、價格認證結(jié)論書證實：黃金手鏈的價值為9608元。
11、到案經(jīng)過證實：馮某某于2020年1月4日被抓獲歸案。
12、戶籍證明證實：被告人馮某某的出生日期等身份情況。
本院認為，被告人馮某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯刑法，構(gòu)成詐騙罪。公訴機關(guān)指控罪名成立，對公訴機關(guān)的量刑建議本院予以采納。對被告人及辯護人提出的馮某某給黃某提供100萬元存單是讓其相信有能力買房結(jié)婚，向黃某借款是因為資金不夠，與李某、韓某均是正常借款，不是以非法占有為目的，不構(gòu)成詐騙罪的意見，經(jīng)查，被告人馮某某和黃某認識后說過自己有100萬元的定期存單，并以網(wǎng)絡(luò)投資的名義多次向黃某借款，后黃某提出要看存單，馮某某便在網(wǎng)上制作了假存單，將假存單照片發(fā)給黃某，以證明其有還款能力。后黃某發(fā)現(xiàn)存單是假的，后聯(lián)系不到馮某某。馮某某還以再借給錢就能將之前投進去的錢拿回來為名，向黃某姐夫韓某借款，后韓某也聯(lián)系不上馮某某。同時，馮某某在和黃某以男女朋友的名義同居過程中，又與被害人李某相識，并發(fā)生關(guān)系，以網(wǎng)絡(luò)投資或需繳納手續(xù)費的名義屢次向李某借款，李某從未見過馮某某操作網(wǎng)站。李某向馮某某要錢，馮某某總是推脫不還。上述事實有被告人供述、被害人陳述、證人證言等證據(jù)證實，綜上，足以證實馮某某具有非法占有的目的，而非正常借款，故對被告人及辯護人的意見不予支持。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人馮某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣80000元。
二、責令被告人馮某某退賠被害人黃某658926.56元、韓某30000元、李某67227.72元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年1月5日起至2030年7月4日止。所判罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省張家口市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 王永峰
審 判 員 張躍武
人民陪審員 武世平
二〇二〇年十二月三十一日
書 記 員 張利宏
