審理法院：中山市第二人民法院
案 號(hào)：（2016）粵2072刑初2304號(hào)
案件類型：刑事
案 由：侵犯公民個(gè)人信息罪
裁判日期：2017-06-27
審理經(jīng)過(guò)
中山市第二市區(qū)人民檢察院以中檢二區(qū)刑訴（2016）2204號(hào)起訴書指控被告人張某1犯詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、被告人談某2犯詐騙罪，于2016年11月30日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2017年1月5日公開開庭審理了本案。中山市第二市區(qū)人民檢察院指派代理檢察員曾泓玥出庭支持公訴，被告人張某1及辯護(hù)人王超、李智鈞、被告人談某2到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
中山市第二市區(qū)人民檢察院指控：2015年10月份開始，被告人張某1以湖北省孝感市孝南區(qū)某街2號(hào)2棟202房為窩點(diǎn)，為實(shí)施詐騙而非法獲取1700余條公民個(gè)人信息后，分別指使被告人談某2等人冒充上海某擔(dān)保公司業(yè)務(wù)員、信貸部主任等，虛構(gòu)辦理信用卡需繳納手續(xù)費(fèi)、激活費(fèi)、繳費(fèi)提高信用額度等理由，通過(guò)電話聯(lián)系被害人楊某1等22人，先后騙得上述人員共計(jì)人民幣142400元。其中，被告人張某1參與詐騙數(shù)額為人民幣142400元，被告人談某2參與詐騙數(shù)額為人民幣23000元。具體犯罪事實(shí)如下：
1.2015年10月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人楊某1人民幣20000元。
2.2015年10月底，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人魏某1人民幣22300元。
3.2016年1月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人張某1人民幣14300元。
4.2016年2月底，被告人張某1、談某2等人以上述方式詐騙被害人陳某1人民幣10800元。
5.2016年3月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人黃某1人民幣23900元。
6.2016年3月，被告人張某1等人以上述方式詐騙在我市東鳳鎮(zhèn)居住的被害人陳某2人民幣6300元。
7.2016年3月，張某1等人以上述方式詐騙被害人樊某人民幣12800元。
8.2016年3月，被告人張某1、談某2等人以上述方式詐騙被害人陳某3人民幣8300元。
9.2016年3月底，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人李某1人民幣19800元。
10.2015年10月至2016年3月，被告人張某1、談某2以上述方式詐騙被害人聶某、邊某1、劉某1、潘某、趙某1、江某、阮某、徐某1、黃某2、劉某2、尹某、成某等人共計(jì)人民幣3900元。
2016年3月31日上午11時(shí)許，公安人員在上述202房抓獲被告人張某1、談某2，并當(dāng)場(chǎng)繳獲手機(jī)、銀行卡、手提電腦、A4紙張、筆記本等物品1批。
公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀并出示了被害人楊某1等人的陳述、抓獲經(jīng)過(guò)、搜查筆錄、扣押清單、現(xiàn)場(chǎng)方位圖及現(xiàn)場(chǎng)照片、賬戶交易流水明細(xì)、《文件檢驗(yàn)鑒定書》、電話通話清單、相關(guān)書證、證人羅某、張某2、單某1、宴某的證言及辨認(rèn)筆錄、被告人張某1、談某2的供述及辨認(rèn)筆錄等證據(jù)以證實(shí)上述指控。公訴機(jī)關(guān)據(jù)此認(rèn)為，被告人張某1、談某2無(wú)視國(guó)家法律，其中被告人張某1結(jié)伙詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，又以其他方法侵犯公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百五十三條之一之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪追究其刑事責(zé)任；被告人談某2結(jié)伙詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某1在詐騙共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人談某2在詐騙共同犯罪中起次要作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人談某2如實(shí)供述自己的罪行，依法可從輕處罰。被告人張某1判決宣告前犯詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。提請(qǐng)本院依法判處。
一審答辯情況
被告人張某1辯稱，其對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪行均不予確認(rèn)。
其辯護(hù)人辯稱，公安人員僅從被告人張某1身上繳獲黃某3的身份證，現(xiàn)有證據(jù)不足以證實(shí)被告人張某1有實(shí)施公訴機(jī)關(guān)指控的罪行，請(qǐng)求判處被告人張某1無(wú)罪。
被告人談某2對(duì)指控的犯罪事實(shí)及罪名均無(wú)異議。
本院查明
經(jīng)審理查明，2015年10月始，被告人張某1以湖北省孝感市孝南區(qū)某街2號(hào)2棟202房為窩點(diǎn)，為實(shí)施詐騙而非法獲取1700余條公民個(gè)人信息，后指使被告人談某2等人冒充擔(dān)保公司業(yè)務(wù)員、信貸部主任等，以辦理信用卡需繳納手續(xù)費(fèi)、激活費(fèi)、繳費(fèi)提高信用額度等理由，通過(guò)電話聯(lián)系被害人楊某1等9人，先后騙得上述人員共計(jì)人民幣136900元。其中，被告人張某1參與詐騙數(shù)額為人民幣136900元，被告人談某2參與詐騙數(shù)額為人民幣18800元。具體犯罪事實(shí)如下：
一、2015年10月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人楊某1人民幣20000元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人楊某1的陳述證實(shí)，2015年10月，一名自稱是上海某擔(dān)保有限公司的陳姓男子打電話給我，其稱能辦理平安銀行的信用卡，辦卡費(fèi)用為1000元，我遂向?qū)Ψ教峁┑膽裘麨閺埬?賬號(hào)為62×××81的賬戶匯款1000元。約2、3天后，我收到一張信用卡，陳姓男子稱需再交20000元的開卡費(fèi)才能使用信用卡。同年11月，我通過(guò)支付寶向上述賬戶共轉(zhuǎn)賬20000元。陳姓男子的電話號(hào)碼為183××××9975、137××××9148。
2.中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司中山市分行提供的賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，2015年10月24日、10月29日、11月3日、11月7日，“楊某1”通過(guò)支付寶向戶名為張某3賬號(hào)為62×××81的賬戶轉(zhuǎn)賬300元、1000元、5000元、5000元、10000元。
3.被害人楊某1提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，被害人楊某1賬號(hào)為62×××21的賬戶于2015年10月24日、10月29日、10月31日、11月3日、11月7日通過(guò)支付寶消費(fèi)300元、1000元、5000元、5000元、10000元。
4.被害人楊某1提供的支付寶轉(zhuǎn)賬電子回單證實(shí)，被害人楊某1賬號(hào)為150××××3669的支付寶賬戶于2015年10月24日、10月29日、10月31日、11月3日、11月7日向戶名為張某3賬號(hào)為62×××81的賬戶匯款300元、1000元、5000元、5000元、10000元。
5.被害人楊某1提供的電話通話清單證實(shí)，被害人楊某1使用的手機(jī)號(hào)碼150××××3669于2015年11月1日至11月7日與手機(jī)號(hào)碼183××××9975、137××××9148有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
二、2015年10月底，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人魏某1人民幣22300元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人魏某1的陳述證實(shí)，2015年10月底始，有兩名自稱是北京某公司工作人員的女子聯(lián)系我，她們以辦理信用卡需要繳納材料費(fèi)、激活費(fèi)、信用度不夠需要繳納現(xiàn)金為由，要求我向他們指定的賬戶匯款，并稱我繳納的用于提高信用額度的款項(xiàng)會(huì)轉(zhuǎn)到我的信用卡上。后來(lái)我收到他們的信用卡，但該卡不能正常使用，這時(shí)一名自稱光大銀行信貸部主任的男子打電話問(wèn)我是否需要提高信用額度，并要求我再次匯款。我向上述公司人員提供的賬號(hào)為62×××71的賬戶匯入材料費(fèi)300元、激活費(fèi)2000元、提高信用額度費(fèi)10000元，向光大銀行信貸部主任提供的賬號(hào)為62×××50的賬戶匯入提高額度費(fèi)10000元。他們使用的電話號(hào)碼分別為183××××5189、137××××9148、136××××5186。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司廣州花都雅居樂(lè)支行提供的轉(zhuǎn)賬憑證證實(shí)，戶名為魏某1賬號(hào)為62×××59的賬戶于2015年11月20日向戶名為張某3賬號(hào)為62×××50的賬戶匯款10000元。
3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中山分行運(yùn)營(yíng)管理部提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為潘某賬號(hào)為62×××71的賬戶于2015年11月5日現(xiàn)存2000元，隨即支取2000元，后又現(xiàn)存5000元，隨即支取2000元、3000元，后又現(xiàn)存5000元，隨即支取4900元。
4.被害人魏某1提供的銀行存款憑證證實(shí)，賬號(hào)為62×××71的賬戶于2015年10月31日無(wú)卡存款300元，11月5日10:01:42無(wú)卡存款2000元，同日13:36:44無(wú)卡存款5000元，同日16:28:53無(wú)卡存款5000元。
5.中國(guó)光大銀行中山分行營(yíng)業(yè)部提供的賬戶資料證實(shí)，被害人魏某1收到的卡號(hào)為40×××29的光大銀行信用卡，經(jīng)該行查詢，上述銀行卡不存在該行的系統(tǒng)中。
6.有被害人魏某1提供的手機(jī)短信截圖在案，證實(shí)辦卡人員有將“北京某信用擔(dān)保有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)潘某建行賬戶：62×××71”的信息發(fā)給被害人魏某1。
7.中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)廣東有限公司廣州分公司提供的電話通話清單證實(shí)，被害人魏某1使用的電話號(hào)碼136××××0198于案發(fā)時(shí)段與電話號(hào)碼183××××5189、137××××9148、136××××5186有多次通話記錄。上述137××××9148的手機(jī)號(hào)碼已被公安人員當(dāng)場(chǎng)繳獲。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
三、2016年1月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人張某1人民幣14300元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人張某1的陳述證實(shí)，2016年1月，我在手機(jī)上網(wǎng)時(shí)，網(wǎng)頁(yè)彈出一個(gè)代辦信用卡的鏈接出來(lái)，我點(diǎn)開鏈接，登記了姓名、聯(lián)系電話和貸款額度。幾天后，一名自稱是上海市某擔(dān)保有限公司的王姓女業(yè)務(wù)員用150××××7472的電話聯(lián)系我，問(wèn)我是否需要辦理信用卡，并要求我支付300元的材料費(fèi)，我遂通過(guò)支付寶從我賬號(hào)為62×××30的賬戶轉(zhuǎn)賬300元到上述女業(yè)務(wù)員提供的戶名為饒某賬號(hào)為62×××06的賬戶。同年1月11日，我收到從湖北省武漢市一地方郵寄給我的浦發(fā)銀行信用卡，收到卡后我發(fā)信息給上述女業(yè)務(wù)員，該業(yè)務(wù)員打電話過(guò)來(lái)稱可以幫我辦理50000元的信用額度，要繳納2%的手續(xù)費(fèi)1000元，我遂通過(guò)支付寶匯款1000元至上述賬戶。1月13日，一名自稱是上海市某擔(dān)保有限公司信貸部薛某的男子用150××××8431的電話號(hào)碼聯(lián)系我，其稱我在浦發(fā)銀行沒(méi)有業(yè)務(wù)記錄，故信用卡不能激活，讓我匯款5000元過(guò)去走流水。我覺(jué)得可疑，遂打電話給王姓業(yè)務(wù)員核實(shí)，該業(yè)務(wù)員說(shuō)是真實(shí)的，且將他們的公司地址發(fā)給我，地址是上海市徐匯區(qū)漕溪北路88號(hào)圣愛(ài)大廈24層。后我通過(guò)支付寶從我賬號(hào)為62×××88的賬戶匯款5000元至上述賬戶，匯款過(guò)去后，薛某發(fā)給我一個(gè)二維碼，其稱我用于提高額度的款項(xiàng)會(huì)存在我的信用卡上，我點(diǎn)開二維碼，見到我的明細(xì)、信用卡號(hào)、額度及余額5000元等信息。后薛某又打電話給我，要求我再轉(zhuǎn)5000元，我又向?qū)Ψ絽R款3000元，后我又再掃了一下二維碼，見到余額為13000元，我遂又轉(zhuǎn)賬2000元過(guò)去。后薛某又打電話我，要求我再轉(zhuǎn)5000元，我不再愿意交款了，他就說(shuō)幫我墊付2000元，我轉(zhuǎn)3000元就可以了，我遂向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬3000元。
2.中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司中山市分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為饒某賬號(hào)為62×××06的賬戶于2016年1月7日、1月11日、1月13日、1月14日、1月15日，由“張某1支付寶轉(zhuǎn)賬”入賬300元、1000元、5000元、3000元、2000元、3000元。
3.被害人張某1提供的手機(jī)轉(zhuǎn)賬記錄截圖、二維碼截圖證實(shí)，被害人張某11月7日、1月11日、1月13日、1月14日、1月15日向戶名為饒某賬號(hào)為62×××06的賬戶轉(zhuǎn)賬300元、1000元、5000元、3000元、2000元、3000元。
4.被害人張某1提供的電話通話清單證實(shí)，被害人張某1使用的手機(jī)號(hào)碼158××××0264于2016年1月10日至1月29日與手機(jī)號(hào)碼150××××7472、150××××8431有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
四、2016年2月底，被告人張某1、談某2等人以上述方式詐騙被害人陳某1人民幣10500元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人陳某1的陳述證實(shí)，2016年2月20日，我的手機(jī)收到一條短信，信息里有一個(gè)辦理農(nóng)業(yè)信用卡的選項(xiàng)，我點(diǎn)進(jìn)去并登記了個(gè)人信息。2月21日，一名自稱是上海某公司王某的工作人員以187××××7540的電話號(hào)碼聯(lián)系我，其稱我辦理信用卡需要繳納300元手續(xù)費(fèi)。當(dāng)天我就通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)300元至她提供的微信賬號(hào)上。2月25日，一名自稱是上海某公司薛某的工作人員以152××××6435的電話聯(lián)系我，其稱我需去辦理一張銀行卡用于產(chǎn)生銀行交易流水，我遂辦理了一張銀行卡（賬號(hào)62×××74），并往該卡存款5000元。次日，薛某又打電話給我，說(shuō)我的流水賬不夠，他說(shuō)他先往我的銀行卡轉(zhuǎn)5000元，然后我再將上述5000元轉(zhuǎn)回去，當(dāng)時(shí)確有錢轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)，我就按他所說(shuō)的將5000元轉(zhuǎn)到戶名為黃某3的賬戶。3月的一天，薛某又打電話給我，稱我的流水還是不夠，需要繼續(xù)存款，我遂往我的銀行卡里再存了5500元，次日他又讓我以相同的方式再做一次流水，我遂將5500元轉(zhuǎn)給他。后我上網(wǎng)查詢，發(fā)現(xiàn)薛某所謂轉(zhuǎn)給我的錢實(shí)際上是他將我的錢轉(zhuǎn)到一個(gè)基金里面然后再將該款轉(zhuǎn)給我。
2.海南省儋州市公安局出具的現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)方位圖及現(xiàn)場(chǎng)照片證實(shí)，被害人陳某1被詐騙時(shí)轉(zhuǎn)賬的地點(diǎn)位于儋州市那大鎮(zhèn)伏波路中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員機(jī)處。
3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司北海海城支行提供的銀行交易流水明細(xì)證實(shí)，2016年3月3日，戶名為陳某1賬號(hào)為62×××74的賬戶支出1000元、2000元、2000元，3月9日支出1300元、2300元、1900元。
4.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中山分行運(yùn)營(yíng)部提供的銀行交易流水明細(xì)證實(shí),2016年3月3日，戶名為黃某3賬號(hào)為62×××79的賬戶現(xiàn)存1000元、2000元、2000元；同年3月9日，上述賬戶現(xiàn)存1300元、2300元、1900元。
5.被害人陳某1提供的電話通話清單證實(shí)，被害人陳某1使用的電話號(hào)碼137××××8077案發(fā)時(shí)段與電話號(hào)碼187××××7540、152××××6435有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
五、2016年3月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人黃某1人民幣23900元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人黃某1的陳述證實(shí)，2016年3月，我從百度搜索辦理信用卡，然后找到一個(gè)網(wǎng)頁(yè)，在網(wǎng)頁(yè)上輸入自己的身份證號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼。次日11時(shí)許，一名自稱擔(dān)保公司的李姓女業(yè)務(wù)員用151××××8052的電話聯(lián)系我，問(wèn)我是否要辦信用卡，我讓她發(fā)公司的基本信息給我，后我收到一條信息，內(nèi)容為“某擔(dān)保有限公司地址北京市海淀區(qū)農(nóng)大南路1號(hào)院子2號(hào)樓2層辦公B-221-390”，并發(fā)了一個(gè)工商銀行賬號(hào)為62×××30的賬戶（戶名高某）給我，讓我匯款500元材料費(fèi)過(guò)去。我遂存了500元到上述賬戶，后我收到他們郵寄過(guò)來(lái)的信用卡，上述李姓業(yè)務(wù)員稱信用卡的密碼在銀行高管那里，需要我匯款2000元給她，我遂又存了2000元到上述賬戶。后一名自稱銀行高管的男子以151××××3691的號(hào)碼聯(lián)系我，其稱我在浦發(fā)銀行沒(méi)有業(yè)務(wù)記錄，需要我轉(zhuǎn)賬6000元給他幫我辦流水記錄，并稱該款項(xiàng)是會(huì)存在我的信用卡上的，我遂存了6000元到對(duì)方的賬戶。不久，該名高管又稱我存的6000元被扣了一部分手續(xù)費(fèi)，不夠錢辦流水，讓我再轉(zhuǎn)6100元，我遂通過(guò)支付寶從我的賬號(hào)為62×××79的賬戶轉(zhuǎn)了6100元給對(duì)方的賬戶。后該高管又讓我轉(zhuǎn)5500元辦銀行流水以提高額度，我遂又轉(zhuǎn)了5500元給對(duì)方。接著，其又要求我轉(zhuǎn)賬3800元以多做兩個(gè)月的流水明細(xì)，我又轉(zhuǎn)給他3800元。后其又要求我轉(zhuǎn)賬3800元以獲得密碼，但我說(shuō)沒(méi)錢了。次日，該名高管及李姓的業(yè)務(wù)員的手機(jī)均無(wú)法打通。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司中山分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為高某賬號(hào)為62×××30的賬戶于2016年3月2日現(xiàn)存500元；3月5日，該賬戶現(xiàn)存6000元，同日由“黃某1支付”入賬6100元、5500元、3800元。
3.中國(guó)工商銀行股份有限公司深圳橫崗支行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，被害人黃某1賬號(hào)為62×××79的賬戶于2016年3月5日支出6100元、5500元、3800元。
4.上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司提供的賬戶資料證實(shí)，被害人黃某1收到的卡號(hào)為40×××88、40×××52的銀行卡，經(jīng)該行查詢，上述銀行卡不存在該銀行的系統(tǒng)中。
5.被害人黃某1提供的存款憑證證實(shí)，被害人黃某1于2016年3月5日向高某賬號(hào)為62×××30的賬戶轉(zhuǎn)賬2000元、6000元。
6.被害人黃某1提供的手機(jī)轉(zhuǎn)賬截圖證實(shí)，被害人黃某1向戶名高某工商銀行賬號(hào)尾數(shù)為0830的賬戶轉(zhuǎn)賬6100元、5500元、3800元。
7.有被害人黃某1提供的手機(jī)短信截圖在案，截圖顯示短信內(nèi)容為“中國(guó)工商銀行賬戶：62×××30，財(cái)務(wù)總監(jiān)：高某”、“某擔(dān)保有限公司地址：北京市海淀區(qū)農(nóng)大南路1號(hào)院2號(hào)樓2層辦公B-221-390”。
8.被害人黃某1提供的電話通話清單證實(shí)，被害人黃某1使用的手機(jī)號(hào)碼136××××8898于案發(fā)時(shí)段與手機(jī)號(hào)碼151××××8052、151××××3691、182××××7496有多次電話通話記錄。上述182××××7496的手機(jī)號(hào)碼已被公安人員當(dāng)場(chǎng)繳獲。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以認(rèn)定。
六、2016年3月，被告人張某1等人以上述方式詐騙在中山市東鳳鎮(zhèn)居住的被害人陳某2人民幣6300元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人陳某2的陳述證實(shí)，2016年3月，我用手機(jī)在網(wǎng)上申請(qǐng)辦理信用卡。次日，一名自稱信貸公司的錢姓男子用186××××5261的電話號(hào)碼聯(lián)系我，其稱可以辦理信用卡，并要求我支付300元的材料費(fèi)，同時(shí)其發(fā)了一條短信給我，部分內(nèi)容為“公司財(cái)務(wù)總監(jiān)中國(guó)工商銀行賬戶62×××37，戶名史某”。我遂到附近的工商銀行轉(zhuǎn)賬300元到上述賬戶。3月12日，我收到一張平安銀行信用卡，上述錢姓的男子叫我再交1000元的資料費(fèi)才能開通該卡，我遂又將1000元存到上述賬戶，錢姓男子稱會(huì)將我的材料交給公司財(cái)務(wù)，到時(shí)財(cái)務(wù)會(huì)聯(lián)系我，后一名自稱是公司財(cái)務(wù)的男子用188××××6942的電話聯(lián)系我，稱我需要繼續(xù)繳納5000元才能激活信用卡，于是我又將5000元存到上述賬戶。后該男子又繼續(xù)讓我繳納10000元激活費(fèi)，我意識(shí)到被騙了。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司中山分行提供銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為史某賬號(hào)為62×××37的賬戶于2016年3月12日由賬號(hào)為62×××73的賬戶轉(zhuǎn)入300元，次日現(xiàn)存1000元、5000元。
3.被害人陳某2提供的存款憑證證實(shí)，被害人陳某22016年3月13日11:30:33和15:58:22向史某賬號(hào)為62×××37的賬戶存款1000元、5000元。
4.有被害人陳某2提供的手機(jī)網(wǎng)頁(yè)截圖資料在案，證實(shí)其辦理信用卡登記時(shí)的網(wǎng)頁(yè)資料情況。
5.平安銀行中山東鳳支行提供的賬戶資料證實(shí)，被害人陳某2收到的賬號(hào)為62×××22的銀行卡，經(jīng)該行查詢，上述銀行卡不存在該銀行的系統(tǒng)中。
6.被害人陳某2提供的電話通話清單證實(shí)，被害人陳某2使用的電話號(hào)碼134××××3441于2016年3月10日至3月14日與電話號(hào)碼186××××5261、188××××6942有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
七、2016年3月，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人樊某人民幣11500元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人樊某的陳述證實(shí)，2016年3月10日，我在網(wǎng)上看到一條關(guān)于辦理信用卡的信息，遂點(diǎn)進(jìn)去登記了身份證號(hào)及聯(lián)系電話。3月12日，一名自稱是北京某投資擔(dān)保公司的周姓女業(yè)務(wù)員用159××××1781的電話號(hào)碼聯(lián)系我，其稱可以幫我辦理一張額度為40000元的信用卡，并要求我支付300元的辦卡費(fèi)，后其通過(guò)手機(jī)短信將戶名史某賬號(hào)為62×××00的賬戶發(fā)給我，我遂通過(guò)我賬號(hào)為62×××43的賬戶轉(zhuǎn)賬300元至上述賬戶。3月18日，上述周姓業(yè)務(wù)員又讓我繳納1200元的辦卡費(fèi)用，我遂又往對(duì)方上述賬戶匯款1200元。同日，我通過(guò)快遞收到一張平安銀行信用卡，后一名自稱是北京某投資擔(dān)保公司信用卡辦理中心的周主任以188××××6942的電話聯(lián)系我，稱我在平安銀行沒(méi)有業(yè)務(wù)，需要給4000元給他幫我辦理流水記錄，后其發(fā)給我戶名史某賬號(hào)為62×××74的賬戶，我遂匯款4000元至該賬戶。次日，周主任稱還需要4000元，并稱用于辦理流水的錢會(huì)轉(zhuǎn)至我的信用卡上，我遂再轉(zhuǎn)了4000元至上述賬戶。3月22日，周主任又稱需要再轉(zhuǎn)4000元，我說(shuō)我沒(méi)錢了，其稱公司幫我墊付2000元，讓我匯款2000元就可以了，我又往上述賬戶匯款2000元。3月26日，我的信用卡還不能激活，遂要求周主任退款，其要求我支付1200元的違約金，并承諾一周內(nèi)退款給我，我便往上述賬戶再轉(zhuǎn)了1200元。三天后，周主任的手機(jī)就關(guān)機(jī)了。我共往尾號(hào)為3700的賬戶匯款1500元，往尾號(hào)為4474的賬戶匯款10000元，另現(xiàn)金存款1200元。
2.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司中山市分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為史某賬號(hào)為62×××00的賬戶于2016年3月12日“移入”300元，次日ATM跨取300元。
3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中山分行運(yùn)營(yíng)管理部提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為史某賬號(hào)為62×××74的賬戶于2016年3月18日由賬號(hào)為62×××46的賬戶匯入1200元、4000元，同年3月19日由上述尾號(hào)為9246的賬戶匯入4000元、2000元。
4.被告人樊某提供的銀行交易流水明細(xì)證實(shí)，被害人樊某賬號(hào)為62×××46的賬戶于2016年3月11日、3月18日、3月19日、3月22日轉(zhuǎn)出300元、1200元、4000元、4000元、2000元。
5.被害人樊某提供的電話通話清單證實(shí)，被害人樊某使用的手機(jī)號(hào)碼181××××2312于2016年3月20日至3月26日與手機(jī)號(hào)碼159××××1781、188××××6942有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
八、2016年3月，被告人張某1、談某2等人以上述方式詐騙被害人陳某3人民幣8300元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1．被害人陳某3的陳述證實(shí)，2016年3月20日左右，我在網(wǎng)上登記了辦理信用卡的資料，當(dāng)天下午，一名自稱是客服的女子以150××××1240的電話號(hào)碼聯(lián)系我，問(wèn)我是否需要辦理信用卡。我問(wèn)對(duì)方需要什么手續(xù)，對(duì)方稱需要按照額度百分之二收取手續(xù)費(fèi)及資料費(fèi)，我當(dāng)時(shí)辦理的額度是50000元，故手續(xù)費(fèi)是1000元、資料費(fèi)是300元。3月23日，我通過(guò)賬號(hào)為62×××68的賬戶向?qū)Ψ教峁┑馁~戶“62×××53黃某3”匯入300元材料費(fèi)，對(duì)方稱會(huì)將我的卡郵寄至我老家的地址。3月28日，我接到對(duì)方的電話稱卡已經(jīng)郵寄到我家里，并叫我掃一下信封上的二維碼查詢額度，我遂讓朋友幫我掃了一下二維碼，內(nèi)容顯示了我的個(gè)人信息及50000元的額度，我遂向?qū)Ψ降馁~戶轉(zhuǎn)賬1000元。因信用卡還沒(méi)有激活，我遂問(wèn)對(duì)方原因，一名自稱是財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的男子（電話號(hào)碼為183××××4643）稱我要繳納一定的額度才能激活信用卡。3月29日，我先后轉(zhuǎn)賬5000元、2000元至對(duì)方的賬戶，我讓朋友再掃二維碼，顯示額度為60000元，但還是處于未激活狀態(tài)。隨后我打電話至平安銀行，得知自己被騙了。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司中山分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為黃某3賬號(hào)為18×××57的賬戶于2016年3月23日、3月28日、3月29日由“陳某3支付寶轉(zhuǎn)賬”入賬300元、1000元、5000元、2000元。
3.被害人陳某3提供的支付寶轉(zhuǎn)賬電子回單證實(shí)，戶名為陳某3的支付寶賬戶2016年3月3日、3月28日、3月29日向戶名為黃某3賬號(hào)為62×××53的賬戶轉(zhuǎn)賬300元、1000元、5000元、2000元。
4.平安銀行中山東鳳支行提供的賬戶資料證實(shí)，被害人陳某3收到的賬號(hào)為62×××22的銀行卡，經(jīng)該行查詢，上述銀行卡不存在該銀行的系統(tǒng)中。
5.被害人陳某3提供的電話通話清單證實(shí)，被害人陳某3使用的電話號(hào)碼181××××1207與150××××1240、183××××4643有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
九、2016年3月底，被告人張某1等人以上述方式詐騙被害人李某1人民幣19800元。
上述犯罪事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.被害人李某1的陳述證實(shí)，2016年3月底，我在網(wǎng)上搜索辦理信用卡的公司。3月30日，我通過(guò)電話咨詢他們，他們讓我通過(guò)支付寶支付300元的手續(xù)費(fèi)，我遂以我妻子李某2的支付寶向?qū)Ψ綉裘麨殛惸迟~號(hào)為62×××31的賬戶匯款300元，后他們讓我去辦理一張農(nóng)業(yè)銀行卡，并讓我往卡里存5000元，我遂到銀行辦理了賬號(hào)為62×××77的銀行卡并存款5000元。對(duì)方以我銀行卡沒(méi)有交易流水明細(xì)為由，將上述5000元互相轉(zhuǎn)賬多次，因?yàn)橛惺掷m(xù)費(fèi)產(chǎn)生，我又往卡內(nèi)存了5元，最后我這5005元互相轉(zhuǎn)賬時(shí)共產(chǎn)生了12元手續(xù)費(fèi)，到后來(lái)我賬戶上剩下3元，對(duì)方賬戶收到4990元。他們稱我預(yù)存的5000元會(huì)退還給我，但我到現(xiàn)在也沒(méi)有收到信用卡。次日，另外一間公司稱可以幫我辦理100000元額度的信用卡，我通過(guò)支付寶向?qū)Ψ浇涣耸掷m(xù)費(fèi)，但我忘記手續(xù)費(fèi)是多少，收到信用卡后我聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方說(shuō)需要我往他們戶名為李某3賬號(hào)為62×××94的賬戶支付2000元的手續(xù)費(fèi)，我遂通過(guò)李某2的支付寶向上述賬戶轉(zhuǎn)賬2000元。隨后他們給了我一個(gè)銀行工作人員的手機(jī)號(hào)碼，該工作人員說(shuō)我的信用卡沒(méi)有信用額度需要我往他們的賬戶匯5000元，后又通知我需要三筆流水賬，我遂通過(guò)我賬號(hào)為62×××07的賬戶向?qū)Ψ劫~戶匯款7500元，后對(duì)方又要求我匯款，我意識(shí)到被騙了。
2.中國(guó)工商銀行股份有限公司中山分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為陳某賬號(hào)為17×××24的賬戶于2016年3月27日由“李某1支付寶轉(zhuǎn)賬”入賬300元；同年3月30日，由戶名為李某1賬號(hào)為62×××07的賬戶匯入400元，由賬號(hào)為62×××77的賬戶匯入1700元、600元、1200元、1000元、90元。
3.中國(guó)工商銀行股份有限公司中山分行提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，戶名為李某3賬號(hào)為62×××94的賬戶于2016年3月31日由“李某1支付寶轉(zhuǎn)賬”入賬2000元，同日由戶名李某1賬號(hào)為62×××07的賬戶匯入5000元、7500元。
4.中國(guó)工商銀行股份有限公司提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，被害人李某1賬號(hào)為62×××07的賬戶于2016年3月31日向賬號(hào)為62×××94的賬戶轉(zhuǎn)賬5000元、7500元。
5.被害人李某1提供的銀行賬戶交易流水明細(xì)證實(shí)，被害人李某1賬號(hào)為62×××77的賬戶于2016年3月30日“消費(fèi)”5000元、2800元，“跨行轉(zhuǎn)支”1700元、600元、1200元、1000元。
6.被害人李某1提供的電話通話清單證實(shí)，被害人李某1使用的電話號(hào)碼132××××7195于2016年3月24日至3月31日與電話號(hào)碼185××××0641、182××××6973有多次電話通話記錄。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
本案還有以下證據(jù)證實(shí)：
1.中山市公安局東鳳分局出具的抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)，2016年3月31日上午11時(shí)10分許，公安人員在湖北省孝感市孝南區(qū)某街2號(hào)門口附近抓獲被告人張某1，在上述2號(hào)2棟202房?jī)?nèi)抓獲被告人談某2。
2.中山市公安局東鳳分局出具的現(xiàn)場(chǎng)方位圖及現(xiàn)場(chǎng)照片證實(shí)，案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)位于湖北省孝感市孝南區(qū)某路2號(hào)2棟202房。
3.中山市公安局東鳳分局出具的搜查筆錄、搜查照片、扣押筆錄、扣押清單證實(shí)，公安人員從被告人張某1處繳獲鑰匙4把、三星牌手機(jī)1部、HOSIN牌手機(jī)1部、工商銀行卡1張（卡號(hào)：62×××53）、交通銀行卡1張；從被告人談某2處繳獲蘋果牌手機(jī)1部；在抓捕現(xiàn)場(chǎng)繳獲BIRD牌手機(jī)2部、SOP牌手機(jī)2部、酷派手機(jī)1部、iphone手機(jī)1部、mytel牌手機(jī)3部（號(hào)碼：182××××7579、182××××7496、183××××4145）、諾基亞手機(jī)6部（號(hào)碼：137××××5321、183××××1617、182××××6973、137××××9148、137××××0417、137××××9953）、WDBOO牌手機(jī)2部（號(hào)碼：150××××1240、150××××1242）、XIND牌手機(jī)1部、TANGWEI牌手機(jī)（號(hào)碼：183××××4643）、小米手機(jī)1部、LONJOY牌手機(jī)1部、諾基亞手機(jī)1部（均無(wú)手機(jī)卡）、手機(jī)電話SIM卡1張（159××××1781）、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡、建設(shè)銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、平安銀行卡各1張、聯(lián)想牌電腦1臺(tái)、華碩牌電腦1臺(tái)、中興牌上網(wǎng)卡1張、刷卡器1個(gè)、農(nóng)業(yè)銀行賬單1張、工作手冊(cè)3本、A4紙資料、筆記本1本、華為牌上網(wǎng)卡1張、U盤2個(gè)等物。
4.中山市公安司法鑒定中心出具的《文件檢驗(yàn)鑒定書》及寫有文字的筆記本紙張證實(shí)，筆記本紙張上記載內(nèi)容有“陳某1：137××××8077、4306************859、地：海南省儋州市那大鎮(zhèn)龍門路安頓酒店”、“楊某：189××××1874、1404*********4839、地：山西省長(zhǎng)治市馬廠鎮(zhèn)墳上村、6228************870”、“劉某3：134××××1348、1422**********15、地：山西省太原市萬(wàn)柏林區(qū)后王村、浦發(fā)：40×××88、建：6227************3799”、“唐某：151××××5867、430626198109204510、湖南省岳陽(yáng)市平江縣虹橋鎮(zhèn)天岳關(guān)182號(hào)、建：6217002920105241120、平：6221380906232822”、“陳某3：181××××1207、510522199412023118、四川省合江縣大橋鎮(zhèn)飛龍村四社、平安：62×××22”。經(jīng)鑒定，上述關(guān)于劉某3、陳某1、楊某2、唐某、陳某3的相關(guān)信息筆跡與談某2的筆跡樣本是同一人筆跡。
5.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間繳獲的筆記本一本，該本子里記錄著多人的姓名、聯(lián)系電話、地址、銀行卡號(hào)，其中包括陳某3、陳某1等多人的信息。
6.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間床上繳獲的A4紙資料在案，上述A4紙資料上記錄著“財(cái)務(wù)：潘某，中信：518**********588”。
7.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間床上、通往陽(yáng)臺(tái)的房間書柜抽屜里繳獲的A4紙資料在案，上述A4紙資料上記錄著如何回答客戶問(wèn)題的資料。證人羅某確認(rèn)上述部分資料是被告人張某1教他如何以擔(dān)保公司業(yè)務(wù)員實(shí)施詐騙的資料。
8.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間床上、通往陽(yáng)臺(tái)的房間書柜抽屜里繳獲的A4紙資料在案，上述A4紙資料上記錄著1700余條人員信息資料，其中部分人員信息資料上記錄著“沒(méi)申請(qǐng)”、“關(guān)機(jī)”、“不用辦了”、“不辦”等相關(guān)信息。
9.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)通往陽(yáng)臺(tái)的房間書柜抽屜里繳獲的筆記本多本，上述筆記本記錄著“陳某1預(yù)留183××××4244”、“郵政：6217995200162629973左某”、“陳某4：6228************872、建：6210************158、工：62×××31、郵：6217************880”等信息。
10.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間床墊下繳獲的書面資料在案，上述資料記錄著360條人員信息。被告人談某2確認(rèn)上述資料是其幫張某1實(shí)施詐騙時(shí)所用的資料，并確認(rèn)陳某1、陳某3是由其打電話實(shí)施詐騙的。
12.有公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)中間房間床墊下繳獲的書面資料在案，上述書面資料記錄著310條人員信息。證人羅某確認(rèn)上述資料是張某1叫其打電話實(shí)施詐騙時(shí)所用。
13.公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲的筆記本電腦截圖證實(shí)，聯(lián)想牌電腦桌面有一個(gè)名為“新建MicrosoftWord文檔.doc”的文檔，該文檔創(chuàng)建時(shí)間為2016年1月6日13時(shí)25分許，內(nèi)容為“N6228********2224475;J6230********280059;G6215********2416038；Y6217********1503701；史某（減一法）”；桌面上有一個(gè)名為“公司.txt”的文檔，創(chuàng)建時(shí)間為2015年12月8日10時(shí)58分許，內(nèi)容為“上海某擔(dān)保公司地址，徐匯區(qū)曹溪北路88號(hào)，圣愛(ài)大廈24層；公司電子郵箱，ｗｓｈ×××＠163.ｃｏｍ；公司法人，某；全國(guó)都有分公司，總公司在深圳；王某1，身4205************91男；王某2，身5303**********07女；李某4，身5101************33男”；桌面上一個(gè)名為“醫(yī)?！钡奈募A，內(nèi)有名為“結(jié)婚證1”的文檔，該文檔創(chuàng)建時(shí)間為2015年12月29日9時(shí)45分許。
14.公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲的筆記本電腦截圖證實(shí)，聯(lián)想牌電腦E盤內(nèi)“新建文件夾”內(nèi)有多個(gè)文檔，如“卡的術(shù)語(yǔ).txt”、“近期信用卡的專業(yè)述語(yǔ).doc”、“某合同書1.doc”、“信用卡的專業(yè)知識(shí).doc”、“術(shù)語(yǔ).txt”、“最近操作流程.doc”等文檔。
15.公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲的筆記本電腦截圖證實(shí)，華碩牌電腦桌面上有一個(gè)名為“新建文本文檔（9）”的文檔，該文檔創(chuàng)建時(shí)間為2016年3月21日，內(nèi)容為“羅某傅某樊某范某陳某2張某4盧某鄒某楊某2戴某”；桌面一個(gè)名為“語(yǔ)數(shù)”的文檔，該文檔創(chuàng)建時(shí)間為2016年3月18日，內(nèi)容為“喂，您好？您是某某某先生是吧？我這邊是北京代辦公司信貸部的，我是信貸部經(jīng)理某某某，目前您的信用卡的相關(guān)資料已經(jīng)提交到我這，激活手續(xù)也是由我負(fù)責(zé)，希望您配合一下我的工作……這個(gè)驗(yàn)證考核我們公司簡(jiǎn)稱驗(yàn)資，驗(yàn)資的程序其實(shí)也挺簡(jiǎn)單，首先需要您提交一筆辦理額度百分之十的驗(yàn)資金，5萬(wàn)就是5千元的驗(yàn)資金”；桌面上一個(gè)名為“新建文本文檔（8）”的文檔，創(chuàng)建時(shí)間為2016年3月21日，內(nèi)容為“您好，您是某某某先生吧，我這邊是北京代辦公司信貸部的，我是信貸部經(jīng)理某某某……銀行檢測(cè)到你在XXX行沒(méi)有任何流水記錄，銀行要求你配合我們第三方走一個(gè)流水記錄，需要你準(zhǔn)備3800元注入完成這筆流水記錄。”
16.公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲的手機(jī)的短信、微信截圖證實(shí)，在現(xiàn)場(chǎng)查獲的mytel牌手機(jī)（號(hào)碼：182××××7496）內(nèi)發(fā)現(xiàn)與被害人黃某1的短信聊天記錄，短信中記錄的賬號(hào)為“財(cái)務(wù)總監(jiān)黃某3：工行62×××53”；在mytel牌手機(jī)2部（號(hào)碼：183××××4145、182××××7496）內(nèi)均發(fā)現(xiàn)與被害人陳某1的通話、短信聊天記錄；在現(xiàn)場(chǎng)查獲的小米牌手機(jī)（無(wú)SIM卡）中發(fā)現(xiàn)與陳某1的微信聊天記錄；在WDBOO牌手機(jī)（號(hào)碼：150××××1240）、TANGWEI牌手機(jī)（號(hào)碼：183××××4643）均發(fā)現(xiàn)與被害人陳某3的通話、短信記錄，短信中記錄的賬號(hào)為“財(cái)務(wù)總監(jiān)黃某3：工行62×××53”；在諾基亞牌手機(jī)（號(hào)碼：137××××9953）中發(fā)現(xiàn)與被害人李某1的通話、短信記錄，短信記錄的賬號(hào)為“62×××31陳某4”；在小米牌手機(jī)（無(wú)SIM卡）中發(fā)現(xiàn)與被害人張某1的短信聊天記錄；在諾基亞牌手機(jī)（號(hào)碼：137××××9148）的通訊錄里發(fā)現(xiàn)被害人魏某1、楊某1的手機(jī)號(hào)碼；在手機(jī)電話SIM卡（號(hào)碼：159××××1781）里、諾基亞牌手機(jī)（號(hào)碼：182××××7479）內(nèi)發(fā)現(xiàn)與被害人樊某的短信記錄，短信中記錄的賬號(hào)為“公司財(cái)務(wù)賬戶62×××74史某”。
17.公安人員在現(xiàn)場(chǎng)查獲的多部手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)相關(guān)銀行卡、手機(jī)號(hào)碼資料的照片證實(shí)，在小米牌手機(jī)（無(wú)SIM卡）內(nèi)發(fā)現(xiàn)的工商銀行卡照片（62×××50），該卡為被害人魏某1被詐騙案中收取贓款的賬戶；在上述手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的建設(shè)銀行卡照片（62×××81），該卡為被害人楊某1被詐騙案中收取贓款的賬戶。
18.證人晏某1提供的租房合同證實(shí)，2014年1月22日，晏某1與被告人張某1簽訂住房出租合同，由張某1承租孝感市某路2號(hào)2棟2單元202房，租賃期限為2014年2月1日至2015年2月1日；2015年2月26日，晏某1與被告人張某1簽訂出租合同，租賃期限為2015年2月1日至2016年2月1日，該份合同注明“此協(xié)議延至2017年1月31日，乙方簽名：石某、王某3，2016年2月23日”。
19.證人羅某的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2016年3月初的一天，張斌讓我?guī)退鲈拕?wù)員，其支付我5000元/月的工資。我去到張斌的房子后，其交給我一些教別人如何冒充擔(dān)保公司人員給別人打電話的資料給我看，其讓我冒充上海某擔(dān)保有限公司的業(yè)務(wù)員薛某實(shí)施詐騙。我在作案時(shí)，向事主稱可以我們公司作擔(dān)保為事主辦理信用卡，如果事主有意辦理的，我們就叫事主繳納300元至500元的資料費(fèi)，若事主愿意付費(fèi)，我們就會(huì)發(fā)一個(gè)賬號(hào)給事主。收款賬號(hào)都是張斌發(fā)送至我們用于詐騙的手機(jī)上，上述賬戶還在信息中標(biāo)記為公司財(cái)務(wù)或公司財(cái)務(wù)總監(jiān)賬戶。如果事主要求我們發(fā)公司名稱和地址，我們就會(huì)發(fā)“上海某擔(dān)保有限公司”及“圣愛(ài)大廈24號(hào)”等內(nèi)容過(guò)去。事主匯過(guò)來(lái)的資料費(fèi)由張斌負(fù)責(zé)處理。張斌是我和談某2的老板，談某2做的事情跟我一樣，另有一名我不認(rèn)識(shí)的女子于3月30日開始與我們一起作案。我們將那些決定辦理信用卡且已經(jīng)匯資料費(fèi)給我們的事主資料交給張斌，由張斌冒充公司經(jīng)理或財(cái)務(wù)繼續(xù)詐騙事主，但我不知道其是如何操作的。我們作案的手機(jī)是由張斌提供，手機(jī)沒(méi)有話費(fèi)了，就由張斌負(fù)責(zé)充值。我使用過(guò)兩臺(tái)手機(jī)實(shí)施作案，一部是BIRD牌按鍵手機(jī)，另一部是暗紅色的按鍵手機(jī)。我不知道張某2有無(wú)參與作案，但其有去張斌的房子。其能辨認(rèn)出被告人張某1就是張斌，并能辨認(rèn)出被告人談某2及張某2，辨認(rèn)出單某1是3月30日始參與作案的女子。
20.證人張某2的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，我因沒(méi)有工作遂欲通過(guò)學(xué)習(xí)詐騙方法騙取別人的財(cái)物，我聯(lián)系張某1，其讓我到其房子里學(xué)習(xí)詐騙方法，并交給我一些書面資料，資料上寫著問(wèn)別人要不要辦信用卡的內(nèi)容。我知道張某1是通過(guò)給別人辦理信用卡而騙取財(cái)物的，但我還沒(méi)有弄清楚作案流程。學(xué)習(xí)3天后，我就被抓獲了。上述房子里還有2男1女，但我不知道他們?cè)诟墒裁?。其能辨認(rèn)出被告人張某1、談某2及羅某、單某1。
21.證人單某1的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2016年3月30日，周某霞、我、張斌及一名女子一起吃午飯。午飯后，我和上述女子在房間里休息，該名女子拿著一疊資料在打電話，問(wèn)別人要不要辦理信用卡，而且床上還放著幾臺(tái)手機(jī)。我見該女子很多電話要打，就幫她打電話，該女子讓我按照資料上的電話來(lái)打，如果事主說(shuō)要辦的就在資料上記錄為“要辦”，不要辦的記錄為“不要辦”。次日，我又回到上述房?jī)?nèi)，上述女子在該房?jī)?nèi)拿著資料打電話，后我就幫她打電話問(wèn)別人要不要辦理信用卡。不久，我們就被公安人員抓獲了。其能辨認(rèn)出被告人張某1就是張斌，辨認(rèn)出被告人談某2就是拿著資料打電話的女子，辨認(rèn)出張某2、羅某是一起被抓獲的男子。
22.證人晏某1的證言及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2014年1月22日，我將湖北省孝感市孝南區(qū)某路2號(hào)2棟202房租賃給張某1，其稱是租給他母親居住的。后我到上述202房查詢，得知房?jī)?nèi)居住一名叫王某3的女子及一個(gè)小孩，在交談中，我得知她不是張某1的母親。我聯(lián)系張某1，其稱是其一名朋友委托他租房給該朋友的母親居住，該朋友的母親就叫王某3，于是我叫他們補(bǔ)充一份委托書給我。2015年2月，該房子租賃期滿，王某3讓我找張某1代簽，后我與張某1續(xù)簽了租賃合同，張某1通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬8000元房租給我。其能辨認(rèn)出被告人張某1。
23.被告人張某1的供述及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，我向石某租住孝感市孝南區(qū)某街2號(hào)2棟202房，平時(shí)我和張某2住在上述房里。其能辨認(rèn)出被告人談某2及單某1、羅某、張某2。
24.被告人談某2的供述及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，2016年2月底，我到孝感市孝南區(qū)某街2號(hào)2棟202房幫張斌煮飯，羅某與我一起過(guò)去，但羅某是過(guò)去幫張斌打電話實(shí)施詐騙。約10天后，張斌叫我?guī)退螂娫拰?shí)施詐騙。除我、張斌和羅某外，張某2、單某1也是在該房?jī)?nèi)實(shí)施詐騙，具體工作由張斌負(fù)責(zé)分工，張斌支付3000元/月給我。單某1與我一樣是打電話實(shí)施詐騙，但我不清楚張斌、張某2、羅某是以何方法實(shí)施詐騙，我聽過(guò)張斌、張某2、羅某討論過(guò)客戶是什么性格、如何與客戶溝通的事情。作案時(shí)，我和單某1在房子中間的房間打電話。作案方法是張斌教我的，其給我一疊書面資料，資料上寫有名字、身份證號(hào)碼、地址等內(nèi)容，其讓我按資料的電話打過(guò)去，并自稱是某擔(dān)保有限公司的工作人員王某，與對(duì)方稱已經(jīng)收到他們辦理信用卡的申請(qǐng)資料，問(wèn)對(duì)方是否需要辦理信用卡，如果對(duì)方說(shuō)需要辦理，我就將他們的資料摘錄到筆記本上交給張斌，同時(shí)告訴他們可以代辦工作證明、收入證明、銀行流水明細(xì)等，并以此為由收取對(duì)方的代辦費(fèi)用，其中信用卡額度50000元以下的手續(xù)費(fèi)為300元，額度為50000元以上的手續(xù)費(fèi)為500元。若對(duì)方需要代辦上述業(yè)務(wù)，我就會(huì)跟張斌說(shuō)，張斌會(huì)將銀行賬號(hào)發(fā)送至我實(shí)施電話詐騙的手機(jī)上，我就將賬號(hào)發(fā)給對(duì)方，客戶轉(zhuǎn)錢后，我會(huì)在資料上進(jìn)行記錄，后我們將資料交給張斌，其會(huì)繼續(xù)使用我們的資料繼續(xù)詐騙對(duì)方，但我不清楚張斌是如何操作的。在詐騙過(guò)程中，我們遇到問(wèn)題都是找張斌解決，張斌也會(huì)向我們提供學(xué)習(xí)資料。我詐騙別人時(shí)用過(guò)黃某3、左某名下的賬戶收取贓款，而上述賬戶都是張斌給我的。我記得我打過(guò)電話給陳某1、陳某3、劉某3堅(jiān)等人。我們手機(jī)沒(méi)話費(fèi)和沒(méi)電時(shí)，就由張斌充值和充電。張斌曾讓我不要認(rèn)罪，讓我稱公安人員對(duì)我刑訊逼供，但實(shí)際上公安人員沒(méi)有逼迫過(guò)我，我如實(shí)供述是為了能從輕處罰。其能辨認(rèn)出被告人張某1就是張斌，并辨認(rèn)出單某1、羅某、張某2。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
對(duì)被告人張某1及其辯護(hù)人辯稱被告人張某1沒(méi)有實(shí)施公訴機(jī)關(guān)指控的罪行以及辯護(hù)人請(qǐng)求對(duì)被告人張某1宣告無(wú)罪的意見，經(jīng)查，被告人談某2的供述及證人羅某的證言證實(shí)，其二人受被告人張某1的指使實(shí)施詐騙犯罪，并由被告人張某1向其二人提供人員信息資料；證人張某2的證言亦證實(shí)被告人張某1是通過(guò)給別人辦理信用卡的方式實(shí)施詐騙。另公安機(jī)關(guān)在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲詐騙所用的書面資料、手機(jī)及電腦等物，被告人談某2及證人羅某確認(rèn)部分書面資料及共約670條人員信息資料是被告人張某1交給其二人以用于詐騙犯罪，繳獲的手機(jī)及電腦中均發(fā)現(xiàn)與本案被害人相關(guān)的信息、電話記錄、短信聊天記錄及收取贓款賬戶等內(nèi)容，以上證據(jù)能互相印證，足以證實(shí)被告人張某1非法獲取公民個(gè)人信息，并以辦理信用卡為由騙取被害人財(cái)物的犯罪事實(shí)，故對(duì)被告人張某1及辯護(hù)人所提上述意見，本院均不予采納。
對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控第四宗詐騙罪行的犯罪數(shù)額為10800元的意見，經(jīng)查，銀行交易流水明細(xì)等證據(jù)證實(shí)本宗被害人陳某1被騙得款項(xiàng)為10500元，另外被騙取的300元僅有被害人陳某1的陳述在案證實(shí)，并無(wú)其他證據(jù)印證，故本院認(rèn)定該宗犯罪的數(shù)額為10500元。
對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控第七宗詐騙罪行的犯罪數(shù)額為12800元的意見，經(jīng)查，現(xiàn)僅有被害人樊某的陳述被騙取的金額為12800元，其中1200元是以現(xiàn)金存款的形式匯款給對(duì)方，但現(xiàn)有的銀行交易流水明細(xì)僅能證實(shí)被害人轉(zhuǎn)賬11500元至被告人提供的的賬戶上，另外的1200元并無(wú)證據(jù)在案證實(shí)，故本院認(rèn)定該宗犯罪的數(shù)額為11500元。
另對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某1、談某2在2015年10月至2016年3月期間詐騙聶某等人共3900元的意見，因僅有在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)繳獲的書面資料予以證實(shí)，并無(wú)被害人的陳述及相關(guān)銀行交易流水明細(xì)等證據(jù)在案印證，故公訴機(jī)關(guān)指控的上述意見證據(jù)尚不充分，本院不予支持。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人張某1、談某2無(wú)視國(guó)家法律，結(jié)伙詐騙他人財(cái)物，其中被告人張某1詐騙犯罪數(shù)額巨大，被告人談某2詐騙犯罪數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪；被告人張某1又以其他方法非法獲取公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為又已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，應(yīng)依法懲處。被告人張某1在詐騙共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人談某2在詐騙共同犯罪中起次要作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人張某1在判決宣告以前犯詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人談某2歸案后能如實(shí)供述其罪行，認(rèn)罪態(tài)度較好，依法可從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某1犯詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、被告人談某2犯詐騙罪的證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，本院予以支持。對(duì)被告人張某1及辯護(hù)人所提辯護(hù)意見，經(jīng)上述分析，均不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，第二百五十三條之一，第六十九條，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第六十七條第三款，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人張某1犯詐騙罪，判決有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元；犯侵犯公民個(gè)人信息罪，判處有期徒刑一年，并處罰金一萬(wàn)元?？偤托唐谖迥炅鶄€(gè)月，并處罰金六萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金六萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年3月31日起至2021年3月30日止。罰金自本判決發(fā)生法律效力之日起三十日內(nèi)向本院繳納。期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納）
二、被告人談某2犯詐騙罪，判決有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金五千元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年3月31日起至2017年8月30日止。罰金自本判決發(fā)生法律效力之日起三十日內(nèi)向本院繳納。期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納）
三、繳獲的作案工具聯(lián)想牌電腦及華碩牌電腦各1臺(tái)、mytel牌手機(jī)3部（號(hào)碼：182******96、183******45、182******96）、WDBOO牌手機(jī)1部（號(hào)碼：150******40）、TANGWEI牌手機(jī)1部（號(hào)碼：183******43）、諾基亞牌手機(jī)4部（號(hào)碼：137******53、137******48、182******79、182******73）、小米牌手機(jī)1部（無(wú)SIM卡）、手機(jī)電話卡1張（號(hào)碼：159******81）、工商銀行卡1張（卡號(hào)：62×××53），予以沒(méi)收，由扣押的公安機(jī)關(guān)依法處理；
四、責(zé)令被告人張某1、談某2共同退賠被害人陳某1人民幣10500元，退賠被害人陳某3人民幣8300元；責(zé)令被告人張某1退賠被害人楊某1人民幣20000元，退賠被害人魏某人民幣22300元，退賠被害人張某1人民幣14300元，退賠被害人黃某1人民幣23900元，退賠被害人陳某2人民幣6300元，退賠被害人樊某人民幣11500元，退賠被害人李某1人民幣19800元。
服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向廣東省中山市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)司薇
人民陪審員梁慶標(biāo)
人民陪審員黃振浩
裁判日期
二〇一七年六月二十七日
書記員
書記員梁晶晶
