審理法院：鎮(zhèn)平縣人民法院
案 號：（2018）豫1324刑初66號
案件類型：刑事
案 由：侵犯公民個人信息罪
裁判日期：2018-04-08
審理經(jīng)過
鎮(zhèn)平縣人民檢察院以鎮(zhèn)檢公訴刑訴（2017）783號起訴書指控被告人單某1、吳某2、盧某3、田某4、王某5、陳某6、叢某7犯侵犯公民個人信息罪，于2018年1月15日向本院提起公訴。庭前，本院組織控辯雙方召開了庭前會議，就管轄權(quán)、回避、是否不公開審理、非法證據(jù)排除、賬戶數(shù)額、證人出庭等問題聽取了各方意見。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。鎮(zhèn)平縣人民檢察院指派檢察員肖強出庭支持公訴，被告人單某1及其辯護人王洋，被告人盧某3及其辯護人楊弼國，被告人吳某2及其辯護人馬俊東，被告人田某4及其辯護人陳亞鵬，被告人王某5及其辯護人張劍，被告人陳某6及其辯護人馮繼剛，被告人叢某7及其辯護人賈思偉到庭參加訴訟。期間，因辯護人申請調(diào)取新證據(jù)，延期審理一次，現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
鎮(zhèn)平縣人民檢察院指控：
2017年6月份間，北京酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司銷售部門工作的被告人盧某3在QQ群中發(fā)布銷售今日頭條的貸款賬戶信息，被被告人嚴雄（已訴）看到并添加盧某3為QQ好友。盧某3在確定嚴雄購買貸款戶現(xiàn)戶之后，向其主管被告人王某5索要貸款戶的現(xiàn)戶，王某5經(jīng)介紹認識了北京云銳集團公司的被告人單某1，從單某1處購得今日頭條的貸款戶現(xiàn)戶，并將購得的貸款戶現(xiàn)戶交給盧某3由其提供給嚴雄。又將賣給嚴雄的貸款戶現(xiàn)戶交由酷炫公司運營部門主管被告人陳某6，陳某6又安排被告人田某4具體為嚴雄提供賬戶優(yōu)化、維護，將賬戶后臺獲取的公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄等服務(wù)。嚴雄購得貸款戶現(xiàn)戶并往酷炫公司提供的“藺平陽”銀行賬戶打款后，由該公司媒介部門被告人叢某7為其聯(lián)系單某1確認賬戶充值等事宜。該公司銷售部門工作的被告人吳某2在加入QQ群后，積極參與擴展業(yè)務(wù)，與單某1聯(lián)系貸款戶現(xiàn)戶等事宜。經(jīng)查：酷炫公司提供的“藺平陽”賬戶流水顯示，轉(zhuǎn)入“藺平陽”賬戶的現(xiàn)金扣除返點之后又轉(zhuǎn)到單某1銀行卡的現(xiàn)金為206084.1元，公司獲利為20631.08余元。
被告人嚴雄通過北京酷炫公司“藺平陽”賬戶進行充值期間，因“藺平陽”銀行賬戶不能走該公司的賬目，停止貸款戶賬戶銷售、充值、優(yōu)化等業(yè)務(wù)。盧某3遂單獨與單某1進行聯(lián)系，并從單某1處購得貸款戶現(xiàn)戶交給嚴雄，仍由田某4提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄的幫助。經(jīng)查：嚴雄通過轉(zhuǎn)賬以及ATM現(xiàn)存共計給盧某3銀行卡打款371000余元，盧某3共轉(zhuǎn)帳給單某1344511元。盧某3共獲利26489元。
嚴雄與盧某3合作一段時間，因有被害人舉報到今日頭條其被騙，盧某3停止與嚴雄合作。隨后嚴雄經(jīng)田某4介紹開始與酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司銷售部門工作的被告人吳某2合作，由吳某2在單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶交給嚴雄，仍由田某4提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄的幫助。經(jīng)查：嚴雄通過轉(zhuǎn)賬以及ATM現(xiàn)存共計給吳某2打款142500元，吳某2共轉(zhuǎn)賬給單某1123761元，吳某2獲利18739元，
被告人田某4為嚴雄提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送幫助過程中，嚴雄共計給田某4好處費15000元。
被告人單某1在與北京酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司及盧某3、吳某2等人提供貸款現(xiàn)戶及充值過程中，共獲利約33717.805元。
被告人吳某2于2017年11月8日主動到鎮(zhèn)平縣公安局投案，如實供述了自己的犯罪事實。
公訴機關(guān)指控上述事實，向本院出示有書證、證人證言、被告人供述與辯解、辨認筆錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。并當庭變更起訴書。據(jù)此認為，被告人單某1、吳某2、盧某3、田某4、王某5、陳某6、叢某7違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人提供公民個人信息，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款之規(guī)定，應(yīng)當以侵犯公民個人信息罪追究其刑事責任。上述犯罪系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人陳某6、叢某7在共同犯罪中所輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第一、二款之規(guī)定，應(yīng)當從輕處罰。請依法判處。
一審答辯情況
被告人單某1對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。并向法庭提交認罪悔過書一份。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：公訴機關(guān)指控被告人單某1侵犯公民個人信息罪的事實不清、證據(jù)不足。一、起訴書對單某1的指控存在定性錯誤，單某1提供貸款戶現(xiàn)戶的行為不是犯罪；二、單某1提供貸款戶現(xiàn)戶的行為不屬于侵犯公民個人信息罪危害行為類型；三、單某1與吳某2、盧某3、王某5等人不構(gòu)成共同犯罪；四、單某1的行為與嚴雄等人的犯罪行為不具有刑法上的因果關(guān)系；五、本案部分事實不清，適用法律錯誤。
被告人盧某3對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。并向法庭提交認罪悔過書一份。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：一、對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議。但起訴書指控盧某3首先開展貸款戶現(xiàn)戶業(yè)務(wù)與事實不符；對單位獲利數(shù)額持有異議。二、被告人具有如下法定和酌定從輕、減輕處罰情節(jié)。1、系初犯；2、系犯罪中止；3、認罪悔罪；4、愿積極主動繳納罰金，并退贓。建議判處緩刑。
被告人吳某2對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。并向法庭提交認罪悔過書一份。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：一、事實部分。1、對于單位獲利部分，吳某2并不承擔全部責任；2、對吳某2單獨與嚴雄、單某1合作期間獲利數(shù)額無異議。二、量刑部分。1、被告人吳某2系自首；2、犯罪情節(jié)系嚴重；3、系從犯；4、初犯、偶犯；5、已繳納一萬元，并愿意積極繳納罰金并退贓；6、家庭情況特殊。建議單處罰金或緩刑。
被告人田某4對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。并向法庭提交認罪悔過書一份。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：對公訴機關(guān)指控犯罪事實及定性不持異議。但被告人田某4具有如下法定或酌定情節(jié)，1、系從犯；2、初犯、偶犯；3、認罪悔罪；4、愿意繳納罰金并退贓。建議判處緩刑。
被告人王某5對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。并向法庭提交認罪悔過書一份。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：一、對公訴機關(guān)指控犯罪事實和定性不持異議，但對公司獲利數(shù)額有異議；二、被告人王某5具有如下情節(jié)。1、系犯罪中止；2、系從犯；3、系坦白，認罪悔罪；4、初犯偶犯；5、愿意繳納罰金。建議判處拘役或緩刑。
被告人陳某6對公訴機關(guān)指控犯罪事實不持異議，請求從輕處罰。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：公訴機關(guān)指控犯罪事實不清，證據(jù)不足，被告人陳某6不構(gòu)成侵犯公民個人信息罪。一、關(guān)于貸款賬戶購得過程，陳某6不知情，更沒參與；二、關(guān)于貸款賬戶交付過程，陳某6沒有義務(wù)審查貸款戶賬戶資質(zhì)；三、關(guān)于田某4將嚴雄需求的賬戶個人信息導(dǎo)出問題，被告人不清楚；四、嚴雄如何給藺平陽賬戶打款及公司的獲利情況一概不知；五、公司部分外，其余部分陳某6并未參與；六、本案不存在購買貸款現(xiàn)戶的事實；七、本案不存在買賣信息的情形；八、對于公司以及與其他公司合作的運營模式事實不清。
被告人叢某7對公訴機關(guān)指控犯罪事實持有異議，認為自己僅僅系履行職責，并不構(gòu)成犯罪。
辯護人發(fā)表如下辯護意見：公訴機關(guān)指控犯罪事實不清，證據(jù)不足，被告人叢某7不構(gòu)成犯罪。1、被告人叢某7系行使職務(wù)活動；2、無證據(jù)證實被告人叢某7獲取了公民個人信息；3、被告人不具有主觀故意；4、酷炫公司銷售貸款戶現(xiàn)戶存在泄漏公民個人信息的可能性是客觀存在的；5、本案證據(jù)存在諸多瑕疵。
本院查明
經(jīng)審理查明：
2017年6月份間，北京酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司銷售部門工作的被告人盧某3在QQ群中發(fā)布銷售今日頭條的貸款賬戶信息，被告人嚴雄（已訴）看到并添加盧某3為QQ好友。盧某3在確定嚴雄購買貸款戶現(xiàn)戶（貸款戶現(xiàn)戶系以具備資質(zhì)的貸款公司的名義通過規(guī)定程序?qū)徟螳@得的戶，通過此戶在今日頭條等媒體投放廣告鏈接，進而通過獲取公民信息或其他方法進行宣傳推廣）之后，向其主管被告人王某5索要貸款戶的現(xiàn)戶，王某5經(jīng)介紹認識了北京云銳集團公司的被告人單某1，從單某1處購得今日頭條的貸款戶現(xiàn)戶，并將購得的貸款戶現(xiàn)戶交給盧某3由其提供給嚴雄，又將賣給嚴雄的貸款戶現(xiàn)戶交由酷炫公司運營部門主管被告人陳某6，陳某6又安排被告人田某4具體為嚴雄提供賬戶優(yōu)化、維護，將賬戶后臺獲取的公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄等服務(wù)。嚴雄購得貸款戶現(xiàn)戶并往酷炫公司提供的“藺平陽”銀行賬戶打款后，由該公司媒介部門被告人叢某7為其聯(lián)系單某1確認賬戶充值等事宜。該公司銷售部門工作的被告人吳某2在加入QQ群后，積極參與擴展業(yè)務(wù)，與單某1聯(lián)系貸款戶現(xiàn)戶等事宜。經(jīng)查：酷炫公司提供的“藺平陽”賬戶流水顯示，嚴雄通過ATM機轉(zhuǎn)入“藺平陽”賬戶現(xiàn)金為34900元，“藺平陽”賬戶轉(zhuǎn)入單某1賬戶現(xiàn)金31727.25元，公司獲利為3172.75元。
被告人嚴雄通過北京酷炫公司“藺平陽”賬戶進行充值期間，因“藺平陽”銀行賬戶不能走該公司的賬目，停止貸款戶賬戶銷售、充值、優(yōu)化等業(yè)務(wù)。盧某3遂單獨與單某1進行聯(lián)系，并從單某1處購得貸款戶現(xiàn)戶交給嚴雄，仍由田某4提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄的幫助。經(jīng)查：嚴雄通過轉(zhuǎn)賬以及ATM現(xiàn)存共計給盧某3銀行卡打款371000余元，盧某3共轉(zhuǎn)帳給單某1344511元。盧某3共獲利26489元。
嚴雄與盧某3合作一段時間，因有被害人舉報到今日頭條其被騙，盧某3停止與嚴雄合作。隨后嚴雄經(jīng)田某4介紹開始與酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司銷售部門工作的被告人吳某2合作，由吳某2在單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶交給嚴雄，仍由田某4提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送給嚴雄的幫助。經(jīng)查：嚴雄通過轉(zhuǎn)賬以及ATM現(xiàn)存共計給吳某2打款142500元，吳某2共轉(zhuǎn)賬給單某1123761元，吳某2獲利18739元，
被告人田某4為嚴雄提供公民信息導(dǎo)出，打包發(fā)送幫助過程中，嚴雄共計給田某4好處費15000元。
被告人單某1在與北京酷炫網(wǎng)絡(luò)技術(shù)股份有限公司及盧某3、吳某2等人提供貸款現(xiàn)戶及充值過程中，共獲利約24999.96元。
被告人吳某2于2017年11月8日主動到鎮(zhèn)平縣公安局投案，如實供述了自己的犯罪事實。另查明，鎮(zhèn)平縣公安局已罰沒被告人吳某2人民幣10000元。
上述事實，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認的下列證據(jù)證實：
1、書證
（1）人口基本信息：證實七被告人的身份信息情況。
（2）無違法犯罪記錄證明：證實七被告人無其他違法犯罪記錄。
（3）抓獲經(jīng)過、臨時羈押證明、結(jié)案報告：證實七被告人的到案情況和發(fā)破案經(jīng)過。
（4）銀行交易流水：通過銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、顯示盧某3個人獲利26489元，吳某2個人獲利18739元，田某4個人獲利15000元，單某1單獨獲利24999.96元，北京酷炫公司獲利3172.75元。
（5）QQ及微信聊天記錄截圖：證實各被告人交流購買、充值、維護貸款戶現(xiàn)戶等事宜。
（6）扣押物品清單及手機：證實被告人聊天截圖均為手機內(nèi)容。
2、辨認筆錄：證實田某4通過辨認，認出王某5、叢某7、盧某3、吳某2；證實盧某3通過辨認，指認出田某4、吳某2；證實單某1通過辨認，指認出王某5、吳某2。
3、證人證言
（1）證人田某證言：證實田某其名下的銀行卡62×××10的使用人為田某4，田某4的QQ號碼為17×××80。
（2）證人安某證言：證實田某4的QQ號碼為17×××80昵稱為“喬一”。
（3）證人李某證言：證實田某4的QQ號碼為17×××80昵稱為“喬一”。
（4）證人齊某證言：證實吳某2的兩個QQ昵稱為“全網(wǎng)信息流服務(wù)商”及“今日頭條”，以及吳某2銷售貸款類現(xiàn)戶的事實。
吳某2銷售給客戶的廣告賬戶都是單某1以及酷炫網(wǎng)絡(luò)公司給她讓她銷售的。具體的應(yīng)該都是單某1找一些有資質(zhì)的公司開戶來的，然后在給酷炫或者做銷售的進行出售。吳某2銷售的這些賬戶就是提供一個跟今日頭條的鏈接，這個鏈接在今日頭條上面體現(xiàn)出來就是一個廣告，貸款類的廣告在今日頭條上面會顯示出來，“急用錢嗎？想要貸款就找XX公司，這里放款快”這些意思的信息，點擊這個廣告進去之后，就會顯示一個公司的LOGO（名稱），還有就是顯示貸款的金額，以及要客戶填寫的包含姓名、電話、身份證號碼、地址等信息的內(nèi)容。這些信息就會在使用這個賬戶的客戶后臺上面顯示出來。吳某2銷售的賬戶都是貸款類的賬戶。
把賬戶賣給客戶之后，客戶剛開始的時候是把錢打到酷炫的對公賬戶上面，后來有客戶的賬戶出事了，被舉報詐騙，人家找到公司了，接著公司就不讓把錢打到酷炫公司的賬戶上，讓客戶把錢打到吳某2的銀行賬號上，吳某2在把這些錢轉(zhuǎn)給單某1。吳某2收到客戶的錢之后，之所以把錢轉(zhuǎn)到單某1那里是因為吳某2沒有往廣告賬戶上面充錢的權(quán)力，需要把錢轉(zhuǎn)給單某1，單某1能夠修改賬戶的密碼以及往賬戶里面充錢。只有往賬戶里面充過錢之后，客戶才能在用這個賬戶做廣告被網(wǎng)民看到。吳某2有兩個QQ號碼，我的手機上面有。QQ號碼是44×××69，昵稱“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”，還有一個QQ號碼是73×××24，昵稱今日頭條，這兩個QQ號碼都在我的電腦上面登陸的有。把廣告賬戶賣給客戶之后，公司的運營部門就會給客戶對接，一般都是拉一個QQ群，由運營部門給客戶的賬戶進行優(yōu)化。運營部門給客戶優(yōu)化之后，客戶的賬戶就可以進行廣告的投放了?？蛻粼谑褂眠@些貸款賬戶進行廣告投放之后能夠獲得用戶的信息，就是姓名、電話、身份證號碼、住址以及他想要貸款的信息。吳某2賣出的廣告賬戶都是賣給了做貸款、金融這些方面的客戶。
4、被告人及同案犯供述
（1）被告人盧某3供述：證實被告人在明知客戶不具有資質(zhì)，且為獲取公民信息的情況下，仍從單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶向他人提供，進而獲取公民信息，從中獲利，且其在酷炫公司期間與嚴雄交易時，其他被告人均參與分工。
我在群里發(fā)了“今日頭條貸款現(xiàn)戶，有需要的聯(lián)系”，然后嚴雄就加了我。“今日頭條貸款現(xiàn)戶”意思就是公司有開好的戶，讓客戶使用，客戶不需要按正規(guī)流程提供營業(yè)執(zhí)照和ICP備案，也就是不管客戶是否有沒有資質(zhì)，直接就能用已經(jīng)開好的賬戶在今日頭條上面投放廣告。
2017年7月初的時候，嚴雄就用QQ昵稱為“鄭先生”這個號碼加我QQ為好友，跟我私聊了，嚴雄問我有沒有現(xiàn)戶，我說公司有，嚴雄讓我先給他發(fā)個賬號和密碼他登陸進去看看，我就問公司的銷售總監(jiān)王某5要了賬號和密碼給了嚴雄，嚴雄看了之后當時也沒有回復(fù)我，然后過了一會王某5催我讓我聯(lián)系客戶讓客戶往賬號里面打款，我跟王某5說客戶現(xiàn)在正在確認呢，還沒說要往賬戶上充錢，王某5就讓我趕緊催客戶，然后我就通過QQ問嚴雄到底要不要賬戶，要這個賬戶的話就要往賬戶里面充錢，嚴雄說要，然后王某5就給了我一個戶名為藺平陽的工商銀行卡號，讓我發(fā)給嚴雄讓嚴雄打款，嚴雄第一次往這賬戶上面打了5000元，打完款之后我去找公司的田博蕾確認嚴雄的錢是否已經(jīng)到賬，確定了嚴雄打的錢到賬之后我又去找公司的“叢某7”，讓“叢某7”給嚴雄的賬戶上充錢，“叢某7”按照公司規(guī)定扣除嚴雄款項的10個點，然后把剩余的錢打給云銳公司的“單某1”，“單某1”會給嚴雄的賬戶上充值5000元可用金額。接著王某5通知我讓我把嚴雄的賬號和密碼編成電子郵件，然后下面再加上“需要分配客服”這句話，把郵件發(fā)給王某5等人，后來嚴雄就被分配給了客服部的田某4，田某4負責嚴雄這個賬戶的優(yōu)化和維護。具體的怎么優(yōu)化和維護我不懂，我繼續(xù)負責跟嚴雄聯(lián)系讓他往賬戶充錢，嚴雄最后一次充完錢之后，因為藺平陽的這個賬戶上的錢導(dǎo)不到我們公司的對公賬戶上面，所以我們公司就不讓嚴雄再往藺平陽的賬戶上充錢了，嚴雄的這個賬戶就用不了了。
因為是在今日頭條上面投放的網(wǎng)絡(luò)鏈接，每天進入這個鏈接的人很多，如果哪個客戶有貸款需求的話就會按照鏈接網(wǎng)頁上提示的輸入自己的身份信息，包括姓名、性別、手機號碼、家庭住址和需要貸款的額度等信息。這些信息嚴雄登陸我們給他的賬號都能看到。
我只知道田某4主要是負責幫嚴雄在今日頭條上推廣的這個鏈接的優(yōu)化和管理維護，需要貸款的人在今日頭條上面填寫自己的個人資料，然后提交之后，后臺會自動從嚴雄的賬戶上扣除30元，有時候提交一條信息扣嚴雄28元，這個價錢是由田某4來調(diào)的。
嚴雄收集的這些需要貸款的人的個人信息，是用來給這些人打電話以辦貸款的名義騙錢的。嚴雄在我們公司的賬戶用不了之后，他讓我給他想辦法再弄一個賬戶，這個時候我就想與其通過我們公司做嚴雄這個客戶，還不如我繞過公司，干點私活，自己給“單某1”聯(lián)系，這樣我就可以掙取中間的抽成了，我只抽嚴雄打的款項的9個點。有了這個想法之后我就聯(lián)系云銳公司的“單某1”，讓他給我一個跟以前一樣不需要任何資質(zhì)審核的現(xiàn)戶，“單某1”給了我一個賬號和密碼，我把賬號和密碼發(fā)給了嚴雄，并且把我的建設(shè)銀行的卡號發(fā)給了嚴雄，讓嚴雄往上面打款，嚴雄每天都往我賬號上面打一次款，最少一次一萬，最多一次三萬，然后我扣除其中9個點之后把剩余的錢再打給“單某1”，“單某1”再給嚴雄的賬戶上面充錢。中間嚴雄告訴過我說他的廣告推廣優(yōu)化和維護還是田某4在幫他做的。后來嚴雄又問我要賬戶，說要多開一個賬戶做，今日頭條查的比較嚴，如果這個賬戶被封了還能用其它的賬戶繼續(xù)做，就這樣這兩個賬戶他陸陸續(xù)續(xù)的充有二十多次，充值總金額大概有30多萬。8月4日是我最后一次給嚴雄充錢，因為“單某1”告訴我說嚴雄的賬號被客戶投訴了，說是收了人家客戶的保證金沒有退，讓我聯(lián)系嚴雄讓他把人家的保證金給退了，然后我就聯(lián)系嚴雄讓他趕緊把騙人家的保證金給退了，嚴雄說他把這些客戶的信息賣給了別人，是別人騙的，不是他騙的。我就開始有點害怕了，我害怕出事，所以后來嚴雄又找我讓我給他充錢我就沒有再給他充了。我提供給嚴雄讓嚴雄打款的建設(shè)銀行卡號是62×××57，戶名是我的名字盧某3。
我沒有在今日頭條公司上過班，之所以要利用今日頭條的名義做廣告是因為今日頭條名氣大，全國的網(wǎng)民都知道今日頭條是正規(guī)的網(wǎng)站，在今日頭條上面做廣告別人看到容易相信，然后進去填寫個人的資料，填寫的人越多扣嚴雄的賬戶上的錢也就越多，嚴雄就會繼續(xù)給我打款往賬戶上面充錢。在今日頭條上幫嚴雄投放的廣告推廣是以哪個貸款公司的名義我不知道。幫嚴雄在今日頭條上面做貸款廣告推廣這段時間，我從中獲利三萬多塊錢。
（2）被告人吳某2供述：證實被告人吳某2經(jīng)田某4介紹認識嚴雄后，在明知嚴雄無資質(zhì)且為獲取公民信息的情況，仍從單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶，出售給嚴雄，進而獲取公民信息從中獲利。
我是2017年7月初開始銷售今日頭條貸款現(xiàn)戶的。我通過QQ賣給一個昵稱為“鄭先生”的人，“鄭先生”的QQ號碼是20×××62。我一共銷售給“鄭先生”今日頭條的貸款現(xiàn)戶能記清楚的是兩個，一個是甘肅的，一個是寧夏。其他的我記不清楚了。具體銷售這些今日頭條的貸款現(xiàn)戶的的過程，就是我在QQ群中先發(fā)廣告，就是銷售賬戶的廣告，客戶想要現(xiàn)戶給我聯(lián)系之后，我就問公司銷售總監(jiān)王某5要賬戶，王某5就聯(lián)系單某1給我賬戶，賬戶給我之后，我就把賬戶給客戶。賬戶給客戶之后，我就把公司王某5給我提供的銀行賬戶也給客戶讓客戶充錢，客戶充錢之后把充錢的截圖或者小票發(fā)給我，我就聯(lián)系叢某7，讓叢某7確認款是否到賬，款到賬之后，就聯(lián)系財務(wù)給單某1轉(zhuǎn)款，把錢轉(zhuǎn)給單某1之后，叢某7再聯(lián)系單某1給客戶的賬戶充值。之后王某5就會通知陳某6讓安排喬一給客戶的賬戶進行優(yōu)化服務(wù)。等客戶的貸款戶賬戶里面錢消耗完了，客服的喬一會告訴我們。王某5就會讓我給客戶聯(lián)系繼續(xù)充值。我就再給客戶聯(lián)系了。后來公司不讓向公司的賬戶打款之后，我就讓客戶給我打款，我直接聯(lián)系單某1讓單某1充值，問單某1要現(xiàn)戶。因為客戶和喬一也認識了，客戶就還是讓喬一進行的優(yōu)化。
QQ昵稱“鄭先生”的人他是把錢打到我的建行卡號為62×××10開頭的銀行卡中，我再把這錢通過支付寶轉(zhuǎn)到單某1的支付寶中。之前的時候這些貸款戶的充值都是打到公司的賬戶上，后來公司不讓往公司的賬戶上面打錢，才開始讓客戶往我的賬戶上面打錢的。鄭先生給我們公司打錢，是他剛開始打的是公司的對公賬戶，戶名是上饒市什么公司的一個對公賬戶。后來打的是公司提供的一個戶名為藺平陽的私戶，這些賬戶我現(xiàn)在都記不住了。這些賬戶都是公司的王某5給我提供的，我告訴客戶的。鄭先生給我打錢，是他有時候轉(zhuǎn)賬到我的卡中，有時候是去銀行存錢的。他把錢轉(zhuǎn)到我卡上之后，會通過QQ給我發(fā)轉(zhuǎn)賬的截圖或者ATM存款的小票照片給我，告訴我他把錢給我了。他是周一到周五給我打錢的，每天不是5000元就是10000元。一共給我打了十幾萬的錢，我具體沒有算過。我是通過QQ告訴QQ昵稱為“鄭先生”的人我的銀行卡號和電話的。
我是在QQ群中發(fā)銷售貸款現(xiàn)戶信息，他找我的。我賣給鄭先生的這些貸款現(xiàn)戶都是我們酷炫公司客服的QQ昵稱為“喬一”的人給他做的。我們銷售這些賬戶之后，公司的銷售部門總監(jiān)王某5就會安排公司客服的總監(jiān)陳某6，陳某6安排的喬一給鄭先生服務(wù)。我們建的都有QQ群，QQ群中有陳某6、王某5、叢某7、喬一、單某1以及我。我們建這個群就是為了給客戶的貸款廣告賬戶服務(wù)的，就是為賬戶提供充值、優(yōu)化等服務(wù)。
我銷售給QQ昵稱為“鄭先生”的這些貸款現(xiàn)戶，鄭先生拿到之后能夠在今日頭條上面投放貸款廣告，之后能夠獲取網(wǎng)民的信息。我之所以知道通過這些貸款現(xiàn)戶廣告能夠獲取公民的信息，是在今日頭條網(wǎng)站的后臺上面能夠看到。網(wǎng)民在點擊廣告之后，在后臺上面能夠記錄到姓名、電話、地址、身份證號碼、貸款金額、貸款期限這些信息。這些信息能下載、拷貝。因為我知道喬一在給賬戶優(yōu)化的時候把這些信息下載給了鄭先生。
這些今日頭條的貸款廣告賬戶具體收費的是按照留言CPA收費的，當時“喬一”設(shè)置的CPA是30多元一條。CPA就是網(wǎng)民在看到廣告之后在上面注冊留下個人信息之后收費的意思。5000元按照CPA是30元的價格能獲得一百六七十條的信息。我銷售的這些貸款類現(xiàn)戶過程中，從中獲得了一萬多元。我是按照客戶充值款的10%提成的。
（3）被告人田某4供述：證實在酷炫公司期間，被告人田某4受主管陳某6安排為嚴雄提供貸款戶現(xiàn)戶的優(yōu)化服務(wù)，并接受陳某6監(jiān)督指導(dǎo)，后田某4單獨為嚴雄提供貸款戶現(xiàn)戶優(yōu)化服務(wù)，從中獲利。且吳某2系被告人田某4介紹認識嚴雄。
我知道今天把我?guī)У焦矙C關(guān)是因為我在酷炫的時候做了四個貸款戶的事情?！百J款戶”就是客戶在我們這里用來做貸款的廣告，以獲取他人貸款訂單信息的賬戶。我到“酷炫網(wǎng)絡(luò)公司”上班不到一個月就開始做了，在酷炫辭職之后也還繼續(xù)在做貸款戶的事情。
你們在勘驗我手機的時候，發(fā)現(xiàn)我在給客戶發(fā)送的信息都是以“100-1”這樣命名，就是按照客戶的要求每100條放在一起發(fā)送給客戶。你們在我手機QQ聊天記錄中看到客戶說“每100條，都是給不同的人”這就說明在我這里拿信息的客戶還有他自己的客戶，他會把這信息再給其他人。
我認識嚴雄，他的QQ名字為“鄭先生”。我是通過我們炫酷公司組建的客戶群認識的。嚴雄他是我的客戶，我負責整理嚴雄賬號內(nèi)的客戶資料，后通過公司將整理好的客戶資料賣給嚴雄。
今年七月初，嚴雄聯(lián)系到我們炫酷公司的銷售盧某3，準備在我們這通過在今日頭條投放虛假廣告而后獲取公民個人貸款信息，我們公司會把嚴雄確定為公司客戶，公司的銷售盧某3會給嚴雄一個專門在今日頭條投放虛假廣告的后臺賬戶及密碼，供嚴雄登錄看后臺里非法獲取的公民個人信息，隨后我們酷炫公司會專門為嚴雄建兩個QQ群，一個QQ群是為嚴雄手中的賬戶做服務(wù)的，這個群里有五個人，里面有嚴雄，有我，是專門給嚴雄將后臺里面通過虛假廣告獲取的公民個人信息編輯成文件包（每個文件包里包含一百條公民個人信息的）通過QQ發(fā)送給嚴雄，還有就是平時幫嚴雄維護賬戶。這個QQ群里面還有盧某3，盧某3就是向嚴雄收取費用的。群里還有兩個我們公司的人，分別是我的主管和盧某3的主管，分別起監(jiān)督我們兩個的作用。還有一個群里面就是給我們提供專門從今日頭條投放虛假廣告，獲取公民個人貸款信息后臺賬戶的人，其中有個人叫“云銳國際李希薄”還有一個叫“今日頭條”，就是他們兩個給我們提供的賬戶給我們再給嚴雄，這種專門提供貸款個人信息的戶我們叫貸款現(xiàn)戶。平時嚴雄想獲取公民個人信息的時候，會告訴我，讓我通過那個后臺把虛假廣告在今日頭條里發(fā)布出來，我會按他說的時間段開啟發(fā)布廣告然后他自己在后臺看著，等到獲取的公民信息數(shù)量達到他需要的量之后，他會要求我關(guān)閉，然后讓我把公民個人信息導(dǎo)出來，通過QQ發(fā)送給他。
投放的廣告內(nèi)容是提供給我們貸款現(xiàn)戶里面本來就有的。廣告的內(nèi)容就是以“宜人貸”“人人貸”等知名貸款公司的名義辦理貸款。然后公民點進去之后，就會輸入個人信息及準備辦理貸款的情況，輸入后這些信息就會進入我們后臺，嚴雄看到后，我們將這些信息提供給嚴雄。我們公司和“宜人貸”“人人貸”等知名貸款公司都沒有聯(lián)系業(yè)務(wù)往來。之所以要用“宜人貸”“人人貸”等知名貸款公司的名義發(fā)布出去廣告獲取公民個人信息，是因為這樣的公司名氣大，可以獲取公民的信任，放心的輸入公民個人信息。
貸款現(xiàn)戶就是通過冒用大的貸款公司名義，在網(wǎng)上發(fā)布貸款的虛假廣告，讓公民點進去之后輸入公民準備貸款的個人信息，這些信息會進入發(fā)布這些廣告的后臺，登錄后臺的賬戶就是貸款現(xiàn)戶，我們賣給嚴雄查看公民個人信息就是今日頭條的貸款現(xiàn)戶。給嚴雄提供的今日頭條的貸款現(xiàn)戶不是固定的，如果嚴雄不充值或者充值少，就會把賬號收回，他充值的話再給他新的貸款現(xiàn)戶。給嚴雄提供的今日頭條貸款現(xiàn)戶都是我們通過QQ群里的“云銳國際李希薄”，“和今日頭條”獲得的?！氨本┰其J國際李希薄”給的多一點，應(yīng)該是從北京云銳公司獲取的。
盧某3向嚴雄收費模式是公民看見虛假廣告，輸入一次信息，就會收取一次費用，一條公民個人信息大約在幾塊錢至三十幾塊錢左右，嚴雄讓我在晚上投放，因為晚上看新聞的人多，但是晚上獲取公民的就貴一點，嚴雄讓我把每條公民個人信息控制在二十八塊以內(nèi)，我們就以每條二十至二十五塊錢左右賣給嚴雄。從盧某3這里一共賣給了嚴雄大約有一萬條公民個人信息。嚴雄在通過盧某3獲取公民信息的時候，給了我七千塊錢左右好處費。
七月底的時候，嚴雄說我們給他的貸款現(xiàn)戶有人舉報，他的錢退不出來了，還給我發(fā)了個圖片，圖片內(nèi)容是一個人和嚴雄的QQ聊天記錄，說是舉報的事，大概內(nèi)容是有人想貸款，沒貸成反而被騙了，我就更加確定嚴雄把獲取的公民信息用來搞詐騙了。這個事出了之后，他就沒讓我在盧某3給他提供的貸款現(xiàn)貨里面導(dǎo)過公民個人信息了。隨后我自己又給嚴雄找了一個QQ名字為“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”繼續(xù)給嚴雄提供今日頭條貸款現(xiàn)戶，這時我單獨建了一個QQ群，這個群里只有嚴雄、“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”和我，我還是給嚴雄導(dǎo)公民個人信息，“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”給嚴雄提供貸款現(xiàn)戶，這群就和酷炫公司不牽扯了。八月中旬我從酷炫公司離職，但是我離職后還在這個群里繼續(xù)給嚴雄導(dǎo)公民個人信息?！叭W(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”可能是吳某2，因為“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”提供給嚴雄的今日頭條貸款現(xiàn)戶，我在酷炫公司都見過，這就是酷炫公司的貸款現(xiàn)戶，酷炫公司的貸款現(xiàn)戶都在盧某3和吳某2手里，盧某3手里給嚴雄的被舉報了用不了，就只有吳某2手里有這樣的現(xiàn)戶。從“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”一共賣給了嚴雄大約七千多條公民個人信息。嚴雄在通過“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”獲取公民信息的時候，他給了我四千多塊錢好處費。
我確定嚴雄將獲取的公民個人信息用來搞詐騙還要繼續(xù)給他提供公民個人信息是因為他給我好處費，我在北京也不容易就抱著僥幸心理，繼續(xù)給他提供公民個人信息。我們倒賣給嚴雄公民個人貸款信息的內(nèi)容有姓名、電話、貸款額度、地址、貸款期限、身份證號。嚴雄給我好處費的方式是他把錢匯到我妹妹田某的尾號1110的招商銀行卡里。
（4）被告人陳某6供述:證實被告人陳某6作為優(yōu)化部門負責人安排田某4為客戶進行貸款戶現(xiàn)戶優(yōu)化服務(wù)，導(dǎo)出公民信息以及其他被告人的分工。
我是北京酷炫網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營中心廣告優(yōu)化經(jīng)理，大約在今年的七月份至八月之間，我們販賣公民個人貸款信息，做了大約兩個月左右。買公民貸款信息搞詐騙的人在我們這里就是所謂的客戶，客戶是銷售部的吳某2和盧某3找的，我們會專門為購買公民個人貸款信息的客戶建立一個QQ群，QQ群里面有：銷售人員（吳某2或者盧某3，他們兩個誰找的客戶他們兩個誰就會在這個群里面）主要是負責收取販賣公民信息的資金；有田某4，是負責做虛假廣告，和從廣告投放平臺里面導(dǎo)出公民個人信息給客戶和維護管理廣告投放平臺的后臺；有王某5，是吳某2和盧某3的主管，負責監(jiān)督他們兩個和返點（給廣告公司一部分錢我們自己獲利一部分錢）還有王某5自己也銷售；有我，是田某4的主管，指導(dǎo)田某4工作；有叢某7，她是媒介。還有就是客戶。建好群之后我們會問客戶需求，比如客戶想要獲取公民信息什么內(nèi)容，想多少錢一條，隨后我們會通過今日頭條貸款現(xiàn)戶登錄今日頭條廣告投放平臺，根據(jù)客戶需要幫客戶獲取這些東西，客戶的需求都是由我指導(dǎo)田某4在今日頭條廣告投放平臺里去做的，我們會以大公司的名義在今日頭條發(fā)布虛假廣告，比如人人貸、宜人貸之類的。因為這些大公司是有名氣的，可以在網(wǎng)上查到，可以更容易讓公民相信，愿意將自己的貸款信息輸入進去。公民將個人貸款信息輸入我們設(shè)定的廣告，隨后這些公民個人貸款信息會進入今日頭條廣告投放平臺的后臺，田某4再把這些公民信息通過QQ導(dǎo)給客戶。我們一般會按客戶提出的要求，將公民個人信息以每條二十至三十元的價格賣給客戶?？蛻粢部梢酝ㄟ^我們提供給他的貸款現(xiàn)戶賬號密碼登陸今日頭條廣告投放平臺的后臺看公民個人貸款信息的內(nèi)容和數(shù)量。
今日頭條貸款現(xiàn)戶，這是正規(guī)貸款公司通過資質(zhì)驗證在今日頭條開下來的，在今日頭條投放貸款廣告的戶，這些戶都是現(xiàn)成的，登錄賬戶和密碼就可以在今日頭條投放貸款廣告，我們并不是貸款公司，注冊不來這些戶，這些都是正規(guī)公司用過之后不用的，我們就是利用這些正規(guī)貸款現(xiàn)戶，以另外有名氣的貸款公司的名義發(fā)布虛假的廣告，隨后將廣告內(nèi)容設(shè)定獲取公民個人貸款信息。我們販賣的公民個人貸款信息都有姓名、電話、身份證、家庭住址、貸款額度、還款期限。這些都是公民個人貸款信息，這些信息我們販賣了給了個人，個人是沒有能力給公民辦理貸款，這些信息肯定用來從事貸款詐騙了。
我明知這些公民個人信息最終用于詐騙，還給他人販賣公民個人信息是因為這樣可以提高我在公司的業(yè)績，可以獲得公司的提成，我總共獲利大約一兩千元，就是我通過販賣公民信息獲得的公司里面的績效。我們每天可以販賣大約一兩千條公民個人信息，我們一共在七月到八月份之間一共賣了大約兩個星期左右。一共販賣了大約一兩萬條公民個人信息。
（5）被告人王某5供述：證實被告人王某5伙同盧某3、吳某2等人從單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶，并提供給嚴雄，獲取公民個人信息，從中獲利。
（2017年9月26日）我在酷炫主要是銷售部門的主管，就是電話銷售問客戶有沒有做廣告的需求。銷售給客戶的廣告賬戶是我們銷售部門找到客戶之后，會把客戶開戶需求交給媒介部門，媒介溝通渠道后會把開戶的資質(zhì)需求告訴銷售，銷售從客戶那里拿到開戶的資質(zhì)之后交給媒介，媒介部門會把客戶的資質(zhì)再提交給云銳集團的渠道部門，云銳集團的渠道部門拿著資質(zhì)找網(wǎng)站的公司進行審核開戶，等網(wǎng)站把資質(zhì)審核通過開出賬戶之后，媒介再把賬戶交給銷售，銷售再把賬戶交給客戶，客戶在往賬戶里面充錢之后，就可以在網(wǎng)站上面打廣告了。貸款類的資質(zhì)一般審核比較難，我們遇到有需要的客戶就會找單某1要現(xiàn)戶供客戶使用。其余的就是媒體需要什么資質(zhì)我們就讓客戶提供什么。客戶拿到廣告賬戶在網(wǎng)站上面進行廣告推銷之后，在網(wǎng)站上是以圖片加文字的形式表現(xiàn)出來的。貸款類的也是填寫姓名、電話以及貸款額度之類的。使用賬戶做廣告的客戶就能獲取這些信息，獲取這些信息之后就能給這些人進行電話回訪，做進一步的推銷。我們在把賬戶賣給客戶之后，一般情況通過QQ給客戶溝通的，有很少的時候使用微信聯(lián)系過客戶。具體我們會把客戶和媒介、運營建一個討論組，這樣方便聯(lián)系。
之所以找單某1要貸款現(xiàn)戶，是因為貸款類的貸款新戶不好開。因為開貸款新戶需要的資質(zhì)，很多客戶都提供不全。貸款現(xiàn)戶公司信息和我們客戶公司信息不一致，在廣告投放的時候網(wǎng)頁上顯示開戶賬戶的公司。這些貸款現(xiàn)戶的客戶都是什么貸款公司的我不知道。找單某1要貸款類的現(xiàn)戶是給客戶使用的，只需要客戶的推廣頁（客戶網(wǎng)址）就能把現(xiàn)戶提供給客戶使用了。我找之前云銳的一個同事戴婷問她能不能開新戶，她說不能，然后就給我推薦了單某1，說看看他這邊能做不能，就這樣聯(lián)系上了單某1。問單某1要現(xiàn)戶的時候，資質(zhì)什么都不用給單某1提供，只需要提供一個網(wǎng)址就行了。
這些貸款類現(xiàn)戶客戶拿去之后，進行廣告投放之后，網(wǎng)民看到之后能夠填寫留言，也就是在廣告鏈接上填寫姓名、電話、貸款額度等信息，這些留言信息，是用這個廣告賬戶的人就能夠看到了。這些使用現(xiàn)戶的客戶獲得包含姓名、電話、貸款額度等信息留言信息之后能夠干什么用我就不清楚了。
我只找單某1拿過貸款類現(xiàn)戶，當時是用QQ聯(lián)系的。一共就拿過四五個。銷售這些貸款類現(xiàn)戶酷炫公司知道，公司后來評估了一下風險，不讓做了。這些從我這里拿到現(xiàn)戶的人是否有做貸款的能力我不清楚。這些需要貸款類現(xiàn)戶的客戶是我們銷售部的盧某3和吳某2聯(lián)系上的。盧某3和吳某2是怎么聯(lián)系上要貸款現(xiàn)戶的客戶的我不清楚。我們銷售部的盧某3和吳某2使用的貸款現(xiàn)戶就是我們公司從單某1那里拿的，大概有四五個。盧某3要了一個賬戶，吳某2要了三個。盧某3那個賬戶大概充了兩萬，吳某2這個賬戶大概充了有二十萬左右。
我們對貸款類的現(xiàn)戶的客戶是否有放款能力沒有核實。有的時候只是看了他們通過QQ發(fā)送的營業(yè)執(zhí)照。我當時只想著業(yè)績，沒有想其他的，我對貸款現(xiàn)戶客戶的營業(yè)執(zhí)照真?zhèn)螞]有核實。之所以沒有對這些人的放款能力和他們的營業(yè)執(zhí)照進行核實，還要把這些賬戶賣給他們就是因為相信客戶。賣給他們這些賬戶可以提升業(yè)績獲得提成。這種貸款類的廣告打出去，客戶會獲取點擊進來的需要貸款的網(wǎng)民留下的信息，比如姓名、身份證號、電話、貸款額度等信息。客戶可以在后臺看見這些信息。這些客戶在賬戶后臺獲取的信息我覺得應(yīng)該可以下載拷貝。這些客戶拿到這些信息后會給留下信息的人打電話。
之所以拿貸款現(xiàn)戶賣給沒有資質(zhì)的客戶就是銷售，為了做業(yè)績和流水，獲得提成?？蛻粲匈Y質(zhì)了不會找我們要現(xiàn)戶的?？蛻魶]有資質(zhì)，還從我們這里拿貸款現(xiàn)戶就是推廣他們自己，只是他們資質(zhì)不全，沒法開新戶，就找我們要現(xiàn)戶，我們就找渠道給他現(xiàn)戶進行推廣?？蛻羰欠窬邆浞趴钅芰ξ乙膊磺宄蛻粼谀玫劫~戶進行廣告推廣之后，能夠獲得網(wǎng)民的個人信息，對此我覺得客戶在獲得這些信息后會給留下信息的人聯(lián)系詢問是否有貸款的需求。
（2017年10月1日）2017年2月份，我到北京市酷炫公司上班，到6月份的時候，盧某3問我公司有沒有貸款現(xiàn)戶，當時我還不知道貸款現(xiàn)戶是什么意思。我就問了盧某3，盧某3給我說：貸款現(xiàn)戶就是已經(jīng)開好的戶，這個戶包含賬戶和密碼，現(xiàn)成的供客戶使用。爾后，我對盧某3說我問問吧。因為我知道我們酷炫公司沒有，所以我就問了我以前上班的云銳公司的戴婷，戴婷說她沒有，她讓我問問云銳公司的單某1，所以我就給單某1聯(lián)系了。我就問單某1，有沒有貸款類的現(xiàn)戶。后來是單某1給我提供的貸款類現(xiàn)戶。
我一共從單某1手中得到過四次貸款類現(xiàn)戶，單某1給我提供的貸款類現(xiàn)戶就給了我一個賬戶和密碼，登陸賬戶和密碼可以看到的信息大致就是貸款類的，需要輸入姓名、性別、年齡、聯(lián)系電話等個人信息。
我們得到貸款類現(xiàn)戶之后給再給盧某3，盧某3得到貸款類現(xiàn)戶之后再把現(xiàn)戶的賬戶和密碼給有需求的客戶?？蛻舻玫浆F(xiàn)戶之后，可以登陸賬戶和密碼進去往今日頭條上邊投放貸款類廣告。客戶在今日頭條上投放貸款類廣告之后可以得到需要貸款人的個人信息。客戶得到需要貸款的人的公民個人信息之后應(yīng)該是去給需要貸款的人打電話，干一些非法活動了。我知道需要貸款類現(xiàn)戶的人獲取公民個人信息之后從事非法活動，還要為他們提供貸款類現(xiàn)戶是為了公司的業(yè)績，為了能多發(fā)工資。
盧某3從我手里得到一次貸款類現(xiàn)戶，剩余三次貸款類現(xiàn)戶提供給我們公司的吳某2了。吳某2要這種貸款類現(xiàn)戶也是跟盧某3一樣給客戶了，讓客戶在今日頭條上投放貸款類廣告，獲取公民個人信息，然后從事非法活動。
剛開始打到一個藺平陽的賬戶上了，后來公司不讓打在個人賬戶上，把錢又退給客戶了，讓客戶打到對公的賬戶上了。對公的賬戶是上饒市合一科技有限公司，賬號我記不清了。盧某3需要貸款類現(xiàn)戶的客戶給公司打了幾次錢我記不清，但我記得打了兩萬塊錢左右。吳某2需要貸款類現(xiàn)戶的客戶給公司打了幾次錢我記不清了，總共打了20萬左右。
（6）被告人單某1供述：證實被告人吳某2、盧某3、王某5等人從被告人單某1處購買貸款戶現(xiàn)戶，并提供給他人，由被告人單某1向媒體充值，投放廣告獲取公民信息，并從中獲利。
（2017.9.25）客戶拿到廣告賬戶在網(wǎng)站上面進行廣告推銷之后，在網(wǎng)站上是以圖片加文字的形式表現(xiàn)出來的。網(wǎng)民看到廣告之后點擊之后就可以進去。我知道的是網(wǎng)民點擊廣告頁面進去之后，有幾種表現(xiàn)形式出現(xiàn)，一種就是需要下載客戶想推薦的APP，一種形式是直接轉(zhuǎn)到客戶在網(wǎng)站上面開的網(wǎng)店里面，一種是在線留言的形式，網(wǎng)民在網(wǎng)站上面填寫姓名、電話、住址等信息之后，使用賬戶做廣告的客戶就能獲取這些信息，獲取這些信息之后就能給這些網(wǎng)民進行電話回訪，做進一步的推銷。
貸款類的是酷炫公司找我的要的現(xiàn)戶（就是已經(jīng)開好的現(xiàn)成的廣告賬戶），還有是一些個人代理找我要的現(xiàn)戶?？犰殴居幸粋€女的叫王某5，她之前是我們云銳公司的，她找我要的貸款現(xiàn)戶，她們酷炫公司的吳某2和盧某3也給我聯(lián)系要過貸款類的現(xiàn)戶。他們找我要這貸款類的現(xiàn)戶是做什么的我不知道。這些貸款類的現(xiàn)戶他們拿去之后，進行廣告投放之后，網(wǎng)民看到之后能夠填表單做留言，也就是在廣告鏈接上填寫姓名、電話、住址等信息，這些留言信息，用這個廣告賬戶的人就能夠看到了。這些使用現(xiàn)戶的客戶在進行廣告投放后，獲得的包含姓名、電話、住址等信息留言信息之后能夠干什么我就不清楚了。
之所以要銷售這貸款類的現(xiàn)戶是因為現(xiàn)戶比較省事，代理商也想完成他的廣告投放，客戶也容易接受，我在中間也能獲得一些好處。我銷售這些賬戶之后，能夠從客戶在賬戶里面的充值款中獲得返點，這返點是看代理商的，一般情況代理商給我的都是13%-15%，我再給我的銷售渠道10%的返點，我從中獲得這3%-5%的返點。
客戶想往賬戶里面充值的時候，會把錢打給我或者是打給像酷炫這些的銷售渠道，銷售渠道收到錢之后再把錢打給我，我把收到的錢再打給代理商，代理商就往客戶的廣告賬戶中充錢。收取客戶的充值款都是讓客戶或者代理把錢轉(zhuǎn)到我支付寶里面的，我再通過我的支付寶把充值錢轉(zhuǎn)給代理商。我知道的就有盧某3和吳某2通過支付寶把往廣告賬戶里面充值的錢轉(zhuǎn)賬給我。
王某5找我要這些現(xiàn)戶就是在QQ上面向我直接問：有沒有貸款現(xiàn)戶。我有了就給她說有，沒有了就給她說沒有。我有賬戶的時候，她要，我就把賬戶和密碼給她了。我問王某5要這些現(xiàn)戶做什么用的，她說是給客戶做貸款的。王某5充值有兩次是他們公司媒介一個QQ叫叢某7的人通過支付寶給我的，還有就是通過他們公司的銀行賬戶給我轉(zhuǎn)到支付寶的。剛開始的時候是王某5從我這里拿的賬戶給盧某3的，后來盧某3從酷炫離職之后就直接給我聯(lián)系要現(xiàn)戶了，后來盧某3有一個客戶有問題被人投訴詐騙了，我就不給盧某3做了。吳某2是之前的時候和盧某3以及我都是一個QQ聊天群的人，吳某2直接找到我問我要的現(xiàn)戶，我才給吳某2賬戶的。盧某3和吳某2從我這里拿的現(xiàn)戶都是通過支付寶給我轉(zhuǎn)賬讓我往賬戶里充值的。
云銳集團沒有現(xiàn)戶，所有的賬戶都是需要客戶拿資質(zhì)到我們公司，我們公司找媒體給他們新開，新開的今日頭條這種賬戶返點低，只有9%。我知道代理商的現(xiàn)戶返點高，并且有的客戶沒有資質(zhì)，我就找代理商們要這種現(xiàn)成的賬戶賣給客戶來掙錢。我從賣出的這些賬戶中獲利大概兩萬元左右。
王某5從我這里拿走的賬戶，客戶往上面充值一共有兩三萬到五萬元的樣子，不超過五萬元。盧某3從我這里拿走的賬戶我記得是兩個賬戶，這兩個賬戶應(yīng)該都是通過我的QQ或者微信直接發(fā)送給盧某3的QQ或者是微信上的，給盧某3的這兩個賬戶，客戶往上面充值每一個大約有五萬元左右，一共是十萬元的樣子。吳某2剛開始從我這里拿走了三個賬戶，后來代理商拿走了一個賬戶，剩下兩個賬戶在吳某2那里了。我這三個賬戶是通過QQ直接發(fā)送給吳某2的。給吳某2的賬戶被代理商拿走的那個客戶充值大約有兩三萬的樣子，其余的兩個賬戶，每個賬戶客戶充值大約有五萬元的樣子。
這些都是今日頭條上面的貸款類賬戶，王某5、盧某3、吳某2拿走的這些賬戶也只能給客戶打貸款的廣告用，不能改變賬戶的使用性質(zhì)，要是改變性質(zhì)之后，被網(wǎng)站媒體發(fā)現(xiàn)就會把賬戶封了。這些貸款類賬戶都是文字加圖片的廣告，點擊廣告鏈接進去之后是留言的性質(zhì)，就是網(wǎng)民需要填寫姓名、電話、地址、身份證號碼、貸款金額、貸款期限這些信息。這些信息賬戶的使用者能夠從賬戶的后臺看到。這些賬戶的使用者能夠把這些信息進行下載拷貝。這些信息下載拷貝之后，干什么用的我不知道。賬戶的使用者可以向留下信息的公民打電話回訪是否需要貸款。這些使用賬戶的人，給公民打電話回訪是否需要貸款之后，正規(guī)的公司是有能力貸款給他們的，不正規(guī)的公司就沒有這個能力貸款給公民了。這些沒有能力貸款的公司或者個人，往賬戶里面充幾萬元錢來打廣告，對此我覺得這些不正規(guī)的公司或者個人在獲得這些信息之后，他們是要拿這些信息用來搞詐騙的。要不然誰也不會拿這么多錢來做廣告?？蛻粼谀玫竭@些賬戶在今日頭條上面打廣告之后，網(wǎng)站是按照網(wǎng)民的點擊量或者是留下的信息收費。
（2017.10.1）廣告現(xiàn)戶是套戶，比如你需要貸款類廣告現(xiàn)戶，這個現(xiàn)戶就是套用貸款公司資質(zhì)發(fā)布貸款類廣告，比如套用的公司資質(zhì)有“宜人貸”“人人貸”等。但是我提供的這個貸款現(xiàn)戶，也就是套戶，發(fā)布的貸款廣告都是小額貸款，貸款額度都是不超過20萬。提供的這個廣告現(xiàn)戶，“套戶”，套用的貸款公司的資質(zhì)發(fā)布貸款類廣告，沒有經(jīng)過貸款公司的同意，或許他們都不知道在套用貸款公司資質(zhì)。廣告現(xiàn)戶是用來投放廣告的，還有比如說貸款類廣告，可以發(fā)布貸款廣告，就像我提供給王某5，盧某3，吳某2的這個小額貸款廣告現(xiàn)戶?？蛻粢部梢詮暮笈_看到并且能獲取到這類廣告需求者信息例如，姓名，電話，地址，身份證號碼，貸款金額，貸款期限等信息。
提供給王某5，盧某3，吳某2這三個人現(xiàn)戶，從中一共獲取了不到一萬元，大概會有九千元左右。我提供現(xiàn)戶貸款廣告獲取的公民個人信息一般都是客戶自己負責導(dǎo)出來。別人買去獲取的這些公民個人信息，例如姓名，電話，地址，身份證號碼，貸款金額，貸款期限等我估計都用來做違法的事情。
（2017.11.24）給王某5、盧某3、吳某2的這些今日頭條貸款類賬戶具體扣費是按照CPC和CPA收費的。CPC就是網(wǎng)民看到廣告之后進行點擊，按照點擊次數(shù)收費。CPA是網(wǎng)民看到廣告進行點擊，并在廣告上留下個人信息之后收費的。給他們的這些賬戶都是這兩種收費模式。
（7）被告人叢某7供述：證實被告人叢某7作為媒介與被告人單某1對接，進行貸款戶現(xiàn)戶的充值等事宜，以及其他被告人在單位期間均參與貸款戶現(xiàn)戶的銷售、優(yōu)化等分工。
（2017.9.26）我在單某1那里開的大概有三四個戶，有一個教育類的戶，其金的都是貨款類的戶。其中前期那一兩個戶（包括教育那個戶）是經(jīng)過我和單某1直接開的戶，后來我們建了個QQ群（群里有我、王某5、吳某2、單勵、盧某3等人），隨后開的貸款戶就是他們在QQ群里直接問單某1要的，具體是誰要的我就記不起了。單某1給我們的貨款戶，我們沒有提供資質(zhì)，單某1就把已經(jīng)開好的現(xiàn)戶給我們了。現(xiàn)戶就是不需要我們提供資質(zhì)就已經(jīng)開好的戶。單某1之所以要給我這個現(xiàn)戶，是因為公司銷售都門有客戶需要今日頭條的貸款類賬戶，王某5給我說單某1那有今日頭條貨款現(xiàn)戶，讓我跟單某1對接。我們（我和單某1）是通過QQ和微信聯(lián)系的，當時單某1把這個貸款戶的賬號密碼是直接給銷售了，還是給我之后我再給銷售的，具體情況我忘記了，記不清楚了，總之這個賬戶是給銷售了，具體給銷售的王某5還是吳某2我記不清了，我負責后續(xù)的打款事宜。
我們公司是上市公司，對公打款必須要提供發(fā)票，單某1給我們的那個貨款現(xiàn)戶說不能開發(fā)票，所以就讓客戶打款到公司的對私賬戶，客戶打款后，我填了付款單（上邊有收款方單某1的賬戶信息）。領(lǐng)導(dǎo)審批后，我就交給財務(wù)，財務(wù)就把錢打到單某1個人的工商銀行卡賬戶了。
客戶拿到廣告賬戶在網(wǎng)站上面進行廣告推銷之后，在網(wǎng)站上以什么形式把這個廣告表現(xiàn)出來的我不知道，我想應(yīng)該是網(wǎng)民在瀏覽的時候點擊廣告會進入一個APP下載頁面或者進入一個讓網(wǎng)民填寫手機號、銀行卡號等這種個人信息的頁面。這些使用現(xiàn)戶的客戶在進行廣告投放后，可能獲得的包含手機號碼、銀行卡號等個人信息，客戶肯定能看到，因為廣告的頁面都是客戶他們自己做的。
客戶在貸款類賬戶投放廣告后可能獲得的包含手機號碼、銀行卡號等這些信息之后應(yīng)該進行放貸。拿到貸款現(xiàn)戶的客戶是否有能力給需要貨款的人放貸我不知道。在我們這個廣告圈，資質(zhì)不全又能開戶的現(xiàn)象非常普遍，我覺得資質(zhì)不全但有放貸能力，從來沒想過沒有放貸能力的客戶這個情況，現(xiàn)在想想沒有放貸能力的客戶獲得一些個人信息后可能會去干壞事搞詐騙，真要是去干壞事了我還是有一定責任的。
客戶沒有給我提供任何資質(zhì)，我還給客戶提供現(xiàn)戶是因為我不跟客戶直接接觸，正常流程是銷售提供客戶的資質(zhì)給我，我拿這些資質(zhì)去我一級代理商或上級代理商開戶，這個貸款現(xiàn)戶是銷售那邊沒有給我提供客戶的資質(zhì)，他們自己找到單某1集的現(xiàn)戶，然后我記得好像是單某1把現(xiàn)戶的賬號和密碼同時發(fā)給我和銷售的。告知我賬號和密碼，讓我走后續(xù)的付款流程。正規(guī)的戶我是要看客戶的資質(zhì)的，但是貸款現(xiàn)戶是銷售直接找單某1要的，反饋到我這里的時候，已經(jīng)有戶了，我可以走接下來的打款程序。至于貸款現(xiàn)戶客戶的資質(zhì)是否齊全，我沒有過問。因為是現(xiàn)戶，現(xiàn)戶是不需要資質(zhì)的，單某1給我們現(xiàn)戶的時候，我沒有考慮是否給單某1提供資質(zhì)。
（2017.10.1）我是今年3月份到北京酷炫公司上班的，我在公司主要負責媒介業(yè)務(wù)，也就是我們公司的銷售人員把客戶的信息提供給我，然后我把客戶的信息提供給我們公司返點高的代理商，讓這些代理商提交給媒體進行廣告開戶，然后媒體再把開好的戶提供給代理商，代理商提供給我，我再提供給公司的銷售人員，銷售人員再提供給客戶。
有一些客戶不具備這些資質(zhì)，就向我們公司要開好的現(xiàn)戶，我們就會問其他公司誰那里有開好的現(xiàn)戶，然后一些廣告公司會有回應(yīng)，我們就把現(xiàn)戶的賬號和密碼通過銷售人員告訴給客戶，客戶往現(xiàn)戶里面充錢，就能看到現(xiàn)戶里面的信息了?，F(xiàn)戶就是用一些有資質(zhì)的公司開好的賬戶。
北京酷炫網(wǎng)絡(luò)公司是一個做廣告代理性質(zhì)的公司。我們做的貸款類的廣告都是在今日頭條媒體上推廣的。北京酷炫網(wǎng)絡(luò)公司是否有貸款的資質(zhì)我不清楚，應(yīng)該沒有。公司既然沒有貸款資質(zhì)，還要用有資質(zhì)的正規(guī)公司開好的賬戶去給那些沒有資質(zhì)的人使用是因為想從中獲取金錢利益。拿到現(xiàn)戶的人很多都是沒有放貸的能力，他們有可能是做壞事搞詐騙的。
王某5是我們公司的銷售總監(jiān)，她負責管理吳某2、盧某3等銷售人員。我認識單某1，單某1是北京云銳公司的，是王某5介紹給我認識的，王某5讓我以后負責跟單某1的對接，就是客戶如果要往現(xiàn)戶里面充錢的話，由我首先確認客戶的款項是否打到我們的賬戶上面，確認款項之后我再把錢打給單某1，單某1從中給我們抽取10個點作為返還。然后單某1再負責給客戶的賬戶上面充上錢。單某1那里還有開好的現(xiàn)戶，盧某3、吳某2等人都從單某1那里買過現(xiàn)戶。
田某4和陳某6是負責我們公司運營給客戶往網(wǎng)站上推送廣告的，還負責給客戶的廣告管理和優(yōu)化。盧某3和吳某2是我們公司銷售部門的人，負責拓展客戶，幫客戶向我這邊提交客戶的資質(zhì)，然后由我聯(lián)系媒體給客戶開戶，后期客戶需要往賬戶上充錢也是銷售人員通過我，由我聯(lián)系媒體給客戶充錢的。我知道的是盧某3和吳某2把現(xiàn)戶賣給沒有資質(zhì)的客戶，然后讓客戶往賬戶里面充錢，他們能從中獲取提成。田某4和陳某6是負責具體操作幫客戶往媒體上投放廣告的，客戶需要什么類型的廣告他們就做什么類型的廣告，然后投放到媒體上面。
盧某3和吳某2是今年7月份的時候從單某1那里買的貸款類的現(xiàn)戶的，吳某2從單某1那里搞了兩個貸款類的現(xiàn)戶，盧某3從單某1那里搞了一個貸款類的現(xiàn)戶。盧某3和吳某2從單某1那里搞來的貸款類的現(xiàn)戶，之后客戶要往現(xiàn)戶里面充錢的話是通過我給單某1打款，我記得盧某3大概通過我往客戶現(xiàn)戶里面充了四萬元左右。吳某2比較多，她的兩個賬戶中其中一個賬戶充錢較多，兩個賬戶加起來差不多往現(xiàn)戶里面充了二十多萬。都是通過我給單某1打款，讓單某1往現(xiàn)戶里面充錢的。我沒有從單某1那里直接買過現(xiàn)戶。
吳某2和盧某3通過做貸款類現(xiàn)戶從中獲利多少我不清楚，但她們有提成。我沒有提成，我都是拿的公司的工資。之前公司說過到年底的時候給我們媒介部門發(fā)廣告業(yè)務(wù)利潤的幾個點，具體當時說的幾個點我不知道。
我們公司既然不是從事貸款的公司，還要用有資質(zhì)的正規(guī)貸款公司開好的現(xiàn)戶去給那些沒有資質(zhì)的人使用，是因為想從中獲取金錢利益，利用正規(guī)的貸款公司的名義做廣告更能取得需要貸款的人的信任，從而提高點擊量，讓客戶多往現(xiàn)戶里面充錢。
（8）同案犯嚴雄供述：證實被告人嚴雄先后從被告人盧某3、吳某2等人處購買貸款戶現(xiàn)戶，獲取公民信息，進而事實詐騙等非法活動，其中被告人田某4為其提供信息導(dǎo)出等優(yōu)化服務(wù)。
（2017.9.2）在這個好友群里我認識了盧某3和“喬一”，盧某3的QQ名字叫“整合資源一級開戶”，通過聊天我知道從她那里能夠買來客戶資源，我當時對她說了我的想法，她表示可以賣給我客戶資源，商量好后，她給了我一個掛名今日頭條的后臺，并讓我先充值5000元購買客戶資源，我按照她說的去操作，先以低價從盧某3手中購買一批客戶資源，然后加價賣給我QQ好友群里從事詐騙的好友，剛開始效果還不錯，每天能賣500-1000條客戶信息，我和盧某3一直合作了一個月左右，后來到7月20幾號的時候，我們之間因為后臺的原因鬧了一點不愉快，所以我們就不合作了。后來我就通過“喬一”認識了“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”，“全網(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”給我提供了一個后臺供我購買客戶資料，一直到我被抓?！叭W(wǎng)信息流專業(yè)服務(wù)商”的名字叫吳某2，但我不敢確定，我也是給她提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬時，看到上面寫的戶主名叫吳某2。盧某3、“喬一”、吳某2都是哪個公司的我不清楚，但她們對我說過她們的客戶資源都是從北京云銳科技傳媒有限公司拿的。她們給我提供的客戶資源都是客戶名稱、身份證號碼、手機號碼、住址、貸款額度和貸款期限。
盧某3和吳某2給我的后臺說白了也就是一個網(wǎng)頁賬戶，我簡單舉個例子，一個客戶正在上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁，突然彈出一個界面，上面顯示辦理貸款業(yè)務(wù)，但是需要客戶自己輸入客戶信息，然后進行提交，提交后客戶的信息就會進入到我的這個賬戶平臺，接下來“喬一”就會對這些客戶信息進行整理，然后以文檔的形式轉(zhuǎn)給我。
我沒告訴盧某3、“喬一”、吳某2我是干什么的，但是我的第一賬戶被客戶投訴過詐騙，我想她們應(yīng)該知道我買這些客戶資源是干什么用了，但是她們沒有直接問我，仍賣客戶資源給我。
（2017.11.24）大概是今年6月底的時候開始的。一開始的時候是盧某3給我的貸款賬戶，QQ昵稱叫“喬一”的幫我把里面的信息導(dǎo)出來給我。后來我和盧某3之間因為有投訴的事情，就不和盧某3合作了，開始和吳某2合作。和吳某2合作的時候還是喬一給我導(dǎo)信息的。
剛開始是盧某3給我的一個對公賬戶上面打錢的，是我到銀行現(xiàn)存的錢。我就打了一次的對公賬戶，后來盧某3給了我一個戶名是一個姓藺的人招商銀行的卡，我往這個姓藺的卡上打了幾次錢之后，盧某3給我說他們公司不接受個人打款業(yè)務(wù)，她能給我找來賬戶我才開始給她打錢的。開始往盧某3的卡上打錢，也是直接到銀行通過ATM機存錢到盧某3的卡上，后來就是通過戶名陳佳尾號777的卡轉(zhuǎn)賬給盧某3的。和吳某2合作之后，一般是通過陳佳卡轉(zhuǎn)賬到吳某2的卡上，陳佳卡上的錢不夠的時候，就到銀行通過ATM存款。對公賬戶是什么我現(xiàn)在記不住了。我就打了一次錢。
我有印象的是在建行武漢徐東大街的分行、漢川的建設(shè)銀行、孝感的建設(shè)銀行、武漢東西湖那里的建行，江漢區(qū)的三眼橋路還是黃曉河路的招商銀行給他們通過ATM存過錢，在徐東大街的建行次數(shù)最多。我使用今日頭條貸款戶獲取公民信息，一共充值大概有三四十萬元的樣子。招行姓藺的存多少我現(xiàn)在沒有印象了，盧某3我有印象一二十萬元的樣子，吳某2的有印象是十幾萬元的樣子。在這過程中給了QQ昵稱為“喬一”的人有一萬多元好處。我把錢給他們轉(zhuǎn)過去之后，我就把轉(zhuǎn)賬成功的截圖或者ATM存款小票的照片，通過QQ發(fā)送來告訴他們的。
（9）同案犯陳佳供述：證實被告人嚴雄與陳佳通過獲取公民信息實施詐騙，且嚴雄通過戶名為陳佳的卡以及通過ATM機轉(zhuǎn)賬購買貸款戶現(xiàn)戶的事實。
我知道的有兩張用來詐騙，卡號我不知道是多少，卡在嚴雄那里。還有一張是我和嚴雄認識之后，嚴雄讓我以我的身份去銀行辦了一張銀行卡，我就以我青海那個身份證去建設(shè)銀行辦了一張銀行卡，我只記得這張銀行卡后幾位是0777，辦好這張卡之后我就把這張卡交給了嚴雄。我的手機上開通的有短信提醒，但是我都沒有去看，反正經(jīng)常有資金流入?？▋?nèi)流入的錢我不清楚是從哪兒來的，但是每次來錢的時候嚴雄就會給我打電話，讓我把錢轉(zhuǎn)給一個叫吳某2的人和一個叫盧某3的人。我一共從0777這張建行卡上轉(zhuǎn)給吳某2和盧某3大概十萬左右。
我打電話詐騙用的客戶信息都是嚴雄給我的。這些客戶信息里邊包含姓名、電話、身份證號碼、住址、需要貸款的金額、需要還款的年限等信息。嚴雄一共給我大約700條左右信息，都是嚴雄通過一個QQ號昵稱為鄭先生的QQ號發(fā)給我的，其中大部分我都保存在我手機word文檔里了，還有146條還在QQ里。我給客戶打通電話的時候，一般情況下都會給客戶說我們是宜人貸公司的。這樣利于詐騙，從而取得客戶信任。我們和宜人貸之間沒有合作往來關(guān)系，我和嚴雄都不是宜人貸公司的員工。
針對本案被告人及其辯護人所提辯解和辯護意見，結(jié)合本案事實及證據(jù)，本院評判意見如下：
一、被告人單某1及其辯護人所提被告人單某1不構(gòu)成犯罪的意見。
經(jīng)審理查明，首先，被告人單某1及被告人吳某2、盧某3、王某5等供述證實了被告人單某1在客觀方面實施了向被告人吳某2、盧某3等人提供貸款戶現(xiàn)戶，由吳某2等人銷售給客戶，再由客戶進行廣告投放獲取公民信息進行的行為，且單某1與吳某2、盧某3聊天截圖證實了單某1提供貸款戶現(xiàn)戶，并將內(nèi)部公民信息導(dǎo)出的事實。其次，被告人單某1供述結(jié)合同案犯供述證實了單某1主觀上明知利用貸款戶現(xiàn)戶可以獲取公民信息，且購買貸款戶現(xiàn)戶的客戶不具有貸款資質(zhì)的事實；而被告人單某1、吳某2、盧某3等供述與單某1、吳某2的聊天記錄相印證，證實了被告人單某1主觀上明知客戶購買貸款戶現(xiàn)戶目的就是為了獲取公民信息，如被告人單某1與吳某2聊天記錄顯示：“客戶只要姓名、電話是吧”“客戶不要這種的，只要收集信息那種哦”“或者以問卷調(diào)查的形式收集客戶的姓名、電話、身份證號碼和詳細地址信息也行”。除此之外，被告人單某1多次供述客戶購買貸款戶現(xiàn)戶是用來作違法的事情，且根據(jù)聊天記錄截圖可知被告人單某1主觀上明知有公民因貸款戶現(xiàn)戶在貸款過程中被騙的事實。綜上，被告人單某1在明知客戶購買貸款戶現(xiàn)戶目的是為了獲取公民信息，且客戶不具有相關(guān)資質(zhì)的前提下，將以其他公司名義開出的貸款戶現(xiàn)戶提供給他人，非法獲取公民信息，并從中獲利。被告人單某1的行為已符合侵犯公民個人信息罪的構(gòu)成要件，故辯護人所提意見，本院不予采納。
二、被告人陳某6辯護人所提被告人陳某6不構(gòu)成犯罪的辯護意見。
經(jīng)審理查明，首先，被告人陳某62017年9月26日的供述：“優(yōu)化的這些貸款類的賬戶使用者，與寧夏靈武市萬通鄉(xiāng)鎮(zhèn)小額貸款有限公司、內(nèi)蒙古東信小額貸款有限責任公訴等之間，沒有協(xié)議或者授權(quán)他們使用這些公司的名義來做貸款廣告”，2017年10月1日供述：“我們并不是貸款公司，注冊不來這些戶，這些都是正規(guī)公司用過之后不用的，我們就是利用這些正規(guī)貸款現(xiàn)戶以另外有名氣的貸款公司的名義發(fā)布虛假的廣告，隨后將廣告內(nèi)容設(shè)定獲取公民個人貸款信息”，結(jié)合被告人單某1、吳某2、盧某3等關(guān)于貸款戶現(xiàn)戶的供述，可知被告人陳某6主觀上應(yīng)當明知貸款戶現(xiàn)戶的使用者不具有相應(yīng)資質(zhì)。其次，被告人陳某6所在“頭條貸款戶”QQ群聊天記錄中顯示“CPA、CPC、成本15-20等”，結(jié)合被告人吳某22017年11月27日供述：“CPA就是網(wǎng)名在看到廣告之后在上面注冊留下個人信息之后收費的意見”，被告人單某12017年11月24日供述：“CPA是網(wǎng)民看到廣告進行點擊，并在廣告上留下個人信息之后收費的”?？芍桓嫒岁惸?主觀上明知客戶通過貸款戶現(xiàn)戶獲取公民信息的事實，且被告人陳某6也多次供述客戶通過購買貸款戶現(xiàn)戶能夠獲取網(wǎng)名的姓名、手機號碼、身份證號碼、貸款額度等公民個人信息。再次，被告人陳某6供述與被告人田某4供述相印證，證實被告人陳某6安排田某4為購買貸款戶現(xiàn)戶的客戶進行信息優(yōu)化、導(dǎo)出服務(wù)，并從中進行監(jiān)督、指導(dǎo)。如被告人田某42017年9月12日供述：“廣告投放之后，第二天把前一天投放廣告的消耗的金額和每條CPA的成本，以及廣告的曝光率、點擊量這些數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表交給領(lǐng)導(dǎo)”，被告人陳某62017年10月1日供述：“建好群之后我們會問客戶需求，比如客戶想要獲取公民信息什么內(nèi)容，想要多少錢一條…客戶的需求都是由我指導(dǎo)田某4在今日頭條廣告投放平臺里去做的”。綜上，被告人陳某6在明知客戶不具有相應(yīng)資質(zhì)，且其購買貸款戶現(xiàn)戶投放廣告系為獲取公民信息的前提下，仍安排被告人田某4為客戶進行優(yōu)化、信息導(dǎo)出服務(wù)，并監(jiān)督、指導(dǎo)，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，辯護人所提意見，本院不予采納。
三、被告人叢某7及其辯護人所提被告人叢某7不構(gòu)成犯罪的辯護意見。
經(jīng)審理查明，首先，被告人叢某7供述與被告人吳某2、單某1、盧某3等供述相印證，并結(jié)合相關(guān)聊天截圖可證實被告人叢某7在客觀上實施了為貸款戶現(xiàn)戶進行充值等行為；其次，被告人叢某7及被告人吳某2、盧某3、王某5均供述正常業(yè)務(wù)下正規(guī)戶系叢某7負責審核并給媒體提供相應(yīng)資質(zhì)，而對于貸款戶現(xiàn)戶叢某7確未審查、提供相應(yīng)資質(zhì)，且被告人叢某7于2017年9月26日供述：“我們沒有提供資質(zhì)，單某1就把已經(jīng)開好的現(xiàn)戶給我們了”“現(xiàn)戶就是不需要我們提供資質(zhì)就已經(jīng)開好的戶”。2017年10月1日供述：“利用正規(guī)的貸款公司的名義作廣告更能取得需要貸款的人的信任，從來提高點擊率，讓客戶多往現(xiàn)戶里面充錢”，以上證據(jù)足以證實被告人叢某7主觀上明知購買貸款戶現(xiàn)戶的客戶不具有相關(guān)資質(zhì)的事實。上述事實與諸被告人關(guān)于貸款戶現(xiàn)戶系套戶，系用他人公司名義開出的戶的供述相印證；再次，被告人叢某7主觀上應(yīng)當明知客戶購買貸款戶現(xiàn)戶目的系為獲取公民信息。1）被告人叢某72017年9月26日供述：“我想應(yīng)該是網(wǎng)名在瀏覽的時候點擊廣告會進入一個APP下載頁面或者進入一個讓網(wǎng)民填寫手機號、銀行卡號等這種個人信息的頁面”，“客戶在貸款類賬戶投放廣告后可能獲得的包含手機號碼、銀行卡號等這些信息之后應(yīng)該進行放貸”?？芍桓嫒藚材?主觀上對于客戶購買貸款戶現(xiàn)戶獲取公民信息應(yīng)當系明知；2）被告人叢某7所在“頭條貸款戶”QQ群聊天記錄中顯示“CPA、CPC、成本15-20等”，結(jié)合被告人吳某22017年11月27日供述：“CPA就是網(wǎng)民在看到廣告之后在上面注冊留下個人信息之后收費”，被告人單某12017年11月24日供述：“CPA是網(wǎng)民看到廣告進行點擊，并在廣告上留下個人信息之后收費”，可知被告人叢某7主觀上應(yīng)當明知客戶通過貸款戶現(xiàn)戶獲取公民信息的事實。綜上，被告人叢某7在明知購買貸款戶現(xiàn)戶的客戶不具有相關(guān)資質(zhì)，且購買貸款戶現(xiàn)戶系為獲取公民信息的前提下，為他人購買貸款戶現(xiàn)戶進行充值等幫助，使得客戶購買貸款戶現(xiàn)戶獲取公民信息，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，被告人及辯護人所提意見，本院不予采納。
四、關(guān)于單某1、陳某6、叢某7辯護人關(guān)于案件事實不清，證據(jù)不足的辯護意見。
經(jīng)查本案三名被告人和同案犯的供述，銀行交易流水，QQ及微信聊天記錄截圖等證據(jù)，能夠相互印證，足以證明該案件事實清楚，證據(jù)確實充分，辯護人所提意見，本院不予采納。
五、關(guān)于被告人吳某2、盧某3、王某5辯護人所提公司獲利部分數(shù)額計算有誤的辯護意見。
經(jīng)審理查明，通過“藺平陽”賬戶轉(zhuǎn)賬記錄顯示嚴雄2017年7月13日至2017年7月17日通過ATM機轉(zhuǎn)至藺平陽賬戶34900元，后藺平陽轉(zhuǎn)入單某1賬戶31727.25元，酷炫公司獲利應(yīng)為3172.75元，故辯護人所提意見，本院予以采納。
六、關(guān)于各辯護人所提其他辯護意見。
被告人盧某3、田某4的辯護人所提二被告人均系從犯的辯護意見，與二被告人在犯罪中所起作用和參與程度不符，本院不予采納；被告人王某5辯護人所提被告人王某5系從犯的辯護意見，與被告人王某5在犯罪中所起作用相符，本院予以采納；被告人盧某3、田某4的辯護人所提二被告人均系犯罪中止的辯護意見，與審理查明的事實不符，本院不予采納；被告人吳某2辯護人所提被告人吳某2系自首的意見，與審理查明的事實相符，本院予以采納；被告人盧某3、吳某2、田某4、王某5的辯護人所提被告人系初犯、認罪悔罪、如實供述犯罪事實、愿意退出違法所得的辯護意見，與審理查明的事實相符，本院予以采納。
本院認為
本院認為，被告人單某1、盧某3、吳某2、田某4、王某5、陳某6、叢某7違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人提供公民個人信息，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，其中公司獲利期間，被告人盧某3、吳某2、田某4、王某5、陳某6、叢某7系共同犯罪，且屬于履行職責或提供服務(wù)過程中獲取公民信息提供給他人，公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人單某1、盧某3、吳某2、田某4、王某5、陳某6到案后認罪態(tài)度較好，如實供述了犯罪事實，可以從輕處罰；被告人盧某3、吳某2、田某4、王某5、陳某6、叢某7主動繳納罰金，并退出違法所得，確有悔罪表現(xiàn)，可以酌定從輕處罰；被告人吳某2系主動投案，并如實供述，系自首，依法可以從輕處罰；被告人王某5、陳某6、叢某7系從犯，依法應(yīng)當從輕處罰。根據(jù)本案犯罪的事實，犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一，第二十五條，第二十七條，第五十二條，第五十三條，第六十一條，第六十四條，第六十七條第一、三款，第七十二條，第七十三條之規(guī)定。判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人單某1犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣30000元，沒收違法所得人民幣24999.96元。（罰金及違法所得限判決生效后十日內(nèi)繳納）
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年9月25日起至2018年7月24日止。）
二、被告人盧某3犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣30000元，沒收違法所得人民幣26489元。（罰金及違法所得已繳納）
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2018年4月14日止。）
三、被告人吳某2犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑七個月，緩刑一年，并處罰金人民幣20000元，沒收違法所得人民幣18739元。（罰金及違法所得已繳納，包含公安機關(guān)已沒收人民幣10000元）
（緩刑考驗期限，自判決確定之日起計算。）
四、被告人田某4犯侵犯公民個人信息罪，判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣15000元，沒收違法所得人民幣15000元。（罰金及違法所得已繳納）
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年9月11日起至2018年4月10日止。）
五、被告人王某5犯侵犯公民個人信息罪，單處罰金人民幣10000元。（罰金已繳納）
六、被告人陳某6犯侵犯公民個人信息罪，單處罰金人民幣10000元。（罰金已繳納）
七、被告人叢某7犯侵犯公民個人信息罪，單處罰金人民幣10000元。（罰金已繳納）
八、扣押手機依法予以沒收，上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向南陽市中級人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長常亮
代理審判員畢祺祺
人民陪審員候光黎
裁判日期
二〇一八年四月八日
書記員
書記員李鐵
