潘某1、蔡某2刑事一審刑事判決書
安徽省樅陽縣人民法院
（2024）皖0722刑初157號
2024年06月27日
案件概述
樅陽縣人民檢察院以樅檢刑訴〔2024〕XXX號起訴書指控被告人潘某賢、蔡某余犯詐騙罪，于2024年5月27日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于2024年6月18日公開開庭進行了審理。公訴機關(guān)指派檢察員朱禮友、檢察官助理章晶晶出庭支持公訴，被告人潘某賢、蔡某余到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機關(guān)指控：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸北部地區(qū)以杭州慈溪電子商務(wù)公司、金運電子商務(wù)公司等名義召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已判決）及被告人潘某1、蔡某2等人進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動，形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團組織，該組織分為話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，話務(wù)部門主要負責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展客戶，審核、分配、財務(wù)部門主要負責(zé)審核發(fā)放貸款；催收部門主要負責(zé)催收欠款。各部門分工明確、相互配合，共同實施詐騙犯罪活動。該組織以無抵押、利息低、放款快為誘餌，誘騙被害人通過借貸寶、鑫泰憑證、彈指通、點金貸、螞蟻錢包等ＡＰＰ平臺簽署借貸款協(xié)議或借條，約定計息周期為一年，年利率為24%，但實際計息周期為5-7天，每筆貸款放款時先扣除30%的利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金。被害人經(jīng)上傳個人及通某等信息后獲取貸款。待被害人貸款快要到期時，財務(wù)部門人員通過微信聯(lián)系被害人，提醒如逾期每天要繳納逾期費（貸款總額的10%）或者可以交納展期費（貸款總額的30%）進行展期。同時該組織成員主動聯(lián)系被害人，按照同樣的方式在其他平臺放貸，誘騙被害人再貸款，用于償還前期貸款的利息，通過“轉(zhuǎn)單平賬”的方式不斷壘高被害人債務(wù)。在被害人無力償還貸款的情況下，催收部門人員采取短信、電話、微信轟炸、謾罵、威脅、恐嚇，甚至微信發(fā)送Ｐ有被害人頭像的淫穢圖片等手段，對被害人及其手機通某里的聯(lián)系人進行強擾，迫使被害人還錢，達到非法占有被害人財物的目的。通過上述“套路貸”手段，該組織共詐騙各被害人人民幣共計150萬余元（以下幣種均為人民幣）。
2019年5月，被告人潘某1、蔡某2為謀取利益，偷渡至緬甸果敢地區(qū)老街白鶴公館，在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司情況下，仍在該公司財務(wù)部工作，潘某1在財務(wù)部負責(zé)打電話給借款到期的人催其還款，蔡某2在財務(wù)部負責(zé)給借款人放款等工作，為該犯罪組織實施套路貸、軟暴力催收提供了支撐。潘某1、蔡某2赴境外詐騙公司累計時間30日以上。案發(fā)后，潘某1、蔡某2分別退出違法所得30000元、20000元。
公訴機關(guān)就指控的上述事實向法庭提交了相關(guān)書證，被害人陳述，證人證言，被告人供述與辯解，辨認筆錄及照片等證據(jù)證實。公訴機關(guān)認為，被告人潘某1、蔡某2參與他人為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪組織，在境外多次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，應(yīng)認定為惡勢力犯罪集團的成員。潘某1、蔡某2等人積極參與、分工配合，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，情節(jié)嚴重，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。潘某1、蔡某2在詐騙犯罪團伙中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。潘某1、蔡某2自愿認罪認罰，可以從寬處理。潘某1歸案后如實供述自己的罪行，屬坦白，可以從輕處罰。蔡某2犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，屬自首，可以從輕或者減輕處罰。潘某1、蔡某2退出的違法所得應(yīng)當(dāng)予以沒收。建議判處潘某1有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬一千元；判處蔡某2有期徒刑一年三個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬一千元。提請本院依法判處。
被告人潘某1對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人蔡某2對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸××街××區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動，召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已刑處）及被告人潘某1、蔡某2等人，逐步形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序。該犯罪集團內(nèi)設(shè)技術(shù)、話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，技術(shù)部主要負責(zé)獲取中國居民個人信息；話務(wù)部主要負責(zé)前期聯(lián)系發(fā)展貸款客戶；審核、分配、財務(wù)部主要負責(zé)審核、發(fā)放貸款；催收部主要負責(zé)催收貸款。各部門之間分工明確、相互配合，共同實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動。該惡勢力犯罪集團作案模式為：技術(shù)部通過違法手段獲取境內(nèi)中國居民個人信息形成話單。話務(wù)部話務(wù)員按照提供的話單，通過電話、短信等方式，以犯罪集團提供的“免審核、低利息、放款快、高額度”等話術(shù)為誘餌，專門針對境內(nèi)中國居民進行虛假網(wǎng)絡(luò)貸款宣傳和推廣，引誘被害人注冊使用借貸寶、今借到、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢包等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**進行貸款，被害人注冊時即設(shè)置陷阱，強制要求被害人上傳個人身份證、手機通某信息、綁定銀行賬戶、添加緊急聯(lián)系人等步驟，審核部才會審核通過，繼而進行放款，借機獲取被害人及其親友信息，為后續(xù)催收做好鋪墊。該惡勢力犯罪集團控制的貸款平臺實際計息周期為7天或14天，每筆貸款放款時先扣除30%左右的服務(wù)費或利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金，逾期每天按貸款總額的10%計算逾期費用。待被害人貸款快要到期時，該惡勢力犯罪集團成員主動聯(lián)系被害人，提醒被害人及時還款，并繼續(xù)誘騙被害人通過繳納貸款總額30%的展期費的方式進行展期，或者在該犯罪集團控制的其他網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**上再貸款用于償還前期貸款，通過“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式，不斷壘高被害人“債務(wù)”，最終達到非法占有被害人財物的目的。在被害人既不支付逾期費用也不進行展期，無力償還貸款及各種高額費用時，該惡勢力犯罪集團催收部人員通過采取短信、電話、微信轟炸再到辱罵、威脅、恐嚇，甚至發(fā)送Ｐ有被害人及其親友頭像的淫穢侮辱圖片等手段，不斷升級催收手段軟暴力程度，對被害人及其親友進行強擾，迫使被害人還款，嚴重影響被害人及其親友的工作、生活，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。期間，該惡勢力犯罪集團的辦公地點在白鶴公館園區(qū)內(nèi)有過變動。已查實該惡勢力犯罪集團通過上述“套路貸”手段共詐騙29名被害人，涉案金額計1502263.78元。
2019年5月，被告人潘某1、蔡某2為獲取高額工資，在明知該惡勢力犯罪集團系從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍在該惡勢力犯罪集團財務(wù)部工作。2019年5月下旬到2019年9月中旬，潘某1在該犯罪集團財務(wù)部工作，主要負責(zé)打電話給借款到期的人催其還款，并介紹逾期還款以及續(xù)期貸款相關(guān)事項，非法獲利計30000元；2019年5月20日左右到2019年6月30日，蔡某2在該犯罪集團財務(wù)部工作，主要負責(zé)給借款人放款、收款等工作，并將逾期未歸還借款的被害人名單提供給催收部，非法獲利計20000元。
2024年4月9日，被告人潘某1被抓獲歸案；2024年3月28日，被告人蔡某2主動至常德市鼎城區(qū)公安局玉霞派出所投案。2024年5月6日，潘某1親屬代為退出違法所得30000元；2024年4月9日，蔡某2退出違法所得20000元，均由樅陽縣公安局扣押在案。本案審理期間，潘某1、蔡某2分別向本院預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金11000元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實：受案登記表、立案決定書、拘留證、釋放通知書、取保候?qū)彌Q定書，認罪認罰從寬處理告知書、認罪認罰承諾書、認罪認罰情況記錄表，人口信息，到案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過，義烏市公安局行政處罰決定書、瑞安市人民檢察院不起訴決定書、瑞安市公安局行政處罰決定書，軌跡記錄、航班記錄，某人民法院3某第2號刑事判決書、某第3號刑事判決書、某中級法院1某第4號刑事判決書，扣押決定書、扣押清單，辨認筆錄及辨認視頻，軌跡信息，出入境記錄查詢結(jié)果，審計報告，被害人張某1的陳述及相應(yīng)的報案材料、借款記錄、親友李某存、張某、李某啟、劉某的證言，被害人苗某的陳述及相應(yīng)的報案材料、苗某提供的借款ＡＰＰ名稱、轉(zhuǎn)賬記錄，被害人王某的陳述及相應(yīng)的微信聊天記錄截圖、張某的證言，被害人張某2的陳述及相應(yīng)的報案材料、親友管某黨、管某雙、汪某東的證言，被害人羅某的陳述及相應(yīng)的賬單、騷擾短信、合成淫穢照片、親友羅某天、王某、江某、林某欣的證言，被害人陳某的陳述及相應(yīng)的報案材料、賬單、合成淫穢照片、親友陳某利、周某璐、周某的證言，被害人龍某的陳述，同案犯某誼、葉某雷、陳某、周某偉、舒某、施某明、黃某磊、程某燕、阮某玲、葉某、顏某文、陳某雷的供述與辯解，被告人潘某1、蔡某2的供述與辯解。
一審法院認為
本院認為：被告人潘某1、蔡某2以非法占有為目的，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，在境外詐騙窩點針對中國居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，屬刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他情節(jié)嚴重”，均構(gòu)成詐騙罪，且系共同犯罪。公訴機關(guān)指控的犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立，予以支持。潘某1、蔡某2在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。潘光賢歸案后如實供述犯罪事實，屬坦白，可以從輕處罰。蔡建余犯罪后主動投案，如實供述自己的罪行，屬自首，可以從輕或減輕處罰。潘光賢、蔡建余自愿認罪認罰，可以從寬處理。潘某1、蔡某2退出違法所得并預(yù)交財產(chǎn)刑保證金，可酌情從輕處罰。綜合考量潘某1、蔡某2的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，可對潘某1、蔡某2適用緩刑。公訴機關(guān)對潘某1、蔡某2的量刑建議適當(dāng)，予以采納。案經(jīng)本院審判委員討論決定，對潘某1、蔡某2依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第五十二條、第六十四條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人潘某1犯詐騙罪，判處有期徒刑一年四個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬一千元；
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金已繳納。）
二、被告人蔡某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年三個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬一千元；
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金已繳納。）
三、被告人潘某1、蔡某2分別退出的違法所得人民幣三萬元、二萬元，予以沒收，由扣押機關(guān)樅陽縣公安局上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級法院7提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長周根義
審判員徐紅霞
人民陪審員周劍飛
二〇二四年六月二十七日
法官助理朱霞萍
書記員王婷婷
