顏某1、陳某2刑事一審刑事判決書
安徽省樅陽縣人民法院
（2024）皖0722刑初124號
2024年06月27日
案件概述
樅陽縣人民檢察院以樅檢刑訴〔2024〕111號起訴書指控被告人顏某文、陳某雷犯詐騙罪，于2024年4月26日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，于2024年6月14日公開開庭進行了審理。公訴機關(guān)指派檢察員朱禮友、檢察官助理章晶晶出庭支持公訴，被告人顏某文及其辯護人吳燕、被告人陳某雷及其辯護人孟錦到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機關(guān)指控：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸北部地區(qū)以杭州慈溪電子商務(wù)公司、金運電子商務(wù)公司等名義召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已判決）及被告人顏某1、陳某2等人進行非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動，形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團組織，該組織分為話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，話務(wù)部主要負責前期聯(lián)系發(fā)展客戶，審核、分配、財務(wù)部主要負責審核發(fā)放貸款；催收部主要負責催收欠款。各部門分工明確、相互配合，共同實施詐騙犯罪活動。該組織以無抵押、利息低、放款快為誘餌，誘騙被害人通過借貸寶、鑫泰憑證、彈指通、點金貸、螞蟻錢包等ＡＰＰ平臺簽署借貸款協(xié)議或借條，約定計息周期為一年，年利率為24%，但實際計息周期為5-7天，每筆貸款放款時先扣除30%的利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金。被害人經(jīng)上傳個人及通某等信息后獲取貸款。待被害人貸款快要到期時，財務(wù)部人員通過微信聯(lián)系被害人，提醒其如逾期每天要繳納逾期費（貸款總額的10%）或者可以交納展期費（貸款總額的30%）進行展期。同時該組織成員主動聯(lián)系被害人，按照同樣的方式在其他平臺放貸，誘騙被害人再貸款，用于償還前期貸款的利息，通過“轉(zhuǎn)單平賬”的方式不斷壘高被害人債務(wù)。在被害人無力償還貸款的情況下，催收部人員采取短信、電話、微信轟炸、謾罵、威脅、恐嚇，甚至微信發(fā)送Ｐ有被害人頭像的淫穢圖片等手段，對被害人及其手機通某里的聯(lián)系人進行強擾，迫使被害人還錢，達到非法占有被害人財物的目的。通過上述“套路貸”手段，該組織共詐騙各被害人人民幣共計150萬余元（以下幣種均為人民幣）。2019年5月，被告人顏某1、陳某2為牟取利益，偷渡至緬甸果敢地區(qū)老街白鶴公館,在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸的詐騙公司情況下，仍在該公司話務(wù)部工作，并以“免審核、高額度、秒到賬、低利息”等話餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人通過該犯罪組織旗下的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺進行貸款，為該犯罪組織下一步實施套路貸、軟暴力催收提供了前期支撐。顏某1、陳某2所在的緬甸果敢老街白鶴公館詐騙公司系專門針對中國境內(nèi)的中國居民從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)和催收業(yè)務(wù)，公司通過非法運營今借到、借貸寶、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢包等網(wǎng)絡(luò)套路貸ＡＰＰ，制造民間借貸假象、設(shè)置合同陷阱、恣意收取違約金和逾期費，軟暴力催收借款，共同實施詐騙等違法犯罪活動。顏某1、陳某2為牟取非法利益，在明知該公司系利用電信網(wǎng)絡(luò)從事套路貸、暴力催貸詐騙公司的情況下，仍在內(nèi)從事話務(wù)推廣工作，顏某1、陳某2赴境外詐騙公司累計時間30日以上。案發(fā)后，顏某1、陳某2分別退出違法所得10000元、7000元。
公訴機關(guān)就指控的上述事實向法庭提交了相關(guān)書證，被害人陳述，證人證言，被告人供述與辯解，辨認筆錄及照片等證據(jù)證實。公訴機關(guān)認為，被告人顏某1、陳某2參與他人為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團，在境外多次實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，應(yīng)認定為惡勢力犯罪集團的成員。顏某1、陳某2等人積極參與、分工配合，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，情節(jié)嚴重，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。顏某1、陳某2在詐騙犯罪團伙中起次要作用，系從犯，應(yīng)當從輕或減輕處罰。顏某1、陳某2自愿認罪認罰，可以從寬處理。顏某1、陳某2歸案后如實供述自己的罪行，屬坦白，可以從輕處罰。顏某1、陳某2退出的違法所得應(yīng)依法予以沒收。建議以詐騙罪分別判處顏某1、陳某2有期徒刑一年一個月，并處罰金人民幣一萬元。提請本院依法判處。
被告人顏某1對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人顏某1的辯護人對公訴機關(guān)指控的犯罪事實、罪名沒有異議，提出顏某1具有從犯、坦白、認罪認罰、積極退贓等量刑情節(jié)，顏某1系其家庭收入主要來源，有兩子需要撫養(yǎng)，請求對顏某1從輕處罰。
被告人陳某2對公訴機關(guān)指控的事實、罪名及量刑建議沒有異議，且簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人陳某2的辯護人對公訴機關(guān)指控的犯罪事實、罪名沒有異議，提出陳某2具有從犯、坦白、認罪認罰、積極退贓等量刑情節(jié)，陳某2的犯罪情節(jié)輕于顏某1，請求對陳某2從輕處罰，在量刑時應(yīng)輕于被告人顏某1的刑期。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2018年至2019年，王某誼、蔡某武等人（均另案處理）糾集在一起，在緬甸××街××區(qū)內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動，召集賀某飛、殷某舉、王某森（均已刑處）及被告人顏某1、陳某2等人，逐步形成為實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動而組成的較為固定的惡勢力犯罪集團，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序。該犯罪集團內(nèi)設(shè)技術(shù)、話務(wù)、審核、分配、財務(wù)、催收等部門，技術(shù)部主要負責獲取中國居民個人信息；話務(wù)部主要負責前期聯(lián)系發(fā)展貸款客戶；審核、分配、財務(wù)部主要負責審核、發(fā)放貸款；催收部主要負責催收貸款。各部門之間分工明確、相互配合，共同實施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動。該惡勢力犯罪集團作案模式為：技術(shù)部通過違法手段獲取境內(nèi)中國居民個人信息形成話單。話務(wù)部話務(wù)員按照提供的話單，通過電話、短信等方式，以犯罪集團提供的“免審核、低利息、放款快、高額度”等話術(shù)為誘餌，專門針對境內(nèi)中國居民進行虛假網(wǎng)絡(luò)貸款宣傳和推廣，引誘被害人注冊使用借貸寶、今借到、鑫泰憑證、親親花、螞蟻錢包等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**進行貸款，被害人注冊時即設(shè)置陷阱，強制要求被害人上傳個人身份證、手機通某信息、綁定銀行賬戶、添加緊急聯(lián)系人等步驟，審核部才會審核通過，繼而進行放款，借機獲取被害人及其親友信息，為后續(xù)催收做好鋪墊。該惡勢力犯罪集團控制的貸款平臺實際計息周期為7天或14天，每筆貸款放款時先扣除30%左右的服務(wù)費或利息（俗稱“砍頭息”），到期后須償還全部本金，逾期每天按貸款總額的10%計算逾期費用。待被害人貸款快要到期時，該惡勢力犯罪集團成員主動聯(lián)系被害人，提醒被害人及時還款，并繼續(xù)誘騙被害人通過繳納貸款總額30%的展期費的方式進行展期，或者在該犯罪集團控制的其他網(wǎng)絡(luò)貸款平臺Ａ**上再貸款用于償還前期貸款，通過“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式，不斷壘高被害人“債務(wù)”，最終達到非法占有被害人財物的目的。在被害人既不支付逾期費用也不進行展期，無力償還貸款及各種高額費用時，該惡勢力犯罪集團催收部人員通過采取短信、電話、微信轟炸再到辱罵、威脅、恐嚇，甚至發(fā)送Ｐ有被害人及其親友頭像的淫穢侮辱圖片等手段，不斷升級催收手段軟暴力程度，對被害人及其親友進行強擾，迫使被害人還款，嚴重影響被害人及其親友的工作、生活，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。期間，該惡勢力犯罪集團的辦公地點在白鶴公館園區(qū)內(nèi)有過變動。已查實該惡勢力犯罪集團通過上述“套路貸”手段共詐騙29名被害人，涉案金額計1502263.78元。
2019年5月20日左右至2019年7月中旬，顏某1、陳某2為獲取高額工資，在明知該惡勢力犯罪集團系從事網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍在該惡勢力犯罪集團話務(wù)部工作，顏某1根據(jù)話務(wù)部負責人施項明（已刑處）的安排分發(fā)話單、工作手機、監(jiān)督話務(wù)員工作等事項；陳某2從事網(wǎng)絡(luò)貸款平臺推廣話務(wù)員工作，每天按照分發(fā)的話單，使用該惡勢力犯罪集團提供的工作手機，按照惡勢力犯罪集團提供的話術(shù)，撥打數(shù)百個推廣電話，誘使被害人添加該惡勢力犯罪集團事先準備的微信或QQ，為該惡勢力犯罪集團繼續(xù)實施“套路貸”違法犯罪活動提供必要的前期支撐。顏某1、陳某2非法獲利分別為10000元、7000元。2024年3月21日，顏某1退出違法所得10000元；2024年3月25日，陳某2親屬代為退出違法所得7000元，均由樅陽縣公安局扣押在案。
本案審理期間，被告人顏某1、陳某2分別向本院預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金10000元。
上述事實有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實：受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證，認罪認罰從寬處理告知書、認罪認罰承諾書、認罪認罰情況記錄表，常住人口信息、戶籍信息，浙江省某人民法院7某第2號、某第3號刑事判決書，抓獲經(jīng)過、歸案經(jīng)過，某人民法院3某第4號刑事判決書、某第5號刑事判決書、某中級法院1某第6號刑事判決書，扣押決定書、扣押清單，航班信息，國家反詐大數(shù)據(jù)平臺查詢信息，接受證據(jù)材料清單、劉楊手機銀行轉(zhuǎn)賬截圖，辨認筆錄、辨認視頻，審計報告，被害人張某2的陳述及相應(yīng)的報案材料、借款記錄、親友李存存、張奎、李元啟、劉超的證言，被害人苗某的陳述及相應(yīng)的報案材料、苗某提供的借款ＡＰＰ名稱、轉(zhuǎn)賬記錄，被害人王某的陳述及相應(yīng)的微信聊天記錄截圖、親友張某1的證言，被害人張某3的陳述及相應(yīng)的報案材料、親友管黨黨、管雙雙、汪亞東的證言，被害人羅某的陳述及相應(yīng)的賬單、騷擾短信、合成淫穢照片、親友羅云天、王**、江威、林彬欣的證言,被害人陳某的陳述及相應(yīng)的報案材料、賬單、合成淫穢照片、親友陳永利、周朱璐、周輝的證言,被害人龍某的陳述,同案犯王某誼、葉劍雷、陳興、周浩偉、舒洪、鄭湘寧、程小燕、劉楊的供述與辯解，被告人顏某1、陳某2的供述與辯解。
一審法院認為
本院認為：被告人顏某1、陳某2以非法占有為目的，在境外針對境內(nèi)居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，在境外詐騙窩點針對中國居民實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一年內(nèi)出境赴境外詐騙窩點累計時間30日以上，屬刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他情節(jié)嚴重”，均構(gòu)成詐騙罪，且系共同犯罪，應(yīng)依法懲處。公訴機關(guān)指控的犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控罪名成立，予以支持。顏某1、陳某2具有前科，酌情從重處罰。顏某1、陳某2在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。顏某1、陳某2歸案后如實供述犯罪事實，屬坦白，可以從輕處罰。顏某1、陳某2自愿認罪認罰，可以從寬處理。顏某1、陳某2退出違法所得并預(yù)繳財產(chǎn)刑保證金，可酌情從輕處罰。公訴機關(guān)對顏某1、陳某2的量刑建議適當，予以采納。辯護人所提辯護意見中于法有據(jù)的部分予以采納。案經(jīng)本院審判委員會討論決定，對顏某1、陳某2依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人顏某1犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個月，并處罰金人民幣一萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2024年3月21日起至2025年4月20日止。罰金已繳納。）
二、被告人陳某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年一個月，并處罰金人民幣一萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2024年3月21日起至2025年4月20日止。罰金已繳納。）
三、被告人顏某1、陳某2分別退出的違法所得人民幣一萬元、七千元，予以沒收，由扣押機關(guān)樅陽縣公安局上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級法院8提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長周根義
審判員徐紅霞
人民陪審員殷樅
二〇二四年六月二十七日
法官助理朱霞萍
書記員王婷婷
