河北省廊坊市中級人民法院
刑 事 裁 定 書
（2023）冀10刑終231號
原公訴機關(guān)河北省三河市人民檢察院。
河北省三河市人民法院審理三河市人民檢察院指控原審被告人吳某男犯詐騙罪一案，于2023年10月11日作出（2023）冀1082刑初396號刑事判決。原審被告人吳某男不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2023年12月22日公開開庭審理了本案。廊坊市人民檢察院指派檢察員劉印奇出庭履行職務(wù)。上訴人吳某男及其辯護人呂成、被害人李某、趙某迪、張某乙依、張某闊到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認定，2021年3月至2022年4月期間，被告人吳某男在已負有巨額債務(wù)且不具備償還能力的情況下，通過編造自己經(jīng)營銀行倒貸業(yè)務(wù)，需要墊付資金，許諾高額利息的方式，騙取被害人李某、趙某迪、張某甲、張某闊、刁某旺、王某驕、張某乙依的借款，扣除吳某男在案發(fā)前以利息的方式歸還的部分錢款和部分無法查實去向的錢款，吳某男詐騙李某7385800元、詐騙趙某迪3891430元、詐騙張某甲7533000元、詐騙張某闊1800000元、詐騙刁某旺482000元、詐騙王某驕100000元、詐騙張某乙依1500000元，騙取上述七人錢款共計22692230元。
上述事實，有經(jīng)一審?fù)徟e證、質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實：
1、被害人李某陳述證實，2013年至2014年期間，吳某男稱其現(xiàn)在做金融業(yè)務(wù)，缺少啟動資金，陸續(xù)從其這里借過600萬元，約定每月一分八的利息。剛開始吳某男每月按時給他利息，過了一兩年后吳某男說資金緊張，同其商議利息降到了一分五，吳某男一直還其利息，直到2021年年底，之后就再也沒給過其利息，600萬元的本金至今也未歸還。期間自2019年年底至2022年，吳某男又多次以做倒貸業(yè)務(wù)為名向其借款并許諾利息，但其向吳某男催要本金和利息時，吳某男一直以各種借口推脫。2022年5月11日，其找到吳某男要求還款時，吳某男打印了其銀行流水，其發(fā)現(xiàn)借給吳某男的錢基本用于還賬了。2022年9月份，其就聯(lián)系不上吳某男了。其是基于對吳某男的信任借給他錢的，并且剛開始吳某男一直給其利息，吳某男的消費也比較高，其覺得吳某男的生意是掙錢的。其借錢給吳某男的過程中沒有和耿某聯(lián)系過，如果吳某男以還債為由向其借錢，其是不會借的。吳某男一共騙了其700余萬元。
2、被害人趙某迪陳述證實，2020年初，吳某男找到其說他和耿某一起做銀行墊資業(yè)務(wù)，問其有沒有意向一起做，后來其覺得吳某男做的挺專業(yè)的，便自2020年8月起，多次通過自己賬號及其妻子孟某賬號向吳某男轉(zhuǎn)賬。2021年1月份后，吳某男的回款變慢，其多次聯(lián)系過耿某詢問吳某男是否在用其的錢做業(yè)務(wù)，耿某每次都回復(fù)吳某男是在做業(yè)務(wù)。2021年5月17日，張某闊帶著其找到了吳某男，吳某男承認自己現(xiàn)在沒有錢給其，錢全部用于還賬了。之后吳某男多次以各種借口推脫，后來就聯(lián)系不上了。吳某男還差其本金425萬元。
3、被害人張某甲陳述證實，其是通過張某闊認識的吳某男。2021年8月份前后，吳某男找到其說他和耿某在北京的公司做的挺好，需要資金注入，向其借錢。2021年8月26日，其向吳某男轉(zhuǎn)賬了500萬元，約定利息按照月息1.5分計算。2021年11月份，吳某男再次聯(lián)系其，以經(jīng)營業(yè)務(wù)為由向其借款300萬元，并承諾20天就能還其，其給吳某男轉(zhuǎn)賬了300萬元。2021年12月初，吳某男還款200萬元。2022年1月4日，吳某男再次以業(yè)務(wù)需要為由向其借款50萬元。2022年3月，吳某男以業(yè)務(wù)需要為由向其借款200萬元。吳某男共計給了其30萬元的利息，直到2022年5月份，張某闊說吳某男騙了他，其后來聯(lián)系上吳某男，吳某男承認其這些錢沒有用于做生意，而是被償還債務(wù)了，再后來其就聯(lián)系不上吳某男了。其和吳某男關(guān)系特別好，經(jīng)常借錢的張某闊、李某、趙某迪等人也和吳某男非常熟，一直正常還利息，吳某男平常的消費很高，其覺得吳某男不會騙其，才把錢借給吳某男的。
4、被害人張某闊陳述證實，其和吳某男是高中同學。從2013年開始，吳某男以做生意的名義向其借錢，第一筆跟其借了大約100萬元左右，后來也按期償還了。從2013年開始一直到2021年初，吳某男不間斷地以經(jīng)營民間借貸業(yè)務(wù)的理由向其借錢，剛開始能按時償還本金和利息，后來說自己的生意挺好，便和其商議就不撤走本金，按時還利息。2013年至2020年底，吳某男從其這里借走本金未償還的大約還有800萬元左右。2021年9月份前后，吳某男以邀請其入股他和耿某成立的北京某某咨詢服務(wù)有限公司（吳某男聲稱某某業(yè)務(wù)）的形式出資200萬元，吳某男某戊公司業(yè)務(wù)量大，缺少資金的理由讓其認可該項目是掙錢的，其再次向吳某男轉(zhuǎn)賬134萬元，加上已到期的利息66萬元，算其出資200萬元了。到了2022年3、4月份前后，吳某男沒有按約給錢。5月份，其和李某把吳某男約到李某家中，詢問錢款去向，吳某男承認后期從他們這里借走的錢都用于還賬了。
5、被害人刁某旺陳述證實，其是通過張某健認識的吳某男，李某和張某健夫婦是他們公司的老板。吳某男多次跟其提起過他在北京做墊資生意，資金需求量大，無論給吳某男多少錢，都會正常支付利息。2022年2月17日，其借給吳某男50萬元，約了每個月9000元的利息，吳某男只付給了其2個月的利息。到了2022年5月份，吳某男承認自己在2019年前投資的生意都賠了，他從李某等人處借的錢都用來還賬了。其問吳某男為什么騙其，吳某男回答實在沒有辦法，只能找身邊人借錢。
6、被害人王某驕陳述證實，2022年3月11日，吳某男和其在微信聊天說他在北京做墊資業(yè)務(wù)，還差150萬元，問其愿不愿意拆點兒錢，其同意拆借了10萬元，吳某男承諾二三天后本息都能回來，但吳某男一直沒有還錢。2022年5月，吳某男回到三河和其見了一面，其去了之后發(fā)現(xiàn)還有張某闊、張某甲、李某等人，吳某男承認借的錢根本沒有用于做墊資業(yè)務(wù)，其的錢是還不上了。其是通過張某闊認識吳某男的，吳某男日常消費很高，其覺得吳某男有做銀行墊資業(yè)務(wù)的能力，也覺得其很有實力，才把錢借給他的。
7、被害人張某乙依陳述證實，其是通過張某闊認識的吳某男。2022年4月13日，吳某男通過微信聯(lián)系其說他在北京做墊資業(yè)務(wù)，手頭錢不夠，愿不愿意拆借點錢，承諾利息為1.5%，其認為和吳某男關(guān)系不錯，應(yīng)該是暫時用錢，而且周邊朋友也在他那里放著錢，于是就借給了吳某男150萬元。但后來吳某男以各種理由推脫，直到2022年5月17日，吳某男回到三河和其見了一面，其去了之后還看到了張某闊、王某驕等人，吳某男承認借的款項根本沒有用于做墊資業(yè)務(wù)，其的錢是還不上了。
8、證人李某皖證言證實，其是從2014年底開始從吳某男那里借錢的，約定的利息從3到5個點不等，當時的錢款一部分用于做生意，一部分用于日常開銷了，直到2019年就沒有再向吳某男借錢了。2020年的時候，吳某男跟其說外面欠賬太多，多次向其催要過利息，吳某男和其的賬經(jīng)過其的計算，本金已經(jīng)結(jié)清了，利息大概有二三百萬元的分歧。
9、證人朱某鵬證言證實，2013年12月份至2020年年底，其給吳某男當專職司機。2014年至2019年，吳某男在北京順義從事民間借貸生意，但其不清楚具體的運營狀況，只是聽說掙的不多，某乙公司運轉(zhuǎn)。當時還加盟了一個叫“某某運通”的貸款公司，經(jīng)營公司的資金聽吳某男說是借來的。其剛開始給吳某男開車的時候，吳某男跟其說他經(jīng)營的放貸生意需要資金，有閑錢的話可以放在他那里，他按時支付利息。2014至2015年間，吳某男從其這兒陸陸續(xù)續(xù)借了400多萬元，2022年5月份前一直按月支付利息，后吳某男以各種理由推脫支付利息。2020年，吳某男還了其80萬元的本金，2021年4月份前后，其又主動給吳某男轉(zhuǎn)了70萬元，讓吳某男每月也支付該70萬元本金的利息。吳某男還欠其約460萬元的本金。
10、證人耿某證言證實，其和吳某男是在新加坡留學時認識的。2021年8月30日，其和吳某男成立了北京某某咨詢服務(wù)有限公司，做過橋墊資生意，其是法定代表人，但實際上吳某男是股東，其就是打工的。公司從成立到2022年4月份左右因為疫情停止經(jīng)營，現(xiàn)在也是停滯狀態(tài)，公司整體來說是虧損的。從2021年9月份開始合作銀行倒貸業(yè)務(wù)到2022年年底結(jié)束，共計做了89筆業(yè)務(wù)。在2020年的時候，吳某男借來的錢做墊資生意，每天按照萬分之五的利息計算，一般都在20天左右回款，有幾次回款的時候吳某男告訴其直接轉(zhuǎn)給誰，其就按照吳某男所說轉(zhuǎn)過去，記得轉(zhuǎn)給過李某和趙某迪，轉(zhuǎn)給趙某迪的一般是轉(zhuǎn)給他妻子孟某。
11、證人張某健證言證實，其是通過丈夫李某認識的吳某男，吳某男和李某當時關(guān)系非常好，他們還有一個共同的朋友張某闊，彼此間都非常信任。2018年初至2020年底，吳某男多次找到其，以做放貸業(yè)務(wù)為名向其借錢，陸續(xù)借走現(xiàn)金1000萬元、轉(zhuǎn)賬300萬元，共計1300萬元，2022年2月份前吳某男一直能按時償還利息，之后吳某男以疫情封控等理由就沒給過其利息。2022年5月份，李某和張某闊找到吳某男問未還款原因，其征求吳某男的同意，共享了吳某男手機里的全部內(nèi)容，查看發(fā)現(xiàn)吳某男根本沒有做生意。其質(zhì)問吳某男，吳某男承認自己以做生意為由把從他們這借走的錢都用于償還債務(wù)了，也承認這一兩年都在騙他們。吳某男還欠其本金1100萬元，其讓吳某男給其寫了一個總的欠條；接受證據(jù)清單、張某健和吳某男的微信聊天記錄、《民間借貸合同》、收條復(fù)印件證實，吳某男向張某健借款1100萬元，約定月息為千分之十八。
公訴人當庭釋明，吳某男和張某健也有多筆的借款，但因為這些借款的性質(zhì)目前不明確，且有大部分現(xiàn)金，也沒有其他證據(jù)能夠證實為詐騙，故公訴機關(guān)按照現(xiàn)有的證據(jù)進行指控，張某健的錢款沒有計算到犯罪金額之中。
12、被告人吳某男供述：
（1）詐騙李某的事實：2013年年底，其開始從事小額貸款業(yè)務(wù)，2019年年底，其開始從事銀行倒貸業(yè)務(wù)，注冊成立北京某某投資管理有限公司，其是董事長，經(jīng)理是耿某。該公司的資金來源有其自己的一小部分，其余來源同行拆兌以及從金主處拆兌。每次有銀行倒貸業(yè)務(wù)單子，公司缺資金時，耿某就會聯(lián)系其，其就找朋友拆兌錢用。李某是其高中同學，2013、2014年間，其從李某處借了300萬元，并許諾每月一分八的利息，后來又陸續(xù)向李某借了幾百萬元，還了一部分，目前還欠600萬元的本金，其一直按時給李某支付利息，一直還到2022年初。其向李某的借款大部分用來放小額貸了，小部分自己消費。自2019年底至2021年底，其還陸續(xù)從李某處借了很多筆錢，大部分用于從事銀行倒貸業(yè)務(wù)，等到業(yè)務(wù)完成銀行款項回來，其也按時向李某連本帶息還款了，如果錢回款了但又有新的單子，其會和李某說繼續(xù)借用這部分回款。2021年3月以后，其又陸續(xù)以銀行倒貸業(yè)務(wù)的名義從李某處拆兌了幾筆錢，除了李某，那段時間其還從其他金主朋友處拆兌錢，部分債主的借款到期后，就會用新借來的錢去還快到期的借款，后來從李某處借的錢款基本上用來拆東墻補西墻去還債了，還有一部分用于維持自己的公司業(yè)務(wù)和生活消費了。后來利息越滾越大，導(dǎo)致資金鏈斷裂，便無力償還李某了。2022年5月份統(tǒng)計其還欠李某780萬元。
（2）詐騙張某闊的事實：張某闊是其多年的朋友。2014年初，其和張某闊說自己正在做小額貸款業(yè)務(wù)，如果有閑錢可以借給其，用來放小額貸賺點利息。張某闊對其比較信任，其陸續(xù)從張某闊處借錢，并許諾百分之二十至百分之二十四的年利率，期間也還了不少本金，直到2022年年初，其都按照借款的本金給張某闊利息。后來其的資金缺口太大就沒給張某闊利息，現(xiàn)在還欠本金800萬元左右。其還許諾張某闊以入股的方式參與分紅，和張某闊商量讓其出資200萬元，其每月給張某闊5萬元的利潤。經(jīng)協(xié)商，其欠張某闊的66萬元利息就算出資了，剩余的134萬元張某闊通過銀行卡轉(zhuǎn)賬給了其，前幾個月其給過張某闊每月5萬元的利息，后來沒錢了就沒再給利息，200萬元本金也沒有給。張某闊轉(zhuǎn)的134萬元，某丙公司周轉(zhuǎn)了，大部分用來還其他人的賬了。其說給張某闊的股份屬于“暗股”，不會體現(xiàn)在面上，給其股份就是想以承諾多分錢方式吸引張某闊的資金。
（3）詐騙張某乙依的事實：其和張某乙依是通過張某闊認識的朋友關(guān)系。2022年3、4月份，其某戊公司做倒貸業(yè)務(wù)缺少資金為由向張某乙依借過150萬元，并許諾每天按照萬分之五的利率算利息，其沒有給過本金及利息。其向張某乙依借的錢款小部分用來做業(yè)務(wù)，大部分用來還其他人的賬和利息。
（4）詐騙王某驕的事實：其和王某驕是通過張某闊認識的朋友關(guān)系。2022年3月份，其和王某驕通過微信發(fā)送銀行倒貸的訂單信息，某戊公司做銀行倒貸業(yè)務(wù)需要資金周轉(zhuǎn)為由向王某驕借了10萬元，許諾每月一分五的利息，但其沒有給王某驕本金及利息。這10萬元的具體用途其沒有印象了。
（5）詐騙張某甲的事實：其是通過朋友認識的張某甲。2021年8月份左右，其某戊公司現(xiàn)在資金短缺，做銀行倒貸業(yè)務(wù)需要資金為由，向張某甲借了500萬元。2021年11月份，某己公司業(yè)務(wù)需要資金為由向張某甲借了300萬元。兩次借款均許諾每月一分五的利息。2021年12月份，張某甲向其催要錢款，某庚公司業(yè)務(wù)上了為由推脫。2021年12月底，其還了張某甲200萬元，期間也給過張某甲一部分利息。2022年1月份，某己公司需要資金周轉(zhuǎn)為由向張某甲借了50萬元。2022年3月份，其再次以同樣的理由向張某甲借了200萬元。后來其也沒有給過張某甲利息，且還差850萬元的本金沒還。其向張某甲借的錢小部分用來做業(yè)務(wù)、維持公司和個人的日常開銷，大部分用來還其他人的賬和利息了。
（6）詐騙刁某旺的事實：李某和張某健是夫妻關(guān)系，張某健知道其是做借貸放款生意的。2017年至2018年之間，張某健通過銀行轉(zhuǎn)賬給其陸續(xù)轉(zhuǎn)了300萬元，其后張某健還通過她的助理小刁（刁某旺）向其的司機朱某鵬聯(lián)系借款的事宜，其從張某健處借了1000多萬元的現(xiàn)金，利率基本在每月百分之一點八，期間給張某健還過一部分本金，利息其一直按時支付，截止到2022年初，還差張某健大概1100萬元，這部分錢有些用于做小額貸業(yè)務(wù)，有些用于支付利息，有些用于周轉(zhuǎn)了。
刁某旺是李某妻子張某健的助理。2022年初，刁某旺看到其按時給張某健利息，打算把閑錢借給其賺點兒利息，其到了用錢的時候，就聯(lián)系刁某旺說要用錢，并約定了每月百分之一點八的利率，之后刁某旺給其的銀行卡轉(zhuǎn)了50萬元，其給過刁某旺幾個月的利息，本金沒有還。這50萬元用于資金周轉(zhuǎn)支付利息以及日常開支和償還他人的本金等。
（7）詐騙趙某迪的事實：大概在2021年初，其要做過橋業(yè)務(wù)向趙某迪借錢，商議借錢周期20天左右，按天計利息，每天萬分之六，借款其連本帶利還給了趙某迪。2022年夏，趙某迪妻子（孟某）主動問其業(yè)務(wù)需不需要用錢，經(jīng)商議，趙某迪妻子多次向其轉(zhuǎn)錢，最高峰達700萬元左右，現(xiàn)在還差趙某迪妻子本金400萬元左右，該錢款主要用于還借款拆東墻補西墻了。趙某迪多次向其要過錢，其以錢在周轉(zhuǎn)，并聯(lián)系耿某找過橋業(yè)務(wù)單子發(fā)給趙某迪，借口說錢在做業(yè)務(wù)，以此拖延時間。
（8）2021年年底，其的資金已經(jīng)出現(xiàn)缺口周轉(zhuǎn)困難，其的債務(wù)人李某皖一直以等生意好轉(zhuǎn)后給其兌現(xiàn)債權(quán)，到2018年年底，李某皖欠其本金3000萬元左右，這些本金實際上是其找別人拆兌的，別人一直給其計算利息。李某皖給不了其，其只能幫李某皖墊付利息。李某皖已經(jīng)兩年不給其利息了，某辛公司開展倒貸業(yè)務(wù)需要資金周轉(zhuǎn)為由，向周邊的朋友拆兌錢款。
被告人吳某男當庭供述，其欠債大概1億元，但有李某皖欠他3000萬元的債權(quán)。
13、接受證據(jù)清單、北京某某咨詢服務(wù)有限公司檔案、稅務(wù)信息、稅務(wù)數(shù)據(jù)、房屋租賃合同等證據(jù)證實，北京某某咨詢服務(wù)有限公司設(shè)立時間為2021年8月30日，耿某為公司法定代表人、經(jīng)理和執(zhí)行董事，某壬公司監(jiān)事，吳某男認繳資金600萬元，耿某認繳出資400萬元，公司經(jīng)營范圍中沒有金融服務(wù)類的相關(guān)內(nèi)容，稅務(wù)信息顯示該公司法定代表人和財務(wù)負責人為耿某，稅務(wù)登記信息未見繳稅金額等信息。該公司于2021年9月17日向北京某某商業(yè)管理有限公司租賃房屋作為辦公地點。
耿某提供的公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計表記載，北京某某咨詢服務(wù)有限公司自2021年9月14日至2022年4月8日，共計辦理業(yè)務(wù)89筆。與耿某陳述相符。
14、接受證據(jù)清單、吳某男的微信賬戶信息截圖、微信聊天記錄截圖、借款匯款明細、李某的中國銀行卡的轉(zhuǎn)賬明細證實，吳某男以倒貸為由向李某詐騙錢款、發(fā)送倒貸客戶信息、李某發(fā)現(xiàn)被詐騙后向吳某男索要被詐騙錢款的事實。能夠同李某的陳述相互印證。
15、接受證據(jù)清單、趙某迪的銀行流水、轉(zhuǎn)賬明細、微信聊天記錄證實，吳某男以倒貸為由詐騙趙某迪，轉(zhuǎn)賬狀況能夠同趙某迪陳述相互印證。
16、接受證據(jù)清單、張某甲微信賬戶信息、微信聊天記錄證實，2022年1月份，吳某男以干業(yè)務(wù)為名向張某甲借款并承諾2022年12月31日前歸還資金等事實，能夠同張某甲的陳述相互印證。
17、接受證據(jù)清單、張某闊與吳某男微信聊天記錄、張某闊與吳某男簽署的《委托持股合同》、《民間借貸合同》復(fù)印件、張某闊妻子劉某娜的銀行流水證實，吳某男以倒貸為由向張某闊詐騙錢款并發(fā)送客戶信息、張某闊知道被詐騙后聯(lián)系吳某男的相關(guān)情況，張某闊向吳某男轉(zhuǎn)賬并持有北京某某咨詢服務(wù)有限公司股份，劉某娜向李某皖轉(zhuǎn)賬了2筆50萬元共計100萬元的事實。
18、接受證據(jù)清單、刁某旺和吳某男的微信聊天記錄、《民間借貸合同》、刁某旺平安銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄證實，刁某旺經(jīng)手為張某健與吳某男聯(lián)系借款、收款的相關(guān)情況，刁某旺向吳某男轉(zhuǎn)賬共計50萬元，并約定月息為千分之十八。
19、接受證據(jù)清單、王某驕和吳某男的微信聊天記錄證實，吳某男以倒貸為由騙取王某驕借款、向王某驕發(fā)送倒貸客戶信息的事實。
20、接受證據(jù)清單、張某乙依和吳某男的微信聊天記錄截圖證實，2022年4至5月份，吳某男以倒貸為由向張某乙依借款150萬元，其后又多次以高息許諾向張某乙依借款，但張某乙依未答應(yīng)。2022年5月4日，張某乙依向吳某男催要欠款，吳某男借口推脫。
21、吳某男的支付寶、微信支付交易明細、耿某的中信銀行流水、興業(yè)銀行流水、平安銀行流水、中國銀行流水、朱某鵬的中國工商銀行流水、平安銀行流水、浦發(fā)銀行流水、中國銀行流水、民生銀行流水、吳某霞（吳某男母親）的中國建設(shè)銀行2張流水、興業(yè)銀行流水、三河農(nóng)商銀行流水、中國銀行流水，方某莎（吳某男妻子）的中國銀行流水、審計鑒定意見書、情況說明等證據(jù)證實：
（1）吳某男詐騙李某的數(shù)額：2021年3月1日至2022年3月14日，李某向吳某男轉(zhuǎn)賬8500000元，吳某男向李某歸還利息694200元，無法明確是用于歸還欠款的吳某男向耿某的轉(zhuǎn)賬420000元，其余款項均被吳某男用于歸還欠款，認定李某被詐騙金額為7385800元。
（2）吳某男詐騙張某闊的數(shù)額：2021年10月24日至2021年10月25日，吳某男收到張某闊轉(zhuǎn)賬1340000元，結(jié)合吳某男的供述、張某闊的陳述、借款合同，還包括之前借款到期未付的利息660000元，相加認定吳某男借款為2000000元，該款項均被吳某男用于歸還其他欠款，吳某男向張某闊歸還了利息200000元，認定張某闊被詐騙金額為1800000元。
（3）吳某男詐騙張某乙依的數(shù)額：2022年4月13日，張某乙依向吳某男轉(zhuǎn)賬1500000元，該款項均被吳某男用于歸還其余欠款，吳某男未歸還張某乙依欠款，認定張某乙依被詐騙金額為1500000元。
（4）吳某男詐騙刁某旺的數(shù)額：2022年2月17日刁某旺向吳某男轉(zhuǎn)賬500000元。吳某男向刁某旺轉(zhuǎn)賬支付2個月的利息18000元，其余款項均被吳某男用于歸還欠款，認定刁某旺的被詐騙金額為482000元。
（5）吳某男詐騙張某甲的數(shù)額：2021年8月26日至2022年3月31日，吳某男收張某甲轉(zhuǎn)賬10500000元，吳某男向張某甲轉(zhuǎn)回2225000元（歸還本金2000000元、利息225000元），結(jié)合情況說明，吳某男還通過現(xiàn)金歸還給張某甲75000元利息以及無法查證用于歸還欠款的共計667000元，認定吳某男詐騙張某甲金額為7533000元。
（6）吳某男詐騙王某驕的數(shù)額：2022年3月11日，王某驕轉(zhuǎn)給吳某男100000元，該筆款項均被吳某男用于支付之前的欠款，認定吳某男詐騙王某驕金額為100000元。
（7）吳某男詐騙趙某迪的數(shù)額：2021年8月26日至2022年1月4日，趙某迪及其妻子孟某向吳某男轉(zhuǎn)賬共計4250000元，該筆錢款均被用于歸還吳某男的欠款，吳某男支付了358570元利息，認定趙某迪被詐騙金額為3891430元。
（8）吳某男與李某皖的經(jīng)濟往來明細：2014年12月2日至2019年9月2日，吳某男轉(zhuǎn)給李某皖共計18550000元（不含李某皖證言中朱某鵬卡轉(zhuǎn)的200萬元，含2017年8月19日李某轉(zhuǎn)給李某皖的3000000元和2019年1月11日張某闊妻子劉某娜轉(zhuǎn)給李某皖的1000000元），收到李某皖轉(zhuǎn)款共計24554000元，收支差額6004000元。能夠與李某皖的證言相互印證。
公訴人當庭釋明，吳某男供述李某皖欠其3000萬元未歸還，與在案證據(jù)不符。
（9）吳某男與耿某、朱某鵬、方某莎、張某健等人的經(jīng)濟往來明細，2014年5月15日至2022年4月1日，吳某男收耿某轉(zhuǎn)款26284650元，吳某男轉(zhuǎn)給耿某52642370元；2014年4月4日至2022年5月5日，吳某男收朱某鵬轉(zhuǎn)款20759380.50元，吳某男轉(zhuǎn)給朱某鵬73064450.09元；2014年2月8日至2022年8月4日，吳某男收方某莎轉(zhuǎn)款2707088元，吳某男轉(zhuǎn)給方某莎6952868.57元；2020年1月1日至2022年12月31日，吳某男、朱某鵬銀行流水收到耿某轉(zhuǎn)賬17296309.50元，轉(zhuǎn)給耿某47330970元；2015年9月28日至2022年3月1日，張某健轉(zhuǎn)給吳某男及朱某鵬3500000元，收二人轉(zhuǎn)款4374000元。
（10）審計鑒定意見書審計的資金流向，被告人吳某男收到上述人員借款后，即刻轉(zhuǎn)出大部分用于歸還其他人的欠款和日常消費，摘要如下：2021年3月17日，吳某男收到李某2800000元后，于3月19日轉(zhuǎn)給孟某（趙某迪之妻）1335100元；2021年10月24日、25日，吳某男收到張某闊1340000元，于10月25日轉(zhuǎn)給孟某1000000元；2022年4月13日，吳某男收張某乙依1500000元，當日轉(zhuǎn)給張某闊400000元；2022年2月17日，吳某男收到刁某旺500000元，當日轉(zhuǎn)給李某9000元；2021年8月26日，吳某男收到張某甲轉(zhuǎn)款5000000元，8月31日轉(zhuǎn)給孟某620160元；2021年11月15日，吳某男收到張某甲轉(zhuǎn)款3000000元，11月16日轉(zhuǎn)給張某闊40000元、轉(zhuǎn)給趙某迪5250元、轉(zhuǎn)給孟某44340元。
（11）審計鑒定意見書中對吳某男在2021年3月之前的借款流水（即公訴機關(guān)未指控為詐騙金額）審計情況如下：①2015年8月28日至2022年4月16日，李某借給吳某男49750000元（含李某轉(zhuǎn)給李某皖的300萬元），吳某男轉(zhuǎn)賬給李某46921850元，收支差額-2828150元。2015年8月18日至2021年3月1日，李某轉(zhuǎn)給吳某男40550000元，吳某男轉(zhuǎn)給李某42194770元，收支差額1644770元；②吳某男收張某闊家人轉(zhuǎn)款共計67711998元，吳某男轉(zhuǎn)款62660135元，收支差額-5051863元。③刁某旺轉(zhuǎn)給吳某男1500000元，吳某男轉(zhuǎn)款18000元，收支差額-1482000元。④張某甲轉(zhuǎn)給吳某男10500000元，吳某男轉(zhuǎn)給張某甲2225000元，收支差額-8275000元。⑤趙某迪（孟某）轉(zhuǎn)給吳某男47180000元，吳某男轉(zhuǎn)款44838020元，收支差額-2341980元。
公訴人當庭釋明，綜合全部審計報告，可證實吳某男身負巨額債務(wù)，長期處于入不敷出狀態(tài)。
還認定，2022年6月28日，被害人趙某迪向某乙廠回族自治縣公安局報警本案，同年7月15日立為刑事案件；2022年11月21日，被害人李某向三河市公安局報警本案，當日立為刑事案件。后三河市公安局征集線索，張某闊、張某甲、刁某旺、王某嬌、張某乙依相繼報案。2023年2月7日，某乙廠回族自治縣公安局將趙某迪被詐騙案移送至三河市公安局并案偵查。2022年1月26日，被告人吳某男被三河市公安局上網(wǎng)通緝。2022年12月8日，廈門市公安局禾山派出所在廈門市湖里區(qū)將在逃人員吳某男抓獲，2022年12月11日將吳某男移交三河市公安局。吳某男無犯罪記錄。
上述事實，有受案登記表、立案決定書、移送案件通知書、在逃人員信息表、抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過、戶籍信息、違法犯罪記錄查詢說明等證據(jù)予以證實。
原審法院認為，被告人吳某男以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙七名被害人錢款共計22692230元，屬于數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。被告人吳某男多次實施詐騙，對其從重處罰。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條的規(guī)定，判決：一、被告人吳某男犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年六個月，并處罰金人民幣五十萬元。二、責令被告人吳某男退賠被害人李某人民幣7385800元；退賠被害人趙某迪人民幣3891430元；退賠被害人張某甲人民幣7533000元；退賠被害人張某闊人民幣1800000元；退賠被害人刁某旺人民幣482000元；退賠被害人王某驕人民幣100000元，退賠被害人張某乙依人民幣1500000元。共計人民幣22692230元。
上訴人吳某男及其辯護人提出，一審判決認定吳某男構(gòu)成詐騙罪證據(jù)不足，應(yīng)依法改判其無罪。吳某男還提出，偵查人員存在誘供行為，公訴人包庇偵查人員。
出庭檢察員意見，原審判決認定事實無誤，適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。上訴人上訴理由不能成立，建議二審法院駁回上訴，維持原判。
二審經(jīng)審理查明的事實與原審判決認定的事實相同，所依證據(jù)一致，且上述證據(jù)均經(jīng)一、二審開庭質(zhì)證，合法有效，本院依法予以確認。
對上訴人吳某男及其辯護人所提一審判決認定吳某男構(gòu)成詐騙罪證據(jù)不足，應(yīng)依法改判其無罪的意見，經(jīng)查，在案的被害人陳述、證人證言、被告人供述、接受證據(jù)清單、吳某男的微信賬戶信息截圖、微信聊天記錄截圖、支付寶、微信支付交易明細、銀行流水、借款匯款轉(zhuǎn)賬明細、審計鑒定意見書、情況說明等證據(jù)證實，吳某男基于被害人對其的信任，虛構(gòu)自己做倒貸業(yè)務(wù)能夠賺錢的事實，隱瞞其負有巨額債務(wù)的真相，在其已經(jīng)負有巨額債務(wù)且無歸還能力情況下，仍采用許以高額利息的方式，向各被害人借用高額資金，用借來的錢款償還先前債務(wù)，拆東補西，入不敷出，虧空越來越大，最終無法償還債務(wù)造成被害人巨額經(jīng)濟損失。吳某男主觀上具有非法占有的目的，客觀上虛構(gòu)事實、隱瞞真相，向被害人借巨款不還，其行為符合詐騙罪的主客觀構(gòu)成要件。
對上訴人吳某男所提偵查人員存在誘供行為以及公訴人包庇偵查人員的意見，經(jīng)查，在案證據(jù)證實，公安偵查人員不存在對吳某男非法羈押、刑訊逼供、威脅、引誘等其他非法獲取口供的情況，亦無證據(jù)證實公訴人包庇偵查人員不愿讓吳某男在訊問筆錄中說明的事實。
本院認為，上訴人吳某男以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙被害人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。原審判決認定事實和適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。對出庭檢察員的意見，本院予以支持。對上訴人吳某男及其辯訴人的意見，本院均不予采納。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項、第二百四十四條的規(guī)定，裁定如下：
駁回上訴，維持原判。
本裁定為終審裁定。
審 判 長 陳克祥
審 判 員 張建華
審 判 員 馮政要
二〇二三年十二月二十五日
法官助理 張鈺涵
書 記 員 孟祥紅
