鞍山市鐵西區(qū)人民法院
刑 事 判 決 書
（2022）遼0303刑初293號
公訴機(jī)關(guān)遼寧省鞍山市鐵西區(qū)人民檢察院。
遼寧省鞍山市鐵西區(qū)人民檢察院于2022年11月11日以鞍西檢刑訴〔2022〕232號起訴書，指控被告人郭某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院經(jīng)審查后于11月12日立案，并依法組成合議庭，于2022年12月6日依法公開開庭審理了本案。遼寧省鞍山市鐵西區(qū)人民檢察院指派檢察官張誼丹、檢察官助理裴正園出庭支持公訴，被告人郭某某及其指定辯護(hù)人王某某到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，2021年10月份，郭某某以信用卡套現(xiàn)后幫助他人償還信用卡賺取他人手續(xù)費(fèi)為由，誘導(dǎo)王某辦理信用卡并利用自己購買的P0S機(jī)套現(xiàn)王某信用卡共計167000元人民幣，期間承諾每日10000元人民幣給予王某70元好處費(fèi)作為回報，部分履行好處費(fèi)承諾，但本金并未償還。
2021年10月至2022年4月期間，郭某某多次以幫助銀行發(fā)放貸款賺取手續(xù)費(fèi)等虛假事實(shí)為由，騙取王某現(xiàn)金1066175元人民幣，償還現(xiàn)金572366元人民幣，王某被騙取現(xiàn)金共計493809元人民幣。期間承諾的每日10000元人民幣給予王某70元好處費(fèi)作為回報，部分履行好處費(fèi)承諾。
2021年12月份，郭某某向王某出示一份偽造的土地承包合同，后又出示一份虛假收、借條，借款人姓名汪某，身份證號碼2103031988********，經(jīng)核實(shí)該身份證號碼為虛假身份證號碼，查無此人。2022年4月份通過手機(jī)微信，郭某某給王某發(fā)送一張?zhí)摷偻恋爻邪贤掌?/p>
綜上所述，王某共計損失660809元人民幣。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人郭某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
被告人郭某某對起訴書指控的事實(shí)與罪名均無異議。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是，被告人到案后能夠如實(shí)供述，屬于坦白，自愿認(rèn)罪，態(tài)度良好，被告人一開始并不想要騙取王某錢財，只是想請王某幫助自己辦理一張信用卡，以此卡套現(xiàn)幫助他人償還信用卡賺取手續(xù)費(fèi)收益，起初具有償還能力，而且也償還了王某一部分錢款，只是后來隨著被告人還需要向別人支付利息及自己的花銷與日俱增，才不得已欺騙王某，被告人主觀惡性較小，不具有社會危害性，且部分還款，請法庭對被告人從輕處罰。
經(jīng)審理查明，2021年10月份，郭某某以信用卡套現(xiàn)后幫助他人償還信用卡賺取他人手續(xù)費(fèi)的虛假理由，誘導(dǎo)王某辦理信用卡并利用自己購買的P0S機(jī)套現(xiàn)王某信用卡共計167000元人民幣，期間承諾每日10000元人民幣給予王某70元好處費(fèi)作為回報，部分履行好處費(fèi)承諾，但本金并未償還。
2021年10月至2022年4月期間，郭某某多次以幫助銀行發(fā)放貸款賺取手續(xù)費(fèi)等虛假事實(shí)為由，騙取王某現(xiàn)金1066175元人民幣，償還現(xiàn)金572366元人民幣，王某被騙取現(xiàn)金共計493809元人民幣。期間承諾的每日10000元人民幣給予王某70元好處費(fèi)作為回報，部分履行好處費(fèi)承諾，其所得款項用于個人支出。
2021年12月份，郭某某向王某出示一份偽造的土地承包合同，后又出示一份虛假收、借條，借款人姓名汪某，身份證號碼2103031988********，經(jīng)核實(shí)該身份證號碼為虛假身份證號碼，查無此人。2022年4月份通過手機(jī)微信，郭某某給王某發(fā)送一張?zhí)摷偻恋爻邪贤掌?/p>
綜上，被告人郭某某詐騙數(shù)額為660809元人民幣。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
1、被害人王某陳述，證明：2021年9月，郭某某就和我說現(xiàn)在她正在整一個事情，就是需要我辦理信用卡，之后用我的信用卡取現(xiàn)，去幫助別人還信用卡，之后等到我的信用卡需要還款的時候她再幫我還上，完事緊接著就再把我信用卡套現(xiàn)取走錢。這期間她答應(yīng)用我信用卡的錢，每用一萬每天給我70元好處費(fèi)。我通過銀行轉(zhuǎn)賬以及微信轉(zhuǎn)賬，總共給了郭某某1233175元，期間我農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行的銀行卡都收到過郭某某轉(zhuǎn)給我的錢，前后我總共收到了572366元，目前為止，郭某某總共還拖欠我人民幣660809元。大約是2021年12月份的時候，郭某某給了我一份土地承包合同，并說這個合同是她的，涉及到賠償她5、6百萬，錢下來就給我。后來還給我通過微信發(fā)了一張照片，說是她承包了一個水稻田，2022年4月份就能下來補(bǔ)償款大約30多萬，這個錢下來了就先還給我。所以我也一直拖著沒有報警。后來我發(fā)現(xiàn)她給我看的這兩個合同有可能是假的。郭某某還給了我一張是她借給一個叫汪某的人的120萬元的欠條。
2.被告人郭某某供述，證明：2021年9月份，其和王某說其正在搞信用卡還貸的事情，讓王某辦理信用卡，之后用其的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)到其儲蓄卡里，每10000元給王某70元好處費(fèi)，陸續(xù)刷了王某16萬多，起初確實(shí)按照其說的給王某錢和好處費(fèi)，隨著時間推移，后來用錢越來越多就還不上了，主要用于還自己的信用卡及生活花銷。2021年10月末，其謊稱現(xiàn)在正在辦理一個幫助別人還貸款的業(yè)務(wù)，想向王某借錢，還是按照每10000元給王某好處費(fèi)70元，王某同意便將錢借給其。21年底王某向其要錢，其向王某出示一份偽造的土地承包合同，收條和借條也是都是假的。2022年4月份的時候其為了安撫王某又給王某發(fā)了一份偽造的土地承包合同。其從王某手中借錢都給王某打了欠條，欠條上總共欠了87萬左右，此外其手中還有許多親戚朋友的信用卡用來套現(xiàn)，其給王某打欠條是想告訴王某其知道欠錢并且認(rèn)賬，現(xiàn)在沒有能力去償還，其總共騙取王某660809元。
3.戶籍證明、刑事判決書，證明：被告人郭某某作案時已達(dá)到刑事責(zé)任年齡；被告人郭某某因犯信用卡詐騙罪，于2011年12月12日被鞍山市鐵東區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬元。
4.扣押決定書、扣押清單、隨案移送清單，證明：某某機(jī)關(guān)扣押郭某某持有的信用卡65張、POS機(jī)3臺并隨案移送。
5.接受證據(jù)清單，證明：某某機(jī)關(guān)接受王某提供的交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行交易流水明細(xì)；郭某某借條6張（郭某某向王某借款分別是12萬、8.4萬、10萬、35.7萬、9萬、10萬）；郭某某出示汪某相關(guān)材料（郭東文借給汪某120萬的借條、汪某收到120萬的收條）；汽車租賃合同1張（郭某某租賃遼CJ95**尼桑逍客車輛的合同）；華夏銀行卡（持有人溫娜）1張；王某的微信轉(zhuǎn)賬記錄照片；王某的手機(jī)截圖照片、微信支付交易明細(xì)；土地承包合同（2006年5月1日，發(fā)包方古樹村村委會、承包方栗朝生郭某某）；某某機(jī)關(guān)接受王某提供的平安銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行交易流水明細(xì)；某某機(jī)關(guān)接受栗智、尹向紅辦理浦發(fā)銀行信用卡情況和栗智浦發(fā)銀行信用卡交易明細(xì)。郭某某持有的栗智、王會捧、楊俊榮、孫妍、趙星溯、尹洪波光大銀行信用卡信息及交易流水情況。
6.王某提供的交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行交易流水明細(xì)、郭某某借條6張（郭某某向王某借款分別是12萬、8.4萬、10萬、35.7萬、9萬、10萬），王某的微信轉(zhuǎn)賬記錄照片、王某的手機(jī)截圖照片、微信支付交易明細(xì)、王某提供的平安銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行交易流水明細(xì)，證明：郭某某以各種借口陸續(xù)向王某借款及王某給付借款情況。
7.郭某某出示汪某相關(guān)材料（郭東文借給汪某120萬的借條、汪某收到120萬的收條）、土地承包合同，證明：郭某某偽造的土地承包合同，及汪某的相關(guān)材料。
8.汽車租賃合同1張（郭某某租賃遼CJ95**尼桑逍客車輛的合同），證明：郭某某與王某于2021年9月7日簽訂了租車合同，約定日租金140元。
9.隨身攜帶銀行卡、家中搜查銀行卡統(tǒng)計、照片，證明：郭某某持有他人信用卡共計49張；家中搜查銀行卡16張。
10.栗智、尹向紅辦理浦發(fā)銀行信用卡情況和栗智浦發(fā)銀行信用卡交易明細(xì)，證明：郭某某持有的栗智、王會捧、楊俊榮、孫妍、趙星溯、尹洪波光大銀行信用卡信息及交易流水情況。
11.搜查筆錄，證明：某某機(jī)關(guān)對郭某某隨身攜帶物品進(jìn)行搜查，搜查出48張銀行卡、白色盛付通pos機(jī)1臺、華為p30手機(jī)1部；對郭某某住處鞍山市鐵西區(qū)二臺子民馨園小區(qū)4號樓2單元5層501室搜查，搜查出銀行卡共計16張，郭某某姓名章1枚，pos機(jī)2臺。
12.光盤二張，證明：某某機(jī)關(guān)對郭某某依法訊問（一張）；
某某機(jī)關(guān)對郭東文搜查時的視頻（一張）。
本院認(rèn)為，被告人郭某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予依法懲處。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。關(guān)于被告人郭某某的辯護(hù)人提出被告人郭某某具有坦白情節(jié)，自愿認(rèn)罪，部分還款的辯護(hù)意見，經(jīng)查屬實(shí)，予以采納，并對被告人予以從輕處罰，其他意見因無事實(shí)與法律依據(jù)，不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人郭某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣五萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，扣除先行羈押1日，即自2022年7月8日起至2032年7月6日止，罰金于判決生效后立即繳納）
二、責(zé)令被告人郭某某于判決生效后立即退賠被害人王某人民幣660809元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向遼寧省鞍山市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本九份。
審 判 長 佟守輝
人民陪審員 白世斌
人民陪審員 單晶淼
二〇二三年一月四日
法官 助理 高 頎
書 記 員 暢誠蕊
