案由 竊取、收買、非法提供信用卡信息幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動
案號 （2021）湘01刑終1071號
長沙市雨花區(qū)人民法院審理長沙市雨花區(qū)人民檢察院指控被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6犯非法提供信用卡信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，被告人鄭明德犯非法提供信用卡信息罪，被告人向平、寧理、周梅犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪一案，于二〇二一年六月二十二日作出（2021）湘0111刑初356號刑事判決。判決后，原審被告人郭某某1、曾某某3、李某4、鄭明德、許某6不服，向本院提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，并通知長沙市人民檢察院查閱案卷。經(jīng)過閱卷，訊問上訴人，聽取了辯護(hù)人的意見，認(rèn)為本案事實清楚，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認(rèn)定：一、非法提供信用卡信息的事實
2019年5月份以來，被告人郭某某1與李鋼（另案處理）為謀取非法利益，在長沙市雨花區(qū)組織他人，為臺灣地區(qū)的上線提供大量實名辦理的銀行卡賬戶資料（包括銀行卡賬號、優(yōu)盾、網(wǎng)銀以及密碼、綁定電話卡、身份證正反面照片），為上線進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動提供資金支付結(jié)算幫助。臺灣地區(qū)上線按照每張卡人民幣2000元/月支付報酬。被告人郭某某1與李鋼從中按照每套人民幣500元進(jìn)行抽成，下線再按照每套人民幣500至700元進(jìn)行抽成，剩余的支付給提供銀行卡賬戶資料的人。被告人郭某某1與李鋼通過多種快遞郵寄的方式將銀行卡資料郵寄到臺灣地區(qū)。被告人郭某某1與李鋼還要求下線在銀行卡使用中如果遇到被止付、凍結(jié)或者被銀行風(fēng)控處置時，下線需要到銀行辦理解凍、解封，并取出涉案款項轉(zhuǎn)存至指定回款賬戶。具體事實如下：
1、被告人郭某某1發(fā)展下線即被告人鄭明德、宋某某2、趙某某5及譚新、吳某（均另案處理）等人，被告人鄭明德、宋某某2、趙某某5及譚新繼續(xù)發(fā)展下線提供他人銀行卡信息給被告人郭某某1。被告人郭某某1非法提供下線銀行卡信息資料共計50套給上線。
2、被告人鄭明德系被告人郭某某1發(fā)展的下線。被告人鄭明德發(fā)展被告人李某4、曾某某3，被告人李某4、曾某某3繼續(xù)發(fā)展下線提供銀行卡信息。被告人鄭明德非法提供下線銀行卡信息資料共計10套給上線。
3、被告人宋某某2系被告人郭某某1發(fā)展的下線。被告人宋某某2發(fā)展被告人寧理以及夏沛、周某、王耀玲、王黎明（均另案處理）。被告人宋某某2非法提供下線銀行卡信息資料共計19套給上線。
4、被告人趙某某5系被告人郭某某1的下線。被告人趙某某5發(fā)展被告人許某6以及李艷斌、唐浩、楊筠等人（均另案處理）。被告人趙某某5非法提供下線銀行卡信息資料共計5套給上線。
5、被告人曾某某3系被告人鄭明德發(fā)展的下線。被告人曾某某3發(fā)展被告人周梅以及郭某、劉某、尹于洋（均另案處理）。被告人曾某某3非法提供下線銀行卡信息資料共計6套給上線。
6、被告人李某4系被告人鄭明德發(fā)展的下線。被告人李某4發(fā)展被告人向平及劉某（另案處理）。被告人李某4非法提供下線銀行卡信息資料共計3套給上線。
7、被告人許某6系被告人郭某某1公司員工，其幫助被告人郭某某1為下線被告人宋某某2及譚新等人提供的銀行卡信息進(jìn)行測試，測試銀行卡是否能正常收付款，并按照被告人郭某某1的指示將上述銀行卡信息資料郵寄至指定地點。
二、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的事實
被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理、周梅明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍出租本人的銀行卡供他人犯罪活動提供支付結(jié)算幫助。具體事實如下：
1、被告人郭某某1本人辦理了平安銀行、民生銀行、長沙銀行、郵政儲蓄銀行、湖南農(nóng)商銀行、中信銀行、招商銀行、北京銀行共計8套銀行卡賬戶資料給上線。其提供的本人名下銀行賬戶在2020年5月1日至12月21日交易流水共計人民幣66604120.91元。
2、被告人宋某某2本人辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行共計3套銀行卡賬戶資料提供給上線被告人郭某某1。被告人宋某某2提供的本人名下銀行賬戶在2020年7月9日至12月21日交易流水共計人民幣1155093元。
3、被告人趙某某5本人辦理了工商銀行、建設(shè)銀行、平安銀行、民生銀行共計4套銀行卡賬戶資料提供給上線被告人郭某某1。被告人趙某某5提供的本人名下銀行賬戶在2019年9月1日至2020年12月21日交易流水共計人民幣28701142.78元。
4、被告人曾某某3本人辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行2套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人曾某某3提供的本人名下銀行賬戶在2020年5月1日至12月21日交易流水共計人民幣37219437.21元。
5、被告人李某4本人辦理了中信銀行、光大銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計4套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人李某4提供的本人名下銀行賬戶在2020年4月6日至12月21日賬戶交易流水共計人民幣73421803.89元。
6、被告人許某6本人辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計2套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人許某6提供的本人名下銀行賬戶在2020年8月17日至10月15日交易流水共計人民幣4880698.64元。
7、被告人向平本人辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計2套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人向平提供的本人名下銀行賬戶在2020年4月8日至12月21日交易流水共計人民幣50915832.65元。
8、被告人寧理本人辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、工商銀行共計4套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人寧理提供的本人名下銀行賬戶在2020年1月8日至9月20日交易流水共計人民幣2059001.39元。
9、被告人周梅辦理了建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計3套銀行卡賬戶資料提供給上線。被告人周梅提供的本人名下銀行賬戶在2020年9月3日至12月21日交易流水共計人民幣8700868.5元。
被告人郭某某1非法獲利人民幣75000元，被告人鄭明德非法獲利人民幣12000元，被告人趙某某5非法獲利人民幣12500元，被告人曾某某3非法獲利人民幣16500元，被告人李某4非法獲利人民幣23100元，被告人許某6非法獲利人民幣3240元，被告人向平非法獲利人民幣16500元，被告人寧理非法獲利人民幣2250元，被告人周梅非法獲利人民幣3300元。
公安機(jī)關(guān)扣押被告人郭某某1銀行口令卡1張、銀行卡23張、臺灣居民居住證1張、臺灣居民來往大陸通行證1張、護(hù)照1本、筆記本電腦2臺，扣押被告人鄭明德手機(jī)1部、銀行卡4張，扣押被告人宋某某2銀行卡2張，扣押被告人趙某某5銀行卡7張、筆記本電腦1臺，扣押被告人曾某某3銀行卡8張、手機(jī)1部，扣押被告人李某4手機(jī)2部、銀行卡4張，扣押被告人許某6手機(jī)18部、優(yōu)盾1個、銀行卡1張、電腦主機(jī)1臺，扣押被告人向平手機(jī)2部、銀行卡4張，扣押被告人寧理銀行卡2張，扣押被告人周梅銀行卡3張。
案發(fā)后，被告人李某4、向平、寧理、周梅的親屬已代為退繳各被告人的違法所得，并被公安機(jī)關(guān)扣押。
一審審理過程中，被告人郭某某1的親屬自愿代為退繳違法所得人民幣75000元、被告人鄭明德的親屬自愿代為退繳違法所得人民幣12000元、被告人許某6的親屬自愿代為退繳違法所得人民幣3240元、被告人曾某某3的親屬自愿代為退繳違法所得人民幣16500元。被告人向平、寧理、周梅所在基層組織具函表示愿意對各被告人進(jìn)行社區(qū)矯正。
原審判決認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：扣押的銀行卡照片等物證；戶籍證明、抓獲經(jīng)過、銀行流水、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等書證；證人周某的證言、同案人吳某、郭某、劉某的供述；被告人郭某某1、鄭明德、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理、周梅的供述與辯解；會計師事務(wù)所報告等鑒定意見；辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。
原審判決認(rèn)為，被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、鄭明德、許某6非法提供他人信用卡信息資料，且被告人郭某某1、宋某某2、趙某某5、曾某某3、鄭明德、許某6非法提供他人信用卡信息資料系數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成非法提供信用卡信息罪；被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理、周梅明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，仍提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6均系一人犯數(shù)罪，均應(yīng)數(shù)罪并罰。在非法提供信用卡信息罪共同犯罪中，被告人郭某某1起主要作用，系主犯，應(yīng)按照其所參與的全部犯罪予以處罰；被告人宋某某2、鄭明德、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6均起次要作用，均系從犯，對被告人李某4應(yīng)當(dāng)從輕處罰，對被告人宋某某2、鄭明德、趙某某5、曾某某3、許某6應(yīng)當(dāng)減輕處罰。在幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪共同犯罪中，被告人郭某某1起主要作用，系主犯，應(yīng)按照其所參與的全部犯罪予以處罰；被告人宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理、周梅均起次要作用，均系從犯，對各被告人均應(yīng)從輕處罰。被告人周梅犯罪以后自動投案，并能如實供述自己的罪行，系自首，依法可以從輕處罰。被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理均能如實供述自己的罪行，依法均可以從輕處罰。被告人郭某某1、鄭明德、曾某某3、李某4、許某6、向平、寧理、周梅的親屬自愿代為退繳違法所得，對8被告人可以酌情從輕處罰，被告人向平、寧理、周梅所在基層組織具函表示愿意對其進(jìn)行社區(qū)矯正，可以適用緩刑。被告人郭某某1、宋某某2、趙某某5、曾某某3、李某4、許某6、向平、寧理、周梅均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法均可以從寬處理。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款，第二百八十七條之二第一款，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第六十九條第一、三款，第六十七條第一、三款，第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第（四）項，第十二條第二款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，原審判決如下：一、被告人郭某某1犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元；合并執(zhí)行有期徒刑六年六個月，并處罰金人民幣八萬元；二、被告人宋某某2犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑二年三個月，并處罰金人民幣二萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元；合并執(zhí)行有期徒刑二年九個月，并處罰金人民幣三萬元；三、被告人曾某某3犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣一萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣一萬元；合并執(zhí)行有期徒刑二年八個月，并處罰金人民幣二萬元；四、被告人李某4犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣一萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年十個月，并處罰金人民幣二萬元；合并執(zhí)行有期徒刑二年五個月，并處罰金人民幣三萬元；五、被告人趙某某5犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣一萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣一萬元；合并執(zhí)行有期徒刑二年四個月，并處罰金人民幣二萬元；六、被告人鄭明德犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元；七、被告人許某6犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑十一個月，并處罰金人民幣一萬元；合并執(zhí)行有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣二萬元；八、被告人向平犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬元；九、被告人周梅犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元；十、被告人寧理犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬元；十一、沒收已由公安機(jī)關(guān)扣押被告人李某4、向平、寧理、周梅退繳的違法所得，沒收被告人郭某某1、鄭明德、曾某某3、許某6退繳至本院的違法所得，上繳國庫；追繳被告人趙某某5違法所得人民幣12500元，上繳國庫。沒收已由公安機(jī)關(guān)扣押的被告人郭某某1銀行口令卡1張、銀行卡23張、筆記本電腦2臺、被告人鄭明德手機(jī)1部、銀行卡4張、被告人宋某某2銀行卡2張、被告人趙某某5銀行卡7張、筆記本電腦1臺、被告人曾某某3銀行卡8張、手機(jī)1部、被告人李某4手機(jī)2部、銀行卡4張、被告人許某6手機(jī)18部、優(yōu)盾1個、銀行卡1張、電腦主機(jī)1臺、被告人向平手機(jī)2部、銀行卡4張、被告人寧理銀行卡2張、被告人周梅銀行卡3張，由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)處理。
上訴人郭某某1上訴提出：1、其在非法提供信用卡信息罪中沒有實際獲利，且提供的是儲蓄卡，不是信用卡，不應(yīng)認(rèn)定犯非法提供信用卡信息罪；2、原審對其幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的量刑過重。請求依法改判。
上訴人郭某某1的辯護(hù)人提出：郭某某1的主觀惡性小、非法提供的信用卡信息不是竊取、買賣的，而是從老鄉(xiāng)朋友處獲得，都是真實姓名；犯罪行為雖侵犯了金融秩序，但沒有給國家造成經(jīng)濟(jì)損失；提供的全部是儲蓄卡，沒有透支功能，相較有透支功能的信用卡危害性??；提供他人信用卡沒有獲利、且全部退繳違法所得、認(rèn)罪認(rèn)罰。故原審量刑過重，請求從輕處罰。
上訴人曾某某3上訴提出：1、其違法所得為15000元，而非16500元；2、原審判決沒收的財物中只有郵政銀行及農(nóng)業(yè)銀行銀行卡涉案，其余6張與本案無關(guān)；3、其作用次于鄭明德，認(rèn)罪認(rèn)罰、主動退贓，原審對其判處刑罰過重。
上訴人曾某某3的辯護(hù)人提出：1、曾某某3提供劉澤芳、尹于洋名下共2張銀行卡不能正常使用，沒有違法交易記錄，不應(yīng)認(rèn)定這2張卡系非法提供信用卡信息罪中提供的銀行卡；劉某不是曾某某3發(fā)展的下線，一審判決錯誤，且對非法提供信用卡信息罪量刑過重；2、曾某某3本人提供2張銀行卡，一審對其犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的量刑過重；3、原審系認(rèn)罪認(rèn)罰，原判決沒有采納公訴機(jī)關(guān)的量刑建議，量刑畸重，請求依法改判。
上訴人李某4及其辯護(hù)人提出李某4提供向平、劉某的3套信用卡的行為應(yīng)認(rèn)定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，不應(yīng)認(rèn)定為非法提供信息卡信息罪，原審數(shù)罪并罰系適用法律錯誤；2、李某4系認(rèn)罪認(rèn)罰，原審沒有采納公訴機(jī)關(guān)量刑建議，且比上線鄭明德的量刑重，顯失公平，請求法院依法改判。
上訴人鄭明德上訴提出一審判決認(rèn)定其發(fā)展李某4、曾某某3為下線的證據(jù)不足，不應(yīng)認(rèn)定其非法提供下線的銀行卡10套；原審判決適用法律錯誤，導(dǎo)致罪名定性錯誤，其不構(gòu)成非法提供信息卡信息罪。請求法院依法改判。
上訴人鄭明德的辯護(hù)人提出：1、原審認(rèn)定鄭明德發(fā)展李某4、曾某某3的證據(jù)不足；認(rèn)定鄭明德非法提供下線銀行卡信息資料10套給上線的證據(jù)不足；2、鄭明德不存在非法提供信用卡的客觀行為，只能認(rèn)定系幫助行為，販賣的銀行卡不能認(rèn)定是非法提供信用卡信息罪；3、原審量刑過重，請求從輕處罰。
上訴人許某6提出：1、其主觀上沒有非法提供信用卡信息罪的犯罪故意，沒有非法所得，其系受老板郭某某1指使對銀行卡負(fù)責(zé)測試和郵寄，原審對其犯非法提供信息卡信息罪量刑過重；2、其系認(rèn)罪認(rèn)罰，原審沒有采納公訴機(jī)關(guān)量刑建議，原判量刑過重，請求法院依法改判。
上訴人許某6的辯護(hù)人提出：1、許某6犯非法提供信用卡信息罪系受老板郭某某1指使，其沒有提供銀行卡信息資料，其無獲利，情節(jié)顯著輕微，危害性不大，應(yīng)免除處罰；2、原審對許某6犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的量刑沒有采納公訴機(jī)關(guān)的量刑建議，原審量刑過重，罰金過高。請求依法改判。
長沙市人民檢察院認(rèn)為，1、原審判決認(rèn)定的犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分。但部分事實定性錯誤，適用法律錯誤，全案應(yīng)以幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動罪定罪處罰。2、郭某某1上訴提出未獲利的上訴理由不成立；鄭明德上訴提出其只有8張卡的上訴理由不成立；曾某某3提出公安機(jī)關(guān)扣押其的8張銀行卡只有2張系涉案銀行卡，另外6張是其個人財物和其獲利僅15000元的上訴理由成立。建議依法改判。
經(jīng)審理查明，2019年5月份以來，上訴人郭某某1與李鋼（另案處理）為謀取非法利益，明知銀行卡被用于實施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動所得贓款的流轉(zhuǎn)，仍將本人的銀行卡出租給臺灣地區(qū)的上線，并在長沙市雨花區(qū)的上線提供大量實名辦理的銀行卡。上訴人郭某某1發(fā)展下線鄭明德、宋某某2、趙某某5及譚新、吳某等人；鄭明德、宋某某2、趙某某5等人再將自己或者獲取的他人銀行卡提供給郭某某1等上線。臺灣地區(qū)上線按照每張卡人民幣2000元／月支付報酬。上訴人郭某某1從中按照每套人民幣500元進(jìn)行抽成，下線再按照每套人民幣500至700元進(jìn)行抽成，剩余的支付給提供銀行卡賬戶資料的人。上訴人郭某某1通過多種快遞郵寄的方式將銀行卡資料郵寄到臺灣地區(qū)。上訴人郭某某1還要求下線在銀行卡使用中如果遇到被止付、凍結(jié)或者被銀行風(fēng)控處置時，下線需要到銀行辦理解凍、解封，并取出涉案款項轉(zhuǎn)存至指定回款賬戶。具體犯罪事實如下：
上訴人郭某某1將其本人的8張銀行卡及其下線原審被告人宋某某2、趙某某5、鄭明德及譚新和吳某（均另案處理，譚新和吳某提供給郭某某18張銀行卡）提供的49張銀行卡共計57張銀行卡提供給臺灣地區(qū)上線，非法獲利75000元。經(jīng)查證，上述銀行卡大部分被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額362218583.32元，資金流出額362695337.18元。
原審被告人宋某某2將其本人的3張銀行卡及原審被告人寧理、夏沛、周某、王耀玲、王黎明、王觀輝（均另案處理）提供的19張銀行卡共計22張銀行卡提供給上線郭某某1。經(jīng)查證，宋某某2尾號1803的郵政銀行卡、夏沛尾號3374的農(nóng)業(yè)銀行卡、尾號3789的建設(shè)銀行卡、尾號8346的郵政銀行卡、尾號8023的中國銀行卡、王耀玲尾號3693的建設(shè)銀行卡、王黎明尾號4881的建設(shè)銀行卡、寧理尾號0497的民生銀行卡、尾號9999的工商銀行卡、尾號3774的農(nóng)業(yè)銀行卡、周某尾號0440的郵政銀行卡、王觀輝的尾號6731的郵政銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額50558731.96元，資金流出額50662701.61元。
上訴人鄭明德將上訴人李某4提供的7張銀行卡、由其提供擔(dān)保的曾某某3提供的3張銀行卡（曾某某3本人2張、郭某1張）共計10張銀行卡提供給上線，非法獲利12000元。經(jīng)查證，上述銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額196884270.34元，資金流出額196974558.13元。
原審被告人趙某某5將其本人的4張銀行卡以及原審被告人許某6以及李艷斌、唐浩、楊筠等人（均另案處理）提供的5張銀行卡共計9張銀行卡提供給上線，非法獲利12500元。經(jīng)查證，上述銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額69376057.73元，資金流出額69658690.11元。
上訴人曾某某3將自己的2張銀行卡以及原審被告人周梅和郭某、劉澤芳、尹于洋（另案處理）提供的6張銀行卡共計8張銀行卡提供給上線（其中其本人尾號4970的農(nóng)業(yè)銀行卡、尾號6911的郵政銀行卡及郭某尾號2279的農(nóng)業(yè)銀行卡共計3張銀行卡系經(jīng)鄭明德介紹后交給李鋼，其余5張銀行卡直接交給李鋼），非法獲利15000元。經(jīng)查證，上述銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額63226976.27元，資金流出額63266775.62元。
上訴人李某4將其本人的4張銀行卡以及原審被告人向平和劉某（另案處理）提供的3張本人名下的銀行卡共計7張銀行卡提供給上線，非法獲利23100元。經(jīng)查證，上述銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額142358165.98元，資金流出額124337636.54元。
上訴人許某6將本人的2張銀行卡提供給上線趙某某5，非法獲利3240元。經(jīng)查證，許某6提供的2張銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額4880700.02元，資金流出額4880698.64元。另查明，上訴人許某6系郭某某1公司員工，其幫助郭某某1為其下線宋某某2、譚新等人提供的銀行卡信息進(jìn)行測試，測試銀行卡是否能正常收付款。并按照郭某某1的指示將上述銀行卡信息資料郵寄至指定的地方。
原審被告人向平辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計2張銀行卡賬戶資料提供給上線李某4，非法獲利16500元。經(jīng)查證，向平提供的本人名下2張銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額50902242.55元，資金流出額50915832.65元。
原審被告人周梅辦理了建設(shè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行共計3套銀行卡賬戶資料提供給上線曾某某3，非法獲利3300元。經(jīng)查證，周梅提供的本人名下3張銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額8700871.91元，資金流出額8700868.5元。
原審被告人寧理辦理了郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、工商銀行共計4套銀行卡賬戶資料提供給上線，非法獲利2250元。經(jīng)查證，寧理提供的本人名下尾號0497的民生銀行卡、尾號9999的工商銀行卡、尾號3774的農(nóng)業(yè)銀行卡均被用于信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，賬戶資金流入額2013078.47元，資金流出額2059001.39元。
公安機(jī)關(guān)扣押郭某某1銀行口令卡1張、銀行卡23張、臺灣居民居住證1張、臺灣居民來往大陸通行證1張、護(hù)照1本、筆記本電腦2臺；扣押鄭明德手機(jī)1部、銀行卡4張；扣押宋某某2銀行卡2張；扣押趙某某5銀行卡7張、筆記本電腦1臺；扣押曾某某3銀行卡8張、手機(jī)1部；扣押李某4手機(jī)2部、銀行卡4張；扣押許某6手機(jī)18部、優(yōu)盾1個、銀行卡1張、電腦主機(jī)1臺；扣押向平手機(jī)2部、銀行卡4張，扣押寧理銀行卡2張；扣押周梅銀行卡3張。
案發(fā)后，李某4、向平、寧理、周梅的親屬已代為退繳違法所得，并被公安機(jī)關(guān)扣押。
一審審理過程中，郭某某1的親屬代為退繳違法所得75000元、鄭明德的親屬代為退繳違法所得12000元、許某6的親屬代為退繳違法所得3240元、曾某某3的親屬代為退繳違法所得16500元。
證明上述事實的證據(jù)有：
1、郭某某1與鄭明德、宋某某2、趙某某5、“尼克”的微信聊天記錄及郭某某1指認(rèn)銀行卡信息，證明：郭某某1在微信與上述人員進(jìn)行買賣銀行卡溝通的事實。
2、鄭明德與郭某某1、李鋼、曾某某3的微信聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證明：①鄭明德與郭某某1通過微信溝通買賣銀行卡的事情，郭某某1轉(zhuǎn)賬給鄭明德；②鄭明德與李鋼通過微信溝通買賣銀行卡的事情，李鋼向鄭明德轉(zhuǎn)賬。李鋼發(fā)信息給鄭明德：德哥，你原來的學(xué)生曾某某3又跟他男朋友辦了郵政，一人一個，昨天送過來了。你是繼續(xù)擔(dān)保？繼續(xù)承接？鄭明德回復(fù)：接吧。③鄭明德與曾某某3在微信溝通銀行卡買賣的事情并曾某某3轉(zhuǎn)“車資”。④鄭明德與向平在微信溝通提供銀行卡的情況。
3、曾某某3與李鋼的微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄，證明：其通過微信與李鋼進(jìn)行買賣銀行卡的交易，李鋼向其轉(zhuǎn)賬的情況。
4、宋某某2與郭某某1、許某6、寧理及王觀輝的聊天記錄，證明：宋某某2與郭某某1等人微信聯(lián)系買賣銀行卡的事情及轉(zhuǎn)賬情況。
5、李某4與劉某、向平的微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄。
6、曾某某3與周梅轉(zhuǎn)賬記錄，證明：曾某某3向周梅轉(zhuǎn)賬3300元。
7、鄭明德與李某4的轉(zhuǎn)賬記錄，證明：鄭明德向李某4轉(zhuǎn)款。
8、證人吳某的證言，證明：2019年12月期間，郭某某1讓其幫忙辦理幾張銀行卡用于公司（從事湖南吉勝國際貿(mào)易有限公司）款項的收付，每月給其報酬1500元／卡。其將本人建行卡（綁定了手機(jī)號碼，開通了網(wǎng)銀和優(yōu)盾）和手機(jī)卡給了郭某某1，郭某某12020年2月開始支付報酬。2020年7月郭某某1將銀行卡歸還，其發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)，其懷疑郭某某1使用銀行卡從事電信詐騙。其將銀行卡給郭某某1使用共計獲得報酬8500元。2020年5月20日其從臺灣地區(qū)回大陸，郭某某1讓其帶了一個內(nèi)裝十多張銀行卡和優(yōu)盾的紙盒子，后按照郭某某1的要求交給了李鋼。其知道趙某某5、鄭明德都辦了銀行卡和優(yōu)盾給郭某某1。
9、證人劉某的證言，證明：2020年6月18日，其將本人郵政銀行賬戶開通網(wǎng)銀和優(yōu)盾，綁定了開通國際漫游的電話卡后，將卡租給李某4，李某4給其每月租金1500元。其知道對方使用銀行卡在做違法犯罪的事情。并被告知如果銀行卡被凍結(jié)必須配合解除凍結(jié)。其共計獲利5700元。
10、證人郭某的證言，證明：2020年5月份，其女朋友曾某某3認(rèn)識了李鋼，后2人辦理了農(nóng)業(yè)銀行卡和優(yōu)盾、開通網(wǎng)銀并綁定開通國際漫游的電話卡租給李鋼使用。6月5日左右李鋼轉(zhuǎn)賬3000元給曾某某3作為2張卡的租金。后其又將自己的郵政儲蓄銀行卡出租給李鋼，但是8月7日左右李鋼告知銀行卡不能使用。其知道李鋼使用其銀行卡從事違法犯罪活動。其共計得到5個月的費用獲利7500元。
11、證人周某的證言，證明：2020年8、9月份，其妻子寧理稱她的生意合作伙伴宋某某2公司需要使用銀行卡，其將本人工行、郵政儲蓄銀行的卡交給寧理。其按照要求，開通了網(wǎng)銀、優(yōu)盾并綁定了電話卡，后被告知銀行卡不能使用，其也不知道對方的具體用途。寧理告知只是借用，不是租賃銀行卡。
12、長沙市公安局雨花分局調(diào)取證據(jù)清單，銀行交易流水記錄，湖南天勤會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司（2021）第011號《司法檢驗報告書》，證明：各被告人出租銀行卡的情況以及出租銀行卡賬戶流水情況的事實。
13、辨認(rèn)筆錄及照片、搜查證，搜查筆錄，提取筆錄在卷。
14、指認(rèn)照片，證明：①鄭明德指認(rèn)從其手機(jī)下載的手下人員費用明細(xì)和提供給郭某某1的銀行卡明細(xì)；鄭明德指認(rèn)提供給郭某某1銀行卡于2020年9月2日獲得報酬15200元、10月4日獲得報酬15200元、2020年收到李鋼報酬4300元。②周梅指認(rèn)曾某某32020年10月6日向其支付寶轉(zhuǎn)賬3300元。③趙某某5指認(rèn)其作案工具手機(jī)、電腦、銀行卡。④曾某某3指認(rèn)作案工具銀行卡。
15、到案經(jīng)過，證明：周梅主動投案，其余被告人均系抓獲歸案的事實。
16、上訴人郭某某1、曾某某3、李某4、鄭明德、許某6、原審被告人宋某某2、趙某某5、向平、周梅、寧理的戶籍資料，證明：各自的身份情況。
17、犯罪所得上繳說明、現(xiàn)金存款憑證、湖南省非稅收入電子繳款收據(jù)，證明：周梅退繳3300元違法所得、李某4退繳違法所得23100元、向平退繳違法所得16500元、寧理退繳違法所得2250元、許某6退繳違法所得3240元、曾某某3退繳違法所得16500元、鄭明德退繳12000元、郭某某1退繳75000元。
18、上訴人郭某某1的供述，證明：其知道中國法律禁止出租、出借、出售銀行卡。2019年5月，結(jié)識臺商小杰（真名王丞奕），小杰告知從事線上博彩娛樂城，讓其提供銀行卡進(jìn)行賭資的收款、轉(zhuǎn)賬和付款。李鋼通過其認(rèn)識了小杰，李鋼和小杰進(jìn)行租卡的事情，李鋼找到了焦裴銳、耿丹等人擔(dān)任“車商”（大量發(fā)展他人提供銀行卡的人），在李鋼的安排下進(jìn)一步發(fā)展“法人”（直接提供銀行卡給他人使用的人）。小杰給“車商”的銀行卡租金是每張2000元/月，“車商”一般按照每張1500元/月給“法人”，自己提成500元。臺灣地區(qū)的李壯展也租銀行卡，具體是尼克在和我們對接。他們都要求提供銀行卡、優(yōu)盾以及密碼、電話卡（需開通國際漫游）和身份證正反面照片。
2019年5月至2020年4月，其只是將本人銀行卡租給小杰使用，未發(fā)展“車商”和“法人”。其通過微信與臺灣地區(qū)上線聯(lián)系，郵寄到深圳市寶安區(qū)白石廈工業(yè)西區(qū)Ａ7棟廠房一樓（收件人林志杰）。許某6將銀行優(yōu)盾和電話卡郵寄給上線，對方在測試成功后向其交通銀行尾號0509賬戶轉(zhuǎn)賬付款。2020年5月到10月出租自己8張銀行卡給上線使用，每張卡每月租金1500元，另外10余張銀行卡是“車商”的，自己提成每張卡300元，共計獲利75000元左右，轉(zhuǎn)入自己交通銀行尾號0509賬戶。
其和上線小杰、尼克每個月會通過微信發(fā)送ｅｘｃｅｌ表格記錄銀行卡情況。其下線有車商宋某某2、鄭明德、趙某某5、吳某、譚新。李鋼發(fā)展了焦裴銳、耿丹、趙紅、王健等人開辦銀行卡。吳某出租了1套銀行卡，趙某某5提供了2套銀行卡。
2020年4月份，焦裴銳盜竊了銀行卡內(nèi)資金六七十萬元，李壯展找到了我家人，其讓老婆蘇妍安拿了30萬元新臺幣給李壯展，其余錢由李鋼歸還。
其發(fā)展宋某某2、譚新、趙某某5、鄭明德等人做車商，宋某某2、譚新、鄭明德的卡由公司測試后，統(tǒng)一由許某6郵寄給尼克、小杰指定的地點。趙某某5的卡直接郵寄給上線。自己老婆在臺灣地區(qū)接收快遞后交給上線。上線給其報酬2000元/卡/月。其給譚新、宋某某2、趙某某5每張卡2000元/月，給鄭明德是1900元。許某6還制作銀行卡信息的表格。
其與李鋼都是大車商，都發(fā)展他人提供銀行卡。其和李鋼個人直接決定分配給下層車主的報酬款項。
19、上訴人鄭明德的供述，證明：2020年4月，郭某某1讓其辦理銀行卡，給其每張卡每月報酬1900元，其給辦卡的人1500元，自己得400元，辦卡用于給上線娛樂游戲收款使用。郭某某1讓其具體跟李鋼對接。一套卡包括銀行卡、優(yōu)盾、手機(jī)卡和身份證正反面復(fù)印件。其將妻子李某4中信、農(nóng)業(yè)、郵政3張銀行卡、向平的農(nóng)業(yè)、郵政2張銀行卡、曾某某3農(nóng)業(yè)、郵政2張銀行卡、郭某農(nóng)業(yè)、郵政2張銀行卡、劉某郵政1張銀行卡共計10張?zhí)峁┙o郭某某1使用。4月份，其老婆李某4讓向平辦理了銀行卡。5月份的時候，其讓曾某某3（她讓男友郭某也辦理了一張）、李某4讓劉某辦卡。7月被告知郭某銀行卡無法使用了，曾某某3又自己辦理了卡后又交給了李鋼。李鋼將報酬轉(zhuǎn)賬至其建行尾號0991賬戶。其銀行卡提供給郭某某1，上線給郭某某1每張卡每月2000元，他得100元，其余都給自己。其共計獲利12000元左右。最開始是李鋼給費用，后來2個月是郭某某1給其費用。
20、原審被告人宋某某2的供述，證明：其辦理了農(nóng)行、工行、郵政銀行共計3張銀行卡，開通網(wǎng)銀和優(yōu)盾，綁定了電話卡并開通了國際漫游，按照每套銀行卡1500元／月租給李鋼，2020年7月郭某某1也讓其出租銀行卡并承諾2000元／月。許某6負(fù)責(zé)收卡并檢驗卡是否可以使用。法人負(fù)責(zé)辦卡，后交給車商，車商收卡后交給許某6，許某6向李鋼報告。其提供了夏沛農(nóng)行、建行、郵政銀行、中國銀行、工行賬戶共計5張、王耀玲農(nóng)行、工行、建行共計3張、王黎明建行、農(nóng)行共計2張、王觀輝農(nóng)行、工行、郵政共計3張、寧理郵政、民生、工行、農(nóng)行共計4張、周某郵政、工行共計2張卡。其農(nóng)行卡和寧理民生銀行卡和王耀玲、王黎明共計4張銀行卡審核通過，其認(rèn)為上線使用銀行卡是從事違法犯罪活動。李鋼告知過銀行卡會被司法凍結(jié)。郭某某1告知租用銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)賭博過賬。
郭某某1是上線，李鋼主要負(fù)責(zé)發(fā)展車商和法人，收集銀行卡后交給郭某某1。
21、原審被告人趙某某5的供述，證明：2019年9月至11月，其將本人民生、工商、建設(shè)、招商、平安共計5張銀行卡提供給李鋼牟利，2020年7月份開始，發(fā)展下線提供銀行卡給郭某某1牟利，提供了李小青農(nóng)行、李艷斌郵政、唐浩郵政、楊筠農(nóng)行、許某6郵政及農(nóng)行賬戶給上線，從中每張卡每月抽成500元。其告訴下線提供的銀行卡是用于網(wǎng)絡(luò)游戲代收代付，沒有說銀行卡具體用途。其將銀行卡及綁定的電話卡、優(yōu)盾和密碼都給了李鋼、郭某某1。尼克、郭某某1告知銀行卡用于網(wǎng)絡(luò)賭博。要求辦銀行卡必須開通優(yōu)盾、開通網(wǎng)上銀行，綁定的手機(jī)卡必須開通國際漫游，其知道上線使用銀行卡從事非法活動，卡會被凍結(jié)所以銀行卡由本人保管方便去柜臺辦理。2019年10月，其本人5套銀行卡共計收取7500元，共計獲利1.5萬元。李鋼將收到的銀行卡都給了尼克，郭某某1是后臺公司的股東，尼克會將報酬給自己。
郭某某1是金主（老板），其與李鋼是車商，負(fù)責(zé)發(fā)展法人（具體開卡人），許某6負(fù)責(zé)測試銀行卡。其本人的卡交給李鋼，郭某某1讓其發(fā)展下線開的卡都是郵寄給尼克。
其提供的建設(shè)銀行卡被凍結(jié)后，郭某某1讓其解除凍結(jié)并將7萬余元轉(zhuǎn)賬至尼克的賬戶。其提供的銀行卡全部被凍結(jié)了，郭某某1告知如果銀行問就要回答自己是做生意的。
22、上訴人曾某某3的供述，證明：2020年5月，鄭明德告訴其可以租借銀行卡賺錢，并介紹李鋼給其認(rèn)識，每月租金1500元。5月7日，其將本人的一張農(nóng)業(yè)銀行卡和男朋友郭某的一張農(nóng)業(yè)銀行卡及綁定的優(yōu)盾、手機(jī)卡都給李鋼，其共計獲利7500元，是鄭明德作的擔(dān)保，所以錢也是鄭明德轉(zhuǎn)給其的。2020年5月19日李鋼讓其提供2張郵政銀行卡，其將本人郵政銀行、郭某郵政銀行卡提供給李鋼。因為郭某的郵政銀行卡沒有實際使用，所以其獲利6000元。其還將劉澤芳的郵政銀行、尹于洋郵政銀行、周梅建行及農(nóng)行、郵政的銀行卡提供給了李鋼。周梅的3張銀行卡獲利3000元，其個人提成500元／張。劉澤芳、尹于洋的卡還沒有試卡成功。其本人獲利13500元另加抽成1500元共計15000元。
23、上訴人李某4的供述，證明：2020年4月份，其丈夫鄭明德要其辦銀行卡，稱給郭某某1使用。后李鋼找到自己并稱他是給郭某某1做事的，要求銀行卡開通網(wǎng)銀、優(yōu)盾綁定電話卡并且開通國際漫游，其將本人的4套銀行卡賬號及密碼、優(yōu)盾、電話卡都給了李鋼，還將向平2套銀行卡資料和劉某1套銀行卡資料給了李鋼，李鋼將租金通過他本人尾號2048賬戶轉(zhuǎn)賬至其建行尾號3026賬戶共計8000元，9月份開始租金由鄭明德轉(zhuǎn)給其。每張卡每月租金1500元。郭某某1告知鄭明德他們做網(wǎng)上游戲所以需要銀行賬戶走賬。其將本人中信銀行、光大銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行卡租給上線使用，向平的農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行賬戶和劉某郵政儲蓄銀行賬戶租給上線。其個人實際獲得租金23100元，向平獲得租金16500元，劉某獲得租金5700元。
其幫助李鋼取過一次錢，按照李鋼的要求將資金轉(zhuǎn)給指定賬戶。李鋼告知如果銀行問詢就說是公司會計。
24、上訴人許某6的供述，證明：其在湖南吉勝貿(mào)易有限公司工作，在郭某某1的安排下，把手機(jī)卡、網(wǎng)銀優(yōu)盾、手機(jī)等設(shè)備郵寄到深圳的指定地址，再通過深圳的人郵寄到臺灣地區(qū)用于賭博網(wǎng)站收錢。其收到銀行卡等設(shè)備后會首先測試是否可以成功轉(zhuǎn)賬，成功的話會編寫包括開戶名、身份證號碼、手機(jī)號碼、網(wǎng)銀密碼、優(yōu)盾密碼等信息，后連同手機(jī)卡等設(shè)備一起郵寄出去。其將這些信息全部登記在電腦內(nèi)，文件名叫做車主登記表20200927、宇淇車主登記表2020-0909、車主登記表9.8。深圳主要收件地址是蘇妍安，手機(jī)號碼是150××××****，地址是廣東省深圳市寶安區(qū)。其還向深圳的林志玲、林志杰、蘇妍安等地址郵寄過。7月28日、8月11日郵寄的地址是郭某某1給的，9月29日、10月12日是蘇妍安給的，6月20日是李鋼給的。主要是宋某某2、譚新提供的設(shè)備，有時直接給其，有時通過郭某某1給其，李鋼也會給其設(shè)備。這些都是宋某某2、譚新、李鋼花錢從別人手中購買的。郭某某1介紹臺灣地區(qū)的曾偉志和其聯(lián)系。其制作表格的設(shè)備套裝共計有35套。
其知道郵寄電話卡這些是違法的，郭某某1給了一個其他人注冊的微信供其使用并且還給了一張其他人注冊的銀行卡供其使用。其本人辦理了1張郵政儲蓄銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡，后郵寄給趙某某5，趙某某5支付租金，但是郵政儲蓄銀行卡無法使用。共計支付租金3240元。
郭某某1是上線，發(fā)展了宋某某2、譚新、趙某某5等人，再由這些人去找人開卡，之后他們再將這些設(shè)備交給其測試，辦卡人如果銀行卡被凍結(jié)，郭某某1會要求他人將銀行卡解凍并將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)賬至指定賬戶。
25、原審被告人向平的供述，證明：2020年4月份辦理了農(nóng)業(yè)銀行賬戶并開通了網(wǎng)銀、優(yōu)盾，綁定了開通國際漫游的電話卡，按照要求設(shè)置密碼后將卡租給李某4使用，5月份又辦理了郵政儲蓄銀行賬戶。其辦卡的時候鄭明德也在，還喊了李綱。李某4告訴其將這些卡轉(zhuǎn)交給鄭明德的朋友使用。其因為租賃銀行卡共計獲利16500元。每月每張卡租金1500元。
26、原審被告人寧理的供述，證明：2020年7月份認(rèn)識了郭某某1，郭某某1讓其辦理銀行卡并開通網(wǎng)銀、綁定手機(jī)卡并開通國際漫游租給他使用，每月租金1500元，因為自己想和郭某某1有業(yè)務(wù)往來所以就答應(yīng)了，郭某某1沒有告知具體租卡用途。其共計辦理了4張銀行卡，但是被告知只有民生銀行卡可以使用，收到租金2次共計2250元。其知道郭某某1使用銀行卡用于違法犯罪活動。
27、原審被告人周梅的供述，證明：2020年9月，其辦理了郵政、建設(shè)、農(nóng)業(yè)銀行3張銀行卡并綁定電話卡、U盾，后一起給曾某某3（系其高中同學(xué)）。曾某某3稱要將銀行卡提供給臺灣人，所以讓其開通電話卡的國際漫游功能。曾某某3讓其辦理一類卡，并讓其開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行，按照要求設(shè)置密碼。在銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的情況下去解凍。2020年10月6日曾某某3給其支付寶轉(zhuǎn)賬3000元銀行卡租金和300元國際漫游電話費。上述3張銀行卡在交給曾某某3之后所有的交易記錄都非其本人操作。
針對本案上訴人、辯護(hù)人提出的上訴理由及辯護(hù)意見，綜合本案全部證據(jù)，綜合評判如下：
1、本案是否構(gòu)成非法提供信用卡信息罪。經(jīng)審查認(rèn)為，非法提供信用卡信息罪是指非法提供他人信用卡的信息資料，包括發(fā)卡行代碼、持卡人姓名、賬號、密碼等加密電子數(shù)據(jù)，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，其行為本質(zhì)是利用他人的信用卡信息偽造信用卡或冒用信用卡，侵犯客體是信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益。本案中，郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、鄭明德提供給上線的均是可以幫助他人支付結(jié)算上游網(wǎng)絡(luò)犯罪贓款的實體銀行卡，并非為他人偽造、冒用信用卡提供持卡人身份信息、賬戶、密碼、發(fā)卡行代碼等信用卡信息，故其行為不符合非法提供信用卡信息罪的構(gòu)成要件，上述被告人雖有妨害信用卡管理秩序的行為，但其目的仍是為上游信息網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算贓款提供幫助行為，且無論是出租自己的銀行卡還是出租他人的銀行卡，其行為本質(zhì)都是幫助他人接收、流轉(zhuǎn)上游網(wǎng)絡(luò)犯罪的贓款，在刑法意義上屬于同一種行為，應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。上訴人許某6為郭某某1提供的銀行卡進(jìn)行測試及郵寄銀行卡的行為是幫助郭某某1進(jìn)行幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，不構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，亦應(yīng)認(rèn)定犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。故上訴人郭某某1、李某4、鄭明德及其各自辯護(hù)人提出郭某某1、李某4、鄭明德非法提供他人銀行卡的行為不構(gòu)成非法提供信用卡信息罪的上訴理由及辯護(hù)意見成立，本院予以采納。
2、針對上訴人鄭明德提出原審認(rèn)定其提供的銀行卡數(shù)量不正確的上訴理由及辯護(hù)人提出李某4和曾某某3提供的銀行卡不能認(rèn)定為由鄭明德負(fù)責(zé)的犯罪事實的辯護(hù)意見，經(jīng)查，鄭明德在偵查機(jī)關(guān)多次供述其總共提供了10張銀行卡，其供述能與湖南天勤會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司司法檢驗報告書相印證；上訴人鄭明德與李鋼、曾某某3的微信聊天記錄、鄭明德、曾某某3的供述均證明雖然曾某某3和李某4是將卡直接交給李鋼，但曾某某3系鄭明德介紹認(rèn)識李鋼，鄭明德對曾某某3提供給李鋼的曾某某3本人尾號4970的農(nóng)業(yè)銀行卡、尾號6911的郵政銀行卡及郭某尾號2279的農(nóng)業(yè)銀行卡作擔(dān)保人，再將“卡資”轉(zhuǎn)給曾某某3，故曾某某3提供的這3張銀行卡應(yīng)由鄭明德負(fù)責(zé)；上訴人李某4系鄭明德的老婆，應(yīng)鄭明德的要求為郭某某1提供銀行卡，且由鄭明德轉(zhuǎn)給其“卡資”，故李某4提供的7張銀行卡亦應(yīng)由鄭明德負(fù)責(zé)。因此，原審認(rèn)定鄭明德提供10張銀行卡的事實清楚，證據(jù)確實充分，該上訴理由及辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
3、針對上訴人曾某某3提出公安機(jī)關(guān)扣押的其聯(lián)想筆記本、IPAD一臺及與本案無關(guān)的6張銀行卡的問題。經(jīng)審查，上訴人所述的聯(lián)想筆記本和IPAD公安機(jī)關(guān)沒有作為證據(jù)隨案移送，原審判決亦沒有對該財物進(jìn)行處理。另查明曾某某3提供其本人的2張銀行卡給上線，故偵查機(jī)關(guān)扣押的其8張銀行卡中有6張系與案件無關(guān)的個人財產(chǎn)，原審判決沒收沒有依據(jù)，該上訴理由成立，本院予以采納。
4、針對上訴人曾某某3提出其獲利是15000元，不是16500元的上訴理由，經(jīng)審查，其在偵查階段供述獲利15000元，在案證據(jù)材料中沒有證實其獲利16500元的證據(jù)，故應(yīng)認(rèn)定其獲利金額15000元，該上訴理由成立，本院予以采納。
5、針對上訴人曾某某3的辯護(hù)人提出原審認(rèn)定曾某某3提供他人銀行卡數(shù)量錯誤的辯護(hù)意見，經(jīng)查，該銀行卡張數(shù)有曾敏慧的供述及微信聊天記錄等相互印證，且能與鑒定意見相吻合，且上述銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)到20萬元以上，故原審認(rèn)定的事實正確。該辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
綜上，本院認(rèn)為，上訴人郭某某1、曾某某3、李某4、鄭明德、許某6、原審被告人宋某某2、趙某某5、向平、周梅、寧理明知提供的銀行卡可能用于網(wǎng)絡(luò)犯罪贓款的接收、流轉(zhuǎn)，為牟取非法利益，將本人或他人銀行卡出租給上線，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。在幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪共同犯罪中，郭某某1起主要作用，系主犯；宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、許某6、向平、寧理、周梅均起次要作用，均系從犯，均應(yīng)從輕處罰。原審被告人周梅犯罪以后自動投案，并能如實供述自己的罪行，系自首，可從輕處罰。上訴人郭某某1、鄭明德、曾某某3、李某4、許某6、原審被告人宋某某2、趙某某5、向平、寧理均能如實供述自己的罪行，均可從輕處罰。郭某某1、鄭明德、曾某某3、李某4、許某6、向平、寧理、周梅已退繳違法所得，可以酌情從輕處罰。郭某某1、鄭明德、宋某某2、趙某某5、曾某某3、李某4、許某6、向平、寧理、周梅均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法均可以從寬處理。原審法院認(rèn)定事實基本清楚，證據(jù)確實、充分，審判程序合法，但對郭某某1、宋某某2、趙某某5、鄭明德、曾某某3、李某4、許某6的行為適用法律錯誤，導(dǎo)致量刑不當(dāng)，本院予以糾正。上述上訴人及辯護(hù)人提出原審量刑過重的意見本院予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第六十七條第一、三款，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項之規(guī)定，判決如下：
一、維持湖南省長沙市雨花區(qū)人民法院（2021）湘0111刑初356號刑事判決第八、九、十項對被告人向平、周梅、寧理的定罪量刑；
二、撤銷湖南省長沙市雨花區(qū)人民法院（2021）湘0111刑初356號刑事判決第一、二、三、四、五、六、七、十一項對被告人郭某某1、宋某某2、曾某某3、李某4、趙某某5、鄭明德、許某6的定罪量刑及涉案財物的處理；
三、上訴人郭某某1犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣八萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2023年10月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
四、原審被告人宋某某2犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣三萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2023年4月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
五、原審被告人趙某某5犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年二個月，并處罰金人民幣二萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年12月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
六、上訴人鄭明德犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年10月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
七、上訴人曾某某3犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年10月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
八、上訴人李某4犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年10月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
九、上訴人許某6犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣二萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年1月14日止；罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
十、上訴人郭某某1退繳的違法所得75000元、鄭明德退繳的違法所得12000元、李某4退繳的違法所得23100元、曾某某3退繳的違法所得15000元、許某6退繳的違法所得3240元、原審被告人向平退繳的違法所得16500元、寧理退繳的違法所得2250元、周梅退繳的違法所得3300元予以沒收，上繳國庫；追繳原審被告人趙某某5違法所得12500元，上繳國庫。沒收已由公安機(jī)關(guān)扣押的郭某某1銀行口令卡1張、銀行卡23張、筆記本電腦2臺、鄭明德手機(jī)1部、銀行卡4張、宋某某2銀行卡2張、趙某某5銀行卡7張、筆記本電腦1臺、曾某某3銀行卡2張、手機(jī)1部、李某4手機(jī)2部、銀行卡4張、許某6手機(jī)18部、優(yōu)盾1個、銀行卡1張、電腦主機(jī)1臺、向平手機(jī)2部、銀行卡4張、寧理銀行卡2張、周梅銀行卡3張，由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)處理。
本判決為終審判決。
審 判 長 鄒嘯弘
審 判 員 魯 璇
審 判 員 趙 喆
二〇二一年十一月二日
法官助理 李海軍
書 記 員 張?zhí)镉?/p>
