案由 竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)
案號(hào) （2021）湘01刑終1038號(hào)
湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院審理湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院指控原審被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4犯非法提供信用卡信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被告人羅敏潔、張四妹、彭賽云犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一案，于2021年6月17日作出（2021）湘0111刑初348號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云不服，向本院提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過(guò)閱卷，訊問(wèn)上訴人，聽(tīng)取辯護(hù)人和檢察機(jī)關(guān)意見(jiàn)，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院經(jīng)審理查明：
（一）非法提供信用卡信息罪
2019年11月至2020年10月期間，被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云明知向上線提供銀行卡信息資料是用于臺(tái)灣地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)賭博公司過(guò)賬，仍從他人處收集銀行卡信息資料（1套銀行卡信息資料包括銀行卡、U盾、手機(jī)卡、身份證復(fù)印件），再出租給上線。具體事實(shí)如下：
1、2020年6月至8月期間，被告人劉某1以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格收集被告人顏某4的3套銀行卡信息資料及被告人顏某4提供的尹某的2套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣800元的價(jià)格收集宗某的2套銀行卡信息資料，再以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格轉(zhuǎn)租給李某乙。
2、2019年11月，被告人彭某某2以每套每月租金人民幣1000元的價(jià)格收集被告人張四妹的5套銀行卡信息資料、吳燦的4套銀行卡信息資料，再以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格轉(zhuǎn)租給李某乙。
3、2020年6月至8月期間，被告人譚某3收集譚某的1套銀行卡信息資料、李某甲的2套銀行卡信息資料、王某甲的1套銀行卡信息資料、徐某的1套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣2000元的價(jià)格出租給郭某。
4、2020年9月，被告人顏某4收集尹某的2套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格出租給被告人劉某1。
5、2020年4月，被告人彭賽云收集王某乙的1套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。
（二）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪
2019年8月至2020年10月期間，被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、羅敏潔、張四妹、彭賽云明知向上線提供銀行卡信息資料是用于臺(tái)灣地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)賭博公司過(guò)賬，仍將本人名下的銀行卡信息資料出租給上線，從中獲利。具體事實(shí)如下：
1、自2020年4月開(kāi)始，被告人劉某1將自己名下的5套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，被告人劉某1提供的其中4張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣32395654.82元。
2、2019年11月至2020年6月期間，被告人彭某某2將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，被告人彭某某2提供的其中1張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣1835236.10元。
3、2020年6月至8月期間，被告人譚某3將自己名下的2套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣2000元的價(jià)格出租給郭某。經(jīng)鑒定，被告人劉某1提供的2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣12347897.48元。
4、2020年6月至8月期間，被告人顏某4將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格出租給被告人劉某1。經(jīng)鑒定，被告人劉某1提供的3張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣36680941.48元。
5、2020年4月至7月期間，被告人羅敏潔將自己名下的7套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，被告人羅敏潔提供的其中2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣30880402.3元。
6、2019年8月，被告人張四妹將自己名下的5套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1000元的價(jià)格出租給被告人彭某某2。經(jīng)鑒定，被告人張四妹提供的其中3張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣20191287.1元。
7、2020年3月至8月期間，被告人彭賽云將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，被告人彭賽云提供的其中2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣2529200.08元。
綜上，被告人劉某1非法獲利共計(jì)人民幣16200元，被告人彭某某2非法獲利共計(jì)人民幣16450元，被告人譚某3非法獲利共計(jì)人民幣20000元，被告人顏某4非法獲利共計(jì)人民幣10545元，被告人羅敏潔非法獲利共計(jì)人民幣25500元，被告人張四妹非法獲利共計(jì)人民幣5000元，被告人彭賽云非法獲利共計(jì)人民幣15000元。案發(fā)后，7被告人及宗某均已退繳違法所得。
原審法院認(rèn)定上述事實(shí)的定案證據(jù)有：線索來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明、搜查筆錄、提取筆錄、扣押物品清單、指認(rèn)照片；長(zhǎng)公物鑒（電子）字［2021］3號(hào)、4號(hào)、5號(hào)《檢驗(yàn)報(bào)告》、微信賬號(hào)信息及聊天、轉(zhuǎn)賬記錄、手機(jī)短信記錄、通話記錄，銀行卡信息統(tǒng)計(jì)表；辨認(rèn)筆錄及照片；湘天勤會(huì)所鑒字［2021］第011號(hào)《司法檢驗(yàn)報(bào)告書(shū)》、銀行賬戶信息、交易流水、電子數(shù)據(jù)；長(zhǎng)沙銀行轉(zhuǎn)賬電子回執(zhí)單、中國(guó)建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬電子回單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)賬回執(zhí)、長(zhǎng)沙銀行現(xiàn)金存款憑證、扣押財(cái)物清單、0004248661號(hào)《湖南省行政事業(yè)單位往來(lái)結(jié)算收據(jù)》、湘財(cái)通字（2020）3906857822號(hào)《湖南省非稅收入電子繳款收據(jù)》；證人譚某、徐某、李某甲、王某甲的證言；同案人宗某、王某乙的供述；被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、羅敏潔、張四妹、彭賽云的供述；被告人的身份、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)材料。
原審法院認(rèn)為：被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云違反國(guó)家信用卡管理規(guī)定，非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，其行為均已構(gòu)成非法提供信用卡信息罪，且被告人劉某1、彭某某2、譚某3屬于數(shù)量巨大；被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、羅敏潔、張四妹、彭賽云明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。在非法提供信用卡信息共同犯罪中，被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云均起次要作用，均系從犯，被告人劉某1、彭某某2、譚某3應(yīng)當(dāng)減輕處罰，被告人顏某4、彭賽云應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、羅敏潔、張四妹、彭賽云均能如實(shí)供述自己的罪行，認(rèn)罪認(rèn)罰，且已退繳違法所得，均可以從輕處罰。被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，均應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一、二款，第二百八十七條之二第一款，第二十五條第一款，第二十七條，第六十七條第三款，第六十九條，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十一條第（三）項(xiàng)，第十二條第一款第（二）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，判決：一、被告人劉某1犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；二、被告人彭某某2犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑二年二個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；三、被告人譚某3犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；四、被告人顏某4犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；五、被告人羅敏潔犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；六、被告人張四妹犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年一個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；七、被告人彭賽云犯非法提供信用卡信息罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；決定執(zhí)行有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；八、沒(méi)收已由公安機(jī)關(guān)扣押的涉案銀行卡、U盾、手機(jī)、筆記本，沒(méi)收7被告人及宗某退繳的違法所得，由扣押機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)處理。
判決后，原審被告人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云不服，均提出上訴稱(chēng)：只應(yīng)構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，原審判決量刑過(guò)重，請(qǐng)求予以改判。
二審檢察機(jī)關(guān)長(zhǎng)沙市人民檢察院認(rèn)為：被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、羅敏潔、張四妹、彭賽云均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，原審判決認(rèn)定被告人劉某1、彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云構(gòu)成非法提供信用卡信息罪系定性不準(zhǔn)，應(yīng)予糾正。
本院經(jīng)審理查明：2019年8月至2020年10月期間，上訴人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云與原審被告人劉某1、羅敏潔、張四妹明知向上線提供銀行卡信息資料是用于臺(tái)灣地區(qū)的網(wǎng)絡(luò)賭博公司過(guò)賬，仍將本人名下的銀行卡信息資料出租給上線，從中獲利。具體事實(shí)如下：
1、2020年6月至8月期間，原審被告人劉某1以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格收集上訴人顏某4的3套銀行卡信息資料及上訴人顏某4提供的尹某的2套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣800元的價(jià)格收集宗某的2套銀行卡信息資料，再以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格轉(zhuǎn)租給李某乙。
2、2019年11月，上訴人彭某某2以每套每月租金人民幣1000元的價(jià)格收集原審被告人張四妹的5套銀行卡信息資料、吳燦的4套銀行卡信息資料，再以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格轉(zhuǎn)租給李某乙。
3、2020年6月至8月期間，上訴人譚某3收集譚某的1套銀行卡信息資料、李某甲的2套銀行卡信息資料、王某甲的1套銀行卡信息資料、徐某的1套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣2000元的價(jià)格出租給郭某。
4、2020年9月，上訴人顏某4收集尹某的2套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格出租給原審被告人劉某1。
5、2020年4月，上訴人彭賽云收集王某乙的1套銀行卡信息資料，以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。
6、自2020年4月開(kāi)始，原審被告人劉某1將自己名下的5套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，其中4張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣32395654.82元。
7、2019年11月至2020年6月期間，上訴人彭某某2將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，其中1張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣1835236.10元。
8、2020年6月至8月期間，上訴人譚某3將自己名下的2套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣2000元的價(jià)格出租給郭某。經(jīng)鑒定，2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣12347897.48元。
9、2020年6月至8月期間，上訴人顏某4將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1200元的價(jià)格出租給劉某1。經(jīng)鑒定，3張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣36680941.48元。
10、2020年4月至7月期間，原審被告人羅敏潔將自己名下的7套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，其中2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣30880402.3元。
6、2019年8月，原審被告人張四妹將自己名下的5套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1000元的價(jià)格出租給彭某某2。經(jīng)鑒定，其中3張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣20191287.1元。
7、2020年3月至8月期間，上訴人彭賽云將自己名下的3套銀行卡信息資料以每套每月租金人民幣1500元的價(jià)格出租給李某乙。經(jīng)鑒定，其中2張銀行卡支付結(jié)算金額達(dá)人民幣2529200.08元。
綜上，原審被告人劉某1非法獲利共計(jì)人民幣16200元，上訴人彭某某2非法獲利共計(jì)人民幣16450元，上訴人譚某3非法獲利共計(jì)人民幣20000元，上訴人顏某4非法獲利共計(jì)人民幣10545元，原審被告人羅敏潔非法獲利共計(jì)人民幣25500元，原審張四妹非法獲利共計(jì)人民幣5000元，上訴人彭賽云非法獲利共計(jì)人民幣15000元。案發(fā)后，7人均已退繳違法所得。
本院認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)與原審法院一致。本案證據(jù)確實(shí)、充分，證據(jù)之間相互印證，足以認(rèn)定本案事實(shí)。
本院認(rèn)為，上訴人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云以及原審被告人劉某1、羅敏潔、張四妹為牟取非法利益，明知提供的銀行卡可能用于網(wǎng)絡(luò)犯罪贓款的接收、流轉(zhuǎn)，仍將本人或他人銀行卡出租給他人，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。本案中，無(wú)論是出租自己的銀行卡還是他人的銀行卡，其行為本質(zhì)都是幫助他人接收、流轉(zhuǎn)上游網(wǎng)絡(luò)犯罪的贓款，在刑法意義上屬于同一種行為，原審判決將出租自己的銀行卡和出租他人的銀行卡認(rèn)定為兩種不同性質(zhì)的行為，觸犯兩個(gè)不同的罪名，適用法律錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)予以糾正。對(duì)上訴人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云上訴提出的“僅構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”的上訴意見(jiàn)，以及檢察機(jī)關(guān)的檢察意見(jiàn)，本院均予以采納。上訴人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云以及原審被告人劉某1、羅敏潔、張四妹到案后均能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，認(rèn)罪悔罪，依法均可以從輕處罰。原審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，審判程序合法，但對(duì)上訴人彭某某2、譚某3、顏某4、彭賽云以及原審被告人劉某1的行為適用法律錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑不當(dāng)，本院予以糾正。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款，第六十七條第三款，第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院（2021）湘0111刑初348號(hào)刑事判決第五、六、八項(xiàng)；
二、撤銷(xiāo)湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院（2021）湘0111刑初348號(hào)刑事判決第一至四、第七項(xiàng)；
三、原審被告人劉某1犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年10月14日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
四、上訴人彭某某2犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年8月14日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
五、上訴人譚某3犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年6月14日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
六、上訴人顏某4犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年2月14日止。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
七、上訴人彭賽云犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑十一個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年6月17日起至2021年12月11日止。取保候?qū)徢耙蚜b押的5個(gè)月5日已折抵刑期。罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審 判 長(zhǎng) 梁 鋒
審 判 員 鄒嘯弘
審 判 員 魯 璇
二〇二一年十一月二十五日
法官助理 熊 鄂
書(shū) 記 員 陳雅琴
