袁興軍律師刑辯手記之十四：出賣(mài)銀行卡“黑吃黑”，盜竊十萬(wàn)元辯緩刑
【關(guān)鍵詞】銀行卡“黑吃黑”，“掐卡”，盜竊罪
【辦案機(jī)關(guān)】河南省某縣人民法院
【代理律師】袁興軍，安徽金亞太律師事務(wù)所律師
陳小偉，安徽金亞太律師事務(wù)所（實(shí)習(xí)）律師
【前言】
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪仍居高位，隨之衍生出的“黑吃黑”（俗稱(chēng)“掐卡”行為）犯罪活動(dòng)在理論和實(shí)務(wù)界存在諸多分歧，主要有侵占罪、盜竊罪、詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪、在“供卡”行為中不予單獨(dú)評(píng)價(jià)等爭(zhēng)議觀點(diǎn)，出現(xiàn)了“類(lèi)案不同判”的現(xiàn)象，亟須統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范適用。
【案情介紹】
2019年7月初，洪某將自己名下一張銀行卡賣(mài)給販賣(mài)銀行卡的趙某，趙某將卡轉(zhuǎn)賣(mài)給錢(qián)某。幾天后，趙某和洪某的微信聊天記錄顯示錢(qián)某讓趙某通知洪某掛失銀行卡，將卡內(nèi)十萬(wàn)元取出均分。洪某簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)后第三天袁興軍律師接受委托代理。檢察院以盜竊罪建議量刑三年，并處罰金伍仟元。檢察院沒(méi)有建議適用緩刑的潛臺(tái)詞是一般不適用緩刑，法院大概率判處實(shí)刑。
【辦案經(jīng)過(guò)】
上游人員從“卡商”處收買(mǎi)銀行卡“四件套”后，大多將手機(jī)卡綁定銀行微信公眾號(hào)，第一時(shí)間獲取銀行卡流入資金信息，立即安排“車(chē)手”取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬，或者安排專(zhuān)人跟隨“卡農(nóng)”取現(xiàn)?？ㄖ飨胍捌ā?，往往先補(bǔ)辦手機(jī)卡，收到銀行卡流入資金信息后立即掛卡取現(xiàn)。本案特別之處在于洪某出賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡后，沒(méi)有補(bǔ)辦手機(jī)卡，不掌握銀行卡資金變動(dòng)情況，是錢(qián)某通過(guò)趙某通知洪某有一筆錢(qián)進(jìn)入銀行卡賬戶，并讓洪某掛卡取現(xiàn)。
袁興軍律師認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)指控洪某涉嫌盜竊罪，必須證明洪某注銷(xiāo)銀行卡取現(xiàn)之前，對(duì)卡里資金失去了支配、控制能力。錢(qián)某面對(duì)十萬(wàn)元巨款，手握銀行卡、U盾沒(méi)有自己轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，而是通知卡主取現(xiàn)，唯一合理的解釋是無(wú)法通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、無(wú)法辦理銀行柜面業(yè)務(wù)，對(duì)卡里資金失去了支配、控制，辣洪某已經(jīng)在事實(shí)上恢復(fù)了對(duì)銀行卡內(nèi)資金的占有、管控，洪某將卡里的錢(qián)取出，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為將占有的資金據(jù)為己有，可能成立侵占罪。幾位反電詐專(zhuān)家和銀行工作人員均認(rèn)同袁興軍律師的觀點(diǎn)。
偵查機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明及兩份國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)查詢單，證明沒(méi)有詐騙資金轉(zhuǎn)入洪某的涉案銀行卡，偵查機(jī)關(guān)沒(méi)有查清進(jìn)入洪某銀行卡里資金是合法資金還是非法資金，洪某不構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
袁興軍律師與被告人討論后，制定了被告人堅(jiān)持認(rèn)罪認(rèn)罰、辯護(hù)人做侵占罪（相當(dāng)于無(wú)罪）辯護(hù)的策略，守住基本盤(pán)，全力爭(zhēng)取緩刑。
主要辯護(hù)意見(jiàn)：(1)洪某到銀行柜臺(tái)取現(xiàn)屬于公然據(jù)為己有，不具有秘密性，不符合盜竊罪的構(gòu)成特征。(2)本案與其他“掐卡”案件有本質(zhì)的區(qū)別，洪某在掛卡取現(xiàn)之前，上游人員已經(jīng)失去對(duì)卡內(nèi)資金的控制。(3)如果認(rèn)定洪某知道卡內(nèi)資金是犯罪所得，本案應(yīng)定侵占罪。(4)本案與電詐等違法犯罪沒(méi)有關(guān)聯(lián)性，無(wú)證據(jù)證明洪某銀行卡被用于電信詐騙或其他犯罪。(5)即使洪某提供銀行卡涉嫌幫信罪，本案也不可能構(gòu)成盜竊罪。(6)洪某取款用于救治身患卵巢癌晚期的母親，主觀惡性程度較輕，情有可原。(7)洪某已退還全部贓款。(8)洪某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)減輕處罰，可適用緩刑。
2023年12月初案件開(kāi)庭審理，經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)三個(gè)月焦急的等待，在洪某被羈押八個(gè)月后，終于盼來(lái)法官的電話喜訊：緩刑，下周一來(lái)看守所接人。兩年前同一法院生效判決認(rèn)定趙某與洪某共同盜竊十萬(wàn)元，或許是判處洪某無(wú)罪的重大障礙，但是在檢察院沒(méi)有建議適用緩刑的情況下，盜竊十萬(wàn)元判處緩刑，實(shí)屬不易。
【辦案心得】
兵無(wú)常勢(shì)，水無(wú)常形；抽絲剝繭，辯有乾坤。只有遲到的正義，沒(méi)有遲到的辯護(hù)。即使犯罪嫌疑人已經(jīng)簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，仍然可以委托律師辯護(hù)。辯護(hù)人提出有理有據(jù)切中要害的辯點(diǎn)，即使沒(méi)有被法官全部采納，仍然有可能為案件贏得轉(zhuǎn)機(jī)。
