謝某民刑事一審刑事判決書
渦陽縣人民法院
（2023）皖1621刑初624號
2024年08月28日
案件概述
安徽省渦陽縣人民檢察院以渦檢刑訴〔2022〕460號起訴書指控被告人謝某民犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2023年8月9日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭適用普通程序，公開開庭進(jìn)行了審理。渦陽縣人民檢察院指派檢察員馬曼然出庭支持公訴，被告人謝某民及其辯護(hù)人席文祿到庭參加訴訟。期間，于2023年8月25日中止審理，2024年8月13日恢復(fù)審理。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
安徽省渦陽縣人民檢察院指控：2021年7月份,被告人謝某民明知將銀行卡提供給他人使用是用于轉(zhuǎn)移違法犯罪所得贓款,其為謀取私利,仍伙同劉某（已判決）、張某（另案處理）二人,在章州市境內(nèi)使用李某1、李某2、陳某三人（以上三人已判決）名下的銀行卡幫助其上家轉(zhuǎn)移違法犯罪所得贓款,且在銀行卡交易受限后,攜帶他人銀行卡前往銀行柜臺取現(xiàn),并將所取贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。被告人謝某民、劉某、張某三人使用被告人李某1、李某2、陳某三人銀行卡共計轉(zhuǎn)移涉詐資金1078533元。
為證實上述指控，公訴機關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了被告人戶籍信息、前科查詢等書證，證人證言，被告人供述與辯解等證據(jù)。
公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人謝某民的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，應(yīng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。
被告人謝某民對指控的罪名、犯罪事實沒有異議，在開庭審理過程中亦無異議。
其辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，具有坦白情節(jié)，請求對其從輕處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2021年7月份,被告人謝某民明知將銀行卡提供給他人使用是用于轉(zhuǎn)移違法犯罪所得贓款,其為謀取私利,仍伙同劉某（已判決）、張某（另案）在章州市境內(nèi)使用李某1、李某2、陳某三人（以上三人已判決）名下的銀行卡幫助其上家轉(zhuǎn)移違法犯罪所得贓款,且在銀行卡交易受限后,攜帶他人銀行卡前往銀行柜臺取現(xiàn),并將所取贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。被告人謝某民、劉某、張某使用被告人李某1、李某2、陳某三人銀行卡共計轉(zhuǎn)移涉詐資金1078533元。具體事實如下:
（一）被告人謝某民使用李某1銀行卡轉(zhuǎn)移涉案資金共433200元。
1.2021年7月29日,謝微接到自稱是昆明市社保局的電話,其名下一張社?？ㄉ嫦俞t(yī)保詐騙.需將其銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到對方提供的安全賬戶內(nèi),謝微信以為真,便向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬275254元,其中謝微通過其名下銀行卡（尾號2766）轉(zhuǎn)賬4萬元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）,后該4萬元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
2.2021年7月22日16時許,張煥玲在家中接到兩個陌生電話對方某1稱是河南省鄭州市中原區(qū)公安局工作人員,稱其在2020年5月5日在中國建設(shè)銀行開設(shè)了一張尾號為6988的銀行卡,涉嫌電信詐騙案件需要繳納保證金,張玲通過其名下銀行卡（尾號7571）轉(zhuǎn)賬2萬元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）,后該2萬元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
3.2021年7月28日13時許,王翠先報警稱在湖北省武漢市漢陽區(qū)七里廟廟上灣接到冒充公檢法的電話被詐騙273304元。經(jīng)查,王翠先名下銀行卡（尾號8711）轉(zhuǎn)賬123400元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）,后該123400元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
4.2021年7月28日8時許游良艷接到一個自稱是湖北恩施公安局民警的電話,其稱游良艷名下的一張工商銀行涉嫌洗黑錢,現(xiàn)需要事主配合調(diào)查,后被騙。經(jīng)查,游良艷名下銀行卡（尾號0222）轉(zhuǎn)賬2萬元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）,后該2萬元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
5.2021年7月29日9時許,周某接到一個自稱是深圳通訊管理局客服值班人員的電話,稱其名下一張中國聯(lián)通號碼（170××××6868）涉及電信詐騙,要求周某提供沒有辦理這個電話號碼的相關(guān)證明。后對方稱給周某轉(zhuǎn)到公安局的電話,一個自稱“黃警官”的男子說周某辦理的一張招商銀行的銀行卡涉及電信詐騙,要求核實周某資金來源,周某通過對方提供的網(wǎng)址將自己的銀行卡號和密碼輸入進(jìn)去后被騙,總計損失1760600元,其中周某名下銀行卡（尾號0959）轉(zhuǎn)賬10萬元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號0222）,后該10萬元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶內(nèi)。
6.2021年7月15日,張運喆接到一自稱是黑龍江通信局的電話,對方稱其名下的卡涉嫌詐騙,需要繳納保證金,張運喆信以為真,便按照對方要求向?qū)Ψ教峁┑你y行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬,共計被騙153萬余元,其中張運喆名下銀行卡于2022年7月28日（尾號6874）轉(zhuǎn)賬35000元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）,后該35000元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
7.2021年7月28日8時許,王亞存接到一通自稱是北京戶政科的電話,稱王亞存名下有一本護(hù)照涉嫌非法入境后對方某2電話轉(zhuǎn)到沈陽公安局然后有一個自稱是沈陽公安局的警官說其涉嫌犯罪,讓王亞存按照對方提示,登錄對方提供的網(wǎng)站進(jìn)行銀行卡信息登記用來公安機關(guān)備案。王亞存便將其本人銀行卡賬號、銀行卡密碼和身份證號輸入在對方提供的網(wǎng)址中錢就被對方刷走,共計損失156800元,其中王亞存名下銀行卡（尾號8419）向被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號8604）轉(zhuǎn)賬50000元,后該50000元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
8.2021年7月29日盧大二報警稱其在網(wǎng)上被詐騙。經(jīng)查,對方某1稱是賀州市派出所的民警稱其涉嫌洗錢盜刷,后其按照對方要求將其本人銀行卡等信息提供給對方,其卡內(nèi)的124000元錢被對方轉(zhuǎn)走,其中盧大二名下銀行卡（尾號3369）轉(zhuǎn)賬24000元至被告人李某1名下銀行卡內(nèi)（尾號02221）,后該24000元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶內(nèi)。
9.2021年7月31日,董艷鳳報警稱其在網(wǎng)上被冒充公檢法人員詐騙了。經(jīng)查,系董艷鳳接到自稱是沈陽公安局的電話,對方稱其涉嫌洗錢犯罪,并讓董艷鳳按照他們的要求繳納保證金,董艷鳳信息為真,便按照對方的要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,共計被騙564090元,其中董艷鳳名下銀行卡于2021年7月27日（尾號3471）向李某1銀行卡內(nèi)（尾號8604）轉(zhuǎn)賬20800元人民幣,后該20800元又轉(zhuǎn)移至其他賬戶。
（二）被告人謝某民使用李某2銀行卡轉(zhuǎn)移涉案資金共92590元。
1.2021年7月28日,段碧玉報警稱接到陌生電話,對方某1稱是湖南省湘西市松江區(qū)公安局李軍,稱其需要取證并讓被害人添加其ＱＱ,后又已清查賬戶資金為借口,讓段碧玉將銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到對方提供的賬戶內(nèi),段碧玉信以為真便向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬171550元。經(jīng)查,段碧玉通過其名下銀行卡（尾號2766）轉(zhuǎn)賬5000元至被告人李某2名下銀行卡內(nèi)（尾號0127）,后該5000元又轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
2.2021年7月26日,李佳禧報警稱其接到一自稱是昆明市公安局的電話,需要李佳德配合調(diào)查,讓李佳禧將其名下銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到指定賬戶,其信以為真便向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬67643元。經(jīng)查,李佳禧通過其名下銀行卡（尾號2204）轉(zhuǎn)賬7790元至被告人李某2名下銀行卡內(nèi)（尾號4876）,后該7790元又轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
3.2021年7月26日,白燕報警稱其于2021年5月份接到昆明市公安局警察的電話,對方稱白燕涉嫌給拐賣兒童的人洗錢,并非法出售了自己的銀行卡,并讓白燕下載手機ＡＰＰ,后對方要求白燕出具財力證明,白燕便將自己名下銀行卡內(nèi)（尾號7594）的29800元轉(zhuǎn)賬至被告人李某2賬戶內(nèi)（尾號4876）,后該29800元又轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
4.2021年7月26日14時許,林鳳報警稱其接到一個電話,對方稱其銀行卡被盜用,存在犯罪嫌疑需要核實其資產(chǎn)合法性,17時左右林鳳便辦理了一張農(nóng)業(yè)銀行卡,往卡內(nèi)存入10萬元,后其發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)的10萬元被轉(zhuǎn)移走。經(jīng)查,林鳳通過其名下銀行卡（尾號0472）轉(zhuǎn)賬5萬元至被告人李某2名下銀行卡內(nèi)（尾號4876）,后該5萬元又轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
（三）被告人謝某民使用陳某銀行卡轉(zhuǎn)移涉案資金共552743元。
1.2021年7月29日,張琴在網(wǎng)上被冒充淘寶客服人員退款為由,被詐騙人民幣40萬元、張琴通過其名下銀行卡尾號6176、尾號3190分別向被告人陳某賬號尾號3143轉(zhuǎn)賬共計20萬元。后該20萬元又轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
2.2021年7月27日,郭衛(wèi)娟在網(wǎng)上被人以冒充邢臺市公安局警察詐騙,對方稱其名下一張銀行卡涉嫌一起案件,郭衛(wèi)娟信以為真便按照對方提示將短信驗證碼發(fā)給對方,后其名下銀行卡（尾號1074）內(nèi)的35000元被轉(zhuǎn)走。經(jīng)查,郭衛(wèi)娟賬戶向被告人陳某賬號（尾號4795）轉(zhuǎn)賬12000元。后該錢款被轉(zhuǎn)移到其他涉案賬戶。
3.2021年7月26日,李春紅接到自稱是北京市公安局密云分局民警的電話,對方稱其名下銀行卡涉嫌詐騙,李春紅信以為真便按照對方提示轉(zhuǎn)賬共計44657元。經(jīng)查李春紅銀行賬戶(尾號0616)向被告人陳福永賬戶(尾號1448)轉(zhuǎn)賬16103元。后該16103元被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶。
4.2021年7月27日,吳亞敏接到冒充石家莊市公安局民警的電話,對方稱其銀行卡涉嫌一起洗錢案件,吳亞敏信以為真便按照對方要求轉(zhuǎn)賬共計30余萬元。經(jīng)查詢,吳亞敏銀行賬戶（尾號4078）分別向被告人陳某賬戶（尾號1448、尾號4795）轉(zhuǎn)賬10萬元、99940元。后該199940元又被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶。
5.2021年7月27日,孫再接到一自稱是保定市公安局民警的電話,對方稱其銀行卡涉嫌一起洗錢案件,孫再信以為真便向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計45000元。經(jīng)查,孫冉銀行賬戶（尾號3739）向被告人陳某賬戶（尾號1448）轉(zhuǎn)賬25000元。后該25000元又被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶。
6.2021年7月27日,賴小琴接到自稱是北京海淀區(qū)人民法院的電話,對方稱其涉嫌非法販賣口罩和洗錢,需要將資金轉(zhuǎn)移到對方提供的安全賬戶內(nèi),賴小琴信以為真便向?qū)Ψ教峁┑你y行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計94100元錢。經(jīng)查,賴小琴銀行賬戶（尾號5514）向被告人陳某銀行賬戶（尾號4795）轉(zhuǎn)賬5萬元,后該5萬元被轉(zhuǎn)移至其他現(xiàn)已依賬戶內(nèi)。
7.2021年7月27日,王姝涵接到一自稱是連云港市公安局警察的電話,對方稱其名下銀行卡涉嫌犯罪,需要轉(zhuǎn)賬到安全賬戶自證清白,王姝涵信以為真便向?qū)Ψ教峁┑你y行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計99950元。經(jīng)查,王姝涵銀行賬戶（尾號1263）向被告人陳某銀行賬戶（尾號3143）轉(zhuǎn)賬7500元。后該7500元錢又被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶內(nèi)。
8.2020年7月27日,潘紅蓉接到一自稱是北京市檢察院的電話,對方稱其名下銀行卡涉嫌洗黑錢,需要調(diào)查銀行賬戶,并讓潘紅蓉將銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移至對方提供的賬號內(nèi),潘紅蓉信以為真便向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)賬共計58500元。經(jīng)查,潘紅蓉銀行賬戶（尾號0463）向被告人陳某賬戶（尾號1448）轉(zhuǎn)賬7200元。后該7200元被轉(zhuǎn)移至其他疑賬戶。
9.2021年7月27日,陽榮接到冒充綿陽市公安局警察的電話、對方稱其資金有問題需要清算,便讓陽榮將存款轉(zhuǎn)入對方銀行卡內(nèi),陽榮信以為真便向?qū)Ψ劫~戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬276150元。經(jīng)查,陽榮銀行賬戶（尾號4875）向被告人陳某賬戶（尾號3143）轉(zhuǎn)賬17100元。后該17100元又被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶。
10.2021年7月26日,吳艷接到一冒充公安機關(guān)詐騙電話,對方稱其涉嫌犯罪,需要清查資金。吳艷信以為真便按照對方要求向嫌疑賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計69399元。經(jīng)查,吳艷銀行賬戶（尾號5669）向被告人陳某賬戶（尾號1448）轉(zhuǎn)賬17900元。后該17900元被轉(zhuǎn)移至其他嫌疑賬戶。
上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認(rèn)的受案登記表、立案決定書、戶籍信息、前科查詢、抓獲經(jīng)過、刑事判決書等書證，證人周某等人的證言，被告人謝某民的供述，同案犯李某1等人的供述，辨認(rèn)筆錄等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人謝某民明知其上家租用他人銀行卡系用于轉(zhuǎn)移犯罪所得，為謀取非法利益仍通過劉某介紹李某1等人提供銀行卡幫助轉(zhuǎn)移資金等，其的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公訴機關(guān)指控的罪名成立，本院予以支持。謝某民協(xié)助、配合組織者轉(zhuǎn)移贓款，在整個犯罪過程中起次要和輔助作用，依法認(rèn)定為從犯。鑒于謝某民到案后供述其主要犯罪事實，系坦白，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，系從犯，可依法對其減輕處罰。對辯護(hù)人與之相同的辯護(hù)意見，予以采納。根據(jù)被告人的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)及對社會危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款、第二十五條、第二十七條、第六十七條第三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人謝某民犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算,判決之前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2024年8月8日起至2026年8月3日止,罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、對被告人謝某民的違法所得依法予以追繳；對扣押的被告謝某民VIVO手機一部予以沒收，上繳國庫。
如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過本院或者直接向安徽省亳州市中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本兩份。
審判人員
審判長李春杰
審判員張澤宇
人民陪審員趙梅
二〇二四年八月二十八日
書記員李天元
