【發(fā)布部門】 合肥市政府 【發(fā)文字號】 合政辦秘[2010]125號
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實施日期】 2010.10.26
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構(gòu)，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號）
各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門：
為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、指導思想
通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構(gòu)行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對象
《辦法》出臺前在我市設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的各類擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)和異地融資性擔保機構(gòu)在我市設(shè)立的分支機構(gòu)（以下簡稱擔保機構(gòu)）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
?。ㄒ唬┤谫Y性擔保機構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔保機構(gòu)的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔保業(yè)務(wù)除外。
?。ǘ┤谫Y性擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。
（三）融資性擔保機構(gòu)資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。
?。ㄋ模ＹM收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。
（五）與金融機構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
?。﹥?nèi)部風險控制情況，包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程及擔保合同管理等情況。
?。ㄆ撸└吖苋藛T及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。
（八）近一年融資性擔保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。
四、實施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔保機構(gòu)與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構(gòu)經(jīng)營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構(gòu)積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔保機構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔保機構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。
3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔保機構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務(wù)除外”。對此前開展的擔保業(yè)務(wù)進行審查和風險評估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務(wù)。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔保機構(gòu)基本情況登記表、融資性擔保機構(gòu)基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。
擔保機構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
?。ㄈz查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構(gòu)自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構(gòu)，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關(guān)部門依法處置。
我市擔保機構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設(shè)立分支機構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。
檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進行，擔保機構(gòu)整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權(quán)限予以批復。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔保機構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。
（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。
各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
?。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導。融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領(lǐng)導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。
?。ǘ┞鋵嵐ぷ髫熑?。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構(gòu)、人員、任務(wù)和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構(gòu)，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。
?。ㄈ┙⒅卮笫马棃蟾嬷贫?。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關(guān)注并及時處理擔保機構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應(yīng)對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄
1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。
2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。
3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。
4、自查自糾工作總結(jié)報告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構(gòu)名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應(yīng)聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務(wù)的審計機構(gòu)，對公司財務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務(wù)決算報表-擔保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務(wù)符合融資性擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風險管理情況說明。內(nèi)容包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務(wù)風險管理和風險管理措施。
10、公司人事、行政、財務(wù)管理、內(nèi)幕風險控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。
13、合法驗資機構(gòu)出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。
14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。
17、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應(yīng)的法律責任，單位蓋章及負責人、財務(wù)負責人、制表人簽字，審計機構(gòu)及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。
【發(fā)布日期】 2010.10.26 【實施日期】 2010.10.26
【時效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 銀監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構(gòu)，租賃融資外匯
合肥市人民政府辦公室關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知
（合政辦秘〔2010〕125號）
各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門：
為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令 2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦〔2010〕34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電〔2010〕64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、指導思想
通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構(gòu)行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
二、規(guī)范整頓對象
《辦法》出臺前在我市設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的各類擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)和異地融資性擔保機構(gòu)在我市設(shè)立的分支機構(gòu)（以下簡稱擔保機構(gòu)）。
三、規(guī)范整頓內(nèi)容
?。ㄒ唬┤谫Y性擔保機構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔保機構(gòu)的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔保業(yè)務(wù)除外。
?。ǘ┤谫Y性擔保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。
（三）融資性擔保機構(gòu)資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。
?。ㄋ模ＹM收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。
（五）與金融機構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。
?。﹥?nèi)部風險控制情況，包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程及擔保合同管理等情況。
?。ㄆ撸└吖苋藛T及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。
（八）近一年融資性擔保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。
?。ň牛┬袠I(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。
四、實施步驟
本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進行。具體安排如下：
?。ㄒ唬┕ぷ鞑渴痣A段（2010年10月30日前）。
召開市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔保機構(gòu)與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構(gòu)經(jīng)營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構(gòu)積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。
?。ǘ┱囊?guī)范階段（11月1日至12月31日）。
1、自查自糾。各擔保機構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。
2、重新登記。擔保機構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。
3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔保機構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。
4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務(wù)除外”。對此前開展的擔保業(yè)務(wù)進行審查和風險評估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務(wù)。
各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔保機構(gòu)基本情況登記表、融資性擔保機構(gòu)基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。
擔保機構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。
?。ㄈz查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。
市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構(gòu)自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構(gòu)，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關(guān)部門依法處置。
我市擔保機構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設(shè)立分支機構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。
檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進行，擔保機構(gòu)整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權(quán)限予以批復。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔保機構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。
（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。
認真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。
各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報市政府、省政府金融辦。
五、組織保障
?。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導。融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領(lǐng)導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。
?。ǘ┞鋵嵐ぷ髫熑?。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構(gòu)、人員、任務(wù)和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構(gòu)，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。
?。ㄈ┙⒅卮笫马棃蟾嬷贫?。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關(guān)注并及時處理擔保機構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應(yīng)對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議。
二○一○年十月二十六日
附件：
融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄
1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。
2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。
3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。
4、自查自糾工作總結(jié)報告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構(gòu)名單等。
5、基本情況登記表。
6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。
7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應(yīng)聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務(wù)的審計機構(gòu)，對公司財務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務(wù)決算報表-擔保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務(wù)符合融資性擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求具體情況。
8、公司章程。
9、風險管理情況說明。內(nèi)容包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務(wù)風險管理和風險管理措施。
10、公司人事、行政、財務(wù)管理、內(nèi)幕風險控制制度。
11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。
12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。
13、合法驗資機構(gòu)出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。
14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責和人員配備情況等。
15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學歷情況等。
16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。
17、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。
19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。
以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應(yīng)的法律責任，單位蓋章及負責人、財務(wù)負責人、制表人簽字，審計機構(gòu)及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。
