發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2023年10月16日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)金規(guī)〔2023〕6號(hào)
施行日期2023年11月01日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
各監(jiān)管局，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司：
為進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱出口信保公司）地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，全面提升其內(nèi)部管理規(guī)范化、精細(xì)化程度，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、 本通知所指的地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)是指經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，出口信保公司依法設(shè)立的，由所在地省級(jí)分公司管理且取得保險(xiǎn)許可證的營(yíng)業(yè)部。
二、 出口信保公司地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備必要數(shù)量的工作人員，其中主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的任職資格條件，熟悉出口信保公司的職能定位、管理框架、業(yè)務(wù)模式、內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
三、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)建立健全地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的履職回避制度、不相容崗位分離制度和強(qiáng)制休假制度，并完善內(nèi)部檢查機(jī)制。
地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)異地交流，其中主要負(fù)責(zé)人七年內(nèi)必須異地交流，異地交流時(shí)間不得少于一年。地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理五年內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)服務(wù)客戶的輪換。
四、 出口信保公司地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)許可證載明的業(yè)務(wù)范圍，在省級(jí)分公司授權(quán)下開展出口信用保險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)。
五、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)建立與地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和合規(guī)管理模式，賦予地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線足夠的管理權(quán)限、人力資源及其他資源保障。
地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確一名負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)管理，其任命、考核、薪酬等由上一級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理。
六、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，建立健全地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)管理制度，對(duì)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的職能、人員配備、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、內(nèi)部管理等做出統(tǒng)一規(guī)定。
出口信保公司應(yīng)當(dāng)完善授權(quán)管理，加強(qiáng)對(duì)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的過程控制，每年至少開展一次地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督，檢查結(jié)果及整改問責(zé)情況應(yīng)當(dāng)報(bào)告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
出口信保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)案防管理，完善制度建設(shè)、優(yōu)化管理流程、強(qiáng)化系統(tǒng)支撐，構(gòu)建地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)案防管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
七、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督，加強(qiáng)對(duì)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)，每三年至少開展一次地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)重點(diǎn)需與屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)提前溝通，審計(jì)結(jié)果及整改問責(zé)情況應(yīng)當(dāng)報(bào)告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
八、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)，確保滿足國(guó)家金融安全要求，有效支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，能夠?qū)崿F(xiàn)自主可控，嚴(yán)格規(guī)范信息管理，防止信息泄露。
九、 出口信保公司應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的獨(dú)立核算，建立健全監(jiān)管信息報(bào)告機(jī)制。
地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按時(shí)、準(zhǔn)確向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告監(jiān)管信息，包括但不限于主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、主要風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告、內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告等。
屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作需要和轄內(nèi)實(shí)際情況，指導(dǎo)轄內(nèi)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)合理確定監(jiān)管信息報(bào)告的頻次和內(nèi)容。
十、 出口信保公司地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)由屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)參照保險(xiǎn)公司中心支公司相關(guān)要求實(shí)施監(jiān)督管理。
地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轄區(qū)跨地市的，以機(jī)構(gòu)所在地的監(jiān)管（分）局監(jiān)管為主，業(yè)務(wù)轄區(qū)內(nèi)其他監(jiān)管（分）局給予必要協(xié)助，機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。
省級(jí)分公司設(shè)在計(jì)劃單列市、但所屬地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)在計(jì)劃單列市所在省份的，相關(guān)地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)以機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管（分）局監(jiān)管為主，省級(jí)分公司所在地監(jiān)管局給予必要協(xié)助，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。
十一、 本通知由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋，自2023年11月1日起執(zhí)行，執(zhí)行過程中遇到的問題，請(qǐng)及時(shí)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
2023年10月16日
