買賣營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶判幾年？（附親辦成功案例）
作者：黃奧律師，金亞太刑辯分所副主任、金亞太刑事司法研究所所長(zhǎng)
張超敏律師，安徽金亞太律師事務(wù)所律師、知識(shí)產(chǎn)權(quán)團(tuán)隊(duì)副主任
在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中，如果犯罪嫌疑人使用個(gè)人賬戶，警方可以直接實(shí)施凍結(jié)，時(shí)效非常快。如果犯罪嫌疑人使用對(duì)公賬戶，根據(jù)銀行的相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)的查封、扣押、凍結(jié)必須要到柜面去辦理。如果對(duì)公賬戶分布于多個(gè)省份，要查明相關(guān)信息及資金流向，則需要花費(fèi)大量成本。往往在查清之前，犯罪嫌疑人就已經(jīng)快速而容易地把錢轉(zhuǎn)走了。
對(duì)公賬戶除了增加警方的辦案難度之外，一些詐騙案的被害人往往誤認(rèn)為對(duì)公賬戶可信度高，容易放松警惕。犯罪嫌疑人就是利用被害人的這種心理，大量利用對(duì)公賬戶進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)。
基于個(gè)人賬戶和對(duì)公賬戶的上述區(qū)別，對(duì)公賬戶成了電信詐騙案和賭博案犯罪嫌疑人最為青睞的洗錢賬戶。由此也產(chǎn)生了一條“辦、賣、轉(zhuǎn)、銷”營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”。
很多人在網(wǎng)上公開兜售對(duì)公賬戶，基本的操作模式是用身份證注冊(cè)空殼公司，并利用公司名義在銀行開立企業(yè)對(duì)公賬戶，隨后將賬戶連同公司和法人代表等完整信息（開戶資料）、公司章（公章、財(cái)務(wù)章、法人代表私章）、銀行預(yù)留手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾、對(duì)公賬戶銀行卡及密碼等“全套”資料（俗稱“八件套”），以每套6000元至上萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)賣給從事電信詐騙人員用于作案。電信詐騙作案人員騙取資金后，會(huì)迅速將資金轉(zhuǎn)入多個(gè)對(duì)公賬戶進(jìn)行流轉(zhuǎn)。
為加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭的治理，打擊震懾電信網(wǎng)絡(luò)詐騙衍生出的上游犯罪，2020年合肥警方集中打擊買賣營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶行為 。2020年3月13日，合肥市公安局在全局范圍內(nèi)部署開展代號(hào)為“凈土”的專項(xiàng)行動(dòng)，集中打擊買賣營(yíng)業(yè)執(zhí)照、買賣銀行對(duì)公賬戶等為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利條件的違法犯罪活動(dòng)。
截至4月3日12時(shí)，警方共出動(dòng)2000多人次警力，跨越五省十八地抓獲425名嫌疑人。采取刑事強(qiáng)制措施353人，摧毀販賣對(duì)公賬戶窩點(diǎn)22個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)扣押已辦理的營(yíng)業(yè)執(zhí)照410張，公章812枚、對(duì)公賬戶銀行卡484張，凍結(jié)對(duì)公賬戶3096個(gè)。
這條“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”上的各個(gè)參與者可能涉嫌以下犯罪：
1、買賣營(yíng)業(yè)執(zhí)照的行為涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，最高可判十年
《刑法》第二百八十條的規(guī)定：偽造、變?cè)?、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
2、買賣對(duì)公賬戶的行為涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可判十年
出租、出借、出售和購(gòu)買銀行賬戶或企業(yè)賬戶，除了被記入個(gè)人征信報(bào)告和5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)外，還可能涉嫌《刑法》規(guī)定的妨害信用卡管理罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
根據(jù)《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于
《刑法》第一百七十七條之一規(guī)定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：
（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；
（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；
（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
3、買賣八件套的行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，最高可判三年
明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助的可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
附：黃奧律師親辦成功案例
偽造數(shù)十枚印章和證件，三罪名獲從輕處罰
【涉案罪名】偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件 3件、偽造公司印章 13枚、偽造事業(yè)單位印章 4枚、偽造居民身份證件 5張
【檢察院指控】偽造數(shù)十枚印章和證件
【法院判決】三罪合并執(zhí)行兩年有期徒刑
【辯護(hù)律師】
黃奧，金亞太刑辯分所副主任、亞太刑事司法研究所所長(zhǎng)、安徽金亞太律師事務(wù)所一級(jí)合伙人。
【辦案經(jīng)過及結(jié)果】
2018年3月27日X某因偽造數(shù)十枚印章和證件涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪、偽造公司、事業(yè)單位印章罪、偽造居民身份證件罪被安徽省B市公安局立案?jìng)刹椋?月2日X某家屬委托黃奧律師擔(dān)任其一審辯護(hù)人。
4月3日，黃奧律師前往安徽省B市公安局遞交相關(guān)委托要求會(huì)見，但B市公安局對(duì)其采取違法強(qiáng)制措施，后黃奧律師分別向安徽省公安廳法制處、安徽省檢察院遞交書面《糾正違法行為申請(qǐng)書》，要求糾正安徽省B市公安局經(jīng)偵大隊(duì)的違法行為，依法通知被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人家屬，接受律師委托手續(xù)及相關(guān)材料，并給予回復(fù)。安徽省公安廳法制處、安徽省檢察院了解相關(guān)情況后，依法糾正安徽省B市公安局違法行為，要求其依法保障律師和當(dāng)事人家屬合法權(quán)利。4月9日，黃奧成功會(huì)見X某。
2019年1月9日B市某區(qū)人民法院依法公開開庭審理，在審理過程中黃奧律師依法發(fā)表辯護(hù)意見，認(rèn)為起訴書指控的犯罪事實(shí)情節(jié)較輕，X某受環(huán)境影響，法律意識(shí)淡薄，故實(shí)施犯罪，其主觀惡性較小，考慮各地司法實(shí)踐區(qū)別較大，依法對(duì)其從輕判罰，并適用緩刑。一審法院采納辯護(hù)人大部分意見，在X某偽造數(shù)十枚印章和證件的情況下對(duì)其從輕處罰，三罪合并執(zhí)行兩年有期徒刑。
