案??由 貸款詐騙
案??號 （2020）皖18刑終144號
安徽省宣城市中級人民法院刑事判決書
(2020)皖18刑終144號
安徽省宣城市宣州區(qū)人民法院審理安徽省宣城市宣州區(qū)人民檢察院指控原審被告人谷某1、杜某2、劉某3犯詐騙罪一案，于2020年9月15日作出（2019）皖1802刑初503號刑事判決。原審被告人杜某2、劉某3不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2020年12月21日公開開庭審理了本案。安徽省宣城市人民檢察院指派檢察員解兵、檢察員助理袁萌璐出庭履行職務(wù)，上訴人杜某2及其辯護人儲有雷、凌楓，上訴人劉某3及其辯護人張軍到庭參加訴訟。因原審被告人谷某1未提出上訴，亦未要求出庭或被申請出庭，本院依法不再傳喚其到庭。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原審法院經(jīng)審理查明：2017年6、7月份，經(jīng)張某1、陳某（均另案處理）唆使，董某欲用其名下婚前單獨所有的位于宣城市宣州區(qū)房屋（以下簡稱《通和紫金城房屋》）作抵押借款。被告人杜某2、劉某3及陳某、張某1為騙取董某錢款，虛構(gòu)“行業(yè)規(guī)矩”、“服務(wù)費”名目，以介紹貸款為幌子，在明知“過戶抵押”會導(dǎo)致通和紫金城房屋被過戶且負(fù)擔(dān)高額費用而董某無力償還的情況下，經(jīng)吳某聯(lián)系將董某介紹至史某（另案處理）處辦理“過戶抵押”借款。被告人劉某3向董某索要借款金額8%的“服務(wù)費”，并應(yīng)被告人杜某2及陳某請求，向董某隱瞞被告人杜某2及陳某參與分配“服務(wù)費”的事實。
同年7月24日，被告人杜某2、劉某3及張某1、陳某將董某帶至史某、被告人谷某1經(jīng)營的位于宣城市區(qū)“華鼎房產(chǎn)”店內(nèi)。史某、被告人谷某1利用董某急需借款的心理，以借款額度較高為由，以借款60萬元為餌，以“過戶抵押”放貸方式為幌，隱瞞“過戶抵押”回贖費用承擔(dān)及無法還款后果，誘騙董某辦理“過戶抵押”借款，并虛構(gòu)“行業(yè)規(guī)矩”要求董某承擔(dān)通和紫金城房屋過戶費、“服務(wù)費”及對應(yīng)借款利息。后董某簽訂以60萬元將通和紫金城房屋出售給史某的《存量房房屋買賣合同》、60萬元借條及對應(yīng)收條，并將通和紫金城房屋過戶至史某名下。期間，被告人谷某1根據(jù)史某安排制作上述交易合同、借條等材料并辦理過戶登記手續(xù)。被告人谷某1共制作3份《存量房房屋買賣合同》，其中提交至宣城市不動產(chǎn)登記中心的合同與史某、谷某1保管的2份合同中關(guān)于通和紫金城房屋過戶稅費承擔(dān)記載不一致，且未將上述合同、借條交付董某。后史某安排員工將“服務(wù)費”48000元轉(zhuǎn)至被告人劉某3賬戶，另扣除通和紫金城房屋過戶費用66588元、第一期利息16800元，將余款468612元轉(zhuǎn)至董某賬戶。上述“服務(wù)費”被被告人杜某2、劉某3及張某1、陳某等人瓜分，其中被告人杜某2分得14000元，被告人劉某3分得18000元。
同年11月份的一天，董某歸還1期利息后即無力承擔(dān)上述巨額債務(wù)和高額利息，遂與劉某達成稅前80萬元出售通和紫金城房屋的協(xié)議。董某、劉某至宣城市華鼎房產(chǎn)青年路店內(nèi)，欲與史某商量賣房還款事宜。史某利用通和紫金城房屋已在其名下的優(yōu)勢，拒絕辦理過戶手續(xù)，致使董某、劉某交易未果。后史某以省去過戶費為幌，利用董某無力還款的困境，誘騙董某其以補價5萬元的條件購買通和紫金城房屋。被告人谷某1根據(jù)史某安排擬定2份成交價為80萬元的《存量房買賣居間合同》及對應(yīng)收條，讓董某簽字。因無法立即交房，董某以2000元每月租金的條件向被告人史某承租通和紫金城房屋，被告人史某扣除第一個月租金后向董某支付48000元。經(jīng)鑒定，通和紫金城房屋2017年7月24日的價格為838699元。至2018年3月1日，董某已支付7000元租金給被告人史某。
2018年4月3日，被告人谷某1被公安機關(guān)抓獲；同年4月12日、4月19日，被告人杜某2、劉某3經(jīng)公安機關(guān)電話通知先后到案；三被告人歸案后均交代了犯罪事實。
2018年4月18日、5月8日，被告人劉某3、杜某2分別退出違法所得5000元、20000元，均已發(fā)還董某。
2019年4月29日、5月31日，董某先后出具對被告人杜某2、史某、谷某1、劉某3的諒解書。同年6月2日，董某與史某簽訂協(xié)議，董某支付史某56萬元，史某將涉案房屋過戶給董某。
受原審法院委托，宣城市宣州區(qū)司法局根據(jù)被告人谷某1所在社區(qū)及司法所的調(diào)查走訪，出具了一份《調(diào)查評估意見書》，認(rèn)為谷某1符合社區(qū)矯正條件，同意對其適用社區(qū)矯正。
原判認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：
1、受案登記表、立案決定書證實：本案由被害人董某報案，公安機關(guān)經(jīng)審查于2018年3月19日立案偵查。
2、戶籍信息證實：被告人谷某1、杜某2、劉某3的身份等基本信息。
3、到案情況說明證實：2018年4月3日，被告人谷某1被公安機關(guān)抓獲；同年4月12日、4月19日，被告人杜某2、劉某3經(jīng)公安機關(guān)電話通知先后到案。
4、宣城市不動產(chǎn)登記中心宣不動產(chǎn)函[2018]7號《關(guān)于宣城市公安局宣州分局提供工作協(xié)助的復(fù)函》、宣不動產(chǎn)函[2019]15號《關(guān)于市公安局宣州分局函詢問題的復(fù)函》、宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“皖南農(nóng)商行”）《關(guān)于協(xié)助宣城市公安局宣州分局查詢的回復(fù)函》、中國銀行股份有限公司宣城分行個人貸款金融部（以下簡稱“宣城中行”）《關(guān)于對宣城市公安局宣州分局協(xié)查的復(fù)函》證實：宣城市不動產(chǎn)登記中心對房產(chǎn)抵押辦理流程的答復(fù)，說明房產(chǎn)抵押的概念、辦理流程及材料、需要哪些人簽字及代辦情況。其中，若產(chǎn)權(quán)證書共有方式明確記載為單獨所有，在辦理轉(zhuǎn)移、抵押登記等業(yè)務(wù)時不需要夫妻雙方到場、共同簽字；房產(chǎn)抵押時，所擔(dān)保的債權(quán)最高不能超出該不動產(chǎn)的協(xié)商議定價值；因收繳稅費不屬于該中心法定職責(zé)，經(jīng)咨詢稅務(wù)部門得知，如為個人住宅房的二手房過戶，則買方需繳納契稅，賣方需繳納個人所得稅、增值稅（賣方購房滿兩年可減免增值稅，購房滿五年且唯一住房的可減免個人所得稅。）。皖南農(nóng)商行、宣城中行、宣城市不動產(chǎn)登記中心關(guān)于涉案房屋出售、抵押、貸款相關(guān)事宜回復(fù)。其中，皖南農(nóng)商行和宣城中行復(fù)函中均明確：該行在辦理二手房按揭貸款、抵押貸款時，買方、賣方、抵押人均需要提交夫妻雙方身份證、戶口本、結(jié)婚證、房產(chǎn)證，已婚夫妻需要夫妻共同簽字，均以辦貸款時的婚姻狀況為準(zhǔn)，與是否婚前財產(chǎn)無關(guān)。宣城中行要求是夫妻雙方均需到現(xiàn)場簽字。
5、扣押決定書及清單、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書及董某銀行賬戶流水證實：2018年4月3日，公安機關(guān)扣押史某黑色蘋果Ｘ手機一部；轉(zhuǎn)賬記錄顯示2017年12月15日、2018年1月20日、3月1日先后收到董某2000元、2000元、3000元。董某尾號8619賬戶2017年7月24日收到谷某468612元。
6、借條、合同、完稅證明、調(diào)取證據(jù)通知書、不動產(chǎn)交易記錄、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書等證實：董某與史某、華鼎房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡稱華鼎經(jīng)紀(jì)公司）之間往來交易情況。
⑴借條：2017年7月24日，董某出具借款60萬元用于生意周轉(zhuǎn)的借條一份，借款期限從當(dāng)日起算。借款期限內(nèi)月利息為2%，此外還應(yīng)按合同借款金額的0.8%向出借方支付管理服務(wù)費，合計為每月16800元。逾期10天不還，借款人自愿支付借款本金20%作為違約金給出借人；若逾期30天不還，則按照本金8‰每天計算違約金。借款人以通和紫金城Ｂ36幢701室做抵（質(zhì)）押，借款抵押若逾期10天沒付息或沒還款，借款抵押人視為放棄對該產(chǎn)權(quán)處置權(quán)，交由委托人處置變賣此房產(chǎn)。出售此房產(chǎn)后所得款，除歸還借款抵押人借款后，余額退還給借款人。同日，董某在收到史某60萬元現(xiàn)金的收條上簽字。以上協(xié)議無出借人信息。鉛筆標(biāo)注：房產(chǎn)證在史某處。
⑵華鼎經(jīng)紀(jì)公司《存量房買賣居間合同》2個版本各2份，均1份完整1份僅雙方簽字及價款有記錄。
①2017年7月20日完整合同記載，甲方董某以80萬元價格出售給乙方史某宣城市通和紫金城Ｂ36幢701室房屋，房款以一次性付款方式付清，并約定在同年7月30日以前辦理產(chǎn)權(quán)過戶或委托公證手續(xù)，乙方收到宣城市房地產(chǎn)權(quán)屬交易與登記受理清單或公證簽字后，將80萬元一次性支付給甲方。過戶所產(chǎn)生的相關(guān)費用都由買方承擔(dān)，甲方凈得80萬元。該房屋買賣成交后應(yīng)按照合同成交金額1%付給華鼎房產(chǎn)公司中介服務(wù)費，由乙方承擔(dān)，在合同生效后一次性付清。辦理二手房按揭代辦、評估費用均由乙方承擔(dān)。另雙方約定：買賣雙方約定此房一次性付清全款；買方承諾以2000元月租金繼續(xù)給賣方居住；賣方承諾為了少交稅額，在網(wǎng)簽合同時將成交價改為60萬元，實際成交價以本合同為準(zhǔn)。該合同由董某、史某簽名，華鼎經(jīng)紀(jì)公司蓋章。合同標(biāo)注銷售顧問陸某，貸款過戶經(jīng)理谷某1。另有同日有董某、史某簽名按印的僅有房屋價款80萬元的空白合同。
②2017年7月24日簽訂的2份《存量房買賣合同》內(nèi)容一致，對應(yīng)合同分別附董某出具收到史某60萬元、80萬元購房全款收條各一張。其中60萬元收條所附合同三方人員均簽字、蓋章；80萬元收條所附合同無經(jīng)紀(jì)公司蓋章。買方史某、賣方董某、經(jīng)紀(jì)機構(gòu)華鼎經(jīng)紀(jì)公司（經(jīng)紀(jì)人員谷某1、谷怡）簽訂三方合同，約定董某將通和紫金城房屋賣予史某，上述房屋無他項權(quán)利、無租約，一次性支付價款；房屋過戶涉及的稅費由賣方全部承擔(dān)，雙方約定2017年8月24日交房。
③2017年7月24日，史某繳納上述合同房屋買賣契稅共66568元。附董某身份證及戶口本成員復(fù)印件。
④房產(chǎn)證復(fù)印件背面手寫數(shù)字：借款65萬×0.3元／月=19500元／月；2017年7月至2018年4月共9個月，19500*9=175500元；契稅完稅證明：實繳稅額66588+175500=242088元。到2018年4月1日為止。
⑤宣城市不動產(chǎn)登記中心查詢顯示：2017年7月24日，權(quán)利人史某、義務(wù)人董某提交不動產(chǎn)易與登記申請表；同年8月4日，該中心經(jīng)審核給予史某通和紫金城房屋產(chǎn)權(quán)登記。該登記所附《存量房買賣合同》與此前摘錄的2017年7月24日合同內(nèi)容基本一致，但關(guān)于房屋過戶所涉及稅費確定由買方全部承擔(dān)。該登記所附董某不動產(chǎn)權(quán)證，記載“此證系補發(fā)，原證遺失。”偵查機關(guān)已通知宣城市不動產(chǎn)登記中心對涉案財物凍結(jié)。
7、調(diào)取證據(jù)通知書、宣城市華鼎寄賣行檔案材料證實：2017年11月22日，史某申請對宣城市華鼎寄賣行變更經(jīng)營范圍，由中介日用舊貨調(diào)劑服務(wù)增加房產(chǎn)中介服務(wù)。
8、扣押決定書及發(fā)還清單、諒解書等證實：2018年4月18日、5月8日，劉某3、杜某2先后退出5000元、20000元，先后發(fā)還董某。2019年4月29日，董某出具諒解書一份，表示對杜某2予以諒解；2019年5月31日，董某分別出具諒解書，對劉某3、史某、谷某1予以諒解。同年6月2日，董某與史某簽署協(xié)議，約定史某在協(xié)議簽訂一周內(nèi)將涉案房屋過戶給董某，董某支付史某56萬元（含此次過戶費）；過戶后董某退還史某支付的30萬元保證金，若董某出具諒解書，史某不能按時過戶，則無權(quán)要求退還30萬元保證金。同日，史某、董某向公安機關(guān)申請解凍通和紫金城房屋以便過戶。
9、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單及照片等證實：2018年4月3日9時50分至13時51分，公安人員對宣州區(qū)澄江南路12號華鼎房產(chǎn)公司進行搜查并扣押涉案相關(guān)物品，包括電腦、與董某相關(guān)借款、房屋買賣合同等。其中，華鼎經(jīng)紀(jì)公司營業(yè)執(zhí)照顯示系有限責(zé)任公司，法定代表人谷某1，經(jīng)營范圍包括房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、信息咨詢、二手房買賣、汽車租賃，登記時間為2017年4月11日。
10、辨認(rèn)筆錄及照片證實：陳某辨認(rèn)出谷某1就是于2017年7月24日在華鼎房產(chǎn)店內(nèi)轉(zhuǎn)錢給董某的人。
11、價格認(rèn)定結(jié)論書證實：通和紫金城房屋，2017年7月24日的價格為838699元，單價為6577元/平方米；2017年11月的市場價格為865096元，單價6784元／平方米。
12、調(diào)查評估意見書證實：谷某1符合社區(qū)矯正條件，宣州區(qū)司法局同意對其適用社區(qū)矯正。
13、證人史某的證言及接受證據(jù)材料清單、銀行流水等證實：⑴他與大姐谷某1合伙經(jīng)營華鼎寄賣行、青年路華鼎房產(chǎn)、大唐御苑華鼎房產(chǎn)，分別由他和谷某1、吳某負(fù)責(zé)。寄賣行沒有做房產(chǎn)抵押的資質(zhì)。過戶抵押是一種行業(yè)內(nèi)的規(guī)矩。過戶抵押實際也是抵押的一種方式，客戶先把房子過戶給他們公司，公司每個月收取利息，只要客戶按時付利息，就會為其保留房產(chǎn)，如果客戶不付利息，那他們就要跟客戶去談，可以贖房，也可以賣房，只要把本金和利息給他們就行了，剩下的錢退給客戶。在這期間產(chǎn)生的過戶稅費客戶自行承擔(dān)。過戶抵押對公司來說很合算，不僅完全規(guī)避了公司的風(fēng)險，還可以賺到更多的錢，但對于抵押人來說不合算，因為來回兩道過戶費都是客戶自己承擔(dān)，加上月利息和服務(wù)費，肯定是不利于他們的。他做生意肯定是想賺更多的錢，所以就做了這筆生意。董某的房子是個人所有的全款房，辦理抵押貸款不需要夫妻雙方共同簽字。與董某的交易之所以從抵押貸款談到過戶抵押，是因為董某那邊貸款金額大，只能用過戶抵押。至于沒有在合同上注明若董某無力贖回房產(chǎn)后，房產(chǎn)剩余價值仍退給董某，是因為不專業(yè)。他在辦手續(xù)時沒有告訴董某如果無法正常支付利息的后果。
⑵2017年7、8月份，吳某給他看了董某的一套房子不動產(chǎn)權(quán)證問能貸多少錢，他說如果對方錢拿的少，就做抵押貸款，能貸30-40萬元；要是錢多，就做過戶抵押，能拿到房價80-90%，董某的房子當(dāng)時市場價格是70多萬元，扣掉20%即60萬元，月利息3%。后來吳某跟董某怎么談得不清楚，吳某又打電話來說利息能不能便宜點，他說可以降到2.8%。后來吳某說董某同意貸60萬元。7月24日，吳某打電話說董某要來辦房子過戶抵押，他打電話讓谷某1準(zhǔn)備買賣合同，并和谷某1、董某一行人到了房管局辦過戶手續(xù)。董某把房產(chǎn)證給谷某1去交過戶稅，因為房子沒滿2年要交營業(yè)稅共6萬多元，他跟董某說了過戶稅比較高，需要她來承擔(dān)，問她要不要辦理過戶，董某說不要緊。之后谷某1就到窗口交了稅，他與董某簽了三份合同。其中，房管局留一份，因為當(dāng)時董某在接電話，谷某1就把剩下2份合同帶回公司了?；氐角嗄曷啡A鼎寄賣行后，董某簽了60萬元的借款合同、60萬元收條。因為之前在房管局簽合同時沒有注意，回來后谷某1就把買賣合同中過戶費由買方承擔(dān)改成賣方承擔(dān)了，這都是從做生意角度考慮的。他跟會計谷某和谷某1說將60萬元打錢給董某，但要扣除6萬多元營業(yè)稅、1個月利息1.68萬元及服務(wù)費，董某實際拿到46.8萬元。服務(wù)費是吳某跟他談好的說要收3%，但后來怎么變成8%就不清楚了。劉某3之前也因為這個事情聯(lián)系過他，因吳某已經(jīng)說過了就回絕了。2017年11月份左右，董某沒有按規(guī)定還利息，他打電話給董某要她還錢，要么還60萬元本金，要么給利息，如果不按時支付利息就要收回房子，但董某說沒有錢付，他讓她到店里來談。第二天早上，董某帶了一個買她房子的人來了，說那個人要出72萬元買她的房子，讓他配合辦過戶手續(xù)，他讓那人先打60萬元過來，那人要先過戶，所以沒有談好。后他打電話給董某說房子賣給別人不如賣給他，還少一道營業(yè)稅，他再補5萬元。董某當(dāng)時同意了，與之前來的那男子回到店里。史某說再給她5萬元，這個房子就算賣給他了。董某說這個房子還是要買回去的，他說自己兒子正好在上宣中，3年后畢業(yè)到時再買回去，但不能以65萬元而應(yīng)該以80萬元。董某同意了，又提出該房現(xiàn)在有學(xué)生租住到2018年6月，她每個月收1500元房租，史某就以1500元／2000元月租返租給董某，并讓谷某和谷某1給董某5萬元，讓董某打了5萬元收條，谷某1和谷某是否按照他意思辦理不清楚。房租董某以1500元每月支付給他。當(dāng)時谷某1也在場，她負(fù)責(zé)根據(jù)洽談情況草擬了2份80萬元的房產(chǎn)買賣合同即回購合同、80萬元收條。至于合同買賣方為何是史某、董某，而日期為何是2017年7月24日，都是為了與之前簽的合同保持一致使交易看起來更合理而為。谷某1幫忙準(zhǔn)備了合同給董某簽字，就是為董某回購房子做準(zhǔn)備的，因為談好的回購價格就是80萬元。按理說這個房子已經(jīng)賣給史某，董某出具的借條和收條都應(yīng)該在簽80萬元合同時給她或當(dāng)面撕掉，當(dāng)時也是準(zhǔn)備給她的，但她忘記帶走了，后來也讓她來拿，但她都沒來。史某提交郵儲尾號8066賬戶流水，其中標(biāo)注2017年11月3日柜面取現(xiàn)47000元。
14、證人張某1的證言證實：2016年底，他和陳某等人共同出資在宣城市區(qū)創(chuàng)業(yè)中心租賃一間房子，成立百川金融公司，但未向有關(guān)部門進行登記注冊，沒有營業(yè)執(zhí)照。2017年6月，杜某2加入百川金融公司。他們就是幫別人介紹貸款，然后收取客戶的中介服務(wù)費用，一般收取10%。他和陳某給董某辦理了三次貸款，還有就是找人把董某的房產(chǎn)過戶抵押給華鼎房產(chǎn)的史某。
2017年6、7月的一天，董某說她辦補習(xí)班還需要錢，還要還錢給同事何靜，另外他說想跟她借錢買車，以及想找她借錢擴大公司規(guī)模、放空放等，董某提出想用她名下的全款房貸款。他和陳某、杜某2商量找人打聽一下房子抵押的事。因董某的房產(chǎn)證被她父親收起來了，他和陳某還陪董某去補辦了房產(chǎn)證。后經(jīng)杜某2聯(lián)系胖子（劉某3），他們一起到華鼎房產(chǎn)。在去華鼎房產(chǎn)路上，他偷偷找胖子要返點，胖子答應(yīng)給他們3%。后史某和谷某1直接把他們帶到房管局，在那里他才知道董某要做房產(chǎn)過戶抵押。他當(dāng)時還跟她說不要做，還要交那么多稅和利息，但董某沒聽他的話。手續(xù)辦完后，對方給董某打款468000元。這次扣除了8%的服務(wù)費，他收了6000元，陳某、杜某2等人也收了服務(wù)費，但不知多少。董某知道要收服務(wù)費，但不知道他和陳某、杜某2也拿了服務(wù)費。
15、證人陳某的證言證實：2016年下半年，他和張某1等人共同出資在宣城市區(qū)創(chuàng)業(yè)中心租賃一間房子，成立百川金融公司，但未向有關(guān)部門申請登記。百川金融公司是一個中介公司，就是通過介紹客戶貸款，包括到小額貸款公司貸款、在網(wǎng)上ＡＰＰ貸款、到銀行辦理信用貸款，從中獲取介紹費，一般收取1%至10%的介紹費。后杜某2也加入百川金融公司。2017年6月的一天，他和張某1對董某說想把現(xiàn)在的生意做大一點，搞點實體，還想再做一些放款的業(yè)務(wù)，而且他們都想買車，想找她借錢。董某說她辦補習(xí)班投資還要錢，之前幫她介紹貸款背了不少債，每個月還要還萬把塊錢的利息，自己也需要錢，他們商量還是為她貸款。因董某之前貸了好幾次款，征信也不太好，所以貸款肯定不容易。董某跟張某1說她在名下通和紫金城有一套全款房。他和杜某2找到劉某3，問能否貸到款。后劉某3回復(fù)說大概能貸到60萬元左右。同年7月24日上午，他和張某1陪董某拿了補辦的房產(chǎn)證后，帶上杜某2去青年路找劉某3一起到華鼎房產(chǎn)。史某與董某他們談房子的事，他記得利息是2分多，服務(wù)費之前談好的是8%。當(dāng)日下午，他和張某1、杜某2、董某及史某、谷某1、吳某、劉某3等人去了房管局。從房管局回到華鼎房產(chǎn)店里，他才知道董某是將房產(chǎn)做的過戶抵押，史某、谷某1給董某46萬多元。至于董某為何要將房產(chǎn)過戶抵押，他不清楚。后他和杜某2每人分了12000元，給了張某16000元，張某1不知道他和杜某2分了錢，就給他和杜某2每人2000元。
16、證人谷某的證言及接受證據(jù)材料清單（網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬匯款電子回單）證實：2017年3月開始，他在華鼎寄賣行做會計。2017年7、8月的一天早上，董某帶了四五個人到華鼎房產(chǎn)公司，董某與史某達成將房產(chǎn)過戶抵押借款60萬元協(xié)議。董某在公司跟史某打了一張60萬元的借條，之后兩幫人就到房管局去了?；貋砗?，史某就讓他打60萬元到董某的賬戶上，扣去房屋過戶稅66000多元及下一個月2.8分的利息16800元。自他上班以來，像董某這種過戶抵押只有這么一次。他在算錢時，跟董某一起來的一個男青年讓他轉(zhuǎn)48000元到一個叫劉某3的賬戶上。他通過自己皖南農(nóng)村信用社的尾號3522賬戶分別轉(zhuǎn)了468612元到董某工商銀行尾號8619賬戶上、48000元到劉某3中國銀行尾號4409賬戶上。
17、證人吳某的證言證實：2017年7月份，經(jīng)劉某3介紹，他給華鼎房產(chǎn)中介公司介紹了一筆過戶抵押業(yè)務(wù)，客戶董某以房產(chǎn)過戶抵押方式向公司借款60萬元，史某扣除利息、服務(wù)費和過戶費后向董某支付46.8萬余元。劉某3讓他們公司代扣8%的服務(wù)費。事后，劉某3給他5000元好處費。公司以前沒有做過過戶抵押貸款業(yè)務(wù)，他覺得正常人不會辦理這項業(yè)務(wù)，一來一回董某至少損失20萬元。
18、證人潘某的證言證實：2017年下半年，應(yīng)董某要求，他請劉某幫董某贖回她抵押在史某處的通和紫金城房屋。董某的房子當(dāng)時市場價應(yīng)該有80萬元，等于說過戶抵押后還有20萬元的剩余價值。劉某同意以市場價大概80萬元買董某房子，劉某先花60萬元把房子贖回去，再把過戶稅費付了，最后再給董某補14萬元左右。劉某不收董某利息，最多幫她保留房子2年。2017年11月份一天下午，他和董某、劉某一起到華鼎房產(chǎn)。董某跟史某說要贖房子，要求把房子過戶給劉某，劉某補差價給董某。但商談未果。在回去的路上，史某又打電話給他，說再補5萬元把房子賣給史某，他問董某可能接受，當(dāng)時董某也是被逼無奈就與他一起回到華鼎房產(chǎn)。史某和董某在里面談，后來董某好像還跟他們簽了合同，具體什么合同不清楚。董某出來對他說史某給了她現(xiàn)金，具體是不是5萬元不清楚，還說在交房前只要付給史某每個月2000元租金，史某是不會處置房產(chǎn)的，但董某要再買回房子具體花多少錢不清楚。
19、證人劉某的證言證實：2017年11月份一天，潘某對他說其有個朋友房子要賣、價格也劃算大概127平方，大概賣七八十萬元，不過房子已經(jīng)以60萬元抵押了，想讓他先拿60萬元把房子贖回來過戶到他名下，再把剩下錢給其朋友。他覺得很劃算就打算進一步了解一下。他和衛(wèi)某、潘某跟董某約好一起去華鼎房產(chǎn)問問情況。后因史某不同意而未果。證人衛(wèi)某的證言印證了上述事實。
20、證人陸某、刁某、龔某、許某、謝某、錢某的證言均證實：他們是華鼎房產(chǎn)的工作人員。他們出資支付董某借款并獲取利息。其中，陸某表示公司就辦理過董某一筆過戶抵押，與她一起來的二個小年輕肯定是騙董某的錢。
21、證人汪某的證言證實：經(jīng)客戶史某委托，他對董某所有的通和紫金城房屋進行了評估，該房的抵押價值為70.9萬元，因他沒有評估師的資質(zhì)，他做出的《房地產(chǎn)抵押估價報告》是交由總公司博文房地產(chǎn)評估造價集團有限公司審核后再以總公司名義出具的，他所在的分公司是沒有權(quán)利出具評估報告的。由于他們公司做的是抵押價值評估，而宣州區(qū)價格認(rèn)證中心做的評估是市場交易價格，抵押價值肯定小于市場價值。房產(chǎn)價格水分很大，里面有很多不可控因素。宣州區(qū)價格認(rèn)證中心所做的評估價格是在合理范圍內(nèi)的。
22、證人張某2的證言證實：他是做金融方面的生意，從事空放、抵押貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)。服務(wù)費就是中介人介紹客戶到放款公司去貸款的服務(wù)費用，是由需要貸款的客戶來出的。如信用貸款，也就是空放（無抵押貸款），中介人向客戶收3%的點，公司還會返2%-3%的點給中介人。如果是抵押貸款，一般在8%左右，客戶出，公司不返點給中介人。他給公司定的是最多代收5%的服務(wù)費。2016年6月份以后，房管部門出臺了相應(yīng)的政策，只有不動產(chǎn)權(quán)證或者房產(chǎn)證和土地證二合一才能進行抵押登記，但很多客戶房子都不是全款房，他們房產(chǎn)證都抵押在銀行或者只有房產(chǎn)證沒有土地證，所以辦不了抵押登記，在此情況下也就不敢隨便放錢，為了保障自己利益，所以就產(chǎn)生了過戶抵押。過戶抵押也是抵押的一種方式，需要將房子先過戶到公司名下再支付貸款給客戶，只要客戶正常支付利息公司就會保留房子。不過客戶將房子過戶之后贖回去產(chǎn)生的2道過戶稅費都需要客戶承擔(dān)。僅做抵押登記的他項抵押一般可以做到房子剩余價值的6.5-7成，但過戶抵押一般可以做到8-8.5成。不管房產(chǎn)是婚前財產(chǎn)還是婚后財產(chǎn)，公司只看不動產(chǎn)權(quán)證上是否單獨所有，只要單獨所有就不管婚前婚后，都不需要夫妻共簽。在跟客戶介紹過戶抵押時，主要是把過戶稅跟客戶講清楚，因為來回2道過戶稅都需要客戶承擔(dān)。如果客戶無力贖回房產(chǎn)或支付利息，公司就會和客戶談，客戶要賣房子就配合，除去本金和利息剩下的錢還給客戶，且這種情況下不用再支付過戶費，因為一般都是由買方承擔(dān)。通河紫禁城房屋127平方的房子在2017年7月份左右的市場價值，只要不是回遷房，毛坯每個平方應(yīng)該是6700至7500元之間，總價應(yīng)該在80萬元以上，且房價一直在漲。證人湛某、王某的證言基本印證了上述事實。
23、被害人董某的陳述證實：2017年5月，她通過網(wǎng)上的廣告找到百川金融公司的張某1、陳某，讓他們幫她貸款。2017年6、7月份的一天，張某1、陳某對她說想擴大公司規(guī)模，各自想買車，想找她借錢，等賺了錢立即還錢，她信以為真，另因她也急需還同事的借款和貸款本息，就答應(yīng)他們，讓他們幫忙再介紹貸款。她說她的房產(chǎn)證在她父母那，他們就讓她去辦掛失補辦不動產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證。過了個把月時間，她和陳某、張某1、杜某2一起到不動產(chǎn)登記中心拿到證后，一起到青年路金點子公司，一個胖子接待了他們，張某1讓她不要說話，他來對接。然后胖子帶他們到旁邊的華鼎房產(chǎn)。當(dāng)時史某在不在場不清楚，經(jīng)商談，谷某1說過戶抵押實際上也是一種抵押方式，就是讓她先把房子過戶到他們的名下，只要按時按月還利息，就不處置她的房產(chǎn)。她因急于還錢，沒想太多，就同意做過戶抵押。谷某1說她的房子能貸60萬元，還有8%的服務(wù)費，以及利息是每個月16800元，還要她來承擔(dān)過戶稅。下午，她和張某1、陳某、杜某2、史某、谷某1一起去房管局辦理過戶手續(xù)，辦好后，他們回到華鼎房產(chǎn)簽了合同，她到手468612元。她第一次知道過戶抵押就是當(dāng)天做房貸時劉某3告知的，到了華鼎房產(chǎn)后史某和谷某1也是這么說的，他們說過戶抵押不需要夫妻共簽。當(dāng)時史某、谷某1告知了過戶抵押稅費承擔(dān)情況，但沒有說還不起利息要處置房產(chǎn)，也沒有說贖回房子還要再付一次過戶稅費，否則她不會做過戶抵押的，因為這樣還不如賣房子。服務(wù)費是做房貸之前就知道有的，但是將房子過戶給史某回到華鼎房產(chǎn)拿錢時才知道是8%。不記得當(dāng)天在劉某3處，他有沒說過8%服務(wù)費的事情。要是一開始知道服務(wù)費是8%，她不會做這筆業(yè)務(wù)的，至少會跟他們談要降低服務(wù)費的事情，如果他們不同意她也不會做的。還了2期利息后，在10月底她發(fā)現(xiàn)自己沒有能力支付利息，就讓潘某側(cè)面打聽還不起利息的后果，潘某反饋說還不起就要處置房產(chǎn)。她就讓潘某幫忙，潘某幫她找了一個人愿意花80萬元買她房子，其中60萬元還給史某，扣除過戶費后再給她13萬余元，這個人還不收她的利息，也愿意保留她房子，2年后如要贖回要以市場價買回去。之后就去找史某表示要以稅后72萬元將房子賣給潘某的朋友，但史某非要對方先拿錢再過兩天去過戶，潘某朋友就要求邊過戶邊給錢，好像就因為這個原因沒有談攏。史某讓她把房子直接賣給他，她要史某補10萬元，史某沒同意。后史某說再給5萬元，考慮到不把房子賣給史某還要繼續(xù)付利息，她又付不起利息，史某還是會處置房產(chǎn)，拖久了就一分錢拿不到就同意了。簽合同時，她沒有看合同，且有的合同是空白的，不清楚80萬元合同和收條的事情。之后，她簡單提了一下還想贖回房產(chǎn)的事情，但史某根本沒有談回購的事情，所以80萬元合同不是回購合同。當(dāng)時還欠史某2期利息和本金，史某補交了5萬元，等于是以68.36萬元把房子買下來的。但因為房子里面有租客，史某就跟她商議確定以2000元每月價格讓她租下該房，所以史某給的5萬元現(xiàn)金中，支付了2000元租金，實際到手4.8萬元。后她又交了5000元租金給史某。當(dāng)時在場的人員有谷某、谷某1，谷某1好像是送了5萬元過來，并沒有跟史某說話，谷某在做什么不記得了，主要是史某在談，當(dāng)時大概是11月份左右。
24、被告人谷某1的供述證實：她是華鼎房產(chǎn)的法人，2015年，與弟弟史某開始從事房產(chǎn)抵押借款業(yè)務(wù)，史某在華鼎房產(chǎn)隔一間創(chuàng)立華鼎寄賣行，主要經(jīng)營實物抵押，現(xiàn)在主要做房產(chǎn)抵押。她主內(nèi)，負(fù)責(zé)手續(xù)辦理；史某主外，主抓業(yè)務(wù)。2017年7月中旬的一天午飯前，董某和幾個男子來店里說想做房產(chǎn)抵押貸款，她不記得董某一開始來說要用房產(chǎn)抵押貸款多少錢了，但應(yīng)該是數(shù)額較高所以就介紹過戶抵押業(yè)務(wù)，具體是誰介紹的不記得了。史某跟董某談的是60萬元，董某同意。史某告訴她這筆業(yè)務(wù)要收總貸額10%的服務(wù)費。她最后告知董某可貸款60萬元、月利息2%加1%左右管理費共3%左右利息、過戶稅費要其承擔(dān)、扣除10%服務(wù)費和第一期利息，最后到手大概46萬元左右，如贖回房子的話，過戶費也要由其承擔(dān)。如等個兩年再把房子贖回去，稅務(wù)部門就免收5%的增值稅，但要以80萬元來贖房子，董某都同意了。她草擬合同，史某與董某簽了2份80萬元、2份60萬元網(wǎng)簽合同，她準(zhǔn)備把董某的80萬元合同給她但不知道為什么她不要，60萬元合同因為是為避稅而做的所以一般不給客戶。她沒有跟董某介紹無法正常支付利息的事情，因為自己就是幫忙辦理過戶抵押手續(xù)，也沒有跟董某說如何回贖房產(chǎn)的事情。下午去房管局辦理過戶手續(xù)，她刷自己卡墊付相關(guān)過戶稅費，等過戶好后又返回華鼎房產(chǎn)店內(nèi)。他們又讓董某簽了60萬元借條、60萬元收條、80萬元收條各1張，她沒有將收條和借條給董某，董某也沒有找她要。簽好后，史某吩咐谷某扣除過戶稅費66568元、10%服務(wù)費和第一期利息1.8萬元左右，轉(zhuǎn)了46萬余元給董某。大概過了2個多月，董某和另外一個男的到公司來說要把房子贖回去，史某就說加5萬元讓董某把房子賣給他。之后史某打電話讓她幫忙按照約定草擬合同給他們簽字，她就回來給他們辦合同的。在他們簽字時，她拍下簽合同、交錢的視頻，想證明是自愿的，且錢也交過了。當(dāng)時谷某也在場，不過沒有參與交談。史某讓她轉(zhuǎn)5萬元給董某，是她安排谷某操作的，但具體錢是怎么給董某的不記得了。當(dāng)時史某和董某簽了2份存量房買賣居間合同，董某想在3年后將房子買回去，但史某說要按80萬元價格簽合同，董某同意了就簽了80萬元的合同。因為該房子有租客，董某跟史某有租房約定，每個月交給史某1500元租金。他項抵押和過戶抵押的區(qū)別主要是借款錢多錢少，他項抵押公司只能做房產(chǎn)價值的一半，過戶能做80-90%。董某房產(chǎn)是單獨所有，辦理過戶抵押不需要丈夫簽字。董某賣房子的話，如果買方全款付就不要夫妻共簽，要是貸款買方就需要。公司之前沒有做過過戶抵押。過戶抵押開始是誰說的不記得了，有可能是一開始跟董某談時史某說的。
25、被告人杜某2的供述證實：⑴2017年6月份，他以交2000元房租的方式加入百川金融公司，與張某1、陳某一起做貸款介紹業(yè)務(wù)。陳某說服務(wù)費一般是根據(jù)貸款額度來的，最少不低于3%，最多不超過10%，太高不符合規(guī)定。⑵為董某要貸款的事，經(jīng)他與劉某3聯(lián)系找到華鼎房產(chǎn)，后董某以過戶抵押方式借款60萬元，利息2.8分，介紹費為8%。董某之所以去做房貸，一部分應(yīng)該是為了償還之前的貸款，一部分是給張某1用。據(jù)他所知，張某1的目的就是騙董某的錢花，如果是正常男女朋友的話，是不會讓董某用過戶抵押的方式貸款的，過戶抵押房子基本上拿不回來了，期間還要支付高額的過戶費、利息。他知道過戶抵押明顯不合算，還不如賣房子，加上高額費用，董某就贖不回房子的，但她自己愿意，他也想賺介紹費就介紹了這筆業(yè)務(wù)。期間沒有聽誰勸過董某不要做這個業(yè)務(wù)。董某也不知道張某1、陳某和他收了服務(wù)費的事情。華鼎房產(chǎn)扣除各項費用后打了48000元給劉某3、468000余元給董某。張某1讓他留下找劉某3收服務(wù)費。他看到劉某3給了吳某5000元現(xiàn)金，給他30000元讓他回去自己分。這30000元錢，給了張某16000元，張某1又分別給了他和陳某各2000元；他私下給了陳某12000元。
26、被告人劉某3的供述證實：2017年6月份的一天，經(jīng)杜某2和陳某介紹，在確定董某貸款五六十萬元、不能讓家里人知道的情況后，他與吳某聯(lián)系，吳某說史某同意做這個生意，抵押貸款大概能做到50萬元，夫妻共簽的話能多貸一點。后吳某再次問了史某，說要想再多貸的話，只能夫妻共簽，要么只能過戶抵押，這樣能貸60萬元上下。他把情況告知杜某2。杜某2詢問服務(wù)費，他表示最多給他們5%，自己得3%，共收8%。杜某2同意并讓他保密，不要讓董某和身上有紋身的人知道這件事情。交易當(dāng)天，他就把陳某、杜某2、張某1、董某一起帶到華鼎房產(chǎn)，看到董某和史某談房子和過戶抵押的事情，史某說房子要過戶并說以月息2.8分來保留房子，過戶稅由董某承擔(dān)，有沒有介紹回贖房產(chǎn)的事情不記得了。他又跟董某說了過戶抵押并強調(diào)8個點服務(wù)費，董某同意后他就出去了。當(dāng)時谷某1也在場，不過是幫助辦理手續(xù)。談好后的當(dāng)天下午，董某、史某、谷某1等人就去房管局辦過戶。過戶后，大家回到華鼎房產(chǎn)又簽了幾份合同。史某安排會計給他和董某打款。其中，扣除過戶費、利息、服務(wù)費，給董某打了50萬元不到，給他打了4.8萬元，他分了6000元給吳某，給了30000元給杜某2，至于他們怎么分得不清楚。董某應(yīng)該不知道他們收服務(wù)費的事情，自己得1.2萬元。他知道過戶抵押不劃算，不到萬不得已不會有人愿意做，他做中介主要就是靠做業(yè)務(wù)賺服務(wù)費生活的，就沒有管那么多了。
原審法院認(rèn)為：被告人谷某1、杜某2、劉某3以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，其中被告人谷某1詐騙345887元，數(shù)額巨大，被告人杜某2、劉某3詐騙48000元，數(shù)額較大，三被告人的行為均構(gòu)成詐騙罪。被告人谷某1在與史某共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人杜某2、劉某3在共同犯罪中作用相當(dāng)，不宜劃分主從犯。被告人谷某1歸案后，如實交代了犯罪事實，雖在庭審中辯解自己沒有任何謀利的目的，自己的行為不構(gòu)成犯罪，但不影響其坦白的成立，依法可以從輕處罰。被告人杜某2、劉某3經(jīng)電話通知到案，歸案后如實交代了犯罪事實，雖在庭審中辯解自己的行為不構(gòu)成詐騙犯罪，但不影響其自首的成立，依法均可以從輕或減輕處罰。案發(fā)后，被告人杜某2退出全部違法所得，被告人劉某3退出部分違法所得，被害人董某對被告人谷某1、杜某2、劉某3的行為均予以諒解，對三被告人均可酌情從輕處罰。綜合三被告人各自具有的法定和酌定的量刑情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，對被告人谷某1適用緩刑沒有再犯罪的危險，且對其所居住社區(qū)沒有重大不良影響，決定對被告人谷某1從輕處罰并適用緩刑，對被告人杜某2、劉某3均從輕處罰。案經(jīng)原審法院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第七十二條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決：被告人谷某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。二、被告人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五千元。三、被告人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣五千元。四、被告人劉某3的違法所得一萬三千元，予以追繳。
杜某2上訴理由及其辯護人的辯護意見是：一審判決對杜某2的量刑過重。鑒于二審中，杜某2已自愿認(rèn)罪并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、愿意繳納罰金，且具有自首、積極退贓、取得了被害人諒解、初犯等減輕或從輕處罰的情節(jié)，請求二審法院在檢察機關(guān)的量刑建議基礎(chǔ)上對杜某2從輕處罰并適用緩刑。
劉某3的上訴理由及其辯護人的辯護意見是：一審判決對劉某3的量刑過重。鑒于二審中，劉某3已自愿認(rèn)罪并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，且具有自首、退出所有違法所得、取得了被害人諒解等減輕或從輕處罰的情節(jié)，請求二審法院在檢察機關(guān)的量刑建議基礎(chǔ)上對劉某3從輕處罰并適用緩刑。
出庭檢察員的出庭意見是：一審判決認(rèn)定事實清楚，適用法律準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。鑒于二審期間，查明上訴人劉某3已退出全部違法所得，上訴人杜某2、劉某3均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽訂了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，建議二審改判對杜某2在有期徒刑一年三個月至一年六個月的幅度內(nèi)量刑，并處罰金；對劉某3在有期徒刑一年三個月至一年七個月的幅度內(nèi)量刑，并處罰金。
經(jīng)審理查明：原判認(rèn)定上訴人杜某2、劉某3犯詐騙罪、數(shù)額較大的事實已被一審判決列舉的經(jīng)一審?fù)徟e證、質(zhì)證并認(rèn)證的相關(guān)證據(jù)證實。二審期間，二上訴人及其辯護人沒有提出影響案件事實認(rèn)定的新的證據(jù)并表示對原判認(rèn)定的事實沒有異議。故本院依法對一審判決認(rèn)定的事實和證據(jù)予以確認(rèn)。
另查明，2020年12月18日，上訴人杜某2在宣城市人民檢察院自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，二審期間，主動繳納一審判決所確定的罰金5000元。2020年12月18日，上訴人劉某3在宣城市人民檢察院自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，已退出全部違法所得。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、繳款憑證等。
二審?fù)徶?，劉?的辯護人提交了劉某3的宣城市中心醫(yī)院的出院記錄、病歷等，擬證明劉某3患有嚴(yán)重疾病，不適宜關(guān)押。
出庭檢察員的質(zhì)證意見是對其真實性不持異議。
本院經(jīng)審查認(rèn)為，該組證據(jù)與本案無關(guān)聯(lián)性，不予采信。
本院認(rèn)為：上訴人杜某2、劉某3以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物4800元，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。上訴人杜某2、劉某3在共同犯罪中作用相當(dāng)，不宜劃分主從犯。案發(fā)后，杜某2、劉某3經(jīng)公安機關(guān)電話通知到案，歸案后如實供述了犯罪事實，其行為構(gòu)成自首，依法均可以從輕或減輕處罰。案發(fā)后，上訴人杜某2、劉某3均已退出全部違法所得，取得了被害人的諒解，均可酌情從輕處罰。鑒于二審過程中，上訴人杜某2自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可在原判基礎(chǔ)上對其從寬處罰；主動履行一審判決所確定的財產(chǎn)刑，可酌情對其從輕處罰，但不適用緩刑。上訴人劉某3自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可在原判基礎(chǔ)上對其從寬處罰，一審判決后，退出剩余部分的違法所得，可酌情對其從輕處罰，但不適用緩刑。綜合考慮二上訴人所具有的量刑情節(jié)，決定在原判基礎(chǔ)上對二上訴人予以從輕處罰。上訴人杜某2及其辯護人、上訴人劉某3及其辯護人關(guān)于此節(jié)的辯護意見成立，本院依法予以采納。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項、第十五條、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：
一、維持宣城市宣州區(qū)人民法院（2019）皖1802刑初503號刑事判決主文的第一項，即：“一、被告人谷某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元?！?/p>
二、撤銷宣城市宣州區(qū)人民法院（2019）皖1802刑初503號刑事判決主文的第二、三、四項，即：“二、被告人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五千元。三、被告人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣五千元。四、被告人劉某3的違法所得一萬三千元，予以追繳。”
三、上訴人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣五千元（已繳納）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年9月28日起至2021年11月30日止。）
四、上訴人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣五千元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日；罰金于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審判長 王劍群
審判員 劉 燕
審判員 潘成鵬
二〇二〇年十二月二十二日
