案??由 貸款詐騙
案??號(hào) （2020）皖18刑終144號(hào)
安徽省宣城市中級(jí)人民法院刑事判決書
(2020)皖18刑終144號(hào)
安徽省宣城市宣州區(qū)人民法院審理安徽省宣城市宣州區(qū)人民檢察院指控原審被告人谷某1、杜某2、劉某3犯詐騙罪一案，于2020年9月15日作出（2019）皖1802刑初503號(hào)刑事判決。原審被告人杜某2、劉某3不服，提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2020年12月21日公開開庭審理了本案。安徽省宣城市人民檢察院指派檢察員解兵、檢察員助理袁萌璐出庭履行職務(wù)，上訴人杜某2及其辯護(hù)人儲(chǔ)有雷、凌楓，上訴人劉某3及其辯護(hù)人張軍到庭參加訴訟。因原審被告人谷某1未提出上訴，亦未要求出庭或被申請(qǐng)出庭，本院依法不再傳喚其到庭。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原審法院經(jīng)審理查明：2017年6、7月份，經(jīng)張某1、陳某（均另案處理）唆使，董某欲用其名下婚前單獨(dú)所有的位于宣城市宣州區(qū)房屋（以下簡(jiǎn)稱《通和紫金城房屋》）作抵押借款。被告人杜某2、劉某3及陳某、張某1為騙取董某錢款，虛構(gòu)“行業(yè)規(guī)矩”、“服務(wù)費(fèi)”名目，以介紹貸款為幌子，在明知“過(guò)戶抵押”會(huì)導(dǎo)致通和紫金城房屋被過(guò)戶且負(fù)擔(dān)高額費(fèi)用而董某無(wú)力償還的情況下，經(jīng)吳某聯(lián)系將董某介紹至史某（另案處理）處辦理“過(guò)戶抵押”借款。被告人劉某3向董某索要借款金額8%的“服務(wù)費(fèi)”，并應(yīng)被告人杜某2及陳某請(qǐng)求，向董某隱瞞被告人杜某2及陳某參與分配“服務(wù)費(fèi)”的事實(shí)。
同年7月24日，被告人杜某2、劉某3及張某1、陳某將董某帶至史某、被告人谷某1經(jīng)營(yíng)的位于宣城市區(qū)“華鼎房產(chǎn)”店內(nèi)。史某、被告人谷某1利用董某急需借款的心理，以借款額度較高為由，以借款60萬(wàn)元為餌，以“過(guò)戶抵押”放貸方式為幌，隱瞞“過(guò)戶抵押”回贖費(fèi)用承擔(dān)及無(wú)法還款后果，誘騙董某辦理“過(guò)戶抵押”借款，并虛構(gòu)“行業(yè)規(guī)矩”要求董某承擔(dān)通和紫金城房屋過(guò)戶費(fèi)、“服務(wù)費(fèi)”及對(duì)應(yīng)借款利息。后董某簽訂以60萬(wàn)元將通和紫金城房屋出售給史某的《存量房房屋買賣合同》、60萬(wàn)元借條及對(duì)應(yīng)收條，并將通和紫金城房屋過(guò)戶至史某名下。期間，被告人谷某1根據(jù)史某安排制作上述交易合同、借條等材料并辦理過(guò)戶登記手續(xù)。被告人谷某1共制作3份《存量房房屋買賣合同》，其中提交至宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心的合同與史某、谷某1保管的2份合同中關(guān)于通和紫金城房屋過(guò)戶稅費(fèi)承擔(dān)記載不一致，且未將上述合同、借條交付董某。后史某安排員工將“服務(wù)費(fèi)”48000元轉(zhuǎn)至被告人劉某3賬戶，另扣除通和紫金城房屋過(guò)戶費(fèi)用66588元、第一期利息16800元，將余款468612元轉(zhuǎn)至董某賬戶。上述“服務(wù)費(fèi)”被被告人杜某2、劉某3及張某1、陳某等人瓜分，其中被告人杜某2分得14000元，被告人劉某3分得18000元。
同年11月份的一天，董某歸還1期利息后即無(wú)力承擔(dān)上述巨額債務(wù)和高額利息，遂與劉某達(dá)成稅前80萬(wàn)元出售通和紫金城房屋的協(xié)議。董某、劉某至宣城市華鼎房產(chǎn)青年路店內(nèi)，欲與史某商量賣房還款事宜。史某利用通和紫金城房屋已在其名下的優(yōu)勢(shì)，拒絕辦理過(guò)戶手續(xù)，致使董某、劉某交易未果。后史某以省去過(guò)戶費(fèi)為幌，利用董某無(wú)力還款的困境，誘騙董某其以補(bǔ)價(jià)5萬(wàn)元的條件購(gòu)買通和紫金城房屋。被告人谷某1根據(jù)史某安排擬定2份成交價(jià)為80萬(wàn)元的《存量房買賣居間合同》及對(duì)應(yīng)收條，讓董某簽字。因無(wú)法立即交房，董某以2000元每月租金的條件向被告人史某承租通和紫金城房屋，被告人史某扣除第一個(gè)月租金后向董某支付48000元。經(jīng)鑒定，通和紫金城房屋2017年7月24日的價(jià)格為838699元。至2018年3月1日，董某已支付7000元租金給被告人史某。
2018年4月3日，被告人谷某1被公安機(jī)關(guān)抓獲；同年4月12日、4月19日，被告人杜某2、劉某3經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知先后到案；三被告人歸案后均交代了犯罪事實(shí)。
2018年4月18日、5月8日，被告人劉某3、杜某2分別退出違法所得5000元、20000元，均已發(fā)還董某。
2019年4月29日、5月31日，董某先后出具對(duì)被告人杜某2、史某、谷某1、劉某3的諒解書。同年6月2日，董某與史某簽訂協(xié)議，董某支付史某56萬(wàn)元，史某將涉案房屋過(guò)戶給董某。
受原審法院委托，宣城市宣州區(qū)司法局根據(jù)被告人谷某1所在社區(qū)及司法所的調(diào)查走訪，出具了一份《調(diào)查評(píng)估意見書》，認(rèn)為谷某1符合社區(qū)矯正條件，同意對(duì)其適用社區(qū)矯正。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、受案登記表、立案決定書證實(shí)：本案由被害人董某報(bào)案，公安機(jī)關(guān)經(jīng)審查于2018年3月19日立案?jìng)刹椤?/p>
2、戶籍信息證實(shí)：被告人谷某1、杜某2、劉某3的身份等基本信息。
3、到案情況說(shuō)明證實(shí)：2018年4月3日，被告人谷某1被公安機(jī)關(guān)抓獲；同年4月12日、4月19日，被告人杜某2、劉某3經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知先后到案。
4、宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心宣不動(dòng)產(chǎn)函[2018]7號(hào)《關(guān)于宣城市公安局宣州分局提供工作協(xié)助的復(fù)函》、宣不動(dòng)產(chǎn)函[2019]15號(hào)《關(guān)于市公安局宣州分局函詢問(wèn)題的復(fù)函》、宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“皖南農(nóng)商行”）《關(guān)于協(xié)助宣城市公安局宣州分局查詢的回復(fù)函》、中國(guó)銀行股份有限公司宣城分行個(gè)人貸款金融部（以下簡(jiǎn)稱“宣城中行”）《關(guān)于對(duì)宣城市公安局宣州分局協(xié)查的復(fù)函》證實(shí)：宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心對(duì)房產(chǎn)抵押辦理流程的答復(fù)，說(shuō)明房產(chǎn)抵押的概念、辦理流程及材料、需要哪些人簽字及代辦情況。其中，若產(chǎn)權(quán)證書共有方式明確記載為單獨(dú)所有，在辦理轉(zhuǎn)移、抵押登記等業(yè)務(wù)時(shí)不需要夫妻雙方到場(chǎng)、共同簽字；房產(chǎn)抵押時(shí)，所擔(dān)保的債權(quán)最高不能超出該不動(dòng)產(chǎn)的協(xié)商議定價(jià)值；因收繳稅費(fèi)不屬于該中心法定職責(zé)，經(jīng)咨詢稅務(wù)部門得知，如為個(gè)人住宅房的二手房過(guò)戶，則買方需繳納契稅，賣方需繳納個(gè)人所得稅、增值稅（賣方購(gòu)房滿兩年可減免增值稅，購(gòu)房滿五年且唯一住房的可減免個(gè)人所得稅。）。皖南農(nóng)商行、宣城中行、宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心關(guān)于涉案房屋出售、抵押、貸款相關(guān)事宜回復(fù)。其中，皖南農(nóng)商行和宣城中行復(fù)函中均明確：該行在辦理二手房按揭貸款、抵押貸款時(shí)，買方、賣方、抵押人均需要提交夫妻雙方身份證、戶口本、結(jié)婚證、房產(chǎn)證，已婚夫妻需要夫妻共同簽字，均以辦貸款時(shí)的婚姻狀況為準(zhǔn)，與是否婚前財(cái)產(chǎn)無(wú)關(guān)。宣城中行要求是夫妻雙方均需到現(xiàn)場(chǎng)簽字。
5、扣押決定書及清單、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書及董某銀行賬戶流水證實(shí)：2018年4月3日，公安機(jī)關(guān)扣押史某黑色蘋果Ｘ手機(jī)一部；轉(zhuǎn)賬記錄顯示2017年12月15日、2018年1月20日、3月1日先后收到董某2000元、2000元、3000元。董某尾號(hào)8619賬戶2017年7月24日收到谷某468612元。
6、借條、合同、完稅證明、調(diào)取證據(jù)通知書、不動(dòng)產(chǎn)交易記錄、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書等證實(shí)：董某與史某、華鼎房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱華鼎經(jīng)紀(jì)公司）之間往來(lái)交易情況。
⑴借條：2017年7月24日，董某出具借款60萬(wàn)元用于生意周轉(zhuǎn)的借條一份，借款期限從當(dāng)日起算。借款期限內(nèi)月利息為2%，此外還應(yīng)按合同借款金額的0.8%向出借方支付管理服務(wù)費(fèi)，合計(jì)為每月16800元。逾期10天不還，借款人自愿支付借款本金20%作為違約金給出借人；若逾期30天不還，則按照本金8‰每天計(jì)算違約金。借款人以通和紫金城Ｂ36幢701室做抵（質(zhì)）押，借款抵押若逾期10天沒付息或沒還款，借款抵押人視為放棄對(duì)該產(chǎn)權(quán)處置權(quán)，交由委托人處置變賣此房產(chǎn)。出售此房產(chǎn)后所得款，除歸還借款抵押人借款后，余額退還給借款人。同日，董某在收到史某60萬(wàn)元現(xiàn)金的收條上簽字。以上協(xié)議無(wú)出借人信息。鉛筆標(biāo)注：房產(chǎn)證在史某處。
⑵華鼎經(jīng)紀(jì)公司《存量房買賣居間合同》2個(gè)版本各2份，均1份完整1份僅雙方簽字及價(jià)款有記錄。
①2017年7月20日完整合同記載，甲方董某以80萬(wàn)元價(jià)格出售給乙方史某宣城市通和紫金城Ｂ36幢701室房屋，房款以一次性付款方式付清，并約定在同年7月30日以前辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶或委托公證手續(xù)，乙方收到宣城市房地產(chǎn)權(quán)屬交易與登記受理清單或公證簽字后，將80萬(wàn)元一次性支付給甲方。過(guò)戶所產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用都由買方承擔(dān)，甲方凈得80萬(wàn)元。該房屋買賣成交后應(yīng)按照合同成交金額1%付給華鼎房產(chǎn)公司中介服務(wù)費(fèi)，由乙方承擔(dān)，在合同生效后一次性付清。辦理二手房按揭代辦、評(píng)估費(fèi)用均由乙方承擔(dān)。另雙方約定：買賣雙方約定此房一次性付清全款；買方承諾以2000元月租金繼續(xù)給賣方居??；賣方承諾為了少交稅額，在網(wǎng)簽合同時(shí)將成交價(jià)改為60萬(wàn)元，實(shí)際成交價(jià)以本合同為準(zhǔn)。該合同由董某、史某簽名，華鼎經(jīng)紀(jì)公司蓋章。合同標(biāo)注銷售顧問(wèn)陸某，貸款過(guò)戶經(jīng)理谷某1。另有同日有董某、史某簽名按印的僅有房屋價(jià)款80萬(wàn)元的空白合同。
②2017年7月24日簽訂的2份《存量房買賣合同》內(nèi)容一致，對(duì)應(yīng)合同分別附董某出具收到史某60萬(wàn)元、80萬(wàn)元購(gòu)房全款收條各一張。其中60萬(wàn)元收條所附合同三方人員均簽字、蓋章；80萬(wàn)元收條所附合同無(wú)經(jīng)紀(jì)公司蓋章。買方史某、賣方董某、經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)華鼎經(jīng)紀(jì)公司（經(jīng)紀(jì)人員谷某1、谷怡）簽訂三方合同，約定董某將通和紫金城房屋賣予史某，上述房屋無(wú)他項(xiàng)權(quán)利、無(wú)租約，一次性支付價(jià)款；房屋過(guò)戶涉及的稅費(fèi)由賣方全部承擔(dān)，雙方約定2017年8月24日交房。
③2017年7月24日，史某繳納上述合同房屋買賣契稅共66568元。附董某身份證及戶口本成員復(fù)印件。
④房產(chǎn)證復(fù)印件背面手寫數(shù)字：借款65萬(wàn)×0.3元／月=19500元／月；2017年7月至2018年4月共9個(gè)月，19500*9=175500元；契稅完稅證明：實(shí)繳稅額66588+175500=242088元。到2018年4月1日為止。
⑤宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心查詢顯示：2017年7月24日，權(quán)利人史某、義務(wù)人董某提交不動(dòng)產(chǎn)易與登記申請(qǐng)表；同年8月4日，該中心經(jīng)審核給予史某通和紫金城房屋產(chǎn)權(quán)登記。該登記所附《存量房買賣合同》與此前摘錄的2017年7月24日合同內(nèi)容基本一致，但關(guān)于房屋過(guò)戶所涉及稅費(fèi)確定由買方全部承擔(dān)。該登記所附董某不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證，記載“此證系補(bǔ)發(fā)，原證遺失。”偵查機(jī)關(guān)已通知宣城市不動(dòng)產(chǎn)登記中心對(duì)涉案財(cái)物凍結(jié)。
7、調(diào)取證據(jù)通知書、宣城市華鼎寄賣行檔案材料證實(shí)：2017年11月22日，史某申請(qǐng)對(duì)宣城市華鼎寄賣行變更經(jīng)營(yíng)范圍，由中介日用舊貨調(diào)劑服務(wù)增加房產(chǎn)中介服務(wù)。
8、扣押決定書及發(fā)還清單、諒解書等證實(shí)：2018年4月18日、5月8日，劉某3、杜某2先后退出5000元、20000元，先后發(fā)還董某。2019年4月29日，董某出具諒解書一份，表示對(duì)杜某2予以諒解；2019年5月31日，董某分別出具諒解書，對(duì)劉某3、史某、谷某1予以諒解。同年6月2日，董某與史某簽署協(xié)議，約定史某在協(xié)議簽訂一周內(nèi)將涉案房屋過(guò)戶給董某，董某支付史某56萬(wàn)元（含此次過(guò)戶費(fèi)）；過(guò)戶后董某退還史某支付的30萬(wàn)元保證金，若董某出具諒解書，史某不能按時(shí)過(guò)戶，則無(wú)權(quán)要求退還30萬(wàn)元保證金。同日，史某、董某向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)解凍通和紫金城房屋以便過(guò)戶。
9、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單及照片等證實(shí)：2018年4月3日9時(shí)50分至13時(shí)51分，公安人員對(duì)宣州區(qū)澄江南路12號(hào)華鼎房產(chǎn)公司進(jìn)行搜查并扣押涉案相關(guān)物品，包括電腦、與董某相關(guān)借款、房屋買賣合同等。其中，華鼎經(jīng)紀(jì)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照顯示系有限責(zé)任公司，法定代表人谷某1，經(jīng)營(yíng)范圍包括房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、信息咨詢、二手房買賣、汽車租賃，登記時(shí)間為2017年4月11日。
10、辨認(rèn)筆錄及照片證實(shí)：陳某辨認(rèn)出谷某1就是于2017年7月24日在華鼎房產(chǎn)店內(nèi)轉(zhuǎn)錢給董某的人。
11、價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書證實(shí)：通和紫金城房屋，2017年7月24日的價(jià)格為838699元，單價(jià)為6577元/平方米；2017年11月的市場(chǎng)價(jià)格為865096元，單價(jià)6784元／平方米。
12、調(diào)查評(píng)估意見書證實(shí)：谷某1符合社區(qū)矯正條件，宣州區(qū)司法局同意對(duì)其適用社區(qū)矯正。
13、證人史某的證言及接受證據(jù)材料清單、銀行流水等證實(shí)：⑴他與大姐谷某1合伙經(jīng)營(yíng)華鼎寄賣行、青年路華鼎房產(chǎn)、大唐御苑華鼎房產(chǎn)，分別由他和谷某1、吳某負(fù)責(zé)。寄賣行沒有做房產(chǎn)抵押的資質(zhì)。過(guò)戶抵押是一種行業(yè)內(nèi)的規(guī)矩。過(guò)戶抵押實(shí)際也是抵押的一種方式，客戶先把房子過(guò)戶給他們公司，公司每個(gè)月收取利息，只要客戶按時(shí)付利息，就會(huì)為其保留房產(chǎn)，如果客戶不付利息，那他們就要跟客戶去談，可以贖房，也可以賣房，只要把本金和利息給他們就行了，剩下的錢退給客戶。在這期間產(chǎn)生的過(guò)戶稅費(fèi)客戶自行承擔(dān)。過(guò)戶抵押對(duì)公司來(lái)說(shuō)很合算，不僅完全規(guī)避了公司的風(fēng)險(xiǎn)，還可以賺到更多的錢，但對(duì)于抵押人來(lái)說(shuō)不合算，因?yàn)閬?lái)回兩道過(guò)戶費(fèi)都是客戶自己承擔(dān)，加上月利息和服務(wù)費(fèi)，肯定是不利于他們的。他做生意肯定是想賺更多的錢，所以就做了這筆生意。董某的房子是個(gè)人所有的全款房，辦理抵押貸款不需要夫妻雙方共同簽字。與董某的交易之所以從抵押貸款談到過(guò)戶抵押，是因?yàn)槎衬沁呝J款金額大，只能用過(guò)戶抵押。至于沒有在合同上注明若董某無(wú)力贖回房產(chǎn)后，房產(chǎn)剩余價(jià)值仍退給董某，是因?yàn)椴粚I(yè)。他在辦手續(xù)時(shí)沒有告訴董某如果無(wú)法正常支付利息的后果。
⑵2017年7、8月份，吳某給他看了董某的一套房子不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證問(wèn)能貸多少錢，他說(shuō)如果對(duì)方錢拿的少，就做抵押貸款，能貸30-40萬(wàn)元；要是錢多，就做過(guò)戶抵押，能拿到房?jī)r(jià)80-90%，董某的房子當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格是70多萬(wàn)元，扣掉20%即60萬(wàn)元，月利息3%。后來(lái)吳某跟董某怎么談得不清楚，吳某又打電話來(lái)說(shuō)利息能不能便宜點(diǎn)，他說(shuō)可以降到2.8%。后來(lái)吳某說(shuō)董某同意貸60萬(wàn)元。7月24日，吳某打電話說(shuō)董某要來(lái)辦房子過(guò)戶抵押，他打電話讓谷某1準(zhǔn)備買賣合同，并和谷某1、董某一行人到了房管局辦過(guò)戶手續(xù)。董某把房產(chǎn)證給谷某1去交過(guò)戶稅，因?yàn)榉孔記]滿2年要交營(yíng)業(yè)稅共6萬(wàn)多元，他跟董某說(shuō)了過(guò)戶稅比較高，需要她來(lái)承擔(dān)，問(wèn)她要不要辦理過(guò)戶，董某說(shuō)不要緊。之后谷某1就到窗口交了稅，他與董某簽了三份合同。其中，房管局留一份，因?yàn)楫?dāng)時(shí)董某在接電話，谷某1就把剩下2份合同帶回公司了。回到青年路華鼎寄賣行后，董某簽了60萬(wàn)元的借款合同、60萬(wàn)元收條。因?yàn)橹霸诜抗芫趾灪贤瑫r(shí)沒有注意，回來(lái)后谷某1就把買賣合同中過(guò)戶費(fèi)由買方承擔(dān)改成賣方承擔(dān)了，這都是從做生意角度考慮的。他跟會(huì)計(jì)谷某和谷某1說(shuō)將60萬(wàn)元打錢給董某，但要扣除6萬(wàn)多元營(yíng)業(yè)稅、1個(gè)月利息1.68萬(wàn)元及服務(wù)費(fèi)，董某實(shí)際拿到46.8萬(wàn)元。服務(wù)費(fèi)是吳某跟他談好的說(shuō)要收3%，但后來(lái)怎么變成8%就不清楚了。劉某3之前也因?yàn)檫@個(gè)事情聯(lián)系過(guò)他，因吳某已經(jīng)說(shuō)過(guò)了就回絕了。2017年11月份左右，董某沒有按規(guī)定還利息，他打電話給董某要她還錢，要么還60萬(wàn)元本金，要么給利息，如果不按時(shí)支付利息就要收回房子，但董某說(shuō)沒有錢付，他讓她到店里來(lái)談。第二天早上，董某帶了一個(gè)買她房子的人來(lái)了，說(shuō)那個(gè)人要出72萬(wàn)元買她的房子，讓他配合辦過(guò)戶手續(xù)，他讓那人先打60萬(wàn)元過(guò)來(lái)，那人要先過(guò)戶，所以沒有談好。后他打電話給董某說(shuō)房子賣給別人不如賣給他，還少一道營(yíng)業(yè)稅，他再補(bǔ)5萬(wàn)元。董某當(dāng)時(shí)同意了，與之前來(lái)的那男子回到店里。史某說(shuō)再給她5萬(wàn)元，這個(gè)房子就算賣給他了。董某說(shuō)這個(gè)房子還是要買回去的，他說(shuō)自己兒子正好在上宣中，3年后畢業(yè)到時(shí)再買回去，但不能以65萬(wàn)元而應(yīng)該以80萬(wàn)元。董某同意了，又提出該房現(xiàn)在有學(xué)生租住到2018年6月，她每個(gè)月收1500元房租，史某就以1500元／2000元月租返租給董某，并讓谷某和谷某1給董某5萬(wàn)元，讓董某打了5萬(wàn)元收條，谷某1和谷某是否按照他意思辦理不清楚。房租董某以1500元每月支付給他。當(dāng)時(shí)谷某1也在場(chǎng)，她負(fù)責(zé)根據(jù)洽談情況草擬了2份80萬(wàn)元的房產(chǎn)買賣合同即回購(gòu)合同、80萬(wàn)元收條。至于合同買賣方為何是史某、董某，而日期為何是2017年7月24日，都是為了與之前簽的合同保持一致使交易看起來(lái)更合理而為。谷某1幫忙準(zhǔn)備了合同給董某簽字，就是為董某回購(gòu)房子做準(zhǔn)備的，因?yàn)檎労玫幕刭?gòu)價(jià)格就是80萬(wàn)元。按理說(shuō)這個(gè)房子已經(jīng)賣給史某，董某出具的借條和收條都應(yīng)該在簽80萬(wàn)元合同時(shí)給她或當(dāng)面撕掉，當(dāng)時(shí)也是準(zhǔn)備給她的，但她忘記帶走了，后來(lái)也讓她來(lái)拿，但她都沒來(lái)。史某提交郵儲(chǔ)尾號(hào)8066賬戶流水，其中標(biāo)注2017年11月3日柜面取現(xiàn)47000元。
14、證人張某1的證言證實(shí)：2016年底，他和陳某等人共同出資在宣城市區(qū)創(chuàng)業(yè)中心租賃一間房子，成立百川金融公司，但未向有關(guān)部門進(jìn)行登記注冊(cè)，沒有營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2017年6月，杜某2加入百川金融公司。他們就是幫別人介紹貸款，然后收取客戶的中介服務(wù)費(fèi)用，一般收取10%。他和陳某給董某辦理了三次貸款，還有就是找人把董某的房產(chǎn)過(guò)戶抵押給華鼎房產(chǎn)的史某。
2017年6、7月的一天，董某說(shuō)她辦補(bǔ)習(xí)班還需要錢，還要還錢給同事何靜，另外他說(shuō)想跟她借錢買車，以及想找她借錢擴(kuò)大公司規(guī)模、放空放等，董某提出想用她名下的全款房貸款。他和陳某、杜某2商量找人打聽一下房子抵押的事。因董某的房產(chǎn)證被她父親收起來(lái)了，他和陳某還陪董某去補(bǔ)辦了房產(chǎn)證。后經(jīng)杜某2聯(lián)系胖子（劉某3），他們一起到華鼎房產(chǎn)。在去華鼎房產(chǎn)路上，他偷偷找胖子要返點(diǎn)，胖子答應(yīng)給他們3%。后史某和谷某1直接把他們帶到房管局，在那里他才知道董某要做房產(chǎn)過(guò)戶抵押。他當(dāng)時(shí)還跟她說(shuō)不要做，還要交那么多稅和利息，但董某沒聽他的話。手續(xù)辦完后，對(duì)方給董某打款468000元。這次扣除了8%的服務(wù)費(fèi)，他收了6000元，陳某、杜某2等人也收了服務(wù)費(fèi)，但不知多少。董某知道要收服務(wù)費(fèi)，但不知道他和陳某、杜某2也拿了服務(wù)費(fèi)。
15、證人陳某的證言證實(shí)：2016年下半年，他和張某1等人共同出資在宣城市區(qū)創(chuàng)業(yè)中心租賃一間房子，成立百川金融公司，但未向有關(guān)部門申請(qǐng)登記。百川金融公司是一個(gè)中介公司，就是通過(guò)介紹客戶貸款，包括到小額貸款公司貸款、在網(wǎng)上ＡＰＰ貸款、到銀行辦理信用貸款，從中獲取介紹費(fèi)，一般收取1%至10%的介紹費(fèi)。后杜某2也加入百川金融公司。2017年6月的一天，他和張某1對(duì)董某說(shuō)想把現(xiàn)在的生意做大一點(diǎn)，搞點(diǎn)實(shí)體，還想再做一些放款的業(yè)務(wù)，而且他們都想買車，想找她借錢。董某說(shuō)她辦補(bǔ)習(xí)班投資還要錢，之前幫她介紹貸款背了不少債，每個(gè)月還要還萬(wàn)把塊錢的利息，自己也需要錢，他們商量還是為她貸款。因董某之前貸了好幾次款，征信也不太好，所以貸款肯定不容易。董某跟張某1說(shuō)她在名下通和紫金城有一套全款房。他和杜某2找到劉某3，問(wèn)能否貸到款。后劉某3回復(fù)說(shuō)大概能貸到60萬(wàn)元左右。同年7月24日上午，他和張某1陪董某拿了補(bǔ)辦的房產(chǎn)證后，帶上杜某2去青年路找劉某3一起到華鼎房產(chǎn)。史某與董某他們談房子的事，他記得利息是2分多，服務(wù)費(fèi)之前談好的是8%。當(dāng)日下午，他和張某1、杜某2、董某及史某、谷某1、吳某、劉某3等人去了房管局。從房管局回到華鼎房產(chǎn)店里，他才知道董某是將房產(chǎn)做的過(guò)戶抵押，史某、谷某1給董某46萬(wàn)多元。至于董某為何要將房產(chǎn)過(guò)戶抵押，他不清楚。后他和杜某2每人分了12000元，給了張某16000元，張某1不知道他和杜某2分了錢，就給他和杜某2每人2000元。
16、證人谷某的證言及接受證據(jù)材料清單（網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬匯款電子回單）證實(shí)：2017年3月開始，他在華鼎寄賣行做會(huì)計(jì)。2017年7、8月的一天早上，董某帶了四五個(gè)人到華鼎房產(chǎn)公司，董某與史某達(dá)成將房產(chǎn)過(guò)戶抵押借款60萬(wàn)元協(xié)議。董某在公司跟史某打了一張60萬(wàn)元的借條，之后兩幫人就到房管局去了?；貋?lái)后，史某就讓他打60萬(wàn)元到董某的賬戶上，扣去房屋過(guò)戶稅66000多元及下一個(gè)月2.8分的利息16800元。自他上班以來(lái)，像董某這種過(guò)戶抵押只有這么一次。他在算錢時(shí)，跟董某一起來(lái)的一個(gè)男青年讓他轉(zhuǎn)48000元到一個(gè)叫劉某3的賬戶上。他通過(guò)自己皖南農(nóng)村信用社的尾號(hào)3522賬戶分別轉(zhuǎn)了468612元到董某工商銀行尾號(hào)8619賬戶上、48000元到劉某3中國(guó)銀行尾號(hào)4409賬戶上。
17、證人吳某的證言證實(shí)：2017年7月份，經(jīng)劉某3介紹，他給華鼎房產(chǎn)中介公司介紹了一筆過(guò)戶抵押業(yè)務(wù)，客戶董某以房產(chǎn)過(guò)戶抵押方式向公司借款60萬(wàn)元，史某扣除利息、服務(wù)費(fèi)和過(guò)戶費(fèi)后向董某支付46.8萬(wàn)余元。劉某3讓他們公司代扣8%的服務(wù)費(fèi)。事后，劉某3給他5000元好處費(fèi)。公司以前沒有做過(guò)過(guò)戶抵押貸款業(yè)務(wù)，他覺得正常人不會(huì)辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)，一來(lái)一回董某至少損失20萬(wàn)元。
18、證人潘某的證言證實(shí)：2017年下半年，應(yīng)董某要求，他請(qǐng)劉某幫董某贖回她抵押在史某處的通和紫金城房屋。董某的房子當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)應(yīng)該有80萬(wàn)元，等于說(shuō)過(guò)戶抵押后還有20萬(wàn)元的剩余價(jià)值。劉某同意以市場(chǎng)價(jià)大概80萬(wàn)元買董某房子，劉某先花60萬(wàn)元把房子贖回去，再把過(guò)戶稅費(fèi)付了，最后再給董某補(bǔ)14萬(wàn)元左右。劉某不收董某利息，最多幫她保留房子2年。2017年11月份一天下午，他和董某、劉某一起到華鼎房產(chǎn)。董某跟史某說(shuō)要贖房子，要求把房子過(guò)戶給劉某，劉某補(bǔ)差價(jià)給董某。但商談未果。在回去的路上，史某又打電話給他，說(shuō)再補(bǔ)5萬(wàn)元把房子賣給史某，他問(wèn)董某可能接受，當(dāng)時(shí)董某也是被逼無(wú)奈就與他一起回到華鼎房產(chǎn)。史某和董某在里面談，后來(lái)董某好像還跟他們簽了合同，具體什么合同不清楚。董某出來(lái)對(duì)他說(shuō)史某給了她現(xiàn)金，具體是不是5萬(wàn)元不清楚，還說(shuō)在交房前只要付給史某每個(gè)月2000元租金，史某是不會(huì)處置房產(chǎn)的，但董某要再買回房子具體花多少錢不清楚。
19、證人劉某的證言證實(shí)：2017年11月份一天，潘某對(duì)他說(shuō)其有個(gè)朋友房子要賣、價(jià)格也劃算大概127平方，大概賣七八十萬(wàn)元，不過(guò)房子已經(jīng)以60萬(wàn)元抵押了，想讓他先拿60萬(wàn)元把房子贖回來(lái)過(guò)戶到他名下，再把剩下錢給其朋友。他覺得很劃算就打算進(jìn)一步了解一下。他和衛(wèi)某、潘某跟董某約好一起去華鼎房產(chǎn)問(wèn)問(wèn)情況。后因史某不同意而未果。證人衛(wèi)某的證言印證了上述事實(shí)。
20、證人陸某、刁某、龔某、許某、謝某、錢某的證言均證實(shí)：他們是華鼎房產(chǎn)的工作人員。他們出資支付董某借款并獲取利息。其中，陸某表示公司就辦理過(guò)董某一筆過(guò)戶抵押，與她一起來(lái)的二個(gè)小年輕肯定是騙董某的錢。
21、證人汪某的證言證實(shí)：經(jīng)客戶史某委托，他對(duì)董某所有的通和紫金城房屋進(jìn)行了評(píng)估，該房的抵押價(jià)值為70.9萬(wàn)元，因他沒有評(píng)估師的資質(zhì)，他做出的《房地產(chǎn)抵押估價(jià)報(bào)告》是交由總公司博文房地產(chǎn)評(píng)估造價(jià)集團(tuán)有限公司審核后再以總公司名義出具的，他所在的分公司是沒有權(quán)利出具評(píng)估報(bào)告的。由于他們公司做的是抵押價(jià)值評(píng)估，而宣州區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心做的評(píng)估是市場(chǎng)交易價(jià)格，抵押價(jià)值肯定小于市場(chǎng)價(jià)值。房產(chǎn)價(jià)格水分很大，里面有很多不可控因素。宣州區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心所做的評(píng)估價(jià)格是在合理范圍內(nèi)的。
22、證人張某2的證言證實(shí)：他是做金融方面的生意，從事空放、抵押貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)。服務(wù)費(fèi)就是中介人介紹客戶到放款公司去貸款的服務(wù)費(fèi)用，是由需要貸款的客戶來(lái)出的。如信用貸款，也就是空放（無(wú)抵押貸款），中介人向客戶收3%的點(diǎn)，公司還會(huì)返2%-3%的點(diǎn)給中介人。如果是抵押貸款，一般在8%左右，客戶出，公司不返點(diǎn)給中介人。他給公司定的是最多代收5%的服務(wù)費(fèi)。2016年6月份以后，房管部門出臺(tái)了相應(yīng)的政策，只有不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證或者房產(chǎn)證和土地證二合一才能進(jìn)行抵押登記，但很多客戶房子都不是全款房，他們房產(chǎn)證都抵押在銀行或者只有房產(chǎn)證沒有土地證，所以辦不了抵押登記，在此情況下也就不敢隨便放錢，為了保障自己利益，所以就產(chǎn)生了過(guò)戶抵押。過(guò)戶抵押也是抵押的一種方式，需要將房子先過(guò)戶到公司名下再支付貸款給客戶，只要客戶正常支付利息公司就會(huì)保留房子。不過(guò)客戶將房子過(guò)戶之后贖回去產(chǎn)生的2道過(guò)戶稅費(fèi)都需要客戶承擔(dān)。僅做抵押登記的他項(xiàng)抵押一般可以做到房子剩余價(jià)值的6.5-7成，但過(guò)戶抵押一般可以做到8-8.5成。不管房產(chǎn)是婚前財(cái)產(chǎn)還是婚后財(cái)產(chǎn)，公司只看不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證上是否單獨(dú)所有，只要單獨(dú)所有就不管婚前婚后，都不需要夫妻共簽。在跟客戶介紹過(guò)戶抵押時(shí)，主要是把過(guò)戶稅跟客戶講清楚，因?yàn)閬?lái)回2道過(guò)戶稅都需要客戶承擔(dān)。如果客戶無(wú)力贖回房產(chǎn)或支付利息，公司就會(huì)和客戶談，客戶要賣房子就配合，除去本金和利息剩下的錢還給客戶，且這種情況下不用再支付過(guò)戶費(fèi)，因?yàn)橐话愣际怯少I方承擔(dān)。通河紫禁城房屋127平方的房子在2017年7月份左右的市場(chǎng)價(jià)值，只要不是回遷房，毛坯每個(gè)平方應(yīng)該是6700至7500元之間，總價(jià)應(yīng)該在80萬(wàn)元以上，且房?jī)r(jià)一直在漲。證人湛某、王某的證言基本印證了上述事實(shí)。
23、被害人董某的陳述證實(shí)：2017年5月，她通過(guò)網(wǎng)上的廣告找到百川金融公司的張某1、陳某，讓他們幫她貸款。2017年6、7月份的一天，張某1、陳某對(duì)她說(shuō)想擴(kuò)大公司規(guī)模，各自想買車，想找她借錢，等賺了錢立即還錢，她信以為真，另因她也急需還同事的借款和貸款本息，就答應(yīng)他們，讓他們幫忙再介紹貸款。她說(shuō)她的房產(chǎn)證在她父母那，他們就讓她去辦掛失補(bǔ)辦不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證。過(guò)了個(gè)把月時(shí)間，她和陳某、張某1、杜某2一起到不動(dòng)產(chǎn)登記中心拿到證后，一起到青年路金點(diǎn)子公司，一個(gè)胖子接待了他們，張某1讓她不要說(shuō)話，他來(lái)對(duì)接。然后胖子帶他們到旁邊的華鼎房產(chǎn)。當(dāng)時(shí)史某在不在場(chǎng)不清楚，經(jīng)商談，谷某1說(shuō)過(guò)戶抵押實(shí)際上也是一種抵押方式，就是讓她先把房子過(guò)戶到他們的名下，只要按時(shí)按月還利息，就不處置她的房產(chǎn)。她因急于還錢，沒想太多，就同意做過(guò)戶抵押。谷某1說(shuō)她的房子能貸60萬(wàn)元，還有8%的服務(wù)費(fèi)，以及利息是每個(gè)月16800元，還要她來(lái)承擔(dān)過(guò)戶稅。下午，她和張某1、陳某、杜某2、史某、谷某1一起去房管局辦理過(guò)戶手續(xù)，辦好后，他們回到華鼎房產(chǎn)簽了合同，她到手468612元。她第一次知道過(guò)戶抵押就是當(dāng)天做房貸時(shí)劉某3告知的，到了華鼎房產(chǎn)后史某和谷某1也是這么說(shuō)的，他們說(shuō)過(guò)戶抵押不需要夫妻共簽。當(dāng)時(shí)史某、谷某1告知了過(guò)戶抵押稅費(fèi)承擔(dān)情況，但沒有說(shuō)還不起利息要處置房產(chǎn)，也沒有說(shuō)贖回房子還要再付一次過(guò)戶稅費(fèi)，否則她不會(huì)做過(guò)戶抵押的，因?yàn)檫@樣還不如賣房子。服務(wù)費(fèi)是做房貸之前就知道有的，但是將房子過(guò)戶給史某回到華鼎房產(chǎn)拿錢時(shí)才知道是8%。不記得當(dāng)天在劉某3處，他有沒說(shuō)過(guò)8%服務(wù)費(fèi)的事情。要是一開始知道服務(wù)費(fèi)是8%，她不會(huì)做這筆業(yè)務(wù)的，至少會(huì)跟他們談要降低服務(wù)費(fèi)的事情，如果他們不同意她也不會(huì)做的。還了2期利息后，在10月底她發(fā)現(xiàn)自己沒有能力支付利息，就讓潘某側(cè)面打聽還不起利息的后果，潘某反饋說(shuō)還不起就要處置房產(chǎn)。她就讓潘某幫忙，潘某幫她找了一個(gè)人愿意花80萬(wàn)元買她房子，其中60萬(wàn)元還給史某，扣除過(guò)戶費(fèi)后再給她13萬(wàn)余元，這個(gè)人還不收她的利息，也愿意保留她房子，2年后如要贖回要以市場(chǎng)價(jià)買回去。之后就去找史某表示要以稅后72萬(wàn)元將房子賣給潘某的朋友，但史某非要對(duì)方先拿錢再過(guò)兩天去過(guò)戶，潘某朋友就要求邊過(guò)戶邊給錢，好像就因?yàn)檫@個(gè)原因沒有談攏。史某讓她把房子直接賣給他，她要史某補(bǔ)10萬(wàn)元，史某沒同意。后史某說(shuō)再給5萬(wàn)元，考慮到不把房子賣給史某還要繼續(xù)付利息，她又付不起利息，史某還是會(huì)處置房產(chǎn)，拖久了就一分錢拿不到就同意了。簽合同時(shí)，她沒有看合同，且有的合同是空白的，不清楚80萬(wàn)元合同和收條的事情。之后，她簡(jiǎn)單提了一下還想贖回房產(chǎn)的事情，但史某根本沒有談回購(gòu)的事情，所以80萬(wàn)元合同不是回購(gòu)合同。當(dāng)時(shí)還欠史某2期利息和本金，史某補(bǔ)交了5萬(wàn)元，等于是以68.36萬(wàn)元把房子買下來(lái)的。但因?yàn)榉孔永锩嬗凶饪?，史某就跟她商議確定以2000元每月價(jià)格讓她租下該房，所以史某給的5萬(wàn)元現(xiàn)金中，支付了2000元租金，實(shí)際到手4.8萬(wàn)元。后她又交了5000元租金給史某。當(dāng)時(shí)在場(chǎng)的人員有谷某、谷某1，谷某1好像是送了5萬(wàn)元過(guò)來(lái)，并沒有跟史某說(shuō)話，谷某在做什么不記得了，主要是史某在談，當(dāng)時(shí)大概是11月份左右。
24、被告人谷某1的供述證實(shí)：她是華鼎房產(chǎn)的法人，2015年，與弟弟史某開始從事房產(chǎn)抵押借款業(yè)務(wù)，史某在華鼎房產(chǎn)隔一間創(chuàng)立華鼎寄賣行，主要經(jīng)營(yíng)實(shí)物抵押，現(xiàn)在主要做房產(chǎn)抵押。她主內(nèi)，負(fù)責(zé)手續(xù)辦理；史某主外，主抓業(yè)務(wù)。2017年7月中旬的一天午飯前，董某和幾個(gè)男子來(lái)店里說(shuō)想做房產(chǎn)抵押貸款，她不記得董某一開始來(lái)說(shuō)要用房產(chǎn)抵押貸款多少錢了，但應(yīng)該是數(shù)額較高所以就介紹過(guò)戶抵押業(yè)務(wù)，具體是誰(shuí)介紹的不記得了。史某跟董某談的是60萬(wàn)元，董某同意。史某告訴她這筆業(yè)務(wù)要收總貸額10%的服務(wù)費(fèi)。她最后告知董某可貸款60萬(wàn)元、月利息2%加1%左右管理費(fèi)共3%左右利息、過(guò)戶稅費(fèi)要其承擔(dān)、扣除10%服務(wù)費(fèi)和第一期利息，最后到手大概46萬(wàn)元左右，如贖回房子的話，過(guò)戶費(fèi)也要由其承擔(dān)。如等個(gè)兩年再把房子贖回去，稅務(wù)部門就免收5%的增值稅，但要以80萬(wàn)元來(lái)贖房子，董某都同意了。她草擬合同，史某與董某簽了2份80萬(wàn)元、2份60萬(wàn)元網(wǎng)簽合同，她準(zhǔn)備把董某的80萬(wàn)元合同給她但不知道為什么她不要，60萬(wàn)元合同因?yàn)槭菫楸芏惗龅乃砸话悴唤o客戶。她沒有跟董某介紹無(wú)法正常支付利息的事情，因?yàn)樽约壕褪菐兔k理過(guò)戶抵押手續(xù)，也沒有跟董某說(shuō)如何回贖房產(chǎn)的事情。下午去房管局辦理過(guò)戶手續(xù)，她刷自己卡墊付相關(guān)過(guò)戶稅費(fèi)，等過(guò)戶好后又返回華鼎房產(chǎn)店內(nèi)。他們又讓董某簽了60萬(wàn)元借條、60萬(wàn)元收條、80萬(wàn)元收條各1張，她沒有將收條和借條給董某，董某也沒有找她要。簽好后，史某吩咐谷某扣除過(guò)戶稅費(fèi)66568元、10%服務(wù)費(fèi)和第一期利息1.8萬(wàn)元左右，轉(zhuǎn)了46萬(wàn)余元給董某。大概過(guò)了2個(gè)多月，董某和另外一個(gè)男的到公司來(lái)說(shuō)要把房子贖回去，史某就說(shuō)加5萬(wàn)元讓董某把房子賣給他。之后史某打電話讓她幫忙按照約定草擬合同給他們簽字，她就回來(lái)給他們辦合同的。在他們簽字時(shí)，她拍下簽合同、交錢的視頻，想證明是自愿的，且錢也交過(guò)了。當(dāng)時(shí)谷某也在場(chǎng)，不過(guò)沒有參與交談。史某讓她轉(zhuǎn)5萬(wàn)元給董某，是她安排谷某操作的，但具體錢是怎么給董某的不記得了。當(dāng)時(shí)史某和董某簽了2份存量房買賣居間合同，董某想在3年后將房子買回去，但史某說(shuō)要按80萬(wàn)元價(jià)格簽合同，董某同意了就簽了80萬(wàn)元的合同。因?yàn)樵摲孔佑凶饪?，董某跟史某有租房約定，每個(gè)月交給史某1500元租金。他項(xiàng)抵押和過(guò)戶抵押的區(qū)別主要是借款錢多錢少，他項(xiàng)抵押公司只能做房產(chǎn)價(jià)值的一半，過(guò)戶能做80-90%。董某房產(chǎn)是單獨(dú)所有，辦理過(guò)戶抵押不需要丈夫簽字。董某賣房子的話，如果買方全款付就不要夫妻共簽，要是貸款買方就需要。公司之前沒有做過(guò)過(guò)戶抵押。過(guò)戶抵押開始是誰(shuí)說(shuō)的不記得了，有可能是一開始跟董某談時(shí)史某說(shuō)的。
25、被告人杜某2的供述證實(shí)：⑴2017年6月份，他以交2000元房租的方式加入百川金融公司，與張某1、陳某一起做貸款介紹業(yè)務(wù)。陳某說(shuō)服務(wù)費(fèi)一般是根據(jù)貸款額度來(lái)的，最少不低于3%，最多不超過(guò)10%，太高不符合規(guī)定。⑵為董某要貸款的事，經(jīng)他與劉某3聯(lián)系找到華鼎房產(chǎn)，后董某以過(guò)戶抵押方式借款60萬(wàn)元，利息2.8分，介紹費(fèi)為8%。董某之所以去做房貸，一部分應(yīng)該是為了償還之前的貸款，一部分是給張某1用。據(jù)他所知，張某1的目的就是騙董某的錢花，如果是正常男女朋友的話，是不會(huì)讓董某用過(guò)戶抵押的方式貸款的，過(guò)戶抵押房子基本上拿不回來(lái)了，期間還要支付高額的過(guò)戶費(fèi)、利息。他知道過(guò)戶抵押明顯不合算，還不如賣房子，加上高額費(fèi)用，董某就贖不回房子的，但她自己愿意，他也想賺介紹費(fèi)就介紹了這筆業(yè)務(wù)。期間沒有聽誰(shuí)勸過(guò)董某不要做這個(gè)業(yè)務(wù)。董某也不知道張某1、陳某和他收了服務(wù)費(fèi)的事情。華鼎房產(chǎn)扣除各項(xiàng)費(fèi)用后打了48000元給劉某3、468000余元給董某。張某1讓他留下找劉某3收服務(wù)費(fèi)。他看到劉某3給了吳某5000元現(xiàn)金，給他30000元讓他回去自己分。這30000元錢，給了張某16000元，張某1又分別給了他和陳某各2000元；他私下給了陳某12000元。
26、被告人劉某3的供述證實(shí)：2017年6月份的一天，經(jīng)杜某2和陳某介紹，在確定董某貸款五六十萬(wàn)元、不能讓家里人知道的情況后，他與吳某聯(lián)系，吳某說(shuō)史某同意做這個(gè)生意，抵押貸款大概能做到50萬(wàn)元，夫妻共簽的話能多貸一點(diǎn)。后吳某再次問(wèn)了史某，說(shuō)要想再多貸的話，只能夫妻共簽，要么只能過(guò)戶抵押，這樣能貸60萬(wàn)元上下。他把情況告知杜某2。杜某2詢問(wèn)服務(wù)費(fèi)，他表示最多給他們5%，自己得3%，共收8%。杜某2同意并讓他保密，不要讓董某和身上有紋身的人知道這件事情。交易當(dāng)天，他就把陳某、杜某2、張某1、董某一起帶到華鼎房產(chǎn)，看到董某和史某談房子和過(guò)戶抵押的事情，史某說(shuō)房子要過(guò)戶并說(shuō)以月息2.8分來(lái)保留房子，過(guò)戶稅由董某承擔(dān)，有沒有介紹回贖房產(chǎn)的事情不記得了。他又跟董某說(shuō)了過(guò)戶抵押并強(qiáng)調(diào)8個(gè)點(diǎn)服務(wù)費(fèi)，董某同意后他就出去了。當(dāng)時(shí)谷某1也在場(chǎng)，不過(guò)是幫助辦理手續(xù)。談好后的當(dāng)天下午，董某、史某、谷某1等人就去房管局辦過(guò)戶。過(guò)戶后，大家回到華鼎房產(chǎn)又簽了幾份合同。史某安排會(huì)計(jì)給他和董某打款。其中，扣除過(guò)戶費(fèi)、利息、服務(wù)費(fèi)，給董某打了50萬(wàn)元不到，給他打了4.8萬(wàn)元，他分了6000元給吳某，給了30000元給杜某2，至于他們?cè)趺捶值貌磺宄?。董某?yīng)該不知道他們收服務(wù)費(fèi)的事情，自己得1.2萬(wàn)元。他知道過(guò)戶抵押不劃算，不到萬(wàn)不得已不會(huì)有人愿意做，他做中介主要就是靠做業(yè)務(wù)賺服務(wù)費(fèi)生活的，就沒有管那么多了。
原審法院認(rèn)為：被告人谷某1、杜某2、劉某3以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中被告人谷某1詐騙345887元，數(shù)額巨大，被告人杜某2、劉某3詐騙48000元，數(shù)額較大，三被告人的行為均構(gòu)成詐騙罪。被告人谷某1在與史某共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人杜某2、劉某3在共同犯罪中作用相當(dāng)，不宜劃分主從犯。被告人谷某1歸案后，如實(shí)交代了犯罪事實(shí)，雖在庭審中辯解自己沒有任何謀利的目的，自己的行為不構(gòu)成犯罪，但不影響其坦白的成立，依法可以從輕處罰。被告人杜某2、劉某3經(jīng)電話通知到案，歸案后如實(shí)交代了犯罪事實(shí)，雖在庭審中辯解自己的行為不構(gòu)成詐騙犯罪，但不影響其自首的成立，依法均可以從輕或減輕處罰。案發(fā)后，被告人杜某2退出全部違法所得，被告人劉某3退出部分違法所得，被害人董某對(duì)被告人谷某1、杜某2、劉某3的行為均予以諒解，對(duì)三被告人均可酌情從輕處罰。綜合三被告人各自具有的法定和酌定的量刑情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，對(duì)被告人谷某1適用緩刑沒有再犯罪的危險(xiǎn)，且對(duì)其所居住社區(qū)沒有重大不良影響，決定對(duì)被告人谷某1從輕處罰并適用緩刑，對(duì)被告人杜某2、劉某3均從輕處罰。案經(jīng)原審法院審判委員會(huì)討論決定，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第七十二條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決：被告人谷某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。二、被告人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。三、被告人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。四、被告人劉某3的違法所得一萬(wàn)三千元，予以追繳。
杜某2上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：一審判決對(duì)杜某2的量刑過(guò)重。鑒于二審中，杜某2已自愿認(rèn)罪并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、愿意繳納罰金，且具有自首、積極退贓、取得了被害人諒解、初犯等減輕或從輕處罰的情節(jié)，請(qǐng)求二審法院在檢察機(jī)關(guān)的量刑建議基礎(chǔ)上對(duì)杜某2從輕處罰并適用緩刑。
劉某3的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：一審判決對(duì)劉某3的量刑過(guò)重。鑒于二審中，劉某3已自愿認(rèn)罪并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，且具有自首、退出所有違法所得、取得了被害人諒解等減輕或從輕處罰的情節(jié)，請(qǐng)求二審法院在檢察機(jī)關(guān)的量刑建議基礎(chǔ)上對(duì)劉某3從輕處罰并適用緩刑。
出庭檢察員的出庭意見是：一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。鑒于二審期間，查明上訴人劉某3已退出全部違法所得，上訴人杜某2、劉某3均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽訂了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，建議二審改判對(duì)杜某2在有期徒刑一年三個(gè)月至一年六個(gè)月的幅度內(nèi)量刑，并處罰金；對(duì)劉某3在有期徒刑一年三個(gè)月至一年七個(gè)月的幅度內(nèi)量刑，并處罰金。
經(jīng)審理查明：原判認(rèn)定上訴人杜某2、劉某3犯詐騙罪、數(shù)額較大的事實(shí)已被一審判決列舉的經(jīng)一審?fù)徟e證、質(zhì)證并認(rèn)證的相關(guān)證據(jù)證實(shí)。二審期間，二上訴人及其辯護(hù)人沒有提出影響案件事實(shí)認(rèn)定的新的證據(jù)并表示對(duì)原判認(rèn)定的事實(shí)沒有異議。故本院依法對(duì)一審判決認(rèn)定的事實(shí)和證據(jù)予以確認(rèn)。
另查明，2020年12月18日，上訴人杜某2在宣城市人民檢察院自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，二審期間，主動(dòng)繳納一審判決所確定的罰金5000元。2020年12月18日，上訴人劉某3在宣城市人民檢察院自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，已退出全部違法所得。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、繳款憑證等。
二審?fù)徶?，劉?的辯護(hù)人提交了劉某3的宣城市中心醫(yī)院的出院記錄、病歷等，擬證明劉某3患有嚴(yán)重疾病，不適宜關(guān)押。
出庭檢察員的質(zhì)證意見是對(duì)其真實(shí)性不持異議。
本院經(jīng)審查認(rèn)為，該組證據(jù)與本案無(wú)關(guān)聯(lián)性，不予采信。
本院認(rèn)為：上訴人杜某2、劉某3以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人財(cái)物4800元，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。上訴人杜某2、劉某3在共同犯罪中作用相當(dāng)，不宜劃分主從犯。案發(fā)后，杜某2、劉某3經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，歸案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，其行為構(gòu)成自首，依法均可以從輕或減輕處罰。案發(fā)后，上訴人杜某2、劉某3均已退出全部違法所得，取得了被害人的諒解，均可酌情從輕處罰。鑒于二審過(guò)程中，上訴人杜某2自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可在原判基礎(chǔ)上對(duì)其從寬處罰；主動(dòng)履行一審判決所確定的財(cái)產(chǎn)刑，可酌情對(duì)其從輕處罰，但不適用緩刑。上訴人劉某3自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可在原判基礎(chǔ)上對(duì)其從寬處罰，一審判決后，退出剩余部分的違法所得，可酌情對(duì)其從輕處罰，但不適用緩刑。綜合考慮二上訴人所具有的量刑情節(jié)，決定在原判基礎(chǔ)上對(duì)二上訴人予以從輕處罰。上訴人杜某2及其辯護(hù)人、上訴人劉某3及其辯護(hù)人關(guān)于此節(jié)的辯護(hù)意見成立，本院依法予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)、第十五條、《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：
一、維持宣城市宣州區(qū)人民法院（2019）皖1802刑初503號(hào)刑事判決主文的第一項(xiàng)，即：“一、被告人谷某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元?！?/p>
二、撤銷宣城市宣州區(qū)人民法院（2019）皖1802刑初503號(hào)刑事判決主文的第二、三、四項(xiàng)，即：“二、被告人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。三、被告人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。四、被告人劉某3的違法所得一萬(wàn)三千元，予以追繳。”
三、上訴人杜某2犯詐騙罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣五千元（已繳納）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年9月28日起至2021年11月30日止。）
四、上訴人劉某3犯詐騙罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日；罰金于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 王劍群
審判員 劉 燕
審判員 潘成鵬
二〇二〇年十二月二十二日
