發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2025年06月20日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2025年06月20日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
近日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布了《貨幣經(jīng)紀(jì)公司管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、 《辦法》修訂的背景是什么？
現(xiàn)行《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》發(fā)布于2005年。目前國(guó)內(nèi)共有6家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，其服務(wù)金融機(jī)構(gòu)的種類和數(shù)量不斷增加，在提高金融市場(chǎng)交易效率、降低交易成本等方面發(fā)揮了重要作用，但在經(jīng)營(yíng)發(fā)展中也存在一些風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。《辦法》修訂有利于進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，完善機(jī)構(gòu)定位，優(yōu)化金融服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
二、 《辦法》修訂的原則是什么？
《辦法》修訂堅(jiān)持以下五個(gè)原則：一是嚴(yán)格中小金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。從嚴(yán)把好準(zhǔn)入關(guān)口，適度提高注冊(cè)資本最低限額要求，優(yōu)化出資人資質(zhì)條件，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。二是堅(jiān)守功能定位。聚焦主責(zé)主業(yè)，優(yōu)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍，細(xì)化完善經(jīng)營(yíng)規(guī)則，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。結(jié)合貨幣經(jīng)紀(jì)公司特點(diǎn)，修訂完善合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理等監(jiān)管要求，更加注重?cái)?shù)據(jù)安全管理。四是加強(qiáng)行為監(jiān)管。強(qiáng)化經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范管理，明確執(zhí)業(yè)中的禁止事項(xiàng)，防范經(jīng)紀(jì)人道德風(fēng)險(xiǎn)。五是注重監(jiān)管協(xié)同。加強(qiáng)與中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局的監(jiān)管協(xié)同，進(jìn)一步強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管和行為監(jiān)管。
三、 《辦法》對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍有哪些調(diào)整？
結(jié)合金融市場(chǎng)發(fā)展以及監(jiān)管實(shí)踐，《辦法》對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。一是適度延展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍。允許貨幣經(jīng)紀(jì)公司為金融機(jī)構(gòu)之間貨幣、債券、外匯、黃金、衍生品等市場(chǎng)交易提供撮合服務(wù)。二是明確衍生品經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品類?；诠δ芏ㄎ缓头婪讹L(fēng)險(xiǎn)考慮，明確貨幣經(jīng)紀(jì)公司撮合金融機(jī)構(gòu)之間的衍生品交易不包括權(quán)益類、商品類衍生品。三是規(guī)范數(shù)據(jù)提供服務(wù)。與現(xiàn)行相關(guān)規(guī)制銜接，明確貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以依法合規(guī)利用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)，向客戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)。
四、 《辦法》從哪些方面促進(jìn)貨幣經(jīng)紀(jì)公司規(guī)范開展業(yè)務(wù)？
一是明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種的準(zhǔn)入要求。貨幣經(jīng)紀(jì)公司在經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)開展新的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種，對(duì)于相關(guān)金融市場(chǎng)有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求的必須取得相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門的許可或備案。二是明確經(jīng)紀(jì)服務(wù)的對(duì)象范圍。貨幣經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)紀(jì)服務(wù)對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)，并且已獲得進(jìn)入銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)等市場(chǎng)參與交易的資格。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)全流程管理。完善關(guān)于盡職調(diào)查、簽約服務(wù)、匿名撮合、交易確認(rèn)、留痕管理、收費(fèi)管理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則。四是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。與金融監(jiān)管總局近年出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)制銜接，修訂完善了關(guān)于公司治理、內(nèi)部控制、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全管理、外包管理等方面的監(jiān)管要求。
五、 《辦法》如何強(qiáng)化對(duì)經(jīng)紀(jì)人員的行為監(jiān)管？
《辦法》增加“經(jīng)紀(jì)人管理”專章，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)人員行為規(guī)范的管理。一是健全經(jīng)紀(jì)人管理機(jī)制。要求貨幣經(jīng)紀(jì)公司建立對(duì)經(jīng)紀(jì)人員的合規(guī)培訓(xùn)、激勵(lì)約束、廉潔從業(yè)和監(jiān)督問(wèn)責(zé)等管理機(jī)制，確保經(jīng)紀(jì)人員具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力。二是防范經(jīng)紀(jì)人道德風(fēng)險(xiǎn)。要求貨幣經(jīng)紀(jì)公司加強(qiáng)對(duì)可疑交易、通訊工具、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所、經(jīng)紀(jì)人員檔案等規(guī)范管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)權(quán)限管理，明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性事項(xiàng)，防止損害客戶合法權(quán)益或擾亂市場(chǎng)秩序。
六、 《辦法》如何加強(qiáng)國(guó)務(wù)院金融管理部門之間的監(jiān)管協(xié)同？
貨幣經(jīng)紀(jì)公司主要在銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，涉及貨幣、債券、外匯、黃金、衍生品等多個(gè)領(lǐng)域。金融監(jiān)管總局與中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局等部門將在貨幣經(jīng)紀(jì)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置等方面加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門依據(jù)各自監(jiān)管職責(zé)，對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司在銀行間市場(chǎng)、交易所等市場(chǎng)開展的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)管和檢查，形成監(jiān)管合力。
