發(fā)文機關(guān)國務(wù)院辦公廳
發(fā)文日期1996年10月07日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號國辦發(fā)〔1996〕42號
施行日期1996年10月07日
效力級別國務(wù)院規(guī)范性文件
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)：
最近，浙江省蘭溪市三家非法成立的金融機構(gòu)發(fā)生了儲戶擠兌事件，嚴重影響了當?shù)卣５慕?jīng)濟秩序和社會安定。經(jīng)國務(wù)院批準，現(xiàn)將有關(guān)情況通報如下：
1994年6月至1995年3月，蘭溪市體改委未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自批設(shè)了“蘭溪市蘭江民融資金服務(wù)部”、“蘭溪市蘭嘉民融資金服務(wù)部”和“蘭溪市職工融資服務(wù)社”三家融資機構(gòu)（以下簡稱“融資機構(gòu)”），蘭溪市工商行政管理局為這三家融資機構(gòu)頒發(fā)了營業(yè)執(zhí)照，并擅自將其業(yè)務(wù)范圍核定為“人民幣存貸業(yè)務(wù)”。這三家融資機構(gòu)非法從事金融業(yè)務(wù)，通過比國家法定存款利率高50％、貸款利率高90％的方式擴張業(yè)務(wù)規(guī)模。當借款企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)困難、貸款出現(xiàn)嚴重風險時，引起了存款人的心理恐慌。自1996年5月20日開始，這三家融資機構(gòu)均出現(xiàn)儲戶擠兌，擠兌人數(shù)最多的一天達600多人，擠兌風波直至6月上旬才基本平息。
為了平息擠兌風波，維護社會穩(wěn)定，浙江省人民政府做好大量工作，但是，未向國務(wù)院請示，自行決定由當?shù)貒猩虡I(yè)銀行和城市信用社貸款4500萬元給有關(guān)企業(yè)，再由企業(yè)歸還這三家融資機構(gòu)的借款，通過轉(zhuǎn)貸的辦法支付居民存款，這是違反國家有關(guān)規(guī)定，超越職權(quán)的。當?shù)卣€準備把這三家融資機構(gòu)的2319萬元不良貸款并入城市信用社來消化，更是錯誤的。
這次蘭溪市發(fā)生的擠兌事件，完全是由于蘭溪市有關(guān)部門超越職權(quán)擅自批設(shè)金融機構(gòu)造成的。中國人民銀行蘭溪市支行作為地方金融主管部門，對非法設(shè)立金融機構(gòu)未及時制止并向上級報告，事發(fā)之后處理失當，負有監(jiān)管不力的責任。為嚴肅法紀，維護正常的金融秩序，國務(wù)院決定對浙江省蘭溪市非法成立金融機構(gòu)并引發(fā)擠兌事件給予通報批評，并責成浙江省人民政府和中國人民銀行會同有關(guān)部門，對在此次事件中負有責任的蘭溪市體改委、工商行政管理局和中國人民銀行蘭溪市支行等有關(guān)部門的負責人進行嚴肅處理；構(gòu)成犯罪的，要依法追究其刑事責任。各有關(guān)部門要從這一事件中認真吸取教訓，采取有力措施，堅持杜絕此類問題再次發(fā)生。
一、 進一步增強法制觀念。各級人民政府和各部門領(lǐng)導干部要認真學習《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《全國人大常委會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，嚴格依法辦事，做學法、守法、執(zhí)法的模范。未經(jīng)中國人民銀行批準，任何部門都不得擅自批準成立金融機構(gòu)及有關(guān)籌備機構(gòu)。各級人民政府和有關(guān)部門要強化金融風險意識，保證社會的穩(wěn)定和正常的經(jīng)濟秩序。
二、 中國人民銀行要根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，嚴格履行對金融機構(gòu)的監(jiān)管職責。對非法成立金融機構(gòu)及有關(guān)籌備機構(gòu)或非法從事金融業(yè)務(wù)的，要及時制止、依法查處并向上級報告；特別是對有可能危及金融秩序穩(wěn)定、涉及重大金融風險的問題，要及時報告。對玩忽職守造成損失的，要追究有關(guān)人員的責任。
三、 由各級人民政府牽頭，組織當?shù)厝嗣胥y行、公安和工商行政管理等部門，并邀請法院、檢察院參加，對本地區(qū)的非法金融機構(gòu)進行徹底清理。凡屬非法設(shè)立的金融機構(gòu)或非法辦理金融業(yè)務(wù)的，要堅決予以取締，并依法追究有關(guān)人員的責任。
