發(fā)文機(jī)關(guān)司法部
發(fā)文日期2018年12月25日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2018年12月25日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
A．反洗錢(qián)與反恐怖融資政策和協(xié)調(diào)
1． 評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和了解本國(guó)的洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn), 并采取相應(yīng)措施, 包括指定某一部門(mén)或建立相關(guān)機(jī)制協(xié)調(diào)行動(dòng)以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn), 配置資源, 確保有效降低風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上, 各國(guó)應(yīng)適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法(RBA), 確保防范或降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的措施與已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。該方法應(yīng)作為在反洗錢(qián)與反恐怖融資(AML/ CFT) 體制內(nèi)有效配置資源, 實(shí)施FATF 建議要求的風(fēng)險(xiǎn)為本措施的必要基礎(chǔ)。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較高, 各國(guó)應(yīng)確保其反洗錢(qián)與反恐怖融資體系能充分解決這些風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低, 各國(guó)可以決定在特定情況下, 允許對(duì)某些FATF 建議采取簡(jiǎn)化的措施。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)(DNFBPs), 識(shí)別、評(píng)估, 并采取有效措施降低洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
2． 國(guó)家層面的合作與協(xié)調(diào)
各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)已經(jīng)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn), 制定并定期審查本國(guó)反洗錢(qián)與反恐怖融資政策, 指定某一部門(mén)或者建立協(xié)調(diào)機(jī)制或其他機(jī)制負(fù)責(zé)該政策的實(shí)施。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保政策制定者、金融情報(bào)中心(FIU)、執(zhí)法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)主管部門(mén), 在政策制定和執(zhí)行層面, 建立有效機(jī)制, 加強(qiáng)合作和必要的協(xié)調(diào),打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資。
B．洗錢(qián)與沒(méi)收
3． 洗錢(qián)犯罪*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》, 將洗錢(qián)行為規(guī)定為犯罪。各國(guó)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)罪適用于所有的嚴(yán)重罪行, 以涵蓋最廣泛的上游犯罪。
4． 沒(méi)收與臨時(shí)措施(原建議3) *
各國(guó)應(yīng)采取類似于《維也納公約》、《巴勒莫公約》和《反恐怖融資公約》規(guī)定的措施, 包括立法, 使主管部門(mén)能夠在不損害無(wú)過(guò)錯(cuò)第三方合法權(quán)益的情況下, 凍結(jié)、扣押或沒(méi)收以下財(cái)產(chǎn): (a) 被清洗的財(cái)產(chǎn); (b) 來(lái)自洗錢(qián)或上游犯罪的收益,用于或企圖用于洗錢(qián)或上游犯罪的工具; (c) 屬于犯罪收益的財(cái)產(chǎn), 或用于、企圖用于、調(diào)撥用于資助恐怖主義、恐怖行為、恐怖組織的財(cái)產(chǎn); 或者(d) 同等價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。
這些措施應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)有關(guān)部門(mén): (a) 識(shí)別、追查和評(píng)估應(yīng)予沒(méi)收的財(cái)產(chǎn);(b) 采取凍結(jié)、扣押等臨時(shí)措施, 防止該財(cái)產(chǎn)被出售、轉(zhuǎn)移或處置; (c) 采取措施, 防止或避免可能有損國(guó)家追回應(yīng)被沒(méi)收、凍結(jié)或扣押財(cái)產(chǎn)的行為; (d) 采取其他適當(dāng)?shù)恼{(diào)查措施。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)考慮采取措施, 允許不經(jīng)過(guò)刑事定罪判決即可沒(méi)收此類財(cái)產(chǎn)或工具(不以刑事判決為基礎(chǔ)的沒(méi)收), 或者在符合本國(guó)法律原則的范圍內(nèi), 要求違法者證明應(yīng)被沒(méi)收財(cái)產(chǎn)的合法來(lái)源。
C．恐怖融資與擴(kuò)散融資
5． 恐怖融資犯罪*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反恐怖融資公約》, 將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪, 不僅應(yīng)當(dāng)將資助恐怖活動(dòng)的行為規(guī)定為犯罪, 而且也應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個(gè)恐怖分子的行為規(guī)定為犯罪, 即使該行為并未與特定的恐怖活動(dòng)相聯(lián)系。各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保將這些犯罪規(guī)定為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。
6． 與恐怖主義和恐怖融資相關(guān)的定向金融制裁*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立定向金融制裁機(jī)制, 以遵守聯(lián)合國(guó)安理會(huì)關(guān)于防范和制止恐怖主義和恐怖融資的決議。這些決議要求各國(guó)毫不遲延地凍結(jié)被指定個(gè)人或?qū)嶓w的資金或其他資產(chǎn), 并確保沒(méi)有任何資金或其他資產(chǎn), 直接或間接地提供給被指定個(gè)人或?qū)嶓w, 或者使其受益, 包括: (i) 根據(jù)《聯(lián)合國(guó)憲章》第七章, 由聯(lián)合國(guó)安理會(huì)指定, 或者由其授權(quán)指定的個(gè)人或?qū)嶓w, 包括第1267 (1999) 號(hào)決議及其后續(xù)決議;(ii) 根據(jù)第1373 (2001) 號(hào)決議由該國(guó)指定的個(gè)人或?qū)嶓w。
7． 與擴(kuò)散融資相關(guān)的定向金融制裁*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁, 以遵守聯(lián)合國(guó)安理會(huì)關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議。這些決議要求各國(guó)毫不遲延地凍結(jié)被指定個(gè)人或?qū)嶓w的資金或其他資產(chǎn), 并確保沒(méi)有任何資金或其他資產(chǎn), 直接或間接地提供給被指定的個(gè)人或?qū)嶓w, 或者使其受益。根據(jù)《聯(lián)合國(guó)憲章》第七章, 這些個(gè)人或?qū)嶓w由聯(lián)合國(guó)安理會(huì)指定或由其授權(quán)指定。
8． 非營(yíng)利性組織*
對(duì)于可能被恐怖融資濫用的實(shí)體, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)審查有關(guān)法律法規(guī)是否完備。非營(yíng)利性組織尤其容易被濫用, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保非營(yíng)利性組織不會(huì)以下列方式被濫用:
(a) 恐怖組織利用非營(yíng)利性組織的合法身份。
(b) 利用合法實(shí)體作為恐怖融資的渠道, 包括以逃避資產(chǎn)凍結(jié)措施為目的。
(c) 利用非營(yíng)利性組織, 對(duì)合法用途的資金秘密轉(zhuǎn)移至恐怖組織予以掩飾或混淆。
D．預(yù)防措施
9． 金融機(jī)構(gòu)保密法
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)保密法不妨礙FATF 建議的實(shí)施。
客戶盡職調(diào)查與記錄保存
10． 客戶盡職調(diào)查*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)禁止金融機(jī)構(gòu)保持匿名賬戶或明顯以假名開(kāi)立的賬戶。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在出現(xiàn)下列情形時(shí)采取客戶盡職調(diào)查(CDD) 措施:
(i) 建立業(yè)務(wù)關(guān)系。
(ii) 進(jìn)行一次性交易: (1) 超過(guò)適用的規(guī)定限額(美元/ 歐元15 000); 或者(2) 建議16 釋義規(guī)定的特定情況下的電匯。
(iii) 有洗錢(qián)或恐怖融資嫌疑。或者
(iv) 金融機(jī)構(gòu)懷疑先前所獲客戶身份數(shù)據(jù)的真實(shí)性或充分性。
金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查的原則應(yīng)由法律做出規(guī)定。各國(guó)可以決定如何通過(guò)法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)。
可采取的客戶盡職調(diào)查措施如下:
(a) 確定客戶身份, 并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份。
(b) 確定受益所有人身份, 并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份, 以使金融機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人。對(duì)于法人和法律安排, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)。
(c) 了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息。
(d) 對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查, 對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查, 以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況(必要時(shí), 包括資金來(lái)源) 等方面的認(rèn)識(shí)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取上述(a) 至(b) 項(xiàng)的每項(xiàng)客戶盡職調(diào)查措施, 但應(yīng)當(dāng)根據(jù)本條建議和建議1 的釋義, 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)為本的方法, 決定采取這些措施的程度。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之前、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間或者與臨時(shí)客戶進(jìn)行交易時(shí), 核實(shí)客戶和受益所有人身份。在洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理,并且為不打斷正常交易所必需的情況下, 各國(guó)可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后, 盡快完成身份核實(shí)。
如果金融機(jī)構(gòu)不能遵循上述(a) 至(b) 項(xiàng)規(guī)定的措施(根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本原則調(diào)整所采取措施的程度), 則不應(yīng)當(dāng)開(kāi)立賬戶、開(kāi)始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易; 或者應(yīng)當(dāng)終止業(yè)務(wù)關(guān)系; 并應(yīng)當(dāng)考慮提交相關(guān)客戶的可疑交易報(bào)告。
這些要求應(yīng)當(dāng)適用于所有新客戶, 但金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)根據(jù)重要性和風(fēng)險(xiǎn)程度,將本建議適用于現(xiàn)有客戶, 并在適當(dāng)時(shí)候?qū)ΜF(xiàn)有業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)展盡職調(diào)查。
11． 記錄保存
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)將所有必要的國(guó)內(nèi)和國(guó)際交易記錄至少保存五年, 以使其能迅速提供主管部門(mén)所要求的信息。這些信息必須足以重現(xiàn)每一筆交易的實(shí)際情況(包括所涉金額和貨幣類型), 以便在必要時(shí)提供起訴犯罪活動(dòng)的證據(jù)。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止后, 或者一次性交易之日起至少五年內(nèi),繼續(xù)保留通過(guò)客戶盡職調(diào)查措施獲得的所有記錄(如護(hù)照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄), 賬戶檔案和業(yè)務(wù)往來(lái)信函, 以及分析結(jié)論(如關(guān)于復(fù)雜的異常大額交易的背景和目的的調(diào)查函)。
法律應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)保存交易記錄和通過(guò)客戶盡職調(diào)查措施獲取的信息記錄。
經(jīng)過(guò)適當(dāng)授權(quán), 本國(guó)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)可以查閱交易記錄和通過(guò)客戶盡職調(diào)查措施獲取的信息記錄。
針對(duì)特定客戶和活動(dòng)的額外措施
12． 政治公眾人物*
對(duì)于外國(guó)的政治公眾人物(作為客戶或受益所有人), 除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外, 各國(guó)還應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu):
(a) 建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng), 以確定客戶是否為政治公眾人物。
(b) 獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)方可建立(或維持現(xiàn)有) 業(yè)務(wù)關(guān)系。
(c) 采取合理措施確定其財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。
(d) 對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系進(jìn)行強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測(cè)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施, 確定客戶或受益所有人是否為本國(guó)政治公眾人物,或者在國(guó)際組織擔(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任重要公職的人員。如果與這些人的業(yè)務(wù)關(guān)系出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn), 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取(b) 至(d) 項(xiàng)規(guī)定的措施。
對(duì)所有類型的政治公眾人物要求也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人。
13． 代理行*
對(duì)于跨境代理行及其他類似的業(yè)務(wù)關(guān)系, 除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外,各國(guó)還應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu):
(a) 收集代理機(jī)構(gòu)的充分信息, 以全面了解代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì), 并通過(guò)公開(kāi)信息判斷代理機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和監(jiān)管質(zhì)量, 包括是否因洗錢(qián)或恐怖融資遭受調(diào)查或監(jiān)管。
(b) 評(píng)估代理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)與反恐怖融資控制制度。
(c) 在建立新的代理業(yè)務(wù)關(guān)系之前獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。
(d) 明確規(guī)定每個(gè)機(jī)構(gòu)的相應(yīng)職責(zé)。
(e) 關(guān)于“過(guò)路賬戶冶, 確信代理行已對(duì)可以直接使用委托行賬戶的客戶實(shí)施客戶盡職調(diào)查, 確信代理行能夠應(yīng)委托行要求提供其通過(guò)客戶盡職調(diào)獲取的有關(guān)信息。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)禁止金融機(jī)構(gòu)與空殼銀行建立或維持代理行關(guān)系。各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)確信代理機(jī)構(gòu)不允許空殼銀行使用其賬戶。
14． 資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)*
各國(guó)應(yīng)采取措施, 確保本國(guó)提供資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)的自然人或法人獲得許可或進(jìn)行注冊(cè), 并受到有效系統(tǒng)的監(jiān)測(cè), 以符合FATF 建議要求的相關(guān)措施。各國(guó)應(yīng)當(dāng)采取行動(dòng), 發(fā)現(xiàn)未經(jīng)許可或登記注冊(cè)而提供資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)的自然人和法人,要給予適當(dāng)處罰。
在資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)提供商及其代理商開(kāi)展業(yè)務(wù)的國(guó)家, 任何作為資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)代理商的自然人、法人必須獲得主管部門(mén)的許可或登記注冊(cè); 資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)提供商必須保存一份可以隨時(shí)被相關(guān)主管機(jī)構(gòu)獲得的代理商清單。各國(guó)應(yīng)采取措施確保資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)提供商將其代理商納入自身反洗錢(qián)與反恐怖融資計(jì)劃, 并對(duì)其合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
15． 新技術(shù)
各國(guó)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估可能由下列情形帶來(lái)的洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn):
(a) 新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)以及新傳送機(jī)制(delivery mechanism) 的發(fā)展;
(b) 新產(chǎn)品和現(xiàn)有產(chǎn)品中新技術(shù)或研發(fā)中技術(shù)的應(yīng)用。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)布新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)以及應(yīng)用新技術(shù)(研發(fā)中的技術(shù)) 前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估, 采取適當(dāng)措施管理和降低此類風(fēng)險(xiǎn)。
16． 電匯*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)在辦理電匯和處理相關(guān)訊息時(shí), 填寫(xiě)規(guī)定的、準(zhǔn)確的匯款人信息, 以及規(guī)定的受益人信息, 并確保這些信息保留在支付鏈條的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)對(duì)電匯進(jìn)行監(jiān)控, 以發(fā)現(xiàn)電匯交易中是否缺乏匯款人和受益人信息, 并采取適當(dāng)?shù)拇胧?/p>
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)在處理電匯過(guò)程中, 按照聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267 (1999)號(hào)決議及其后續(xù)決議, 和第1373 (2001) 號(hào)決議中有關(guān)防范、打擊恐怖主義和恐怖融資的規(guī)定, 采取凍結(jié)措施, 禁止與指定個(gè)人和實(shí)體進(jìn)行交易。
依托第三方的盡職調(diào)查、內(nèi)部控制和金融集團(tuán)
17． 依托第三方的盡職調(diào)查*
各國(guó)可允許金融機(jī)構(gòu)依托第三方實(shí)施建議10 中規(guī)定的(a) 至(c) 項(xiàng)客戶盡職調(diào)查措施或引薦業(yè)務(wù), 但應(yīng)確保滿足以下四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)。如允許由第三方實(shí)施客戶盡職調(diào)查, 客戶盡職調(diào)查的最終責(zé)任仍由依托第三方的金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
(a) 依托第三方的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)可以立即獲得建議10 中(a) 至(c) 項(xiàng)措施取得的必要信息。
(b) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施, 確信可在需要時(shí)立即獲得第三方實(shí)施客戶盡職調(diào)查時(shí)取得的身份證明和其他資料復(fù)印件。
(c) 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確信第三方機(jī)構(gòu)受到監(jiān)督、管理或監(jiān)測(cè), 并根據(jù)建議10 和建議11 的要求, 在客戶盡職調(diào)查和資料保存方面采取措施。
(d) 當(dāng)決定哪些國(guó)家的第三方機(jī)構(gòu)可依托時(shí), 各國(guó)應(yīng)當(dāng)參考可以獲得的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息。
如果金融機(jī)構(gòu)與所依托的第三方機(jī)構(gòu)屬于同一金融集團(tuán), 且(i) 該集團(tuán)已按照建議10、建議11、建議12 的要求采取了客戶盡職調(diào)查和資料保存措施, 且按照建議18 采取了反洗錢(qián)與反恐怖融資措施; (ii) 當(dāng)主管部門(mén)在集團(tuán)層面上對(duì)其反洗錢(qián)與反恐怖融資相關(guān)措施有效性進(jìn)行監(jiān)管時(shí), 主管部門(mén)可以認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)已通過(guò)其集團(tuán)開(kāi)展上述(b)、(c) 項(xiàng)措施; 當(dāng)該集團(tuán)采取的反洗錢(qián)與反恐怖融資措施已顯著降低原本較高的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)時(shí), 則(d) 項(xiàng)可以不作為依托第三方開(kāi)展客戶身份識(shí)別的必要前提。
18． 內(nèi)部控制、境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)與反恐怖融資措施, 同時(shí), 各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融集團(tuán)在集團(tuán)層面執(zhí)行反洗錢(qián)與反恐怖融資措施, 包括在集團(tuán)內(nèi)部共享反洗錢(qián)與反恐怖融資信息的政策和程序。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)確保其境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)通過(guò)金融集團(tuán)整體反洗錢(qián)與反恐怖融資措施, 執(zhí)行與母國(guó)落實(shí)FATF 建議相一致的反洗錢(qián)與反恐怖融資要求。
19． 高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在與來(lái)自FATF 呼吁國(guó)家的自然人、法人、金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易時(shí), 采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施。所采取的強(qiáng)化措施應(yīng)有效并與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)有能力在FATF 呼吁要求時(shí), 采取適當(dāng)?shù)姆粗拼胧?。各?guó)也應(yīng)當(dāng)有能力在FATF 未呼吁要求時(shí), 采取反制措施。所采取的反制措施應(yīng)有效并與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。
可疑交易報(bào)告
20． 可疑交易報(bào)告
如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益, 或與恐怖融資有關(guān), 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求, 立即向金融情報(bào)中心報(bào)告。
21． 泄密與保密
金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人、管理人員和雇員應(yīng)當(dāng):
(a) 在依法報(bào)告可疑交易時(shí), 即便無(wú)法確定是何種犯罪以及犯罪活動(dòng)是否實(shí)際發(fā)生, 均應(yīng)受到法律保護(hù), 不會(huì)因未遵守合同、法律、法規(guī)或行政性規(guī)定關(guān)于信息披露的限制, 而承擔(dān)民事或刑事責(zé)任。
(b) 依法嚴(yán)禁向外界泄露向金融情報(bào)中心報(bào)告可疑交易或相關(guān)信息的事實(shí)。
特定非金融行業(yè)和職業(yè)
22． 特定非金融行業(yè)和職業(yè): 客戶盡職調(diào)查*
建議10、建議11、建議12、建議15、建議17 中規(guī)定的客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于以下特定非金融行業(yè)和職業(yè):
(a) 賭場(chǎng)———當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)。
(b) 不動(dòng)產(chǎn)中介———為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣交易。
(c) 貴金屬和珠寶交易商———當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)。
(d) 律師, 公證人, 其他獨(dú)立法律專業(yè)人士及會(huì)計(jì)師———在為客戶準(zhǔn)備或?qū)嵤┡c下列活動(dòng)相關(guān)的交易時(shí):
買(mǎi)賣不動(dòng)產(chǎn);
管理客戶資金、證券或其他財(cái)產(chǎn);
管理銀行賬戶、儲(chǔ)蓄或證券賬戶;
從事公司設(shè)立、運(yùn)營(yíng)或管理的相關(guān)籌資活動(dòng);
法人或法律安排的設(shè)立、運(yùn)營(yíng)或管理, 以及經(jīng)營(yíng)性實(shí)體買(mǎi)賣。
(e) 信托和公司服務(wù)提供商———在為客戶準(zhǔn)備或?qū)嵤┡c下列活動(dòng)相關(guān)的交易時(shí):
擔(dān)任法人設(shè)立的代理人;
擔(dān)任(或安排其他人擔(dān)任) 公司董事、秘書(shū)(secretary)、合伙人或其他法人單位中同級(jí)別的職務(wù)的;
為公司、合伙或其他法人或法律安排提供注冊(cè)地址、公司地址或辦公場(chǎng)所、通信方式或辦公地址的;
擔(dān)任(或安排他人擔(dān)任) 書(shū)面信托的受托人或在其他法律安排中承擔(dān)同樣職能的;
擔(dān)任(或安排他人擔(dān)任) 他人的名義持股人。
23． 特定非金融行業(yè)和職業(yè): 其他措施*
建議18 - 建議21 規(guī)定的要求適用于所有特定非金融行業(yè)和職業(yè):
(a) 各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師在代表客戶(或?yàn)榭蛻? 進(jìn)行建議22 中第(d) 項(xiàng)所列的交易時(shí), 報(bào)告可疑交易。強(qiáng)烈鼓勵(lì)各國(guó)將報(bào)告要求擴(kuò)展到包括審計(jì)在內(nèi)的會(huì)計(jì)師的其他專業(yè)活動(dòng)。
(b) 當(dāng)貴金屬和珠寶交易商從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí), 應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。
(c) 當(dāng)信托與公司服務(wù)提供商在代表客戶(或?yàn)榭蛻? 進(jìn)行建議22 中(e) 項(xiàng)所列項(xiàng)目的交易時(shí), 應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。
E．透明度、法人和法人安排的受益所有權(quán)
24． 透明度和法人的受益所有權(quán)*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)采取措施防止法人被洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)濫用, 應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)可以及時(shí)掌握或獲取法人受益所有權(quán)和控制權(quán)的充足準(zhǔn)確信息。特別是在允許法人發(fā)行不記名股票或不記名股權(quán)證, 以及允許名義股東和名義董事存在的國(guó)家, 應(yīng)當(dāng)采取有效措施, 確保此類法人不被洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)濫用。各國(guó)應(yīng)考慮采取措施,使金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)可以便利地獲取受益人及控制權(quán)信息, 以便執(zhí)行建議10、建議22 的要求。
25． 透明度和法律安排的受益所有權(quán)*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)采取措施防止法律安排被洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)濫用。特別是, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)能及時(shí)掌握或獲取關(guān)于書(shū)面信托(包括委托人、受托人和受益人)的充足準(zhǔn)確信息。各國(guó)應(yīng)考慮采取措施, 使金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)可以便利地獲取建議10、建議22 要求的受益所有權(quán)及控制權(quán)信息。
F．主管部門(mén)的權(quán)力、職責(zé)及其他制度性措施監(jiān)督和管理
26． 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)受到充分的監(jiān)督和管理, 并且有效地執(zhí)行FATF 建議。主管部門(mén)或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的法律或監(jiān)管措施, 防止犯罪分子或其同伙持有金融機(jī)構(gòu)的重要或多數(shù)股權(quán), 或成為金融機(jī)構(gòu)重要或多數(shù)股權(quán)的受益所有人, 或掌握金融機(jī)構(gòu)實(shí)際管理權(quán)。各國(guó)不應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)空殼銀行的設(shè)立或允許空殼銀行的繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。
遵守核心原則的金融機(jī)構(gòu), 在實(shí)施與洗錢(qián)和恐怖融資相關(guān)的審慎監(jiān)管措施時(shí),應(yīng)當(dāng)采用與反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管相類似的措施。對(duì)并表集團(tuán)(consolidatedgroup) 的反洗錢(qián)與反恐怖融資監(jiān)管, 同樣適用于以上方法。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可、登記注冊(cè)和充分管理, 要考慮本行業(yè)的洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行監(jiān)管。至少應(yīng)當(dāng)要求提供資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移或貨幣兌換服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可或注冊(cè), 并要受到有效監(jiān)測(cè), 以確保符合國(guó)家反洗錢(qián)與反恐怖融資合規(guī)要求。
27． 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)力
監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有足夠的權(quán)力監(jiān)督、監(jiān)測(cè)、包括檢查金融機(jī)構(gòu), 確保金融機(jī)構(gòu)遵守打擊洗錢(qián)和恐怖融資的要求。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有權(quán)要求金融機(jī)構(gòu)提交所有與合規(guī)監(jiān)管相關(guān)的信息, 并有權(quán)按照建議35 要求, 對(duì)不遵守要求的情景進(jìn)行處罰。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有實(shí)施一系列懲戒和經(jīng)濟(jì)處罰的權(quán)力, 包括吊銷執(zhí)照、限制或中止金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的權(quán)力。
28． 對(duì)特定非金融行業(yè)和職業(yè)的監(jiān)管*
對(duì)特定非金融行業(yè)和職業(yè), 應(yīng)當(dāng)采取下列監(jiān)督管理措施:
(a) 對(duì)賭博業(yè)應(yīng)當(dāng)采取全面的監(jiān)督管理制度, 確保其有效實(shí)施必要的反洗錢(qián)與反恐怖融資措施。至少應(yīng)做到:
賭場(chǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)許可;
主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)法律或監(jiān)管措施, 防止犯罪分子或同伙持有重要或多數(shù)股權(quán), 或成為重要或多數(shù)股權(quán)的收益所有人, 或擔(dān)任管理職務(wù), 或成為運(yùn)營(yíng)者;
主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)確保賭場(chǎng)受到有效的反洗錢(qián)與反恐怖融資監(jiān)管。
(b) 各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)行業(yè)和職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敏感性, 對(duì)其他類型的特定非金融行業(yè)和職業(yè)建立有效的監(jiān)測(cè)體系, 并確保其符合反洗錢(qián)與反恐怖融資合規(guī)要求。監(jiān)測(cè)可由:(i) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行; 或(ii) 如行業(yè)自律機(jī)構(gòu)能確保其成員履行反洗錢(qián)與反恐怖融資義務(wù), 也可由適當(dāng)?shù)男袠I(yè)自律機(jī)構(gòu)執(zhí)行。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律機(jī)構(gòu)還應(yīng)該: (i) 采取必要措施, 防止犯罪分子及其同伙獲得專業(yè)認(rèn)證, 或持有重要或多數(shù)股權(quán), 或成為重要或多數(shù)股權(quán)的收益所有人, 或擔(dān)任管理職務(wù), 例如通過(guò)“適宜和恰當(dāng)冶測(cè)試來(lái)評(píng)價(jià)人員; (ii) 如未遵守反洗錢(qián)與反恐怖融資要求, 應(yīng)按照建議35 要求, 實(shí)施有效、適當(dāng)和勸誡性處罰。
操作與執(zhí)法措施
29． 金融情報(bào)中心*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)建立金融情報(bào)中心(FIU), 作為全國(guó)性中心, 負(fù)責(zé)接受和分析(a)可疑交易報(bào)告(STRs); (b) 其他洗錢(qián)、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資相關(guān)的信息, 并負(fù)責(zé)分發(fā)分析結(jié)果。金融情報(bào)中心應(yīng)當(dāng)能夠從報(bào)告實(shí)體獲取額外信息, 并能夠及時(shí)獲得其恰當(dāng)履職所需要的金融、管理和執(zhí)法信息。
30． 執(zhí)法和調(diào)查部門(mén)職責(zé)*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保賦予指定的執(zhí)法部門(mén)在國(guó)家反洗錢(qián)與反恐怖融資政策框架內(nèi)調(diào)查洗錢(qián)和恐怖融資的職責(zé)。至少在所有主要涉及產(chǎn)生收益的犯罪案件中, 這些被指定執(zhí)法部門(mén)應(yīng)主動(dòng)開(kāi)展并行的金融調(diào)查以追查洗錢(qián)、恐怖融資或上游犯罪。調(diào)查范圍應(yīng)包括上游犯罪發(fā)生在執(zhí)法部門(mén)所屬司法轄區(qū)以外的案件。各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)有責(zé)任立即識(shí)別、追蹤并采取行動(dòng)凍結(jié)和扣押應(yīng)被沒(méi)收資產(chǎn)、或可能屬于沒(méi)收范圍的資產(chǎn), 或被懷疑為犯罪所得的資產(chǎn)。各國(guó)還應(yīng)當(dāng)能夠在必要時(shí)利用專門(mén)從事金融或資產(chǎn)調(diào)查的常設(shè)或臨時(shí)性多功能小組來(lái)開(kāi)展調(diào)查。各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保必要時(shí)能夠與其他國(guó)家相應(yīng)主管部門(mén)開(kāi)展合作調(diào)查。
31． 執(zhí)法和調(diào)查部門(mén)權(quán)力
在對(duì)洗錢(qián)、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資調(diào)查的過(guò)程中, 主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)擁有為實(shí)施調(diào)查、起訴和相關(guān)行動(dòng)獲取所有必要文件和信息的權(quán)力。這些權(quán)力應(yīng)包括采取強(qiáng)制措施從金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)、其他法人或自然人獲取相關(guān)記錄, 搜查個(gè)人和場(chǎng)所, 采集證人證言, 以及搜集證據(jù)。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)有能力運(yùn)用一系列適用于洗錢(qián)、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資的調(diào)查方法。這些調(diào)查方法包括: 臥底行動(dòng)、通訊竊聽(tīng)、侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和控制下交付。此外, 各國(guó)還應(yīng)當(dāng)建立有效機(jī)制, 以及時(shí)確定是否是自然人或法人持有或控制賬戶。各國(guó)還應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)機(jī)制, 確保主管部門(mén)擁有在不預(yù)先告知所有人情況下對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行識(shí)別的程序。在針對(duì)洗錢(qián)、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資開(kāi)展調(diào)查時(shí), 主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)能夠要求金融情報(bào)中心提供所有相關(guān)信息。
32． 現(xiàn)金跨境運(yùn)送*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)采取措施, 包括通過(guò)申報(bào)和/ 或披露制度, 發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金和不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具的跨境攜帶活動(dòng)。
如果懷疑現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具與恐怖融資、洗錢(qián)或上游犯罪有關(guān), 或者查出屬于虛假申報(bào)或披露, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)擁有阻止或限制這些現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具跨境攜帶的法定權(quán)力。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保能對(duì)虛假申報(bào)或披露的個(gè)人采取有效、適當(dāng)和勸誡性的處罰措施。對(duì)查處的與恐怖融資、洗錢(qián)或上游犯罪有關(guān)的現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)采取措施, 包括建議4 規(guī)定的法律措施, 沒(méi)收相關(guān)現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具。
一般要求
33． 數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)
各國(guó)應(yīng)當(dāng)保存與本國(guó)反洗錢(qián)與反恐怖融資體系有效性相關(guān)的全面數(shù)據(jù)。其中應(yīng)包括接受與分發(fā)的可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù), 洗錢(qián)與恐怖融資調(diào)查數(shù)據(jù), 起訴與判決數(shù)據(jù), 資產(chǎn)凍結(jié)、扣押和沒(méi)收數(shù)據(jù), 以及雙邊司法協(xié)助或其他國(guó)際合作請(qǐng)求的數(shù)據(jù)。
34． 指引與反饋
主管部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)制定指引并提供反饋, 以幫助金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)和職業(yè)落實(shí)國(guó)家有關(guān)打擊洗錢(qián)和恐怖融資的措施, 特別是發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。
處罰
35． 處罰
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保對(duì)建議6 和建議8 - 建議23 中涵蓋的、未能遵守反洗錢(qián)與反恐怖融資要求的自然人和法人, 實(shí)施一系列有效、適當(dāng)和勸誡性的刑事、民事或行政處罰。處罰應(yīng)不僅適用于金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)和職業(yè), 也應(yīng)適用于其負(fù)責(zé)人和高級(jí)管理人員。
G．國(guó)際合作
36． 國(guó)際公約
各國(guó)應(yīng)當(dāng)立即采取行動(dòng), 加入并全面實(shí)施《維也納公約》(1988), 《巴勒莫公約》(2000), 《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》(2003) 和《反恐怖融資公約》(1999)。在適當(dāng)情況下, 鼓勵(lì)各國(guó)批準(zhǔn)并實(shí)施其他有關(guān)國(guó)際公約, 比如《歐洲理事會(huì)打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪公約》(2001), 《泛美反恐公約》(2002), 《歐洲理事會(huì)關(guān)于打擊洗錢(qián),調(diào)查、扣押和沒(méi)收犯罪收益及打擊恐怖融資公約》(2005)。
37． 雙邊司法協(xié)助
在涉及洗錢(qián)、相關(guān)上游犯罪以及恐怖融資調(diào)查、起訴和有關(guān)訴訟過(guò)程中, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)迅速、有效、并富有建設(shè)性地提供最大可能范圍的司法協(xié)助。各國(guó)還應(yīng)當(dāng)具備充分的法律基礎(chǔ)以提供協(xié)助, 并在適當(dāng)情況下, 簽訂公約、協(xié)定或其他機(jī)制強(qiáng)化合作。各國(guó)尤其:
(a) 不應(yīng)禁止提供司法協(xié)助, 或者為提供司法協(xié)助設(shè)置不合理或過(guò)分的限制條件。
(b) 應(yīng)當(dāng)確保具有明確有效的程序, 以及時(shí)優(yōu)先考慮和處理雙邊司法協(xié)助請(qǐng)求。應(yīng)當(dāng)通過(guò)某一中央機(jī)關(guān)或建立的其他官方機(jī)制有效傳遞和處理這些請(qǐng)求。應(yīng)當(dāng)建立一套案件管理系統(tǒng), 以跟蹤請(qǐng)求處理的進(jìn)展情況。
(c) 不應(yīng)僅以犯罪涉及財(cái)政問(wèn)題為由拒絕執(zhí)行協(xié)助請(qǐng)求。
(d) 不應(yīng)以法律要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資料保密為由拒絕執(zhí)行協(xié)助請(qǐng)求。
(e) 對(duì)收到的司法協(xié)助請(qǐng)求及其所包含的信息, 應(yīng)當(dāng)按照本國(guó)法律基本原則的要求進(jìn)行保密, 以保護(hù)調(diào)查不受干擾。如果被請(qǐng)求國(guó)無(wú)法遵守保密要求, 應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知請(qǐng)求國(guó)。
如果協(xié)助不涉及強(qiáng)制行動(dòng), 即使不構(gòu)成雙重犯罪, 各國(guó)也應(yīng)當(dāng)提供司法協(xié)助。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)考慮采取必要措施, 在不構(gòu)成雙重犯罪時(shí), 盡可能提供廣泛的協(xié)助。
如果一國(guó)將雙重犯罪作為提供協(xié)助的必要條件, 則不論兩國(guó)是否將此犯罪納入同一類罪, 或規(guī)定為同一罪名, 只要兩國(guó)均將該行為規(guī)定為犯罪, 即可視為滿足該條件。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保主管部門(mén)擁有建議31 所要求的權(quán)力和調(diào)查手段, 以及任何其他權(quán)力和調(diào)查手段:
(a) 所有向金融機(jī)構(gòu)和其他個(gè)人獲取、搜查和扣押信息、資料或證據(jù)(包括財(cái)務(wù)記錄), 以及與采取證人證言相關(guān)的權(quán)力和調(diào)查手段。
(b) 范圍廣泛的其他權(quán)力和調(diào)查手段。
上述權(quán)力和調(diào)查手段同樣適用于對(duì)雙邊司法協(xié)助請(qǐng)求的回應(yīng)。并且, 如不違背本國(guó)法律框架, 上述權(quán)力和調(diào)查手段也可適用于外國(guó)司法或執(zhí)法機(jī)關(guān)向本國(guó)對(duì)應(yīng)部門(mén)的直接調(diào)查請(qǐng)求。
如果被告面臨被多國(guó)起訴, 為避免管轄權(quán)的沖突, 應(yīng)當(dāng)考慮設(shè)計(jì)和適用相應(yīng)的機(jī)制, 在不影響司法公正的情況下選擇最佳起訴地點(diǎn)。
各國(guó)在發(fā)起協(xié)助調(diào)查請(qǐng)求時(shí), 應(yīng)當(dāng)盡最大可能提供真實(shí)、完整、合法的信息,以幫助協(xié)查請(qǐng)求快速有效地處理。如有緊急需求, 應(yīng)當(dāng)通過(guò)快捷方式發(fā)送請(qǐng)求。在發(fā)送請(qǐng)求前, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)盡最大努力了解對(duì)方的法律要求和正式手續(xù)。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)為負(fù)責(zé)協(xié)助調(diào)查的部門(mén)(例如: 中央機(jī)關(guān)) 提供充足的財(cái)政、人力和技術(shù)支持。應(yīng)當(dāng)采取措施確保這些部門(mén)的工作人員在保密、誠(chéng)信、廉潔、專業(yè)等方面具有較高的水準(zhǔn)。
38． 雙邊司法協(xié)助: 凍結(jié)和沒(méi)收
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保有權(quán)應(yīng)外國(guó)請(qǐng)求采取迅速行動(dòng), 對(duì)清洗的資產(chǎn)、洗錢(qián)、上游犯罪及恐怖融資收益、實(shí)施或計(jì)劃用于實(shí)施犯罪的工具或相應(yīng)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)予以識(shí)別、凍結(jié)、扣押和沒(méi)收。該權(quán)力應(yīng)該包括接受不以刑事判決為基礎(chǔ)的收益沒(méi)收請(qǐng)求, 和其他臨時(shí)措施基礎(chǔ)上作出的請(qǐng)求, 除非這與被請(qǐng)求國(guó)國(guó)內(nèi)法律基本原則不一致。各國(guó)還應(yīng)當(dāng)建立管理上述財(cái)產(chǎn)、工具或相應(yīng)價(jià)值財(cái)產(chǎn)的有效機(jī)制; 應(yīng)當(dāng)作出協(xié)調(diào)查封和沒(méi)收資產(chǎn)的制度安排, 其中應(yīng)當(dāng)包括分享沒(méi)收資產(chǎn)的安排。
39． 引渡
各國(guó)應(yīng)當(dāng)在無(wú)不當(dāng)延遲、有效和富有建設(shè)性地處理與洗錢(qián)和恐怖融資相關(guān)的引渡請(qǐng)求。各國(guó)還應(yīng)當(dāng)采取所有可能的措施, 確保不為被指控參與恐怖融資、恐怖活動(dòng)或恐怖組織的個(gè)人提供庇護(hù)所。各國(guó)尤其:
(a) 應(yīng)當(dāng)確保洗錢(qián)和恐怖融資是可引渡的犯罪行為。
(b) 應(yīng)當(dāng)確保擁有及時(shí)處理引渡請(qǐng)求的明確、有效程序, 包括適當(dāng)時(shí)候優(yōu)先處理程序。應(yīng)當(dāng)設(shè)立一套案件管理系統(tǒng), 以跟蹤請(qǐng)求的處理進(jìn)展情況。
(c) 不應(yīng)當(dāng)對(duì)引渡請(qǐng)求設(shè)置不合理或過(guò)分嚴(yán)格的條件。
(d) 應(yīng)當(dāng)確保建立實(shí)施引渡的充分法律框架。
各國(guó)應(yīng)當(dāng)允許引渡本國(guó)國(guó)民; 如果僅出于國(guó)籍原因而拒絕引渡本國(guó)國(guó)民, 則應(yīng)當(dāng)應(yīng)請(qǐng)求國(guó)要求將案件無(wú)不當(dāng)延遲地移交本國(guó)主管部門(mén), 以便對(duì)請(qǐng)求中闡明的罪行做出檢控。有關(guān)當(dāng)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本國(guó)法律規(guī)定的、與處理其他嚴(yán)重犯罪相同的方式做出決定和進(jìn)行訴訟程序。相關(guān)國(guó)家應(yīng)當(dāng)互相合作, 特別是應(yīng)當(dāng)在司法程序和證據(jù)方面互相配合, 確保此類檢控的效率。
如果一國(guó)將雙重犯罪作為引渡的必要條件, 則不論兩國(guó)是否將此犯罪納入同一類罪, 或規(guī)定為同一罪名, 只要兩國(guó)均將此行為規(guī)定為犯罪, 即可視為滿足該條件。
在符合本國(guó)法律基本原則的情況下, 各國(guó)應(yīng)當(dāng)制定簡(jiǎn)化的引渡機(jī)制, 例如, 允許在對(duì)口部門(mén)之間直接提交臨時(shí)逮捕請(qǐng)求, 僅憑逮捕或判決文書(shū)便可執(zhí)行引渡, 或在當(dāng)事人自愿放棄正式引渡時(shí)執(zhí)行簡(jiǎn)化引渡程序。各國(guó)應(yīng)當(dāng)為負(fù)責(zé)引渡的部門(mén)提供充分的財(cái)政、人力和技術(shù)支持。應(yīng)當(dāng)采取措施確保這些部門(mén)的工作人員在保密、誠(chéng)信、廉潔、專業(yè)等方面具有較高水準(zhǔn)。
40． 其他形式的國(guó)際合作*
各國(guó)應(yīng)當(dāng)確保其主管部門(mén)在洗錢(qián)、有關(guān)上游犯罪和恐怖融資方面能夠迅速、有效和富有建設(shè)性地提供最廣泛的國(guó)際合作, 不管是自發(fā)的還是應(yīng)別國(guó)請(qǐng)求, 并且應(yīng)當(dāng)具備提供合作的法律基礎(chǔ)。各國(guó)應(yīng)當(dāng)授權(quán)其主管部門(mén)通過(guò)最有效的方式開(kāi)展合作。如果主管部門(mén)需簽訂諒解備忘錄等雙邊或多邊協(xié)議或約定, 各國(guó)則應(yīng)當(dāng)及時(shí)與最廣泛的國(guó)外對(duì)口部門(mén)協(xié)商并簽訂這些協(xié)議或約定。
主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)明確的渠道或機(jī)制有效傳遞并執(zhí)行有關(guān)信息或其他方面的協(xié)助請(qǐng)求。應(yīng)當(dāng)制定明確有效的程序, 優(yōu)先并及時(shí)處理協(xié)助請(qǐng)求, 以及保護(hù)所接收的信息。
