發(fā)文機(jī)關(guān)最高人民法院,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2014年10月24日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)法〔2014〕266號(hào)
施行日期2014年10月24日
效力級(jí)別司法文件
各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院；各銀監(jiān)局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社：
為維護(hù)司法權(quán)威，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障當(dāng)事人合法權(quán)益，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及《關(guān)于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制若干問題的意見》等規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)就人民法院和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作，提出如下意見：
一、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鼓勵(lì)和支持各級(jí)人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)信息化方式，開展執(zhí)行與協(xié)助執(zhí)行、聯(lián)合對(duì)失信被執(zhí)行人進(jìn)行信用懲戒等工作。
二、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民法院建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制，通過網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人存款和其他金融資產(chǎn)信息，辦理其他協(xié)助事項(xiàng)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推進(jìn)電子信息化建設(shè)，協(xié)助人民法院建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制。
三、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)督促指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確定專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作，及時(shí)準(zhǔn)確反饋辦理結(jié)果；鼓勵(lì)和支持開發(fā)批量自動(dòng)查控功能，實(shí)現(xiàn)查詢數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和高效。
四、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鼓勵(lì)和支持人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在完備法律手續(xù)、保證資金安全的情況下，逐步通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚未與人民法院建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制，或者協(xié)助事項(xiàng)不能通過網(wǎng)絡(luò)辦理的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、司法解釋和有關(guān)規(guī)定，協(xié)助人民法院現(xiàn)場辦理。
五、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民法院以全國法院執(zhí)行案件信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)，建立全國網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制。
全國網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制建設(shè)主要采取兩種模式。一是 “總對(duì)總”聯(lián)網(wǎng)，即最高人民法院通過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)金融專網(wǎng)通道與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行網(wǎng)絡(luò)對(duì)接。各級(jí)人民法院通過最高人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施查控。二是“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”聯(lián)網(wǎng)，即高級(jí)人民法院通過當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局金融專網(wǎng)通道與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)省級(jí)分行網(wǎng)絡(luò)對(duì)接。本地人民法院通過高級(jí)人民法院執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施本地查控，外地法院通過最高人民法院網(wǎng)絡(luò)中轉(zhuǎn)接入當(dāng)?shù)馗呒?jí)人民法院執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施查控。
各級(jí)人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)已協(xié)議通過專線或其他網(wǎng)絡(luò)建立網(wǎng)絡(luò)查控機(jī)制的，可繼續(xù)按原有模式建設(shè)和運(yùn)行。本意見下發(fā)后，采用第二款以外模式建設(shè)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)同意。
六、 人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立了網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人存款或其他金融資產(chǎn)采取查控措施，按照《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》（法釋[2013]20號(hào)）執(zhí)行。
七、 各級(jí)法院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)管理，確保依照法律、法規(guī)、司法解釋以及金融監(jiān)管規(guī)定，查詢和使用被執(zhí)行人銀行賬戶等信息，確保有關(guān)人員嚴(yán)格遵守保密規(guī)定。
八、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民法院建立聯(lián)合信用懲戒機(jī)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民法院通過網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)确绞?，共享失信被?zhí)行人名單及其他執(zhí)行案件信息；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依照法律、法規(guī)規(guī)定，在融資信貸等金融服務(wù)領(lǐng)域，對(duì)失信被執(zhí)行人等采取限制貸款、限制辦理信用卡等措施。
九、 上級(jí)法院和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制和聯(lián)合信用懲戒機(jī)制建設(shè)的監(jiān)督指導(dǎo)，協(xié)調(diào)處理兩個(gè)機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行中產(chǎn)生的分歧和爭議。
建立了合作關(guān)系的人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)安排專人協(xié)調(diào)處理兩個(gè)機(jī)制運(yùn)行中發(fā)生的爭議。協(xié)調(diào)無果的，可通過上級(jí)法院、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)解決。
建立了合作關(guān)系的人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急預(yù)案，配備專門的技術(shù)人員處理兩個(gè)機(jī)制運(yùn)行中的突發(fā)事件，保障系統(tǒng)安全。
十、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助人民法院辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，當(dāng)事人或者利害關(guān)系人有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其根據(jù)民事訴訟法第二百二十五條之規(guī)定向執(zhí)行法院提出，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照協(xié)助執(zhí)行通知書辦理的除外。
十一、 人民法院與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)規(guī)范性文件與本意見不一致的，以本意見為準(zhǔn)。
