發(fā)文機關最高人民法院,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2018年03月12日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號法〔2018〕64號
施行日期2018年03月12日
高頻法條
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產建設兵團分院；各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份銀行，中國郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯(lián)社：
為全面落實中共中央辦公廳、國務院辦公廳《關于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建設的意見》(中辦發(fā)[2016]64號)、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于人民法院與銀行業(yè)金融機構開展網絡執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》(法[2014] 266號)、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于聯(lián)合下發(fā)〈人民法院、銀行業(yè)金融機構網絡執(zhí)行查控工作規(guī)范〉的通知》（法[2015]321號)，維護司法權威，防范金融風險，推動社會信用體系建設，最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定進一步推進人民法院和銀行業(yè)金融機構的網絡執(zhí)行查控及聯(lián)合信用懲戒作，現(xiàn)將有關事項通知如下：
一、 21家銀行(中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國進出口銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線銀行存款網絡凍結功能和網絡扣劃功能。
二、 有金融理財產品業(yè)務的19家銀行(中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國郵政儲蓄銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線金融理財產品網絡凍結功能。
三、 21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機構在2018年4月30日前上線銀行存款網絡凍結功能和網絡扣劃功能。
四、 21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機構在2018年3月28日前完成與最高人民法院的金融理財產品查控功能測試(有無金融理財產品業(yè)務都需進行測試)；有金融理財產品業(yè)務的地方性銀行業(yè)金融機構，在2018年5月31日前上線金融理財產品網絡查詢功能，在2018年6月30日前上線金融理財產品網絡凍結功能。
五、 銀行業(yè)金融機構應當支持銀行存款在網絡凍結狀態(tài)下的全額扣劃和部分扣劃。網絡扣劃功能上線后，網絡凍結的款項，原則上應進行網絡扣劃。
六、 人民法院網絡扣劃被執(zhí)行人銀行存款時，應當提供相關《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》、執(zhí)行人員工作證件及聯(lián)系方式；現(xiàn)場扣劃的，參照執(zhí)行。
七、 人民法院網絡扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應先采取網絡凍結措施；網絡扣劃款項應當劃至人民法院執(zhí)行款專戶或案款專戶；人民法院在網絡凍結被執(zhí)行人款項后，應當及時通知被執(zhí)行人。
八、 因人民法院網絡扣劃失敗、資金滯留在銀行內部賬戶的，由銀行聯(lián)系執(zhí)行法院執(zhí)行人員攜帶《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》、工作證件到現(xiàn)場辦理扣劃。
異地執(zhí)行法院委托當?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，委托法院應當提供：《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》《委托執(zhí)行函》《送達回證》（或《回執(zhí)》）及執(zhí)行人員工作證件掃描件，以上法律文書應加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書轉換成彩色掃描件；受托法院應當攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證；銀行應當協(xié)助辦理。
異地執(zhí)行法院通過司法專郵郵寄《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》原件及執(zhí)行人員工作證件復印件的，銀行應當協(xié)助辦理。
九、 銀行業(yè)金融機構應研究完善銀行端，網絡查控數(shù)據(jù)庫，確保網絡查控系統(tǒng)反饋的數(shù)據(jù)和線下柜臺查詢的數(shù)據(jù)保持一致；應提升銀行端網絡查控數(shù)據(jù)庫性能，提高反饋速度和反饋率，解決查控數(shù)據(jù)積壓問題；自收到全國法院網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)起的網絡查控請求24小時之內，應予以有效反饋。
十、 各省(市、區(qū))高級人民法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產建設兵團分院，各省(市、區(qū))銀監(jiān)局，負責督促、落實本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機構，按時上線銀行存款網絡凍結功能和網絡扣劃功能、按時上線金融理財產品網絡查詢功能和網絡凍結功能；負責跟蹤、督促本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機構切實履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務，提高網絡查控反饋信息的準確性和反饋率；并向最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告進展情況。
十一、 銀行業(yè)金融機構要切實履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務，嚴禁違法向被執(zhí)行人透露案件相關信息、為被執(zhí)行人逃避規(guī)避執(zhí)行提供幫助。人民法院和銀行業(yè)金融機構工作人員違反以上規(guī)定、造成不良影響的，將追究相關責任。
十二、 人民法院與銀行業(yè)金融機構關于協(xié)助執(zhí)行的有關規(guī)范性文件與本通知不一致的，以本通知為準。
