【發(fā)布部門】 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)安徽監(jiān)管局 【發(fā)文字號(hào)】 皖銀監(jiān)發(fā)[2014]24號(hào)
【發(fā)布日期】 2014.09.23 【實(shí)施日期】 2014.09.23
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 市場(chǎng)管理
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局關(guān)于落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的通知
（皖銀監(jiān)發(fā)〔2014〕24號(hào)）
各監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行安徽省分行，各股份制商業(yè)銀行合肥分行，各金融資產(chǎn)管理公司合肥辦事處（安徽分公司），郵儲(chǔ)銀行安徽省分行，徽商銀行，安徽省聯(lián)社，各城市商業(yè)銀行、外資銀行合肥分行，國(guó)元信托公司，安徽省能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，瑞福德汽車金融公司：
根據(jù)《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2013年第1號(hào)）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕176號(hào)）等精神，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下。
一、嚴(yán)格落實(shí)取消部分行政許可項(xiàng)目要求
（一）對(duì)以下9個(gè)行政許可項(xiàng)目不再審批，改為事前報(bào)告制管理：一是機(jī)構(gòu)籌建延期審批；二是機(jī)構(gòu)開業(yè)延期審批；三是機(jī)構(gòu)降格審批；四是機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)審批；五是機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；六是非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批；七是信用卡章程審批；八是中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批；九是農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批。
（二）對(duì)以下3個(gè)行政許可項(xiàng)目不再審批，改為事后報(bào)告制，填寫備案登記表，不再提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告：一是政策性銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)；二是商業(yè)銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)；三是金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)。
（三）對(duì)于上述12個(gè)事前、事后報(bào)告事項(xiàng)，現(xiàn)行監(jiān)管文件已明確有報(bào)告時(shí)限要求的，嚴(yán)格按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行；現(xiàn)行監(jiān)管文件中尚無時(shí)限規(guī)定的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在事前（事后）5個(gè)工作日，以正式文件向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)于此前要求提交的董事和高級(jí)管理人員離職或降職、自助銀行設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)開業(yè)等事項(xiàng)報(bào)告，仍按要求報(bào)送。
（四）根據(jù)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，各監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局要統(tǒng)籌把握落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求與嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線的關(guān)系，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。對(duì)于已取消的審批事項(xiàng)，切實(shí)做好相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題的，要予以嚴(yán)肅處理。對(duì)于嚴(yán)重的違法違規(guī)問題，應(yīng)依法予以監(jiān)管處罰或采取審慎監(jiān)管措施。
二、繼續(xù)下放部分行政許可項(xiàng)目審批管理權(quán)限
對(duì)以下9個(gè)行政許可項(xiàng)目的審批管理權(quán)限，由銀監(jiān)局下放至屬地銀監(jiān)分局：
一是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行小微支行設(shè)立審批；二是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行社區(qū)支行設(shè)立審批；三是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的政策性銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)；四是銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)任職資格的受理和初審；五是銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理，以及與二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)；六是銀監(jiān)分局轄內(nèi)城商行分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理，以及與分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)；七是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的政策性銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局；八是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的股份制商業(yè)銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局；九是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的城商行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局。
三、認(rèn)真做好下放管理層級(jí)行政審批事項(xiàng)承接工作
（一）根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》精神，銀監(jiān)會(huì)已明確將以下事項(xiàng)的審批管理權(quán)限下放至所在地銀監(jiān)局：一是中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司外的非銀行金融機(jī)構(gòu)開業(yè)；二是城商行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制銀行新設(shè)不跨省的二級(jí)分行；三是銀監(jiān)會(huì)已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高級(jí)管理人員的個(gè)案審批；四是消費(fèi)金融公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)；五是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)審批。相關(guān)監(jiān)管處要加強(qiáng)與銀監(jiān)會(huì)對(duì)應(yīng)部門的溝通聯(lián)系，盡快理順審批關(guān)系和流程，做好以上事項(xiàng)的承接工作。
（二）對(duì)于下放至銀監(jiān)分局審批項(xiàng)目，相關(guān)監(jiān)管處要做好政策輔導(dǎo)和工作指導(dǎo)，確保工作平穩(wěn)交接；各銀監(jiān)分局要及時(shí)將相關(guān)批復(fù)抄送銀監(jiān)局，辦理中如有問題，要及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告。
（三）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真對(duì)照新的審批管理規(guī)定，明確新的申報(bào)要求，向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)準(zhǔn)入事項(xiàng)。
四、進(jìn)一步提高市場(chǎng)準(zhǔn)入工作質(zhì)效
（一）完善行政許可制度和程序。進(jìn)一步完善行政許可會(huì)議制度、市場(chǎng)準(zhǔn)入后評(píng)價(jià)制度，規(guī)范審批程序，統(tǒng)一準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和流程。對(duì)同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)做到協(xié)調(diào)一致。對(duì)于已由國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)明確取消行政許可的項(xiàng)目，相關(guān)監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局不得自行設(shè)置約束性審核條件或前置性審批條件。
（二）加強(qiáng)準(zhǔn)入溝通輔導(dǎo)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在編制行政許可規(guī)劃或正式申報(bào)準(zhǔn)入事項(xiàng)前，應(yīng)與相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局提前溝通，充分了解監(jiān)管政策和申報(bào)要求。相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局要對(duì)申報(bào)機(jī)構(gòu)做好輔導(dǎo)，在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不可行的事項(xiàng)，應(yīng)直接告知申報(bào)機(jī)構(gòu)，以提高工作效率。
（三）進(jìn)一步規(guī)范董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在董事和高級(jí)管理人員任職資格申報(bào)之前，要切實(shí)加強(qiáng)職業(yè)背景事前調(diào)查，防止人員“帶病流動(dòng)”。相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)要嚴(yán)格考核、考試、考察程序?？己藨?yīng)著重審查擬任人員個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，判斷其業(yè)務(wù)能力和職業(yè)操守。逐步建立全省統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格考試系統(tǒng)，嚴(yán)格專業(yè)能力審核?？疾烀嬲剳?yīng)重點(diǎn)關(guān)注擬任職董事和高級(jí)管理人員是否具有良好的綜合素質(zhì)和管理能力。
附件：安徽銀監(jiān)局2014年取消和下放行政許可項(xiàng)目一覽表
2014年9月23日
附件：安徽銀監(jiān)局2014年取消和下放行政許可項(xiàng)目一覽表
序號(hào) 類別 內(nèi)容 備注
1 取消行政許可審批要求的12個(gè)項(xiàng)目 9個(gè)項(xiàng)目由原審批制改為事前報(bào)告制 機(jī)構(gòu)籌建延期 現(xiàn)行監(jiān)管文件已明確有報(bào)告時(shí)限要求的，嚴(yán)格按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行；現(xiàn)行監(jiān)管文件中尚無時(shí)限規(guī)定的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在事前（事后）5個(gè)工作日，以正式文件向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)于此前要求提交的董事和高級(jí)管理人員離職或降職、自助銀行設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)開業(yè)等事項(xiàng)報(bào)告，仍按要求報(bào)送。
2 機(jī)構(gòu)開業(yè)延期
3 機(jī)構(gòu)降格
4 機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)
5 機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程
6 非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式
7 信用卡章程
8 中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
9 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
10 3個(gè)項(xiàng)目由原審批制改為事后報(bào)告制，填寫備案登記表，不再提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告 政策性銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
11 商業(yè)銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
12 金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
13 下放行政許可審批管理權(quán)限的9個(gè)項(xiàng)目 由銀監(jiān)局下放至屬地銀監(jiān)分局 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行小微支行設(shè)立審批 相關(guān)監(jiān)管處要做好政策輔導(dǎo)和工作指導(dǎo)，確保工作平穩(wěn)交接；各銀監(jiān)分局要及時(shí)將相關(guān)批復(fù)抄送銀監(jiān)局，辦理中如有問題，要及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告。
14 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行社區(qū)支行設(shè)立審批
15 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的政策性銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)
16 銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)任職資格的受理和初審
17 銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理，以及與二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)
18 銀監(jiān)分局轄內(nèi)城商行分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理，以及與分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)
19 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的政策性銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
20 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的股份制商業(yè)銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
21 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的城商行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
【發(fā)布日期】 2014.09.23 【實(shí)施日期】 2014.09.23
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級(jí)別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 市場(chǎng)管理
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局關(guān)于落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的通知
（皖銀監(jiān)發(fā)〔2014〕24號(hào)）
各監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行安徽省分行，各股份制商業(yè)銀行合肥分行，各金融資產(chǎn)管理公司合肥辦事處（安徽分公司），郵儲(chǔ)銀行安徽省分行，徽商銀行，安徽省聯(lián)社，各城市商業(yè)銀行、外資銀行合肥分行，國(guó)元信托公司，安徽省能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，瑞福德汽車金融公司：
根據(jù)《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2013年第1號(hào)）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2013年第3號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕176號(hào)）等精神，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下。
一、嚴(yán)格落實(shí)取消部分行政許可項(xiàng)目要求
（一）對(duì)以下9個(gè)行政許可項(xiàng)目不再審批，改為事前報(bào)告制管理：一是機(jī)構(gòu)籌建延期審批；二是機(jī)構(gòu)開業(yè)延期審批；三是機(jī)構(gòu)降格審批；四是機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)審批；五是機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程審批；六是非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式審批；七是信用卡章程審批；八是中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批；九是農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)審批。
（二）對(duì)以下3個(gè)行政許可項(xiàng)目不再審批，改為事后報(bào)告制，填寫備案登記表，不再提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告：一是政策性銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)；二是商業(yè)銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)；三是金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)。
（三）對(duì)于上述12個(gè)事前、事后報(bào)告事項(xiàng)，現(xiàn)行監(jiān)管文件已明確有報(bào)告時(shí)限要求的，嚴(yán)格按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行；現(xiàn)行監(jiān)管文件中尚無時(shí)限規(guī)定的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在事前（事后）5個(gè)工作日，以正式文件向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)于此前要求提交的董事和高級(jí)管理人員離職或降職、自助銀行設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)開業(yè)等事項(xiàng)報(bào)告，仍按要求報(bào)送。
（四）根據(jù)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，各監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局要統(tǒng)籌把握落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求與嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線的關(guān)系，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。對(duì)于已取消的審批事項(xiàng)，切實(shí)做好相關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題的，要予以嚴(yán)肅處理。對(duì)于嚴(yán)重的違法違規(guī)問題，應(yīng)依法予以監(jiān)管處罰或采取審慎監(jiān)管措施。
二、繼續(xù)下放部分行政許可項(xiàng)目審批管理權(quán)限
對(duì)以下9個(gè)行政許可項(xiàng)目的審批管理權(quán)限，由銀監(jiān)局下放至屬地銀監(jiān)分局：
一是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行小微支行設(shè)立審批；二是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行社區(qū)支行設(shè)立審批；三是銀監(jiān)分局轄內(nèi)的政策性銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)；四是銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)任職資格的受理和初審；五是銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理，以及與二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)；六是銀監(jiān)分局轄內(nèi)城商行分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理，以及與分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)；七是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的政策性銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局；八是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的股份制商業(yè)銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局；九是對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的城商行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局。
三、認(rèn)真做好下放管理層級(jí)行政審批事項(xiàng)承接工作
（一）根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)改進(jìn)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》精神，銀監(jiān)會(huì)已明確將以下事項(xiàng)的審批管理權(quán)限下放至所在地銀監(jiān)局：一是中資商業(yè)銀行分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、除信托公司外的非銀行金融機(jī)構(gòu)開業(yè)；二是城商行省內(nèi)新設(shè)分行、股份制銀行新設(shè)不跨省的二級(jí)分行；三是銀監(jiān)會(huì)已規(guī)定由銀監(jiān)局審批的高級(jí)管理人員的個(gè)案審批；四是消費(fèi)金融公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)；五是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)和使用統(tǒng)一品牌開辦信用卡業(yè)務(wù)審批。相關(guān)監(jiān)管處要加強(qiáng)與銀監(jiān)會(huì)對(duì)應(yīng)部門的溝通聯(lián)系，盡快理順審批關(guān)系和流程，做好以上事項(xiàng)的承接工作。
（二）對(duì)于下放至銀監(jiān)分局審批項(xiàng)目，相關(guān)監(jiān)管處要做好政策輔導(dǎo)和工作指導(dǎo)，確保工作平穩(wěn)交接；各銀監(jiān)分局要及時(shí)將相關(guān)批復(fù)抄送銀監(jiān)局，辦理中如有問題，要及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告。
（三）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真對(duì)照新的審批管理規(guī)定，明確新的申報(bào)要求，向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)準(zhǔn)入事項(xiàng)。
四、進(jìn)一步提高市場(chǎng)準(zhǔn)入工作質(zhì)效
（一）完善行政許可制度和程序。進(jìn)一步完善行政許可會(huì)議制度、市場(chǎng)準(zhǔn)入后評(píng)價(jià)制度，規(guī)范審批程序，統(tǒng)一準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和流程。對(duì)同質(zhì)同類準(zhǔn)入事項(xiàng)做到協(xié)調(diào)一致。對(duì)于已由國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)明確取消行政許可的項(xiàng)目，相關(guān)監(jiān)管處、各銀監(jiān)分局不得自行設(shè)置約束性審核條件或前置性審批條件。
（二）加強(qiáng)準(zhǔn)入溝通輔導(dǎo)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在編制行政許可規(guī)劃或正式申報(bào)準(zhǔn)入事項(xiàng)前，應(yīng)與相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局提前溝通，充分了解監(jiān)管政策和申報(bào)要求。相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局要對(duì)申報(bào)機(jī)構(gòu)做好輔導(dǎo)，在輔導(dǎo)階段認(rèn)為不可行的事項(xiàng)，應(yīng)直接告知申報(bào)機(jī)構(gòu)，以提高工作效率。
（三）進(jìn)一步規(guī)范董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在董事和高級(jí)管理人員任職資格申報(bào)之前，要切實(shí)加強(qiáng)職業(yè)背景事前調(diào)查，防止人員“帶病流動(dòng)”。相關(guān)監(jiān)管處、銀監(jiān)分局對(duì)董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)要嚴(yán)格考核、考試、考察程序?？己藨?yīng)著重審查擬任人員個(gè)人職業(yè)經(jīng)歷、履職表現(xiàn)，判斷其業(yè)務(wù)能力和職業(yè)操守。逐步建立全省統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格考試系統(tǒng)，嚴(yán)格專業(yè)能力審核?？疾烀嬲剳?yīng)重點(diǎn)關(guān)注擬任職董事和高級(jí)管理人員是否具有良好的綜合素質(zhì)和管理能力。
附件：安徽銀監(jiān)局2014年取消和下放行政許可項(xiàng)目一覽表
2014年9月23日
附件：安徽銀監(jiān)局2014年取消和下放行政許可項(xiàng)目一覽表
序號(hào) 類別 內(nèi)容 備注
1 取消行政許可審批要求的12個(gè)項(xiàng)目 9個(gè)項(xiàng)目由原審批制改為事前報(bào)告制 機(jī)構(gòu)籌建延期 現(xiàn)行監(jiān)管文件已明確有報(bào)告時(shí)限要求的，嚴(yán)格按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行；現(xiàn)行監(jiān)管文件中尚無時(shí)限規(guī)定的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)在事前（事后）5個(gè)工作日，以正式文件向當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)于此前要求提交的董事和高級(jí)管理人員離職或降職、自助銀行設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)開業(yè)等事項(xiàng)報(bào)告，仍按要求報(bào)送。
2 機(jī)構(gòu)開業(yè)延期
3 機(jī)構(gòu)降格
4 機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)
5 機(jī)構(gòu)由于變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)而引起的修改章程
6 非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式
7 信用卡章程
8 中資商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
9 農(nóng)村商業(yè)銀行開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
10 3個(gè)項(xiàng)目由原審批制改為事后報(bào)告制，填寫備案登記表，不再提交原崗位離任審計(jì)報(bào)告 政策性銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
11 商業(yè)銀行高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
12 金融資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)部平級(jí)調(diào)崗轉(zhuǎn)任或改任較低職務(wù)
13 下放行政許可審批管理權(quán)限的9個(gè)項(xiàng)目 由銀監(jiān)局下放至屬地銀監(jiān)分局 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行小微支行設(shè)立審批 相關(guān)監(jiān)管處要做好政策輔導(dǎo)和工作指導(dǎo)，確保工作平穩(wěn)交接；各銀監(jiān)分局要及時(shí)將相關(guān)批復(fù)抄送銀監(jiān)局，辦理中如有問題，要及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告。
14 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的中資商業(yè)銀行社區(qū)支行設(shè)立審批
15 銀監(jiān)分局轄內(nèi)的政策性銀行二級(jí)分行高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)
16 銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)任職資格的受理和初審
17 銀監(jiān)分局轄內(nèi)股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理，以及與二級(jí)分行副行長(zhǎng)、二級(jí)分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)
18 銀監(jiān)分局轄內(nèi)城商行分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理，以及與分行副行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理同級(jí)別高級(jí)管理人員的任職資格核準(zhǔn)
19 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的政策性銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
20 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的股份制商業(yè)銀行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
21 對(duì)于由銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)任職資格核準(zhǔn)的城商行高級(jí)管理人員，其任職資格未獲核準(zhǔn)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定人員代為履職的，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自指定之日起3日內(nèi)向擬任地銀監(jiān)分局報(bào)告，同時(shí)抄送銀監(jiān)局
