發(fā)文機關(guān)中國保險監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2009年09月21日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號保監(jiān)發(fā)〔2009〕102號
施行日期2009年09月21日
效力級別部門規(guī)范性文件
機關(guān)各部門、各保監(jiān)局、安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司：
現(xiàn)將《保險公司法人機構(gòu)屬地監(jiān)管試點工作方案》(以下簡稱《試點方案》)印發(fā)給你們，并就試點工作有關(guān)要求通知如下：
一、保險公司法人機構(gòu)屬地監(jiān)管是一項監(jiān)管創(chuàng)新工作，涉及部分保險監(jiān)管職責(zé)和相應(yīng)工作程序調(diào)整，機關(guān)各部門和有關(guān)保監(jiān)局應(yīng)高度重視，積極參與，加強配合，共同做好試點工作。
二、為做好試點協(xié)調(diào)工作，發(fā)展改革部要認真履行試點工作協(xié)調(diào)辦公室職責(zé)，協(xié)調(diào)會內(nèi)相關(guān)部門和保監(jiān)局關(guān)系，及時總結(jié)試點過程中的問題和工作，向會領(lǐng)導(dǎo)提出相關(guān)工作建議，切實推動試點工作。
三、吉林保監(jiān)局要根據(jù)《試點方案》要求，成立由主要負責(zé)人任組長的試點工作小組，制定有關(guān)制度和實施細則，做好準備工作。在工作中要主動聽取吉林省政府意見，定期報告工作情況。
四、保監(jiān)會機關(guān)有關(guān)部門要及時調(diào)整對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司(以下簡稱“安華農(nóng)險”)的監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管流程，確保監(jiān)管工作有序銜接。安華農(nóng)險分公司所在地保監(jiān)局要加強與保監(jiān)會試點工作協(xié)調(diào)辦公室和吉林保監(jiān)局的聯(lián)系，指定專門聯(lián)系人，通報相關(guān)情況，提供監(jiān)管信息，形成監(jiān)管合力。
五、安華農(nóng)險要高度重視試點工作，密切配合吉林保監(jiān)局，認真貫徹試點工作方案，調(diào)整相關(guān)工作程序，按照有關(guān)規(guī)定報送信息，積極落實監(jiān)管要求。
六、《試點方案》自2009年11月1日起執(zhí)行。請保監(jiān)會機關(guān)各部門、吉林及各有關(guān)保監(jiān)局認真做好試點前的各項工作，并將試點中出現(xiàn)的問題及時反饋至試點工作協(xié)調(diào)辦公室。
保險公司法人機構(gòu)屬地監(jiān)管試點工作方案
為強化保險公司法人機構(gòu)監(jiān)管，充分發(fā)揮屬地保監(jiān)局作用，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，提高監(jiān)管效率，增強監(jiān)管時效性和有效性，形成上下聯(lián)動的監(jiān)管工作機制，防范化解風(fēng)險，根據(jù)全國保險監(jiān)管工作會議部署，制定本試點方案。
一、基本思路
以“明確分工、上下聯(lián)動、試點先行、穩(wěn)步推進”為原則，選擇吉林保監(jiān)局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司(以下簡稱“安華農(nóng)險”)開展法人機構(gòu)屬地監(jiān)管試點。通過試點，總結(jié)經(jīng)驗，完善方案，視情況逐步擴大試點區(qū)域和試點公司。
二、監(jiān)管職責(zé)分工和工作程序
(一)機構(gòu)管理方面
1． 保監(jiān)會負責(zé)：
(1)審批安華農(nóng)險總公司營業(yè)場所涉及吉林省外的變更；
(2)審批安華農(nóng)險法人機構(gòu)股權(quán)、章程、業(yè)務(wù)范圍等重要事項的變更和改制、重組、破產(chǎn)等；
(3)核準安華農(nóng)險董事長、總經(jīng)理、監(jiān)事長、董事會秘書及專業(yè)責(zé)任人任職資格；
(4)審批省級分公司設(shè)立或撤銷。
2． 吉林保監(jiān)局負責(zé)：
(1)審批安華農(nóng)險總公司營業(yè)場所在吉林省內(nèi)變更；
(2)初審安華農(nóng)險股權(quán)、章程、業(yè)務(wù)范圍變更；
(3)核準安華農(nóng)險總公司副總經(jīng)理及以下高管人員任職資格；
(4)初審安華農(nóng)險設(shè)立或撤銷省級分公司。
3． 工作程序
保監(jiān)會負責(zé)審批的事項，由相關(guān)部門承辦，批準文件抄送試點工作協(xié)調(diào)辦公室和吉林保監(jiān)局。不需初審的，由安華農(nóng)險向保監(jiān)會報送申請材料；需要初審的，由安華農(nóng)險向吉林保監(jiān)局報送申請材料，吉林保監(jiān)局提出初審意見后報保監(jiān)會。其中，在吉林省外設(shè)立或撤銷省分公司的，由安華農(nóng)險事先征求擬設(shè)分公司所在地保監(jiān)局意見。吉林保監(jiān)局負責(zé)審批的事項，由安華農(nóng)險向吉林保監(jiān)局報送申請材料，批準后報告保監(jiān)會相關(guān)部門和試點工作協(xié)調(diào)辦公室。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管方面
1． 保監(jiān)會負責(zé)：
(1)確定安華農(nóng)險監(jiān)管類別；
(2)安華農(nóng)險機動車保險、投資型保險、長期國內(nèi)信用貿(mào)易險和保證保險條款費率審批；
(3)管理安華農(nóng)險統(tǒng)計信息；
(4)列席安華農(nóng)險重要會議。
2． 吉林保監(jiān)局負責(zé)：
(1)除保監(jiān)會審批外的其他安華農(nóng)險條款費率備案；
(2)整理、分析安華農(nóng)險日常統(tǒng)計信息和監(jiān)管信息，每季度報送監(jiān)管動態(tài)和分析報告；
(3)報送安華農(nóng)險年度監(jiān)管工作報告；
(4)列席安華農(nóng)險重要會議。
3． 工作程序
吉林保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會分類監(jiān)管要求，組織開展安華農(nóng)險非現(xiàn)場監(jiān)管工作。機動車保險、投資型保險、長期國內(nèi)信用貿(mào)易險和保證保險由安華農(nóng)險報保監(jiān)會審批，其他產(chǎn)品的條款費率由安華農(nóng)險報吉林保監(jiān)局備案。安華農(nóng)險統(tǒng)計報表同時報送保監(jiān)會和吉林保監(jiān)局。吉林保監(jiān)局負責(zé)日常統(tǒng)計信息的整理分析，報送相關(guān)分析報告。安華農(nóng)險召開股東會、董事會、監(jiān)事會等重要會議，同時報告保監(jiān)會和吉林保監(jiān)局，保監(jiān)會和吉林保監(jiān)局可共同或單獨參會，并調(diào)閱相關(guān)會議紀要和檔案。
(三)現(xiàn)場檢查方面
1． 保監(jiān)會負責(zé)：
(1)確定安華農(nóng)險總公司及分支機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查工作重點；
(2)組織實施安華農(nóng)險綜合性現(xiàn)場檢查或重大專項現(xiàn)場檢查。
2． 吉林保監(jiān)局負責(zé)：
(1)提出安華農(nóng)險總公司及分支機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查建議；
(2)開展對安華農(nóng)險總公司的現(xiàn)場檢查。
3． 工作程序
保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管工作需要和吉林保監(jiān)局建議，確定安華農(nóng)險現(xiàn)場檢查工作重點，吉林保監(jiān)局根據(jù)保監(jiān)會工作重點和實際情況組織開展現(xiàn)場檢查工作，并參加保監(jiān)會組織的對安華農(nóng)險綜合性現(xiàn)場檢查或重大專項現(xiàn)場檢查。需要對吉林省外分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進行，如需對涉及總公司有關(guān)問題進行調(diào)查的，可由吉林保監(jiān)局或當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進行。
(四)監(jiān)管處罰方面
1． 保監(jiān)會負責(zé)：
(1)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管或現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題和吉林保監(jiān)局行政處罰建議，向吉林保監(jiān)局提出對安華農(nóng)險總公司行政處罰意見，或者直接進行處罰；
(2)對安華農(nóng)險高管人員監(jiān)管談話。
2． 吉林保監(jiān)局負責(zé)：
(1)向保監(jiān)會提出對安華農(nóng)險總公司行政處罰建議；
(2)根據(jù)保監(jiān)會意見組織實施對安華農(nóng)險總公司的行政處罰；
(3)向安華農(nóng)險提出整改意見和采取一般性監(jiān)管措施；
(4)對安華農(nóng)險高管人員監(jiān)管談話。
3． 工作程序
對非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，保監(jiān)會相關(guān)部門根據(jù)吉林保監(jiān)局提出的行政處罰建議，直接進行處罰并抄送吉林保監(jiān)局，或者提出處罰意見由吉林保監(jiān)局組織實施。整改意見和一般性監(jiān)管措施，由吉林保監(jiān)局直接處罰并抄送保監(jiān)會相關(guān)部門和試點工作協(xié)調(diào)辦公室。吉林保監(jiān)局單獨對高管人員進行監(jiān)管談話的，事后報告保監(jiān)會。
(五)其他事項
保監(jiān)會負責(zé)安華農(nóng)險償付能力監(jiān)管工作；向吉林保監(jiān)局通報關(guān)于公司的重大決定和其他重要事項；統(tǒng)籌指導(dǎo)各保監(jiān)局對安華農(nóng)險相關(guān)監(jiān)管工作。
三、組織機構(gòu)
保監(jiān)會成立屬地監(jiān)管試點工作協(xié)調(diào)辦公室，設(shè)在發(fā)改部。辦公室的主要職責(zé)是按照保監(jiān)會的部署要求，協(xié)調(diào)會機關(guān)相關(guān)部門與試點保監(jiān)局的具體工作，及時報送試點工作情況，針對試點中的有關(guān)問題提出工作建議，承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。
吉林保監(jiān)局設(shè)立主要負責(zé)人為組長的法人機構(gòu)屬地監(jiān)管試點工作小組，根據(jù)試點方案制定實施細則和相關(guān)制度，建立目標(biāo)責(zé)任制，抓好落實工作，確保責(zé)任到人、措施到位。
四、工作要求
1． 加強組織領(lǐng)導(dǎo)。屬地監(jiān)管試點是一項綜合性、系統(tǒng)性較強的工作，試點工作協(xié)調(diào)辦公室應(yīng)定期召開會議，研究問題，通報情況，積極穩(wěn)妥地推進試點工作。會機關(guān)相關(guān)部門和保監(jiān)局應(yīng)高度重視，密切配合，認真落實本方案。
2． 建立工作聯(lián)系機制。試點工作協(xié)調(diào)辦公室要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)會內(nèi)相關(guān)部門、吉林保監(jiān)局以及其他安華農(nóng)險分公司所在地保監(jiān)局之間關(guān)系，相關(guān)各方應(yīng)及時向試點工作協(xié)調(diào)辦公室報送屬地監(jiān)管工作有關(guān)情況，確保信息暢通。吉林保監(jiān)局要主動加強與其他保監(jiān)局的聯(lián)系，建立聯(lián)系溝通機制，及時了解外地分支機構(gòu)情況，相互通報信息，并加強與吉林省政府的聯(lián)系溝通，定期報告屬地監(jiān)管試點工作情況，聽取地方政府意見。
3． 提高屬地監(jiān)管效率。試點工作協(xié)調(diào)辦公室、保監(jiān)會相關(guān)部門、吉林保監(jiān)局安華農(nóng)險監(jiān)管小組和安華農(nóng)險分公司所在地保監(jiān)局應(yīng)以強化保險公司法人機構(gòu)監(jiān)管為目標(biāo)，加強溝通，及時協(xié)調(diào)，增強各級監(jiān)管決策效率，充分利用現(xiàn)有監(jiān)管資源，形成監(jiān)管合力，切實加強屬地監(jiān)管工作。
4． 及時總結(jié)經(jīng)驗。屬地監(jiān)管試點是一項保險監(jiān)管創(chuàng)新工作，應(yīng)及時匯總試點工作情況，發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，并不斷總結(jié)試點工作中好的做法和經(jīng)驗，更好地推進屬地監(jiān)管工作。
5． 本試點方案未涉及的對安華農(nóng)險的監(jiān)管事項仍按照《中國保監(jiān)會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》執(zhí)行
