發(fā)文機(jī)關(guān)公安部
發(fā)文日期1994年07月11日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期1994年07月11日
效力級別部門規(guī)范性文件
江西省公安廳法制處：
你處請示關(guān)于利用信用卡惡意透支案件如何定性的問題，經(jīng)研究并報司長同意，現(xiàn)答復(fù)如下：
一、 惡意透支數(shù)額較大，持卡人表示愿意償還并且在約定的期限內(nèi)全部償還的，不構(gòu)成詐騙，由發(fā)卡銀行按有關(guān)規(guī)定予以罰息處理。
二、 惡意透支數(shù)額較大，經(jīng)多次催償，拒不償還或逃避隱藏的，以詐騙定性，是否構(gòu)成犯罪，視具體情節(jié)定。
三、 惡意透支數(shù)額較大，雖表示愿意償還，但無正當(dāng)理由在約定期限內(nèi)拒還或無償還能力的，以詐騙定性，是否構(gòu)成犯罪，視具體情節(jié)定。
四、 對利用信用卡進(jìn)行惡意透支的行為，應(yīng)如何定性處罰，法律、法規(guī)尚無明確規(guī)定。處理該問題應(yīng)以持卡人是否具有惡意占有的故意、是否具有社會危害性、透支的款項(xiàng)是否全部清償?shù)葞追矫婢C合考慮。
附
江西省公安廳法制處關(guān)于利用信用卡惡意透支案件如何定性問題的請示
（1994年7月8日）
公安部法制司：
最近，南昌市公安局西湖分局辦理了一起利用信用卡惡意透支巨額現(xiàn)款額件。持卡人易武軍（男、1969年3月2日出生、高中文化、南昌市人），于1994年4月10日，在中國銀行江西信用卡公司辦理長城卡后，先在南昌市洛陽路儲蓄所持卡領(lǐng)取現(xiàn)金600元。不久，乘飛機(jī)到廣州、北京、天津、湖南等地游山玩水。除用長城卡在多家銀行支取現(xiàn)金外，還用卡支付住宿費(fèi)，購買金首飾、手表、衣服、錄放機(jī)等物品，共透支人民幣8萬多元。透支款已揮霍一空。6月15日被南昌市公安局西湖分局抓獲。6月23日，易武軍的家長為其補(bǔ)償了全部透支款，要求放人。
此類案件在我省已發(fā)生多次。如何定性處理，法律、法規(guī)未作規(guī)定。請給予答復(fù)為盼。
