發(fā)文機(jī)關(guān)中國建設(shè)銀行
發(fā)文日期2016年11月30日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2016年11月30日
效力級別行業(yè)規(guī)定
尊敬的客戶：
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（以下簡稱《通告》）、
中國人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號，以下簡稱《通知》）要求，為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，切實保護(hù)存款人賬戶資金安全和合法權(quán)益，現(xiàn)將有關(guān)事項公告如下：
一、 加強(qiáng)賬戶開立管理。自2016年12月1日起，同一客戶在我行只能開立一個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期一本通存折，下同）。已開立Ⅰ類賬戶的，您若需要新開個人賬戶，則只能開立Ⅱ類或Ⅲ類賬戶。
二、 開展存量個人銀行賬戶清理。為提高賬戶使用效率，建議您對名下賬戶進(jìn)行清理。若您在我行已開立5個（含）以上Ⅰ類賬戶（借記卡或存折），請您持本人有效身份證件到我行任一網(wǎng)點進(jìn)行賬戶信息確認(rèn)，我行將為您提供賬戶撤銷或歸并等服務(wù)，以免影響您相關(guān)賬戶的正常使用。
三、 加強(qiáng)高風(fēng)險賬戶管理。自2017年1月1日起，如您（貴單位）名下有賬戶被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶，我行將按《通知》要求中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。我行將通過電話、短信等方式進(jìn)行通知，請您（貴單位）接到我行通知后，積極配合我行核實您（貴單位）的身份。個人客戶請于3個自然日內(nèi)攜帶有效身份證件到我行任意網(wǎng)點核實身份，單位客戶請于3個自然日內(nèi)攜帶開戶證明文件等相關(guān)資料到我行開戶網(wǎng)點核實身份。逾期未核實的，我行將暫停您（貴單位）在我行開立的其他所有賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，待您（貴單位）配合我行完成身份核實后，我行將恢復(fù)除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務(wù)。若您（貴單位）確認(rèn)名下賬戶為他人冒名開立的，我行將按照冒名開戶有關(guān)流程進(jìn)行處理，請予以配合。
若您（貴單位）對公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對您（貴單位）的賬戶進(jìn)行相應(yīng)處理。
四、 加強(qiáng)對違法違規(guī)行為的管理。自2017年1月1日起，若您（貴單位）被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，或假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的單位和個人，您（貴單位）在我行所有賬戶5年內(nèi)不得辦理非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得在我行新開立賬戶。
若您（貴單位）對公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請及時聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果對您（貴單位）的賬戶進(jìn)行相應(yīng)處理。
五、 加強(qiáng)開戶管理。如您（貴單位）存在下列情形之一，我行有權(quán)拒絕開戶：
（一）對單位或個人的身份信息存在疑義，要求您（貴單位）出示輔助證件，單位或個人拒絕出示的。
（二）單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
（三）有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
六、 加強(qiáng)單位開戶的審慎核實。如貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，或經(jīng)我行核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的，我行將不再為貴單位新開賬戶。
我行將定期對已開立賬戶的單位進(jìn)行排查，如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，我行將暫停貴單位賬戶的支付業(yè)務(wù)，請貴單位積極配合我行辦理銷戶。
如貴單位存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況，我行將加強(qiáng)對貴單位開戶意愿的核查，對法定代表人或者負(fù)責(zé)人進(jìn)行面簽并留存視頻、音頻資料等，請貴單位理解并予以配合。
七、 加強(qiáng)賬戶使用管理。自2016年10月1日起，若您（貴單位）新開立的個人銀行賬戶或單位銀行結(jié)算賬戶自開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄，我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，待您（貴單位）配合我行核實身份后再恢復(fù)賬戶功能。
八、 加強(qiáng)電話號碼管理。若您（或貴單位法定代表人/負(fù)責(zé)人、財務(wù)主管或授權(quán)代理人）在我行預(yù)留的手機(jī)號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄，請您（貴單位）到我行任一網(wǎng)點（個人賬戶）或開戶網(wǎng)點（單位賬戶）進(jìn)行修改和確認(rèn)，并作出合理性說明，否則相關(guān)賬戶的非柜面業(yè)務(wù)可能會被暫停，在您（貴單位）到我行核實身份并作出合理性說明后再恢復(fù)賬戶功能。
九、 貴單位辦理對公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道，提供多種處理方式。在我行營業(yè)網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，對于本行內(nèi)的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，提供實時到賬服務(wù)（收付款信息有誤等原因造成的延誤除外）；對于使用人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，將根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定時間安排予以轉(zhuǎn)賬；對于持支票、本票、匯票或者當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門制定的特色憑證辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，將根據(jù)國家有關(guān)票據(jù)法律法規(guī)、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時間安排予以轉(zhuǎn)賬。通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，可通過預(yù)約方式實現(xiàn)當(dāng)日指定時間、當(dāng)日后指定任一時間、次日的轉(zhuǎn)賬，有關(guān)轉(zhuǎn)賬時間遇周六、日或法定節(jié)假日的，將根據(jù)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的開放時間予以順延。
十、 加強(qiáng)自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬結(jié)算管理。自2016年12月1日起，除向您本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，您通過我行自助柜員機(jī)（含現(xiàn)金類自助設(shè)備、自助服務(wù)終端，不含智慧柜員機(jī)）辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，您的銀行卡發(fā)卡行將在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，您可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。若您使用的是我行卡，可到我行營業(yè)網(wǎng)點或撥打95533客服熱線申請撤銷。單位客戶申請辦理的單位結(jié)算卡在我行自助柜員機(jī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)不受24小時延遲到賬影響。
十一、 加強(qiáng)賬戶監(jiān)測。為保障您（貴單位）的資金安全，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求，我行將對您（貴單位）的賬戶交易行為進(jìn)行監(jiān)測，如果存在可疑交易行為，我行將與您（貴單位）核實，請您（貴單位）積極配合我行相關(guān)工作，經(jīng)我行核實后仍然被認(rèn)定可疑的，我行將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務(wù)，并按監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求報送相關(guān)信息。
十二、 我行在進(jìn)行核實工作過程中，不會以任何理由要求您（貴單位）提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機(jī)銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息，請您（貴單位）注意保護(hù)相關(guān)信息，防止信息泄露給您（貴單位）造成資金損失。
本公告未盡事宜，以
《通告》、《通知》規(guī)定為準(zhǔn)。由此給您（貴單位）帶來的不便敬請諒解！
對以上內(nèi)容如有疑問，歡迎您（貴單位）及時撥打我行客戶服務(wù)熱線95533，也可向我行各分支機(jī)構(gòu)咨詢。
特此公告。
中國建設(shè)銀行股份有限公司
二○一六年十一月三十日
