制定機(jī)關(guān)：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(已撤銷)
發(fā)文字號：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第10號
公布日期：2010.12.03
施行日期：2010.12.03
時(shí)效性：現(xiàn)行有效
效力位階：部門規(guī)章
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定
（2008年12月11日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2008年第4號公布 根據(jù)2010年12月3日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第10號《關(guān)于修改部分規(guī)章的決定》修訂 自公布之日起施行）
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。
中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險(xiǎn)公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準(zhǔn)除外。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。
專屬機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理，由中國保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
?。ǘ┛偣径聲?huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人；
?。ㄈ┓止?、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；
?。ㄋ模┲Ч?、營業(yè)部經(jīng)理；
（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守保險(xiǎn)公司章程。
第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。
第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識測試。
第九條 保險(xiǎn)公司董事長應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。
保險(xiǎn)公司董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十條 保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
?。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上。
保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
?。ㄒ唬?dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；
?。ǘ?dān)任保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年以上；
?。ㄈ?dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；
?。ㄋ模┢渌阋宰C明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十二條 保險(xiǎn)公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
?。ǘ氖陆鹑诠ぷ?年以上或者經(jīng)濟(jì)工作8年以上。
保險(xiǎn)公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
?。ㄒ唬?dān)任保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員3年以上；
?。ǘ?dān)任保險(xiǎn)公司省級分公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)3年以上；
?。ㄈ?dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員3年以上；
?。ㄋ模?dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上；
?。ㄎ澹┢渌阋宰C明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十三條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具有下列條件：
?。ㄒ唬┐髮W(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。
保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有下列任職經(jīng)歷之一：
?。ㄒ唬?dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；
（二）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)2年以上；
?。ㄈ?dān)任其他金融機(jī)構(gòu)高級管理人員2年以上；
?。ㄋ模?dān)任國家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年以上；
?。ㄎ澹┢渌阋宰C明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十四條 保險(xiǎn)公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上的工作經(jīng)歷。
第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學(xué)位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。
第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？疲?br/> ?。ㄒ唬氖卤ｋU(xiǎn)工作8年以上；
?。ǘ氖路伞?huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；
?。ㄈ┰诮鹑跈C(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；
?。ㄋ模┤〉米詴?huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)資格；
?。ㄎ澹┰谏陥?bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營管理方面受到保險(xiǎn)公司表彰；
（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國保監(jiān)會(huì)或者地市級以上政府表彰；
?。ㄆ撸M任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級管理人員。
第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十八條 外國保險(xiǎn)公司分公司高級管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同。
第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員兼任其他經(jīng)營管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循下列規(guī)定：
?。ㄒ唬┎坏眠`反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。
第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：
?。ㄒ唬o民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；
?。ㄈ┍慌刑幤渌塘P，執(zhí)行期滿未逾3年；
?。ㄋ模┍唤鹑诒O(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；
?。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場，期滿未逾5年；
?。┍粐覚C(jī)關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；
（七）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
?。ň牛?dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
?。ㄊ﹤€(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
?。ㄊ唬┥暾埱?年內(nèi)受到中國保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰；
?。ㄊ┮蛏嫦訌氖聡?yán)重違法活動(dòng)，被中國保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；
?。ㄊ┦艿狡渌姓芾聿块T重大行政處罰未逾2年；
?。ㄊ模┰谙愀邸拈T、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；
?。ㄊ澹┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十二條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三章 任職資格核準(zhǔn)
第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準(zhǔn)申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級分公司或者根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提交。
第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前向中國保監(jiān)會(huì)提交下列書面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：
?。ㄒ唬M任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；
?。ǘ┲袊１O(jiān)會(huì)統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；
（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
?。ㄎ澹M任高級管理人員勞動(dòng)合同簽章頁復(fù)印件；
?。┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。
第二十六條 中國保監(jiān)會(huì)在核準(zhǔn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機(jī)構(gòu)核實(shí)其工作的基本情況。
第二十七條 中國保監(jiān)會(huì)可以對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進(jìn)行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任人員的基本情況；
（二）對擬任人員需要重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；
?。ㄈ┲袊１O(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。
第二十八條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。
決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第二十九條 已核準(zhǔn)任職資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員，在同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準(zhǔn)其任職資格，但中國保監(jiān)會(huì)對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。
第三十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：
?。ㄒ唬┇@得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過2個(gè)月未任命；
?。ǘ脑摫ｋU(xiǎn)公司離職；
（三）受到中國保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；
?。ㄋ模┏霈F(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險(xiǎn)法》第八十二條規(guī)定的情形。
第四章 監(jiān)督管理
第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。
第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過3個(gè)月：
（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職；
?。ǘ┰?fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)；
（三）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。
臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔(dān)任高級管理人員的情形。
第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告：
?。ㄒ唬┒隆⒈O(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；
（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；
（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；
?。ㄋ模└鶕?jù)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動(dòng)關(guān)系的決定；
?。ㄎ澹┲付ɑ蛘叱蜂N臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定；
（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定，暫停職務(wù)的決定。
第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對董事長和高級管理人員實(shí)施審計(jì)。
第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機(jī)關(guān)重大行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項(xiàng)作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
?。ㄒ唬┰跇I(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
?。ǘ┒隆⒈O(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實(shí)和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；
?。ㄈ┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施：
?。ㄒ唬┮笃渖霞墮C(jī)構(gòu)作出書面說明；
?。ǘ┏鍪局卮箫L(fēng)險(xiǎn)提示函；
?。ㄈτ嘘P(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第三十九條 中國保監(jiān)會(huì)建立和完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：
（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；
?。ǘ┞殑?wù)變更情況；
?。ㄈ┡c該人員相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示函和監(jiān)管談話記錄；
（四）離任審計(jì)報(bào)告；
（五）刑罰和行政處罰；
?。┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案偵查的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：
（一）償付能力嚴(yán)重不足；
?。ǘ┥嫦訃?yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益；
?。ㄈ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險(xiǎn)；
?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國保監(jiān)會(huì)可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：
?。ㄒ唬┩ㄖ鼍彻芾頇C(jī)關(guān)依法阻止其出境；
?。ǘ┥暾埶痉C(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責(zé)任
第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。
第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。
第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反《保險(xiǎn)法》規(guī)定，中國保監(jiān)會(huì)依照《保險(xiǎn)法》除對該機(jī)構(gòu)給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。
第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。
第六章 附 則
第四十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十八條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十九條 中國保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)公司的獨(dú)立董事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)責(zé)任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。
第五十一條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十三條 本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2006〕4號）同時(shí)廢止。
