發(fā)文機(jī)關(guān)最高人民法院
發(fā)文日期2019年07月23日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2019年07月23日
您提出的《關(guān)于防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)筑牢司法保障底線的提案》收悉，經(jīng)商中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)，現(xiàn)答復(fù)如下：
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。積極穩(wěn)妥開(kāi)展金融審判工作，為防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)筑牢司法保障底線具有重要意義。近年來(lái)，最高人民法院多措并舉不斷加強(qiáng)金融司法保障，努力做好系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范的司法保障工作。
一、 關(guān)于加強(qiáng)專業(yè)化審判，為金融審判提供人才保障問(wèn)題。金融審判具有專業(yè)性，您關(guān)于根據(jù)金融案件特點(diǎn)，建立專業(yè)化的金融審判機(jī)構(gòu)的建議具有現(xiàn)實(shí)意義。為推進(jìn)國(guó)家金融戰(zhàn)略實(shí)施，健全完善金融審判體系，營(yíng)造良好金融法治環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展，2018年8月20日，上海金融法院正式成立。設(shè)立上海金融法院，是以習(xí)近平同志為核心的黨中央作出的重大決策部署，是深化司法體制改革、全面推進(jìn)依法治國(guó)取得的重要實(shí)踐成果，具有重要戰(zhàn)略意義。此外，最高人民法院要求根據(jù)金融機(jī)構(gòu)分布和金融案件數(shù)量情況，在金融案件相對(duì)集中的地區(qū)選擇部分法院設(shè)立金融審判庭或金融法庭，探索實(shí)行金融案件的集中管轄，上海、江蘇、浙江、北京、吉林等多地法院已有相關(guān)嘗試。最高人民法院一直重視對(duì)金融審判工作的調(diào)研和指導(dǎo)工作，每年組織開(kāi)展的全國(guó)法院商事審判培訓(xùn)班都要將金融審判工作作為重點(diǎn)培訓(xùn)內(nèi)容。中國(guó)證監(jiān)會(huì)也表示，將積極支持配合最高人民法院關(guān)于相關(guān)人才交流、培訓(xùn)的工作。
二、 關(guān)于加強(qiáng)新類型金融案件研究，統(tǒng)一裁判尺度問(wèn)題。最高人民法院高度重視對(duì)新類型金融案件的調(diào)查研究工作，及時(shí)通過(guò)制定指導(dǎo)意見(jiàn)、發(fā)布指導(dǎo)案例等統(tǒng)一裁判尺度。如2017年8月9日，最高人民法院印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融審判工作的若干意見(jiàn)》，就人民法院貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神，加強(qiáng)金融審判工作，保障經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)健康發(fā)展提出30項(xiàng)意見(jiàn)。又如2016年5月31日，最高人民法院印發(fā)《關(guān)于發(fā)布第12批指導(dǎo)性案例的通知》，將溫州銀行股份有限公司寧波分行訴浙江創(chuàng)菱電器有限公司等金融借款合同糾紛案確定為第57號(hào)指導(dǎo)案例。
三、 關(guān)于通過(guò)執(zhí)轉(zhuǎn)破化解執(zhí)行難問(wèn)題。推進(jìn)執(zhí)行案件移送破產(chǎn)審查工作，有利于健全市場(chǎng)主體救治和退出機(jī)制，有利于化解執(zhí)行積案，推動(dòng)“執(zhí)行難”問(wèn)題的解決，是人民法院貫徹中央供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革部署的重要舉措。為促進(jìn)和規(guī)范執(zhí)行案件移送破產(chǎn)審查工作，保障執(zhí)行程序與破產(chǎn)程序的有序銜接，最高人民法院于2017年1月20日印發(fā)《關(guān)于執(zhí)行案件移送破產(chǎn)審查若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》，打通了執(zhí)行不能案件通過(guò)法院移送進(jìn)入破產(chǎn)程序的制度通道。
四、 關(guān)于完善金融案件多元化糾紛解決機(jī)制問(wèn)題。近年來(lái)，最高人民法院聯(lián)合相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等積極開(kāi)展金融案件多元化解機(jī)制建立健全工作，取得了很好的成效。如在證券期貨糾紛多元化解機(jī)制方面，最高人民法院與中國(guó)證監(jiān)會(huì)在2016年聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于在全國(guó)部分地區(qū)開(kāi)展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的通知》，在試點(diǎn)工作取得積極成效基礎(chǔ)上，雙方于2018年11月30日聯(lián)合召開(kāi)全國(guó)證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)總結(jié)暨全面推進(jìn)工作會(huì)，發(fā)布“證券期貨糾紛多元化解十大典型案例”，并印發(fā)《關(guān)于全面推進(jìn)證券期貨糾紛多元化解機(jī)制建設(shè)的意見(jiàn)》，將證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作全面推向深入。最高人民法院與中國(guó)證監(jiān)會(huì)還聯(lián)合印發(fā)《司法審判與證券監(jiān)管協(xié)調(diào)配合專門小組制度》，有效加強(qiáng)了雙方的溝通協(xié)調(diào)配合。在保險(xiǎn)糾紛訴調(diào)對(duì)接機(jī)制建設(shè)方面。最高人民法院與原中國(guó)保監(jiān)會(huì)于2012年12月聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于在全國(guó)部分地區(qū)開(kāi)展建立保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制試點(diǎn)工作的通知》，試點(diǎn)近三年后，雙方于2015年9月29日組織召開(kāi)全國(guó)保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制建設(shè)工作推進(jìn)會(huì)，將保險(xiǎn)糾紛訴訟與調(diào)解對(duì)接機(jī)制試點(diǎn)工作全面推向深入。此外，中國(guó)人民銀行在積極推進(jìn)金融消費(fèi)糾紛非訴第三方解決機(jī)制及訴調(diào)對(duì)接機(jī)制建設(shè)；銀保監(jiān)會(huì)也在積極指導(dǎo)銀行業(yè)第三方糾紛調(diào)解中心與訴訟、仲裁、公證、信訪等有關(guān)部門建立對(duì)接機(jī)制。多部門的協(xié)調(diào)溝通和緊密合作，有利于更好地提升金融領(lǐng)域的司法水平，更好地防控化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。
五、 關(guān)于加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，推動(dòng)完善金融法治體系問(wèn)題。金融風(fēng)險(xiǎn)防范涉及到金融行業(yè)主管部門、司法機(jī)關(guān)、金融從業(yè)者等各方主體，加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，推動(dòng)完善金融法治體系確有必要。目前，我國(guó)已建立司法機(jī)關(guān)與金融行政監(jiān)管部門、國(guó)務(wù)院相關(guān)部門之間的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制和合作機(jī)制。如：人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)建立了金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際會(huì)議。中國(guó)人民銀行牽頭，國(guó)家發(fā)改委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)為會(huì)員單位成立了公司類債券部際協(xié)調(diào)機(jī)制。另根據(jù)中辦發(fā)【2016】64號(hào)《關(guān)于加快推進(jìn)失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機(jī)制的通知》以及發(fā)改財(cái)政【2016】141號(hào)《關(guān)于印發(fā)對(duì)失信被執(zhí)行人實(shí)施聯(lián)合懲治的通知》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于對(duì)失信被執(zhí)行人實(shí)施聯(lián)合懲治的通知》。為實(shí)現(xiàn)信息共享，全面系統(tǒng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，最高人民法院與中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門聯(lián)合建立了信息共享和懲戒機(jī)制，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)也積極推進(jìn)金融領(lǐng)域各項(xiàng)失信懲戒措施。金融審判工作涉及很多金融專業(yè)知識(shí)、金融監(jiān)管制度和新類型法律關(guān)系等方面的內(nèi)容，為更好地開(kāi)展金融審判工作，最高人民法院積極通過(guò)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等單位開(kāi)展學(xué)習(xí)交流、會(huì)議研討、征求意見(jiàn)、工作建議等多種方式協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)良性互動(dòng)，以期共同推動(dòng)金融法治體系的建設(shè)和完善。
六、 關(guān)于強(qiáng)化金融審判大數(shù)據(jù)服務(wù)問(wèn)題。近年來(lái)，最高人民法院積極推進(jìn)智慧法院建設(shè)，不斷加強(qiáng)金融審判工作的信息化應(yīng)用水平，運(yùn)用大數(shù)據(jù)助力金融審判質(zhì)效提升。最高人民法院于2016年9月成立了司法案例研究院，以“互聯(lián)網(wǎng)+司法案例”模式開(kāi)創(chuàng)案例研究新局面，在廣泛收集整理古今中外典型司法案例的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)研究指導(dǎo)人民法院金融等各類審判工作在內(nèi)的最高人民法院指導(dǎo)性案例、對(duì)金融等各類審判工作具有借鑒意義的參考案例等并及時(shí)發(fā)布研究成果，有力地提升了人民法院的金融等各類審判工作的信息化水平。最高人民法院積極鼓勵(lì)和指導(dǎo)有條件的法院開(kāi)發(fā)專門的金融審判在線辦案平臺(tái)，并探索建立統(tǒng)一的金融審判信息平臺(tái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)也建議將金融審判信息平臺(tái)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)的資本市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接，共同促進(jìn)金融信息共享。
雖然最高人民法院和相關(guān)單位已就您的提案所涉內(nèi)容開(kāi)展了一些工作，但是很多工作還有待進(jìn)一步提高和深入，最高人民法院將在前述工作的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)全國(guó)法院不斷建立起有效防范、科學(xué)處置金融風(fēng)險(xiǎn)的金融審判機(jī)制，進(jìn)一步健全符合我國(guó)國(guó)情的專業(yè)化金融司法體系，為更有效地化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，做出人民法院更有力的貢獻(xiàn)。
感謝您對(duì)人民法院工作的關(guān)心和支持。
2019年7月23日
