制定機關：最高人民法院 最高人民檢察院 公安部
公布日期：2022.03.22
施行日期：2022.03.22
時效性：現(xiàn)行有效
效力位階：司法解釋性質文件
最高人民法院刑事審判第三庭、最高人民檢察院第四檢察廳、公安部刑事偵查局關于“斷卡”行動中有關法律適用問題的會議紀要
2022年3月22日
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院刑事審判庭、人民檢察院刑事檢察部、公安廳（局）刑偵局、刑偵（警）總隊，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產建設兵團分院刑事審判庭、新疆生產建設兵團人民檢察院刑事檢察部、新疆生產建設兵團公安局刑偵總隊：
在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室的統(tǒng)一部署下，各級人民法院、人民檢察院和公安機關認真落實習近平總書記重要指示批示精神，加強協(xié)作配合，積極履職作為，“斷卡”行動深入推進，打擊整治成效日益明顯，有力遏制了電信網絡詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)的勢頭。2021年6月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱“《意見(二)》”)，進一步解決了實踐中的部分難點重點問題，為打擊治理專項工作提供了有力法律保障。
當前，涉“兩卡”（即手機卡、信用卡）犯罪形勢依舊復雜嚴峻，犯罪類型多樣且不斷發(fā)展，需要進一步統(tǒng)一認識，明確依據，更好實現(xiàn)打擊治理的目的。為此，2021年11月26日和2022年1月7日，最高人民法院刑事審判第三庭、最高人民檢察院第四檢察廳和公安部刑事偵查局先后召開聯(lián)席會議，就當前“斷卡”行動中各地反映的突出法律適用問題進行研究，就相關問題形成共識?，F(xiàn)將會議紀要下發(fā)，供各地在辦案中參考。
一、關于幫助信息網絡犯罪活動罪中“明知他人利用信息網絡實施犯罪”的理解適用。認定行為人是否“明知”他人利用信息網絡實施犯罪，應當堅持主客觀相一致原則，即要結合行為人的認知能力、既往經歷、交易對象、與信息網絡犯罪行為人的關系、提供技術支持或者幫助的時間和方式、獲利情況、出租、出售“兩卡”的次數(shù)、張數(shù)、個數(shù)，以及行為人的供述等主客觀因素，同時注重聽取行為人的辯解并根據其辯解合理與否，予以綜合認定。司法辦案中既要防止片面倚重行為人的供述認定明知；也要避免簡單客觀歸罪，僅以行為人有出售“兩卡”行為就直接認定明知。特別是對于交易雙方存在親友關系等信賴基礎，一方確系偶爾向另一方出租、出售“兩卡”的，要根據在案事實證據，審慎認定“明知”。
在辦案過程中，可著重審查行為人是否具有以下特征及表現(xiàn)，綜合全案證據，對其構成“明知”與否作出判斷：(1)跨省或多人結伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”的；(2)出租、出售“兩卡”后，收到公安機關、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信服務提供者等相關單位部門的口頭或書面通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，行為人未采取補救措施，反而繼續(xù)出租、出售的；(3)出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售的；(4)出租、出售的具有支付結算功能的網絡賬號因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用的；(5)頻繁使用隱蔽上網、加密通信、銷毀數(shù)據等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調查的；(6)事先串通設計應對調查的話術口徑的；(7)曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”的等。
二、關于《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡稱“《解釋》”）第十二條第一款第（一）項的理解適用。該項所規(guī)定的“為三個以上對象提供幫助”，應理解為分別為三個以上行為人或團伙組織提供幫助，且被幫助的行為人或團伙組織實施的行為均達到犯罪程度。為同一對象提供三次以上幫助的，不宜理解為“為三個以上對象提供幫助”。
三、關于《解釋》第十二條第一款第（四）項的理解適用。該項所規(guī)定“違法所得一萬元”中的“違法所得”，應理解為行為人為他人實施信息網絡犯罪提供幫助，由此所獲得的所有違法款項或非法收入。行為人收卡等“成本”費用無須專門扣除。
四、關于《關于深入推進“斷卡”行動有關問題的會議紀要》(以下簡稱“《2020年會議紀要》”)中列舉的符合《解釋》第十二條規(guī)定的情節(jié)嚴重情形的理解適用?！?020年會議紀要》第五條規(guī)定，出租、出售的信用卡被用于實施電信網絡詐騙，達到犯罪程度，該信用卡內流水金額超過三十萬元的，按照符合《解釋》第十二條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”處理。在適用時應把握單向流入涉案信用卡中的資金超過三十萬元，且其中至少三千元經查證系涉詐騙資金。行為人能夠說明資金合法來源和性質的，應當予以扣除。以上述情形認定行為“情節(jié)嚴重”的，要注重審查行為人的主觀明知程度、出租、出售信用卡的張數(shù)、次數(shù)、非法獲利的數(shù)額以及造成的其他嚴重后果，綜合考慮與《解釋》第十二條第一款其他項適用的相當性。行為人出租、出售的信用卡被用于接收電信網絡詐騙資金，但行為人未實施代為轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等行為，或者未實施為配合他人轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗證服務的，不宜認定為《解釋》第十二條第一款第（二）項規(guī)定的“支付結算”行為。
五、關于正確區(qū)分幫助信息網絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪與詐騙罪的界限。在辦理涉“兩卡”犯罪案件中，存在準確界定前述三個罪名之間界限的問題。應當根據行為人的主觀明知內容和實施的具體犯罪行為，確定其行為性質。以信用卡為例：(1)明知他人實施電信網絡詐騙犯罪，參加詐騙團伙或者與詐騙團伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關系，長期為他人提供信用卡或者轉賬取現(xiàn)的，可以詐騙罪論處。(2)行為人向他人出租、出售信用卡后，在明知是犯罪所得及其收益的情況下，又代為轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等，或者為配合他人轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗證服務的，可以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪論處。(3)明知他人利用信息網絡實施犯罪，僅向他人出租、出售信用卡，未實施其他行為，達到情節(jié)嚴重標準的，可以幫助信息網絡犯罪活動罪論處。
在司法實踐中，應當具體案情具體分析，結合主客觀證據，重視行為人的辯解理由，確保準確定性。
六、關于《意見（二）》第三條的理解適用。為嚴厲打擊跨境電信網絡詐騙團伙犯罪，該條規(guī)定，有證據證實行為人參加境外詐騙犯罪集團或犯罪團伙，在境外針對境內居民實施電信網絡詐騙犯罪行為，詐騙數(shù)額難以查證，但一年內出境赴境外詐騙犯罪窩點累計時間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點的，以詐騙罪依法追究刑事責任。在司法適用時，要注意把握以下三個要求：(1)有證據證明行為人參加了境外電信網絡詐騙犯罪集團或犯罪團伙，且在境外針對境內居民實施了具體的詐騙犯罪行為；(2)行為人一年內出境赴境外詐騙犯罪窩點累計30日以上，應當從行為人實際加入境外詐騙犯罪窩點的日期開始計算時間；(3)詐騙數(shù)額難以查證，是指基于客觀困難，確實無法查清行為人實施詐騙的具體數(shù)額。在辦案中，應當首先全力查證具體詐騙數(shù)額；在詐騙數(shù)額難以查清的情況下，根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》和《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》的規(guī)定，還應當查證發(fā)送詐騙信息條數(shù)和撥打詐騙電話次數(shù)，如二者均無法查明，才適用該條規(guī)定。
七、關于收購、出售、出租信用卡的行為，可否以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪追究刑事責任的問題?！缎谭ㄐ拚?五)》設立了竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，主要考慮是：利用信用卡信息資料復制磁條卡的問題在當時比較突出，嚴重危害持卡人的財產安全和國家金融安全，故設立本罪，相關司法解釋將本罪入罪門檻規(guī)定為1張（套）信用卡。其中的“信用卡信息資料”，是指用于偽造信用卡的電子數(shù)據等基礎信息，如有關發(fā)卡行代碼、持卡人賬戶、密碼等內容的加密電子數(shù)據。在“斷卡”行動破獲的此類案件中，行為人非法交易信用卡的主要目的在于直接使用信用卡，而非利用其中的信息資料偽造信用卡。故當前辦理“斷卡”行動中的此類案件，一般不以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪追究刑事責任。
八、關于收購、出售、出租信用卡“四件套行為的處理。行為人收購、出售、出租信用卡“四件套”（一般包括信用卡，身份信息，U盾，網銀)，數(shù)量較大的，可能同時構成幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪等?！皵嗫ā毙袆又衅偏@的此類案件，行為人收購、出售、出租的信用卡“四件套”，主要流向電信網絡詐騙犯罪團伙或人員手中，用于非法接收、轉移詐騙資金，一般以幫助信息網絡犯罪活動罪論處。對于涉案信用卡“四件套”數(shù)量巨大，同時符合妨害信用卡管理罪構成要件的，擇一重罪論處。
九、關于重大電信網絡詐騙及其關聯(lián)犯罪案件的管轄。對于涉案人數(shù)超過80人，以及在境外實施的電信網絡詐騙及其關聯(lián)犯罪案件，公安部根據工作需要指定異地管轄的，指定管轄前應當商最高人民檢察院和最高人民法院。
各級人民法院、人民檢察院、公安機關要充分認識到當前持續(xù)深入推進“斷卡行動的重要意義，始終堅持依法從嚴懲處和全面懲處的方針，堅決嚴懲跨境電信網絡詐騙犯罪集團和人員、販賣“兩卡”團伙頭目和骨干、職業(yè)“卡商”、行業(yè)“內鬼”等。同時，還應當注重寬以濟嚴，對于初犯、偶犯、未成年人、在校學生，特別是其中被脅迫或蒙騙出售本人名下“兩卡”，違法所得、涉案數(shù)額較少且認罪認罰的，以教育、挽救為主，落實“少捕慎訴慎押”的刑事司法政策，可以依法從寬處理，確保社會效果良好。
各省級人民法院、人民檢察院、公安機關要盡快傳達并轉發(fā)本會議紀要，不斷提高辦案能力，依法準確辦理涉“兩卡”犯罪案件，確保“斷卡”行動深入健康開展。在司法實踐中如遇有重大疑難問題，應及時對口上報。
最高人民法院刑事審判
第三庭最高人民檢察院第四檢察廳
公安部刑事偵查局
2022年3月22日
