【發(fā)布部門】 上海市高級人民法院，上海市人民檢察院，上海市公安局
【發(fā)文字號】 滬公通[2017]71號 【發(fā)布日期】 2017.10.25
【實(shí)施日期】 2017.10.25 【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效
【效力級別】 地方司法文件 【法規(guī)類別】 侵犯財(cái)產(chǎn)罪
上海市高級人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局關(guān)于本市辦理“套路貸”刑事案件的工作意見
（滬公通[2017]71號）
為依法懲治“套路貸”犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》等法律和有關(guān)司法解釋規(guī)定，結(jié)合本市工作實(shí)際，制定本意見。
一、總體要求
近年來，以民間借貸為幌子，通過“虛增債務(wù)”“制造銀行流水痕跡”“肆意認(rèn)定違法”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等各種方式非法占有公私財(cái)物的“套路貸”犯罪日益猖獗，此類犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序，嚴(yán)重妨害司法公正，嚴(yán)重影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定，社會(huì)危害性大，人民群眾反映強(qiáng)烈。
本市各級人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)要對“套路貸”犯罪堅(jiān)持全鏈條全方位打擊，堅(jiān)持依法從重懲處，堅(jiān)持最大限度追贓挽損，進(jìn)一步健全工作機(jī)制，堅(jiān)決有效遏制“套路貸”犯罪活動(dòng)，努力實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果相統(tǒng)一。
二、案件定性
?。ㄒ唬Α疤茁焚J”刑事案件的定性，要結(jié)合案件的本質(zhì)特征從整體把握，“套路貸”犯罪的主觀目的是非法侵占被害人或其近親屬的財(cái)產(chǎn)，一般情況下應(yīng)當(dāng)以侵財(cái)類犯罪定罪處罰。
?。ǘ┓缸锵右扇恕⒈桓嫒艘浴斑`約金”“保證金”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同或者房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同，制造銀行流水痕跡，制造各種借口單方面認(rèn)定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，在被害人無力“償還”的情況下，進(jìn)而通過討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財(cái)產(chǎn)的目的。對實(shí)施上述“套路貸”行為的，可參照以下情形加以認(rèn)定：
1. 犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施“套路貸”犯罪時(shí)，未采用明顯暴力或者威脅手段，則其行為特征從整體上屬于以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取被害人財(cái)產(chǎn)的詐騙行為，一般可以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
2. 犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施“套路貸”犯罪時(shí)，既采用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時(shí)構(gòu)成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪的，依據(jù)刑法的規(guī)定數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的定罪處罰。
?。ㄈ┰凇疤茁焚J”犯罪案件中，相關(guān)犯罪嫌疑、被告人不明知真實(shí)借貸情況，幫助實(shí)施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實(shí)提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構(gòu)成要件的，對該部分犯罪嫌疑人、被告人以相關(guān)罪名追究刑事責(zé)任。
三、共同犯罪認(rèn)定
?。ㄒ唬┒嗳斯餐瑢?shí)施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對其參與的或組織、指揮的全部犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認(rèn)定為主犯；起次要作用的，可以認(rèn)定為從犯。
?。ǘ┟髦藢?shí)施“套路貸”犯罪的，具有以下情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：
1．協(xié)助制造銀行走賬記錄的；
2．協(xié)助辦理司法公證的；
3．提供資金、場所、交通等幫助的；
4．協(xié)助以虛假事實(shí)提起民事訴訟的；
5．非法獲取、出售、提供公民個(gè)人信息的；
6．幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
7．其它符合共同犯罪的情形。
上述規(guī)定的明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否因“套路貸”犯罪受過處罰、是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進(jìn)行綜合分析認(rèn)定。
?。ㄈ┯凶C據(jù)證明三人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團(tuán)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)，對首要分子，應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。
四、犯罪數(shù)額認(rèn)定和涉案財(cái)物處理
?。ㄒ唬┰凇疤茁焚J”犯罪數(shù)額的認(rèn)定上，要把握“套路貸”行為的犯罪本質(zhì)，將其與民間借貸區(qū)別開來，從整體上對其予以否定性評價(jià)。被告人在借貸過程中以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等各種名義收取的費(fèi)用，均應(yīng)納入犯罪數(shù)予以認(rèn)定。除了借款人實(shí)際收到的本金外，雙方約定的利息不受法律保護(hù)，應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪數(shù)額，不應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣除。
（二）犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
1．對方明知是違法所得財(cái)物而收取的；
2．對方無償取得違法所得財(cái)物的；
3．對方以明顯低于市場的價(jià)格取得違法所得財(cái)物的；
4．對方取得違法所得財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。
他人善意取得“套路貸”違法所得財(cái)物的，不予追繳。
2017年10月25日
