【發(fā)布部門】 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會安徽監(jiān)管局 【發(fā)文字號】 皖保監(jiān)辦發(fā)[2014]20號
【發(fā)布日期】 2014.04.10 【實(shí)施日期】 2014.04.10
【時(shí)效性】 現(xiàn)行有效 【效力級別】 地方規(guī)范性文件
【法規(guī)類別】 保險(xiǎn)綜合規(guī)定
安徽保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《安徽保險(xiǎn)業(yè)重大案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》的通知
（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕20號）
國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司、各保險(xiǎn)公司省級分公司、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、各市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會：
現(xiàn)將《安徽保險(xiǎn)業(yè)重大案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》印發(fā)你們，請遵照落實(shí)。
安徽保監(jiān)局辦公室
2014年4月10日
安徽保險(xiǎn)業(yè)重大案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案
第一章 總則
第一條 為建立健全安徽保險(xiǎn)業(yè)重大案件應(yīng)急處置機(jī)制，推進(jìn)應(yīng)急處置工作的制度化、科學(xué)化，提高應(yīng)急處置能力，降低重大案件造成的負(fù)面影響，切實(shí)維護(hù)安徽保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2003〕3號）等有關(guān)規(guī)定，特制定本預(yù)案。
第二條 本預(yù)案所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指安徽省轄區(qū)范圍內(nèi)的保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。
第三條 本預(yù)案在安徽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生重大案件時(shí)啟動(dòng)，具體包括：
?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，涉案金額100萬以上，或者保險(xiǎn)公司省級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以上人員涉案，被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件；
?。ǘ┍ｋU(xiǎn)業(yè)以外的單位或個(gè)人實(shí)施的，涉嫌保險(xiǎn)欺詐、非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及利用保險(xiǎn)業(yè)洗錢、非法集資等，涉案金額100萬以上，被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件；
（三）安徽保監(jiān)局認(rèn)為性質(zhì)嚴(yán)重、影響惡劣、風(fēng)險(xiǎn)重大的其他案件。
第四條 中國保監(jiān)會是保險(xiǎn)業(yè)重大案件風(fēng)險(xiǎn)處理的最高主管機(jī)關(guān)。安徽保監(jiān)局根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，結(jié)合安徽省保險(xiǎn)市場實(shí)際情況，負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立報(bào)告制度、制定應(yīng)急預(yù)案，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)做好應(yīng)對重大案件的預(yù)防、報(bào)告和應(yīng)急處理工作。
第五條 各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循預(yù)防為主、常備不懈的方針，貫徹統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)、依法處置、反應(yīng)及時(shí)、措施到位、加強(qiáng)合作的原則，結(jié)合各單位或者當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，依法、科學(xué)、合理地建立報(bào)告制度和制定應(yīng)急預(yù)案。
第二章 組織體系
第六條 安徽保監(jiān)局成立重大案件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，由安徽保監(jiān)局局長任應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組組長，安徽保監(jiān)局副局長任應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組副組長，各處室主要負(fù)責(zé)人為應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成員。
第七條 應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：
（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮重大案件的應(yīng)急處置工作；
?。ǘ┽槍Σ煌闆r做出應(yīng)急處理決策并組織實(shí)施；
?。ㄈQ定案件的信息發(fā)布、輿論引導(dǎo)、媒體采訪等新聞工作重要事項(xiàng)；
?。ㄋ模┭芯拷鉀Q案件處置過程中的其他重大事項(xiàng)。
第八條 應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽查處，稽查處主要負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。
第九條 應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)：
?。ㄒ唬┙⑴c各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會重大案件應(yīng)急處置工作組聯(lián)系渠道；
?。ǘ┙邮鼙ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)于重大案件的報(bào)告，收集、審核、整理重大案件情況；
（三）及時(shí)向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告重大案件的處置情況；
?。ㄋ模┌匆?guī)定及時(shí)向中國保監(jiān)會報(bào)告重大案件的相關(guān)情況；
?。ㄎ澹╅_展與公安司法機(jī)關(guān)和其他相關(guān)部門有關(guān)重大案件的溝通協(xié)調(diào)工作；
?。┩瓿蓱?yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。
第十條 重大案件應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)案件性質(zhì)和特點(diǎn)，指定相關(guān)處室人員與應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員組成應(yīng)急處理工作小組，必要時(shí)，可以吸收保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、涉案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人加入。
第十一條 應(yīng)急處理工作小組職責(zé)：
?。ㄒ唬┲笇?dǎo)涉案機(jī)構(gòu)開展清查、處置、善后工作；
（二）加強(qiáng)與新聞媒體的溝通，強(qiáng)化輿論引導(dǎo)；
?。ㄈ﹨f(xié)調(diào)人員、車輛、物資的準(zhǔn)備和調(diào)配；
?。ㄋ模┩瓿深I(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。
第十二條 各涉案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際情況，成立重大案件應(yīng)急處理工作組，明確重大案件處置的具體負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人，按要求及時(shí)處置重大案件，并向安徽保監(jiān)局匯報(bào)相關(guān)情況。
第三章 預(yù)警監(jiān)測
第十三條 各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年開展一次風(fēng)險(xiǎn)自查工作，對公司經(jīng)營的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行梳理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險(xiǎn)。
第十四條 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會應(yīng)指導(dǎo)和組織行業(yè)開展重大案件風(fēng)險(xiǎn)排查和研討，探索建立案件信息共享機(jī)制和案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。
第十五條 安徽保監(jiān)局各處室應(yīng)在各自監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、投訴舉報(bào)處理等，對可能發(fā)生的重大案件的苗頭性、傾向性問題進(jìn)行評估預(yù)警。
第四章 應(yīng)急措施
第十六條 各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知悉重大案件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)以專項(xiàng)報(bào)告形式上報(bào)安徽保監(jiān)局。案情專報(bào)主要內(nèi)容包括：發(fā)案機(jī)構(gòu)、涉案人員、案件性質(zhì)、涉案金額、基本案情及危害程度、立案調(diào)查的機(jī)關(guān)及所采取的措施，以及發(fā)案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對措施等。
專項(xiàng)報(bào)告須加蓋保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行政公章。因事態(tài)緊急，實(shí)在無法完成用印申請的，應(yīng)由機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽批，并對報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第十七條 應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室接到重大案件風(fēng)險(xiǎn)專報(bào)后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)重大案件風(fēng)險(xiǎn)情況決定啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急處理工作小組，確定小組成員及職責(zé)分工，研究制定應(yīng)急處置措施。
第十八條 應(yīng)急處理工作小組應(yīng)指導(dǎo)涉案機(jī)構(gòu)做好證據(jù)固定、內(nèi)部清查、涉案人員控制、資產(chǎn)保全、追贓挽損等工作，維護(hù)涉案機(jī)構(gòu)穩(wěn)定和行業(yè)穩(wěn)定，并可視案情指派專人進(jìn)駐重大案件現(xiàn)場進(jìn)行督辦，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大。
第十九條 應(yīng)急處理工作小組應(yīng)加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)及相關(guān)執(zhí)法單位的工作聯(lián)絡(luò)，及時(shí)互通案情，并及時(shí)向中國保監(jiān)會及其他相關(guān)部門報(bào)送重大案件的進(jìn)展和處置情況。
第二十條 應(yīng)急處理工作小組應(yīng)視案件情況，聯(lián)合公安司法機(jī)關(guān)及相關(guān)執(zhí)法單位對案件進(jìn)行會商，必要時(shí)可組成聯(lián)合工作組，根據(jù)各自職責(zé)開展工作。公安機(jī)關(guān)在偵辦案件中，依法需要安徽保險(xiǎn)業(yè)協(xié)助調(diào)查取證的，各單位應(yīng)予以積極配合。
根據(jù)案情需要，安徽保監(jiān)局可向人行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局、安徽證監(jiān)局、安徽省金融辦等相關(guān)部門發(fā)函商請協(xié)助。
第二十一條 經(jīng)安徽保監(jiān)局重大案件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組同意，應(yīng)急處理工作小組可視案件情況，商請安徽省委、省政府宣傳主管部門支持，主動(dòng)公開澄清案件中的不實(shí)信息。安徽保監(jiān)局在報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會同意后，可以召開發(fā)布會，統(tǒng)一對外通報(bào)重大案件處理進(jìn)展情況。未經(jīng)授權(quán)，其他任何單位和個(gè)人不得接受采訪或者對外發(fā)布有關(guān)信息。
第五章 后續(xù)處置
第二十二條 應(yīng)急處置工作終止后，涉案機(jī)構(gòu)應(yīng)于30日內(nèi)開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，做好賠償安撫、追贓挽損等工作，并完善內(nèi)控，確保案情不反復(fù)，類似風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。
第二十三條 安徽保監(jiān)局應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)人員認(rèn)真總結(jié)本次重大案件應(yīng)急處置情況，分析總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定向保監(jiān)會報(bào)送報(bào)告。
涉案機(jī)構(gòu)應(yīng)全面分析案件發(fā)生的原因、經(jīng)過，以及本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和防范的疏漏，提出風(fēng)險(xiǎn)管控建議，及時(shí)向安徽保監(jiān)局報(bào)送后續(xù)報(bào)告。
第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，應(yīng)在案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上對案件責(zé)任人員作出責(zé)任追究決定。
對于案情復(fù)雜的，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在問責(zé)期限滿前10個(gè)工作日內(nèi)向安徽保監(jiān)局提出延期申請，并根據(jù)案件責(zé)任調(diào)查情況等說明延期的原因。經(jīng)安徽保監(jiān)局同意后，可適當(dāng)延長問責(zé)期限。
第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在做出案件責(zé)任追究決定前，將案件責(zé)任追究的初步方案報(bào)安徽保監(jiān)局。安徽保監(jiān)局應(yīng)于收到報(bào)告之日起30日內(nèi)答復(fù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
第二十六條 安徽保監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)后續(xù)工作的窗口指導(dǎo)，根據(jù)具體案件情況對相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第六章 附則
第二十七條 本預(yù)案所稱“日”均指工作日。
第二十八條 本預(yù)案由安徽保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條 本預(yù)案自印發(fā)之日起施行。
