發(fā)文機關(guān)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2022年11月30日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年11月30日
效力級別部門規(guī)范性文件
為進一步加強銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實提升公司治理監(jiān)管評估工作質(zhì)效，中國銀保監(jiān)會對2019年發(fā)布的《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》進行了修訂，發(fā)布了新版《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。
一、 《辦法》修訂的背景是什么？
近年來，黨中央國務(wù)院對金融機構(gòu)公司治理高度重視，中國銀保監(jiān)會此次修訂《辦法》是認(rèn)真貫徹落實黨中央國務(wù)院決策部署，加強和改進銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管的重要舉措，有利于進一步規(guī)范金融機構(gòu)公司治理，防范化解公司治理風(fēng)險。
此次《辦法》修訂是完善評估機制、提升評估質(zhì)效的需要。《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》于2019年發(fā)布，至今試行兩年?？偨Y(jié)兩年評估工作經(jīng)驗，公司治理監(jiān)管評估應(yīng)當(dāng)更聚焦于行業(yè)公司治理重大問題，評估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順，相關(guān)規(guī)定需要修改。
此次《辦法》修訂是落實健全公司治理三年行動方案的要求。根據(jù)《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》，2022年應(yīng)在總結(jié)前兩年評估工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，進一步修訂評估制度，完善評估指標(biāo)體系。
此次《辦法》修訂是落實一批新出臺的監(jiān)管制度的需要。近年來，銀保監(jiān)會陸續(xù)出臺《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度，部分評估指標(biāo)已不符合新的監(jiān)管要求，需要及時進行更新調(diào)整。
二、 《辦法》修訂后參評機構(gòu)有何變化？
《辦法》修訂后，評估對象得到擴展。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險公司。在結(jié)合前期公司治理評估實踐基礎(chǔ)上，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經(jīng)紀(jì)公司納入監(jiān)管評估范圍。
三、 《辦法》修訂的主要內(nèi)容有哪些？
此次《辦法》修訂堅持穩(wěn)定性的原則，保持現(xiàn)有評估機制和評估體系的連續(xù)性，對一些具體內(nèi)容進行修訂和補充，重點對評估機制、評估指標(biāo)、評估結(jié)果應(yīng)用等方面進行了完善。
一是進一步優(yōu)化評估機制。根據(jù)評估分類結(jié)果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構(gòu)每年至少開展一次評估，但對評估結(jié)果為B級（良好）及以上的機構(gòu)，可適當(dāng)降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場評估應(yīng)每3年實現(xiàn)全覆蓋。
二是進一步完善評估指標(biāo)。結(jié)合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，《辦法》聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標(biāo)，并優(yōu)化指標(biāo)權(quán)重、精簡指標(biāo)數(shù)量，突出公司治理監(jiān)管關(guān)注的重點領(lǐng)域?！掇k法》建立指標(biāo)動態(tài)調(diào)整機制，評估指標(biāo)不再隨《辦法》同時印發(fā)，而是根據(jù)最新監(jiān)管制度和工作需要，及時更新調(diào)整。
三是進一步加強結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進一步壓實監(jiān)管責(zé)任和機構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機構(gòu)將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構(gòu)列為重點監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風(fēng)險隱患進行早期干預(yù)，及時糾正，堅決防止機構(gòu)“帶病運行”，防止風(fēng)險發(fā)酵放大。
四、 《辦法》修訂后，評估時間安排有哪些變化？
《辦法》進一步明確了監(jiān)管評估完成時間。銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關(guān)證明材料報送監(jiān)管機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成監(jiān)管評估，6月底前完成監(jiān)管復(fù)核，7月底前完成評估結(jié)果“一對一”反饋。
