發(fā)文機(jī)關(guān)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2023年12月11日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2023年12月11日
效力級(jí)別部門規(guī)范性文件
為規(guī)范行政處罰裁量權(quán)行使，推進(jìn)嚴(yán)格公正執(zhí)法，維護(hù)行業(yè)秩序，金融監(jiān)管總局起草了《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。
一、 《辦法》的起草原則是什么？
裁量權(quán)行使應(yīng)當(dāng)符合法律目的，合法精準(zhǔn)確定裁量尺度。《辦法》起草主要堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持嚴(yán)格依法處罰。充分發(fā)揮行政處罰的教育、引導(dǎo)、震懾作用，懲戒違法違規(guī)行為，保護(hù)市場(chǎng)主體和人民群眾合法權(quán)益。嚴(yán)格遵守法定程序，規(guī)范履行監(jiān)管職責(zé)，防范出現(xiàn)違法實(shí)施處罰，濫用處罰裁量權(quán)的情況。二是堅(jiān)持過(guò)罰相當(dāng)原則。在提高違法成本的同時(shí)，保證處罰決定公正合理。針對(duì)不同程度的違法問(wèn)題，采取不同層次的處罰措施。三是兼顧統(tǒng)一性和靈活性。統(tǒng)一處罰裁量標(biāo)準(zhǔn)，提高執(zhí)法可操作性。同時(shí)，考慮處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。
二、 《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？
《辦法》共四章三十一條，主要包括以下內(nèi)容：一是嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)法行為。明確處罰裁量權(quán)定義，行使處罰裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循處罰法定、過(guò)罰相當(dāng)、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時(shí)效認(rèn)定等適用規(guī)則。二是細(xì)化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內(nèi)涵。落實(shí)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》（以下簡(jiǎn)稱《行政處罰法》）要求，進(jìn)一步細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認(rèn)定人員責(zé)任應(yīng)當(dāng)綜合考察當(dāng)事人崗位職責(zé)、與違法行為的關(guān)聯(lián)性、實(shí)際危害后果等因素；處罰多名責(zé)任人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分責(zé)任主次。三是規(guī)范罰款與沒收違法所得適用標(biāo)準(zhǔn)。明確銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從輕、適中、從重罰款幅度標(biāo)準(zhǔn)，以及違法所得的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與計(jì)算方式。計(jì)算違法所得時(shí)，當(dāng)事人已經(jīng)依法退賠的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在違法所得款項(xiàng)中扣除，當(dāng)事人提供相關(guān)票據(jù)、賬冊(cè)等能夠證明直接相關(guān)的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。四是按照《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》要求，明確各監(jiān)管局可以結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)轄內(nèi)行政處罰階次、幅度以及適用情形進(jìn)行合理細(xì)化量化。適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。濫用處罰裁量權(quán)的，依法給予處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
三、 《辦法》在落實(shí)新修訂的《行政處罰法》方面作了哪些規(guī)定？
新修訂的《行政處罰法》規(guī)定“行政機(jī)關(guān)可以依法制定行政處罰裁量基準(zhǔn)，規(guī)范行使行政處罰裁量權(quán)。行政處罰裁量基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布”。制定《辦法》是總局落實(shí)《行政處罰法》的重要舉措，并對(duì)涉及裁量權(quán)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。例如：
在處罰追溯時(shí)效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時(shí)效延長(zhǎng)至五年，明確違法行為連續(xù)狀態(tài)、繼續(xù)狀態(tài)的判斷標(biāo)準(zhǔn)；裁量階次適用方面，細(xì)化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執(zhí)法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標(biāo)準(zhǔn)，違法所得的認(rèn)定及計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)等。強(qiáng)化自身約束方面，對(duì)于在行使處罰裁量權(quán)過(guò)程中濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守等違法違紀(jì)行為，依法追究法律責(zé)任。
四、 處罰實(shí)踐較為復(fù)雜，市場(chǎng)主體情況差異大，《辦法》如何平衡統(tǒng)一性與靈活性？
《辦法》明確了不同裁量階次的內(nèi)涵以及具體適用情形，對(duì)使用頻率較高的罰款處罰，規(guī)定了幅度標(biāo)準(zhǔn)，提高執(zhí)法可操作性?？紤]處罰實(shí)踐的復(fù)雜性，預(yù)留一定裁量空間，對(duì)同時(shí)存在多種不同種類裁量情節(jié)等復(fù)雜情形，允許根據(jù)案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成執(zhí)法僵化。另外，明確適用《辦法》可能出現(xiàn)明顯不當(dāng)、顯失公平，或者處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)適用的客觀情況發(fā)生變化的，可以調(diào)整適用。
