發(fā)文機(jī)關(guān)國家外匯管理局
發(fā)文日期2024年08月15日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2024年08月15日
效力級別部門規(guī)范性文件
國家外匯管理局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2024年7月，銀行結(jié)匯13169億元人民幣，售匯17057億元人民幣。2024年1-7月，銀行累計(jì)結(jié)匯88740億元人民幣，累計(jì)售匯100712億元人民幣。
按美元計(jì)值，2024年7月，銀行結(jié)匯1847億美元，售匯2392億美元。2024年1-7月，銀行累計(jì)結(jié)匯12483億美元，累計(jì)售匯14165億美元。
2024年7月，銀行代客涉外收入44363億元人民幣，對外付款45352億元人民幣。2024年1-7月，銀行代客累計(jì)涉外收入286563億元人民幣，累計(jì)對外付款291732 億元人民幣。
按美元計(jì)值，2024年7月，銀行代客涉外收入6221億美元，對外付款6359億美元。2024年1-7月，銀行代客累計(jì)涉外收入40308億美元，累計(jì)對外付款41036億美元。
7月跨境資金流動形勢向好，貨物貿(mào)易等主要流入渠道的支撐作用進(jìn)一步增強(qiáng)。7月銀行代客涉外收入環(huán)比增長9%，支出增長7%，收支逆差環(huán)比收窄41%。其中，我國對外貿(mào)易持續(xù)較快增長，帶動貨物貿(mào)易項(xiàng)下跨境資金凈流入環(huán)比增長48%，規(guī)模為歷史同期最高水平；外資凈增持境內(nèi)債券200億美元，環(huán)比增長1.4倍，境外投資者配置人民幣資產(chǎn)的積極性依然較高。
未來隨著內(nèi)外部環(huán)境改善，我國跨境資金流動平穩(wěn)運(yùn)行的積極因素將進(jìn)一步增多。從內(nèi)部看，黨的二十屆三中全會對進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國式現(xiàn)代化作出系統(tǒng)部署，有力提振市場信心，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)回升向好的態(tài)勢將得到鞏固和增強(qiáng)；外匯領(lǐng)域改革開放持續(xù)深化，外匯市場韌性將繼續(xù)提升。從外部看，國際貿(mào)易有望恢復(fù)增長，世界貿(mào)易組織預(yù)計(jì)2024年全球貨物貿(mào)易量將由2023年下降1.2%轉(zhuǎn)為增長2.6%左右。同時，美聯(lián)儲降息預(yù)期增強(qiáng)，近期非美主要貨幣企穩(wěn)回升，國際匯市環(huán)境有望逐步改善。
附：名詞解釋和相關(guān)說明
國際收支是指我國居民與非居民間發(fā)生的一切經(jīng)濟(jì)交易。
銀行結(jié)售匯是指銀行為客戶及其自身辦理的結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)，包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯履約和期權(quán)行權(quán)數(shù)據(jù)，不包括銀行間外匯市場交易數(shù)據(jù)。銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)時點(diǎn)為人民幣與外匯兌換行為發(fā)生時。其中，結(jié)匯是指外匯所有者將外匯賣給銀行，售匯是指銀行將外匯賣給外匯使用者。結(jié)售匯差額是結(jié)匯與售匯的軋差數(shù)。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約是指銀行與客戶協(xié)商簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯（售匯）合同，約定將來辦理結(jié)匯（售匯）的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入（支出）發(fā)生時，即按照遠(yuǎn)期結(jié)匯（售匯）合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯（售匯）。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯平倉是指客戶因真實(shí)需求背景發(fā)生變更、無法履行資金交割義務(wù)，對原交易反向平盤，了結(jié)部分或全部遠(yuǎn)期頭寸的行為。
遠(yuǎn)期結(jié)售匯展期是指客戶因真實(shí)需求背景發(fā)生變更，調(diào)整原交易交割時間的行為。
本期末遠(yuǎn)期結(jié)售匯累計(jì)未到期額是指銀行與客戶簽訂的遠(yuǎn)期結(jié)匯和售匯合同在本期末仍未到期的余額；差額是指未到期遠(yuǎn)期結(jié)匯和售匯余額之差。
未到期期權(quán)Delta凈敞口是指銀行對客戶辦理的期權(quán)業(yè)務(wù)在本期末累計(jì)未到期合約所隱含的即期匯率風(fēng)險敞口。
銀行代客涉外收付款是指境內(nèi)非銀行居民機(jī)構(gòu)和個人（統(tǒng)稱非銀行部門）通過境內(nèi)銀行與非居民機(jī)構(gòu)和個人之間發(fā)生的收付款，不包括現(xiàn)鈔收付和銀行自身涉外收付款。具體包括：非銀行部門和非居民之間通過境內(nèi)銀行發(fā)生的跨境收付款（包括外匯和人民幣），以及非銀行部門和非居民之間通過境內(nèi)銀行發(fā)生的境內(nèi)收付款（暫不包括境內(nèi)居民個人與境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款），統(tǒng)計(jì)時點(diǎn)為客戶在境內(nèi)銀行辦理涉外收付款時。其中，銀行代客涉外收入是指非銀行部門通過境內(nèi)銀行從非居民收入的款項(xiàng)，銀行代客對外支出是指非銀行部門通過境內(nèi)銀行向非居民支付的款項(xiàng)。
