發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2021年03月10日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號(hào)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2021年第2號(hào)
施行日期2021年03月10日
第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本細(xì)則。
第二條 《條例》所稱外國(guó)保險(xiǎn)公司，是指在中國(guó)境外注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司。
第三條 外資保險(xiǎn)公司至少有1家經(jīng)營(yíng)正常的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)集團(tuán)公司作為主要股東，進(jìn)行股權(quán)變更的，變更后至少有一家經(jīng)營(yíng)正常的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)集團(tuán)公司作為主要股東。
外資保險(xiǎn)公司的外方唯一或者外方主要股東應(yīng)當(dāng)為外國(guó)保險(xiǎn)公司或者外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司。
主要股東是指持股比例最大的股東，以及法律、行政法規(guī)、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的持股比例合并計(jì)算。
第四條 外資保險(xiǎn)公司主要股東應(yīng)當(dāng)承諾自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，并在外資保險(xiǎn)公司章程中載明。
經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置的，銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令依法轉(zhuǎn)讓的，涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行的，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。
第五條 外資保險(xiǎn)公司主要股東擬減持股權(quán)或者退出中國(guó)市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)履行股東義務(wù)，保證保險(xiǎn)公司償付能力符合監(jiān)管要求。
第六條 外資保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣。
第七條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司成立后，外國(guó)保險(xiǎn)公司不得以任何形式抽回營(yíng)運(yùn)資金。
第八條 《條例》第八條第一項(xiàng)所稱設(shè)立申請(qǐng)前1年年末，是指申請(qǐng)日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度末。
第九條 《條例》第八條第五項(xiàng)所稱其他審慎性條件，至少包括下列條件：
（一）法人治理結(jié)構(gòu)合理；
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理體系穩(wěn)健；
（三）內(nèi)部控制制度健全；
（四）管理信息系統(tǒng)有效；
（五）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。
第十條 申請(qǐng)人不能提供《條例》第九條第二項(xiàng)要求的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）的，可以提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照的有效復(fù)印件或者有關(guān)主管當(dāng)局出具的該申請(qǐng)人有權(quán)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的書面證明。
第十一條 《條例》第九條第二項(xiàng)所稱外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容之一：
（一）在有關(guān)主管當(dāng)局出具證明之日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度，該申請(qǐng)人的償付能力符合該國(guó)家或者地區(qū)的監(jiān)管要求；
（二）在有關(guān)主管當(dāng)局出具證明之日的上一個(gè)會(huì)計(jì)年度中，該申請(qǐng)人沒有不符合該國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)的記錄。
第十二條 《條例》第九條第二項(xiàng)所稱外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）該申請(qǐng)人申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是否符合該國(guó)家或者地區(qū)的法律規(guī)定;
（二）是否同意該申請(qǐng)人的申請(qǐng);
（三）在有關(guān)主管當(dāng)局出具意見之日的前3年，該申請(qǐng)人受處罰的記錄。
第十三條 《條例》第九條第三項(xiàng)所稱年報(bào)，應(yīng)當(dāng)包括申請(qǐng)人在申請(qǐng)日的前3個(gè)會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。
前款所列報(bào)表應(yīng)當(dāng)附由申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者審計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。
第十四條 除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定或者經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)外，《條例》第九條第四項(xiàng)所稱中國(guó)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定要求。
第十五條 擬設(shè)外資保險(xiǎn)公司的籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大專以上學(xué)歷；
（二）從事保險(xiǎn)或者相關(guān)工作2年以上；
（三）無(wú)違法犯罪記錄。
第十六條 申請(qǐng)人根據(jù)《條例》第十一條規(guī)定申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期期滿之日的前1個(gè)月以內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。
第十七條 《條例》第十一條第一項(xiàng)所稱籌建報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)該條其他各項(xiàng)的內(nèi)容作出綜述。
第十八條 《條例》第十一條第四項(xiàng)所稱法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)，是指符合銀保監(jiān)會(huì)要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。
第十九條 《條例》第十一條第四項(xiàng)所稱驗(yàn)資證明，應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；
（二）注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的銀行原始入賬憑證的復(fù)印件。
第二十條 《條例》第十一條第五項(xiàng)所稱主要負(fù)責(zé)人，是指擬設(shè)外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的總經(jīng)理。
對(duì)擬任外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書，是指由外國(guó)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的、對(duì)擬任外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理的授權(quán)書。
授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確記載被授權(quán)人的權(quán)限范圍。
第二十一條 《條例》第十一條第六項(xiàng)所稱擬設(shè)公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件。
外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格條件。
第二十二條 《條例》第十一條第九項(xiàng)所稱擬設(shè)公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的資料，是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件。
《條例》第十一條第九項(xiàng)所稱與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料，至少包括計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況以及信息管理系統(tǒng)情況。
第二十三條 外資保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司只能在其所在省、自治區(qū)或者直轄市的行政轄區(qū)內(nèi)開展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和管理適用銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二十四條 外資保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，其任職資格審核與管理，按照銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，本細(xì)則另有規(guī)定的除外。
第二十五條 合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司因分立、合并或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并提交下列資料：
（一）公司董事長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書；
（二）公司股東會(huì)的決議；
（三）擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；
（四）未了責(zé)任的處理方案。
第二十六條 經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)解散的合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)自收到銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起，停止新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，向銀保監(jiān)會(huì)繳回經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。
第二十七條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立后5日內(nèi)將公司開始清算程序的情況書面通知市場(chǎng)監(jiān)督管理、稅務(wù)、人力資源社會(huì)保障等有關(guān)部門。
第二十八條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起1個(gè)月內(nèi)聘請(qǐng)符合銀保監(jiān)會(huì)要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)；自聘請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)提交審計(jì)報(bào)告。
第二十九條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置等最新情況報(bào)告。
第三十條 《條例》第二十八條所稱報(bào)紙，是指具有一定影響的全國(guó)性報(bào)紙。
第三十一條 外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)撤銷其在中國(guó)境內(nèi)分公司的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并提交下列資料：
（一）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書；
（二）擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；
（三）未了責(zé)任的處理方案。
外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司撤銷其在中國(guó)境內(nèi)分公司的具體程序，適用《條例》及本細(xì)則有關(guān)合資、外資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)解散的程序。
外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的總公司解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)的，外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的清算及債務(wù)處理適用《條例》第三十條及本細(xì)則有關(guān)合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司解散的相應(yīng)規(guī)定。
第三十二條 《條例》第四十條所稱外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司，是指經(jīng)所在國(guó)家依法登記注冊(cè)，對(duì)集團(tuán)內(nèi)一家或者多家保險(xiǎn)公司實(shí)施控制、共同控制和重大影響的公司。
保險(xiǎn)集團(tuán)是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司及受其控制、共同控制和重大影響的公司組成的企業(yè)集合，且保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為企業(yè)集合的主要業(yè)務(wù)。
第三十三條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）符合《條例》第八條第一、四、五項(xiàng)的規(guī)定；
（二）所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，并且該外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司或者其主要保險(xiǎn)子公司已經(jīng)受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
（三）其所屬外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)或者其主要保險(xiǎn)子公司符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)。
前款所稱主要保險(xiǎn)子公司是指受保險(xiǎn)集團(tuán)公司控制、共同控制，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立前一年度總資產(chǎn)規(guī)模排名靠前的一家或者多家保險(xiǎn)公司，且該一家或者多家保險(xiǎn)公司合計(jì)總資產(chǎn)占該保險(xiǎn)集團(tuán)合并報(bào)表保險(xiǎn)總資產(chǎn)比重不低于60%。
第三十四條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司,應(yīng)當(dāng)提交下列資料：
（一）該外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；
（二）該外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司或者其主要保險(xiǎn)子公司所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；
（三）《條例》第九條規(guī)定的除第二項(xiàng)之外的資料。
前款第一、二項(xiàng)所要求的資料，應(yīng)當(dāng)符合本細(xì)則第十條至第十二條的規(guī)定。
第三十五條 外資保險(xiǎn)公司變更股東，擬受讓方或者承繼方為外國(guó)保險(xiǎn)公司或者外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司的，應(yīng)當(dāng)符合《條例》及本細(xì)則關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的股東條件。
第三十六條 《條例》第四十一條所稱境外金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或者許可的金融機(jī)構(gòu)。
第三十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司以外的境外金融機(jī)構(gòu)成為外資保險(xiǎn)公司股東的，適用《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。
第三十八條 外資保險(xiǎn)公司違反本細(xì)則有關(guān)規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《條例》等法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰。
第三十九條 《條例》及本細(xì)則要求提交、報(bào)送的文件、資料和書面報(bào)告，應(yīng)當(dāng)提供中文本，中外文本表述不一致的，以中文本的表述為準(zhǔn)。
第四十條 《條例》及本細(xì)則規(guī)定的期限,從有關(guān)資料送達(dá)銀保監(jiān)會(huì)之日起計(jì)算。申請(qǐng)人申請(qǐng)文件不全、需要補(bǔ)交資料的，期限應(yīng)當(dāng)從申請(qǐng)人的補(bǔ)交資料送達(dá)銀保監(jiān)會(huì)之日起重新計(jì)算。
本細(xì)則有關(guān)批準(zhǔn)、報(bào)告期間的規(guī)定是指工作日。
第四十一條 對(duì)外資保險(xiǎn)公司的管理，《條例》和本細(xì)則未作規(guī)定的，適用其他法律、行政法規(guī)與銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
外資再保險(xiǎn)公司的設(shè)立適用《再保險(xiǎn)公司設(shè)立規(guī)定》，《再保險(xiǎn)公司設(shè)立規(guī)定》未作規(guī)定的，適用本細(xì)則。
第四十二條 投資外資保險(xiǎn)公司，影響或者可能影響國(guó)家安全的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行外商投資安全審查。
第四十三條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)集團(tuán)公司在內(nèi)地(大陸)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司，參照適用《條例》和本細(xì)則；法律、行政法規(guī)或者行政協(xié)議另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第四十四條 外國(guó)保險(xiǎn)公司和外國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)公司作為中國(guó)境內(nèi)保險(xiǎn)公司股東，設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司的，適用保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理的相關(guān)規(guī)定，未作規(guī)定的，參照適用《條例》和本細(xì)則。
第四十五條 本細(xì)則自公布之日起施行。原中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2004年5月13日發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)會(huì)令2004年第4號(hào)）同時(shí)廢止。
